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金融理財策劃范文第1篇

《卓越理財》：RFP大中華管理中心中國臺灣分部成立的理念及著眼的目標(biāo)方向為哪些?

陳睿：近年來，財富管理由過去單一產(chǎn)品銷售進展到一站式財富管理服務(wù)的模式。許多金融保險從業(yè)人員面臨市場強大的轉(zhuǎn)型壓力，產(chǎn)生了迷茫，有人選擇退卻，有人選擇面對，退卻的人令人扼腕，面對的人苦思應(yīng)對之道，卻往往無法真正抓住學(xué)習(xí)重點，有效提升自我的專業(yè)水平。

有鑒于此，我中心特別將目前在全世界財務(wù)策劃領(lǐng)域中極具國際權(quán)威聲譽的美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)資格認(rèn)證導(dǎo)入中國臺灣地區(qū)，并正式在中國臺灣地區(qū)開辦財務(wù)策劃專業(yè)課程，通過擁有豐富學(xué)識及資歷的講師精英，為中國臺灣地區(qū)廣大的金融保險從業(yè)人員創(chuàng)建重點學(xué)習(xí)渠道，讓中國臺灣地區(qū)的金融保險從業(yè)人員能提升自我專業(yè)水平，讓客戶享受妥善的理財策劃服務(wù)。

我們的近程目標(biāo)重點放在積極培訓(xùn)優(yōu)質(zhì)的金融保險人員，以建立理財策劃精英隊伍，深入各個市場角落。

中程目標(biāo)為擴大培訓(xùn)網(wǎng)絡(luò)，以RFP學(xué)生會名義，強化會員進修成果，建立所有會員崇高使命價值，以一傳十、十傳百的方式，全面提升中國臺灣地區(qū)整體金融保險從業(yè)人員專業(yè)水平。

長程目標(biāo)為通過結(jié)合美國注冊財務(wù)策劃師大中華管理中心廣泛的支持平臺，開辦兩岸四地密集的專業(yè)學(xué)術(shù)交流、執(zhí)業(yè)心得分享等各項活動，成為理財策劃專業(yè)認(rèn)證機構(gòu)中優(yōu)秀的典范。

《卓越理財》：請您分析一下獲得美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)資格后，在市場競爭中具有哪些優(yōu)勢?

陳春：過去的金融市場服務(wù)往往停留在個別產(chǎn)品的直接銷售上，金融保險從業(yè)人員只需要了解單一產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)特性，無法整合其它金融產(chǎn)品的信息，無法提供適當(dāng)?shù)慕ㄗh。但國際性金融商品日趨多元化且繁雜，大眾無法在短暫時間內(nèi)對產(chǎn)品做出有效整理。在投資選項增加、財務(wù)金融知識多元化等趨勢下，財富管理更顯得日趨重要。

在美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)等專業(yè)人士的參與下，整合理財策劃、投資、基金管理、保險、退休、稅務(wù)、房地產(chǎn)、遺產(chǎn)、綜合理財個案及金融產(chǎn)品的專業(yè)項目，可提供合適的財富管理解決方案及多元化的金融產(chǎn)品觀點，為客戶提供人生不同階段的合適產(chǎn)品，并藉由個人財務(wù)、投資及信托服務(wù)的整合，滿足客戶多方面的需求。

《卓越理財》：目前中國臺灣地區(qū)美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)認(rèn)證與其它相關(guān)理財策劃師認(rèn)證有哪些差異?

金融理財策劃范文第2篇

兩大權(quán)威認(rèn)證――國家理財規(guī)劃師、美國注冊財務(wù)策劃師

目前市場上有很多理財規(guī)劃師的認(rèn)證，但是魚龍混雜，其中不乏既權(quán)威又被社會廣泛認(rèn)可的金牌證書，但也有以次充好、管理混亂的低含金量證書。上海理財專修學(xué)院的專家老師提醒大家：“國內(nèi)的勞動部國家理財規(guī)劃師(chFP)和美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)是行業(yè)內(nèi)較權(quán)威的理財認(rèn)證?！?/p>

