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銀行檔案管理范文第1篇

通過對銀行業(yè)務(wù)的分析和歸納，我們得出銀行電子檔案的業(yè)務(wù)需求主要包括下述幾種業(yè)務(wù)應(yīng)用模式：

1.1歸檔和審計各部門在業(yè)務(wù)辦理過程形成的各種有保存價值或能反映業(yè)務(wù)過程的電子、紙質(zhì)文件，利用掃描、識別、分類等方式整理后存入內(nèi)容管理系統(tǒng)，便于審計和參考。

1.2電子影像管理結(jié)合銀行具體的業(yè)務(wù)處理，將非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)和紙質(zhì)電子化后同業(yè)務(wù)管理流程結(jié)合，加強對各種資料的管理，實現(xiàn)非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)利用和共享，支持風(fēng)險控制和會計稽核。

1.3內(nèi)容驅(qū)動的業(yè)務(wù)處理針對以內(nèi)容作為業(yè)務(wù)辦理驅(qū)動的各種銀行業(yè)務(wù)，內(nèi)容管理提供對關(guān)鍵非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的全生命周期的管理，并與其它應(yīng)用系統(tǒng)充分集成，實現(xiàn)內(nèi)容數(shù)據(jù)需求的實時響應(yīng)或在內(nèi)容管理應(yīng)用體系上完成業(yè)務(wù)的全部流程。1.4Web內(nèi)容管理作為信息門戶的后臺支持，提供來自不同應(yīng)用系統(tǒng)、不同部門的各種應(yīng)信息的存儲，并支持內(nèi)容前的格式轉(zhuǎn)換與預(yù)處理以及后的歸檔。

2系統(tǒng)設(shè)計

本文通過以電子檔案管理為中心，以內(nèi)容管理為非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)存儲的平臺，搭建一個統(tǒng)一視圖的電子檔案管理應(yīng)用程序，通過檔案管理平臺的外部接口，把各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的電子檔案集成到這個平臺中。電子檔案管理系統(tǒng)提供的功能

2.1掃描錄入影像掃描、質(zhì)量檢查(含圖像優(yōu)化)、要素的輸入(索引項的建立)。掃描錄入工作一般在業(yè)務(wù)辦理/點完成。影像的掃描要求支持不同檔次的掃描設(shè)備，可以兼容平板掃描儀設(shè)備、高速掃描儀設(shè)備。支持在圖像質(zhì)量檢查前，對圖像的質(zhì)量優(yōu)化處理，如去黑邊，對比度、亮度調(diào)整、圖像加批注、加水印等。批注主要在影像審批過程中使用，而水印是一個可選功能主要是防止篡改。索引要素與影像的關(guān)聯(lián)。采用手工錄入索引要素方式，實現(xiàn)影像與索引、具體業(yè)務(wù)的關(guān)聯(lián)。影像掃描后存放在傳輸?shù)木彺嫫髦校枰?jīng)過質(zhì)檢步驟才能上傳。

2.2影像傳輸為掃描后的圖像以及相關(guān)的要素從網(wǎng)點傳輸?shù)胶蠖朔?wù)器提供高效、穩(wěn)定、安全的傳輸路徑。一般影像傳輸應(yīng)該有實時和異步傳輸兩種功能，可以支持不同的帶寬。傳輸服務(wù)器的主要功能是未經(jīng)過質(zhì)檢的影像數(shù)據(jù)緩存、經(jīng)過質(zhì)檢的影像隊列傳輸。傳輸服務(wù)器自身的安全性，防止未經(jīng)授權(quán)的人員訪問和修改傳輸服務(wù)中的內(nèi)容。傳輸過程應(yīng)該提供安全保障功能，要求有效防止傳輸密碼的泄漏、防止影像在傳輸過程中被竊取和篡改。傳輸優(yōu)先級控制，即在影像掃描時加入優(yōu)先級選項。傳輸服務(wù)的監(jiān)控功能，可以通過終端交易查詢當(dāng)前傳輸任務(wù)狀態(tài)，管理員可以根據(jù)實際情況調(diào)整隊列優(yōu)先級。緩存功能，即對于已經(jīng)傳輸?shù)接跋穹?wù)器的圖像做短期緩存，即保留2至3天的備份，超出緩存期限的，傳輸服務(wù)器自動清除。當(dāng)網(wǎng)點有查詢需求時，先從傳輸服務(wù)取圖像，若圖像已經(jīng)被批注或本地緩存已經(jīng)過期，則從服務(wù)器獲取。

2.3影像存儲、調(diào)閱為影像數(shù)據(jù)提供存儲及索引管理功能，性能要求高。為影像數(shù)據(jù)提供存儲組織管理、索引維護、調(diào)閱檢索等功能。影像服務(wù)器的業(yè)務(wù)要求如下：實時接受各業(yè)務(wù)辦理網(wǎng)點上傳的影像文件，并且實施存儲、索引化。完成存儲以及索引化后，通過調(diào)用業(yè)務(wù)系統(tǒng)的接口，更新業(yè)務(wù)系統(tǒng)中圖像已到達的狀態(tài)。業(yè)務(wù)系統(tǒng)通過影像服務(wù)提供的影像調(diào)閱接口，調(diào)閱顯示業(yè)務(wù)相關(guān)的影像。同時該調(diào)閱接口提供影像修改能力，如影像批注。由于影像服務(wù)系統(tǒng)屬于事中系統(tǒng)，為保證其性能需要對歷史數(shù)據(jù)進行歸檔。當(dāng)一筆業(yè)務(wù)完成以后，由業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)起歸檔動作。

