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合同風(fēng)險(xiǎn)論文范文第1篇

在航天系統(tǒng)中，合同發(fā)揮著不可替代的重要作用，航天系統(tǒng)的儀器采購、技術(shù)開發(fā)、保密協(xié)定都離不開合同管理的范圍，合同管理包含了全部航天系統(tǒng)的各個(gè)方面，對(duì)航天系統(tǒng)的整個(gè)實(shí)行有著控制和安全保障的作用。合同管理是航天系統(tǒng)的核心，如果航天系統(tǒng)的運(yùn)行過程中缺乏合同意識(shí)，航天系統(tǒng)的運(yùn)作就沒有目標(biāo)，缺少合同管理，航天系統(tǒng)就沒有一個(gè)系統(tǒng)化的管理思想，會(huì)造成效率不高、預(yù)定目標(biāo)難以實(shí)現(xiàn)等問題［3］。

二、現(xiàn)階段航天系統(tǒng)合同風(fēng)險(xiǎn)管理過程中出現(xiàn)的問題

(一)航天系統(tǒng)管理人員缺乏相關(guān)的知識(shí)和認(rèn)知

航天系統(tǒng)合同管理人員在制定合同的流程中所參與的過程太少，大多根據(jù)多年的經(jīng)驗(yàn)而不是因地制宜的對(duì)合同進(jìn)行簽訂，對(duì)當(dāng)前項(xiàng)目合同缺乏經(jīng)驗(yàn)，缺少實(shí)質(zhì)性的認(rèn)識(shí)。另外，在簽訂合同的過程中，除了簽訂合同的當(dāng)事人，其他相關(guān)工作者很少接觸合同文本，導(dǎo)致大多數(shù)管理者不清楚合同流程，從而根據(jù)自己的想法對(duì)工程進(jìn)行指導(dǎo)管理。在航天系統(tǒng)中一些小的項(xiàng)目很少設(shè)立專門的合同管理人員，沒有根據(jù)工程對(duì)合同進(jìn)行妥善保管，加上大多數(shù)航天企業(yè)并沒有設(shè)立單獨(dú)的合同管理體系，合同不單單是閱讀一遍了事的，一份合同可以分解成多份，要由不同的人來參考。航天企業(yè)人員大多都是專業(yè)的科研人才、研究人才、行政管理人才，缺乏管理合同的專業(yè)人才。

(二)航天系統(tǒng)涉外合同中的風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)于大多數(shù)外協(xié)合同中所需要采購的儀器以及儀器周邊配套，沒有精通儀器的專業(yè)人士進(jìn)行分析，對(duì)合同約定中的不穩(wěn)定性因素進(jìn)行合理評(píng)估;對(duì)于外協(xié)加工、外協(xié)采購、勞務(wù)外協(xié)等合同的簽署缺乏雙方的認(rèn)知度，存在盲目簽訂等風(fēng)險(xiǎn)度較大的弊病。

三、航天系統(tǒng)合同風(fēng)險(xiǎn)的防范

(一)對(duì)合同文本實(shí)行推廣

合同是航天工程管理的科學(xué)指導(dǎo)和總結(jié)，有利于對(duì)雙方行為進(jìn)行規(guī)范。對(duì)于合同，整個(gè)航天體系自上而下都應(yīng)認(rèn)真了解、認(rèn)真閱讀，避免發(fā)生違背合同規(guī)定的事情。完善工程管理制度，堅(jiān)持做到工程跟著合同實(shí)施的原則。

(二)確立專門的合同管理人員，并加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)

無論是中小企業(yè)或像航天企業(yè)這樣的巨頭，都應(yīng)該設(shè)立專門合同管理人員，小至一人，大到設(shè)立一個(gè)分部。集中相應(yīng)人才，并對(duì)相關(guān)人才實(shí)行培訓(xùn)，提高專業(yè)素養(yǎng)，杜絕缺少管理人才、或管理人才知識(shí)水平不高、素質(zhì)過低等現(xiàn)象［4］。

(三)建立并完善外協(xié)合同簽署管理制度和技術(shù)研發(fā)合同保密制度

一直以來，在企業(yè)外協(xié)合同以及采購合同簽署過程中，存在著對(duì)所采購儀器操作不熟，缺乏相互認(rèn)知以及盲目對(duì)對(duì)方信任。完善外協(xié)合同管理制度，確立以合同管理為中心，從根本上圍繞提高企業(yè)效益和經(jīng)濟(jì)利益等目標(biāo)來與國(guó)際接軌，建立科學(xué)、有效、合理化的對(duì)外合同簽署制度。對(duì)涉外合同簽署過程中出現(xiàn)的主觀風(fēng)險(xiǎn)提高警惕，加強(qiáng)對(duì)合同的認(rèn)知程度。在研發(fā)合同方面合理爭(zhēng)取權(quán)益，委托方定時(shí)對(duì)對(duì)方進(jìn)行必要檢查，雙方做到依照合同約定參與研究開發(fā)工作，并對(duì)研發(fā)成果保守相關(guān)技術(shù)秘密，并提前確立風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任，以免技術(shù)開發(fā)失敗造成較大損失［5］。

四、結(jié)論

合同風(fēng)險(xiǎn)論文范文第2篇

傳統(tǒng)合同管理模式往往因人為的因素，可以在合同審查過程不太在意審批流程，可能會(huì)因?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下一些項(xiàng)目工程要求完成時(shí)間比較緊急，項(xiàng)目承攬單位為了爭(zhēng)時(shí)間，搶速度，許多合同審查上跨越流程。這種得不到事前完全法律風(fēng)險(xiǎn)審查的合同必然會(huì)出現(xiàn)諸多法律風(fēng)險(xiǎn)問題。也只有建立了合同管理信息化系統(tǒng)，固化合同管理的業(yè)務(wù)流程，才可能明確各層級(jí)合同管理的權(quán)責(zé)，合同管理業(yè)務(wù)流程固化后，公司、項(xiàng)目合同管理的職責(zé)權(quán)限更清晰，人為的因素減少了，各部門根據(jù)角色確定的權(quán)限，按照規(guī)定處理自己的業(yè)務(wù)，能真正地實(shí)現(xiàn)管理上的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化，合同審查的流程更為清晰，也徹底杜絕了項(xiàng)目先履行后補(bǔ)簽合同的現(xiàn)象。

