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合規(guī)經(jīng)營文化范文第1篇

1 土地利用規(guī)劃環(huán)境影響評價(jià)的意義

土地利用規(guī)劃環(huán)境影響評價(jià)是指在土地利用規(guī)劃完成后對其可能造成環(huán)境影響進(jìn)行分析以及評價(jià)，對于土地利用規(guī)劃后出現(xiàn)的不良環(huán)境影響采取相應(yīng)的措施，并在后期對環(huán)境的影響進(jìn)行監(jiān)控[1]。這其中的環(huán)境包括大氣、水、土地、森林、自然保護(hù)區(qū)以及城市和鄉(xiāng)村等，環(huán)境因素是人們賴以生存的條件，當(dāng)前的土地利用規(guī)劃對于環(huán)境有著較多的不利影響，為了保護(hù)人們賴以生存的自然環(huán)境，進(jìn)行土地利用規(guī)劃環(huán)境影響的評價(jià)是十分必要的。

1.1 貫徹了生態(tài)文明的理念

進(jìn)行土地利用規(guī)劃是社會發(fā)展的必然結(jié)果，我國的人口眾多，對于土地的合理利用規(guī)劃有著更多的需求。土地是人們生產(chǎn)生活的基本保障，只有完善土地利用規(guī)劃才能夠滿足人們生活生產(chǎn)的需要?，F(xiàn)階段的土地利用規(guī)劃只考慮了。生態(tài)文明要求貫徹的路線是可持續(xù)發(fā)展，而可持續(xù)發(fā)展就需要人們在保障經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)減少對環(huán)境的影響，使得后代有和我們一樣的發(fā)展機(jī)會，但是傳統(tǒng)的土地利用規(guī)劃沒有考慮環(huán)境因素，而在發(fā)展經(jīng)濟(jì)過程中減少對環(huán)境的影響是現(xiàn)階段土地利用規(guī)劃的首要任務(wù)。

1.2 強(qiáng)化了土地利用規(guī)劃的綜合協(xié)調(diào)功能

土地是一切社會功能實(shí)現(xiàn)的載體，而土地利用規(guī)劃則是實(shí)現(xiàn)這些功能最要的途徑。即土地利用規(guī)劃不能僅考慮本身的利用問題，更多的要考慮土地的利用是否滿足社會的經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求，另外土地利用規(guī)劃要與環(huán)境保護(hù)緊密的結(jié)合起來，只有土地利用規(guī)劃與環(huán)境保護(hù)相互協(xié)調(diào)才能使得發(fā)揮土地利用規(guī)劃發(fā)揮出更好的的綜合協(xié)調(diào)能力。

1.3 從源頭上控制了不合理的土地利用規(guī)劃而導(dǎo)致的生態(tài)環(huán)境問題

環(huán)境問題很多是由于人們沒有進(jìn)行較好的土地利用規(guī)劃，工程項(xiàng)目的建設(shè)很大程度上直接導(dǎo)致了對環(huán)境的危害。而在環(huán)境評價(jià)基礎(chǔ)上科學(xué)合理制定相應(yīng)規(guī)劃是從源頭上減小不利影響的基礎(chǔ)。