2.4工作流系統(tǒng)根據(jù)不同的業(yè)務(wù)特征提供業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)功能。為構(gòu)建基于檔案管理系統(tǒng)之上的各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供了公用的工作流管理及運行服務(wù)，用以實現(xiàn)作業(yè)任務(wù)在不同業(yè)務(wù)人員之間的自動調(diào)度與流轉(zhuǎn)，以及通過相應(yīng)的接口動態(tài)控制這一流轉(zhuǎn)過程。

3結(jié)束語

銀行檔案管理范文第2篇

一、基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理工作存在的問題

以普洱市中心支行為例，雖然目前中支機關(guān)和縣支行均設(shè)置有紀(jì)檢監(jiān)察辦公室，專兼職紀(jì)檢監(jiān)察人員共有18人，其中：中支機關(guān)有專職紀(jì)檢監(jiān)察人員3人，九個縣支行有兼職紀(jì)檢監(jiān)察人員15人。但調(diào)查發(fā)現(xiàn)，全轄整個紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理工作依舊存在三方面亟待改進的問題：

（一）對紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理的重要性認(rèn)識不夠，無專職檔案管理人員

中支機關(guān)及九個縣支行均未配備紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理人員，形成紀(jì)檢監(jiān)察檔案無專人管理，紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理人員全部為兼職，既是紀(jì)檢監(jiān)察人員，又是檔案管理人員，造成在實際工作中普遍存在只注重“黨風(fēng)廉政建設(shè)和懲防體系建設(shè)”、“執(zhí)法監(jiān)察”、“縣支行監(jiān)督機制建設(shè)”等紀(jì)檢監(jiān)察項目的實施，而相對忽視紀(jì)檢監(jiān)察項目實施資料的收集、整理和歸檔等工作。原因在于不少人認(rèn)為，只要出具了紀(jì)檢監(jiān)察項目報告，提出了紀(jì)檢監(jiān)察意見，做出了紀(jì)檢監(jiān)察處理決定，紀(jì)檢監(jiān)察項目的實施就算結(jié)束了。

（二）紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理人員未參加過檔案管理培訓(xùn)，專業(yè)知識不夠

由于中支機關(guān)及九個縣支行紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理人員多數(shù)來自于其他各部門，而專職從事過檔案管理工作的人員很少，也幾乎沒有參加過檔案管理方面的培訓(xùn)，缺少檔案管理的專業(yè)知識，對于檔案管理的基礎(chǔ)理論、基本原則更是知之甚少。如此，不少紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理人員在開展紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理工作時缺乏檔案管理理論的指導(dǎo)，制約了紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理水平的提高。

（三）紀(jì)檢監(jiān)察檔案規(guī)范化管理的程度不夠

由于基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理人員大多數(shù)沒有經(jīng)過檔案業(yè)務(wù)知識的專門培訓(xùn)，缺乏檔案管理工作經(jīng)驗，對檔案的基本操作規(guī)程又知之較少，因此，在紀(jì)檢監(jiān)察檔案資料收集、檔案資料整理、檔案資料歸檔、檔案資料保管等方面存在許多不規(guī)范的地方，主要表現(xiàn)在：一是無檔案保管專用場所。中支機關(guān)及九個縣支行紀(jì)檢監(jiān)察檔案均無檔案保管專用場所。中支三個紀(jì)檢監(jiān)察人員在檔案管理工作中，各自保管著所分管工作中形成的紀(jì)檢監(jiān)察文件資料，九個縣支行紀(jì)檢監(jiān)察檔案則由兼職紀(jì)檢監(jiān)察人員負(fù)責(zé)保管。二是未按時間年限、分類打碼保管紀(jì)檢監(jiān)察檔案資料，不符合檔案管理規(guī)定；三是檔案資料移交手續(xù)不規(guī)范。紀(jì)檢監(jiān)察人員在工作調(diào)動、退休、崗位輪換時，對自己保管的檔案資料，沒有嚴(yán)格地按照規(guī)定辦理移交手續(xù)，有的檔案資料留下，有的隨身帶走。如要調(diào)閱完整、齊全的檔案資料很困難。四是檔案資料備份不全。紙質(zhì)文件資料與磁介質(zhì)文件資料保存不匹配，導(dǎo)致查找利用不方便。如：在調(diào)閱XXX縣支行“黨務(wù)公開工作實施意見”資料時，有紙質(zhì)文件，而沒有磁介質(zhì)備份文件。又如：查找2012年“關(guān)于在系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理中貫徹落實黨風(fēng)廉政建設(shè)和懲防體系建設(shè)工作總結(jié)”時，只有磁介質(zhì)備份文件，沒有紙質(zhì)文件。紀(jì)檢監(jiān)察檔案規(guī)范化管理工作還有待改進和提高。