二、合同管理信息化可以實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目合同管理處于實(shí)時(shí)監(jiān)控狀態(tài)。

傳統(tǒng)合同管理模式往往僅關(guān)注事前審查程序是否完善，合同簽訂前的法律風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)合同履行過程中、后的管理無人跟蹤和監(jiān)控。建立合同管理信息化系統(tǒng)，可為項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)事前、事中、事后，全面、動(dòng)態(tài)監(jiān)管合同，例如事前審批職能明確，固化各環(huán)節(jié)審查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)合同中涉及法律問題的如工期、價(jià)款及支付方式、違約金、履約保證金、爭(zhēng)議管轄法院的選擇等，都有明確的約定和要求。“事中”實(shí)時(shí)監(jiān)控合同履行狀態(tài)，合同額是合約人員填入，通過開發(fā)設(shè)計(jì)使系統(tǒng)自動(dòng)提醒每一合同履行節(jié)點(diǎn)，實(shí)時(shí)自動(dòng)收集進(jìn)入系統(tǒng)的合同資料、完善合同資料歸檔工作，“事后”與訴訟、仲裁等專項(xiàng)法律事務(wù)系統(tǒng)銜接、實(shí)現(xiàn)聯(lián)運(yùn)管理。

三、合同管理信息化，可以實(shí)現(xiàn)開發(fā)、成本、施工、材料、財(cái)務(wù)等業(yè)務(wù)系統(tǒng)的聯(lián)動(dòng)管理。

傳統(tǒng)合同管理模式由于只注重事前合同文本審批，缺乏多角度業(yè)務(wù)審查以及事中與事后監(jiān)管手段，導(dǎo)致項(xiàng)目實(shí)際成本與計(jì)劃成本，資金支出與收入，貨物的入庫與出庫等履行情況未能及時(shí)反映到相應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。而合同管理信息化系統(tǒng)可以成為其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的主要互聯(lián)通道，如投資管理系統(tǒng)與招投標(biāo)管理系統(tǒng)，兩者作為合同管理的前端管理流程，與合同管理系統(tǒng)緊密結(jié)合，從投資和招標(biāo)立項(xiàng)、合同審批到合同正式成立、履行，全流程監(jiān)控企業(yè)投資、招標(biāo)行為的法律風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)為項(xiàng)目成本、財(cái)務(wù)、生產(chǎn)等業(yè)務(wù)系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)。通過每個(gè)合同履行節(jié)點(diǎn)，分析出項(xiàng)目計(jì)劃成本的實(shí)際成本情況，成本的對(duì)比也可通過系統(tǒng)實(shí)時(shí)進(jìn)行，隨時(shí)查看項(xiàng)目成本的控制情況。每個(gè)合同的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)也可直接采集，并復(fù)核產(chǎn)生的財(cái)務(wù)憑證，使業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、庫存數(shù)據(jù)與財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)保持一致，達(dá)到財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的高度統(tǒng)一，每個(gè)合同應(yīng)付款及賬款可以迅速地反應(yīng)出來，企業(yè)債權(quán)、債務(wù)更明晰，及早發(fā)現(xiàn)資金缺口，及時(shí)應(yīng)對(duì)，這樣我們可以避免許多不必要的經(jīng)濟(jì)糾紛。

四、合同管理信息化可以提高合同審查、審批效率，節(jié)約管理成本。

傳統(tǒng)合同管理模式中一個(gè)合同從審批到簽訂，最少都要二、三天時(shí)間，項(xiàng)目合同如今雖然也可通過網(wǎng)絡(luò)郵件傳輸，消除了物理距離的限制，但在合同審批中各職能部門的風(fēng)險(xiǎn)審查難以溝通，一些合同中發(fā)現(xiàn)的問題重復(fù)提出。而進(jìn)行了合同管理信息化后，這些問題都可以解決，合同信息化利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程辦公，不僅提高了傳輸速度，有效節(jié)約時(shí)間，同時(shí)，文本實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)共享，實(shí)現(xiàn)了部門聯(lián)動(dòng)，減少了部門審查核對(duì)時(shí)間，提高了工作效率。通過信息系統(tǒng)，相關(guān)業(yè)務(wù)人員可以從大量的信息收集、文件制作、資料整理等事務(wù)中解放出來，將大部分時(shí)間投入到專業(yè)分析等業(yè)務(wù)工作中，將進(jìn)一步優(yōu)化管理，節(jié)約管理成本，提高經(jīng)濟(jì)效益。

五、合同管理信息化能夠科學(xué)高效管理合同數(shù)據(jù)，及時(shí)反映項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)狀況。

傳統(tǒng)合同管理模式中由于缺少一個(gè)系統(tǒng)的信息化管理手段的支持，很難及時(shí)真實(shí)反饋相關(guān)數(shù)據(jù)，也無法通過數(shù)據(jù)反映企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中一些真實(shí)狀況。通過合同管理信息化系統(tǒng)，可以科學(xué)高效地管理合同信息數(shù)據(jù)。項(xiàng)目合同中每個(gè)系統(tǒng)都要有預(yù)警數(shù)據(jù)線，項(xiàng)目成本超出報(bào)警、項(xiàng)目超付款報(bào)警、項(xiàng)目欠付款數(shù)額達(dá)一定比例報(bào)警等等，這些信息數(shù)據(jù)多角度反映項(xiàng)目合同管理情況，從而及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警法律風(fēng)險(xiǎn)，能預(yù)知風(fēng)險(xiǎn)，及早制定對(duì)策，出現(xiàn)糾紛時(shí)盡早介入，努力化解矛盾。從而使合同管理信息化在防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)中發(fā)揮著重大的作用。

