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評價2009年的季度的經(jīng)營業(yè)績。并與同去年比較，目的是檢驗得失，進行正確的投資決策，提高金融企業(yè)的獲利能力。

分析現(xiàn)金收支明細表分項數(shù)據(jù)及對比表，助于金融企事業(yè)和管理當(dāng)局正確評價過去的經(jīng)營業(yè)績，了解金融企事業(yè)近期的經(jīng)營情況，如利潤總額多少，投資報酬率的高低，資金的營運等。

單純的現(xiàn)金收支明細數(shù)據(jù)及對比表只是概括地反映金融企事業(yè)的財務(wù)現(xiàn)狀，只有通過對報表分析，才能揭示各項數(shù)據(jù)的經(jīng)濟含義，觀測金融企業(yè)的營運績效、獲利能力評估。進行連續(xù)數(shù)據(jù)年的現(xiàn)金流量表的比較分析，方可分析出其發(fā)展趨勢，有助于規(guī)劃金融企事業(yè)未來。

分析2009年現(xiàn)金收支明細分項數(shù)據(jù)及對比表，可以看出，本季度我行現(xiàn)金收支比較去年同期雖仍呈現(xiàn)持續(xù)增長態(tài)勢，現(xiàn)金流量水平尚在可控范圍之內(nèi)。分析報表發(fā)現(xiàn)，2009年第一季度凈現(xiàn)金流量（現(xiàn)金流入－現(xiàn)金流出）是正值，金融企事業(yè)不可能出現(xiàn)不夠現(xiàn)金償債導(dǎo)致破產(chǎn)現(xiàn)象。說明金融企事業(yè)營運資金充足，應(yīng)收賬款流動性和變現(xiàn)能力較強。

本季度現(xiàn)金收入為26.2億元，比上季度25.78億元增加0.42億元；與上年同期億元增加2.96億元。雖然個人儲蓄存款在2009年一月與去年同期比較減少0.65億元，但2009年接下來的2月及三月個人儲蓄存款轉(zhuǎn)而回升。整個季度對公存款也比去年同期增加1.98億元。所以本季度依然維持增長趨勢。

具體分析增長原因主要有以下幾個方面。第一，新增客戶?？蛻魯?shù)億元。

第二，基金、理財產(chǎn)品銷售。本季度我行共代銷基金、理財產(chǎn)品1.5億元，基金產(chǎn)品中有四支是按比例配售方式對外發(fā)售的,故實際收支更多點。

第三優(yōu)質(zhì)客戶個人存款增長。雖然本季新增較上季度有大幅增長，但尚在合理范圍之內(nèi)，屬正?，F(xiàn)象，對分行的經(jīng)營工作影響不大。

由于2009年第一季度是本年度的首個季度，結(jié)合歷年情況，企業(yè)客戶將對資金做出大幅度調(diào)整，另外基金市場、匯理財產(chǎn)品的影響，故預(yù)測下季現(xiàn)金流量較本季度將會再次大幅增長。

一、儲蓄存款現(xiàn)金流量分析

本季度分行現(xiàn)金收支項目超百萬元以上除基金及理財產(chǎn)品外較上季度無明顯變化，具體表現(xiàn)為：一、本季度儲蓄存款收入26.2億元，支出22.84億元，收支凈額3。36億元。

比上季度增長：收入增0。42億元；支出增1。08億元

增長的原因為本季度購買基金流入近3億元，理財產(chǎn)品流入1億元，其余為分行正常業(yè)務(wù)增長，這其中包括本季度新增客戶16戶，使得新增現(xiàn)金量0.15億元。

二、其他存款現(xiàn)金流量分析

本季度其他現(xiàn)金收入5.24億元，其他支出3.58億元，收支凈額1.66億元。

比上季度增長：收入0.94億元；支出5.37億元

在市場經(jīng)濟環(huán)境里，要預(yù)測未來的發(fā)展趨勢。金融企事業(yè)在現(xiàn)代經(jīng)營決策中必須擬定數(shù)項可供選擇的未來發(fā)展方案，然后針對情況，權(quán)衡未來發(fā)展的可能趨勢，從中做出最佳選擇，加以實施。在決策之前，必須做好現(xiàn)金收支明細表分項數(shù)據(jù)及對比表分析。只有這樣，才能把金融財務(wù)方面可能出現(xiàn)的各種因素及其作用弄清楚，明確重點、要點，促進有關(guān)因素的最佳組合，幫助有關(guān)決策者做出正確的經(jīng)營決策。

本季度各項收入與支出凈值雖顯注增長，但各項增長指標均未體現(xiàn)出不良苗頭,經(jīng)過詳細分析得出本季增量屬正常現(xiàn)象,故本季度的增量尚在合理范圍之內(nèi)，風(fēng)險較低，對分行的經(jīng)營工作影響不大，以上為我行對本季度現(xiàn)金收支狀況所做出的分析。