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流動(dòng)資金范文第1篇

??借款人：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

??貸款人：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿??借款人因出口生產(chǎn)需要，向貸款人申請(qǐng)流動(dòng)資金外匯貸款，經(jīng)貸款人審查同意發(fā)放。雙方為保證貸款的順利實(shí)施，并維護(hù)各自的經(jīng)濟(jì)權(quán)益，特簽訂本合同如下：

??一、貸款金額：＿＿＿＿＿＿＿萬(wàn)美元，包括應(yīng)付利息＿＿＿＿＿＿萬(wàn)美元。

??二、貸款期限：＿＿＿＿＿＿＿年，自第一筆用匯之日起至還清全部貸款本息日止。

??三、貸款利率及計(jì)收方法：1．按貸款人總行制定的流動(dòng)資金外匯貸款利率執(zhí)行，貸款期內(nèi)利率固定為借款人第一筆用匯之日總行公布的流動(dòng)資金貸款利率水平?；?．按貸款人自營(yíng)統(tǒng)籌資金貸款利率執(zhí)行，貸款利息每＿＿＿＿＿＿計(jì)收一次，給息日為＿＿＿＿＿＿（復(fù)息或從存款帳戶中扣收要寫明）。

??四、貸款用途：本貸款本金部分限于支付＿＿＿＿＿＿費(fèi)用，必須?？顚Ｓ?，未經(jīng)貸款人同意，不得挪作他用。應(yīng)付利息部分限用于償付本貸款到期利息，不得作其他支付。

??五、貸款使用：本合同簽訂之日起三個(gè)月內(nèi)，借款人應(yīng)提出訂貨卡片。提出訂貨卡片之日起五個(gè)月內(nèi)應(yīng)對(duì)外簽訂貿(mào)易合同。貿(mào)易合同副本需送交貸款人，以便對(duì)外開證、付匯。如遇特殊情況需延期定貨的，應(yīng)事先經(jīng)貸款人同意。借款人未按上述要求提出訂貨卡片和簽訂

貿(mào)易合同的，貸款人有權(quán)撤銷貸款。

??六、用款計(jì)劃：根據(jù)支付進(jìn)度，本項(xiàng)貸款提款計(jì)劃為：

??＿＿＿＿＿＿月＿＿＿＿＿＿萬(wàn)美元；

??＿＿＿＿＿＿月＿＿＿＿＿＿萬(wàn)美元；

??＿＿＿＿＿＿月＿＿＿＿＿＿萬(wàn)美元。

??貸款人允許借款人按實(shí)際情況調(diào)整用款計(jì)劃。提款期到期，未提用貸款，如借貸雙方無其他約定，借款人不得再繼續(xù)支用貸款。

??七、貸款償還：借款人以新增出口創(chuàng)匯和人民幣銷售收入或其他資金歸還貸款，借款人保證在本合同規(guī)定的貸款期限內(nèi)按下列計(jì)劃償還貸款。

??＿＿＿＿＿＿月＿＿＿＿＿＿萬(wàn)美元；

??＿＿＿＿＿＿月＿＿＿＿＿＿萬(wàn)美元；

??＿＿＿＿＿＿月＿＿＿＿＿＿萬(wàn)美元。

??如貸款項(xiàng)目提前實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益，借款人應(yīng)提前償還貸款。如月度還款計(jì)劃不能實(shí)現(xiàn)，借款人應(yīng)事先提出調(diào)整還款計(jì)劃，并經(jīng)貸款人同意，否則貸款人將按貸款違約處理；如借款人不能按期還款，最遲在貸款到期前十五天應(yīng)向貸款人提出書面展期申請(qǐng)，屆時(shí)貸款人可按有關(guān)規(guī)定作出處理意見。逾期或貸款人不同意展期的貸款，自過期之日起，加收20％～50％的罰息。

??為有利于還款，借款人應(yīng)在貸款人處開立還款準(zhǔn)備金帳戶，將用于還款的人民幣資金先予存入，待外匯額度落實(shí)后再結(jié)匯償還貸款。

??八、還款擔(dān)保：本合同項(xiàng)下的貸款本息由＿＿＿＿＿＿作為借款人的擔(dān)保人，并由擔(dān)保人向貸款人出具擔(dān)保函，作為本合同不可分割的組成部分。一旦借款人不能按期償還貸款本息，經(jīng)代款人發(fā)出書面通知，由擔(dān)保單位承擔(dān)還本付息責(zé)任。本貸款項(xiàng)下有關(guān)進(jìn)出口結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)通過中國(guó)銀行進(jìn)出口業(yè)務(wù)部敘做。

??九、違約和違約處理：

??（一）下列情況均屬借款人違約：1．借款人未能按合同計(jì)劃用款和還本付息。2．未經(jīng)貸款人同意改變貸款用途或挪作他用。3．未經(jīng)貸款人同意借款人私自轉(zhuǎn)賣用貸款購(gòu)置的物品。4．借款人違反本合同其他條款事項(xiàng)。

??（二）根據(jù)違約情況，貸款人有權(quán)采取下列措施：1．注銷借款人未使用的貸款。2．對(duì)違約部分貸款加收最高為50％的罰息。3．凍結(jié)借款人在貸款人處的存款，并追回貸款。4．向貸款擔(dān)保人追索貸款。5．借款人和擔(dān)保人未能履行合同還款責(zé)任時(shí)，貸款人有權(quán)從借款人和擔(dān)保人在各金融單位存款帳戶中主動(dòng)扣收還貸款項(xiàng)。6．采取其他必要手段直至依法索償應(yīng)付未付貸款本息及費(fèi)用。

??十、合同生效：本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。本合同共四份，雙方各執(zhí)兩份。本合同若有其他未及事宜，雙方進(jìn)一步商定補(bǔ)充條款。

