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廣告監(jiān)管論文范文第1篇

【關(guān)鍵詞】交互式營銷 手機(jī)廣告 內(nèi)容分析

2009　年1　月7　日，隨著工業(yè)及信息化部相繼為中國電信、中國移動(dòng)以及中國聯(lián)通發(fā)放了3G　牌照，這標(biāo)志著我國電信業(yè)正式進(jìn)入了3G　時(shí)代。①2008年至2011年這四年期間，有不少學(xué)者對3G　時(shí)代背景下的手機(jī)廣告進(jìn)行了大量的研究與分析。

在數(shù)字時(shí)代互動(dòng)營銷這個(gè)大背景環(huán)境下，本文對有關(guān)手機(jī)廣告研究的文獻(xiàn)資料加以梳理，并提出研究不足及創(chuàng)新之處。

一、統(tǒng)計(jì)分析方法

1、統(tǒng)計(jì)范圍

本次樣本選取的來源為CNKI中國知網(wǎng)2008年至2011年期間，發(fā)表在期刊、報(bào)紙、數(shù)據(jù)庫中所有中文學(xué)術(shù)文獻(xiàn)資料。

2、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來源

本文主要采取內(nèi)容分析法，為了得到全面詳實(shí)的數(shù)據(jù)資料，由于CNKI包括了中國期刊全文數(shù)據(jù)庫、博碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫、重要會(huì)議論文數(shù)據(jù)庫等，收錄文獻(xiàn)總量達(dá)4667　萬篇，能夠一次檢索較為全面的學(xué)術(shù)信息，因此選此作為檢索平臺能較為全面的獲取論文數(shù)據(jù)資料，也能基本客觀的反映我國手機(jī)廣告的研究狀況。筆者選取了CNKI中國知識資源總庫作為檢索平臺，以“手機(jī)廣告+年份（2008

/2009/2010/2011/年）”為檢索式，在題名和關(guān)鍵詞中進(jìn)行檢索，所得結(jié)果相加得到原始數(shù)據(jù)。

3、統(tǒng)計(jì)分析方法

利用計(jì)算機(jī)對所得數(shù)據(jù)進(jìn)行處理，　在檢索結(jié)果中排除重復(fù)的，以及與研究無關(guān)的論文后，對數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)記和分類統(tǒng)計(jì)分析。

二、統(tǒng)計(jì)結(jié)果內(nèi)容分析

1、論文時(shí)間

自2008年至2011年，這四年也反映了3G發(fā)展的三個(gè)階段：　第一階段即2008年，數(shù)最多，屬于初探與摸索，很多都是淺議；第二階段，也就是進(jìn)入2009年3G　時(shí)代的到來，隨著3G發(fā)展的日益成熟，對于手機(jī)廣告的研究也日趨明朗化，許多觀點(diǎn)已有明確的針對性和傾向性；至第三階段，2010年及2011年，手機(jī)廣告在3G飛速發(fā)展的背景下，已成為研究重點(diǎn)。

2008-2009年是手機(jī)廣告研究的發(fā)展階段，兩年論文量共計(jì)有94篇，占總數(shù)的84%，2010年發(fā)表的相關(guān)論文數(shù)量明顯下降，而到了2011年，發(fā)表數(shù)量又有了一個(gè)大幅度的增長。依據(jù)普賴斯的觀點(diǎn)，即當(dāng)學(xué)科進(jìn)入大發(fā)展時(shí)期，文獻(xiàn)量會(huì)迅速上升，　而當(dāng)學(xué)科理論日趨成熟時(shí)，論文數(shù)量增長便會(huì)相對減緩，文獻(xiàn)量有一個(gè)穩(wěn)定期。

2、論文期刊源

2008年—2011年，四年期間共152篇論文分散在59　種期刊上，論文分布總體來講比較分散。平均每種期刊上僅載文2.　69篇，依據(jù)核心期刊“80%累計(jì)法”，即80%　的論文應(yīng)該集中在約20%的核心期刊上，而現(xiàn)在關(guān)于手機(jī)廣告的相關(guān)研究論文的80%　分散在59種期刊上，　論文分布顯得過于分散。

3、研究議題

通過文章梳理與研究，可以將152篇文章歸為以下八個(gè)研究議題類別，其中以分析廣告行業(yè)現(xiàn)狀的文章數(shù)量最多，有33篇，占總數(shù)的21.71%，而手機(jī)廣告的法律規(guī)范是2011年開始關(guān)注與研究的議題，但是的成果并不多，通過研究對比發(fā)現(xiàn)，手機(jī)公信力是一個(gè)較新的研究議題，發(fā)表的論文僅為7篇。由此推測，之后研究方向可能以此類尚未成熟的研究議題為主。

4、論文角度

通過對這152篇論文進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，筆者發(fā)現(xiàn)共有94篇文章，是從宏觀的角度分析手機(jī)廣告，占總數(shù)的61.84%，而單純從受眾角度來進(jìn)行研究分析的，只有28篇文章，占總數(shù)的18.42%，因此，今后研究應(yīng)該更全面客觀。

三、手機(jī)廣告的不足及對策

通過分析，發(fā)現(xiàn)手機(jī)廣告的研究已較為成熟，從這些研究中，我們可以發(fā)現(xiàn)手機(jī)廣告存在的缺陷和不足及對策。

1、手機(jī)廣告存在的缺陷和不足

（1）信息盲目發(fā)送，傳播效果不好。 由于對手機(jī)短信廣告?zhèn)鞑ヒ?guī)律的認(rèn)識不足，導(dǎo)致了手機(jī)廣告信息的盲目發(fā)送，引起受眾不滿。此外，手機(jī)廣告往往是在一定范圍內(nèi)群發(fā)，其內(nèi)容可能并不能讓受眾都接受，這些都會(huì)增加受眾對于手機(jī)短信廣告的抵觸心理。

（2）廣告形式單一，吸引力有限。目前的短信廣告，主要形式是以文字為主，內(nèi)容過于直白，訴求較為明顯，而且也限制了廣告的信息量。因此，相較廣播、電視等傳統(tǒng)媒體的廣告而言，手機(jī)短信廣告吸引力有限。

（3）WAP　流量收費(fèi)，制約手機(jī)廣告發(fā)展。流量費(fèi)，是指用戶使用GPRS　接入移動(dòng)夢網(wǎng)等WAP站點(diǎn)時(shí)，所產(chǎn)生的數(shù)據(jù)流量費(fèi)用，接入費(fèi)用以其流量為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。②雖然運(yùn)營商采取了很多套餐等優(yōu)惠手段，但是對于絕大多數(shù)移動(dòng)用戶而言，除非包月，否則這筆額外的費(fèi)用還是不愿意接受的，這也成為影響手機(jī)媒體廣告業(yè)務(wù)發(fā)展的因素之一，制約了手機(jī)廣告的行業(yè)發(fā)展。

（4）缺乏第三方監(jiān)控，手機(jī)廣告市場未規(guī)范。由于我國目前尚沒有設(shè)立相關(guān)行政機(jī)構(gòu)，對手機(jī)廣告進(jìn)行管理，因此手機(jī)用戶的安全存在隱患，并且缺乏第三方監(jiān)控，而現(xiàn)行的《廣告法》中也沒有涉及短信相關(guān)安全法規(guī)，我國首部個(gè)人信息保護(hù)法還在起草中，③因此使手機(jī)廣告整體運(yùn)營管理顯得相對滯后，這也影響了整個(gè)行業(yè)的健康、穩(wěn)定發(fā)展。