2 土地利用規(guī)劃環(huán)境影響評價(jià)的內(nèi)容

2.1 選擇土地利用規(guī)劃環(huán)境影響評價(jià)內(nèi)容的原則

土地利用規(guī)劃環(huán)境影響評價(jià)就是要考慮土地利用規(guī)劃可能對環(huán)境造成的影響，這些影響主要包括土地退化問題、水環(huán)境問題以及生態(tài)系統(tǒng)規(guī)劃問題等，土地利用規(guī)劃要針對這些問題進(jìn)行合理的調(diào)整。首先要與土地利用規(guī)劃的類型相適應(yīng)，土地規(guī)劃中分有不同的區(qū)域，例如土地開發(fā)規(guī)劃以及土地復(fù)墾計(jì)劃等，這些土地規(guī)劃都會產(chǎn)生不同的環(huán)境效應(yīng)，所以土地利用規(guī)劃要按照不同的環(huán)境影響評價(jià)進(jìn)行合理的規(guī)劃[3]。其次要注意土地利用規(guī)劃所導(dǎo)致的生態(tài)環(huán)境問題，環(huán)境影響評價(jià)主要包括地表水環(huán)境影響評價(jià)、土壤環(huán)境影響評價(jià)、大氣環(huán)境影響評價(jià)以及各類環(huán)境要素的累積影響等，不良的土地規(guī)劃對于環(huán)境的影響可能是長時(shí)間導(dǎo)致的結(jié)果，所以要對土地利用規(guī)劃后的環(huán)境影響進(jìn)行預(yù)測。

2.2 環(huán)境影響評價(jià)的主要內(nèi)容

土地利用規(guī)劃環(huán)境影響評價(jià)主要包括對土壤的影響、對水環(huán)境的影響、對生態(tài)系統(tǒng)的影響以及對自然災(zāi)害的影響這幾個(gè)方面。其中對土地的影響主要表現(xiàn)在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)活動之中，因?yàn)椴涣嫉耐恋乩靡?guī)劃會使得水土流失以及土壤鹽堿化；土地利用規(guī)劃會對區(qū)域上的水量以及水分布產(chǎn)生較大的影響，比如體現(xiàn)在鄉(xiāng)村城市化過程中大量占用土地而導(dǎo)致水量減少；再就是對生態(tài)系統(tǒng)的影響，土地含有不同的生態(tài)系統(tǒng)。土地利用規(guī)劃還會誘導(dǎo)自然災(zāi)害的發(fā)生，因?yàn)樵S多自然災(zāi)害都是由人類和環(huán)境共同導(dǎo)致的，例如不良的土地利用規(guī)劃會破壞濕地對水流的緩沖作用使得土壤含水能力下降，任由這種情況發(fā)展就會導(dǎo)致較多不利的水文情況發(fā)生，從而增加了自然災(zāi)害發(fā)生的概率。

3 土地利用規(guī)劃環(huán)境影響評價(jià)的程序

3.1 識別土地利用規(guī)劃可能導(dǎo)致的環(huán)境問題

土地是人類一切活動的基礎(chǔ)，人類不恰當(dāng)?shù)睦猛恋貢沟铆h(huán)境發(fā)生相應(yīng)的變化，這些環(huán)境問題往往不是顯而易見的，通常是在較長時(shí)間以后才會發(fā)生，而一旦發(fā)生就難以挽回。在進(jìn)行土地利用規(guī)劃環(huán)境影響評價(jià)時(shí)要注意識別土地的荒漠化問題以及水土流失問題。

3.2 識別土地利用規(guī)劃可能導(dǎo)致的環(huán)境影響因子

土地利用規(guī)劃對環(huán)境的影響是一個(gè)持續(xù)的積累過程，為了分析這類情況就要識別相應(yīng)的環(huán)境影響因子[4]。要通過識別并收集這些環(huán)境影響因子來判斷環(huán)境影響的程度，而且每種環(huán)境影響因子都有所不同，更加需要進(jìn)行細(xì)致的識別。

3.3 土地利用規(guī)劃的環(huán)境影響評價(jià)

對于土地利用規(guī)劃的環(huán)境影響評價(jià)要以可能會產(chǎn)生的環(huán)境影響作為分析標(biāo)準(zhǔn)，然后將土地利用規(guī)劃可能引發(fā)的環(huán)境影響與正常環(huán)境進(jìn)行比對，從而來判斷土地利用規(guī)劃對環(huán)境的影響標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)然這些正常環(huán)境標(biāo)準(zhǔn)有的來源于法律法規(guī)，而有的則是來源于地方政策。

3.4 提出土地利用規(guī)劃環(huán)境影響評價(jià)的建議

對土地利用規(guī)劃環(huán)境影響評價(jià)主要是用來評價(jià)土地利用規(guī)劃是否對環(huán)境造成影響，如果會對環(huán)境造成影響應(yīng)該及時(shí)提出改進(jìn)建議，使得土地利用規(guī)劃不影響環(huán)境。