??十一、合同爭(zhēng)議的解決方式：本合同在履行過程中發(fā)生的爭(zhēng)議，由雙方當(dāng)事人協(xié)商解決；協(xié)商不成的，按下列第＿＿＿＿＿＿種方式解決：

??（一）提交＿＿＿＿＿＿＿＿仲裁委員會(huì)仲裁；

??（二）依法向人民法院。

??借款人：＿＿＿＿＿＿＿＿（蓋章）??貸款人：＿＿＿＿＿＿＿＿（蓋章）

??企業(yè)負(fù)責(zé)人：＿＿＿＿＿＿（簽章）??銀行負(fù)責(zé)人：＿＿＿＿＿＿（簽章）

??財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人：＿＿＿＿＿＿（簽章）??經(jīng)辦人員：＿＿＿＿＿＿＿（簽章）

流動(dòng)資金范文第2篇

流動(dòng)資金借款合同

貸款方：_________

借款方：_________

保證方：_________

為明確責(zé)任，恪守信用，特簽訂本合同，共同信守。

一、貸款種類：__________________________。

二、借款金額：(大寫)______________________。

三、借款用途：__________________________。

四、貸款利率：借款利率為月息______%按季收息，利隨本清。如遇國(guó)家調(diào)整利率，按調(diào)整后的規(guī)定計(jì)算。

五、借款期限：

借款時(shí)間自_____年____月____日，至____年____月____日止。借款實(shí)際發(fā)放和期限以借據(jù)為憑分_____次或一次發(fā)放和收回。借據(jù)應(yīng)作為合同附件，同本合同具有同等法律效力。

六、還款資金來源及還款方式：_______________________________________________________。

七、保證條款：

借款方請(qǐng)______作為自己的借款保證方，經(jīng)貸款方審查，證實(shí)保證方具有擔(dān)保資格和足夠代償借款的能力。保證方有權(quán)檢查和督促借款方履行合同。當(dāng)借款方不履行合同時(shí)，由保證方連帶承擔(dān)償還借款本息的責(zé)任。必要時(shí)，貸款方可以從保證方的存款賬戶內(nèi)扣收貸款本息。

八、違約責(zé)任：

1.簽訂本合同后，貸款方應(yīng)在借款方提出借據(jù)______日內(nèi)(假日順延)將貸款放出，轉(zhuǎn)入借款方賬戶。如貸款方未按期發(fā)放貸款，應(yīng)按違約數(shù)額和延期天數(shù)的貸款利息的20%計(jì)算向借款方償付違約金。

2.借款方如不按合同規(guī)定的用途使用借款，貸款方有權(quán)收回部分或全部貸款。對(duì)違約使用部分，按銀行規(guī)定加收罰息。借款方如在使用借款中造成物資積壓或損失浪費(fèi)，或進(jìn)行非法經(jīng)營(yíng)，貸款方不負(fù)任何責(zé)任，并有權(quán)按銀行規(guī)定加收罰息或從存款帳戶中扣收貸款本息。如借款方有意轉(zhuǎn)移并違約使用資金，貸款方有權(quán)商請(qǐng)其他開戶行代為扣款清償。

3.借款方應(yīng)按合同規(guī)定的時(shí)間還款。如借款方需要將借款展期，應(yīng)在借款到期前5日內(nèi)向銀行提出申請(qǐng)，有保證方的，還應(yīng)由保證方簽署同意延長(zhǎng)擔(dān)保期限，經(jīng)貸款方審查同意后辦理展期手續(xù)。如借款方不按期償還借款，貸款方有權(quán)限期追回貸款，并按銀行規(guī)定加收逾期利息和罰息。如企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善發(fā)生虧損或虛盈實(shí)虧，危及貸款安全時(shí)，貸款方有權(quán)提前收回貸款。

九、其他：

除因法律規(guī)定允許變更或解除合同的情況外，任何一方當(dāng)事人不得擅自變更或解除合同。當(dāng)事人一方依據(jù)法律規(guī)定要求變更或解除合同時(shí)，應(yīng)及時(shí)采用書面形式通知其他當(dāng)事人，并達(dá)成書面協(xié)議。本合同變更或解除后，借款方占用的借款和應(yīng)付的利息，仍應(yīng)按本合同的規(guī)定償付。

雙方協(xié)議的附加條款：_______________________________________________________________________________________________。

合同的附件：___________________________。

___________________________。

___________________________。

本合同經(jīng)各方簽字后生效，貸款本息全部清償后自動(dòng)失效。

本合同正本一式三份。貸款方、借款方、保證方各執(zhí)一份;合同副本_____份，報(bào)送_______有關(guān)單位各留一份。

貸款方：________(蓋章)　借款方：_________(蓋章)

法定代表人：______(蓋章)　法定代表人：_______(簽章)

保證方：________(蓋章)

法定代表人：______(簽章)

流動(dòng)資金范文第3篇

摘要企業(yè)生存和發(fā)展的基礎(chǔ)就是有穩(wěn)定足夠的流動(dòng)資金，這也是企業(yè)能夠存活并不斷發(fā)展壯大的靈魂。正因?yàn)榱鲃?dòng)資金在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中扮演著如此重要的角色，如果企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中遭遇大量負(fù)面因素的干擾和影響，進(jìn)而導(dǎo)致出現(xiàn)企業(yè)流動(dòng)資金的緊缺，本文主要對(duì)這些因素進(jìn)行分析，并尋找對(duì)應(yīng)的措施，輔助企業(yè)走出資金緊缺的困境，保證有良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)。

