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基金銷售工作計劃范文第1篇

    新年的工作當(dāng)中我打算把重點放在抓典型上，建立自己心目中的“會員”店。通過客勤而不是公司的費用將一部分有一定經(jīng)營實力且影響面較大的零點網(wǎng)羅起來，通過感情聯(lián)絡(luò)，鞏固市場，這樣在新品推廣以及二批商庫存有壓力時我都能有我自己的“卸貨”的地方。近期的工作計劃：

    在近期的銷售工作中，重點肯定是新春定貨會的開展了。新春定貨會一直都是我們公司一年的重中之重。本次新春定貨會我管轄內(nèi)有兩個批發(fā)部：康百匯以及鑫絡(luò)。其中康百匯年任務(wù)100w本次定貨會任務(wù)按年任務(wù)/10*3*1。17的任務(wù)標準來計算即任務(wù)為35。1w元。鑫絡(luò)年任務(wù)50w，定貨會任務(wù)17.55w元。

    雖然本次定貨會任務(wù)比較有挑戰(zhàn)，但是據(jù)公司透漏本次活動的力度價位上都是近年來最強的。而我們也已經(jīng)著手準備近半個月了在公司創(chuàng)造出有利條件的配合下相信我們能夠面對并戰(zhàn)勝本次挑戰(zhàn)。為了定貨會的成功我認為我們應(yīng)該做到以下幾點。

    1、到了定貨會之后我們照慣例還將會有1-2天時間來把一些“漏網(wǎng)之魚”繼續(xù)捕撈進網(wǎng)的機會。到了這個時候我們要做的就是將其全部捕撈上網(wǎng)。將銷量任務(wù)盡量做到完美。

    2其中我們還是要在業(yè)務(wù)員之間互相配合。一起統(tǒng)一好區(qū)域別是三批的放價問題。制定出一個合適的雙贏的價位并且維持好這個游戲規(guī)則。讓這次定貨會所有的二批都有利潤可言，而不是讓大家再次感覺娃哈哈的定貨會就是一個放量放價的大會。二批忙完了一算發(fā)現(xiàn)并沒有賺到幾個錢來。而且我們目前的二批大多都是我們新開的。由于上一次答謝會的不甚理想。導(dǎo)致了大多二批對定貨會的興致不高。所以我們一定要在這一次讓其賺到錢。而且在零點壓好貨讓他們感覺到那些壓到貨了的零點終端都徹底的成為了他網(wǎng)絡(luò)的一部分。以調(diào)動其積極性。

    3、是前期的鋪墊問題。在新春即將到來之際囤積貨物以備過年是年貨的采購銷售是每個店家都會做的事情。能夠成功壓貨是一件好事，但是我們還需要注意的是不要過量。我們要保證零點在初十定貨會的時候除開1。5l大快線之外其他貨物基本空倉的局面。在一個需要補貨的時候有，又剛剛經(jīng)歷過一個年前備年貨的瘋狂采購的銷售刺激。這時有了我們這么樣的一個底價位可以囤貨的時機從客戶的心理上來說都不會拒絕我們都能夠給我們產(chǎn)生一筆銷量。

    4、就是我們?nèi)粘５姆e累了。首先我們對終端店家要擁有一份穩(wěn)定的客勤。讓底下終端能夠認同我們。然后在定貨會時機能夠請人去到現(xiàn)場。因為只要他人到了現(xiàn)場在我們現(xiàn)場的氣氛營造下或多或少都會開點貨的。而就算當(dāng)天有事的終端不能過去我們也可以先收取他們的資金開貨避免我們的銷量流失。而且甚至可以把大部分的零點貨款都收上來，以避免到會場時候的擁擠場面以及一些不必要的麻煩。并且對每個客戶能夠定款的數(shù)字作出一個客觀的分析來以便自己的大局上的把握。而且切記每家店家都通知到位。

    5、就是到初十那一天我們一定要盡早連同二批商一起將終端零點請到定貨會現(xiàn)場去。然后由二批的人負責(zé)接待好。以保證會場上有序的進行著。

基金銷售工作計劃范文第2篇

2月4日，農(nóng)業(yè)部在京召開全國春管春耕暨種植業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整工作視頻會議，安排部署春管春耕及種植結(jié)構(gòu)調(diào)整工作。農(nóng)業(yè)部部長韓長賦對會議提出要求，農(nóng)業(yè)部副部長余欣榮出席會議并講話。

