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投資管理操作流程范文第1篇

中行：自動滾續(xù) 效率最大化

“自動滾續(xù)理財產(chǎn)品”屬于保本型結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的自動續(xù)約業(yè)務(wù)，是由一系列連續(xù)的、同結(jié)構(gòu)的、有固定期限的單只結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品（簡稱“單只產(chǎn)品”）組成的，各單只產(chǎn)品的收益率會因市場原因具有一定的差異。

產(chǎn)品介紹

自動滾續(xù)理財產(chǎn)品按系列發(fā)行，投資者可一次性簽約多只產(chǎn)品。當期單只產(chǎn)品的投資收益起算日即為上一期單只產(chǎn)品的到期日，各期單只產(chǎn)品投資期首尾相接。

產(chǎn)品特色

期限靈活，投資者可根據(jù)自身需求進行認購或贖回；在投資者一次性簽署協(xié)議并作相應(yīng)授權(quán)后，同一產(chǎn)品系列下的各期單只產(chǎn)品自動滾續(xù)，簡化了投資者重復(fù)簽署各期單只產(chǎn)品協(xié)議的辦理程序；在同一產(chǎn)品系列下，各期單只產(chǎn)品投資期首尾相接，有助于投資者實現(xiàn)資金使用效率最大化。

操作流程

投資者可在柜臺或者網(wǎng)銀簽約該系列產(chǎn)品并確認簽約期數(shù)，從最近一期起息的產(chǎn)品開始認購；在某一系列自動滾續(xù)理財產(chǎn)品進入存續(xù)期后，投資者可在該系列下每期單只產(chǎn)品到期日前辦理贖回、中止自動滾續(xù)理財業(yè)務(wù)，全額贖回認購資金并獲得當期單只產(chǎn)品投資收益。

工行：“利添利”激活賬戶閑資

工行推出的“利添利”理財計劃，是將活期儲蓄存款與貨幣市場、短債等低風(fēng)險基金聯(lián)接，并實現(xiàn)現(xiàn)金管理和投資管理的理財工具。利添利理財計劃將理財者的一個或多個活期賬戶中的閑散資金集中后，用于申購指定的貨幣市場或短債基金，并在賬戶余額低于設(shè)定值時，自動發(fā)起贖回，補足賬戶余額。

產(chǎn)品介紹

用戶指定某只基金掛鉤利添利賬戶后，當該賬戶的存款余額超過上限水平時，超過部分金額自動轉(zhuǎn)入基金交易賬戶，自動進行基金申購；當該賬戶活期存款余額低于下限水平時，自動發(fā)起基金贖回申請，使該賬戶的余額恢復(fù)到上限水平。

產(chǎn)品特點

利添利通過系統(tǒng)自動實現(xiàn)閑散資金歸集，在滿足客戶日?，F(xiàn)金需要的基礎(chǔ)上，還能實現(xiàn)高效、便捷的自動現(xiàn)金管理；客戶可通過簽訂利添利理財計劃協(xié)議，投資于包含工銀瑞信貨幣市場基金、南方現(xiàn)金增利等在內(nèi)的9只貨幣市場基金及短債基金，投資選擇多樣化。

操作流程

在擁有一張工行靈通卡、理財金卡或e時代卡的前提下，工行用戶只需開設(shè)基金賬戶及基金管理公司的TA賬戶，即可自助在工行網(wǎng)上銀行進行利添利協(xié)議的查詢及簽訂。

建行：新股隨心打

建行推出的“自動理財賬戶――新股隨心打”是面對個人客戶參與證券市場首發(fā)新股的一級市場投資的非保本浮動收益型人民幣理財產(chǎn)品。

產(chǎn)品介紹

新股隨心打通過申購新股博取一、二級市場價差，從而為理財者獲取中簽收益。投資運作人將根據(jù)資本市場新股的情況，將解凍的未中簽資金直接投資于連續(xù)申購。如果中簽，會直接從賬戶中扣除中簽金額，并在新股首個上市交易日擇機賣出已中簽新股。新股隨心打投資起點為3萬元（含）人民幣，追加金額為1000元的整數(shù)倍。單次運作周期一般為T+5日，用戶可以隨時支取簽約賬戶內(nèi)資金余額，并可以根據(jù)自身情況自由增減理財資金。

產(chǎn)品特點

只需進行一次簽約，用戶即可開始分享簽約后的新股申購?fù)顿Y收益，無需逐只簽定投資協(xié)議，手續(xù)簡單方便；在簽約賬戶內(nèi)設(shè)置保留金額后，賬戶內(nèi)的保留金額不參加產(chǎn)品投資，不影響賬戶中水、電、房貸等其他功能的使用。

操作流程

辦理建行新股隨心打，需用戶憑有效身份證件和建行活期儲蓄賬戶（龍卡儲蓄卡、理財卡、活期存折）赴建行網(wǎng)點簽約。

民生銀行：“如意寶”搭貨基順風(fēng)車

“如意寶”是民生直銷銀行主推的類余額寶理財產(chǎn)品。可選擇掛鉤匯添富基金貨幣基金或民生加銀的貨幣基金（二選一）。用戶在簽約購買其中一款產(chǎn)品后，也同時和直銷銀行約定：未來電子賬戶內(nèi)活期存款，將自動買入“如意寶”產(chǎn)品。

產(chǎn)品介紹

簽約如意寶后，系統(tǒng)自動將綁定的電子賬戶內(nèi)的活期余額定時批量向合作基金公司發(fā)起基金申購交易。每日計算分紅收益，按日支付收益；收益以分紅形式結(jié)轉(zhuǎn)成基金份額。每交易日（T）15：00前的賬戶余額，T+1工作日開始計算收益，T+2工作日收益將結(jié)轉(zhuǎn)至如意寶余額中；T日15：00后賬戶余額申購將計算在下一個工作日內(nèi)。

產(chǎn)品特點

如意寶采用網(wǎng)上開戶的辦法，方便快捷，且可以搭配民生直銷銀行的“隨心存”“輕松匯”業(yè)務(wù)，完成對賬戶閑散資金的高效利用并享受減免轉(zhuǎn)賬手續(xù)費的附帶服務(wù)。