關(guān)鍵詞企業(yè)流動(dòng)資金緊缺成因?qū)Σ?/p>

任何一個(gè)企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，都需要有相對(duì)穩(wěn)定流動(dòng)資金，這樣才能促進(jìn)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正常進(jìn)行，讓企業(yè)獲得源源不斷的經(jīng)營(yíng)效益。企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的內(nèi)外部環(huán)境是復(fù)雜的，瞬息萬(wàn)變的，很多因素都會(huì)導(dǎo)致企業(yè)資金短缺，企業(yè)獲得充足穩(wěn)定的資金流是困難的。只有將企業(yè)流動(dòng)資金緊缺的原因進(jìn)行詳盡的分析，提出有針對(duì)性的應(yīng)對(duì)措施，并在實(shí)踐中不斷運(yùn)用完善，才能保證企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)激烈的環(huán)境中，始終保持可持續(xù)發(fā)展的態(tài)勢(shì)。

企業(yè)流動(dòng)資金緊缺的成因

企業(yè)在生存和發(fā)展過程中，依靠自身力量，自我完善，不斷進(jìn)步是企業(yè)發(fā)展壯大的決定力量，但不是唯一因素，企業(yè)要做大做強(qiáng)，還需要得到國(guó)家、政府和金融機(jī)構(gòu)的支持，這樣才能長(zhǎng)久的生存下去。企業(yè)在受到來自政府、銀行和其他方面壓力的共同作用下，就會(huì)出現(xiàn)流動(dòng)資金短缺的問題，主要的原因如下：

1.銀行發(fā)放貸款過于謹(jǐn)慎，使企業(yè)貸款難度增大

企業(yè)資金出現(xiàn)短缺，很大程度上是受到銀行的影響，銀行發(fā)放貸款過于謹(jǐn)慎，如果企業(yè)選擇貸款這條路，將會(huì)面臨很大的難度系數(shù)。在宏觀調(diào)控的背景下，銀行需要對(duì)信貸進(jìn)行控制，為了貫徹這一宗旨，對(duì)于發(fā)放的貸款數(shù)額要進(jìn)行謹(jǐn)慎的排查，減少犯錯(cuò)誤的機(jī)率。還要將犯錯(cuò)誤的傾向降到最低，為了控制貨幣信貸的增長(zhǎng)頻率，還要保證企業(yè)的信貸在沒有到期的情況下，對(duì)其流動(dòng)資金進(jìn)行控制，這樣就會(huì)造成企業(yè)流動(dòng)資金短缺的情況[1]。金融機(jī)構(gòu)對(duì)于一些不良的貸款都能夠進(jìn)行防范，并將風(fēng)險(xiǎn)降到最低，這樣就能對(duì)中小企業(yè)的貸款進(jìn)行控制，減少了經(jīng)營(yíng)不善企業(yè)的流動(dòng)資金，讓信貸的資金處于持續(xù)緊縮狀態(tài)。

2.政策性補(bǔ)貼不到位

政府為了帶來更多的商業(yè)機(jī)會(huì)，會(huì)對(duì)一些企業(yè)進(jìn)行補(bǔ)貼的政策，輔助企業(yè)發(fā)展。但是這些政府的行為在某些條件的限制下，并不能讓優(yōu)惠政策發(fā)展到最佳，會(huì)讓運(yùn)轉(zhuǎn)正常的企業(yè)在這樣的背景下無法正常運(yùn)行。

3.賒銷政策不當(dāng)，企業(yè)大部分資金被套牢

對(duì)于賒銷政策，如果能夠合理利用，就能夠保證有正確而且穩(wěn)定的銷售渠道，可以讓市場(chǎng)得到有效的控制，但所謂賒銷不是銷售的意思，不能直接產(chǎn)生流動(dòng)資金，如果不能控制賒銷，就會(huì)讓企業(yè)流動(dòng)資金出現(xiàn)緊缺，無法保證正常運(yùn)轉(zhuǎn)。很多企業(yè)對(duì)待貨款，都是采取月結(jié)的方式，也就是將30天或是60天作為一個(gè)周期，將所有的資金都放在貨款上，這樣就會(huì)將資金套牢，形成以下鏈條式的反應(yīng)。

企業(yè)流動(dòng)資金緊缺的對(duì)策

1.政府要努力為企業(yè)改善外部環(huán)境 ，提供有效的幫助

對(duì)于企業(yè)出現(xiàn)的流動(dòng)資金緊缺的情況，政府需要采取一些宏觀的措施進(jìn)行防控，加強(qiáng)企業(yè)原材料的監(jiān)督，根據(jù)經(jīng)濟(jì)原理對(duì)重要的材料價(jià)格進(jìn)行控制，保證能夠形成良好的價(jià)格機(jī)制，并讓其保持良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)。對(duì)于一些資源稀缺的材料，需要減少其負(fù)擔(dān)，把負(fù)面影響降到最低，這樣能夠讓價(jià)格在一定的區(qū)間內(nèi)調(diào)動(dòng)，保證企業(yè)不會(huì)受到較大程度的影響[3]。正確需要改善企業(yè)的外部運(yùn)行環(huán)境，對(duì)企業(yè)提供有效的幫助，促進(jìn)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)和協(xié)調(diào)發(fā)展。

2.規(guī)范市場(chǎng)交易，嚴(yán)厲打擊惡意拖欠貨款行為

現(xiàn)如今存在著賒銷政策，這就導(dǎo)致企業(yè)存在貸款被拖欠的情況，這并不是僅僅存在于某一個(gè)企業(yè)之中，而是存在于大多數(shù)企業(yè)之中。這種共同的市場(chǎng)現(xiàn)象需要被企業(yè)的管理部門予以充分的重視，這樣能夠降低“三角債”問題的出現(xiàn)。政府可以根據(jù)當(dāng)?shù)爻霈F(xiàn)的一些問題，制定出符合本地特征的法律條文，保證企業(yè)的不會(huì)受到拖欠貸款的行為。如果出現(xiàn)了應(yīng)收賬款，那么保證及時(shí)被收回，讓企業(yè)的流動(dòng)資金足夠多，能夠進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)并擴(kuò)大企業(yè)的規(guī)模。對(duì)于惡意拖欠貸款的企業(yè)，需要嚴(yán)加處置，不能讓其損害到更多優(yōu)良企業(yè)的效益。