4 開展土地利用規(guī)劃環(huán)境影響評價(jià)的建議

4.1 加強(qiáng)土地利用規(guī)劃環(huán)境評價(jià)的應(yīng)用基礎(chǔ)研究

土地利用規(guī)劃環(huán)境評價(jià)過程需要運(yùn)用多學(xué)科的技術(shù)合成，環(huán)境影響評價(jià)過程不僅要依賴所測數(shù)據(jù)的真實(shí)性，更加需要一個(gè)良好的土地利用規(guī)劃環(huán)境影響研究方法。 例如目前在進(jìn)行土地利用規(guī)劃的研究過程中考察土地規(guī)劃對于水資源的影響還不能夠擴(kuò)大范圍，只是局限于非常小的區(qū)域附近，而這遠(yuǎn)不能夠滿足實(shí)際需求。

4.2 建立土地利用規(guī)劃環(huán)境影響評價(jià)的空間體系

每個(gè)地區(qū)所對應(yīng)的環(huán)境不盡相同，所以要建立不同的環(huán)境評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。國家的戰(zhàn)略環(huán)境影響評 價(jià)標(biāo)準(zhǔn)更加嚴(yán)格，因此需要建立科學(xué)的土地利用規(guī)劃空間制度。

4.3 加強(qiáng)多學(xué)科的共同參與

因?yàn)橥恋乩靡?guī)劃有著非常大的綜合性，進(jìn)行土地利用規(guī)劃環(huán)境影響評價(jià)需要使用到土地資源學(xué)以及土地生態(tài)學(xué)等不同學(xué)科的理論知識，而且土地利用規(guī)劃的環(huán)境影響評價(jià)需要考慮到預(yù)定的規(guī)劃實(shí)施后可能給環(huán)境帶來的多種環(huán)境影響以及對生態(tài)系統(tǒng)造成的危害，所以需要各學(xué)科的專家人才進(jìn)行整合，將各個(gè)學(xué)科的專業(yè)知識凝聚到一起[5]。更加全面的考慮規(guī)劃實(shí)施后對環(huán)境可能造成的影響，然后采取相應(yīng)的預(yù)防措施。

總之，我國在土地利用規(guī)劃的環(huán)境影響評價(jià)方面還處于起步階段，評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)體系及評價(jià)方法尚需不斷完善，我們也期待這項(xiàng)工作在生態(tài)文明建設(shè)中發(fā)揮更大的作用。

參考文獻(xiàn)

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合規(guī)經(jīng)營文化范文第2篇

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高樹立農(nóng)業(yè)銀行良好形象。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作，杜絕違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個(gè)知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和治理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。要集中精力做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和培訓(xùn)，力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，使農(nóng)行員工隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立農(nóng)業(yè)銀行長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在農(nóng)行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過人生觀、世界觀、價(jià)值觀培育，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，果斷糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

合規(guī)經(jīng)營文化范文第3篇

強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高認(rèn)識樹立企業(yè)良好形象

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個(gè)知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強(qiáng)化財(cái)會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對不同崗位的實(shí)際情況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級。通過系列活動，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

合規(guī)經(jīng)營文化范文第4篇

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行 合規(guī)管理 重要性 現(xiàn)狀 措施建議

中圖分類號：F830.1

文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

文章編號：1004-4914（2012）09-170-02

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行主動規(guī)避違規(guī)事件發(fā)生，主動發(fā)現(xiàn)并采取適當(dāng)措施糾正已發(fā)生的違規(guī)事件的內(nèi)部控制活動，它是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制的基礎(chǔ)和核心。城市商業(yè)銀行由于起點(diǎn)低、規(guī)模小、人員素質(zhì)不高等特殊因素的制約，與其他商業(yè)銀行相比，相應(yīng)的規(guī)章制度還不完善，缺乏有效的內(nèi)部控制與監(jiān)管，對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識淡薄。盡管近幾年來，城市商業(yè)銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面也進(jìn)行了積極探索，但與現(xiàn)代商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理要求存在較大差距。因此，加強(qiáng)和完善城市商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理無疑具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

