前言：本站為你精心整理了銀行金融服務(wù)工作方案范文，希望能為你的創(chuàng)作提供參考價(jià)值，我們的客服老師可以幫助你提供個(gè)性化的參考范文，歡迎咨詢。

本著雙贏互利和共同發(fā)展的原則，針對(duì)貴公司的銀行業(yè)務(wù)需求并結(jié)合目前貴公司的經(jīng)營、財(cái)務(wù)情況，我行進(jìn)行了認(rèn)真的討論和研究，現(xiàn)提出了如下的金融服務(wù)方案供貴公司參考：

一、項(xiàng)目融資方案

鑒于貴公司不斷轉(zhuǎn)變經(jīng)營模式，擴(kuò)大經(jīng)營范圍，正在進(jìn)入環(huán)境治理、節(jié)能減排和循環(huán)經(jīng)濟(jì)等領(lǐng)域，根據(jù)這些情況我行提出以下融資建議：

此項(xiàng)目貸款確定為項(xiàng)目融資貸款，公司可依項(xiàng)目實(shí)際資金需求情況分期提款，根據(jù)項(xiàng)目土地的出讓情況分次還貸。我行根據(jù)貴司的資金需求、經(jīng)營情況以及您正在開發(fā)的項(xiàng)目的基本情況，為您提供關(guān)于項(xiàng)目融資的專業(yè)融資咨詢，并為您制定一套依照貴司所開發(fā)的項(xiàng)目的建設(shè)計(jì)劃，對(duì)項(xiàng)目融資進(jìn)行分期發(fā)放以及分期使用的安排方案，可以有效的降低您的融資成本。同時(shí)建議貴司要求項(xiàng)目相關(guān)方簽訂總承包合同、建立完工保證金、提供完工擔(dān)保和履約保函等方式，最大限度降低貴司在建設(shè)期的風(fēng)險(xiǎn)。

二、現(xiàn)金管理服務(wù)方案

1、賬戶管理。協(xié)助您建立企業(yè)合理的、集約化的銀行結(jié)算賬戶體系，科學(xué)配置與安排現(xiàn)金資源，在高效使用銀行賬戶進(jìn)行交易結(jié)算的同時(shí)，及時(shí)獲取賬戶現(xiàn)金頭寸及現(xiàn)金收付款交易等相關(guān)信息，保障企業(yè)日常正常收支經(jīng)營。

2、投資管理。企業(yè)現(xiàn)金管理的目的是既保證企業(yè)正常經(jīng)營所需的現(xiàn)金需求，降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，又不使企業(yè)保留有過多的現(xiàn)金余額，達(dá)到兩者之間的動(dòng)態(tài)平衡。對(duì)于您經(jīng)營過程中暫時(shí)閑置的現(xiàn)金，我行可以為您提供多種短期投資渠道，通過資金或資本市場(chǎng)運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)企業(yè)現(xiàn)金增值。我行接受您的資金委托，你的理財(cái)資產(chǎn)由我行或與我行合作的其他金融機(jī)構(gòu)投資運(yùn)作，您可享受投資收益并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。

3、收付款交易管理。我行將為您提供傳統(tǒng)的或電子化的雙重結(jié)算渠道以供選擇，特別是伴隨網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)和電子商務(wù)的發(fā)展而誕生壯大起來的，以網(wǎng)上企業(yè)銀行為代表的電子化結(jié)算渠道，將讓您更多地享受到我行創(chuàng)新型產(chǎn)品和服務(wù)，幫助您高效處理基于賬戶的供應(yīng)鏈、國際貿(mào)易等結(jié)算業(yè)務(wù)，提高現(xiàn)金周轉(zhuǎn)效率，刺激企業(yè)銷售，使得現(xiàn)金在您供應(yīng)鏈運(yùn)轉(zhuǎn)過程中增值。我行還向貴司推薦使用代扣業(yè)務(wù)，該項(xiàng)業(yè)務(wù)可以幫助企業(yè)輕松完成工資發(fā)放、費(fèi)用報(bào)銷等工作。