3.更新觀念，加強(qiáng)資金管理

作為企業(yè)的管理者，要知道銀行不是慈善機(jī)構(gòu)，更不可能在任何時(shí)候?qū)ζ髽I(yè)提供資金的幫助，因此企業(yè)需要更新自身的觀念，加強(qiáng)對(duì)資金的管理，重新審視銀行的角色，并根據(jù)自身的發(fā)展制定全新的融資渠道，進(jìn)一步提高對(duì)資金的管理和控制能力，減少對(duì)銀行貸款的依賴程度，建立起長(zhǎng)期發(fā)展的穩(wěn)定機(jī)制。企業(yè)對(duì)于資金要進(jìn)行合理分配，合理利用，這是企業(yè)能夠生存和發(fā)展的必要條件。例如，企業(yè)可以引入一定的外資，在改革開放的潮流中，流入中國(guó)的外企數(shù)量也逐漸增多，可以吸收一定的外來資金，保證自身的可持續(xù)發(fā)展。這樣做不但可以減少企業(yè)的流動(dòng)資金的數(shù)額，還能將資金的周轉(zhuǎn)率大大提高。

流動(dòng)資金作為企業(yè)最活躍的資金，可以在企業(yè)面臨危險(xiǎn)時(shí)，緩解企業(yè)危機(jī)，是企業(yè)的救命稻草。如果企業(yè)沒有足夠的流動(dòng)資金，就會(huì)使企業(yè)的發(fā)展步履維艱。如果企業(yè)出現(xiàn)流動(dòng)資金緊缺時(shí)，應(yīng)積極尋找對(duì)策，比如向政府尋求幫助，獲得政策性補(bǔ)貼對(duì)策，優(yōu)化銀行貸款環(huán)境，降低貸款利息等。對(duì)于企業(yè)自身而言，需要加強(qiáng)內(nèi)部管理，更新經(jīng)營(yíng)理念，提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，促進(jìn)企業(yè)良性發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

[1]劉維彬,路敬松.淺談企業(yè)流動(dòng)資金緊缺的成因與對(duì)策.大慶高等?？茖W(xué)校學(xué)報(bào).2011(02).

流動(dòng)資金范文第4篇

簽訂時(shí)間：_________年_________月_________日

簽訂地點(diǎn)：_________

借款人：_________

住所（地址）：_________

法定代表人：_________

貸款人：_________

住所（地址）：_________

法定代表人：_________

牽頭行：_________

行：_________

目錄

第一條　定義與解釋

第二條　借款人陳述與保證

第三條　貸款

第四條　利率和利息

第五條　提款前提條件

第六條　提款

第七條　還款

第八條　提前還款

第九條　支付

第十條　擔(dān)保

第十一條　借款人承諾

第十二條　貸款人承諾

第十三條　銀團(tuán)關(guān)系

第十四條　行

第十五條　變更、解除與轉(zhuǎn)讓

第十六條　通訊

第十七條　違約責(zé)任

第十八條　爭(zhēng)議解決

第十九條　其它借款人因_________，向以上各家銀行組成的銀團(tuán)申請(qǐng)_________期流動(dòng)資金貸款。根據(jù)我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，經(jīng)各方當(dāng)事人自愿、平等協(xié)商，一致同意簽訂本貸款合同（以下簡(jiǎn)稱“本合同”）。

第一條　定義與解釋

1．1　在本合同中，下列術(shù)語(yǔ)具有如下含義：

1．1．1　“承擔(dān)金額”指每個(gè)貸款人各自承諾的貸款額。

1．1．2　“貸款承擔(dān)比例”提款前指各貸款人的承擔(dān)金額占貸款總額的比例，提款后指各貸款人的貸款余額占貸款總余額的比例。

1．1．3　“銀行營(yíng)業(yè)日”指全體貸款人各自所在地法定工作日。

1．1．4　“結(jié)息日”指每季最后一個(gè)月的20日。

1．2　本合同目錄和條款的標(biāo)題僅為查閱方便，不影響本合同任何條款的含義。

第二條　借款人陳述和保證

2．1　借款人是依法設(shè)立的、具有法人資格的實(shí)體（或是經(jīng)法人合法授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)）依法有權(quán)訂立和履行本合同。

2．2　為項(xiàng)目評(píng)審而向牽頭行和其他貸款人提供的會(huì)計(jì)報(bào)表及有關(guān)資料真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。

2．3　此前無重大經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟發(fā)生。

2．4　本合同項(xiàng)下借款人的債務(wù)與借款人其它無物權(quán)擔(dān)保的債務(wù)處于平等地位（法律另有規(guī)定的除外）。

第三條　貸款

3．1　貸款人同意向借款人提供總額為_________幣_(tái)________元的貸款。各貸款人承擔(dān)金額如下：

_________。

各貸款人根據(jù)其貸款承擔(dān)比例參與每次放款。

3．2　本合同項(xiàng)下的貸款用途為_________。

3．3　本合同項(xiàng)下貸款期限共_________個(gè)月，自_________年_________月_________日起至年_________月_________日止。

在貸款期限內(nèi)，借款的實(shí)際提款日和還款日以借據(jù)為準(zhǔn)，借據(jù)是合同的組成部分，但其記載事項(xiàng)本合同有低觸的，以本合同為準(zhǔn)。

第四條　利率和利息

4．1　本合同項(xiàng)下的貸款利率，確定為年息百分之_________。在本合同有效期內(nèi)，如遇中國(guó)人民銀行調(diào)整利率，并且本合同項(xiàng)下的利率在規(guī)定的調(diào)整范圍內(nèi)的，則由行按中國(guó)人民銀行的規(guī)定作相應(yīng)的調(diào)整，無須經(jīng)借款人同意。