二、改進基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理工作的建議

（一）提高對紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理重要性的認(rèn)識

基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察檔案是人民銀行檔案的重要組成部分，要充分認(rèn)識到它在人民銀行監(jiān)督管理中的作用。要改變過去重紀(jì)檢監(jiān)察項目的實施，輕紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理的觀念，樹立“三個意識”，促進基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理。一要樹立基層行領(lǐng)導(dǎo)的紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理意識?；鶎有蓄I(lǐng)導(dǎo)應(yīng)該將紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理當(dāng)作一項重要工作來抓，強化對紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理工作的監(jiān)督，明確紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理人員的任務(wù)和職責(zé)，加強對紀(jì)檢監(jiān)察檔案工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。從硬件、軟件等三個方面加大對紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理的投入力度。一是選派責(zé)任心強、會管理、掌握了解檔案基礎(chǔ)知識的人充實到紀(jì)檢監(jiān)察部門，從事紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理工作；二是設(shè)置紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理室，專門用來保管紀(jì)檢監(jiān)察檔案，使紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理完整、規(guī)范；三是配備辦公自動化設(shè)施，專門用于紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理，使紀(jì)檢監(jiān)察工作形成的紙質(zhì)文件資料與磁介質(zhì)文件資料匹配一致。二要樹立紀(jì)檢監(jiān)察人員的參與意識。紀(jì)檢監(jiān)察工作人員在開展紀(jì)檢監(jiān)察項目檢查時，要樹立參與紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理工作的意識，把在紀(jì)檢監(jiān)察工作中形成的文件、筆錄、工作的原件及復(fù)印件，要按照《檔案法》、《中國人民銀行檔案管理規(guī)定》、《中國人民銀行檔案保管辦法》的要求，進行詳細(xì)的整理分類，應(yīng)把此項工作作為紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理前期工作來做。三要樹立紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理人員的責(zé)任意識。紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理人員是紀(jì)檢監(jiān)察管理工作的主要力量，必須樹立對紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理工作質(zhì)量負(fù)全責(zé)的意識。

（二）完善紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理制度，健全管理機制

制度就是行為規(guī)范，是要求紀(jì)檢監(jiān)察人員共同遵守的、按統(tǒng)一程序辦事的規(guī)程。要做好紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理工作，必須完善和健全一整套相關(guān)的制度。一要完善健全管理制度。首先要建立各種紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理制度，明確歸檔范圍、保管期限、歸檔程序、整理方法、歸檔要求等；其次要建立和健全檔案保管、安全保密等項制度，明確職責(zé)，確保檔案不丟失、不損壞、不泄密。二要建立激勵和約束機制。要定期組織對紀(jì)檢監(jiān)察檔案管理工作的檢查，對做得好的要給予表揚和獎勵，這樣可以激發(fā)紀(jì)檢監(jiān)察檔案人員的動力，讓他們樂于奉獻自己的聰明才智，發(fā)揮積極性、主動性和創(chuàng)造性。

銀行檔案管理范文第3篇

關(guān)鍵詞：高星級酒店；客史檔案；信息化

中圖分類號：G271 文獻識別碼：A 文章編號：1001-828X（2016）031-0000-02

自中央出臺“八規(guī)六禁”，高星級酒店向商務(wù)及大眾消費轉(zhuǎn)型，其利潤空間大大縮減。同時，酒店業(yè)的信息化也正悄然發(fā)展，快捷、高效地利用顧客信息滿足顧客需求，留住忠誠顧客，對高星級酒店的轉(zhuǎn)型發(fā)展尤為重要。因此，管理和利用好漁歌舫的客史檔案是臨沂藍(lán)海國際大飯店積極轉(zhuǎn)型的重要途徑。

一、客史檔案管理概述

1.客史檔案的含義

客史檔案是酒店通過所有服務(wù)人員在多次對酒店?？瓦M行細(xì)致化服務(wù)的過程中，有目的有意識的觀察和收集顧客的個性信息，然后反饋給部門管理人員進行整理，分為常規(guī)檔案、預(yù)訂檔案、消費檔案、反饋意見檔案，然后編輯成顧客檔案卡存入電腦，日積月累，形成一套完善的顧客信息系統(tǒng)。

2.客史檔案管理的意義

客史檔案管理是管理人員通過在對客史檔案信息的收集、整理、利用和共享的過程中指導(dǎo)員工完善的收集顧客信息，分門別類的進行整理歸納，然后對客史信息進行分析，做出相關(guān)決策，最后通過酒店內(nèi)部的信息系統(tǒng)傳達共享，引導(dǎo)服務(wù)人員及時的向客人提供個性化服務(wù)，對于酒店的發(fā)展有著極其重要的意義。

（1）提升酒店的服務(wù)品質(zhì)和創(chuàng)新能力

一方面通過對顧客信息的深入分析，能夠更好的了解顧客的愛好和個性化需要，超前準(zhǔn)備，大大提高客人的滿意度，顧客對酒店會產(chǎn)生依賴感，會認(rèn)為在這里消費比其它地方更可靠，更安全，更有尊嚴(yán)感，酒店服務(wù)的品質(zhì)會得到客戶進一步的認(rèn)同；另一方面通過數(shù)據(jù)分析，酒店能夠及時掌握顧客消費需求的變化，適時地調(diào)整服務(wù)重點，推陳出新，滿足顧客求新、求奇、求特色的消費需要。