4、風(fēng)險(xiǎn)管理。在日趨開放和發(fā)展的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下，防范和杜絕可能對(duì)企業(yè)的系統(tǒng)和資金造成巨大危害的網(wǎng)絡(luò)黑客、木馬等，采用前沿?cái)?shù)字認(rèn)證技術(shù)和信息化風(fēng)險(xiǎn)控制措施，是企業(yè)開展網(wǎng)上現(xiàn)金管理活動(dòng)的前提。我行網(wǎng)上企業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，提供更全面、安全的防護(hù)措施，從業(yè)務(wù)流程、交易控制、信息預(yù)警、技術(shù)支持等多角度，保障您安全使用我行網(wǎng)上企業(yè)銀行系統(tǒng)，有效防范網(wǎng)絡(luò)攻擊，保證資金安全。

三、商務(wù)卡服務(wù)方案

高效的差旅管理可以協(xié)助企業(yè)減少資金在差旅等用途的占用，從而解放出資源為企業(yè)的創(chuàng)造更多的價(jià)值。針對(duì)貴司的差旅管理領(lǐng)域，我們向您推薦我行的商務(wù)卡產(chǎn)品。我行商務(wù)卡可根據(jù)公司不同的組織架構(gòu)和個(gè)性化需求，提供多種運(yùn)用方式。可以省去員工出差的繁瑣借款流程，有效降低現(xiàn)金管理成本；可以提供的銀行信用和免息期，降低運(yùn)營資金的占用，提高現(xiàn)金的使用率和周轉(zhuǎn)率可以使公司隨時(shí)掌握個(gè)人消費(fèi)動(dòng)態(tài)，提高財(cái)務(wù)逐筆報(bào)銷、付款的工作效率。

四、資產(chǎn)管理服務(wù)方案

1、點(diǎn)金公司理財(cái)計(jì)劃。我行點(diǎn)金公司理財(cái)計(jì)劃目前有三個(gè)系列“平衡”“穩(wěn)健”“成長(zhǎng)”，是針對(duì)客戶的不同需求，針對(duì)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)偏好和期望收益水平推出的理財(cái)產(chǎn)品?！捌胶狻毕盗欣碡?cái)產(chǎn)品投資對(duì)象為新股申購、銀行存款等低風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品；“穩(wěn)健”系列理財(cái)產(chǎn)品投資對(duì)象為銀行間債券市場(chǎng)國債、央票和金融債等信用級(jí)別較高的金融工具。

2、企業(yè)年金業(yè)務(wù)。我行可為貴司提供企業(yè)年金政策與計(jì)劃設(shè)計(jì)咨詢、企業(yè)年金基金賬戶管理、企業(yè)年金基金托管、企業(yè)年金基金投資理財(cái)平臺(tái)四大服務(wù)以及其他增值服務(wù)的“一站式”全方位金融服務(wù)。

五、銀行綜合服務(wù)方案

1、國內(nèi)結(jié)算電子化技術(shù)領(lǐng)先。我行具備國內(nèi)領(lǐng)先的電子結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，全國招行系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，即刻到帳；全國各地通過人行電子匯兌系統(tǒng)2天以內(nèi)到帳。

2、專業(yè)化的國際業(yè)務(wù)服務(wù)。信用證及信用證項(xiàng)下，托收、議付、押匯、打包業(yè)務(wù)及匯出匯款的各項(xiàng)服務(wù)高效快捷，手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠。

3、專職銀行理財(cái)服務(wù)。我行為貴公司配備專業(yè)化的客戶經(jīng)理，可以第一時(shí)間根據(jù)貴公司業(yè)務(wù)需求度身設(shè)計(jì)出專業(yè)化的融資理財(cái)方案，并提供全程的上門取、送單服務(wù)、帳戶對(duì)帳服務(wù)。

4、業(yè)務(wù)創(chuàng)新。我行可提供代客外匯資金管理理財(cái)業(yè)務(wù)，它是指對(duì)公司超過6個(gè)月以上的大額外匯資金，通過與我行簽定代客外匯資金管理理財(cái)協(xié)議實(shí)現(xiàn)超出定期存款利率的超值收益率。

5、根據(jù)客戶要求。我們可以度身定做適合客戶特點(diǎn)的特色應(yīng)收帳款保理業(yè)務(wù)、買方/賣方信貸業(yè)務(wù)等創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)。