2、對策

（1）多做市場調(diào)研，重視用戶體驗(yàn)。應(yīng)該多進(jìn)行市場調(diào)研，對受眾群體應(yīng)有精確的分析和定位，對于潛在的目標(biāo)消費(fèi)群體應(yīng)有針對性地加以歸類及關(guān)注，還可以建立相應(yīng)的手機(jī)用戶體驗(yàn)數(shù)據(jù)庫，④將用戶體驗(yàn)與手機(jī)廣告內(nèi)容定制相關(guān)聯(lián)，減少對受眾的干擾，使受眾對手機(jī)廣告的接受度提高。

（2）豐富手機(jī)廣告的表現(xiàn)方式及推送渠道。應(yīng)改變傳統(tǒng)以接受手機(jī)文本短信為主的廣告推送模式，豐富手機(jī)廣告表現(xiàn)方式，增加多渠道推送方式，如手機(jī)視頻廣告、手機(jī)游戲嵌入式廣告等，以吸引更多用戶的關(guān)注。

（3）改變收費(fèi)方式，　推出互動(dòng)營銷模式。手機(jī)廣告的接受若產(chǎn)生流量費(fèi)用，勢必會(huì)降低客戶閱讀手機(jī)廣告的積極性。所以，手機(jī)廣告主應(yīng)和移動(dòng)運(yùn)營商合作，改變收費(fèi)方式，尋求新的互動(dòng)營銷模式，如看廣告送話費(fèi)等，進(jìn)一步推進(jìn)手機(jī)廣告發(fā)展。

（4）增加短信驗(yàn)證服務(wù)，提升用戶信任度。為了杜絕垃圾短信的騷擾，提升用戶對于手機(jī)廣告內(nèi)容的信任度，手機(jī)用戶可以對收到的手機(jī)廣告進(jìn)行短信驗(yàn)證，以辨真?zhèn)危瑢τ谔摷購V告，可以及時(shí)舉報(bào)。

（5）出臺相關(guān)政策法規(guī)，加大監(jiān)管力度。國家應(yīng)盡快出臺相關(guān)的法律法規(guī)，從制度上規(guī)范手機(jī)廣告行業(yè)的行為及經(jīng)營方式，隨著3G牌照的發(fā)放、核準(zhǔn)制的制定，以及中國網(wǎng)絡(luò)大規(guī)模的測試，這些將從政策層面上加速手機(jī)市場競爭全面升級。⑤因此，制定出臺相關(guān)法律法規(guī)，加大監(jiān)管力度，將有利于未來手機(jī)廣告行業(yè)穩(wěn)定有序的發(fā)展。

（6）完善第三方“監(jiān)、測、禁”職能，　推動(dòng)手機(jī)廣告健康發(fā)展。除了應(yīng)建立健全相關(guān)的法律法規(guī)之外，還應(yīng)當(dāng)建立手機(jī)廣告經(jīng)營實(shí)名登記制。對于手機(jī)廣告的，實(shí)行第三方監(jiān)測，由于其是實(shí)名登記，因此對于用戶所接受到的手機(jī)廣告承擔(dān)直接的法律責(zé)任，一旦傳播虛假廣告，被用戶舉報(bào)，第三方監(jiān)測部門可以實(shí)行其“禁”的職能，嚴(yán)厲打擊非法虛假廣告，保護(hù)受眾群體，推動(dòng)手機(jī)廣告行業(yè)健康發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

①劉君，《大眾傳播時(shí)代的多元化傳播格局—傳播學(xué)視野下的手機(jī)媒體影響力分析》[J].《北方論叢》，2007（3）

②許之敏、徐小娟，《手機(jī)廣告的興起與發(fā)展趨勢》[J].《商業(yè)現(xiàn)代化》，2008（1）

③喻國明、張小爭：《傳媒競爭力產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈案例與模式》[M].北京：華夏出版社，2005

④許政，《3G　時(shí)代手機(jī)廣告十大趨勢》[J].《廣告大觀（媒介版）》，2007（1）

⑤那秋明、陳意，《關(guān)于手機(jī)商業(yè)短信息廣告發(fā)展的法律思考》[J].《北方經(jīng)貿(mào)》，2006（6）

廣告監(jiān)管論文范文第2篇

【關(guān)鍵詞】移動(dòng)媒體、移動(dòng)媒體經(jīng)營、監(jiān)管、監(jiān)管對策、人機(jī)交互

引言：飛速發(fā)展的信息化時(shí)代，傳統(tǒng)媒體已經(jīng)不能滿足于大眾的需求，現(xiàn)代的社會(huì)正是一個(gè)新媒體時(shí)代，新媒體的出現(xiàn)更加方便了人們的生活，尤其是新媒體中的移動(dòng)媒體。但是，在移動(dòng)媒體一步步發(fā)展的過程中，也出現(xiàn)了很多弊端。

本論文主要是從移動(dòng)媒體的運(yùn)營模式和監(jiān)管情況來兩個(gè)方面分析移動(dòng)媒體在市場中的發(fā)展情況，并從這兩方面有效改善移動(dòng)媒體的不文明現(xiàn)象。

一、中國移動(dòng)媒體的經(jīng)營現(xiàn)狀

在信息化時(shí)代的背景下，傳統(tǒng)媒體和新媒體的競爭越發(fā)激烈，隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，新媒體則更勝一籌，很多傳統(tǒng)媒體如報(bào)紙、期刊等也紛紛像新媒體靠攏，以至于現(xiàn)在手機(jī)報(bào)、公交移動(dòng)電視、PDA等移動(dòng)終端為載體的數(shù)字化傳播媒介的出現(xiàn)。移動(dòng)媒體對于人們的影響將更大，尤其是手機(jī)移動(dòng)媒體，但是這并不意味著傳統(tǒng)媒體就自此消失，而是將傳統(tǒng)媒體逐漸向網(wǎng)絡(luò)化、信息化的方向發(fā)展，使當(dāng)今的移動(dòng)媒體既能結(jié)合傳統(tǒng)媒體的真實(shí)性，又能結(jié)合新媒體的時(shí)效性、網(wǎng)絡(luò)性、廣泛性，以非凡內(nèi)蘊(yùn)和特性引領(lǐng)信息化時(shí)代的發(fā)展。

傳統(tǒng)媒體與新媒體對人們的影響都是在于傳播各種信息、新聞，服務(wù)于大眾，新媒體中的移動(dòng)媒體更是受大眾的青睞。近年來，移動(dòng)媒體發(fā)展迅猛，但是在我國仍然是處于初級階段，我們要想將這一產(chǎn)業(yè)做大做強(qiáng)，就必須改進(jìn)我國移動(dòng)媒體的經(jīng)營模式、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，重點(diǎn)向網(wǎng)絡(luò)化、數(shù)字化、人機(jī)互動(dòng)的方向發(fā)展。

我國移動(dòng)媒體發(fā)展迅速，但技術(shù)上的落后、廣告宣傳力度欠佳等因素都很大方面的制約了我國移動(dòng)媒體前進(jìn)的步伐。盡管如此，我國消費(fèi)者數(shù)量多，可以利用這一點(diǎn)加大廣告業(yè)的發(fā)展，比如利用車載顯示屏、移動(dòng)電視、手機(jī)媒體等移動(dòng)終端設(shè)備進(jìn)行大力宣傳，逐步建立一個(gè)龐大的客戶群。