勞動部國家理財規(guī)劃師是中國最權(quán)威理財規(guī)劃職稱，2003年“理財規(guī)劃師”列入國家職業(yè)大典，每年5月、11月由國家統(tǒng)一組織考試，考試合格者獲得由國家統(tǒng)一頒發(fā)的理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書。

課程主要包括：職業(yè)道德規(guī)范、宏觀經(jīng)濟學(xué)、貨幣金融學(xué)基礎(chǔ)、財務(wù)與會計、稅收制度與稅務(wù)籌劃，法律基礎(chǔ)、現(xiàn)金規(guī)劃與家庭消費支出規(guī)劃、社會保障與企業(yè)年金、保險規(guī)劃、投資管理、實業(yè)投資、遺產(chǎn)規(guī)劃、理財規(guī)劃師工作要求。

RFP (Registered Financial Planners)證書由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RF-PI)于1983年推出。目前RFP證書在加拿大、英國、澳大利亞、日本、德國等國家獲得廣泛認(rèn)可。此外，RFP認(rèn)證項目已被列入長江三角洲地區(qū)緊缺人才培訓(xùn)工程。

RFP認(rèn)證考試包括財務(wù)策劃基礎(chǔ)、投資策劃、稅務(wù)計劃及遺產(chǎn)計劃、保險計劃及退休計劃、高級理財策劃五個部分，注重考察考生對財務(wù)策劃專業(yè)知識的掌握程度及操作技能，具有很強的實戰(zhàn)性。

白領(lǐng)報考火熱學(xué)員人數(shù)大幅攀升

金融理財策劃范文第3篇

香港財務(wù)策劃專業(yè)人員總會理事長，曾在英、美、荷、法、日及港資機構(gòu)任職。中國社會科學(xué)院法學(xué)博士、倫敦大學(xué)法學(xué)碩士、北京大學(xué)法學(xué)士、紐約州立大學(xué)理學(xué)士、澳大利亞會計碩士、應(yīng)用財務(wù)碩士，英、美、澳、港會計師，認(rèn)可國際投資分析師，美國壽險師，CFP、RFP US、RFC、CFC及香港勞動局鑒證的理財規(guī)劃師。著作有《中國信托法研究》、《人民幣理財》、《第三桶金》等

中國理財業(yè)的發(fā)展前景極具誘惑，不少培訓(xùn)和認(rèn)證機構(gòu)近年來紛紛涌進這個市場，使得目前的理財師認(rèn)證“亂花漸欲迷人眼”。其實，我國理財師認(rèn)證的國際化版本幾乎全部源于美國，有志于此的人士該如何選擇這幾大主流認(rèn)證資格呢?

香港資深理財規(guī)劃師陳慶生博士，笑談自己業(yè)余有“收集”學(xué)歷的癖好，竟一古腦地拿到了美國理財資格的4大認(rèn)證――美國注冊理財策劃師CFP(Certified Financial Planner)、北美認(rèn)證理財顧問師CFC(Certified Fi-nancial Consultant)、美國注冊財務(wù)策劃師RFP(Registered FinancialPlanner)、美國認(rèn)證理財顧問師RFC(Registered Financial Consultants)。為了解答許多讀者關(guān)于如何篩選認(rèn)證類型的疑惑，本刊記者專訪了這位集4大“美式”理財認(rèn)證于一身的“綜合”會員。

《大眾理財顧問》(以下簡稱《大眾》)：請您簡單介紹CFP、RFP、RFC、CFC在內(nèi)地的情況。

陳慶生博士(以下簡稱陳)：CFP的全球總部為國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(Financial Planning Standards Board，F(xiàn)PSB)，2005年開始登陸中國內(nèi)地，中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會為其授權(quán)機構(gòu)，負責(zé)國內(nèi)的認(rèn)證事項，主任為國內(nèi)金融界著名前輩劉鴻儒先生。

RFP總部為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(Registered Financial PlannersInstitute)，成立于1985年，是國際上發(fā)展較早的理財專業(yè)協(xié)會。北亞洲總部設(shè)在香港，負責(zé)協(xié)調(diào)RFP US在中國大陸、臺灣、香港和澳門地區(qū)以及韓國、越南等國家的理財策劃培訓(xùn)的推廣，總監(jiān)為黃志杰先生。該認(rèn)證于2002年進入內(nèi)地，機構(gòu)分布于北京、上海、廣州、武漢、太原、成都、深圳等各大城市。