操作流程

用戶需要在線注冊，并填寫個人身份信息、綁定民生銀行卡、設(shè)置交易密碼。非民生卡用戶需要上傳身份證正反面清晰照片，民生直銷銀行會在24小時內(nèi)將審核結(jié)果通過短信和電子郵件告知用戶。用戶在3日內(nèi)從綁定卡上匯入金額到電子賬戶，銀行驗證后將自動激活電子賬戶。

光大銀行：陽光理財活期寶

陽光理財活期寶是一款現(xiàn)金管理類短期理財產(chǎn)品，在保證較高安全性和流動性的前提下，通過投資為用戶實現(xiàn)高于活期存款的收益。

產(chǎn)品介紹

陽光理財活期寶成立于2009年，理財產(chǎn)品主要投資于國債、央行票據(jù)、政策性金融債、企業(yè)債等債券、回購、銀行承兌匯票、優(yōu)質(zhì)企業(yè)信托融資項目、貨幣市場基金以及新股申購等其他投資管理工具，起點金額為5萬元。

客戶簽約本產(chǎn)品后，如不主動解約，則系統(tǒng)將每日日初根據(jù)簽定的陽光理財活期寶賬戶投資理財服務(wù)協(xié)議為客戶辦理本產(chǎn)品的投資購買，有效進行現(xiàn)金管理。

產(chǎn)品特點

陽光理財活期寶為投資人設(shè)計了富有流動性的理財產(chǎn)品，每天計算投資收益，每周支付上周收益，同時提供“7×24小時”超級流動性支持；采用交易自動觸發(fā)贖回機制，可通過取現(xiàn)、消費、轉(zhuǎn)賬和投資交易（如購買理財產(chǎn)品）的方式使用其在理財賬戶中的相應(yīng)資金；每周三通過門戶網(wǎng)站公布本周三至下周二的預(yù)期年收益率，一周內(nèi)收益穩(wěn)定，可提前知曉下周產(chǎn)品收益。

操作流程

投資管理操作流程范文第2篇

一、國外企業(yè)風(fēng)險投資回溯及環(huán)境分析

國外對風(fēng)險投資環(huán)境的研究開始于20世紀80年代，為了分析和解釋不同國家和地區(qū)間風(fēng)險投資發(fā)展的差異性，國外許多學(xué)者從不同角度考察了各種環(huán)境因素對風(fēng)險投資形成和發(fā)展的影響。從發(fā)達國家和地區(qū)的成功實踐來看，風(fēng)險投資是一種最有效的高科技自主創(chuàng)新企業(yè)投資機制，是中小型高科技企業(yè)走向成功的孵化器，是高科技企業(yè)發(fā)展的金融發(fā)動機。風(fēng)險投資已成為一個國家提高自主創(chuàng)新能力，增強國際競爭力的一個必不可少的重要因素。沒有風(fēng)險投資的支持，創(chuàng)新者就不可能實現(xiàn)創(chuàng)業(yè)的夢想，也就不可能把科技成果轉(zhuǎn)化成為現(xiàn)實的生產(chǎn)力，轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品和技術(shù)，當然也就不可能在經(jīng)濟發(fā)展中發(fā)揮創(chuàng)新的作用。

二、我國企業(yè)風(fēng)險投資概述

1、風(fēng)險投資管理的發(fā)展歷程

由于中國正處于計劃經(jīng)濟體制向市場經(jīng)濟體制過渡的時期，同時又面臨著傳統(tǒng)工業(yè)經(jīng)濟向知識經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的任務(wù)，客觀條件的限制使得中國風(fēng)險投資所必需的配套環(huán)境還沒有完全建立起來，增加了我國發(fā)展風(fēng)險投資事業(yè)的復(fù)雜性。我國的風(fēng)險投資事業(yè)發(fā)展共分為三個階段，1985—1991年的先期探索階段，1991—1997年的全面興起階段，1998年至今的加速發(fā)展階段。我國的風(fēng)險投資發(fā)展曾在2000年掀起一個，風(fēng)險投資機構(gòu)數(shù)量達249家，較1999年增長111%。2001年和2002年我國風(fēng)險投資的增長速度均明顯減緩。2003年、2004年機構(gòu)數(shù)量出現(xiàn)下降。直到2005年，風(fēng)險投資機構(gòu)數(shù)量出現(xiàn)了正增長。20世紀90年代后期，我國的風(fēng)險投資事業(yè)進入一個新的階段。據(jù)統(tǒng)計，目前全國已有400多家風(fēng)險投資企業(yè)，總規(guī)模在400億左右。但近年來，由于世界經(jīng)濟的不景氣，尤其是2008年全球金融海嘯，對世界經(jīng)濟產(chǎn)生了重大影響，也影響了風(fēng)險投資領(lǐng)域，風(fēng)險投資發(fā)展逐漸減緩，這也給了風(fēng)險投資行業(yè)一個冷靜思考的機會。

2、風(fēng)險投資及其基本特點

風(fēng)險投資也被稱為創(chuàng)業(yè)投資，是指由一些專業(yè)人員或?qū)ｉT機構(gòu)向那些剛剛成立或增長迅速、潛力很大、風(fēng)險也很大的未上市新興企業(yè)提供長期股權(quán)融資和增值服務(wù)，培育企業(yè)快速成長，數(shù)年后再通過上市、兼并或其他股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式撤出投資，從而取得高額投資回報的一種投資方式。風(fēng)險資本、風(fēng)險投資人、投資對象、投資期限、投資目的和投資方式構(gòu)成了風(fēng)險投資的六要素。典型的風(fēng)險投資往往具有以下幾個基本特征：投資對象多為處于創(chuàng)業(yè)期的中小型企業(yè)，而且多為高新技術(shù)企業(yè)；期限至少在3.7年以上，投資方式一般為股權(quán)投資，通常占被投資企業(yè)15%～20%的股權(quán)，而不要求取得控股權(quán)，也不需要任何擔保或抵押；投資決策建立在高度專業(yè)化和程序化的基礎(chǔ)之上；風(fēng)險投資人一般積極參與被投資企業(yè)的經(jīng)營管理，提供增值服務(wù)：除了種子期融資以外，風(fēng)險投資人一般也對被投資企業(yè)以后各發(fā)展階段的融資需求予以滿足；由于投資目的是追求超額回報，當被投資企業(yè)增值后，風(fēng)險投資人會通過上市、收購兼并或其他股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式撤出資本，實現(xiàn)增值；風(fēng)險性極高，投資失敗的可能性平均在70%左右，但一旦成功，便會獲得超額回報。