六、結(jié)語

合同風(fēng)險(xiǎn)論文范文第3篇

論文關(guān)鍵詞 合同評(píng)審 風(fēng)險(xiǎn)管理 經(jīng)濟(jì)效益

“合同評(píng)審”并沒有出現(xiàn)在相關(guān)法律條文中，但在現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)生活和企業(yè)日常管理中，它是合同管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的重要一環(huán)。大部分企業(yè)都會(huì)制定各自的合同管理規(guī)定，來規(guī)范合同評(píng)審。從目前能夠檢索到的相關(guān)論文來看，沒有直接關(guān)于合同評(píng)審內(nèi)容的論文，其中與合同評(píng)審內(nèi)容相關(guān)者，大部分以“合同管理的風(fēng)險(xiǎn)防范”、“合同審查的要點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)防范”等為題目，內(nèi)容涉及合同的法律審查和合同簽約的風(fēng)險(xiǎn)防范，其中合同的法律審查包括合同形式和實(shí)質(zhì)的審查，如合同文本的審查，合同簽約主體的審查，合同重要條款的審查等，通過上述審查防范法律風(fēng)險(xiǎn)。個(gè)人認(rèn)為相關(guān)論文內(nèi)容不夠全面，分析不夠深入，僅涉及問題的表層。其實(shí)在一個(gè)企業(yè)中合同的簽訂，需要牽頭部門（有法人授權(quán)的主體），技術(shù)部門、財(cái)務(wù)部門和法務(wù)部門各方協(xié)調(diào)一致，上述主體均負(fù)有合同審查的義務(wù)，各司其職；合同的風(fēng)險(xiǎn)不是法律風(fēng)險(xiǎn)一個(gè)方面，也不是法務(wù)部門能夠獨(dú)自解決的，因此需要建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的框架，通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)衡量、風(fēng)險(xiǎn)處理等一系列措施來進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。

一、 合同評(píng)審管理規(guī)定

（一）合同管理的必要性

合同是各市場(chǎng)主體創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益的重要載體，一方面，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，一切商品的交換過程都是通過締結(jié)和履行合同的方式來實(shí)現(xiàn)的。因此，合同關(guān)系是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)里最基本的法律關(guān)系，合同行為是市場(chǎng)主體進(jìn)入市場(chǎng)后的最基本的行為，合同是各類市場(chǎng)主體參與市場(chǎng)運(yùn)行和競(jìng)爭(zhēng)的起點(diǎn)和終點(diǎn)。只要有合同，必有合同利益，有合同利益，必有合同利益分配或謀取的不確定因素，有合同利益分配或謀取的不確定因素，則必然會(huì)有合同風(fēng)險(xiǎn)。另一方面，經(jīng)濟(jì)合同風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，因此各企業(yè)在進(jìn)行經(jīng)營(yíng)和產(chǎn)品合同簽訂后的履約及賠償責(zé)任問題，合同簽訂后還應(yīng)密切注視其執(zhí)行情況，要有遠(yuǎn)見地處理隨時(shí)發(fā)生的變化，建立了合同管理的相關(guān)制度規(guī)定。其中制度運(yùn)行的表現(xiàn)形式就是合同評(píng)審，合同評(píng)審是企業(yè)相關(guān)部門對(duì)于合同各項(xiàng)條款進(jìn)行評(píng)議和審查的一項(xiàng)制度，對(duì)相關(guān)合同的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。

（二）合同管理制度規(guī)定

關(guān)于合同管理，各個(gè)企業(yè)都建立完善的制度規(guī)定，其中包括管理合同的訂立、審查及履行審核，合同專用章的保管、使用，合同的會(huì)審等。例如在有些企業(yè)中，公司辦公室法律事務(wù)室會(huì)根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)民法通則》及其他有關(guān)法律、法規(guī)制定《外部合同管理規(guī)定》，其與企業(yè)合同主管部門各司其職，通過規(guī)范強(qiáng)化合同管理，維護(hù)企業(yè)的合法權(quán)益。其中關(guān)于合同會(huì)審，就規(guī)定如下：“2.4 除合同管理部門外，與合同項(xiàng)目有關(guān)的業(yè)務(wù)部門為合同的會(huì)審部門。2.4.1企業(yè)管理部門為建設(shè)工程合同的會(huì)審部門。2.4.2技術(shù)中心為技術(shù)合同的會(huì)審部門。2.4.3生產(chǎn)制造部為機(jī)械和電氣設(shè)備購進(jìn)、大修合同的會(huì)審部門。2.4.4企業(yè)管理部、財(cái)務(wù)資產(chǎn)部為各類合同的綜合會(huì)審部門。國(guó)際貿(mào)易公司為國(guó)際貿(mào)易出口合同的會(huì)審部門?！?/p>

（三）合同評(píng)審的管理形式

上述關(guān)于合同評(píng)審的管理規(guī)定，在企業(yè)的日常工作運(yùn)行中，最為直觀的表現(xiàn)形式是重大合同的評(píng)審會(huì)和合同授權(quán)委托書及審批表；合同評(píng)審會(huì)為上述各方針對(duì)合同的立項(xiàng)和經(jīng)濟(jì)、技術(shù)內(nèi)容負(fù)責(zé)討論和審核，而合同授權(quán)委托書及審批表則通過合同專用章使用的審批來實(shí)行合同管理，因?yàn)楹贤У姆绞綖楹炞稚w章，不蓋章則不生效，從而有效管理合同。在一個(gè)合同簽訂、生效、履行等過程中，需要各個(gè)部門互相配合，協(xié)調(diào)統(tǒng)一，從風(fēng)險(xiǎn)控制的角度出發(fā)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益。

二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)衡量

（一）合同分類管理模式

從企業(yè)實(shí)際出發(fā)，根據(jù)法人授權(quán)委托主體的不同，簽約主體包括物資供應(yīng)公司、銷售服務(wù)總公司、生產(chǎn)制造部、國(guó)際貿(mào)易公司和其他簽約主體，上述主體可以作為合同簽約主體，每個(gè)部門在授權(quán)范圍內(nèi)代表本單位簽訂合同；根據(jù)合同是具有涉外因素，合同類型分為涉外國(guó)際出口貿(mào)易合同、國(guó)內(nèi)對(duì)外合同和集團(tuán)公司內(nèi)部合同；在對(duì)外合同中，根據(jù)提供合同模本的主體不同，合同類型分為以下幾個(gè)類型：本企業(yè)提供模本的合同、他方提供模本的合同，雙方協(xié)商修改合同文本的合同，在日常經(jīng)濟(jì)往來中，提供合同模本是防范合同風(fēng)險(xiǎn)的重要途徑。合同模本的提供方一般在雙方合同主體占據(jù)較為強(qiáng)勢(shì)的地位，大部分為在行業(yè)內(nèi)具有壟斷地位或占據(jù)絕大部分市場(chǎng)份額的企業(yè)，一般不允許相對(duì)方更改合同模本的條款內(nèi)容，合同相對(duì)方只能選擇簽訂或不簽訂合同。