RFC是最早進入中國大陸的美國理財認(rèn)證資格，它在美國的總部為國際認(rèn)證財務(wù)顧問師協(xié)會(International Association of Registered FinancialConsultants)，引進者為臺灣著名保險大師梁天龍先生。它在大陸的業(yè)務(wù)主要是為保險公司做內(nèi)訓(xùn)。

CFC是尚未全面進入中國大陸市場的認(rèn)證機構(gòu)，目前僅在廣東地區(qū)推廣。它是4個認(rèn)證資格中唯一兼顧企業(yè)理財和個人理財?shù)膶I(yè)資格。它的亞洲總部也在香港，與香港科技大學(xué)、香港中文大學(xué)合作舉辦課程，市場反應(yīng)不俗。

《大眾》：請您從學(xué)員的角度談?wù)勥@4大認(rèn)證資格在定位上的異同。

陳：我不敢對這4大認(rèn)證在權(quán)威性方面妄加評論，但從學(xué)員的角度還是頗有感受的。

相對而言，CFC的定位是比較豐富的，它既涉及個人理財，也涉及企業(yè)理財，而其他3個資格都只關(guān)注個人理財。這是因為對于美國的一些中小企業(yè)而言，企業(yè)的財產(chǎn)與個人的財產(chǎn)往往難以區(qū)分，理財顧問在為客戶作財務(wù)籌劃時，往往要兼顧客戶經(jīng)營或者投資的企業(yè)的財務(wù)狀況，希望能從兩者之間取得平衡。其實在早期，財務(wù)策劃師與顧問師是有一些區(qū)別的，策劃師的工作是幫助客戶進行資產(chǎn)和財富的規(guī)劃，而顧問師除了資產(chǎn)規(guī)劃之外，還幫助客戶進行家務(wù)管理，包括健康、事業(yè)發(fā)展、教育計劃、債務(wù)管理等各個方面。策劃師要求專而精，顧問師要求全面?，F(xiàn)在隨著客戶需求的發(fā)展，二者已經(jīng)沒有什么分別了。CFC對理論和實踐的要求都比較全面，特別是對會計知識要求較高，因為企業(yè)理財沒有會計知識將難以應(yīng)對。總括而言，感覺學(xué)習(xí)CFC比較難，要求的知識面比較廣泛。隨著國內(nèi)經(jīng)濟的發(fā)展，創(chuàng)業(yè)人群不斷增多，給CFC的發(fā)展帶來了機遇。

CFP認(rèn)證考核比較嚴(yán)格，要求對基礎(chǔ)知識掌握要非常好，并能做出一套科學(xué)的理財方案。其教師多為大學(xué)教授，理論課程學(xué)習(xí)我感覺比較困難，在內(nèi)容的實用性方面，我覺得CFP還有更大更好的空間。CFP的主打?qū)ο鬄殂y行業(yè)。

RFP對案例考核的比重較大，實踐程度要求高，但缺點是理論方面相對較少。在結(jié)業(yè)以前，學(xué)員必須要編寫模擬理財方案，制作理財工作分析底稿，因此對一線理財人員的幫助較大。RFP教材的資料沒有完全集中在國內(nèi)，學(xué)員除了可以了解大陸和香港地區(qū)的信息，也能學(xué)習(xí)到其他國家如美國、加拿大的情況，在修讀時可以根據(jù)個人需求取合。

RFC主要針對保險行業(yè)，也側(cè)重理財方案的設(shè)計，特點是重點關(guān)注客戶發(fā)掘、營銷手段和技巧，強調(diào)如何挖掘客戶的需求，對保險和金融業(yè)營銷人員的實際工作頗有幫助。課程在保險、風(fēng)險管理方面涉及頗全面，對投資、退休策劃等也有兼顧。

《大眾》：您對準(zhǔn)備考取理財師資格的人士有什么建議?