一、城市商業(yè)銀行加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性

1.合規(guī)經(jīng)營是促進(jìn)銀行自身業(yè)務(wù)健康發(fā)展的內(nèi)在需求。國內(nèi)外許多實(shí)踐證明，嚴(yán)重的合規(guī)缺陷會給銀行生存造成致命的威脅，而健全良好的合規(guī)管理可以增加企業(yè)的競爭力，提高銀行業(yè)務(wù)效益，提升銀行聲譽(yù)。在銀行內(nèi)部，各業(yè)務(wù)條線制定的相應(yīng)政策、程序、操作手冊或操作指南組成了滿足整個(gè)銀行正常運(yùn)作的行為準(zhǔn)則，是實(shí)現(xiàn)銀行發(fā)展目標(biāo)的具體要求與措施。如果無視這些行為準(zhǔn)則而違規(guī)經(jīng)營，輕則給銀行自身帶來經(jīng)濟(jì)、聲譽(yù)的損失，重則會影響到銀行的生存發(fā)展。因此，銀行要健康發(fā)展必須做到合規(guī)經(jīng)營。

2.加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是強(qiáng)化銀行內(nèi)部治理、培育良好的企業(yè)文化的需要。一家先進(jìn)的銀行必須有良好的合規(guī)文化做支撐，否則銀行想確定恰當(dāng)?shù)膽?zhàn)略目標(biāo)很困難，而實(shí)施好這些戰(zhàn)略難度就更大。事實(shí)上，企業(yè)文化決定著企業(yè)、團(tuán)體、員工的具體行為，如果商業(yè)銀行的從業(yè)人員對銀行內(nèi)部規(guī)章視而不見，很容易導(dǎo)致重大違規(guī)事件甚至違法案件的發(fā)生。因此，合規(guī)要從高管做起，銀行高層率先垂范，在全行形成良好的合規(guī)經(jīng)營氛圍和合規(guī)文化。

3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是監(jiān)管者與被監(jiān)管者之間的良性互動的需求。合規(guī)管理是銀行內(nèi)在的需求，而不是應(yīng)對外部的監(jiān)管。銀行只有具備良好的合規(guī)管理制度的安排，又有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，準(zhǔn)確理解與貫徹法律、法規(guī)與準(zhǔn)則的精神，才能通過持續(xù)關(guān)注法律法規(guī)和監(jiān)管制度的變化和最新發(fā)展，建立并保持與監(jiān)管者之間的和諧互動，就可以全面提升機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量。

二、城市商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀

1.合規(guī)文化尚未形成。目前，城市商業(yè)銀行的合規(guī)文化尚未真正形成?！昂弦?guī)從高層做起”，“合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)管理理念尚未轉(zhuǎn)化為管理層和員工的自覺行動，“主動合規(guī)”的意識和習(xí)慣較弱。合規(guī)文化建設(shè)還未系統(tǒng)化，宣傳和培訓(xùn)力度不夠，“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念還未得到很好的落實(shí)，在實(shí)踐中還不能很好處理好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)經(jīng)營活動緊密結(jié)合。尚未建立完善可行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理程序和考核體系，使合規(guī)控制與經(jīng)營活動緊密結(jié)合。由于對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)理念上的偏差，部分管理人員和員工合規(guī)經(jīng)營意識淡薄，主動管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識缺乏，把合規(guī)經(jīng)營與高效快捷的競爭力相對立，以原有的習(xí)慣做法代替規(guī)定的流程，抱著舊認(rèn)識指導(dǎo)業(yè)務(wù)行為的現(xiàn)象仍然存在，弱化了制度執(zhí)行力。

