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為了加強(qiáng)商業(yè)銀行貸款項(xiàng)目建設(shè)資金使用管理，嚴(yán)格審批程序，合理安排支出，做好資金收支核算，充分發(fā)揮資金使用效益，結(jié)合貸款項(xiàng)目工程建設(shè)實(shí)際，提出如下意見(jiàn)。

一、本意見(jiàn)適用于從商業(yè)銀行申請(qǐng)的各類(lèi)信貸資金，包括城市建設(shè)和其他項(xiàng)目建設(shè)的資金。

二、區(qū)人民政府利用商業(yè)銀行貸款，由區(qū)人民政府負(fù)責(zé)統(tǒng)籌管理，其使用原則是：以政府財(cái)政償還能力為依托，擇優(yōu)選擇，突出重點(diǎn)，注重實(shí)施，誰(shuí)使用、誰(shuí)歸還。

三、商業(yè)銀行貸款資金用于基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè)，項(xiàng)目建設(shè)單位應(yīng)按項(xiàng)目管理的要求，將項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容、時(shí)間、地點(diǎn)、投資規(guī)模、資金來(lái)源、立項(xiàng)批復(fù)以及建設(shè)手續(xù)、招投標(biāo)手續(xù)、施工合同、項(xiàng)目責(zé)任人等材料，報(bào)相關(guān)部門(mén)備案，并實(shí)行專(zhuān)項(xiàng)管理。

四、為加強(qiáng)貸款資金使用管理，由城鎮(zhèn)建設(shè)投融資有限公司對(duì)建設(shè)資金進(jìn)行統(tǒng)一管理核算，區(qū)財(cái)政局、審計(jì)局、建設(shè)局負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行，其職責(zé)分別是：

（一）城鎮(zhèn)建設(shè)投融資有限公司職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)制定貸款項(xiàng)目工程建設(shè)資金收支計(jì)劃，具體辦理貸款項(xiàng)目工程建設(shè)資金的日常收支業(yè)務(wù)；

2、負(fù)責(zé)貸款項(xiàng)目工程所有建設(shè)資金的財(cái)務(wù)核算，編制財(cái)務(wù)報(bào)表，進(jìn)行財(cái)務(wù)活動(dòng)分析；

3、負(fù)責(zé)城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目資金的籌集和項(xiàng)目融資。

（二）區(qū)財(cái)政、審計(jì)、建設(shè)局等部門(mén)職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)貸款項(xiàng)目工程建設(shè)投資概預(yù)算審核和決算審計(jì)工作；

2、負(fù)責(zé)貸款項(xiàng)目工程建設(shè)資金的監(jiān)管和跟蹤檢查。

五、商業(yè)銀行貸款資金管理應(yīng)遵循以下基本原則：

（一）專(zhuān)款專(zhuān)用原則：所有商業(yè)銀行貸款資金必須用于所批準(zhǔn)的項(xiàng)目，任何單位不得以任何理由和任何形式截留、擠占和挪用。

（二）統(tǒng)一管理原則：商業(yè)銀行貸款資金及項(xiàng)目的配套資金統(tǒng)一納入會(huì)計(jì)核算，保證該項(xiàng)目資本金與商業(yè)銀行貸款資金按一定比例到位。

（三）嚴(yán)格審批原則：商業(yè)銀行貸款資金的籌集、使用和管理，必須嚴(yán)格履行審批程序，按照資金審批流程進(jìn)行操作，嚴(yán)禁越權(quán)審批。

六、項(xiàng)目資金支付需先由施工單位根據(jù)工程進(jìn)度按照用款計(jì)劃提出申請(qǐng)，由建設(shè)方和施工監(jiān)理方進(jìn)行確認(rèn)審核。申請(qǐng)款項(xiàng)需由項(xiàng)目建設(shè)單位、財(cái)政局、項(xiàng)目分管副區(qū)長(zhǎng)和分管財(cái)政副區(qū)長(zhǎng)會(huì)審后報(bào)區(qū)長(zhǎng)審批。

七、對(duì)實(shí)行投資招標(biāo)的工程項(xiàng)目，項(xiàng)目單位和城鎮(zhèn)建設(shè)投融資有限公司財(cái)務(wù)管理部門(mén)按照投資招標(biāo)的有關(guān)規(guī)定，參與整個(gè)招標(biāo)的全過(guò)程；對(duì)不實(shí)行投資招標(biāo)的工程項(xiàng)目，應(yīng)認(rèn)真審核投資項(xiàng)目的概預(yù)算和竣工決算，嚴(yán)格按照投資規(guī)模，杜絕預(yù)決算不實(shí)。

八、區(qū)財(cái)政、審計(jì)、監(jiān)察等部門(mén)要對(duì)貸款項(xiàng)目工程建設(shè)資金和重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)擠占、挪用、截留建設(shè)資金，擅自變更投資計(jì)劃，改變建設(shè)內(nèi)容及因工作失職造成資金浪費(fèi)的，由審計(jì)、監(jiān)察部門(mén)按有關(guān)規(guī)定查處。

九、資金轉(zhuǎn)賬流程

商業(yè)銀行貸款資金存入城鎮(zhèn)建設(shè)投融資有限公司在商業(yè)銀行開(kāi)立的存款賬戶(hù)。根據(jù)項(xiàng)目需要和實(shí)際情況，工程借款經(jīng)審核批準(zhǔn)后，既可撥至建設(shè)單位帳戶(hù)支付，也可由城鎮(zhèn)建設(shè)投融資有限公司直接從商業(yè)銀行撥付到施工企業(yè)賬戶(hù)上。