二、中國移動(dòng)媒體的監(jiān)管現(xiàn)狀

中國移動(dòng)媒體在監(jiān)管存在很多缺位，移動(dòng)媒體的系統(tǒng)性、多主體性、環(huán)境復(fù)雜性、對象多邊形致使監(jiān)管難度加大。移動(dòng)媒體是一個(gè)系統(tǒng)性很強(qiáng)的設(shè)備，各個(gè)運(yùn)營商、服務(wù)商之間有著密切的聯(lián)系，各部分緊密的聯(lián)系導(dǎo)致對移動(dòng)媒體的管理難度加大；移動(dòng)媒體有著多個(gè)主體，要保證移動(dòng)媒體終端設(shè)備的正常運(yùn)行，就需要用戶、提供商等多多個(gè)主體的共同努力；環(huán)境復(fù)雜性更加制約著移動(dòng)媒體的監(jiān)管，現(xiàn)代的世界是一個(gè)整體，國與國之間的聯(lián)系日益密切，移動(dòng)媒體有具有很強(qiáng)的傳播性，用戶使用時(shí)更加方便快捷，從而使得在復(fù)雜的環(huán)境中，用戶對所傳播信息的安全意識不高，甚至涉及國家安全問題，各媒體對輿論的傳播更加肆無忌憚，在這個(gè)虛擬的世界中，復(fù)雜的環(huán)境可能會(huì)將普通的輿論話題經(jīng)大眾傳播之后，轉(zhuǎn)變成會(huì)給當(dāng)事人造成人身傷害、心理傷害的輿論暴力事件等。

中國移動(dòng)新媒體的監(jiān)管模式由五大體系構(gòu)建，分別是新媒體管理組織體系、新聞生產(chǎn)責(zé)任體系、媒介素養(yǎng)教育體系、新聞監(jiān)控技術(shù)體系、危機(jī)傳播預(yù)案體系五大體系，其中，新媒體管理組織體系是保障，媒介素養(yǎng)教育體系是根本，新聞生產(chǎn)責(zé)任體系和新聞監(jiān)控技術(shù)體系是主體，危機(jī)傳播預(yù)案體系是重點(diǎn)。正是這五大管理體系之間的相互配合、密切聯(lián)系才使得現(xiàn)在中國移動(dòng)媒體可以正常運(yùn)營，但是隨著技術(shù)的進(jìn)步以及新媒體多重因素的影響，目前中國移動(dòng)媒體的監(jiān)管問題依然十分嚴(yán)峻，仍處于起步階段，需要有更好的整治移動(dòng)媒體領(lǐng)域的新策略。

三、中國移動(dòng)媒體的經(jīng)營監(jiān)管策略

運(yùn)營環(huán)節(jié)是移動(dòng)媒體的核心環(huán)節(jié)，重視移動(dòng)媒體的運(yùn)營環(huán)節(jié)，注重調(diào)整業(yè)務(wù)模式和運(yùn)營模式。調(diào)整移動(dòng)媒體的經(jīng)營模式，借助經(jīng)濟(jì)的調(diào)整模式，防止兩極分化，促進(jìn)共同發(fā)展是完善監(jiān)管的重要措施。加大對緩慢的移動(dòng)媒體終端設(shè)備的宣傳力度，更加注重這部分人才的培養(yǎng)，國家提高重視度。另外，部分移動(dòng)媒體業(yè)務(wù)的收費(fèi)情況可相應(yīng)的減少，使其更加大眾化。移動(dòng)媒體自身的傳播性就很強(qiáng)，可以利用這一點(diǎn)，對各大移動(dòng)媒體終端設(shè)備進(jìn)行大力的宣傳，充分發(fā)揮我國龐大客戶群的優(yōu)勢。全球正在向人機(jī)結(jié)合新時(shí)展，目前發(fā)展的還并不成熟，人機(jī)交互在我國移動(dòng)媒體內(nèi)容中更是一個(gè)發(fā)展緩慢的領(lǐng)域，國家可以在這一領(lǐng)域投入大量的精力，重視這一新領(lǐng)域，加大人機(jī)交互領(lǐng)域人才的培養(yǎng)。

隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，新媒體相比傳統(tǒng)優(yōu)勢更加突出，尤其是新媒體中的移動(dòng)媒體更是逐漸博得了更多人的喜愛，新媒體的特點(diǎn)主要是：覆蓋面廣，傳播速度快，費(fèi)用低，更新快，易于檢索。另外，新媒體的形式多種多樣，包括網(wǎng)絡(luò)、數(shù)字雜志、電子閱讀器、PDA、手機(jī)短信、車載移動(dòng)電視、數(shù)字電視、觸摸媒體等。如此多種多樣的移動(dòng)終端設(shè)備，更使得中國移動(dòng)媒體的監(jiān)管形式遭到打擊，傳統(tǒng)媒體的監(jiān)管模式已經(jīng)不能夠制約移動(dòng)媒體，這就需要分析如何在新媒體迅猛發(fā)展的背景下成功的應(yīng)對移動(dòng)媒體。本論文認(rèn)為可以從移動(dòng)媒體的傳播媒介和傳播方式、移動(dòng)媒體廣告、移動(dòng)媒體相關(guān)的法律法規(guī)幾方面加強(qiáng)中國移這些單位、廣告商更加肆無忌憚。應(yīng)制定合理的法律法規(guī)，完善法律在移動(dòng)媒體方面的缺陷，減少有損人們身心健康的信息在電腦上出現(xiàn)的頻率。

移動(dòng)媒體的傳播媒介和傳播方式眾多，各個(gè)媒介之間的相互配合才能使移動(dòng)媒體的監(jiān)管問題得到有效改善。移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)媒體中也可能存在虛擬社會(huì)與意識形態(tài)的變化，這些都會(huì)導(dǎo)致移動(dòng)媒體監(jiān)管問題加大。在虛擬的社會(huì)中，不同的意識形態(tài)表達(dá)出來所用的語言也是不同的，這就需要各媒體、記者等處于這一領(lǐng)域的人事有較高的道德素質(zhì)和科學(xué)文化修養(yǎng)。降低關(guān)于、暴力、低俗等不健康內(nèi)容的泛濫程度，遏制惡意毀謗、謠言等不良信息的傳播；減少個(gè)人隱私被泄露，版權(quán)等合法權(quán)益得不到有效處理的情況。我國移動(dòng)媒體廣告監(jiān)管部門應(yīng)嚴(yán)肅的審視移動(dòng)媒體廣告，在移動(dòng)媒體這個(gè)虛擬的社會(huì)中，低俗、不健康的廣告層出不窮。傳統(tǒng)媒體正向移動(dòng)媒體靠攏的階段，我國對移動(dòng)媒體的相關(guān)法律法規(guī)制定的并不完善，大量的違法廣告、違法報(bào)道的出現(xiàn)，在法律上這些報(bào)道的發(fā)表者并沒有受到處罰，從而導(dǎo)致業(yè)的發(fā)展軌跡對未來的發(fā)展前景做出合理的推測，為移動(dòng)媒體產(chǎn)業(yè)投資者給予新的投資方向和投資機(jī)會(huì)，為企業(yè)了解移動(dòng)媒體行業(yè)提供可靠的參考依據(jù)，便于企業(yè)合理化的投資，并促進(jìn)中國移動(dòng)媒體的進(jìn)一步發(fā)展。