陳：坦白一點講，我覺得從事理財職業(yè)拿到1～2個證書就足夠了，不要像我這么多。證書畢竟只在與客戶首次接觸時起到方便破冰的作用，是否能取得業(yè)績關(guān)鍵在于你隨后的方案做得如何，服務(wù)是否到位，這就要求在取得資格后要持續(xù)學(xué)習(xí)、勤于實踐。

金融理財策劃范文第4篇

CFP(Certified Financial Planner)

CFP，注冊金融策劃師，最初是由國際金融理財協(xié)會(IAFP，International Associated forFinancial Planning)于1972年開始推出的。目前，CFP的考試認(rèn)證機構(gòu)是CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(CFP Board Standards)，中國于2005年8月26日正式成為CFP成員。在所有的理財認(rèn)證證書中，CFP無疑是最權(quán)威、最流行的個人理財水平證書。它所提倡的4E標(biāo)準(zhǔn)和7項原則，已經(jīng)為全球的理財行業(yè)所普遍推崇。

CFP之所以是最權(quán)威的證書主要是因為CFP的高要求：CFP對申請者有學(xué)歷和工作經(jīng)驗上的要求，在美國，如果有認(rèn)可的美國大學(xué)本科學(xué)位，則至少要有3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗；如果無本科學(xué)位，則至少需要5年以上相關(guān)工作經(jīng)驗。同時，CFP要求申請者經(jīng)過260學(xué)時規(guī)定課程的學(xué)習(xí)，考試合格后才能獲得。

CFP為客戶提供全方位的專業(yè)理財建議，幫助客戶實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)，避免財務(wù)風(fēng)險。它所提倡的4E標(biāo)準(zhǔn)(考試標(biāo)準(zhǔn)Examination、從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)Experience、職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)Ethics、繼續(xù)教育Continuing Education)和7項原則(正直誠實原則Integrity、客觀原則Obectivity、稱職原則Competence、公平原則Fairness、保密原則Confidentiality、專業(yè)精神原則Professionalism、勤勉原則Diligence)已經(jīng)為全球的理財行業(yè)所普遍推崇。

CFP的考試內(nèi)容包括理財規(guī)劃概論、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃與員工福利、高級理財規(guī)劃等，共涉及7大類102個子課目。

ChFC(Chartered Financial Consultant)

ChFC，特許財務(wù)顧問，是由美國金融職業(yè)培訓(xùn)界歷史最悠久、最負盛名的美國學(xué)院(American College)頒發(fā)的，創(chuàng)立于1982年，在美國金融界頗受尊重，和CFP齊名。

ChFC注重于為客戶提供綜合的財務(wù)規(guī)劃。ChFC考試難度較高，后續(xù)培訓(xùn)比較完善，側(cè)重實務(wù)操作。同時，參加ChFC考試的人員必須要有3年以上的相關(guān)工作經(jīng)驗，要通過8門核心課程。其中，6門必考課為：理財規(guī)劃的步驟和環(huán)境(Financial Planning：Process andEnvironment)、保險基礎(chǔ)知識(Fundamentalsof Insurance)、個人所得稅(Income Taxation)、退休規(guī)劃(Planning for Retirement Needs)、投資(Investments)、遺產(chǎn)規(guī)劃基礎(chǔ)(Fundamentals of Estate Planning)，另外2門可從金融系統(tǒng)(The Financial System in theEconomy)、理財規(guī)劃實務(wù)(Financial PlanningApplications)、遺產(chǎn)規(guī)劃實務(wù)(Estate PlanningApplications)和退休計劃中的財務(wù)決策(Financial Decision Making at Retirement)中任意選擇。

ChFC和CFP一樣，有繼續(xù)教育制度，會員每年必須按規(guī)定獲得一定的繼續(xù)教育學(xué)分。ChFC和美國的其他理財證書相互承認(rèn)學(xué)分。

PFS(Personal Financial Specialist)

PFS，個人理財專家，是由美國注冊會計師學(xué)會(AI CPA，American Institute of CertifiedPublic Accountants)為那些致力于專業(yè)提供個人理財服務(wù)的注冊會計師設(shè)立的，也就是說，只有取得CPA資格的人才能申請PFS。這個考試要求有250小時的個人理財經(jīng)驗。