2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織框架有缺陷。健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系是實(shí)現(xiàn)全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的前提。但從實(shí)際情況看，城市商業(yè)銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理上仍存在不足，有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系尚未完全建立：一是完善垂直的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制沒有完全形成。城市商業(yè)銀行雖然大多數(shù)已經(jīng)成立了專門的合規(guī)管理部門來對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)籌管理，但還沒有形成橫到邊、豎到底的全方位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。二是合規(guī)部門的合規(guī)管理職責(zé)尚待完善。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不能有效地獨(dú)立于經(jīng)營職能，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與有的部門職能重疊，形成重復(fù)管理，有的職責(zé)不清，出現(xiàn)管理真空，甚至將合規(guī)部門的工作職責(zé)簡單定位成檢查部門或接待檢查和管理檢查的部門。由于經(jīng)營的壓力，利益的制衡，管理上存在盲點(diǎn)等各方面的原因，合規(guī)管理有效性打折。

3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不規(guī)范。目前，城市商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制還不能完全適應(yīng)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要，不能適應(yīng)銀行審慎經(jīng)營和金融監(jiān)管的需要。內(nèi)部缺乏統(tǒng)一完整、全面科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)制度及操作規(guī)則，制度制定粗略化、大致化、模糊化現(xiàn)象突出，缺乏可操作性。同時(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的激勵(lì)約束機(jī)制比較欠缺，褒獎(jiǎng)和懲罰措施都較輕。一般情況下，只要沒有損失，處罰都不夠嚴(yán)厲，懲戒作用有限。而城市商業(yè)銀行各個(gè)業(yè)務(wù)部門各自為政的合規(guī)管理體制，未將全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)納入大風(fēng)險(xiǎn)的視角予以全面管理，尚未制定全行統(tǒng)一的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)政策。這導(dǎo)致各個(gè)業(yè)務(wù)部門和各級分支機(jī)構(gòu)對于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)存在不同的理解和偏好，全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)缺乏統(tǒng)一控制。

4.合規(guī)專業(yè)人才匱乏，隊(duì)伍建設(shè)有待提高。合規(guī)管理人員與履行合規(guī)職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)尚存在較大的差距，缺乏專業(yè)、專職的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍。銀行合規(guī)管理人員應(yīng)當(dāng)是復(fù)合型人才，不僅要熟悉銀行的內(nèi)外政策、制度和流程，而且要具有豐富的業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和法律專業(yè)知識，但目前合規(guī)管理人員有相當(dāng)一部分尚不具備這樣的綜合素質(zhì)，嚴(yán)重制約了合規(guī)管理發(fā)揮高效作用。

合規(guī)經(jīng)營文化范文第5篇

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行 合規(guī)管理 合規(guī)文化建設(shè)

0引言

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和改革的深入，商業(yè)銀行迎來了前所未有的發(fā)展機(jī)遇，但是相應(yīng)的面臨的風(fēng)險(xiǎn)也日益增多，一方面外部經(jīng)濟(jì)形勢日趨復(fù)雜，國際社會競爭劇烈、經(jīng)濟(jì)形勢不穩(wěn)定，另一方面國內(nèi)監(jiān)管制度不夠健全，信用體系尚未建成，各類假存單、假印章、假證件、信用詐騙案件頻發(fā)，這就要求商業(yè)銀行要加強(qiáng)自身合規(guī)管理，打鐵還需自身硬，通過苦練內(nèi)功，建立完善的企業(yè)合規(guī)文化體系，在防范自身合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，對于面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)能夠及時(shí)甄別、及時(shí)防范、及時(shí)化解，其中最主要的是加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，杜絕內(nèi)部人員作案、熟人做案等問題的發(fā)生，保證商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的平穩(wěn)運(yùn)行。

1合規(guī)的內(nèi)涵、特點(diǎn)

1.1合規(guī)的概念

合規(guī)是商業(yè)銀行非常重要的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，甚至可以說是一項(xiàng)核心的管理工作，即要保證商業(yè)銀行的各項(xiàng)經(jīng)營活動符合相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定、規(guī)則以及行業(yè)自律組織規(guī)定的相關(guān)準(zhǔn)則的要求，并與商業(yè)銀行自行制定的各項(xiàng)規(guī)定制度和實(shí)施細(xì)則保持一致。