3、我國風(fēng)險投資操作流程

風(fēng)險投資操作流程包括七個部分：風(fēng)險資金的籌建、尋找有潛力項目、粗略篩選、項目風(fēng)險因素詳細分析和評價、談判達成合作協(xié)議、項目監(jiān)控和信息反饋、風(fēng)險資金成功退出。操作流程如圖1所示。

4、上海廣電SVA風(fēng)險投資管理方法

廣電企業(yè)理念系統(tǒng)體現(xiàn)為：超越（Surpass）、價值（Value）和行動（Action）三方面含義（也稱“SVA”理念），其中“價值”是核心，“超越”是精神，“行動”是準則，三者之間相互依存、互相促進、共同發(fā)展。上海廣電SVA風(fēng)險投資方法是很成功的案例。其戰(zhàn)略與結(jié)構(gòu)主要由征集項目、項目篩選、項目建立、運作支持和退出構(gòu)成。征集項目主要集中于項目流與系統(tǒng)的項目開發(fā)。項目篩選是指運用風(fēng)險投資模式尋找、篩選項目，為廣電股份作戰(zhàn)略性投資；要經(jīng)過初步篩選和專題會談最終確定項目。項目建立后應(yīng)深入調(diào)研，并進行投資條款談判，實現(xiàn)雙方共贏，最終確定投資決策。運作支持關(guān)系到風(fēng)險投資的內(nèi)部環(huán)境和外部環(huán)境，內(nèi)部環(huán)境主要取決于企業(yè)文化與員工凝聚力。最后股份整合廣電股份并單獨上市出售。上海廣電SVA風(fēng)險投資能夠成功關(guān)鍵贏在其深刻的投資理念與獨到的投資哲學(xué)。SVA風(fēng)險投資能夠認識到創(chuàng)業(yè)投資本質(zhì)上不是對項目的投資而是對人的投資，最大限度地挖掘員工的價值是其投資的關(guān)鍵。在其投資哲學(xué)的引領(lǐng)下，SVA風(fēng)險投資注重價值網(wǎng)絡(luò)的構(gòu)建，在為投資企業(yè)構(gòu)件優(yōu)質(zhì)成長網(wǎng)絡(luò)的同時也在為自己公司的發(fā)展搭建一個高起點的事業(yè)拓展平臺。

三、我國企業(yè)風(fēng)險投資管理面臨的問題及對策研究

1、面臨的問題

（1）在風(fēng)險投資的要素上重資金和技術(shù)要素，輕其他要素。風(fēng)險投資方認為，只有高投入，才會有高產(chǎn)出，甚至認為自己資金越多越好，越多越有實力，眼睛只盯著高投入項目，而忽略了那些雖然投資少，但有發(fā)展前途的項目。實際上，風(fēng)險投資方的實力既在于自身資金多少，更在于自身人員素質(zhì)。風(fēng)險投資公司投資的過程中，大多存在重點放在資金投入上，而忽略其他要素的投入；評估項目時，過多地注重財務(wù)和技術(shù)，而忽略市場和管理等問題。

（2）從風(fēng)險投資的決策看，決策不科學(xué)。重收益，輕風(fēng)險，一味地拍腦袋決策，而忽略決策前科學(xué)周密的調(diào)研工作和可行性分析，且投機心理重。風(fēng)險投資是以理性決策為基本前提的，需經(jīng)過各方面研究論證，以竭力降低投資為目的，不能存半點僥幸，否則，就會以失敗告終。

（3）從風(fēng)險投資管理過程看，重投入、輕跟蹤管理。風(fēng)險投資的特點之一就是操作性強。正如美國著名風(fēng)險投資家皮徹約翰遜所說：“我們不僅把骰子擲出去，我們還吹它們，使勁兒地吹。”我國目前的風(fēng)險投資普遍存在投入后管理跟不上、管理不善的問題。

（4）重導(dǎo)入戰(zhàn)略，忽略退出戰(zhàn)略。在資金注入時，企業(yè)比較注意風(fēng)險資金的導(dǎo)入戰(zhàn)略，而忽略退出戰(zhàn)略。一旦資金被退出，企業(yè)會因缺乏新的融資渠道，不能形成風(fēng)險投資的良性循環(huán)。

（5）重第一次投入，輕第二次投入。風(fēng)險投資公司一旦認準一個項目，一般就會注入第一筆資金，助其創(chuàng)業(yè)。但當新企業(yè)擴大時，就會要求進一步提供資金以壯大企業(yè)實力，這時，風(fēng)險投資公司應(yīng)該為其第二次融資，以便達到風(fēng)險投資資本增值的目的。

（6）缺乏長期的經(jīng)營理念，只考慮短期的效益。有些風(fēng)險投資企業(yè)投資后，可能一時會有比較好的業(yè)績，但長期來看，并不能給投資者一個好的預(yù)期。長此以往，只能從根本上葬送投資者對于風(fēng)險投資的熱情。

2、對策

（1）投資要素要集成化，資金來源要多元化。必須有一定具有市場前景和投資價值的技術(shù)、產(chǎn)品或構(gòu)想，風(fēng)險投資公司才能據(jù)此融資投資，以期獲得超常規(guī)的資本膨脹和回報。必須有一定資金做支撐，這樣才能最終實現(xiàn)科技產(chǎn)業(yè)化。

（2）投資決策要科學(xué)化。因為個人決策的風(fēng)險很大，所以在投資決策上，應(yīng)群體決策。要進行市場與技術(shù)調(diào)查后再決策，進行深入細致的調(diào)研工作，使決策建立在充分可行性研究的基礎(chǔ)上。