4．2　本合同項(xiàng)下的代款利息，以每年360天為基數(shù)，從借款人提款之日起，按實(shí)際貸款余額和占用天數(shù)計(jì)收（包括第一天，除去最后一天）。

4．3　本合同項(xiàng)下貸款按季結(jié)息，貸款人在每季最后一月20日向借款人計(jì)收利息。貸款到期，利隨本清。

第五條　提款前提條件

5．1　首次提款前，借款人必須向行提交下列文件或辦理下列事項(xiàng)：

5．1．1　借款人和擔(dān)保人經(jīng)過年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和公司章程的復(fù)印件；

5．1．2　董事會(huì)同意借款的決議；

5．1．3　借款人和擔(dān)保人經(jīng)財(cái)政部門或者注冊(cè)會(huì)計(jì)師（審計(jì)師）事務(wù)所審計(jì)的上年度和前一期的財(cái)務(wù)報(bào)告；

5．1．4　貸款人認(rèn)可的律師事務(wù)所出具的訂立、履行本合同合法性的法律意見書；

5．1．5　貸款證交由行審核；

5．1．6　需委托工其他工作人員辦理提款、還款及其它合同事宜的，借款人的法定代表人出具的授權(quán)委托書。

5．2　首次和每次提款前，借款人必須滿足下列條件：

5．2．1　所作的陳述與保證真實(shí)無誤；

5．2．2　擔(dān)保合同已正式生效；

5．2．3　按本合同規(guī)定向行提交提款通知書；

5．2．4　已在行開立銀團(tuán)貸款專門賬戶。

第六條　提款

6．1　本合同項(xiàng)下貸款分_________次提取，具體提款日期和金額如下：

_________年_________月_________日，提款人民幣_(tái)________元；

_________。

6．2　任一貸款人拒絕某次放款或不按其貸款承擔(dān)比例放款的，應(yīng)于提款日前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日書面通知行；行應(yīng)于提款日前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日通知借款人、并通過銀團(tuán)會(huì)議決定是否停止或減少該筆貸款；未經(jīng)銀團(tuán)會(huì)議決定，任何貸款人不得單獨(dú)停止或減少貸款。貸款人收到行放款通知后未書面答復(fù)的，視為同意放款。

6．3　借款人應(yīng)于提款日前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日，向行提供填妥的發(fā)放貸款的借據(jù)。行應(yīng)于次日轉(zhuǎn)送各貸款人，各貸款人根據(jù)收到的借據(jù)發(fā)放貸款。

6．4　如需提前或推遲提款，應(yīng)于擬提前提款日或者原定提款日（含提款期終止日）前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日，向行提交書面申請(qǐng)，行經(jīng)過銀團(tuán)會(huì)議決定同意后方可辦理提前或推遲提款。推遲提款的，借款人應(yīng)向貸款人賠償推遲提款期間貸款利息與活期存款利息之差的損失。

6．5　如果借款人要求取消全部或部分尚未提取的貸款，應(yīng)在約定的提款日前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日向行提出申請(qǐng)，經(jīng)銀團(tuán)會(huì)議同意后方可取消。

6．6　借款人逾期未提交提款通知書且未申請(qǐng)推遲提款的，貸款人有權(quán)取消未提取的貸款。

第七條　還款

7．1　本合同項(xiàng)下貸款的還期為_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止。分_________次還款，具體還款時(shí)間與金額如下：

_________。

7．2　借款人不能按期歸還貸款的可以在到期日前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日向行提前展期申請(qǐng)，經(jīng)過銀團(tuán)會(huì)議決定同意后，由銀團(tuán)所有貸款人與借款人共同簽訂展期還款合同。

7．3　借款人用于歸還本合同項(xiàng)下貸款本息的資金，包括但不限于：

_________。

第八條　提前還款

8．1　借款人要求提前還款的，應(yīng)于擬定提前還款日前_________個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日向行提交申請(qǐng)，經(jīng)過銀團(tuán)會(huì)議決定同意后，可以提前還款。提前償還的款項(xiàng)借款人不能重新提用。

8．2　借款人提前還款人，必須在貸款付息日進(jìn)行；本金金額不得少于_________元，并應(yīng)是_________萬(wàn)元的整數(shù)倍。借款人提前還款的，應(yīng)按實(shí)際用款天數(shù)計(jì)算利息，與本金一并歸還。

8．3　借款人提前歸還的本金，應(yīng)按本合同7．1條規(guī)定的還款計(jì)劃倒順序減少貸款本金。

第九條　支付

9．1　在每一提款日，各貸款人應(yīng)將參與放款金額于當(dāng)日劃到借款人在行的銀團(tuán)貸款專用賬戶。

9．2　在每一還本日（含提前還款日）、付息日，借款人應(yīng)于當(dāng)日上午10：00前將應(yīng)當(dāng)歸還的本金、利息存入銀團(tuán)貸款專用賬戶并主動(dòng)歸還，或由行扣收。行應(yīng)于當(dāng)天將款項(xiàng)按貸款承擔(dān)比例劃往各貸款人。

9．3　借、貸款人支付款項(xiàng)的，應(yīng)于付款日當(dāng)天通知行。

9．4　若某個(gè)提款、還款、付息日為非銀行營(yíng)業(yè)日，則順延至下一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日，若下一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日為下一個(gè)公歷年度或月份的第一天，則該還款日提前至上一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日。順延或提前的，相應(yīng)加收或減少利息。

第十條　擔(dān)保

10．1　本合同項(xiàng)下貸款本息和可能發(fā)生的借款人違約金、賠償金、銀團(tuán)實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用，由_________向銀團(tuán)提供方式的擔(dān)保，并與各貸款人共同簽訂編號(hào)為_________的銀團(tuán)貸款擔(dān)保合同。