PFS的特點是為客戶提供專門的綜合理財咨詢／個人理財規(guī)劃服務(wù)。它和CFP、ChFC并稱為美國理財行業(yè)的三大認(rèn)證體系。

PFS認(rèn)證的有效期為3年，3年后必須進行重新認(rèn)證。AICPA正是通過這樣的方式推行理財師的終身教育。

CFA(Chartered Financial Analyst)

CFA，特許金融分析師，是由美國投資管理與研究協(xié)會(AIMR，Association for Invest-merit Management and Research)進行資格評審和認(rèn)定，是一種國際通行的金融投資從業(yè)者專業(yè)資格認(rèn)證。它于1963年設(shè)立，是目前金融領(lǐng)域最權(quán)威的考試，是世界上公認(rèn)的金融證券業(yè)最高認(rèn)證證書，也是世界上規(guī)模最大的職業(yè)考試。

CFA是專為個人設(shè)置的再教育計劃，其考核內(nèi)容和攻讀碩士學(xué)位的課程水平相當(dāng)。雖然CFA對申請人的資格、教育資質(zhì)、業(yè)務(wù)水平等沒有太高要求，但是取得CFA證書需要通過3個級別的考試以表明申請人對知識的掌握程度，申請人至少需要3年才能完成全部考試，在此基礎(chǔ)上，要有3年以上的金融從業(yè)經(jīng)驗才能獲得證書。同時，CFA考試全部采用英文，申請人需要具備良好的英文專業(yè)閱讀能力。

CFA的知識涵蓋了金融分析行業(yè)所必備的專業(yè)知識，包括定量分析方法、宏觀經(jīng)濟學(xué)、會計學(xué)、公司理財、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權(quán)益投資分析、其他投資工具分析、投資組合管理等等。

RFP(Registered Financial Planner)

RFP，注冊財務(wù)策劃師，是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(ARFP，Association for Registered Financial Planner)所制定的國際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)，創(chuàng)立于1983年。會員組織包括美國、加拿大、英國、法國、德國、瑞士、澳大利亞、日本、韓國、新加坡、香港等15個國家和地區(qū)。

RFP的報考者只需滿足以下3個條件中的一個即可：本科以上學(xué)歷；大專學(xué)歷且具有3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗；從事金融、保險、證券、投資、銀行、律師、房地產(chǎn)等行業(yè)專業(yè)人士和各類對財務(wù)策劃有興趣的人士。

要獲得RFP證書，必須通過5門課程：基礎(chǔ)財務(wù)策劃(Foundation of Financial Planning)、投資學(xué)(Investment)、保險及退休規(guī)劃

(Insurance&Retirement Planning)、稅務(wù)及遺產(chǎn)規(guī)劃(Tax&Estate Duty Planning)、高級財務(wù)策劃(Advanced Financial Planning)。CWM(Chartered Wealth Manager)

CWM，特許財富管理師，是由美國金融管理學(xué)會(AAFM，American Academy of FinancialManagement)推出。AAFM成立于1995年，是美國比較受歡迎的金融從業(yè)人員資格認(rèn)證機構(gòu)，CWM已經(jīng)獲得了全球100多個國家及800多所大學(xué)、美國證券交易商協(xié)會、美國政府勞工部一級皇家學(xué)會聯(lián)盟等國際知名組織的認(rèn)可。

CWM比較注重營銷實用技能、信息交流和實務(wù)，因此更加大眾化一些。CWM證書在銀行界具有相當(dāng)大的權(quán)威性。調(diào)查顯示，在美國銀行從業(yè)人員中，CWM證書持有者的比例最高。

CWM主要內(nèi)容分為7大塊：財富管理和金融行業(yè)、財富管理、資本市場和公司財務(wù)、財富管理的趨勢、財富管理中的信息技術(shù)和電子商務(wù)、財富管理規(guī)劃和財富管理中的人際技能。報考CWM的人必須擁有財務(wù)、金融、會計、經(jīng)濟學(xué)、企業(yè)管理以及投資學(xué)等財務(wù)金融相關(guān)專業(yè)的學(xué)士學(xué)位，并要求有3年以上的相關(guān)金融工作經(jīng)驗。