針對(duì)不同的合同采用不同的管理模式。例如在企業(yè)中，物資供應(yīng)公司擁有獨(dú)立的法人授權(quán)，一般以本企業(yè)提供的合同模本對(duì)外簽訂合同，法律事務(wù)室不參與合同簽訂的前期工作，僅根據(jù)合同范本進(jìn)行書面審查。銷售服務(wù)總公司擁有獨(dú)立的法人授權(quán)，法律事務(wù)室不對(duì)該類合同進(jìn)行審查。生產(chǎn)制造部擁有獨(dú)立的法人授權(quán)，法律事務(wù)室僅書面審查合同用印審批，并加蓋合同專用章。國(guó)際貿(mào)易公司擁有獨(dú)立的法人授權(quán)，一般多以他方提供的合同范本或雙方協(xié)商修改的合同文本上簽訂合同，一般合同需要進(jìn)行書面評(píng)審，重大合同需要各方進(jìn)行面對(duì)面的評(píng)審。集團(tuán)內(nèi)部合同，一般按照標(biāo)準(zhǔn)合同文本進(jìn)行簽訂，不進(jìn)行評(píng)審。其他簽約主體簽訂的合同，一般按照標(biāo)準(zhǔn)合同文本進(jìn)行簽訂，對(duì)于較為復(fù)雜的合同，需要進(jìn)行評(píng)審，可以進(jìn)行評(píng)審。上述合同，除物資供應(yīng)公司、銷售服務(wù)總公司，均需加蓋法律事務(wù)室的合同專用章。

（二）合同風(fēng)險(xiǎn)分析

針對(duì)上述企業(yè)的主要合同類型及其對(duì)應(yīng)的管理模式分析，可以得出以下幾點(diǎn)結(jié)論：第一，擁有獨(dú)立授權(quán)，采用本企業(yè)合同模本簽訂的合同風(fēng)險(xiǎn)較小，但仍需關(guān)注合同簽訂前的形式審查和合同簽訂后的實(shí)質(zhì)審查，以及合同履行的各個(gè)節(jié)點(diǎn)監(jiān)督管理。第二，集團(tuán)公司內(nèi)部合同，合同多為標(biāo)準(zhǔn)文本，合同雙方?jīng)]有利益沖突，一般風(fēng)險(xiǎn)較小，但如需注意符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，具有合法性、完備性、規(guī)范性等特征。第三，其他簽約主體簽訂的合同，一般合同為標(biāo)準(zhǔn)文本，且己方處于優(yōu)勢(shì)地位，一般風(fēng)險(xiǎn)較小，但仍需嚴(yán)格遵循相關(guān)程序進(jìn)行審查。第四，以國(guó)際貿(mào)易公司為簽約主體的合同，一般涉及合同標(biāo)的金額較大，多為涉外國(guó)際貿(mào)易合同，且合同文本一般為外文或中英文對(duì)照，一般風(fēng)險(xiǎn)較大，因此需要重點(diǎn)關(guān)注，也是合同評(píng)審的重點(diǎn)。

  三、合同風(fēng)險(xiǎn)處理

（一）合同風(fēng)險(xiǎn)原因分析

根據(jù)合同的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別來看，國(guó)際貿(mào)易公司牽頭的涉外合同風(fēng)險(xiǎn)較大。具體而言，出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的原因如下：首先，合同文本形式不采用中外文對(duì)照格式，一般為外文，這一方面，由于語言差異，造成合同條文解釋的不一致；另一方面，也增加了合同評(píng)審的困難；其次，簽約人員對(duì)于合同主要條款初審不嚴(yán)，主要表現(xiàn)為支付條款關(guān)于寬松，交貨期短，違約條款不詳盡等等，這造成后期評(píng)審后協(xié)商修改難度較大，成本較高；再次，由于涉外合同是在國(guó)內(nèi)和國(guó)外分別簽字蓋章的，由于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)瞬息萬變，競(jìng)爭(zhēng)激烈，為了保住合同，一些合同在未進(jìn)行評(píng)審之前已經(jīng)對(duì)方簽字蓋章，合同評(píng)審流于形式；最后，由于一些合同條款約定不明確，一些合同的重要附加條件，己方僅通過郵件和電話協(xié)商確定，而這些重要的約定未寫入合同內(nèi)，也沒有說明雙方往來函件和郵件視為合同的組成部分，這就造成合同履行過程中發(fā)生一系列問題，而訴訟成本過高，合同價(jià)款不能收回，企業(yè)的利益受損。

（二）合同風(fēng)險(xiǎn)處理路徑

要解決上述問題，從風(fēng)險(xiǎn)存在和主要原因來看，根源在于相關(guān)的合同簽約主體過分關(guān)注合同簽約，極少關(guān)注合同的履行；過分關(guān)注合同簽訂可能產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)效益，忽視合同簽訂、生效、履行過程中的風(fēng)險(xiǎn)，這其實(shí)是價(jià)值定位的問題。從源頭上解決這一問題，需要相關(guān)責(zé)任主體認(rèn)識(shí)到合同評(píng)審的重要性和必要性，同時(shí)企業(yè)相關(guān)主體構(gòu)建一個(gè)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的框架，通過各種途徑，防范合同風(fēng)險(xiǎn)，以最少的成本實(shí)現(xiàn)最大的經(jīng)濟(jì)效益。根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的理論，結(jié)合企業(yè)的實(shí)際情況，可以嘗試通過以下途徑防范企業(yè)經(jīng)濟(jì)合同風(fēng)險(xiǎn)。