（3）風(fēng)險管理要合理化。雖然風(fēng)險投資是高風(fēng)險的，但仍然要在最大限度上降低風(fēng)險。因此，要明確風(fēng)險投資公司的管理職能，要時常跟蹤風(fēng)險企業(yè)的變化，但不能過多地干涉被風(fēng)險投資企業(yè)的經(jīng)營活動，可以通過對其指導(dǎo)的方式來控制風(fēng)險。

（4）把握退出時機。風(fēng)險投資的根本目的不是為了控股，而是利用高新技術(shù)企業(yè)的高風(fēng)險帶來的高收益取得高額的回報，所以風(fēng)險投資最后一般要退出被投資企業(yè)的。因此，風(fēng)險投資在投資前就要規(guī)劃好退出的方式與時機。

（5）風(fēng)險投資管理要整體化。風(fēng)險投資公司對項目的運作不能只限于項目選擇的成功，還要包括風(fēng)險資本介入的方式、風(fēng)險企業(yè)的運作方式，以及最后成功退出的一系列連續(xù)的過程。

（6）建立人才培養(yǎng)和人才激勵機制。中國應(yīng)努力培養(yǎng)一些專業(yè)基礎(chǔ)知識扎實，有較強管理和創(chuàng)新能力的復(fù)合型人才，以適應(yīng)高技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展對人才資源的需求。譬如在大學(xué)的教學(xué)計劃中注重跨學(xué)科、寬領(lǐng)域的課程設(shè)置，在風(fēng)險投資的實踐中給予風(fēng)險投資家以高薪、股權(quán)和期權(quán)，加快國內(nèi)風(fēng)險投資人才的選拔培養(yǎng)和國外相關(guān)人才的大量引進。

投資管理操作流程范文第3篇

關(guān)鍵詞：投資項目管理 工程轉(zhuǎn)資 監(jiān)控預(yù)警

中圖分類號：X507 文獻標識碼：A 文章編號：1674-098X（2016）07（a）-0112-03

隨著我國經(jīng)濟建設(shè)的不斷發(fā)展，國內(nèi)涌現(xiàn)出一大批超大型企業(yè)集團，中國移動廣東公司就是其中之一。在大型企業(yè)中，投資項目管理是提高投資效益的重要手段和途徑，對投資項目進行全生命周期管理，才能實現(xiàn)項目預(yù)期目標。投資項目全生命周期管理是一個系統(tǒng)、科學(xué)的管理，貫穿于投資項目全過程，并在不同階段有不同的特點和目標，既具有階段性，又具有整體性，要求各階段工作具有良好的持續(xù)性[1]。投資項目建設(shè)，參與主體多，并相互聯(lián)系，相互制約[2]。建立一套完善的投資項目全生命周期監(jiān)控與預(yù)警體系也成了中國移動廣東公司的一項迫在眉睫的工作。

1 中國移動廣東公司投資項目管理存在的問題

為滿足上市公司對財務(wù)報表的要求，中國移動廣東公司下達了關(guān)于工程項目的“工程轉(zhuǎn)資率”KPI指標。由于當前中國移動廣東公司工程轉(zhuǎn)資的業(yè)務(wù)流程復(fù)雜，而且轉(zhuǎn)資的相關(guān)工作需要涉及到公司內(nèi)部眾多部門的相互配合，同時工程轉(zhuǎn)資也是SOX內(nèi)控項目的重點監(jiān)控內(nèi)容，工作難度較大。

隨著中國移動廣東公司業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，中國移動廣東公司在ERP“人、財、物”領(lǐng)域中的“物”，即投資項目管理領(lǐng)域，存在從規(guī)劃、計劃、采購、物流、建設(shè)到資產(chǎn)設(shè)備實物等多方面的信息和業(yè)務(wù)流程，涉及多個部門。項目工程轉(zhuǎn)資的工作方式是事后反應(yīng)，缺乏一體化管理和關(guān)鍵點控制，各個部門界面不清，職責(zé)不明，產(chǎn)生了管理滯后的現(xiàn)象。項目工程轉(zhuǎn)資的最后環(huán)節(jié)在于工程部門的轉(zhuǎn)資準備和財務(wù)部的實際轉(zhuǎn)資操作，但是沒有有效方法保障前邊的環(huán)節(jié)對轉(zhuǎn)資最后環(huán)節(jié)提供足夠的支撐。工程轉(zhuǎn)資率低的現(xiàn)狀不僅僅是某一個部門、某一個流程環(huán)節(jié)或者某一個系統(tǒng)的問題，而是漏斗效應(yīng)，是投資一體化全流程所有不足的綜合。

為提高中國移動廣東公司的工程轉(zhuǎn)資的效率，實現(xiàn)投資項目全生命周期管理要求，提升中國移動廣東公司各部門間協(xié)同工作能力，中國移動廣東公司結(jié)合未來工程項目轉(zhuǎn)資的運作模式及發(fā)展趨勢，開展了投資項目一體化監(jiān)控與預(yù)警體系的建設(shè)。著力解決項目轉(zhuǎn)資整個流程相關(guān)支撐系統(tǒng)之間數(shù)據(jù)共享不足等問題，以便更好滿足工程項目轉(zhuǎn)資的管理和決策需要。中國移動廣東公司基于SOA架構(gòu)，搭建企業(yè)級的跨部門資產(chǎn)生命周期管理平臺進行準備，通過該項目的業(yè)務(wù)梳理，明確跨部門、跨系統(tǒng)的共享信息模型和編碼體系；明確資產(chǎn)管理各相關(guān)系統(tǒng)的功能交疊和功能缺失，以及相關(guān)系統(tǒng)的功能改造需求，從而為今后實現(xiàn)企業(yè)級的生命周期管理進行鋪墊。