（2）培育忠誠顧客，塑造酒店品牌

利用客史檔案能夠讓顧客時時刻刻感受到酒店的親切、關(guān)懷和尊重，從而建立融洽的顧客關(guān)系，贏得顧客信任，顧客的忠誠度就會大大提高。而忠誠客戶往往樂于分享酒店的產(chǎn)品和優(yōu)點，成為酒店免費的廣告資源，加速酒店宣傳，帶來新的客源。酒店知名度、美譽度迅速提高，酒店品牌也隨之發(fā)展壯大。

（3）提高員工的工作效率，增加酒店收益

通過客史檔案管理酒店能夠有針對的做出的相應(yīng)的經(jīng)營決策和服務(wù)，極大的減少時間、精力、資金的浪費，節(jié)約經(jīng)營成本。員工的服務(wù)準(zhǔn)備更為輕松，員工的工作熱情度更高，酒店整體的工作效率也將極大地提高。同時大批的忠誠顧客不僅降低了酒店開拓新市場的壓力和投入，消費支出也較新顧客更高，酒店綜合效益大大增加。

二、漁歌舫的客史檔案管理情況

漁歌舫定位于大眾消費，以逢喜會為特色的服務(wù)品牌深受顧客的喜愛，但多數(shù)顧客表示藍(lán)海酒店對自己的情況不熟悉，難以提供及時到位的服務(wù)，在消費幾次后便棄之而去，轉(zhuǎn)投他家，顧客忠誠度較低。

（一）客史信息的收集

O歌舫的客史信息收集集中表現(xiàn)在對逢喜會客人的基本信息和消費情況上，通常讓當(dāng)餐客人填寫一張逢喜會檔案表，然后交到經(jīng)理辦公室，表上的職業(yè)、工作單位、顧客意見常常是空白的，甚至部分員工因為各種原因不找客人填寫，自己幫客人填上所有信息。為了贏得獎勵，員工為顧客提供的的個性化服務(wù)總是在酒店規(guī)定的八項個性化服務(wù)中，極少在客史檔案表上填寫客人其他需求。

（二）客史信息的整理

經(jīng)理或領(lǐng)班將客史檔案表上的顧客信息原封不動的輸入到電腦中的客史檔案表，然后根據(jù)宴會的性質(zhì)和消費情況進行編號分類，但是進行檢索時就會出現(xiàn)一人多表，查看十分麻煩。經(jīng)理和領(lǐng)班對部分熟客信息很了解，但卻從不填入客史檔案中?？褪窓n案表要在9點之前送到辦公室，但每天都有延遲或遺漏的檔案表未能及時送達。

（三）客史信息的利用

客史信息的利用僅體現(xiàn)在部門會議中，經(jīng)理匯報近期宴會的營收情況和顧客的意見反饋，大家一起討論解決辦法，缺少全面深入的分析客史信息隱含的顧客需求。在制定下一階段的整改重點以及促銷經(jīng)營方案時仍根據(jù)以往經(jīng)驗、集團任務(wù)、風(fēng)俗習(xí)慣等，沒有參考客史信息所反映的顧客需求。部門培訓(xùn)多集中在基礎(chǔ)服務(wù)技能，卻很少總結(jié)對不同類型客人該提供個。

（四）客史信息的共享

每個部門都有自己的信息系統(tǒng)，獨立存儲部門內(nèi)的信息，部門之間只有在業(yè)務(wù)溝通時才有信息和工作的交流。但同一部門內(nèi)部的客史信息由經(jīng)理和領(lǐng)班掌管，不允許員工私自查看，當(dāng)有重要顧客需要接待時，領(lǐng)班會通過傳呼機提前通知廚房和服務(wù)人員準(zhǔn)備相關(guān)物品和告知注意事項。

三、漁歌舫客史檔案管理中存在的問題

（一）客史信息收集不全，客史檔案完整性和真實性差

首先，由于部分客人因為擔(dān)心自己的信息被泄露，所以不愿提供或只提供小部分個人信息。其次，員工對客史信息的重要性認(rèn)識不足，消極怠工，對客服務(wù)中沒有認(rèn)真傾聽客人需求，信息記錄不及時。第三，酒店缺少相關(guān)培訓(xùn)，管理人員也不重視，酒店個性化服務(wù)規(guī)定死板，抑制了員工的主動性。第四，酒店對客史信息造假的審查和懲罰措施不健全，導(dǎo)致客史檔案漏洞多，客史檔案完整性和真實性差。

（二）客史信息分類簡單，更新不及時，缺少整合

首先，酒店缺乏信息建設(shè)人才，客史檔案信息系統(tǒng)落后，無法進行科學(xué)有效的分類、整合、提取、更新。其次，管理人員對客史檔案管理方式還停步于靠腦記，靠熟悉程度上，不重視客史檔案的補充和完善，甚至個別領(lǐng)導(dǎo)存有私心，將客史信息私有化。同時，優(yōu)秀員工的跳槽，在交接工作中也易造成客史信息的流失。還有對重要顧客沒有進行定期回訪，客史信息陳舊。