10．2　行認(rèn)為發(fā)生了銀團(tuán)貸款擔(dān)保合同中約定的足以影響擔(dān)保人的擔(dān)保能力的有關(guān)事項(xiàng)、提交銀團(tuán)會(huì)議討論決定后，借款人應(yīng)重新提供令貸款人滿意的擔(dān)保；但在新的擔(dān)保合同生效前，原銀團(tuán)貸款擔(dān)保合同依然有效。

第十一條　借款人承諾

11．1　借款人承認(rèn)和遵循貸款人和行的業(yè)務(wù)制度和操作慣例及本合同項(xiàng)下的操作規(guī)程。

11．2　按照本合同和每次提款通知中規(guī)定的用途使用貸款。

11．3　在每個(gè)財(cái)務(wù)年度結(jié)束后_________日和每個(gè)季度結(jié)束后_________日內(nèi)，借款人應(yīng)向行提交該階段的財(cái)務(wù)報(bào)表，并保證真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。年終財(cái)務(wù)報(bào)表需經(jīng)濟(jì)冊(cè)會(huì)計(jì)師（審計(jì)師）事務(wù)所審核、確認(rèn)。

11．4　借款人允許行及其委托的單位或個(gè)人檢查、監(jiān)督貸款的使用、借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)收支等情況。

11．5　借款人實(shí)行承、租賃、聯(lián)營(yíng)、合并（兼并）、分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行債權(quán)債務(wù)的產(chǎn)權(quán)變動(dòng)或經(jīng)營(yíng)方式調(diào)整的，應(yīng)在董事會(huì)作出決定前_________日內(nèi)向行提出報(bào)告，并與銀團(tuán)就貸款清償或者落實(shí)達(dá)成協(xié)議后實(shí)施。

11．6　借款人變更法定代表人、住所、注冊(cè)資本、章程及其它工商登記事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在變更后_________日內(nèi)書面通知行。

11．7　借款人涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟或出現(xiàn)財(cái)務(wù)惡化的情況，可能危及本合同項(xiàng)下貸款債權(quán)安全的，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后_________日內(nèi)書面通知行。

11．8　在本合同履行期間，借款人處置賬面總值超過_________元的資產(chǎn)或者為他人債務(wù)提供_________元以上擔(dān)保以及以本合同項(xiàng)下貸款形成的資產(chǎn)設(shè)定擔(dān)保物權(quán)的，應(yīng)當(dāng)通過行征得銀團(tuán)同意。

11．9　借款人應(yīng)當(dāng)及時(shí)就已發(fā)生或者將發(fā)生的本合同規(guī)定的違約事件向行通報(bào)。

第十二條　貸款人承諾

12．1　各貸款人應(yīng)當(dāng)按照本合同的約定，及時(shí)足額撥付承諾款項(xiàng)。

12．2　各貸款人對(duì)獲悉的借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)收支等情況保密。

第十三條　銀團(tuán)關(guān)系

13．1　各貸款人在履行本合同的過程中，應(yīng)按照貸款承擔(dān)比例各自享受權(quán)益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。任一貸款人不履行合同規(guī)定義務(wù)的，其他貸款人不承擔(dān)任何責(zé)任，但也不免除其他貸款人在本合同中的義務(wù)。

13．2　各貸款人授權(quán)_________為行，根據(jù)本合同的規(guī)定履行職責(zé)，行履行職責(zé)的行為對(duì)各貸款人均具有法律約束力，各貸款人應(yīng)通過行行使本合同規(guī)定的各項(xiàng)權(quán)利。

13．3　作為牽頭行，應(yīng)當(dāng)協(xié)助行跟蹤了解貸款使用、借款人、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況。發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)當(dāng)盡快以書面形式通報(bào)貸款人，并視情況決定召開銀團(tuán)會(huì)議，商討解決辦法。

13．4　各貸款人均是在各自對(duì)借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況的獨(dú)立調(diào)查和分析的基礎(chǔ)上，自主決定訂立本合同。牽頭行對(duì)借款人在項(xiàng)目評(píng)審中提供的資料，應(yīng)當(dāng)如實(shí)向其它貸款人通報(bào)，但對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性不承擔(dān)責(zé)任。

13．5　貸款人有權(quán)向行了解借款人的貸款使用、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)等情況。

13．6　行認(rèn)為必要時(shí)，可書面要求牽頭行召開銀團(tuán)會(huì)議。貸款承擔(dān)比列合計(jì)達(dá)三分之一以上的銀團(tuán)貸款人認(rèn)為必要時(shí)，可以書面要求牽頭行召開銀團(tuán)會(huì)議。牽頭行應(yīng)在接到召開銀團(tuán)會(huì)議的書面要求后_________日內(nèi)，向各貸款人發(fā)出召開銀團(tuán)會(huì)議的通知，說明議題、時(shí)間、地點(diǎn)。

13．7　下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)貸款承擔(dān)比例合計(jì)達(dá)三分之二以上的貸款人同意，其決定對(duì)所有貸款人均具有約束力：

13．7．1　宣布借款人違約、并依照合同追究其違約責(zé)任；

13．7．2　決定停止貸款；

13．7．3　決定取消未提貸款；

13．7．4　決定提前收回未到期貸款；

13．7．5　同意借款人提前還款；

13．7．6　決定向借款人、擔(dān)保人起訴或仲裁；

13．7．7　其他有關(guān)事宜。

13．8　下列事項(xiàng)應(yīng)通過銀團(tuán)會(huì)議并由全體貸款人一致同意；

13．8．1　修改本合同；

13．8．2　貸款數(shù)額的增加；

13．8．3　提前或者推遲提款；

13．8．4　貸款展期；

13．8．5　擔(dān)保人或者擔(dān)保方式的變更。

13．9　銀團(tuán)會(huì)義的決定，由人理行負(fù)責(zé)實(shí)施。在履行本合同時(shí)發(fā)生爭(zhēng)議的，行為維護(hù)各貸款人利益而采取行動(dòng)所發(fā)生的合理支出，各貸款人應(yīng)按貸款承擔(dān)比例向行進(jìn)行支付。