CWM與CFP的知識體系是互通的，cWM證書持有者補修規(guī)定課程后，可申請CFP證書。

CFC(Certified Financial Consultant)

CFC，注冊財務(wù)顧問，是由理財規(guī)劃顧問委員會(IFC，Institute of Financial Consultants)推出的。CFC在全球理財行業(yè)具有一定的權(quán)威性，特別是在美國、加拿大等北美地區(qū)影響更大，在包括日本、新加坡、香港等12個國家和地區(qū)建立了分支機構(gòu)。

CFC的報考條件相對寬松，只要有銀行、保險、投資、證券等金融從業(yè)經(jīng)驗都可以報名參加認(rèn)證考試?？荚噧?nèi)容主要分為4大塊：財務(wù)報表分析、公司理財、個人理財規(guī)劃和投資管理。

RFS(Registered Financial Specialist)

RFS，注冊金融理財師，和CWM一樣，也是由AAFM推出的認(rèn)證考試。RFS是針對金融行業(yè)一線人員設(shè)計的，注重于資產(chǎn)配置和投資建議。

申請人必須具有財務(wù)、金融、會計、經(jīng)濟等相關(guān)商學(xué)專業(yè)的學(xué)士學(xué)位，同時具有3年以上的金融從業(yè)經(jīng)驗。取得RFS資格后，每年還要進行15小時的繼續(xù)教育學(xué)習(xí)。考試科目為：基礎(chǔ)資產(chǎn)管理與財務(wù)策略、資產(chǎn)管理策略、投資管理與基金管理、財務(wù)金融決策、風(fēng)險管理和案例分析。

RFC(Registered Financial Consultant)

RFC，注冊財務(wù)顧問，是由美國國際認(rèn)證財務(wù)顧問協(xié)會(IARFC，International As-sociation for Registered Financial Consultant)頒發(fā)。IARFC成立于1984年。會員分布在美國、加拿大、英國、意大利、澳大利亞、新加坡等40多個國家和地區(qū)，主要為保險行業(yè)從業(yè)人員。

RFC的考試內(nèi)容主要分為基礎(chǔ)理論和實務(wù)操作兩部分。

要拿到RFC執(zhí)照，先要交年費成為IAPRC的會員，通過認(rèn)證考試以及相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)驗的要求，就能成為準(zhǔn)注冊財務(wù)顧問，之后再參加實務(wù)課程，在培訓(xùn)后1個月內(nèi)提交一份案例報告就能取得RFC證書，之后每年還要參加40小時以上的繼續(xù)教育課程。

CLU(Chartered Life Underwriter)

CLU，特許人壽理財師，是美國人壽保險管理學(xué)會(LOMA，Life Office ManagementAssociation)于1927年推出的。LOMA是――個國際性的保險學(xué)術(shù)組織，會員分布在美國、加拿大、日本、歐洲、中國香港等30多個國家和地區(qū)，是壽險專業(yè)領(lǐng)域最高級別的認(rèn)證。

金融理財策劃范文第5篇

2010年6月她與丈夫朱有信先生創(chuàng)辦信譽金融集團有限公司，有了自己的事業(yè)，人生的目標(biāo)更加明確。她事業(yè)的理想，亦是“信譽金融的宗旨”，體驗企業(yè)的業(yè)績效能，實現(xiàn)企業(yè)的社會價值，透過每位伙伴、員工及客戶，盡力回饋社會，為社會多做貢獻，并影響到更多企業(yè)和生命。

【劉筱鳳小姐，信譽金融集團有限公司執(zhí)行董事，美國南加州大學(xué)會計系學(xué)士，香港大學(xué)工商管理碩士，美國會計師公會會員。曾在不同跨國企業(yè)擔(dān)任專業(yè)會計師超過10年，在友邦保險時獲多項大獎，2006至2009均是MDRT美國百萬圓桌會會員；同時，亦擔(dān)任香港政府不同非牟利機構(gòu)的財務(wù)顧問。】