結(jié)論：

合理的經(jīng)營模式以及有序的監(jiān)管體系正是推動(dòng)中國移動(dòng)媒體快速發(fā)展的催化劑。注重業(yè)務(wù)模式，提高創(chuàng)新意識，更加突出移動(dòng)媒體時(shí)效性、覆蓋面廣、易于檢索、傳播速度快的特性，正確發(fā)揮移動(dòng)媒體的網(wǎng)絡(luò)化、信息化、數(shù)字化。加大對移動(dòng)媒體的傳播媒介和傳播方式的監(jiān)管力度，合理制定相關(guān)的法律法規(guī)，以規(guī)范移動(dòng)媒體廣告、傳播信息，使其更加具有真實(shí)性，實(shí)現(xiàn)人機(jī)交互技術(shù)。著重為企業(yè)、開發(fā)商提供中國移動(dòng)媒體行業(yè)正確的發(fā)展軌跡。

參考文獻(xiàn)：

廣告監(jiān)管論文范文第3篇

論文關(guān)鍵詞：私募發(fā)行證券監(jiān)管

論文摘要：我國現(xiàn)行證券法中明確出現(xiàn)了“非公開發(fā)行”的字樣，表明私募發(fā)行作為證券發(fā)行方式的一種．已經(jīng)得到我國法律的承認(rèn)。闡述了證券私募發(fā)行制度也在逐步確立完善．要發(fā)揮私募發(fā)行的優(yōu)勢．構(gòu)建更加完善的證券市場，就要對私募發(fā)行進(jìn)行監(jiān)管。

1概述

證券發(fā)行，根據(jù)發(fā)行對象的不同，分為公開發(fā)行與私募發(fā)行。其中，私募發(fā)行是指針對特定對象．采取特定方式，接受特定規(guī)范的證券發(fā)行方式。所謂“特定對象”是指：第一，個(gè)人投資者．例如公司老股東或發(fā)行人自己的員工。第二，機(jī)構(gòu)投資者．如大的金融機(jī)構(gòu)或與發(fā)行人有密切往來的企業(yè)等?！疤囟ǚ绞健笔侵竷煞N方式：一是股東配股．又稱股東分?jǐn)偅垂煞莨景垂善泵嬷迪蛟泄蓶|分配該公司的新股認(rèn)購權(quán)．動(dòng)員股東認(rèn)購這種新股發(fā)行價(jià)格往往低于市場價(jià)格，事實(shí)上成為對股東的一種優(yōu)待．一般股東都樂于認(rèn)購二是私人配股．義稱第三者分?jǐn)偅垂煞莨緦⑿鹿善狈质劢o股東以外的本公司職工、往來客戶等與公司有特殊關(guān)系的第三者“特定規(guī)范”是指私募發(fā)行須依照的不同于一般公開發(fā)行的法律規(guī)范。

與公開發(fā)行相比．私募發(fā)行有以下特點(diǎn)：一是無須經(jīng)過核準(zhǔn)或登記．只要其滿足一定的條件即可發(fā)行：二是發(fā)行人的信息披露義務(wù)也相對公開發(fā)行的發(fā)行人大大減輕：三是私募發(fā)行也即非公開發(fā)行．不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。

在我國證券市場不是很成熟的現(xiàn)狀下．私募發(fā)行中存在很多問題．如發(fā)行人的法定義務(wù)不夠明確．私募發(fā)行的股票流動(dòng)性不強(qiáng)．發(fā)行人利用私募發(fā)行的“外殼”逃避信息公開披露義務(wù)并演變成變相的公開發(fā)行．投資人資格偏寬等為了解決這些問題．規(guī)范證券私募發(fā)行制度．有必要對私募發(fā)行進(jìn)行監(jiān)管。

所謂證券監(jiān)，是指證券主管機(jī)關(guān)依法對證券的發(fā)行、交易等活動(dòng)和參與證券市場活動(dòng)的主題實(shí)施監(jiān)督和管理．以維護(hù)證券市場秩序并保障其合法運(yùn)行為目的的行為總和。

總體而言．證券主管機(jī)關(guān)對私募發(fā)行的監(jiān)管要比對公開發(fā)行寬松的多．這從上述私募發(fā)行的特點(diǎn)就可以看到．對于公開發(fā)行所要求的發(fā)行核準(zhǔn)、注冊以及嚴(yán)格的信息披露對私募發(fā)行而言都是不必要的．但是．在某些方面．對私募發(fā)行的監(jiān)管要比公開發(fā)行嚴(yán)格．例如．規(guī)定了嚴(yán)格的私募發(fā)行限制轉(zhuǎn)售制度．私募發(fā)行的投資者在一定期限內(nèi)不允許轉(zhuǎn)讓其持有的私募發(fā)行證券又如．各國的私募發(fā)行監(jiān)管立法中．對于發(fā)行對象在資格、人數(shù)方面也做出了不同程度的限制性規(guī)定．但是．公開發(fā)行中卻沒有投資者最高人數(shù)的限制．更是普通的投資者都可以我國法律中亦是如此。

2我國私募發(fā)行的現(xiàn)行監(jiān)管制度

我國私募發(fā)行的現(xiàn)行監(jiān)管制度具體可分為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管以及事后監(jiān)管。

2．1事前監(jiān)管

所謂事前監(jiān)管．其實(shí)就是私募發(fā)行的準(zhǔn)入機(jī)制．也即審核機(jī)制公開發(fā)行證券的審核機(jī)制有注冊制和審核制之分．我國現(xiàn)行證券法規(guī)定的也是核準(zhǔn)制．而對于私募發(fā)行而言．各國普遍采取的注冊豁免的準(zhǔn)入制度．給予發(fā)行人較大的自由，最大限度的降低交易成本就是在私募發(fā)行制度較為完善的美國．注冊豁免制度也是美國證券私募發(fā)行制度的核心和本源，在美國，發(fā)行人在進(jìn)行符合相關(guān)規(guī)定的私募發(fā)行之前．不必向美國證券交易委員會(huì)進(jìn)行注冊，也無須履行登記所必須的信息披露義務(wù)但是．作為豁免注冊的代價(jià)．發(fā)行人需要承擔(dān)對自己的發(fā)行符合私募發(fā)行條件的舉證責(zé)任．而且在美國證監(jiān)會(huì)頒布的有關(guān)條例中規(guī)定!發(fā)行人在私募發(fā)行的過程中應(yīng)履行通知報(bào)告義務(wù)．將此作為私募發(fā)行豁免注冊的前置條件．若發(fā)行人未履行此義務(wù)．則不得享有注冊豁免筆者認(rèn)為．我國在將來完善私募發(fā)行制度的過程中應(yīng)該參考美國的做法．在放松私募發(fā)行的準(zhǔn)入條件的同時(shí)也應(yīng)該對發(fā)行人的義務(wù)加以明確的規(guī)定。

2．2事中監(jiān)管

對私募發(fā)行的事中監(jiān)管．主要體現(xiàn)在對發(fā)行主體的監(jiān)管，對投資者資格及人數(shù)的監(jiān)管．對發(fā)行方式的監(jiān)管．對發(fā)行信息披露的監(jiān)管等方面。

首先．我國現(xiàn)行證券法中未對私募發(fā)行的主體加以明確規(guī)定．學(xué)理上一般認(rèn)為是公司．而且多半是股份有限公司．但在美國的有關(guān)證券法律中．規(guī)定的發(fā)行人幾乎包括了所有的商事主體，如個(gè)人、股份有限公司、合伙組織、協(xié)會(huì)、股份兩合公司、信托組織等可見美國法律中私募發(fā)行的主體范圍是相當(dāng)寬泛的．當(dāng)然這也與其有較為成熟的證券市場有關(guān)。