韓長賦指出，一年之計在于春。不誤農(nóng)時抓好春耕生產(chǎn)，對于奪取今年糧食和農(nóng)業(yè)豐收、推進農(nóng)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，為經(jīng)濟社會發(fā)展大局提供有力支撐至關(guān)重要。各級農(nóng)業(yè)部門要牢固樹立新發(fā)展理念，按照中央的部署，以綠色發(fā)展為導(dǎo)向，以改革創(chuàng)新為動力，以結(jié)構(gòu)調(diào)整為重點，環(huán)環(huán)緊扣抓落實。要突出抓好春季田管，搞好春耕涓，努力奪取夏糧豐收。要持續(xù)推進種植結(jié)構(gòu)調(diào)整，提高供給體系的質(zhì)量和效率，實現(xiàn)優(yōu)化供給、提質(zhì)增效、農(nóng)民增收的目標，鞏固發(fā)展農(nóng)業(yè)農(nóng)村經(jīng)濟好形勢，以優(yōu)異的成績迎接黨的勝利召開。

會議強調(diào)，春管春播農(nóng)時緊、任務(wù)重、要求高，各地要從全局的高度，充分認識抓好春耕生產(chǎn)的重要性和緊迫性，牢牢把握穩(wěn)中求進的總基調(diào)、供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的主線和綠色發(fā)展的導(dǎo)向，以擔(dān)當(dāng)?shù)挠職狻?chuàng)新的思路、務(wù)實的作風(fēng)，全力抓好各項措施落實，堅決打好今年農(nóng)業(yè)穩(wěn)糧增收、提質(zhì)增效的第一仗。要統(tǒng)籌兼顧、及早安排，關(guān)注農(nóng)民需求，加強指導(dǎo)服務(wù)，有力有序推進春耕生產(chǎn)順利開展。切實抓好春季麥田管理，運用信息手段，搞好動員發(fā)動；強化分類指導(dǎo)，推進關(guān)鍵技術(shù)措施落實；發(fā)揮經(jīng)營主體帶動作用，提高病蟲防控等措施到位；加強部門協(xié)同，防范倒春寒和干旱。切實抓好春耕備播，強化政策引導(dǎo)，穩(wěn)定播種面積；發(fā)揮農(nóng)機作用，提高播種質(zhì)量；加強農(nóng)資供應(yīng)監(jiān)管，維護農(nóng)民利益；開展綠色高產(chǎn)高效創(chuàng)建，發(fā)揮示范帶動作用。

會議要求，要按照穩(wěn)糧、優(yōu)經(jīng)、擴飼的要求，扎實推進種植業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。著力在“調(diào)”字上下功夫，壓減玉米面積，今年力爭調(diào)減籽粒玉米面積1000萬畝，改種大豆、雜糧、青貯玉米等作物。著力在“提”字上下功夫，優(yōu)化品種結(jié)構(gòu)，增加適銷有效供給，拓展特色高效供給。著力在“聯(lián)”字上下功夫，推進農(nóng)牧結(jié)合、種養(yǎng)加一體、一二三產(chǎn)業(yè)融合，延伸產(chǎn)業(yè)鏈，實現(xiàn)提檔升級。著力在“拓”字上下功夫，推行稻田綜合種養(yǎng)，推廣間套復(fù)種高效種植模式，大力發(fā)展現(xiàn)代種養(yǎng)業(yè)，積極發(fā)展農(nóng)產(chǎn)品加工流通業(yè)，建設(shè)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)園。

農(nóng)業(yè)部副部長陳曉華主持會議。黑龍江、河南、湖北、陜西4省農(nóng)業(yè)部門負責(zé)作了典型發(fā)言。

基金銷售工作計劃范文第3篇

認真貫徹市委、市政府關(guān)于科教興市主戰(zhàn)略，繼續(xù)推進《奉賢區(qū)科教興區(qū)規(guī)劃綱要(xx年-2012年)》和《奉賢區(qū)科技興區(qū)推進計劃》，努力營造科技創(chuàng)新體系，提高企業(yè)科技創(chuàng)新能力，大力推進知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略，落實科普“六進”工程，提升全民科學(xué)文化素養(yǎng)。 科技工作目標任務(wù)： 申報、落實國家級、市級各類科技項目130項 以上(不包括區(qū)級項目)，同比xx年118項遞增10%左右。其中： ——申報市級各級科技項目不少于80項。其中市級創(chuàng)新項目12 項，市級新產(chǎn)品6 項，市級火炬項目6 項，市級高新技術(shù)成果轉(zhuǎn)化項目20項，市級農(nóng)業(yè)攻關(guān)項目6 項，其它30項； ——農(nóng)醫(yī)類科技發(fā)展基金項目不少于45項。其中農(nóng)業(yè)類30項，醫(yī)療等其它行業(yè)15項，繼續(xù)支持農(nóng)業(yè)科技特色示范基地若干。 ——實施科技“小巨人”扶持計劃。每年挖掘并著力扶持10家銷售額800—1000萬左右、科技含量和利潤率高、市場前景好的科技企業(yè)，爭取在3年之內(nèi)形成一批5000萬元銷售以上規(guī)模的民營科技企業(yè)。 ——申報市級專業(yè)科普博物館2家。(其中：化妝品行業(yè)1家，食用菌行業(yè)1家)，爭創(chuàng)市級科普基地2個，創(chuàng)建區(qū)級科普示范工程12個；