（三）客史信息分析不足，利用率低

一方面，酒店缺少客史檔案專題分析會議，與顧客的關(guān)系僅僅是銷售與消費，而沒有充分利用客史信息推行會員俱樂部、?？酮剟?、積分兌換等營銷方式，對顧客的實際消費情況、特征、興趣愛好等不加以數(shù)據(jù)分析，而是憑借以往經(jīng)驗進行促銷。另一方面酒店將客史信息束之高閣，忽視了顧客的實際需求，導(dǎo)致對市場變化敏感度低，盲目為完成集團任務(wù)指標(biāo)而做決策，顧客需求變化在對客服務(wù)過程中難以得到體現(xiàn)，建立客史檔案的目的難以實現(xiàn)。

（四）客史信息共享性差，員工不了解客人需求

酒店各部門之間存在時間差和管理上的差距，信息不同，快速對接困難，往往讓客人在等待中失去耐心。而且員工每天記錄不同的客史信息，卻無法在后期查看，根本記不住每一位客人的特殊要求和偏好，也沒有及時向管理層查詢客史記錄，導(dǎo)致個性化的實施也停留在酒店規(guī)定的八項之內(nèi)，員工常常是心有余而力不足，漸漸喪失了積極性，客人也未能感受靈活、貼心的服務(wù)而逐漸流失。

四、漁歌舫客史檔案管理對策

（一）統(tǒng)一認(rèn)識，制定相關(guān)制度，保證客史信息完整真實

首先，通過專項培訓(xùn)，在全酒店推行以“顧客為中心”的客史檔案管理理念，獲取管理層的支持，不斷加深員工對客史信息價值的理解，使之形成良好的工作風(fēng)氣和習(xí)慣。然后建立收集、整理、分析、共享的相關(guān)制度，調(diào)整個性化獎勵機制，將客史信息收集納入日?？己?，對于積極發(fā)現(xiàn)和記錄客人新需求，客史信息填寫完整度達到95%以上的給予額外獎勵，鼓勵員工與客溝通，培養(yǎng)與客感情，建立信任關(guān)系。最后通過定期回訪和實踐中檢驗客史檔案真實性，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)造假嚴(yán)肅處理，通報批評并加倍扣除獎勵。

（二）引進人才和技術(shù)，細(xì)化分類，及時補充、更新

第一，引進信息技術(shù)人才，建立完善的客史檔案管理人員培訓(xùn)制度，搭建酒店內(nèi)部信息平臺，設(shè)立以一線員工、部門負(fù)責(zé)人、客史檔案管理為中心的三級管理流程。第二，利用管理軟件對客史信息進行認(rèn)真篩選，按照不同的類型進行分類，并做好詳細(xì)備注，對顧客反饋的問題作出重點標(biāo)記，確保錄取信息有價值。第三，建立內(nèi)部協(xié)調(diào)機制，化解員工之間，員工與顧客之間，員工與管理者之間的矛盾，關(guān)注員工需求，得到員工的理解與支持，培養(yǎng)員工自豪感和責(zé)任感。

（三）提高客史檔案分析能力，完善檔案管理有效運營機制

首先要培養(yǎng)一批素質(zhì)高、會管理、懂業(yè)務(wù)的復(fù)合型人才，不斷提高檔案管理意識和綜合分析能力，通過客源市場和客源結(jié)構(gòu)的有效分析，了解顧客的基本概況、忠誠度、消費利潤以及未來發(fā)展趨勢，推出有針對性的營銷方案，增強宴會產(chǎn)品創(chuàng)新能力，滿足顧客的個性化需求，維護好顧客關(guān)系，培養(yǎng)忠誠顧客，繼而發(fā)展新顧客，形成一個良性的循環(huán)體系。同時，對于從事檔案管理工作的專門人員明確任務(wù)，專心工作，從而提升客史n案管理技術(shù)水平，進一步促進管理價值的回歸。在日常經(jīng)營中積極利用已有的客史檔案，為新顧客提供適時的個性化服務(wù)，提高客人的溫馨感和舒適感。

（四）加強部門之間和部門內(nèi)部協(xié)作，實現(xiàn)高效的信息互動

一方面，建立精準(zhǔn)統(tǒng)一的客史信息平臺，此平臺要簡單易用，可維護性強，適合酒店現(xiàn)場的使用環(huán)境和條件。充分利用現(xiàn)代化、網(wǎng)絡(luò)化的管理手段，完善檔案信息數(shù)字化和信息傳輸網(wǎng)絡(luò)化管理，實現(xiàn)快捷高效的信息互動。另一方面，各部門相互支撐，減少邊界摩擦，做到部門與部門之間，員工與員工之間互通有無，在宴會開始前，以班前會的形式讓員工盡可能全面的掌握顧客信息，在服務(wù)經(jīng)驗交流會上分享優(yōu)秀服務(wù)案例。