1.2合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指銀行或其內(nèi)部人員從事了違反法律法規(guī)、規(guī)章制度的行為而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)或損失，銀行本身違規(guī)違紀(jì)問題的特征比較明顯。而傳統(tǒng)意義上的銀行風(fēng)險(xiǎn)主要是由于客戶不守信用、外部欺詐、市場環(huán)境、經(jīng)辦人員違規(guī)操作等內(nèi)外部因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)或損失，其中外部因素具有比較大的偶然性和刺激性。因此，合規(guī)是商業(yè)銀行非常重要的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，甚至可以說是一項(xiàng)核心的管理工作，同時(shí)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)互相之間又有著非常緊密的聯(lián)系。操作風(fēng)險(xiǎn)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)形式，也是導(dǎo)致其他風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的一個(gè)非常重要的原因，而操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)的存在又使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)更趨復(fù)雜、表現(xiàn)形式更為多變，進(jìn)而導(dǎo)致防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的難度進(jìn)一步加大。其共同點(diǎn)在于，各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生都會給銀行造成經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)影響。

1.3合規(guī)的特點(diǎn)

首先，合規(guī)具有大眾化的特點(diǎn)。即要求商業(yè)銀行全體從業(yè)人員做到人人合規(guī)，商業(yè)銀行制定的規(guī)章制度、工作流程、環(huán)節(jié)控制符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管制度的要求，相關(guān)人員嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，將銀行工作的全流程與合規(guī)管理緊密結(jié)合，并與每位員工緊密結(jié)合，培養(yǎng)一榮俱榮、一損俱損的企業(yè)合規(guī)文化。

其次，合規(guī)具有精細(xì)化的特點(diǎn)。即要求商業(yè)銀行制定的規(guī)章制度、工作流程、環(huán)節(jié)控制的每個(gè)細(xì)節(jié)都合規(guī)、都經(jīng)得住考驗(yàn)，從細(xì)微處著手，環(huán)環(huán)相扣、嚴(yán)防死守，只有這樣，才能防微杜漸，從根本上杜絕個(gè)案、小案逐步演變?yōu)榇蟀?、要案的情況發(fā)生，防范千里之堤毀于蟻穴的悲劇發(fā)生。

2合規(guī)管理的必要性和重要意義

2.1加強(qiáng)合規(guī)管理的必要性

在以往的研究中，經(jīng)常發(fā)生將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等同于操作風(fēng)險(xiǎn)的情況，在風(fēng)險(xiǎn)防范措施上更多的采用加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)防控和操作人員管控，但其防范結(jié)果往往達(dá)不到預(yù)期，部分商業(yè)銀行內(nèi)部仍不斷發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)事件并不斷變換手法和表現(xiàn)形式。這就說明，只是簡單的將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)視同操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理和防范是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，也是不準(zhǔn)確的。因此，商業(yè)銀行一定要對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)給于足夠的重視，并且在管理和操作上區(qū)別于一般的銀行風(fēng)險(xiǎn)來對待，因?yàn)樗袝r(shí)造成的危害和損失比一般操作風(fēng)險(xiǎn)要大的多。

2.2加強(qiáng)合規(guī)管理的重要意義

首先，加強(qiáng)合規(guī)文化管理，有利于提高商業(yè)銀行的經(jīng)營管理水平。在現(xiàn)代日益復(fù)雜的金融環(huán)境下，各方面的誘因不斷增多，要加強(qiáng)企業(yè)的經(jīng)營管理水平，提高企業(yè)的執(zhí)行力和向心力，合規(guī)文化起著非常重要的作用，開展合規(guī)文化教育活動、加強(qiáng)合規(guī)文化管理，對于規(guī)范操作行為，防范風(fēng)險(xiǎn)事件，有著積極深遠(yuǎn)的意義。