2 投資項目管理業(yè)務(wù)分析和流程梳理

基于中國移動廣東公司業(yè)務(wù)和系統(tǒng)現(xiàn)狀，分析和梳理了投資項目全生命周期管理的業(yè)務(wù)流程，對存在的問題進行深入分析。當前項目工程轉(zhuǎn)資的工作方式是事后反應(yīng)，缺乏一體化管理和關(guān)鍵點控制，各個部門界面不清，職責(zé)不明，產(chǎn)生了管理滯后的現(xiàn)象。項目工程轉(zhuǎn)資的最后一個環(huán)節(jié)在財務(wù)部，但是沒有有效方法保障前一個環(huán)節(jié)對后一個環(huán)節(jié)提供足夠的支撐，缺乏流程執(zhí)行效率和關(guān)鍵點監(jiān)控。工程轉(zhuǎn)資率低的現(xiàn)狀不僅僅是某一個部門、某一個流程環(huán)節(jié)或者某一個系統(tǒng)的問題，而是漏斗效應(yīng)，是投資管理全流程所有不足的綜合。財務(wù)部門被動接受工程建設(shè)部門提供的項目資產(chǎn)驗收清單，無法與按照合同、出庫信息匯總形成在建資產(chǎn)清單匹配，降低了驗收資產(chǎn)數(shù)據(jù)的準確性，也延緩了項目決算的時間進度。

在流程梳理的基礎(chǔ)上，梳理出了面向工程轉(zhuǎn)資的分析與監(jiān)控指標體系并作為平臺業(yè)務(wù)需求的基礎(chǔ)。從工程轉(zhuǎn)資率核心指標出發(fā)，設(shè)計了企業(yè)級、部門級和項目運作三級績效指標。將公司轉(zhuǎn)資率逐層分解為部門轉(zhuǎn)資率、重要KPI指標，以及項目進度指標和項目關(guān)鍵點指標三級。

轉(zhuǎn)資率：包括中國移動廣東公司轉(zhuǎn)資率和不同地市、專業(yè)維度細化轉(zhuǎn)資率。

部門轉(zhuǎn)資率：各個業(yè)務(wù)部門負責(zé)項目的轉(zhuǎn)資率。

重要KPI指標：工程轉(zhuǎn)資全生命周期中同轉(zhuǎn)資率密切相關(guān)的指標。

項目進度指標：項目工程轉(zhuǎn)資的關(guān)鍵進度。

項目關(guān)鍵點指標：從項目工程轉(zhuǎn)資流程出發(fā)，抽象出跨部門流程關(guān)鍵點。

3 投資項目管理監(jiān)控與預(yù)警平臺的建設(shè)

3.1 主要功能與管理目標

在部門級系統(tǒng)上建立管理監(jiān)控與預(yù)警平臺，對跨部門信息進行匯總展現(xiàn)與分析，對跨部門運轉(zhuǎn)效率進行監(jiān)控。基于SOA架構(gòu)將原有部門級系統(tǒng)包裝為Web服務(wù)，通過企業(yè)服務(wù)總線進行調(diào)用，實現(xiàn)靈活的流程貫穿與控制；遠期計劃將現(xiàn)有整體架構(gòu)擴展到人財物的全領(lǐng)域，形成企業(yè)一體化管理平臺。

管理監(jiān)控與預(yù)警平臺主要功能模塊包括：應(yīng)用功能-綜合查詢分析、應(yīng)用功能-信息配置、應(yīng)用功能-監(jiān)控與告警和基礎(chǔ)功能和應(yīng)用工具等部分。

應(yīng)用功能-綜合查詢分析：基于項目投資管理的功能，包括業(yè)務(wù)要素分析管理、進度分析管理和項目基礎(chǔ)信息綜合查詢功能；面向管理層提供的投資管理匯總信息，包括綜合報表展現(xiàn)、綜合進度查詢和面向領(lǐng)導(dǎo)層提供的關(guān)鍵KPI展現(xiàn)。

應(yīng)用功能-信息配置：信息配置功能模塊的主要是完成投資管理基礎(chǔ)信息配置功能。

應(yīng)用功能-監(jiān)控與告警：監(jiān)控與告警功能模塊的主要是根據(jù)信息配置功能模塊中輸入的業(yè)務(wù)要素管理地圖配置和業(yè)務(wù)要素指標配置對實際項目執(zhí)行進度進行監(jiān)控，并根據(jù)告警配置情況產(chǎn)生告警信息。

3.2 數(shù)據(jù)集成模型與體系

中國移動廣東公司通過數(shù)據(jù)模型理清了核心數(shù)據(jù)實體間的關(guān)系和實體所含的數(shù)據(jù)項。項目與合同存在多對多的關(guān)系；一個合同對應(yīng)一個供應(yīng)商、多個MIS訂單、多次付款；月進度信息包括了4條主線；通過項目群關(guān)系體現(xiàn)項目關(guān)系；通過項目階段信息體現(xiàn)關(guān)鍵里程碑；通過多種事件的定義記錄里程碑時間。明確了核心信息編碼的生命周期在工程轉(zhuǎn)資過程中的反映，明確了主要編碼的職責(zé)部門和管理系統(tǒng)。

中國移動廣東公司投資項目監(jiān)控與預(yù)警平臺通過業(yè)務(wù)服務(wù)域、監(jiān)控域、分析域共同形成對管理活動全流程的支撐，而信息與樞紐域則為以上三域的整合提供公共信息與調(diào)度服務(wù)。

業(yè)務(wù)服務(wù)域：解決管理活動的計劃和執(zhí)行問題。

分析域：解決管理活動的評估分析和規(guī)劃問題。

信息與樞紐域：為生產(chǎn)、監(jiān)控、分析域提供公共信息與調(diào)度服務(wù)。

監(jiān)控域：解決管理活動的監(jiān)視和控制問題。

4 結(jié)語

中國移動廣東公司強化了從項目立項階段開始的項目工程轉(zhuǎn)資進度的計劃與控制，通過對項目工程轉(zhuǎn)資跨部門一級流程的梳理，實現(xiàn)了跨部門跨系統(tǒng)的項目工程轉(zhuǎn)資全流程的總體控制；提升財務(wù)控制水平，實現(xiàn)投資計劃、資本開支的一體化展現(xiàn)；在跨部門一級流程的梳理中強化跨部門的有機銜接，從而提高轉(zhuǎn)資率。

（1）初步建立了工程轉(zhuǎn)資的分析主題：從關(guān)鍵指標、關(guān)鍵指標分解、項目監(jiān)控3個角度逐層深入，對項目投資管理重要的KPI指標進行監(jiān)控和分析。