參考文獻：

銀行檔案管理范文第4篇

一、會計電子檔案信息管理平臺的搭建

1.利用會計電子檔案管理系統(tǒng)整合會計檔案信息

以會計電子檔案管理系統(tǒng)為基礎(chǔ)平臺，整合SAP系統(tǒng)、共享報賬服務(wù)平臺、銀企直聯(lián)系統(tǒng)、資金稽核平臺等的報賬流程報賬和影像信息、自動收集各種信息，保留調(diào)閱其它業(yè)務(wù)財務(wù)管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)的能力，全方位提供會計檔案電子信息。

2.利用會計電子檔案管理系統(tǒng)管理全生命周期紙質(zhì)會計檔案

通過電子檔案管理系統(tǒng)和影像子系統(tǒng)管理紙質(zhì)檔案制作、接收、流轉(zhuǎn)、出入庫、調(diào)閱等工作，借此將會計檔案電子信息和紙質(zhì)會計檔案對應(yīng)，使電子檔案管理系統(tǒng)成為管理全部周期會計檔案的信息平臺。

3.形成統(tǒng)一的電子會計檔案信息管理平臺

形成1個門戶、2個子系統(tǒng)、3個應(yīng)用層面構(gòu)成的統(tǒng)一的會計檔案管理平臺，會計電子檔案管理系統(tǒng)與影像子系統(tǒng)統(tǒng)一按門戶、集中存儲、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一安全規(guī)則，影像子系統(tǒng)數(shù)據(jù)在紙質(zhì)檔案歸檔完成后轉(zhuǎn)移至電子檔案管理系統(tǒng)統(tǒng)一管理。

二、形成基礎(chǔ)會計檔案影像化整體方案

1.借助報賬流程直接解決報賬類原始憑證影像化

通過掃描前置到報賬發(fā)起環(huán)節(jié)直接對報賬類原始憑證影像化，為后續(xù)管理和業(yè)務(wù)審批、會計處理全流程提供電子檔案信息支撐，通過提升流程效率補償掃描環(huán)節(jié)發(fā)生的勞動耗費。

2.利用信息自動收集手段解決非報賬類原始憑證影像化

直接獲取非報賬類原始憑證所涉及轉(zhuǎn)固和預(yù)轉(zhuǎn)固、資產(chǎn)、省代、稅費、收入等業(yè)務(wù)及相應(yīng)業(yè)務(wù)管理平臺生成的會計檔案電子信息，方便會計電子化處理及非報賬類原始憑證電子數(shù)據(jù)的直接生成。

3.通過現(xiàn)有業(yè)務(wù)管理流程改造引入影像化

對基于紙質(zhì)檔案流轉(zhuǎn)的業(yè)務(wù)管理模式進行改造，在業(yè)務(wù)管理流程初期引入影像化操作，使業(yè)務(wù)管理模式由基于紙質(zhì)流轉(zhuǎn)的處理模式轉(zhuǎn)變?yōu)榛诩堎|(zhì)檔案的電子處理模式，如采購類物料模塊憑證影像化管理試點問題。

三、尋求銀行電子回單解決方案

1.尋求對直聯(lián)銀行回單進行電子化對接

取得工行、招行、農(nóng)行、建行等主要直聯(lián)銀行配合，推進銀行回單電子化對接，通過銀企直聯(lián)系統(tǒng)取得經(jīng)過稽核確認(rèn)的完整銀行電子回單支付數(shù)據(jù)，同時完成電子回單與電子記賬憑證之間的信息集成與關(guān)聯(lián)，支持后續(xù)電子會計檔案信息利用。

2.建立資金業(yè)務(wù)稽核機制，保證資金支付安全性

考慮到銀行業(yè)目前尚未形成可認(rèn)證的銀行電子對賬單，電子回單數(shù)據(jù)完整性無法直接核對確認(rèn)，需依靠保證電子支付業(yè)務(wù)安全的及時稽核機制確認(rèn)資金支付電子回單數(shù)據(jù)完整性。

3.與第三方支付公司合作實現(xiàn)非直聯(lián)銀行回單電子化

除主要直聯(lián)銀行外，剩余非直聯(lián)銀行全部采用直聯(lián)方式進行銀行回單電子化成本過高，且費時費力。通過將剩余銀行賬戶交易轉(zhuǎn)移到第三方支付公司、交易最終結(jié)果直接進入主要直聯(lián)銀行的方式可快速、高效地完成剩余銀行的回單電子化工作。

四、會計檔案“去紙質(zhì)”整理方案

1.形成記賬憑證電子化應(yīng)用模式

提出基于紙質(zhì)原始憑證的整理、制檔和檢索模式，通過原始憑證條碼信息解決原始憑證的成檔、檢索以及與記賬憑證之間的匹配問題，并在此基礎(chǔ)上實現(xiàn)取消打印保管紙質(zhì)記賬憑證，僅保管紙質(zhì)原始憑證的做法，同時在電子會計檔案管理系統(tǒng)保管記賬憑證完整的電子信息。

實際操作中，原始憑證成檔在電子會計檔案管理系統(tǒng)中依舊以記賬憑證為基本單位，同時通過電子會計檔案管理系統(tǒng)及紙質(zhì)檔案卷首的記賬憑證與原始憑證勾稽關(guān)系表管理卷內(nèi)紙質(zhì)原始憑證。