首先，建立一個(gè)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理（ERM）框架。進(jìn)入21世紀(jì)，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理（Enterprise Risk Management，簡(jiǎn)稱ERM）已形成了特定的概念，它來自于美國(guó)全美反虛假財(cái)務(wù)報(bào)告委員會(huì)發(fā)起人機(jī)構(gòu)（簡(jiǎn)稱COSO委員會(huì)）于2004年9月的《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)整合框架》，它系統(tǒng)地為現(xiàn)代企業(yè)管理當(dāng)局（包括董事會(huì)、管理層、執(zhí)行部門和其他員工）提供了一個(gè)以內(nèi)部控制為基礎(chǔ)的具有指導(dǎo)意義的邏輯框架，運(yùn)用于企業(yè)戰(zhàn)略的多層面、流程化的風(fēng)險(xiǎn)管理過程。它為企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)提供了有效的保證。除此之外，國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織（ISO）的ISO 31000標(biāo)準(zhǔn)，即《風(fēng)險(xiǎn)管理-原則和指導(dǎo)方針》，也為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理提供了一整套行之有效的標(biāo)準(zhǔn)化流程。ERM是一個(gè)由企業(yè)的董事會(huì)、管理層和其他員工共同參與的，應(yīng)用于企業(yè)戰(zhàn)略制定，用于識(shí)別可能對(duì)企業(yè)造成潛在影響的事項(xiàng)并在其風(fēng)險(xiǎn)偏好范圍內(nèi)管理風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供合理保證的過程。這個(gè)框架是一個(gè)過程管理，貫穿于企業(yè)，在各個(gè)層級(jí)和單元應(yīng)用，還包括采取主體層級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)組合觀，較為全面，特定。其實(shí)在企業(yè)運(yùn)行中，風(fēng)險(xiǎn)始終存在，相關(guān)管理者也有風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，同時(shí)也建立了一系列風(fēng)險(xiǎn)防范的管理制度規(guī)定，但始終沒有形成風(fēng)險(xiǎn)管理的文化，風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)薄弱。通過建立這樣一個(gè)框架，可以有效推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和文化的形成。

其次，在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的框架下，建立一個(gè)信息交流和溝通的渠道。針對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)管理，風(fēng)險(xiǎn)信息必須通過一定的形式在合同評(píng)審的相關(guān)主體中交流，如合同評(píng)審會(huì)。合同簽約方應(yīng)認(rèn)真聽取各方意見，形成關(guān)于合同風(fēng)險(xiǎn)的統(tǒng)一意見。然后針對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，據(jù)平衡的情況采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)，以最小的成本消化相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。

合同風(fēng)險(xiǎn)論文范文第4篇

論文摘要：國(guó)際貿(mào)易中的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移問題直接關(guān)系到買賣雙方合同利益的實(shí)現(xiàn)對(duì)買賣雙方都十分重要。在研究風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移制度時(shí)必須關(guān)注三個(gè)核心問題:其一，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的前提條件;其二，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間;其三，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的后果。

現(xiàn)代國(guó)際貿(mào)易的貨物交付過程比較復(fù)雜，往往涉及跨國(guó)的運(yùn)輸，貨物在途時(shí)間一般較長(zhǎng)，因此發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事故的可能性更大，比如盜竊、火災(zāi)、沉船以及不屬于正常損耗的腐爛變質(zhì)等，而這些致使貨物遭受毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)如何劃分，應(yīng)由誰來承擔(dān)，切實(shí)關(guān)系到買賣雙方當(dāng)事人的利益，是買賣雙方當(dāng)事人極為關(guān)注的問題。

一、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移概述

國(guó)際貨物買賣中的風(fēng)險(xiǎn)僅指“貨物可能遭受的各種意外損失，如盜竊、火災(zāi)、沉船、破碎、滲漏、扣押以及不屬于正常損耗的腐爛變質(zhì)等”，而不包括違約風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)具有以下特征:其一，風(fēng)險(xiǎn)的不確定性。是否發(fā)生，發(fā)生的時(shí)間以及后果都是不確定的，風(fēng)險(xiǎn)僅是一種可能性。其二，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生不可歸責(zé)于雙方當(dāng)事人。風(fēng)險(xiǎn)是由意外事件導(dǎo)致的，不可歸責(zé)于雙方當(dāng)事人。如果可歸責(zé)于某一方當(dāng)事人，則應(yīng)受其他制度調(diào)整。其三，風(fēng)險(xiǎn)問題僅僅涉及雙方當(dāng)事人間對(duì)貨物損失的分配。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移問題直接關(guān)系到買賣雙方合同利益的實(shí)現(xiàn)，對(duì)買賣雙方都十分重要。

二、我國(guó)合同法中的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移制度

我國(guó)《合同法》對(duì)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的規(guī)定參考了《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷售合同公約》的相關(guān)規(guī)定，具體體現(xiàn)在兩個(gè)方面:其一，交付主義。合同法第142條規(guī)定:“標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)，在標(biāo)的物交付之前由賣方承擔(dān)，交付之后由買方承擔(dān)，但法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外?！笨梢钥闯觯覈?guó)立法采取的是“交付主義”;其二，·路貨買賣。合同法第144條規(guī)定:“賣方出售運(yùn)輸途中的標(biāo)的物，除當(dāng)事人另有約定的以外，毀損滅失的風(fēng)險(xiǎn)自合同生效起由買方承擔(dān)。”這與公約的規(guī)定是一致的。

三、完善我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移制度的立法建議

(一)明確相關(guān)法律概念。

《合同法))第142條規(guī)定是合同法中初次使用“風(fēng)險(xiǎn)”這一法律術(shù)語，但并未對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)”作出準(zhǔn)確定義。筆者認(rèn)為應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵和外延通過法律規(guī)定的形式確定下來，完善這一概念。