其次．對于投資者資格，從私募發(fā)行的概念就可以看出．主要是個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者．而對于投資者人數(shù)，我國法律中并未正面規(guī)定．只是在證券法第10條中說到“向特定對象發(fā)行證券累計(jì)超過200人的”屬于公開發(fā)行．換一個(gè)角度來說就是指發(fā)行人數(shù)在200人以下對象特定的就是私募發(fā)行．但是立法規(guī)定也就到此為止，再?zèng)]有對例如累計(jì)的期間、特定對象的范圍加以具體規(guī)定．以上的私募發(fā)行對象也是學(xué)者們結(jié)合金融實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)歸納得出．從而造成了實(shí)踐中一些發(fā)行人利用私募發(fā)行的名義逃避信息公開披露等法定義務(wù)．逃避主管機(jī)關(guān)的監(jiān)管．并且將私募發(fā)行演變成變相的公開發(fā)行．導(dǎo)致社會(huì)公眾利益得不到保護(hù)．相比之下．美國證券法律對投資者資格和人數(shù)的規(guī)定則較為詳細(xì)具體．也即監(jiān)管較嚴(yán)格這一點(diǎn)是值得我國立法借鑒的。

第三．對證券私募發(fā)行方式的監(jiān)管．我國現(xiàn)行證券法中僅有如下規(guī)定：“非公開發(fā)行證券．不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式”．這其實(shí)是從反面對私募發(fā)行的發(fā)行方式作了一個(gè)禁止性規(guī)定．排除一些不允的方式．但是是否暗指除此之外的發(fā)行方式都是允許的呢，法律沒有明確說明，不僅如此．就算是有此規(guī)定．法律也沒有對何為“公開勸誘”、“變相公開”予以進(jìn)一步的解釋相似的．美國的證券私募發(fā)行也不允許采取公開廣告或類似的方式．美國證監(jiān)會(huì)D條例規(guī)則502(c)對什么是公開廣告或一般要約做了具體規(guī)定．其包括但不限于：在報(bào)紙、雜志或其他類似媒體上登載廣告、文章、通知或其他傳播形式；或者在電視或電臺上進(jìn)行廣播：或者以一般性勸誘或公開廣告的方式邀請出席高級研討會(huì)或會(huì)議同樣．我國可以在立法中借鑒美國的做法．對私募發(fā)行方式加以稍嚴(yán)的監(jiān)管。

第四．對證券私募發(fā)行的信息披露的監(jiān)管．我國現(xiàn)行證券法中并沒有明確規(guī)定。實(shí)際上．私募發(fā)行的發(fā)行人通常享有信息披露監(jiān)管豁免權(quán)．這正是私募發(fā)行與公開發(fā)行的顯著區(qū)別之一但是．在證券市場發(fā)達(dá)的美國．私募發(fā)行的投資者被分為兩類，特許投資者和非特許投資者．如果發(fā)行對象屬于前者．則發(fā)行人可自愿決定是否進(jìn)行信息披露：如果發(fā)行對象中還有后者，則發(fā)行人必須在出售前的一個(gè)合理時(shí)間內(nèi)向前述非特許投資者提供法定信息，這時(shí)，發(fā)行人負(fù)有的是強(qiáng)制信息披露義務(wù)。筆者認(rèn)為．在我國對私募發(fā)行制度的完善過程中．應(yīng)該加大對發(fā)行人的信息披露監(jiān)管力度，適當(dāng)規(guī)定其信息披露義務(wù)以保障投資者的利益及確保對私募發(fā)行的規(guī)范。

2．3事后監(jiān)管

對證券私募發(fā)行的事后監(jiān)管．即私募發(fā)行的有關(guān)法律責(zé)任．主要是指發(fā)行人的法律責(zé)任在實(shí)踐中較為常見的，也正如前述對私募發(fā)行的事中監(jiān)管中所提及的，是發(fā)行人向特定對象的發(fā)行最后變成了變相公開發(fā)行對此．我國現(xiàn)行證券法中有如下規(guī)定：“未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的．責(zé)令停止發(fā)行．退還所募資金金額1％以上5％以下的罰款：對擅自公開或者變相公開發(fā)行證券設(shè)立的公司．由依法履行監(jiān)督管理職責(zé)的機(jī)構(gòu)或者部門會(huì)同縣級以上地方人民政府予以取締”此條對變相公開發(fā)行的發(fā)行人的法律責(zé)任的規(guī)定較為詳細(xì)．但主要是行政責(zé)任．責(zé)任方式較單一，若能補(bǔ)充民事責(zé)任、刑事責(zé)任就更好了．而且還應(yīng)該考慮到私募發(fā)行中可能引起的其他法律責(zé)任問題并加以規(guī)定。

廣告監(jiān)管論文范文第4篇

論文關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行，金融超市，業(yè)務(wù)管理

 

1、引言

在發(fā)達(dá)國家金融超市已十分常見,在許多國家和地區(qū),散布在街頭的金融網(wǎng)點(diǎn)就是人民辦理所有的常規(guī)金融業(yè)務(wù)的場所,為人們的生活帶來了極大的便利。當(dāng)國外的消費(fèi)者進(jìn)入多功能的“金融超市”后，就如同進(jìn)入一個(gè)超級商場。從信用卡、外匯、汽車、房屋貸款到保險(xiǎn)、債券甚至納稅等各種金融需求都可以得到滿足。在我國,金融超市則剛剛起步,存在很多問題需要我們采取措施去完善,在實(shí)踐中慢慢發(fā)展壯大。

2、在我國完善金融超市的必要性

2.1對外開放、順應(yīng)國際金融業(yè)發(fā)展趨勢的需要

20世紀(jì)90年以來,國際金融一體化使金融業(yè)競爭加劇,各國金融機(jī)構(gòu)紛紛調(diào)整戰(zhàn)略,國際銀行業(yè)掀起了并購浪潮,各種形式的兼并和聯(lián)合已不再局限于垂直的并購,而是更加強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)上的優(yōu)勢互補(bǔ)。而且,中國已加入WTO,外資銀行已經(jīng)開始進(jìn)入我國的金融市場,這些外資銀行憑借強(qiáng)大的資本實(shí)力,運(yùn)用先進(jìn)的經(jīng)營手段,通過為客戶提供個(gè)性化、多元化的金融服務(wù),與中資銀行爭奪優(yōu)質(zhì)客戶。因此,面對外資銀行的激烈競爭,國內(nèi)商業(yè)銀行非常有必要加強(qiáng)自身的改革,盡快熟悉國際銀行業(yè)的經(jīng)營規(guī)則,借鑒國外的經(jīng)驗(yàn)，完善剛起步的金融超市,增強(qiáng)其綜合競爭力,以應(yīng)對外資銀行的挑戰(zhàn)。

2.2滿足不同客戶需求的需要

銀行的一切經(jīng)營行為都是以滿足客戶的需求為中心的,隨著我國市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,企業(yè)和個(gè)人的財(cái)富都不斷增加,金融需求已發(fā)生了巨大的變化。目前,無論是企業(yè)還是個(gè)人,都積累了較為可觀的閑散資金,這些閑散資金與生計(jì)需求無關(guān),而是具有強(qiáng)烈的逐利特征。作為企業(yè),在市場競爭環(huán)境中,有資產(chǎn)重組、投資、兼并、擴(kuò)張等要求；作為個(gè)人,有外匯買賣、臨時(shí)透支、貸款融資、股票買賣和綜合理財(cái)?shù)刃枨?資金增值需求已成為金融需求的主流。為適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,滿足客戶的金融需求,國內(nèi)商業(yè)銀行應(yīng)盡快完善金融超市,以多元化的經(jīng)營結(jié)構(gòu),為客戶提供全方位、多功能、快捷、方便的超市式服務(wù)。除銀行業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)外,金融超市可為客戶提供項(xiàng)目融資、顧問咨詢、信息服務(wù)等業(yè)務(wù),這種多元化的服務(wù)帶來的收益跟傳統(tǒng)業(yè)務(wù)是完全不一樣的,它具有一種潛在性,可以大大拓展金融企業(yè)的贏利空間論文提綱格式。此外,綜合業(yè)務(wù)的開展,可實(shí)現(xiàn)規(guī)模效益,同時(shí)還能綜合經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、減少損失、提高銀行的經(jīng)營效益，是一種銀行自身的需求。