（2）實現(xiàn)了工程轉(zhuǎn)資流程運營效率和關(guān)鍵業(yè)務(wù)指標的監(jiān)控：抽象出企業(yè)項目投資管理流程中10個關(guān)鍵的業(yè)務(wù)要素，實現(xiàn)了對企業(yè)項目轉(zhuǎn)資全過vcd程的一級流程監(jiān)控與告警，并提供多種直觀表現(xiàn)形式展現(xiàn)業(yè)務(wù)要素狀態(tài)信息。

（3）規(guī)范了企業(yè)工程轉(zhuǎn)資的業(yè)務(wù)操作流程，制定相關(guān)的配套業(yè)務(wù)要求，從管理辦法的角度進行規(guī)范，從而更好確保管理監(jiān)控與預(yù)警平臺的順利上線和高效運轉(zhuǎn)。

項目工程轉(zhuǎn)資管理實施可以實現(xiàn)面向企業(yè)的項目工程轉(zhuǎn)資統(tǒng)一視圖與全面跟蹤[3]，使公司領(lǐng)導(dǎo)層及工程轉(zhuǎn)資涉及到的各個業(yè)務(wù)部門對工程轉(zhuǎn)資率的進度情況有更加全面及時的了解，從而提高企業(yè)工程轉(zhuǎn)資的綜合管理水平，提升管理精細度，提升企業(yè)核心競爭力。

參考文獻

[1] 李壽山，蒲春玲.投資項目可行性研究的理論與實務(wù)[M].烏魯木齊：新疆科技衛(wèi)生出版社，1997.

投資管理操作流程范文第4篇

關(guān)鍵詞：建筑裝飾；施工管理；改善措施探討

前言：房地產(chǎn)行業(yè)的快速發(fā)展，也帶動了相關(guān)產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值的迅速提高，建筑裝飾行業(yè)也正是借著這樣歷史性的發(fā)展機遇快速開拓市場。但也正是因為建筑裝飾行業(yè)的發(fā)展迅速、產(chǎn)品附加值高等特點導(dǎo)致了涌入了大量的人員，使得行業(yè)內(nèi)的競爭空前激烈。因此，為了保證公司的市場地位以及競爭力，應(yīng)該通過有效的裝飾施工管理，來提高建筑施工質(zhì)量的同時提高效率，這樣既可以降低企業(yè)的建設(shè)成本又可以博得消費者的青睞，作者結(jié)合多年一線實際工作經(jīng)驗，來談?wù)劷ㄖb飾施工過程中的施工管理。

一、影響建筑裝飾工程施工的因素

1.人為因素

人為因素主要針對在裝飾施工前期的準備工作以及施工進行過程中出現(xiàn)的問題，，人是直接操作工程施工建設(shè)的主體，參與工程的人員主要由組織人員、管理人員呢、監(jiān)督人員、施工人員等構(gòu)成，甚至很多裝飾工程項目的施工過程中，排出極端的客觀因素，人是裝飾工程施工質(zhì)量的決定性因素。

2.材料因素

材料管理是裝飾施工管理過程中的重要一環(huán)，有效的材料管理，可以保證裝飾施工的順利進行，而材料管理包括原材料管理、機械設(shè)備管理等等，嚴格的采購、驗收、審查、分配機制是工程順利竣工的前提和基礎(chǔ)。材料管理還是工程質(zhì)量達標的必要因素，否則無論其他環(huán)節(jié)的管理控制如何到位，失去了材料應(yīng)用的科學(xué)管理，也都會事倍功半。

3.方案設(shè)計因素

方案設(shè)計主要針對裝飾施工前期的準備工作，通過有效、科學(xué)的規(guī)劃保證施工技術(shù)措施的有效性，從而進一步提高施工質(zhì)量，保證施工管理水平。方案設(shè)計階段直接關(guān)系到了施工過程的操作流程，而操作流程的正確性直接影響到了工程的質(zhì)量能否順利實現(xiàn)的問題。因此，方案設(shè)計的準備工作對于工程的裝飾施工建設(shè)管理同樣至關(guān)重要。

4.客觀影響因素

除了人為主觀因素對建設(shè)裝飾工程施工建設(shè)的影響，客觀的影響因素也不能夠完全忽視，特別是實際施工過程當中的環(huán)境因素影響。例如：工程操作環(huán)境、設(shè)備使用環(huán)境、地質(zhì)環(huán)境、管理環(huán)境等等。都需要在施工過程中進行嚴謹?shù)目紤]，對于客觀的施工影響因素需要考慮到施工進度當中，確保能夠根據(jù)施工進度完成各項工作，保證施工管理的順利進行。

二、建筑裝飾施工科學(xué)管理策略分析

1.設(shè)計方案溝通以及圖紙匯審

想要保證裝飾施工管理的有效性，就需要從設(shè)計方案的反復(fù)研究、溝通入手。在設(shè)計方案建設(shè)的溝通階段就進行與施工部門的無縫對接，讓施工部門的相關(guān)技術(shù)人員直接參與到項目的設(shè)計當中，這樣施工部門才能夠“吃透”設(shè)計文件，讓裝飾施工在滿足基本的安全性、穩(wěn)定性的同時，也能真正的領(lǐng)會設(shè)計者的思想，將裝飾設(shè)計美觀、環(huán)保的一面有效的展示給客戶。例如：某建筑總公司在施工方案的設(shè)計階段，就邀請了施工部門大量的技術(shù)人員進行觀摩學(xué)習(xí)，并在設(shè)計方案有階段性進展的時候及時與施工部門人員溝通并進行圖紙的匯審，針對在實際施工中可能出現(xiàn)的情況進行微調(diào)，盡量讓設(shè)計圖紙與實際施工建設(shè)相吻合。

2.施工技術(shù)人員的培養(yǎng)