——進行各類科技培訓(xùn)不少于xx人次。

為實現(xiàn)上述目標任務(wù)，需要抓好以下各項工作：

基金銷售工作計劃范文第4篇

第一條為了扶持、促進**科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新，加強創(chuàng)新基金管理，確保創(chuàng)新基金專項用于支持中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新項目，提高創(chuàng)新基金使用效益，根據(jù)《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)科學(xué)技術(shù)部、財政部關(guān)于科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金的暫行規(guī)定》（［1999］47號）和《關(guān)于印發(fā)<**省科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金管理暫行規(guī)定>的通知》（云財文［2000］90號），結(jié)合**實際，制定本辦法。

第二條經(jīng)**市人民政府批準，本市設(shè)立用于支持科技型中小企業(yè)（以下簡稱中小企業(yè)）技術(shù)創(chuàng)新的專項基金（以下簡稱創(chuàng)新基金）。創(chuàng)新基金是一種引導(dǎo)性資金，其目的是吸引各級各類型的企業(yè)和事業(yè)單位、科技創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)和金融機構(gòu)以及社會資金對中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的投資，逐步建立起符合社會主義市場經(jīng)濟規(guī)律、支持中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的新型投資機制。

第三條創(chuàng)新基金作為匹配資金，優(yōu)先支持我市科技型中小企業(yè)申報國家和**省中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金的創(chuàng)新項目。

第四條創(chuàng)新基金不以營利為目的，主要是通過對中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新項目的支持，增強其創(chuàng)新能力，促進中小企業(yè)健康快速發(fā)展，培育新的經(jīng)濟增長點。

第五條創(chuàng)新基金的使用和管理，必須遵守國家、省和我市有關(guān)法律、法規(guī)和財務(wù)規(guī)章制度，遵循誠實申請、公正受理、科學(xué)管理、擇優(yōu)支持、公開透明、?？顚Ｓ玫脑瓌t。

第六條創(chuàng)新是創(chuàng)新基金支持項目的前提條件。創(chuàng)新基金支持的項目要求在技術(shù)、工藝或是產(chǎn)品性能上要有較大的創(chuàng)新，或有實質(zhì)性的改進，技術(shù)水平要達到省內(nèi)先進水平。

第二章創(chuàng)新基金的資金來源和使用方式

第七條創(chuàng)新基金從2002年開始建立。資金來源由以下幾個部分組成：

（一）從市科技三項費中每年安排2000萬元；

（二）市財政根據(jù)當(dāng)年的財政狀況，另外安排一定額度；

（三）創(chuàng)新基金的銀行存款利息。

第八條根據(jù)中小企業(yè)和項目的不同特點，創(chuàng)新基金的使用主要采取貸款貼息、無償資助、資本金投入等方式：

（一）貸款貼息：對已具有一定水平、規(guī)模和效益，急需形成和擴大生產(chǎn)規(guī)模的技術(shù)創(chuàng)新項目，可采取貸款貼息方式支持其使用銀行貸款。一般按貸款額年利息的50％－100％給予補貼，貼息額度一般不超過50萬元，期限一般不超過兩年。

（二）無償資助：主要用于中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新中產(chǎn)品研究開發(fā)及中試階段的必要補助，科技人員攜帶科技成果創(chuàng)辦中小企業(yè)進行成果轉(zhuǎn)化的補助。資助金額一般不超過50萬元，且接受無償資助的中小企業(yè)至少應(yīng)有等額的自有匹配資金。

（三）資本金投入：對少數(shù)起點高、具有較廣創(chuàng)新內(nèi)涵、較高創(chuàng)新水平并有后續(xù)創(chuàng)新潛力、預(yù)計投產(chǎn)后具有較大市場需求，有望形成新興產(chǎn)業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新項目，采取資本金投入方式。資本金投入．以引導(dǎo)其他資本投入為主要目的，數(shù)額一般不超過企業(yè)注冊資本的20％，投資項目建成并產(chǎn)生效益的，其投資股權(quán)轉(zhuǎn)交**市國有資產(chǎn)（持股）經(jīng)營公司管理，并可依法轉(zhuǎn)讓；如投資項目產(chǎn)生風(fēng)險，由市科技局與市財政局審批后辦理核銷手續(xù)。

第三章創(chuàng)新基金使用的基本條件

第九條申請創(chuàng)新基金的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）企業(yè)在**市行政轄區(qū)內(nèi)且在**市納稅；