3、目前我國金融超市發(fā)展中存在的問題

3.1業(yè)務(wù)種類單一,經(jīng)營范圍狹窄

目前金融超市開辦的業(yè)務(wù)品種很多，但是由于各種條件的限制，可操作的種類較少。如按農(nóng)行現(xiàn)行規(guī)定個(gè)人住房裝修貸款必須要有裝修公司協(xié)議等，但在現(xiàn)實(shí)生活中，居民裝修房屋絕大多數(shù)人都不找裝修公司，而是通過熟人介紹的個(gè)體戶，雙方多是口頭協(xié)議。又比如大額耐用品貸款要由農(nóng)行先與商家簽訂協(xié)議，并且該商家要在農(nóng)行開戶，手續(xù)非常煩瑣，常常使客戶和商家望而卻步,在很大程度上給金融超市的發(fā)展造成了一定的阻礙。

目前除了以個(gè)人存取款為主的負(fù)債業(yè)務(wù)和個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)外,大多數(shù)金融超市業(yè)務(wù)沒有開展起來,而最能體現(xiàn)個(gè)性化服務(wù)特征的個(gè)人理財(cái),投資咨詢業(yè)務(wù)更是由于種種原因開辦得不好。目前各金融超市大多未開辦代保管和銀證通等業(yè)務(wù),部分金融超市沒有對除儲(chǔ)蓄外的業(yè)務(wù)實(shí)行開放式經(jīng)營,而是與普通營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一樣封閉式辦理全部業(yè)務(wù),有的甚至還沒有引入保險(xiǎn),律師等中介機(jī)構(gòu)和經(jīng)銷商合作伙伴進(jìn)行現(xiàn)場辦公,無法為客戶提供方便,快捷的”一站式”服務(wù),經(jīng)營沒有凸顯出金融超市應(yīng)有的特色。

3.2服務(wù)不便捷,信用仍是“瓶頸”,以致于金融超市受到冷落

根據(jù)調(diào)查商業(yè)銀行，江西農(nóng)業(yè)銀行金融超市在剛開業(yè)的時(shí)候，紅火了幾天便冷清了下來，而紅火也是因?yàn)榍皝碜稍兊娜撕芏唷Ｈ藗兿矚g超市是因?yàn)檫@里有更大的選擇余地，但是很多消費(fèi)者反映金融超市并不是想象中的那么便利。比如金融超市提供的個(gè)人住房貸款服務(wù)，它所提供的住房開發(fā)商以及住房戶型都很少，沒有選擇余地，買房時(shí)還是要自己聯(lián)系和選擇住房，這樣金融超市就沒有盡可能地為用戶提供便利。金融超市還沒有突破傳統(tǒng)消費(fèi)信貸的“瓶頸”——信用問題。比如金融超市發(fā)放一筆消費(fèi)貸款一般需要5天，但有3天以上的時(shí)間是用在對貸款人還貸能力的調(diào)查上，信用問題影響了金融超市的方便快捷，加之金融超市網(wǎng)點(diǎn)也比較少，這些都導(dǎo)致金融超市受到冷落。

3.3內(nèi)部管理不到位

現(xiàn)在所用的硬件都不具備自動(dòng)統(tǒng)計(jì)功能,大多數(shù)金融超市僅僅依靠會(huì)計(jì)生成的《催收通知書》進(jìn)行被動(dòng)催收，對不良貸款未能做到“按戶統(tǒng)計(jì)，建立檔案，定期分析”，不能及時(shí)、連續(xù)、動(dòng)態(tài)、系統(tǒng)地反映不良貸款的期數(shù)和金額，而且也沒有根據(jù)金融超市這一相對獨(dú)特的經(jīng)營模式建立相關(guān)的監(jiān)管細(xì)則，僅從業(yè)務(wù)上根據(jù)產(chǎn)品規(guī)章來硬性控制，這存在一個(gè)管理間接化的問題，使得金融超市如同臨時(shí)性組織一般松散，不利于進(jìn)一步的規(guī)范發(fā)展。

4、完善我國金融超市的措施

4.1加強(qiáng)宣傳與營銷, 提高社會(huì)知名度

在宣傳金融超市時(shí),不僅要從力度方面考慮,還要從廣度方面考慮。首先要加大對宣傳費(fèi)用的投入，包括人力、物力、財(cái)力，運(yùn)用強(qiáng)大的廣告優(yōu)勢，樹立良好的品牌形象，爭取更多消費(fèi)者的關(guān)注。其次是在宣傳方式上，除了傳統(tǒng)的廣告、報(bào)紙、報(bào)刊等輿論以及非輿論宣傳外商業(yè)銀行，還要盡可能利用一切行之有效、形式各異的其他合法宣傳方式，讓消費(fèi)者在任何地方、任何時(shí)候都能充分了解到金融超市的實(shí)用商品、特色商品和最新商品。最后,還要重視宣傳的效果,它是非常關(guān)鍵的一個(gè)環(huán)節(jié),因?yàn)橹挥袑πЧM(jìn)行分析,才可以作出判斷,對已宣傳的和未宣傳的商品進(jìn)行定位，使宣傳有針對性、目的性，讓廣大的消費(fèi)者通過宣傳認(rèn)識和了解金融超市,提高社會(huì)知名度。

4.2加快發(fā)展中間業(yè)務(wù)

務(wù)金融超市可以以代收代付業(yè)務(wù)功能和產(chǎn)品為依托，充分發(fā)揮其網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)絡(luò)的整體優(yōu)勢，延伸擴(kuò)大金融服務(wù)范圍。比如可以在發(fā)展傳統(tǒng)的和代保管業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，開辦證券、股票資金帳戶資金自動(dòng)劃轉(zhuǎn)的服務(wù)。還可以開設(shè)電話銀行、自助銀行、個(gè)人外匯買賣等業(yè)務(wù),為個(gè)人提供投資咨詢、信息咨詢、保管箱等業(yè)務(wù),同時(shí)加大市場營銷力度，努力提高市場分額。另外，隨著人民認(rèn)識水平的提高,越來越多的人意識到個(gè)人理財(cái)?shù)闹匾?理財(cái)業(yè)務(wù)將會(huì)有很多的潛在消費(fèi)者。金融超市可以根據(jù)不同客戶的收入、消費(fèi)、投資、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、心理愛好等情況，為客戶分析和規(guī)劃人生不同階段的財(cái)務(wù)狀況，推出個(gè)性化較強(qiáng)的理財(cái)方案和理財(cái)建議。還可以為個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶提供整體服務(wù)和附加服務(wù)。這些都是受到人們廣泛關(guān)注的業(yè)務(wù),人們對它的興趣較大,如果可以滿足不同人的金融需求,金融超市必將給人們留下很好的印象,其他的業(yè)務(wù)就會(huì)跟著被帶動(dòng)起來。最后也是最重要的是在開辦這些中間業(yè)務(wù)的時(shí)候要盡量減少業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié),讓客戶真正感到方便論文提綱格式。