2.推動賬簿及銀行回單電子化應(yīng)用工作

在各類賬簿、銀行回單初步電子化基礎(chǔ)上取消紙質(zhì)的打印、處理和保管工作，僅在電子會計檔案管理系統(tǒng)中保管對應(yīng)電子信息；利用電子會計檔案管理系統(tǒng)的電子數(shù)據(jù)合成相關(guān)檔案信息滿足各項調(diào)閱需求。

五、開展業(yè)務(wù)協(xié)作，簡化會計檔案相關(guān)操作流程

1.完善流程

通過與法律、檔案管理部門協(xié)作，將現(xiàn)有合同管理流程進一步延伸到合同接收保管環(huán)節(jié)，形成合同閉環(huán)管理。在此基礎(chǔ)上將報賬過程直接應(yīng)用電子合同，節(jié)省合同報賬過程中反復(fù)提供、掃描、傳遞、稽核、保管紙質(zhì)合同的勞動，堵塞報賬過程中利用未簽字、未審批合同報賬、利用不同合同版本取得報賬利益的漏洞。

2.引入影像化模式

與采購、工程等部門合作，在業(yè)務(wù)管理流程中引入影像化模式，通過業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)掃描提升業(yè)務(wù)管理流程審批效率，通過自動獲取業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)生成影像化原始憑證，減少基于紙質(zhì)收集和流轉(zhuǎn)的物料模塊憑證整理勞動及傳遞浪費，為將來壓縮不必要的紙質(zhì)原始憑證流轉(zhuǎn)和保管打好基礎(chǔ)。

六、精心打造立體式會計檔案信息質(zhì)量管控模式

對電子會計檔案信息產(chǎn)生和處理過程的責(zé)任，以及檔案信息在處理、交換、全方位收集與跟蹤方面的信息質(zhì)量予以控制，并通過相關(guān)制度體系予以落實。

1.依托報賬流程建立多元化信息質(zhì)量責(zé)任體系

明確報賬流程中報賬單位、報賬人及財務(wù)共享服務(wù)中心（以下簡稱“FSSC”）之間的責(zé)任關(guān)系，落實報賬人在信息申報、報賬單位和FSSC在電子會計檔案信息流轉(zhuǎn)與審核、FSSC在信息處理方面的管控職責(zé)，形成三位一體的信息質(zhì)量責(zé)任體系。

2.以事前稽核體系保證電子會計檔案信息的真實性和一致性

建立省市一體的兩級事前稽核體系，在防范報賬風(fēng)險、健全內(nèi)部管理和控制的同時，保證縱向流程紙質(zhì)和電子會計檔案信息真實性和一致性，健全保障電子會計檔案信息品質(zhì)的長效機制。

3.形成各業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)交換與校驗機制

統(tǒng)一電子會計檔案管理系統(tǒng)與各業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)界面，建立標(biāo)準(zhǔn)化的系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交換模式，設(shè)置系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交換后的校驗復(fù)核機制，保證檔案數(shù)據(jù)獲取過程的一致性、完整性和安全性。

銀行檔案管理范文第5篇

1.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模。按月統(tǒng)計興業(yè)銀行長沙分行2013年小額貸款業(yè)務(wù)，截至2013年12月31日，長沙分行全年累計發(fā)放小額貸款72469筆、貸款金額高達42.698億元，貸款結(jié)余63162筆、金額53.9574億元。

2.業(yè)務(wù)構(gòu)成與期限構(gòu)成。興業(yè)銀行長沙分行自開辦小額貸款的業(yè)務(wù)以來主要拓展了包括住房貸、特色貸、商房貸和旅游貸在內(nèi)的4個大類的業(yè)務(wù)。在興業(yè)銀行長沙分行小額貸款業(yè)務(wù)量最大的是增信貸業(yè)務(wù)，2013年度累計投放了人民幣426980.84萬元，結(jié)余539574.1萬元。

3.貸款用途與去向。2013年小額貸款業(yè)務(wù)均為生產(chǎn)經(jīng)營類貸款，若按行業(yè)結(jié)構(gòu)劃分，大多數(shù)投向為中小企業(yè)（31.48億元、比例達到了73.73%），其次依次個體經(jīng)營者、農(nóng)業(yè)及其他，其中個體經(jīng)營者投放貸款7.45億元，占比達到17.45%；向農(nóng)業(yè)投放貸款2.45億元，占比達到5.74%；其他貸款投放為1.318億元，占比僅為3.09%。

4.貸款質(zhì)量。整體而言，興業(yè)銀行長沙分行小額貸款的貸款質(zhì)量良好，但仍然存在一些問題，具體表現(xiàn)為逾期金額逐月增多，逾期時間也不斷加長。以五級分類為標(biāo)準(zhǔn)，4月份起就出現(xiàn)了關(guān)注型貸款，9月份起就出現(xiàn)次級型貸款，仍未發(fā)現(xiàn)可疑型和損失型貸款，逾期率在1%以下，最高為0.90%。

二、興業(yè)銀行小額貸款業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險問題

1.業(yè)務(wù)資金管理不善。從興業(yè)銀行長沙分行2013年小額貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r來看，興業(yè)銀行的自身發(fā)展還不完善，首要問題是存在資金流向不合理。貧困人群很難獲得貸款資金支持，實際上小額貸款資金更多向中小企業(yè)、微型企業(yè)以及農(nóng)村中的中上層農(nóng)戶提供，而那些對小額貸款需求大的貧困群體卻往往得不到資金支持。這是興業(yè)銀行小額貸款資金流向不合理的具體表現(xiàn)。