（二）企業(yè)已由工商行政管理機關(guān)依法登記注冊，具備企業(yè)法人資格，有健全的財務(wù)管理制度；

（三）企業(yè)主要從事高新技術(shù)產(chǎn)品的研制、開發(fā)、生產(chǎn)和服務(wù)業(yè)務(wù)，已有主導(dǎo)產(chǎn)品，經(jīng)營業(yè)績良好，每年用于研究開發(fā)的經(jīng)費不低于銷售收入的3％；

（四）項目符合**市產(chǎn)業(yè)發(fā)展導(dǎo)向，有較高的創(chuàng)新水平且能向現(xiàn)實生產(chǎn)力轉(zhuǎn)化，轉(zhuǎn)化后有較強市場競爭能力和潛在經(jīng)濟效益和社會效益，有利于新興產(chǎn)業(yè)的科技成果轉(zhuǎn)化、新技術(shù)推廣應(yīng)用和其他技術(shù)創(chuàng)新；

（五）直接從事項目開發(fā)的科技人員應(yīng)占職工總?cè)藬?shù)的10％以上。

第十條創(chuàng)新基金鼓勵并優(yōu)先支持產(chǎn)、學(xué)、研聯(lián)合的技術(shù)創(chuàng)新項目和有自主知識產(chǎn)權(quán)、高技術(shù)、高附加值、節(jié)能降耗、有利環(huán)境保護及能出口創(chuàng)匯的技術(shù)創(chuàng)新項目。

第十一條創(chuàng)新基金不支持低水平的重復(fù)開發(fā)和建設(shè)、單純的基本建設(shè)和一般加工工業(yè)項目；不參與股票、證券、期貨、房地產(chǎn)等類項目。

第四章創(chuàng)新基金管理機構(gòu)及職能

第十二條組建**市科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金管理中心（以下簡稱管理中心）。管理中心為非營利性事業(yè)法人，在市科技局的領(lǐng)導(dǎo)和市財政局的監(jiān)督、指導(dǎo)下，負責(zé)創(chuàng)新基金的具體管理工作，履行下列職能：

（一）研究提出創(chuàng)新基金年度支持重點和選項指南，統(tǒng)一受理創(chuàng)新基金項目申請并進行程序性審查；

（二）研究提出有關(guān)創(chuàng)新基金申請項目的評估、評審、招標標準，提出參與創(chuàng)新基金的評估機構(gòu)及其他中介機構(gòu)的資格條件；

（三）委托或組織有關(guān)單位或者機構(gòu)進行創(chuàng)新基金項目的評估、評審、招標等工作；

（四）負責(zé)編制創(chuàng)新基金的年度財務(wù)決算和工作計劃，提出創(chuàng)新基金年度支持的項目建議，具體負責(zé)創(chuàng)新基金的運作；

（五）全面負責(zé)創(chuàng)新基金支持項目實施過程的綜合管理，負責(zé)創(chuàng)新基金項目的統(tǒng)計、監(jiān)理和定期報告工作。

第十三條設(shè)立由技術(shù)、經(jīng)濟、管理專家和企業(yè)家組成的創(chuàng)新基金專家咨詢委員會，負責(zé)研究創(chuàng)新基金年度優(yōu)先支持領(lǐng)域和重點項目，指導(dǎo)創(chuàng)新基金年度支持重點和工作指南的制定，為創(chuàng)新基金管理中心提供技術(shù)咨詢。

第五章創(chuàng)新基金的申請和審批程序

第十四條符合創(chuàng)新基金支持條件的創(chuàng)新項目，由企業(yè)向管理中心提出書面申請并提交相應(yīng)的申請材料；申請材料須經(jīng)項目推薦單位出具推薦意見；申請貸款貼息的，還需提供有關(guān)銀行的承貸依據(jù)。

第十五條項目推薦單位一般應(yīng)是縣（市）、區(qū)以上科技主管部門或行業(yè)主管部門。推薦單位必須嚴肅、認真、科學(xué)、公正地履行其職責(zé)，對申請企業(yè)的申請資格和申請材料的準確性、真實性等進行認真審查；對符合申請條件和要求的項目，出具推薦意見。

第十六條創(chuàng)新基金項目推行評估、招標制度。凡符合招標條件的或者同一項目多家申報的，必須通過公開招標方式擇優(yōu)確定創(chuàng)新基金支持的企業(yè)。

第十七條管理中心按照有關(guān)標準要求，統(tǒng)一受理項目申請并負責(zé)程序性審查后，送有關(guān)評估機構(gòu)或組織專家對申請項目進行評估、評審或者咨詢。評估機構(gòu)或評審專家對申請項目的市場前景、技術(shù)創(chuàng)新性、技術(shù)可行性、風(fēng)險性、效益性和申請企業(yè)的經(jīng)營管理水平等進行評估、評審后；出具明確的評估、評審意見。