4.3大力開展技術(shù)創(chuàng)新，構(gòu)建金融超市的技術(shù)基礎(chǔ)

金融超市是以現(xiàn)代科技發(fā)展為基礎(chǔ)的,如何加快技術(shù)創(chuàng)新，將先進(jìn)的電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)應(yīng)用到銀行業(yè)務(wù)中是非常重要的。借鑒國內(nèi)外的經(jīng)驗(yàn)并結(jié)合我國實(shí)際得出,商業(yè)銀行應(yīng)著重從兩方面進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新。

目前我國商業(yè)銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)是建立在帳戶管理基礎(chǔ)上的，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中，通常是分割成不同的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，分別記錄客戶的帳戶，無法作到對照檢索，銀行根本不能掌握一個(gè)客戶的全貌，比如有多少存款、貸款、中間業(yè)務(wù)等等，不能有效了解客戶的金融需求。這樣的業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，當(dāng)然無法適應(yīng)金融超市式的經(jīng)營。因此，國內(nèi)商業(yè)銀行應(yīng)加緊銀行技術(shù)應(yīng)用系統(tǒng)的創(chuàng)新改造，盡快引入數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)軟件和數(shù)據(jù)挖掘工具，把各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶資料儲(chǔ)存、組合、匯集到一個(gè)數(shù)據(jù)庫中，這樣做的好處就是可以匯總分析客戶的資金運(yùn)用規(guī)律，追蹤和穩(wěn)定具有獲利潛力的黃金客戶群。只有當(dāng)銀行對客戶的存款、貸款、收入、用款趨向等商業(yè)銀行，即對客戶財(cái)務(wù)狀況有了全面的了解，才能為客戶提供最佳融資渠道和投資建議，提供深層次的綜合金融服務(wù)，真正建立起金融超市。

4.4完善監(jiān)管制度, 加強(qiáng)內(nèi)部管理

金融超市提供的是以債券、信托資金、資產(chǎn)管理、信貸咨詢、投資組合、理財(cái)?shù)确?wù)功能為主體的個(gè)人金融業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行創(chuàng)新速度最快、業(yè)務(wù)更新最頻繁的領(lǐng)域，這就為銀行的監(jiān)管提出了新的挑戰(zhàn)，要想金融超市快速有序地發(fā)展,就必須合理、有效地進(jìn)行監(jiān)管。

應(yīng)從監(jiān)管人員入手，組成一批業(yè)務(wù)技術(shù)熟練，精通先進(jìn)科學(xué)知識，適應(yīng)金融信息化、電子化發(fā)展的全能型隊(duì)伍;在監(jiān)管方法上，應(yīng)把銀行的外部監(jiān)管與自身的內(nèi)部監(jiān)管相結(jié)合，學(xué)習(xí)吸收外資金融超市在監(jiān)管方面的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國實(shí)情，創(chuàng)新監(jiān)管方法，加強(qiáng)內(nèi)部控制，避免違規(guī)。目前，我國商業(yè)銀行構(gòu)建金融超市、進(jìn)行綜合經(jīng)營，面臨著嚴(yán)格的法律限制，為了改變我國商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍狹小，經(jīng)營品種單一的局面，使我國商業(yè)銀行能與外國金融機(jī)構(gòu)保持平等的競爭地位，應(yīng)逐步取消現(xiàn)行的利率管制，加快利率市場化進(jìn)程。在條件成熟時(shí)，還可以放寬商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的限制，打破業(yè)務(wù)分工，推行業(yè)務(wù)交叉與競爭商業(yè)銀行，強(qiáng)化商業(yè)銀行的綜合性功能，使國內(nèi)商業(yè)銀行在真正的市場環(huán)境中磨練，拓展業(yè)務(wù)經(jīng)營空間，提高競爭力。最后，在監(jiān)管機(jī)制上，應(yīng)改變現(xiàn)有的多頭垂直監(jiān)管為橫向監(jiān)管模式，加強(qiáng)銀行與證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)工作。在監(jiān)管過程中，相互磋商，相互索取金融檢查與調(diào)查材料及各自擁有的資料統(tǒng)計(jì)是很重要的，這樣可以實(shí)現(xiàn)信息的充分交流，必要的時(shí)侯，還可以在金融檢查時(shí)，實(shí)行一定的人員交叉，提高綜合監(jiān)管的能力。

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廣告監(jiān)管論文范文第5篇

關(guān)鍵詞：食品安全監(jiān)管；工商行政管理；市場準(zhǔn)入；質(zhì)量監(jiān)管；執(zhí)法活動(dòng)

一、引言

食品安全與人們的生命安全和身心健康有著緊密的聯(lián)系，近些年來食品安全事故的發(fā)生暴露出了食品安全監(jiān)管中存在的問題與不足。工商行政管理部門是進(jìn)行食品安全監(jiān)管的重要部門，他們在保障食品安全方面發(fā)揮著巨大的作用。但在實(shí)際工作中也存在著不足，因此，探討分析工商行政管理部門食品安全職能履行的現(xiàn)狀，指出其中存在的不足，分析其產(chǎn)生的原因，并提出完善工商行政管理食品安全監(jiān)管職能履行的對策無疑具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

二、食品安全監(jiān)管中工商行政管理的基本職能

工商行政管理是食品安全監(jiān)管的重要職能部門，在進(jìn)行食品安全監(jiān)管中，主要需要履行以下基本職能。

1.食品經(jīng)營主體市場準(zhǔn)入管理。食品經(jīng)營主體必須進(jìn)行登記管理，工商行政管理部門先檢查食品經(jīng)營場所，如果各項(xiàng)指標(biāo)合格，則下發(fā) 《食品流通許可證》，然后再審核其他經(jīng)營條件，如果合格，就頒發(fā)《營業(yè)執(zhí)照》。也就是說，從事食品經(jīng)營活動(dòng)的市場主體，必須經(jīng)工商行政管理部門核準(zhǔn)，才能成為合法的食品經(jīng)營主體。如果沒有經(jīng)過工商行政管理部門的核準(zhǔn)，則不能成為合法的市場經(jīng)營主體，擅自進(jìn)行食品經(jīng)營的，工商行政管理部門可以依法取締。

2.流通環(huán)節(jié)食品安全監(jiān)督。根據(jù)相關(guān)的法律法規(guī)，工商行政管理應(yīng)該做好對流通領(lǐng)域的食品安全監(jiān)管，縣級以上工商行政部門應(yīng)當(dāng)對流通領(lǐng)域內(nèi)的食品進(jìn)行定期或不定期的檢查，對于不合格的產(chǎn)品應(yīng)該責(zé)令召回。對于出現(xiàn)的突發(fā)食品安全事故，應(yīng)該立即進(jìn)行處理，以降低社會(huì)危害。同時(shí)，工商行政部門在行使監(jiān)管過程中，還應(yīng)該建立應(yīng)急機(jī)制，以妥善處理和應(yīng)對突發(fā)食品安全事故。

3.食品經(jīng)營行為監(jiān)管。按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，對于食品經(jīng)營行為，工商行政管理有權(quán)進(jìn)行監(jiān)管。具體包括以下幾個(gè)方面的工作：檢查經(jīng)營者持證經(jīng)營的情況，對于食品經(jīng)營者，其《營業(yè)執(zhí)照》和《食品流通許可證》都應(yīng)該具備；檢查經(jīng)營者經(jīng)營范圍符合相關(guān)規(guī)定，應(yīng)該在核準(zhǔn)的范圍內(nèi)經(jīng)營，不能超出經(jīng)營范圍；檢查經(jīng)營者食品質(zhì)量和管理制度的執(zhí)行情況，保證經(jīng)營者嚴(yán)格執(zhí)行食品安全質(zhì)量管理制度，保障食品安全；檢查經(jīng)營者商標(biāo)使用和廣告宣傳的情況，保障商標(biāo)使用不違法。廣告宣傳真實(shí)，不存在欺詐行為。