第十四條　行

14．1　行應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

14．1．1　指定專人負(fù)責(zé)本合同項(xiàng)下貸款人具體事務(wù)；

14．1．2　辦理銀團(tuán)貸款擔(dān)保手續(xù)；

14．1．3　建立專門的登記臺(tái)賬，對(duì)審定同意發(fā)放的銀團(tuán)貸款總額及各貸款人分擔(dān)的貸款金額，逐筆進(jìn)行登記（收回時(shí)亦同）；

14．1．4　確認(rèn)借款人滿足提款先決條件；

14．1．5　將借款人支付的利息和歸還的本金，按貸款承擔(dān)比例于下一次交換劃回各貸款人（付款人支付不足時(shí)亦同）；

14．1．6　監(jiān)督、檢查借款人履行合同情況；

14．1．7　將借款人或貸款人發(fā)出的與本合同有關(guān)的信息、文件、證明等資料及時(shí)傳達(dá)給各貸款人或借款人；

14．1．8　必要時(shí)向貸款人通報(bào)貸款的使用和管理情況；有緊急情況的，隨時(shí)通報(bào)；

14．1．9　根據(jù)本合同規(guī)定和銀團(tuán)會(huì)議決定采取相應(yīng)的行動(dòng)；

14．1．10　辦理貸款人委托辦理的有關(guān)銀團(tuán)貸款的其他事項(xiàng)。

14．2　行怠于行使職責(zé)的，牽頭行或其它貸款人可以依照本合同的規(guī)定召開銀團(tuán)會(huì)議，決定要求行限時(shí)改正；情況緊急的，也可以直接指定一貸款人代行行的職責(zé)。行未按銀團(tuán)會(huì)議的決定改正的，經(jīng)貸款承擔(dān)比例合計(jì)達(dá)三分之二以上的貸款人決定，可以更換行，行應(yīng)將與本合同有關(guān)的文件、資料及資金及時(shí)移交給新的行。但在銀團(tuán)未選定新的行之前，行仍應(yīng)履行本合同項(xiàng)下的義務(wù)。

14．3　除故意或者有重大過失外，行對(duì)下列事項(xiàng)不承擔(dān)法律責(zé)任：

14．3．1　其他締約方或擔(dān)保人不履行或者不適當(dāng)履行義務(wù)；

14．3．2　借款人、擔(dān)保人提供的有關(guān)資料、文件不真實(shí)；

14．3．3　本合同或擔(dān)保合同無效；

14．3．4　未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)其他締約方或擔(dān)保人違約；

14．3．5　其他行無法預(yù)見或者無法控制的事由。

第十五條　變更、解除與轉(zhuǎn)讓

15．1　締約各方不得擅自變更或解除本合同；確需變更、解除的，必須經(jīng)協(xié)商一致。合同變更、解除的，不影響各方要求賠償損失的權(quán)利；合同解除的，不影響本合同中規(guī)定的爭(zhēng)議解決條款。

15．2　借款人轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下的權(quán)利、義務(wù)的，必須經(jīng)貸款人一致同意并重新確認(rèn)擔(dān)保。在全體貸款人與受讓方的合同生效前，本合同依然有效。

15．3　任一貸款人轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下權(quán)利義務(wù)的，應(yīng)及時(shí)通過行書面通知其他貸款人、借款人有及擔(dān)保人。

第十六條　通訊

16．1　除9．3條規(guī)定的情形外，本合同履行中各貸款人間的任何通知和溝通均應(yīng)直接送交，或者采用掛號(hào)信函、傳真、電報(bào)、電傳等書面形式。但是采取除持號(hào)信函之外的其它書面形式送達(dá)的，應(yīng)在事后三天內(nèi)以掛號(hào)信函方式補(bǔ)寄對(duì)方。

16．2　本合同履行中的各種送達(dá)，均以收件人收到時(shí)間為送達(dá)時(shí)間。

16．3　本合同各方的通訊地址，以本合同締約人欄中的記載為準(zhǔn)；締約各方如有變更，應(yīng)立即通知其它締約方。

第十七條　違約責(zé)任

17．1　借款人逾期未提款的，應(yīng)按日向貸款人支付未提取貸款金額部分的萬(wàn)分之_________的違約金。借款人拒約提款的，應(yīng)向貸款人支付拒絕提取金額的百分之_________的違約金。

17．2　借款人未按本合同約定的期限還本付息的，對(duì)逾期貸款每日計(jì)收萬(wàn)分之_________的利息，對(duì)未支付的利息計(jì)收復(fù)利。

17．3　借款人未按合同規(guī)定的用途使用貸款的，貸款人可以對(duì)違約使用部分按日計(jì)收萬(wàn)分之_________的利息。

17．4　借款人違反本合同第二條、 10．2條、和第十一條的，應(yīng)向貸款人支付貸款金額百分之_________的違約金。

17．5　借款人違反本合同約定，情況嚴(yán)重的，貸款人有權(quán)停止尚未發(fā)放的貸款，并提前收回已經(jīng)發(fā)放的部分或者全部貸款。不能收回的，視為貸款逾期，貸款人有權(quán)按中國(guó)人民銀行的規(guī)定計(jì)收逾期貸款利息。

17．6　借款人不按本合同的規(guī)定歸還貸款本息、違約金、賠償金的，各貸款人均有權(quán)從借款人在各貸款人處開立的賬戶上直接扣收，再由行按本合同的規(guī)定分配。

17．7　貸款人或行有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)改正，并向借款人按日償付違約部分萬(wàn)分之_________的違約金。