第十八條管理中心根據(jù)招標情況或評估、評審意見，提出創(chuàng)新基金年度支持的項目建議；必要時市科技局可以對評估結(jié)果進行復(fù)審。項目建議經(jīng)市科技局審定并送市財政局備案后，編入創(chuàng)新基金年度支持技術(shù)創(chuàng)新項目計劃，由管理中心與企業(yè)簽訂項目合同書，并據(jù)此辦理相關(guān)手續(xù)。

第十九條對未通過程序性審查和經(jīng)評估、評審或競標失敗不予支持的項目，管理中心應(yīng)當(dāng)在項目受理之日起三個月內(nèi)，書面通知申請企業(yè)。

第六章創(chuàng)新基金的管理和監(jiān)督、檢查

第二十條市科技局是創(chuàng)新基金的主管部門，主要負責(zé)編制創(chuàng)新基金年度預(yù)算，審定和創(chuàng)新基金年度支持重點和選項指南，批準創(chuàng)新基金的年度工作計劃，審批創(chuàng)新基金支持項目，審議創(chuàng)新基金運作中的重大事項，向市財政局通報年度執(zhí)行情況等。

第二十一條市財政局是創(chuàng)新基金的監(jiān)管部門，主要負責(zé)創(chuàng)新基金監(jiān)管，參與審議創(chuàng)新基金年度支持重點、選項指南和運作中的重大事項，并根據(jù)創(chuàng)新基金年度工作計劃將創(chuàng)新基金撥入創(chuàng)新基金管理中心專用賬戶，同時對創(chuàng)新基金運作和使用情況進行監(jiān)督、檢查。

第二十二條市科技局每年分批向社會創(chuàng)新基金支持的項目和企業(yè)名單，接受社會監(jiān)督。

第二十三條市科技局、市財政局定期對項目實施的進展情況進行檢查，對在項目申報中采取欺騙等不正當(dāng)手段獲取創(chuàng)新基金和在項目實施過程中嚴重違反規(guī)定的，將取消或停止對其支持，追回已撥付的資金，對違法違紀的移交有關(guān)部門處理。

第二十四條創(chuàng)新基金的年度預(yù)算安排由市財政局報市政府確定。市科技局根據(jù)市財政局的有關(guān)規(guī)定和要求，報告創(chuàng)新基金的使用情況，并接受市財政局的監(jiān)督。

第二十五條管理中心應(yīng)當(dāng)按照合同的要求，及時足額地將創(chuàng)新基金撥至有關(guān)項目承擔(dān)單位。各項目承擔(dān)單位應(yīng)按合同有關(guān)規(guī)定和合同書的要求使用經(jīng)費，不得挪作他用。

第二十六條項目承擔(dān)單位要按規(guī)定時限向管理中心報告項目執(zhí)行情況；管理中心按期向市科技局、市財政局報送年度預(yù)決算及執(zhí)行情況。

第二十六條創(chuàng)新基金支持的項目完成后的驗收，由管理中心按科技計劃項目驗收的有關(guān)規(guī)定另行擬定驗收辦法，報市科技局審定。

第二十八條因客觀原因，承擔(dān)項目的企業(yè)需要對項目的目標、進度、經(jīng)費進行調(diào)整或撤消時，應(yīng)當(dāng)提出書面申請，經(jīng)管理中心審核，報市科技局審批后方可執(zhí)行。已簽訂過項目合同并經(jīng)批準撤消或者中止的項目，承擔(dān)項目的企業(yè)應(yīng)當(dāng)進行財務(wù)清算，并將剩余經(jīng)費退還管理中心。

第二十九條創(chuàng)新基金的管理和使用，接受審計部門的審計監(jiān)督。

第七章附則

基金銷售工作計劃范文第5篇

劉雪

    2017年,我在工作中按照總行行的要求,，繼續(xù)本著推進’大個金”的經(jīng)營思路，帶領(lǐng)個金部全體員工，從機制、管理、隊伍、產(chǎn)品等方面入手，取得了一定的成效，下面我對自己一年來的工作情況簡要匯報如下：

一、堅持學(xué)習(xí)，努力提高自己的業(yè)務(wù)水平和管理能力

面對大個金業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的挑戰(zhàn)和同業(yè)競爭的升級，我深刻的認識到，作為一名管理人員必須提高自己的知識結(jié)構(gòu)，因此，我就利用業(yè)余時間對個金業(yè)務(wù)的各個專業(yè)進行學(xué)習(xí)，對工作中不懂的問題及時的向?qū)I(yè)人員請教，為逐步提高自身的業(yè)務(wù)決策能力及業(yè)務(wù)指導(dǎo)能力奠定了基礎(chǔ)。