(二)明確風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移規(guī)則適用的前提條件。

根據(jù)傳統(tǒng)理論，標(biāo)的物分為種類物和特定物兩類。所謂種類物特定化就是把處于可交貨狀態(tài)的貨物無條件地劃歸于合同項(xiàng)下的行為。劃歸于合同項(xiàng)下的方式為:或在貨物上加標(biāo)記、或另行排放、或裝船、或以其它方式列明，且賣方得向買方發(fā)出貨物已劃歸于合同項(xiàng)下的通知。標(biāo)的物特定化具有穩(wěn)定買賣關(guān)系和保障買方所有權(quán)的作用，主要是為了避免賣方一物數(shù)賣的多重買賣現(xiàn)象，《公約》第67條(2)款就強(qiáng)調(diào)了貨物特定化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的影響。筆者建議，《合同法》對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的前提條件應(yīng)采用與國(guó)際接軌的立法，以貨物的特定化作為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的前提條件，即非特定物在清楚地劃歸于合同項(xiàng)下以前，風(fēng)險(xiǎn)不轉(zhuǎn)移至買方承擔(dān)。

(三)明確風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移規(guī)則的調(diào)整范圍。

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移規(guī)則具體調(diào)整著哪些方面，特別是買賣合同在有效、無效或被撤銷的情況下，是否均發(fā)生標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)問題?這是適用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移規(guī)則所要解決的基本問題。但《合同法》對(duì)此問題卻并未做出詳細(xì)的規(guī)定?！豆s》也并未對(duì)該問題作出規(guī)定，而有的學(xué)者認(rèn)為，標(biāo)的物的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)是在買賣合同訂立后債權(quán)債務(wù)清結(jié)前發(fā)生，另外一些學(xué)者認(rèn)為，標(biāo)的物的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)在合同生效后才能發(fā)生。筆者個(gè)人傾向于后一觀點(diǎn)，買賣合同只有在有效的前提下，標(biāo)的物因不可歸責(zé)于買賣雙方當(dāng)事人的事由而造成毀損、滅失時(shí)，才能適用風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的原則。

(四)完善違約對(duì)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移影響的規(guī)定。

合同風(fēng)險(xiǎn)論文范文第5篇

關(guān)鍵詞：農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，表現(xiàn)，原因，防范

 

我國(guó)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)的實(shí)踐表明，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)不僅客觀存在，而且會(huì)造成一定的危害，因此研究農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及其防范具有極其重要的理論意義和現(xiàn)實(shí)意義。

一．農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)特征

農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展到現(xiàn)在，已出現(xiàn)多種形式，而且大多數(shù)是跨行業(yè)的，但農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的起點(diǎn)是農(nóng)業(yè)，基礎(chǔ)是農(nóng)戶，因而農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)主要有四種風(fēng)險(xiǎn)：自然風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。

1．自然風(fēng)險(xiǎn)。主要是指自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。在農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)過程中，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)是農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的基礎(chǔ)。而在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)受天然地理環(huán)境、大氣、氣候、光照、溫度影響較大。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)具有很大的不確定性，波動(dòng)幅度較大。由于農(nóng)業(yè)對(duì)自然條件的依賴，因此，在農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)過程中，自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)對(duì)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的影響也是不小的。其突出表現(xiàn)特征是：（1）客觀存在性。由于自然災(zāi)害的發(fā)生不是以人們的主觀意志為轉(zhuǎn)移的，它是客觀存在的。幾乎每年都有自然災(zāi)害的發(fā)生，只是地區(qū)不同、程度不同、時(shí)間不同而己。（2）波及范圍大。如果由于自然災(zāi)害導(dǎo)致農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)原料的供給不足，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的其他產(chǎn)業(yè)鏈會(huì)因原料的供給不足而失去運(yùn)轉(zhuǎn)的可能，它造成的危害波及整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈。（3）難以控制性。人們只能通過事先預(yù)測(cè)，在災(zāi)害發(fā)生前采取一系列防災(zāi)措施，減輕自然災(zāi)害帶來的損失。而對(duì)自然災(zāi)害的發(fā)生是不能完全控制的。（4）影響程度越來越深。近年來，由于人類活動(dòng)對(duì)自然條件的影響，使自然環(huán)境變得越來越惡劣，自然災(zāi)害更是頻頻發(fā)生，發(fā)生的規(guī)模也越來越大，對(duì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)造成了極大的危害。

2．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下是不存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的，而在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)都必須按市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律運(yùn)行。這樣，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)則是經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)的必然產(chǎn)物。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下主要表現(xiàn)為價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。波動(dòng)的價(jià)格尤如一把雙刃劍。一方面，只要價(jià)格有足夠的彈性，價(jià)格就能平衡供求，實(shí)現(xiàn)資源的配置效率并增進(jìn)社會(huì)及個(gè)人的福利。但另一方面，價(jià)格的波動(dòng)必然引起市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的波動(dòng)，使市場(chǎng)各主體時(shí)刻面臨著因價(jià)格變動(dòng)而遭受經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。在農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)過程中，除了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品要受價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)除外，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)鏈中其他加工業(yè)、深加工業(yè)的產(chǎn)品也要遭受市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

3．信用風(fēng)險(xiǎn) 在農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)過程中，為較好地維系龍頭企業(yè)與農(nóng)戶或基地的關(guān)系，鞏固農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展基礎(chǔ)，一些地方探索出了合同、契約農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化之路。也即人們常說的“訂單農(nóng)業(yè)”。但是，在當(dāng)前我國(guó)各級(jí)監(jiān)督管理體制不是很健全的情況下，合同訂單的執(zhí)行情況比較差，存在著較大的信用風(fēng)險(xiǎn)。履行合同時(shí)農(nóng)戶由于缺乏較好的信用意識(shí)，往往是根據(jù)市場(chǎng)情況來決定自己產(chǎn)品的歸屬，而不能較好地履行合同規(guī)定。龍頭企業(yè)有時(shí)也會(huì)因?yàn)槭袌?chǎng)行情突變，在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)前對(duì)某一產(chǎn)品的較好的預(yù)期被現(xiàn)在較差的現(xiàn)實(shí)代替之后，龍頭企業(yè)也會(huì)因?yàn)楫a(chǎn)品效益差的緣故而不生產(chǎn)或減少生產(chǎn)，從而不收購或減少對(duì)農(nóng)戶或原料的收購量。即使收購也不按合同價(jià)。信用風(fēng)險(xiǎn)的存在，使在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中違約情況時(shí)有發(fā)生，嚴(yán)重影響了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)的連續(xù)性和穩(wěn)定性。