建筑裝飾工程項目的施工建設(shè)往往被認為是技術(shù)含量高較低的執(zhí)行過程，但隨著行業(yè)的快速發(fā)展，消費者觀念的更新進步，對于裝飾設(shè)計的科學(xué)合理性、美觀性以及部分消費者對于個性化的需求等等。都使得施工人員的技術(shù)性培養(yǎng)越來越成為行業(yè)的基本需求，因此針對施工技術(shù)類人員的培養(yǎng)十分必要。且任何企業(yè)的發(fā)展和進步都離不開人才的支持。例如：某建筑總公司，從5年前就大力推行人才為導(dǎo)向的建筑裝飾施工戰(zhàn)略，通過待遇、制度等招攬了大批技術(shù)人才，并且很快起到了良好的效果，技術(shù)人才對于施工工程的質(zhì)量把控以及對客戶需求的把握都達到了爐火純青的地步，隨后大量的訂單雪片般從各地區(qū)飛來，要求裝飾工程施工環(huán)節(jié)由該公司的技術(shù)團隊來完成。由此可以看出建筑裝飾行業(yè)對于人才的大量需求，這就需要企業(yè)要針對這樣的市場特點大量培養(yǎng)專業(yè)的施工技術(shù)人員，去協(xié)助執(zhí)行工人去完成各階段的施工任務(wù)。同時提高裝飾施工技術(shù)人才的待遇，留住人才，做好科學(xué)的施工管理。

3.優(yōu)化投資管理，促進施工管理的進步

工程項目建設(shè)本身除了科學(xué)的項目設(shè)計、執(zhí)行管理，在前期的投資管理也至關(guān)重要。企業(yè)的發(fā)展和進步自然是需要大量的資金支持，而資金的來源除了項目產(chǎn)品的租賃或出售，另一方面就是科學(xué)的投資管理，幫助企業(yè)優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，理順企業(yè)內(nèi)部的資金流向。讓企業(yè)擁有健康穩(wěn)定的現(xiàn)金流，用于資金需求量極大的項目建設(shè)。投資管理對于企業(yè)內(nèi)部要做好人員職責(zé)的分配，能夠各司其職，有條不紊的開展項目工作，對于外部，需要與各級行政部門、當?shù)氐耐顿Y銀行做好溝通，爭取到更優(yōu)惠的裝飾施工政策、低息貸款等。用充足的資金來保證裝飾施工項目的順利開展。

4.控制企業(yè)裝飾材料的質(zhì)量

裝飾工程中最為基礎(chǔ)的工作即為裝飾材料的質(zhì)量把控，因為裝飾材料的質(zhì)量是保證工程建設(shè)質(zhì)量的前提。因此，從采購到裝飾施工項目建設(shè)都需要進行嚴格的管理。采購部門需要首先對各原材料市場的價格波動周期有基本的了解，能夠知道在何種市場環(huán)境下去進行工程材料的采購既可以保證質(zhì)量的同時，采購開銷更低。并且裝飾材料的市場也伴隨行業(yè)的進步而快速發(fā)展，很多消費者喜愛的新材料的價格也需要相關(guān)工作人員能夠及時了解價格，以及如何鑒別質(zhì)量的好壞。防止因為迎合消費者，卻因為對新材料的不了解，而在實際建設(shè)施工過程中弄巧成拙。另外，在采購過程中一定要選擇具有一定資質(zhì)、品控嚴格的廠家所生產(chǎn)的材料，且可以通過批量采購來壓低成本價，并對采購的材料進行嚴格的驗收，防止材料的質(zhì)量缺陷。

5.企業(yè)對裝飾施工現(xiàn)場的監(jiān)管

裝飾施工現(xiàn)場的管理同樣十分重要，前期的材料管理、投資管理無論如何科學(xué)完美，最終都需要落到實處進行有效的執(zhí)行。而施工就是執(zhí)行中最重要的環(huán)節(jié)，執(zhí)行不到位，任何準備工作都將毀于一旦。因此，對于現(xiàn)場施工環(huán)節(jié)的監(jiān)管必須慎之又慎，企業(yè)應(yīng)該委派專業(yè)的監(jiān)管人員對施工現(xiàn)場的測量結(jié)果、數(shù)據(jù)等進行階段性驗收，以此來判斷施工的效率以及質(zhì)量，并根據(jù)內(nèi)部的制度準則來進行工程質(zhì)量評級。對于監(jiān)管過程中出現(xiàn)的安全隱患問題不能夠掩蓋、不能夠馬虎處理，對于違反操作規(guī)定、設(shè)計規(guī)范等執(zhí)行操作必須嚴肅處理，防止因為細節(jié)問題而對整體裝飾工程造成不良影響。同時，對于部分需要精巧設(shè)計的裝飾施工環(huán)節(jié)，還要參考空間學(xué)并協(xié)助技術(shù)人員進行監(jiān)督施工，確保普通設(shè)計環(huán)節(jié)和精巧設(shè)計環(huán)節(jié)的穩(wěn)定過渡與銜接，避免破壞后續(xù)的施工環(huán)境。

結(jié)束語

綜上所述，隨著行業(yè)的發(fā)展建筑裝飾施工的難度也在逐漸增大，工程順序越來越繁雜，特別是針對客戶的一些特殊要求使得部分施工細節(jié)過于繁瑣，這同時也給施工管理帶來了一定的難度。只有重視安全管理，并完善細節(jié)方面的施工技術(shù)，通過科學(xué)有效的管理，做好協(xié)調(diào)統(tǒng)籌工作，合理分配資源，讓施工工作有條不紊的得以開展，最終才能夠達到預(yù)期效果。

參考文獻

投資管理操作流程范文第5篇

隨著縣域經(jīng)濟的迅猛發(fā)展，政府投資建設(shè)的基礎(chǔ)設(shè)施力度逐年加大，作為政府的審計部門為有效控制政府投資，加強財政資金的管理已日益在各個縣級審計部門展開。

工程審計作為基本建設(shè)經(jīng)濟活動的一種重要形式，在節(jié)約財政投資，規(guī)范建設(shè)程序，提高財政資金的使用等方面都起到積極作用，并達到被審單位及社會的認可。但是，本縣的工程審計在目前市場經(jīng)濟環(huán)境中，還客觀地存在著諸多問題，需要引起高度重視并采取相應(yīng)對策。