    二、腳踏實地，做好個金業(yè)務(wù)。

（一）主要指標完成情況

1、儲蓄存款。截止12月末，儲蓄存款余額13882萬元，較年初減少6059萬元。

2、個人金融資產(chǎn)。12月末,個人金融資產(chǎn)余額31930萬元，較年初減少7310萬元。其中儲蓄存款減少6059萬元，各項人民幣理財（含私人銀行）余額較年初減少1251萬元?；鹦略?35萬元。保險新增275萬元。

3、個人客戶整體情況。截止12月31日，個人客戶數(shù)19559戶，比年初增加966戶。其中低效能客戶增加了549戶。日均1萬元以上的客戶增加417戶。私人銀行達標客戶減少2戶。

4、重點產(chǎn)品銷售情況。截至12月末，我行累計銷售個金人民幣理財產(chǎn)品16639萬元，完成序時計劃的79.29%。累計銷售各類基金335萬元，完成序時計劃1500萬元的22.33%。薪金溢新增1010戶。借記卡新增發(fā)卡2683張，凈增發(fā)卡量完成序時計劃的48.16%。

5、信用卡業(yè)務(wù)。信用卡12月末新增發(fā)卡2245張，同比凈增2109張，完成任務(wù)指標的55.39%；信用卡透支額890萬元，完成任務(wù)指標的209.49%；信用卡消費交易額30488萬元，完成任務(wù)指標的128.21%，全省排名第一；信用卡分期付款較年初增加897萬元，完成任務(wù)指標的115.85%；信用卡中間業(yè)務(wù)收入192萬元，完成任務(wù)指標的98.84%。新增Pos商戶27戶，完成任務(wù)指標的77.1%。POS收單交易額13146萬元，完成任務(wù)指標的35.06%。信用卡不良占比0.07%，低于控制指標1.18%。

6、電子銀行業(yè)務(wù)。手機銀行較年初凈增1482戶，完成任務(wù)指標的148.20%，存量動戶率38.86%，新增動戶率88.56%；融E聯(lián)注冊用戶4260戶，完成全年任務(wù)的132.87%。企業(yè)網(wǎng)銀凈增26戶，完成任務(wù)指標的260%.電商平臺交易額為0。

    7、中間業(yè)務(wù)收入。截至12月末，個金業(yè)務(wù)實現(xiàn)個人中間業(yè)務(wù)

收入275.79萬元，完成個金序時計劃指標的98.50%；

8、私人銀行指標完成情況。至12月末，私人銀行達標客戶0戶，較年初減少1戶，私人銀行產(chǎn)品配置2499萬元，完成全年任務(wù)指標的131.53%。

9、個人貸款：個人貸款時點余額13189萬元，較年初增長187萬元，完成全年任務(wù)指標的46.75%。其中:個人住房貸款余額12717萬元,較年初增長429萬元。個人消費貸款余額471萬元,叫年初減少242萬元。不良貸款額0萬元，完成全年計劃100%；不良率0%。

（二）、主要工作情況

一年來，我認真分析個金業(yè)務(wù)發(fā)展的各個環(huán)節(jié)，針對發(fā)展中存在的積極性不高、核心競爭能力不足等問題，結(jié)合總省行大個金的發(fā)展思路，積極采取應(yīng)對措施，取得了一定的效果。

一是加大個金指標的考核激勵力度，逐步提高各部門、支行員工對個金業(yè)務(wù)的重視程度，使大個金戰(zhàn)略思想滲透到全行每位員工。

二是成立了個金業(yè)務(wù)營銷團隊，擴大中收產(chǎn)品的營銷業(yè)績。

首先對我行業(yè)務(wù)短板的保險業(yè)務(wù)進行了與省行的溝通，順利于2月份開通了保險業(yè)務(wù)。其次是充分利用個金營銷團隊開展實地和精準營銷，使我行的保險業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)、重點基金業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、信用卡收單業(yè)務(wù)較上年都有較大幅度的增長。

三是實施業(yè)務(wù)督導(dǎo)，將管理工作落到實處。為在部門形成一種目標明確、重點突出、政令暢通、共謀發(fā)展的工作氛圍，實行了例會制度，對于每周、每月、每季的工作重點及指標短板作詳細的分析和明確的部署，落實營銷組織工作，把握每個銷售時機，加強與部門、支行的業(yè)務(wù)溝通，及時發(fā)現(xiàn)解決工作中存在的畏難情緒。