4.依法查處各類違法經(jīng)營活動(dòng)。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，位于食品生產(chǎn)經(jīng)營中的違法犯罪活動(dòng)進(jìn)行查處。具體包括以下幾個(gè)方面的內(nèi)容：對于侵犯消費(fèi)者權(quán)益的行為進(jìn)行查處，維護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益；對于不正當(dāng)競爭行為進(jìn)行查處，維護(hù)公平的競爭環(huán)境；對于仿造他人商標(biāo)的行為進(jìn)行依法查處，以維護(hù)商標(biāo)的專利權(quán)和權(quán)利人的合法權(quán)益；對于欺詐廣告宣傳進(jìn)行查處，以促進(jìn)廣告宣傳的健康發(fā)展，維護(hù)有序的食品經(jīng)營秩序。

三、食品安全監(jiān)管中工商行政管理職能履行的現(xiàn)狀

1.現(xiàn)狀。從1982年開始，工商部門便具有了監(jiān)督檢查流通領(lǐng)域食品安全的職能。此后，隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，為了滿足食品監(jiān)管的需要，保證食品安全和人們的身體健康，工商行政部門的食品監(jiān)管職能不斷完善。2008年，國務(wù)院重新修正了工商行政部門的職能，在機(jī)構(gòu)上做了相應(yīng)的調(diào)整，增加工商行政部門對流通環(huán)節(jié)食品安全的監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)商品監(jiān)管的職能。食品安全作為工商行政部門的一項(xiàng)重要職能被得到肯定。隨著工商行政管理部門食品安全監(jiān)管制度的完善，工商行政部門在履行食品安全監(jiān)管職責(zé)的過程中取得了可喜的成績，其中主要包括建立了食品經(jīng)營者索證索票制度，建立食品銷售進(jìn)貨臺賬制度，加大取締食品無證無照經(jīng)營的力度，對保證食品安全，凈化食品生產(chǎn)經(jīng)營市場發(fā)揮了重要的作用。

2.存在的問題。第一，市場準(zhǔn)入把關(guān)不嚴(yán)。工商行政管理部門對轄區(qū)內(nèi)食品經(jīng)營的數(shù)目把握不清，一些經(jīng)營者沒有登記入冊，一些小攤小販的經(jīng)營地點(diǎn)經(jīng)常變動(dòng)，難以全面排查，給食品安全監(jiān)管帶來很大的困難，第二，流通環(huán)節(jié)食品安全監(jiān)管不系統(tǒng)。對于抽檢工作不清楚，不了解，專業(yè)知識缺乏，檢驗(yàn)人員水平較低，對于抽查中出現(xiàn)的問題，往往對食品進(jìn)行封存和對經(jīng)營者進(jìn)行罰款，忽視食品召回，留下了安全隱患。第三，對食品經(jīng)營的監(jiān)管不科學(xué)。巡查人員缺乏專業(yè)知識，忽視食品安全問題的多樣性，造成有些問題不能被發(fā)現(xiàn)。對于邊遠(yuǎn)地區(qū)的食品監(jiān)管不到位，食品安全難以有保障。第四、查處各類違法經(jīng)營活動(dòng)不規(guī)范。執(zhí)法人員重罰款，輕教育，存在著嚴(yán)重的隨意性執(zhí)法現(xiàn)象，辦案缺乏相應(yīng)的工具和經(jīng)費(fèi)，使得食品監(jiān)管不能落到實(shí)處。

四、完善食品安全監(jiān)管中工商行政管理職能的對策

為了應(yīng)對當(dāng)前工商行政管理職能履行存在的不足，更好地加強(qiáng)食品安全監(jiān)管，保障食品安全，結(jié)合實(shí)際工作，筆者認(rèn)為可以采取以下對策。

1.強(qiáng)化食品經(jīng)營主體市場準(zhǔn)入管理。經(jīng)營主體市場準(zhǔn)入是更好地進(jìn)行食品安全監(jiān)管的前提和基礎(chǔ)，只有把握好市場準(zhǔn)入這一關(guān)，才能使得食品經(jīng)營主體符合相關(guān)規(guī)定，才能使符合要求的食品進(jìn)入流通領(lǐng)域，為人們所使用，真正保障食品安全。市場準(zhǔn)入又分為兩類，一類是經(jīng)營者的準(zhǔn)入，另一類是食品的準(zhǔn)入，工商行政在履行職責(zé)的過程中，對于這二者必須齊抓共管，嚴(yán)格《食品流通許可證》的頒發(fā)，規(guī)范市場準(zhǔn)入，不能片面強(qiáng)調(diào)某一方面，只有這樣，才能真正保障食品安全。

2.健全流通環(huán)節(jié)食品質(zhì)量監(jiān)管。健全抽樣檢驗(yàn)制度，加強(qiáng)日常巡查，規(guī)范抽檢行為，發(fā)揮上下級工商行政管理部門的合力，促進(jìn)信息和資源共享。按照規(guī)定的程序和方法，根據(jù)國家統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行抽檢，避免重復(fù)抽檢情況的發(fā)生。建立起消費(fèi)者送檢、工商部門抽檢、經(jīng)營者送檢機(jī)制，對于消費(fèi)者反映的問題較多的食品經(jīng)營場所，應(yīng)該有針對性的進(jìn)行抽樣檢驗(yàn)。此外，檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)應(yīng)該具有檢驗(yàn)資質(zhì)認(rèn)證的專業(yè)機(jī)構(gòu)，對于流通中的任何食品，都應(yīng)該進(jìn)行檢驗(yàn)。

3.深化食品經(jīng)營行為監(jiān)管。重視日常巡查和監(jiān)管，并做好巡查的記錄工作，對于信用度較低的經(jīng)營者加大巡查力度；建立食品市場分類監(jiān)管制度，對于超市、批發(fā)商、農(nóng)村集貿(mào)市場等等，根據(jù)其經(jīng)營類型不同，采取不同的監(jiān)管措施。另外，由于農(nóng)村地區(qū)食品安全問題較為嚴(yán)重，工商行政部門應(yīng)該加強(qiáng)對農(nóng)村地區(qū)的食品監(jiān)管，例如，推行所村掛鉤監(jiān)管模式，建立農(nóng)村食品安全示范店等等，切實(shí)保障農(nóng)村的食品安全。

4.嚴(yán)格規(guī)范執(zhí)法活動(dòng)。重視對執(zhí)法人員的管理和培訓(xùn)工作，提高執(zhí)法隊(duì)伍的素質(zhì)，掌握辦案技巧和辦案方法，提高辦案效率。要對行政執(zhí)法辦案體制進(jìn)行改革，建立統(tǒng)一高效的協(xié)調(diào)機(jī)制，充分發(fā)揮各級工商行政的合力，實(shí)現(xiàn)信息和資源共享，提高辦案效率。

五、結(jié)束語

總之，工商行政管理部門是食品安全監(jiān)管的重要部門，今后在實(shí)際工作中需要認(rèn)識到當(dāng)前職能履行中存在的問題與不足，并積極采取相應(yīng)的策略完善自己的職能履行，以進(jìn)一步加強(qiáng)食品安全監(jiān)管，保障食品安全。

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