2.涉農(nóng)產(chǎn)品創(chuàng)新落后。在長沙銀行小額貸款產(chǎn)品的品種中，開放了住房貸、特色貸、商房貸和旅游貸貸4個大類的業(yè)務(wù)，主要授信群體為中小企業(yè)、微型企業(yè)、個體經(jīng)營者，而針對于急需資金的普通農(nóng)戶的產(chǎn)品很少，這在產(chǎn)品設(shè)計上存在一定的局限性，無法滿足現(xiàn)有的市場需求，針對農(nóng)戶的小額貸款產(chǎn)品亟待開發(fā)。

3.人力資源管理落后?；鶎訌臉I(yè)人員缺乏貸款檢測和審計能力，而興業(yè)銀行長沙分行對該類人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)時不與風(fēng)險、審計等相關(guān)部門進行溝通與合作。風(fēng)險管理和審計人員也缺少金融相關(guān)知識，其相應(yīng)能力不足以及時和深層次地了解相關(guān)問題。此外基層從業(yè)人員自身素質(zhì)參差不齊，缺乏從業(yè)經(jīng)驗，基層從業(yè)人員的崗前培訓(xùn)工作不到位，部分從業(yè)人員基本素質(zhì)達不到從業(yè)要求。

4.業(yè)務(wù)監(jiān)察管理不善。從實地調(diào)研的情況來看，興業(yè)銀行長沙分行對小額貸款業(yè)務(wù)的檔案未進行制度化管理，檔案管理情況混亂，重要憑證、文件并未執(zhí)行雙人雙眼管理，更有甚者還存在借款人資料缺失的現(xiàn)象。從抽樣的500份檔案中發(fā)現(xiàn)，檔案文件存在43份漏簽字，18份代簽字的檔案；有18份貸款資料缺結(jié)婚證復(fù)印件和配偶身份證復(fù)印件；在235份商戶擔(dān)保的貸款業(yè)務(wù)中，40份缺少借款人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；15份影像資料取證簡單并且存在歸集不及時的現(xiàn)象。

三、對策及建議

1.重置銀行資源配置，規(guī)范小額貸款流向。針對現(xiàn)階段興業(yè)銀行長沙分行的自身發(fā)展還不完善，小額貸款業(yè)務(wù)資金總量不足，小額貸款資金流向不合理等問題，在進行小額貸款風(fēng)險管理制度的優(yōu)化設(shè)計前，對銀行資源進行優(yōu)化配置，規(guī)范貸款流向。

2.加大小額貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新力度，設(shè)置合理業(yè)務(wù)期限。銀行應(yīng)當(dāng)在實踐的基礎(chǔ)上，通過市場調(diào)查建立的客戶數(shù)據(jù)庫，基于金融行業(yè)盈利模式，流程和利潤率等進行行業(yè)可行性分析，從而提高小額貸款業(yè)務(wù)質(zhì)量和資產(chǎn)效率，以規(guī)避風(fēng)險?；谇捌谑袌稣{(diào)研和客戶數(shù)據(jù)庫分析，在增信貸、便利貸、標(biāo)房貸和倍速貸4類產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，針對糧棉油種植經(jīng)濟模式多元化發(fā)展導(dǎo)致的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期相對延長，中小企業(yè)、微型企業(yè)資金周轉(zhuǎn)不易的現(xiàn)狀，敦促營銷部門開發(fā)更多貼近市場的產(chǎn)品，完善小額貸款業(yè)務(wù)。

3.加強從業(yè)人員培訓(xùn)，完善人力資源管理缺陷。根據(jù)調(diào)查了解興業(yè)銀行小額貸款業(yè)務(wù)的基層從業(yè)人員普遍缺乏貸款檢測和審計能力，而風(fēng)險管理和審計人員也缺少相應(yīng)的金融產(chǎn)品知識。針對如此情況，有針對性地加強從業(yè)人員的培訓(xùn)有助于其在工作中更加合理地發(fā)放貸款，規(guī)避風(fēng)險。

4.規(guī)范業(yè)務(wù)檔案管理，加強客戶資料審核。業(yè)務(wù)檔案是反映業(yè)務(wù)談判到成交全過程以及與客戶之間關(guān)系的重要資料，是確保銀行貸款資產(chǎn)的安全性和業(yè)務(wù)合法性的第一手證據(jù)。因此，興業(yè)銀行針對目前興業(yè)銀行貸款檔案管理方面存在的問題，提出加強小額貸款業(yè)務(wù)檔案管理的方法：

4.1檔案管理制度標(biāo)準(zhǔn)化。對小額貸款業(yè)務(wù)檔案的歸檔方法、內(nèi)容、權(quán)利及責(zé)任制定細(xì)致的規(guī)定，建立一套擁有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、健全制度、科學(xué)管理、行之有效的制度和標(biāo)準(zhǔn)，并將日常檔案管理工作納入人力資源部門制定的績效考核體系中。