四是加強隊伍素質(zhì)建設(shè)，身先士卒的帶領(lǐng)大家做好業(yè)務(wù)發(fā)展工作。

首先帶頭并督促部門和支行員工各項資格的認證考試和各種學(xué)習(xí)培訓(xùn)，邀請保險公司、基金公司人員對相關(guān)的經(jīng)濟發(fā)展前景、金融市場動態(tài)適時講座和新產(chǎn)品的介紹，為全行員工掌握業(yè)務(wù)發(fā)展的目標及方向搭建了平臺。促進了大家對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品學(xué)習(xí)的主動性。

五是深化合規(guī)經(jīng)營、提高內(nèi)控管理水平。一年來，個金部始終把內(nèi)控管理工作放在首位，從規(guī)范操作和維護銀行及客戶的利益出發(fā)，針對個金專業(yè)的24個風(fēng)險點，按期進行全面自查工作，對自查中發(fā)現(xiàn)的問題進行嚴厲批評和扣減績效，使本部門的內(nèi)控管理工作得到了肯定。

（三）、工作中存在的問題

2017年個人金融業(yè)務(wù)存在的主要問題表現(xiàn)為競爭力下降，包括存款、私人銀行高端客戶、個人金融資產(chǎn)等主要指標同比都有較大幅度的減少，主要表現(xiàn)在：

1、儲蓄存款從年初開始持續(xù)負增長，雖然2、3季度一度靠挖轉(zhuǎn)的大客戶暫時扭轉(zhuǎn)了局面，但沒有相應(yīng)的后續(xù)產(chǎn)品和服務(wù)持久的維護客戶，不能解決長久問題。

2、個人客戶結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，雖然客戶數(shù)在增加，但大多為低效客戶，主要是潛力客戶和私人銀行高端客戶存款流失嚴重。

3、個人貸款缺乏增長渠道，不良貸款清收壓力加大。截止12月末，雖然個人貸款較年初凈增185萬元，不良貸款余額0萬元。但是個人消費貸款市場還沒有打開，依然存在著市場營銷壓力大和不良貸款清收難點多的問題。

    4、5月份雖然成立了營銷團隊，但是團隊承擔(dān)了多個營銷團隊的職責(zé)，成績固然有所顯現(xiàn)，但團隊成員對市場的把握和客戶資源的拓展上還有一定的欠缺，還需要進一步的提高業(yè)務(wù)技能和營銷能力。而網(wǎng)點人員存在營銷的主動性差，原地踏步、走不出去，業(yè)務(wù)營銷能力欠缺、對個人營銷系統(tǒng)、MOVE系統(tǒng)以及新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品不熟悉。不能有效地留存客戶。

5、作為個金業(yè)務(wù)的主管部門，重點指標未完成是負主要責(zé)任。主要是拓展客戶、增加存款的辦法不多，措施不得力。尤其是面對同業(yè)的不良競爭、證券市場的低迷，客戶基金、理財收益的預(yù)期收益、投訴等問題，沒有相應(yīng)的辦法來應(yīng)對，導(dǎo)致從金融資產(chǎn)、存款、客戶下滑加劇。

三、2018年工作措施

（一）存款。加大“薪金溢”、“存管通”、“節(jié)節(jié)高”“大額存單”等高附加值的創(chuàng)新產(chǎn)品營銷力度，穩(wěn)定和增加儲蓄存款。

1、充分利用團隊聯(lián)手網(wǎng)點,加大對工資單位的走訪頻率，提高“薪金溢”產(chǎn)品的100%滲透率。對國泰君安、海通、廣發(fā)證券公司的營業(yè)部派專人跟蹤銷售，積極爭取將新增證券客戶發(fā)展為我行三方存管客戶。使新增的三方存管賬戶要100%實現(xiàn)“存管通”產(chǎn)品的捆綁營銷。

2、以“大額存單”“節(jié)節(jié)高”產(chǎn)品，穩(wěn)定發(fā)展中老年客戶和商品市場客戶。以大額存單，發(fā)展個人中高端客戶。做好20萬元以上存款到期客戶的數(shù)據(jù)提取和篩選，針對保守型和穩(wěn)健型目標客戶進行大額存單的營銷，介紹工行大額存單期限種類齊全，提前支取靠檔計息的優(yōu)勢，穩(wěn)定和吸引優(yōu)質(zhì)客戶。

（二）銀行卡。多渠道開展借記卡、信用卡(包括公務(wù)卡)、手機信用卡發(fā)卡工作，推動手機銀行業(yè)務(wù)。

2018年借記卡、信用卡發(fā)卡工作計劃重點圍繞薪金卡、隴原通卡、大萊愛購信用卡和公務(wù)卡、手機信用卡等卡種開展重點營銷工作。

一方面結(jié)合我行存量工資單位客戶個人薪金卡覆蓋情況，組織人員開展一次地毯式的上門逐戶聯(lián)系工作，對持有借記卡無信用卡的客戶營銷我行信用卡，并捆綁我行的手機銀行和“三融”產(chǎn)品。借助信用消費貸的優(yōu)惠政策，對我行工資客戶進行精準營銷，帶動信用卡業(yè)務(wù)的拓展。