被“上帝”眷顧的保險皇后

人生猶如一幅畫。當(dāng)我們來到人世間，所邁出的每一個步伐，經(jīng)歷的每一個晝夜，發(fā)出的每一次歡笑，就好象潔白的紙上留下的一道道色彩，在日積月累的沉淀中，最終繪出自己的人生畫卷――很顯然，劉筱鳳小姐的人生就是一幅色彩斑斕的畫。

在她年輕的生命里頭，卻有著兩種截然不同的人生體驗。擁有著美國南加州大學(xué)會計系學(xué)士學(xué)位的她，同時是美國注冊會計師，在踏入理財策劃行業(yè)之前，她從畢業(yè)到以后的十年里，都一直擔(dān)任專業(yè)會計師，在跨國公司從事會計及財務(wù)分析工作。公司的生活，每天依照一定的規(guī)律，有條不紊地進行，穩(wěn)定，但卻缺乏幾分挑戰(zhàn)。這樣一種生活狀態(tài)，穩(wěn)定且平淡。

一旦進入到理財策劃行業(yè)，劉筱鳳小姐的生活狀態(tài)卻又截然不同。理財策劃，本身意味著挑戰(zhàn)，意味著溝通，更意味著無限可能。這就需要認(rèn)識許多朋友、主動跟人接觸、主動跟人溝通，還要令人認(rèn)識你、喜歡你、信任你，到最后選擇你！而從會計行業(yè)投身理財策劃，她卻是真正喜歡上，并享受這份工作，將自己的會計理財專業(yè)充分發(fā)揮。

因此，在加入理財策劃行業(yè)的短短六個月內(nèi)，她就達到了COT資格，還連續(xù)三年奪得百萬圓桌會的TOT會員殊榮，更打破友邦公司的記錄、成為亞太區(qū)創(chuàng)造最高業(yè)績的財務(wù)規(guī)劃師。從2005年入行，短短的三四年，她就創(chuàng)造了許多輝煌紀(jì)錄，被邀請參加國際性會議演講，包括在漢城舉行的第14屆龍會，在美國丹佛舉行的百萬圓桌會議和2008年在香港舉行的國際保險金融會議。

擁有如此之多的榮譽，劉筱鳳小姐的這份事業(yè)成就的確不平凡。也正是因為如此，擁有豐富專業(yè)經(jīng)驗的她，曾在香港及內(nèi)地不同的大學(xué)擔(dān)任客席講師，包括香港大學(xué)、北京大學(xué)以及首都師范大學(xué)；也曾接受諸多媒體的訪問，經(jīng)常見諸報端；亦曾多次被邀請到海外擔(dān)任國際會議講師，包括美國、韓國、新加坡及中國各地，從而分享企業(yè)管理、財務(wù)策劃及宏觀經(jīng)濟等多元化企業(yè)話題。

然而，面對這些榮譽，當(dāng)事人劉筱鳳小姐卻寵辱不驚。劉小姐是位基督徒，她相信一切的榮耀是來自上帝。因此她會做得更好，來感謝上帝的恩典。她言：“我很感謝主，因為我覺得，能讓我在這個行業(yè)里，透過我的工作去接觸很多不同的客戶，我希望可以在行業(yè)上做得卓越，當(dāng)接受訪問時能與別人分享神的恩典?！?/p>

事實上，劉筱鳳小姐能夠擁有這般成就，絕非偶然。主要離不開她勤力的打拼和專業(yè)的知識，她通過自身的努力，一步一步地拾階而上，走出自己的榮耀之路，靠的就是勤奮地拜訪客戶，透過不斷地約訪、拜訪來積累客戶資源。她理財策劃的態(tài)度是，把自己該做的事情做好，而且是每天不間斷地去做，對于自我設(shè)定的目標(biāo)，一定要盡全力完成，這是對自己和客戶的承諾和要求。

她曾經(jīng)就有一個理財策劃案，創(chuàng)造公司最高生意的紀(jì)錄，至今無人能夠超越。當(dāng)時是因為一個朋友的轉(zhuǎn)介，她看到客戶對于商業(yè)壽險的需要，雖然每天都保持跟進，按照預(yù)定的目標(biāo)進行探訪，但成效卻不大。就這樣一直談了半年，直到有一天，她依然按部就班地進行探訪，客戶終于感受到她的真誠和對她專業(yè)的認(rèn)同, 于是投保了商險壽險。