17．7．1　成員行收到行發(fā)出的放款通知后，無正當(dāng)理由推遲放款的；

17．7．2　成員行擅自提前收回貸款的；

17．7．3　行未按本合同規(guī)定的提款手續(xù)期限傳遞憑證，造成放款遲延的。

17．8　貸款人或行有下列行為之一的，應(yīng)及時(shí)改正，并向其他貸款人按日償付違約部分萬(wàn)分之_________的違約金；

17．8．1　貸款人收到行通知后，無正當(dāng)理由推遲放款的；

17．8．2　行違反劃款時(shí)間的規(guī)定，拖延支付其他成員行資金的；

17．8．3　貸款人依照本合同17．6 條的規(guī)定扣款后，擅自收回自己的貸款本息的。

17．9　貸款人違反本合同6．2條規(guī)定的，應(yīng)及時(shí)糾正，并向借款人和其它貸款人分別償付違約部分百分之_________的違約金。

第十八條　爭(zhēng)議解決

18．1　借貸雙方在履行本合同的過程中發(fā)生爭(zhēng)議后，應(yīng)當(dāng)通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的 。

18．2　借款人與某一貸款人有糾紛的，可以直接與之進(jìn)行協(xié)商；協(xié)商不成的，可以向該貸款人所在地人民法院提起訴訟。

18．3　各貸款人之間及其與行之間在履行本合同的過程中發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)召開銀團(tuán)會(huì)議協(xié)商解決；協(xié)商不成的。

第十九條　其他

19．1　本合同自各締約方的法定代表人（負(fù)責(zé)人）或者授權(quán)人簽字，并經(jīng)各締約方加蓋公章后生效，至本合同項(xiàng)下所有應(yīng)付款項(xiàng)全部清償之日止。本合同生效后十日內(nèi)，行應(yīng)將副本送中國(guó)人民銀行備案。本合同正本一式_________份，所有締約方各執(zhí)一份。

19．2　各締約方可以就本合同未盡事宜另行約定其它事項(xiàng)作為本合同附件，與本合同具有同等法律效力。

借款人（蓋章）：_________　貸款人（蓋章）：_________

法定代表人（簽字）：_________　法定代表人（簽字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

牽頭行（蓋章）：_________　行（蓋章）：_________

流動(dòng)資金范文第5篇

借款方：___________________

保證方：___________________

為明確責(zé)任，恪守信用，特簽訂本合同，共同信守。

一、貸款種類：________________________。

二、借款金額：（大寫）______________。

三、借款用途：__________________________________。

四、借款利率：借款利率為月息_________‰。按季收息，利隨本清。如遇國(guó)家調(diào)整利率，按調(diào)整后的規(guī)定計(jì)算。

五、借款期限

借款時(shí)間自_________年______月_____日，至_________年______月_____日止。借款實(shí)際發(fā)放和期限以借據(jù)為憑分_________次或一次發(fā)放和收回。借據(jù)應(yīng)作為合同附件，同本合同具有同等法律效力。

六、還款資金來源及還款方式：________________________。

七、保證條款

借款方請(qǐng)_________作為自己的借款保證方，經(jīng)貸款方審查，證實(shí)保證方具有擔(dān)保資格和足夠代償?shù)哪芰?，保證方有權(quán)檢查和督促借款方履行合同。當(dāng)借款方不履行合同時(shí)，由保證方連帶承擔(dān)償還借款本息的責(zé)任。必要時(shí)，借款方可以從保證方的存款賬戶內(nèi)扣收貸款本息。

八、違約責(zé)任

1．簽訂本合同后，貸款方應(yīng)在代款方提出借據(jù)_________日內(nèi)（假日順延）將貸款放出，轉(zhuǎn)入借款方賬戶。如貸款方未按期發(fā)放貸款，應(yīng)按違約數(shù)額和延期天數(shù)的貸款利息的20％計(jì)算向借款方償付違約金。

2．借款方如不按合同規(guī)定的用途使用借款，貸款方有權(quán)收回部分或全部貸款。對(duì)違約使用部分，按銀行規(guī)定加收罰息。借款方如在使用借款中造成物資積壓或損失浪費(fèi)，或進(jìn)行非法經(jīng)營(yíng)，貸款方不負(fù)任何責(zé)任，并有權(quán)按銀行規(guī)定加收罰息或從存款賬戶中扣收貸款本息。如借款方有意轉(zhuǎn)移并違約使用資金，貸款方有權(quán)商請(qǐng)其他開戶行代為扣款清償。

3．借款方應(yīng)按合同規(guī)定的時(shí)間還款。如借款方需要將借款展期，應(yīng)在借款到期前5日內(nèi)向銀行提出申請(qǐng)，有保證方的，還應(yīng)由保證方簽署同意延長(zhǎng)擔(dān)保期限，經(jīng)貸款方審查同意后辦理展期手續(xù)。如借款方不按期償還借款，貸款方有權(quán)限期追回貸款，并按銀行規(guī)定加收逾期利息和罰息。如企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善發(fā)生虧損或虛盈實(shí)虧，危及貸款安全時(shí)，貸款方有權(quán)提前收回貸款。

九、爭(zhēng)議解決

凡因本合同或與本合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如各方協(xié)商不成，提交_________仲裁委員會(huì)仲裁，仲裁裁決是終局的，對(duì)各方均有約束力。

十、其他

除因法律規(guī)定允許變更或解除合同的情況外，任何一方當(dāng)事人不得擅自變更或解除合同。當(dāng)事人一方依據(jù)法律規(guī)定要求變更或解除合同時(shí)，應(yīng)及時(shí)采用書面形式通知其他當(dāng)事人，并達(dá)成書面協(xié)議，本合同變更或解除后，借款方占用的借借款和應(yīng)付的利息，仍應(yīng)按本合同的規(guī)定償付。

雙方協(xié)議的附加條款：____________________________。

合同的附件：_____________________________。

本合同經(jīng)各方簽字后生效，貸款本息全部清償后自動(dòng)失效。

本合同正本工式三份。貸款方、借款方、保證方各執(zhí)一份；合同副本_________份，報(bào)送_________有關(guān)單位各留一份。