二是拓寬營銷市場。借助工行異地卡匯款、取現(xiàn)全免費的優(yōu)惠政策，加大對生活區(qū)以外市場的拓展，把挖轉(zhuǎn)他行客戶作為客戶增長的切入點，加大對存款、信用卡（隴通卡、公務(wù)卡、手機信用卡、途?？ǎ⒒?、保險、商友卡的營銷發(fā)卡力度，激勵員工對符合我行發(fā)卡條件，并有發(fā)展?jié)摿Φ娜藛T和個體商戶進行精準營銷。

三是結(jié)合我行按揭貸款的合作單位，積極介入安居卡發(fā)卡工作，加強與合作單位的溝通，爭取在上半年實現(xiàn)按揭貸款一個小區(qū)住戶安居卡的開卡，并開通工銀信使、手機銀行、網(wǎng)上銀行、工銀E支付、融e聯(lián)等相關(guān)功能，擴大使用我行互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品的潛力客戶群體。

四是根據(jù)精準營銷目標客戶，加大力度營銷商戶POS布放，設(shè)專人督促機具使用率，切實增加商戶收單額。

（三）、貸款。明確市場定位，確保個人貸款業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展。

2018年個人貸款業(yè)務(wù)仍然以做大一手房按揭貸款、做強消費貸款為經(jīng)營戰(zhàn)略。一是以華城置業(yè)的按揭貸款為依托，發(fā)展裝修貸、車位貸。二是借助今年新樓盤（255套）竣工的有利時機（項目貸款在建行，所以企業(yè)要求按揭貸款必須放建行），通過精準營銷，發(fā)展我行公積金貸款、信用消費貸、自助質(zhì)押貸和裝修分期貸等業(yè)務(wù)，有效拓展貸款類客戶。

（四）、私人銀行。針對目前經(jīng)濟不景氣，優(yōu)質(zhì)客戶投資風(fēng)險大的情況，積極利用私人銀行產(chǎn)品收益高且穩(wěn)定的特點，以曾達客戶為主，結(jié)合我行的公私聯(lián)動，利用我行私人銀行達標客戶可以為關(guān)聯(lián)企業(yè)授信的賣點，留住老客戶拓展新客戶。

（五）、發(fā)揮產(chǎn)品優(yōu)勢，加速個人中間業(yè)務(wù)發(fā)展。

    一是強化基礎(chǔ)，抓好個人理財業(yè)務(wù)不放松。通過理財產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、銷售期限的調(diào)整，引導(dǎo)理財銷售從短期產(chǎn)品逐步向中長期產(chǎn)品轉(zhuǎn)化，從期次產(chǎn)品向增利、尊利、穩(wěn)利以及開放凈值型產(chǎn)品轉(zhuǎn)化，進一步提升產(chǎn)品貢獻。二是因勢利導(dǎo)，調(diào)動營銷基金業(yè)務(wù)的積極性。通過抓優(yōu)質(zhì)客戶拓展、抓存量客戶挖潛、滲透，以股混基金為重點產(chǎn)品，做大基金流量，加強客戶維護。三是提升保險業(yè)務(wù)貢獻。充分發(fā)揮自助渠道方便、快捷的作用，優(yōu)選賣點突出、收益確定或通過合同對收益進行明確約定的投資型財險產(chǎn)品、傳統(tǒng)年金產(chǎn)品重點銷售，推進產(chǎn)品策略轉(zhuǎn)型。四是加強與汽車經(jīng)銷商的合作力度，做大汽車分期。五是充分利用我行華城置業(yè)合作的關(guān)系，盡早開辦我行的裝修分期業(yè)務(wù)。六是加大三方存管的激勵營銷力度，拓寬中收渠道，提高個金業(yè)務(wù)的貢獻度。

    （六）強化考核激勵管理

2018年，零售業(yè)務(wù)繼續(xù)實施“全民皆兵”的營銷機制，主要突出“新客戶、新存款、新資產(chǎn)”，為真實體現(xiàn)每位員工多勞多得的考核機制，根據(jù)營銷業(yè)績計價，鼓勵、引導(dǎo)員工積極開展“關(guān)系網(wǎng)”營銷、業(yè)余營銷的思想。切實提高全行員工在業(yè)務(wù)發(fā)展中的支撐作用。

    （七）加大零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品宣傳力度。在電視臺、微信公眾號等宣傳軟文和廣告。在網(wǎng)點擺放產(chǎn)品宣傳卡和宣傳展架，在網(wǎng)點門頭跑馬屏和宣傳公告欄開展宣傳，提高我行產(chǎn)品的認知度。