二、縣級政府投資管理存在的問題

1、工程投資管理不嚴格

（1）預(yù)算審計階段，存在工程預(yù)算編制質(zhì)量不高的現(xiàn)象。建設(shè)單位所委托的造價公司在編制工程預(yù)算時，受公司人員素質(zhì)高低不等的影響，加之在時間緊、任務(wù)重的情況下，缺乏相應(yīng)的審核機制，更有甚者，部分公司將業(yè)務(wù)分包給社會個人編制造價文件。尤其是現(xiàn)階段清單招標方式，招標控制價準確度不高，勢必會導(dǎo)致無法有效控制投資，且存在拖延工期，雙方相互扯皮的現(xiàn)象時有發(fā)生。

（2）結(jié)算審計方面，施工單位多半存在僥幸心理，增加結(jié)算造價，鉆審計部門的空子。施工單位在報審結(jié)算造價時，故意重復(fù)列項，增加工程量，尤其對隱蔽性、工程量較大的單項工程，認為審計人員不會逐一復(fù)核，即使核減了，自己也不受損失，如果沒有被發(fā)現(xiàn)，那不是白白得到一筆橫財。這樣一來，給審計人員設(shè)立諸多障礙，無形中增加了審計人員的工作量和工作時間。

（3）審計人員整體素質(zhì)有待提高。一般從事工程審計工作的人員基本為工民建專業(yè)畢業(yè)，且現(xiàn)場施工經(jīng)驗不足，無論是理論和實踐水平都還停留在書本上，雖能應(yīng)付軟件的操作及工程量的計算，但缺乏相關(guān)的財務(wù)、法律、施工現(xiàn)場的流程等知識，在面對具體的審計項目時，出現(xiàn)諸多問題，如行文格式不對、財務(wù)術(shù)語不規(guī)范、處理處罰定性不準確等。一般的縣級審計部門還要面對不同專業(yè)的審計項目，審計人員被推上多面手的角色，在工作量大、任務(wù)重的縣級審計機關(guān)很難面面俱到，就會嚴重的影響到審計的質(zhì)量和審計的公信力。

2、工程造價前期審計不全面

目前的審計只是對項目前期預(yù)算、竣工后結(jié)算的真實性、合法性進行控制監(jiān)督，而對項目的前期立項評估、設(shè)計、概算審計還處于停滯狀態(tài)。在確定項目實施的經(jīng)濟性、合理性、社會性方面都不能發(fā)揮積極的審計作用。

3、材料價格與市場價格差距較大

由于材料費占工程總造價的70%左右，材料價格的準確與否，直接影響整個工程造價。所以合理確定材料價格顯得尤為重要。但在實際工作中，在市場經(jīng)濟下的價格千變?nèi)f化，而政府主管部門按季度公布材料價格，且受地域影響，一般價格也僅限于縣城范圍內(nèi)的價格。部分大型工程雖在實施前，建設(shè)主管部門組織相關(guān)單位實地考察市場價格，但與實際采購價之間還有一定差距，使得材料價很難與市場保持一致，嚴重影響到工程實際的造價。

4、工程管理人員缺乏投資管理經(jīng)驗

實際工作中，建設(shè)單位雖委托監(jiān)理單位進行工程監(jiān)理，目前僅限于工程的質(zhì)量、安全的監(jiān)督管理，很少能做到對工程造價的審核，工程管理人員多數(shù)為臨時抽調(diào)，缺乏相關(guān)造價知識、索賠知識。施工單位也看到這一空檔，東扯西拉，拿出現(xiàn)場簽證叫監(jiān)理、建設(shè)單位簽字認可，因為缺乏相關(guān)知識，認為所簽內(nèi)容也為實際發(fā)生，草草簽字認可。到最終結(jié)算時，產(chǎn)生諸多分歧與矛盾。

三、對策

作為審計監(jiān)督部門，鑒于工程投資審計存在上述問題，應(yīng)采取如下的對應(yīng)措施：

1、建立投資審計控制制度

（1）對社會中介機構(gòu)所編制的預(yù)算質(zhì)量高低，以審計核減率作為評判標準，超過一定范圍，建議相關(guān)主管部門將該中介列入黑名單，同時，建設(shè)單位在簽訂委托造價合同時，在合同條款中注明相關(guān)誤差范圍，并約定承擔相應(yīng)的責(zé)任，有效控制造價中介機構(gòu)的編制水平，減輕審計人員的工作強度。

（2）對施工單位隨意增加結(jié)算費用的問題，審計人員通過對經(jīng)常出現(xiàn)問題的部分予以重點審核，并督促施工單位在提供隱蔽驗收資料、采購票據(jù)和合同，對工程量較大的單項工程需提供詳細計算過程，便于審計復(fù)核。將最終審核后的核減率作為評判依據(jù)，超過一定的比例，予以通報批評，并建議主管部門將該企業(yè)列入非誠信企業(yè)。

（3）加強審計人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，培養(yǎng)出一批全能型人才。要做到審計的多面手，就要不能局限在某一行業(yè)領(lǐng)域里。應(yīng)經(jīng)常到施工一線，與施工人員交流施工經(jīng)驗。將一部分具有一定文字功底、財務(wù)、法律知識的同志加入到投資審計的隊伍里，強化審計力量。同時加強審計培訓(xùn)的力度，基本做到互幫互助，相互學(xué)習(xí)，共同進步。在遇到專業(yè)性過強的審計項目，可以委托具有相應(yīng)的社會中介審計，審計人員復(fù)核的方式，開展業(yè)務(wù)。

2、拓寬審計領(lǐng)域，開展事前審計

從立項評估就開始介入?yún)⑴c審計，對項目的可行性、經(jīng)濟性提出合理化的建議，供決策者參考。設(shè)計費占工程費用的3%，卻影響著工程造價達80%左右，所以對設(shè)計應(yīng)重點審計，可以聘請設(shè)計、經(jīng)濟方面的專家，采取優(yōu)化設(shè)計方案、逐步推行限額設(shè)計的審計模式開展工作，必要的情況下，政府審計與社會審計相結(jié)合，完成具體的審計工作。積極推行工程投資績效審計，完善相關(guān)操作流程。

3、建立工程審計材料價格信息庫

審計機關(guān)設(shè)專門人員負責(zé)材料信息的日常收集和整理，將采集的信息進行計算機信息庫管理，定期分析材料價格的波動趨勢，合理核定材料價，確保工程造價符合市場價格，真正體現(xiàn)商品的價值。