4．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)主要是指某個(gè)生產(chǎn)過程中采用某項(xiàng)技術(shù)所帶來的實(shí)際收益與預(yù)期收益發(fā)生背離的可能性。在農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)過程中農(nóng)業(yè)生產(chǎn)要用到農(nóng)業(yè)技術(shù)，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化中的其它產(chǎn)業(yè)，如加工業(yè)、深加工業(yè)同樣也要運(yùn)用不同的技術(shù)。但是，技術(shù)的運(yùn)用帶來的不僅僅是收益和效率，其背后一樣隱含著風(fēng)險(xiǎn)。農(nóng)業(yè)技術(shù)與其他技術(shù)要求運(yùn)用者具備一定的文化知識(shí)和技能，而農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)在我國(guó)大多數(shù)以農(nóng)民為主而其文化水平太低而難以掌握技術(shù)要求帶來的風(fēng)險(xiǎn)。另外，每一項(xiàng)技術(shù)的運(yùn)用特別是農(nóng)業(yè)技術(shù)的應(yīng)用有一個(gè)適應(yīng)的特點(diǎn)。論文大全。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的經(jīng)營(yíng)以農(nóng)業(yè)生產(chǎn)為主。所以，技術(shù)優(yōu)勢(shì)的體現(xiàn)要更多地依靠自然環(huán)境，具有很大的不確定性。一項(xiàng)先進(jìn)技術(shù)的運(yùn)用不一定能帶來相應(yīng)的收益，而且在中國(guó)加入WTO后，各種貿(mào)易壁壘客觀存在，使中國(guó)農(nóng)產(chǎn)品本來技術(shù)含量低、競(jìng)爭(zhēng)力不強(qiáng)的局面更加被動(dòng)。論文大全。因此，經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期，在農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)過程中，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)將更突出和加強(qiáng)。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在一是產(chǎn)品的產(chǎn)量減少，達(dá)不到預(yù)期的產(chǎn)量，二是產(chǎn)品滯銷。這樣，實(shí)際上，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)在一定程度上就可能轉(zhuǎn)化為自然風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

二．農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)緣由分析

農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在，其原因是多方面：

1．農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期長(zhǎng)，季節(jié)性強(qiáng)，受自然環(huán)境影響大。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)到目前為止還不能改變其生產(chǎn)是以土地為基礎(chǔ)，光照、肥、水為必要條件的生產(chǎn)模式。從種子播種到成熟收割，一種農(nóng)作物的生長(zhǎng)一般為三到五個(gè)月，其生產(chǎn)周期過長(zhǎng)。其中如果某一環(huán)節(jié)出問題，則農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的收益效果就會(huì)打折扣，達(dá)不到預(yù)期效果。另外，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)也不是一年四季都能隨心所欲種植想種的作物，它必須按作物生長(zhǎng)的規(guī)律辦事。季節(jié)不符合作物生長(zhǎng)所需，則農(nóng)業(yè)生產(chǎn)難以成功。最后農(nóng)業(yè)生產(chǎn)受自然環(huán)境影響大，如風(fēng)調(diào)雨順，則農(nóng)業(yè)豐收；但事情往往不會(huì)盡人意。每年水災(zāi)、雹災(zāi)、蟲害的威脅不斷，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)往往會(huì)因自然環(huán)境影響而達(dá)不到理想的效益。所以，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)理想效益的不可能性將給農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化帶來經(jīng)營(yíng)生產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。論文大全。

2．市場(chǎng)的不確定性決定了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的存在。在農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)的過程中，由于各經(jīng)營(yíng)主體在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)這一大體制下進(jìn)行產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)，其要受市場(chǎng)因素的影響。（1）市場(chǎng)的飛速變化。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，市場(chǎng)需求日趨個(gè)性化，多樣化，隨之產(chǎn)生的企業(yè)與行業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，導(dǎo)致市場(chǎng)的變化速度加快，且更加出人意料，（2）市場(chǎng)難以正確預(yù)測(cè)。市場(chǎng)變化引起的不確定性對(duì)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化形成客觀上的影響，使農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方向更難以確定。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)過程中農(nóng)業(yè)“龍頭”企業(yè)對(duì)市場(chǎng)的預(yù)測(cè)能力有限，只能對(duì)市場(chǎng)的變化做出大致的判斷，或者說市場(chǎng)預(yù)測(cè)總會(huì)存在不同程度的誤差。這就產(chǎn)生了風(fēng)險(xiǎn)。（3）市場(chǎng)的擴(kuò)大化。加入WTO后，意味著我國(guó)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)將會(huì)更直接面臨激烈的國(guó)際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)。在農(nóng)業(yè)方面，農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)將進(jìn)一步開放，國(guó)外質(zhì)優(yōu)價(jià)廉的農(nóng)產(chǎn)品的進(jìn)口量會(huì)大大增加，會(huì)使原本就己十分落后的農(nóng)業(yè)面臨更嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。

3．農(nóng)民素質(zhì)偏低。作為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的主體的農(nóng)民，其素質(zhì)偏低，給農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)帶來了一定的風(fēng)險(xiǎn)。（1）缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。在農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)過程中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的反應(yīng)還不敏感，風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)還不強(qiáng)。（2）環(huán)境保護(hù)意識(shí)薄弱。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)是人類有目的的社會(huì)經(jīng)濟(jì)在生產(chǎn)過程。近些年來，由于人類活動(dòng)過度向自然的索取，導(dǎo)致自然生態(tài)環(huán)境破壞，引發(fā)各種危害人類經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)的破壞性現(xiàn)象，嚴(yán)重影響了農(nóng)業(yè)的正常生產(chǎn)秩序。（3）信用意識(shí)淡薄。我國(guó)農(nóng)民文化科技素質(zhì)不高的事實(shí)決定了在當(dāng)前我國(guó)農(nóng)民信用普遍低下的現(xiàn)實(shí)，受經(jīng)濟(jì)利益的驅(qū)使，他們很容易改變自己的行為。因此，農(nóng)民信用意識(shí)的淡薄決定了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)過程中信用風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在。（4）農(nóng)民素質(zhì)不高的局面嚴(yán)重阻礙了新技術(shù)在農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化中的應(yīng)用?，F(xiàn)代科技的發(fā)展要求有一批高素質(zhì)的人掌握新技術(shù)，運(yùn)用新技術(shù)，而目前我國(guó)農(nóng)民文化水平低，農(nóng)民素質(zhì)不高的局面嚴(yán)重阻礙了新技術(shù)在農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化中的應(yīng)用。