這件事情的意義也揭示了劉筱鳳小姐成功的真諦，那就是只要不放棄，并用真誠和專業(yè)去感染客戶，就會有無限的可能，最終取得真正的成功。

從追求事業(yè)到追求完整的人生觀

劉筱鳳小姐顯然已經(jīng)走出了自己的路，她用自己人生的畫筆，為自己繪上了精彩的畫卷。在一次次的成功中，她便是有了這樣的成功觀和人生觀：

“我們生活在這個社會上，最重要是過一個有真正意義的人生,我們的財富不能單單用金錢和地位去衡量，因為在人生的整個過程中，不單單是工作,家庭、健康、人與人的關(guān)系都非常重要?！?/p>

這樣的人生觀，使得劉筱鳳小姐更在乎自己的人生價值，是否得以彰顯。因而在從事財富管理行業(yè)達到一個高度之后，她就開始思考，是否僅僅只去追求事業(yè)的成功，還是在各方面的價值上取得平衡。

短短四五年的理財策劃經(jīng)歷，她曾創(chuàng)造了公司三年冠的歷史。然而到了這個位置，她覺得單單這樣已經(jīng)不能夠滿足客戶的需要，因為香港已經(jīng)進入整全財富及資源整合的時代，包括信托、遺囑、稅務(wù)安排等，因而她開始與先生一起尋求發(fā)展。

劉筱鳳小姐認(rèn)同企業(yè)3.0概念，所以開展公司也將會是今后所一直努力的方向。她引用彼得.德魯克的管理學(xué)：“作為一家公司，我們要有經(jīng)濟效益基礎(chǔ)，效益就是我們必須要有盈利，這就是企業(yè)的1.0。當(dāng)有了盈利后，才進入到企業(yè)的2.0，就是回饋社會，從事不同的社會服務(wù)。而企業(yè)的3.0就是我們在發(fā)展一家企業(yè)的時候，對整個社會要有所貢獻，這就能令業(yè)績最大化。我們在這個社會上不單是用誠信去做生意，還要去影響其它企業(yè)，形成一個良性的循環(huán)，那么整個社會就不單是停留于個人或企業(yè)利益的1.0階段，而是整個社會都會轉(zhuǎn)化，獲得更大的效益?！?/p>

本著這種理念和追求，劉筱鳳小姐與丈夫朱有信先生一起，在2010年的6月份創(chuàng)辦了信譽金融集團有限公司，首先為客戶進行全方位的金融理財服務(wù)，并從傳統(tǒng)的框框里面跳出來，進行資源整合。資源整合就是要優(yōu)化資源配置，即有進有退，有取有舍，就是要獲得整體的最優(yōu)。為個人或企業(yè)提供一站式的服務(wù)，并根據(jù)客戶的不同需要，為客戶量身定做最適合他們需要的安排。

劉筱鳳小姐說：“目前公司最大的挑戰(zhàn)，就是在一間新的企業(yè)每人必須向共同目標(biāo)一起并肩作戰(zhàn)。我們的優(yōu)勢就是創(chuàng)新，我們的決策，很容易就可以去執(zhí)行，而且我們的伙伴都有創(chuàng)新的理念，愿意去接受挑戰(zhàn)，只要用真理和愛心去管理公司，我們的企業(yè)就能夠成功?！?/p>

有經(jīng)驗，有熱忱，劉筱鳳小姐和先生已經(jīng)帶領(lǐng)著公司朝著心中的目標(biāo)邁進，努力以信譽、誠信、真理和愛心去帶領(lǐng)公司。比如在今天競爭強烈的社會下，“信譽金融”就是致力于開拓就業(yè)機會，為很多不同的專業(yè)及大學(xué)生提供培訓(xùn)，并給予他們發(fā)揮的平臺，目的為行業(yè)帶來曙光，為能者重拾夢想，為客戶不斷增值。