4．合同不規(guī)范。在農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)過程中，龍頭企業(yè)與農(nóng)業(yè)簽訂的合同由于合同主體不合格，合同內(nèi)容不詳細(xì)，不具體和不完整，合同條款表述含糊，缺少違約處罰條款等使合同變得不規(guī)范，不合格，使其失去法律效力。農(nóng)戶和龍頭企業(yè)在違約后，由于合同是無效合同或合同內(nèi)容表述不當(dāng)，不易追查具體責(zé)任人，使合同的履約方權(quán)益得不到保護(hù)，合同的違約方得不到懲罰。這在一定程度上縱容了違約行為的發(fā)生。不利于農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)實(shí)體重合同，守信用意識(shí)的建立。

三．農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的防范

1．利用期貨市場(chǎng)規(guī)避經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。自芝加哥貿(mào)易所于1848年成立以來，美國(guó)已有多家農(nóng)產(chǎn)品期貨交易市場(chǎng)。自中國(guó)開放鄭州谷物交易市場(chǎng)以來，中國(guó)雖然有了自己的期貨市場(chǎng)，但農(nóng)民并不能用作為防范風(fēng)險(xiǎn)的工具。一是因?yàn)檗r(nóng)民經(jīng)營(yíng)規(guī)模太小，而期貨合同規(guī)定量大；二是期貨市場(chǎng)目前運(yùn)營(yíng)還不規(guī)范。今后，我們一方面進(jìn)一步規(guī)范和完善已有的農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)，另一方面在條件的地區(qū)建立一批農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)，同時(shí)以龍頭企業(yè)作為主體參與期貨市場(chǎng)，以滿足期貨市場(chǎng)交易量。

2．建立風(fēng)險(xiǎn)基金制度。這是世界各國(guó)鼓勵(lì)發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)在政策上普遍的做法。這種方法就是在經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)較多的時(shí)期，企業(yè)應(yīng)從經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)中按一定比例提取風(fēng)險(xiǎn)保障基金，這樣在市場(chǎng)價(jià)低于保護(hù)價(jià)時(shí)，龍頭企業(yè)才有可能按保護(hù)價(jià)收購，農(nóng)戶與企業(yè)訂立的合同才能落到實(shí)處。此外，風(fēng)險(xiǎn)基金制度還可以用做農(nóng)戶防御自然災(zāi)害的保險(xiǎn)，以此來為農(nóng)戶分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和保護(hù)農(nóng)民利益，進(jìn)而保證企業(yè)自己加工和銷售的貨源。

3．引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)主體參與商業(yè)投保和合作保險(xiǎn)。目前我國(guó)的農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)由于高風(fēng)險(xiǎn)、高賠付率，贏利低，商業(yè)保險(xiǎn)在農(nóng)業(yè)領(lǐng)域不活躍，保險(xiǎn)的范圍、災(zāi)種都十分有限。所以，今后要深入貫徹國(guó)務(wù)院農(nóng)村金融體制改革的決定，積極組建各種政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。此外，還要發(fā)展合作保險(xiǎn)方式。行業(yè)性、地區(qū)性的合作保險(xiǎn)組織以互助共濟(jì)為目的，不追求贏利，又可以降低成本，是解決一般保險(xiǎn)公司不愿經(jīng)營(yíng)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)問題的有效方法。通過農(nóng)村保險(xiǎn)事業(yè)的發(fā)展來推動(dòng)和保障農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的發(fā)展。

4．建立合同約束機(jī)制。合同（契約）約束機(jī)制是農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)普遍采用的運(yùn)行方式，“龍頭”企業(yè)與基地和農(nóng)戶簽訂具有法律效力的產(chǎn)銷合同，資金扶持合同和科技成果引進(jìn)開發(fā)合同等，明確規(guī)定各方的責(zé)權(quán)利，以合同關(guān)系為紐帶，進(jìn)入市場(chǎng)，參與競(jìng)爭(zhēng)，謀求發(fā)展。合同一經(jīng)簽訂，應(yīng)當(dāng)保持其連續(xù)性和穩(wěn)定性，基地，農(nóng)戶接受龍頭企業(yè)指導(dǎo)，搞好農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)，按合同規(guī)定向龍頭企業(yè)交售產(chǎn)品；龍頭企業(yè)為基地，農(nóng)戶提供服務(wù)，按照讓利原則保護(hù)性地收購農(nóng)戶簽約產(chǎn)品。簽約雙方必須履約，違約必究。一方面要防止龍頭企業(yè)利用自己強(qiáng)勢(shì)地位對(duì)農(nóng)戶進(jìn)行強(qiáng)買強(qiáng)賣，與農(nóng)戶爭(zhēng)利，甚至侵害農(nóng)民權(quán)益；另一方面，也要防止農(nóng)戶違約，搞簽約產(chǎn)品誰出價(jià)高，就賣給誰的違約活動(dòng)。爭(zhēng)取讓合同（契約）機(jī)制在農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)過程中發(fā)揮重要作用。

5。加強(qiáng)對(duì)農(nóng)民的教育，提高農(nóng)民素質(zhì)。加強(qiáng)對(duì)農(nóng)民的教育，不僅包括文化科學(xué)知識(shí)和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)技術(shù)方面的教育，還包括思想素質(zhì)方面的教育。加強(qiáng)文化和技術(shù)的教育，可以使他們掌握更多的生產(chǎn)方面的知識(shí)，有利于降低技術(shù)應(yīng)用方面的風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)他們的思想素質(zhì)方面的教育，可以使他們?cè)鰪?qiáng)信用觀念，提高合同（契約）的兌現(xiàn)率，減少違約風(fēng)險(xiǎn)。

參考文獻(xiàn)：

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