其次，加強(qiáng)合規(guī)文化管理，有利于提高商業(yè)銀行的經(jīng)濟(jì)效益。所謂磨刀不誤砍柴工，通過加強(qiáng)合規(guī)文化管理，有利于提高企業(yè)的凝聚力和向心力，有利于降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，有利于實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。因此，商業(yè)銀行一定要把合規(guī)教育落到實(shí)處，使全體員工都能夠養(yǎng)成合規(guī)意識，樹立良好的職業(yè)道德，主動承擔(dān)自身合規(guī)職責(zé)，有效規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的平穩(wěn)健康發(fā)展。

再次，加強(qiáng)合規(guī)文化管理，是商業(yè)銀行建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。如果合規(guī)文化教育跟不上，那么企業(yè)一時(shí)的發(fā)展就是無源之水、無根之木，是不會長久的，歷史上著名的投行因?yàn)橐粋€(gè)重大的風(fēng)險(xiǎn)事件而導(dǎo)致破產(chǎn)倒閉的現(xiàn)象不無發(fā)生，就充分說明了這一點(diǎn)。商業(yè)銀行的合規(guī)文化教育活動是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)工程，不是一朝一夕就能建成的，要持之以恒，合理確定發(fā)展目標(biāo)，并不斷的加以改進(jìn)和完善，并最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。

3對合規(guī)文化的感悟

作為一名銀行從業(yè)人員，對于合規(guī)文化建設(shè)，也起著非常重要的作用和不可推卸的責(zé)任，合規(guī)不僅僅體現(xiàn)在口頭上，文字上，更要體現(xiàn)在實(shí)際行動中，在日常的工作中，我們要嚴(yán)格按照法律法規(guī)和行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，嚴(yán)格按照操作流程辦事，拒絕違規(guī)操作和人情問題、面子問題，杜絕業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。結(jié)合企業(yè)內(nèi)部，甚至是我們身邊發(fā)生的一些違法違規(guī)的案例，進(jìn)行深入的剖析，找到產(chǎn)生違法事件的原因，并且引以為戒，防范同類案件的再次發(fā)生。

很多案件的發(fā)生，其當(dāng)事人可能并沒有主觀的惡意，甚至沒有為自己謀取任何利益，但是可能就是因?yàn)橐粫r(shí)的疏忽大意或者是僥幸心理，對銀行業(yè)務(wù)沒有引起足夠的重視，對各方面隱含的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識不清，從而釀成大錯(cuò)。因此，我們一定要時(shí)刻牢記合規(guī)要求，并貫穿于我們每日工作的始終。

在工作中，我們還要堅(jiān)持正確的工作規(guī)定和操作方法，對于錯(cuò)誤的指示或者暗示要堅(jiān)決拒絕，更不能夠姑息養(yǎng)奸，或者唯唯諾諾，喪失了自己的原則。要始終站在合規(guī)的立場上，不受一些外在因素的干擾。

4建立合規(guī)文化的要求

合規(guī)文化對商業(yè)銀行的穩(wěn)健經(jīng)營和長遠(yuǎn)發(fā)展有著非常重要的意義，其貫徹執(zhí)行又有著一定的特殊性，因此，就需要商業(yè)銀行通過有效的措施和途徑來維護(hù)和堅(jiān)持。

首先，要加強(qiáng)合規(guī)意識教育。合規(guī)文化建設(shè)，說到底是意識形態(tài)的問題，要從思想上，從根源上認(rèn)識到合規(guī)建設(shè)的重要性，緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，通過開展各項(xiàng)金融法律法規(guī)和規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，不斷優(yōu)化知識結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)案例學(xué)習(xí)和案例教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，用合規(guī)思維充實(shí)頭腦，才能夠確保相關(guān)從業(yè)人員增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

其次，要完善組織架構(gòu)建設(shè)。近年來，我行一直把穩(wěn)健經(jīng)營、防范操作風(fēng)險(xiǎn)作為銀行經(jīng)營管理工作的一項(xiàng)非常重要的內(nèi)容來抓，成立了法律合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等合規(guī)管理相關(guān)部門，按照獨(dú)立性、權(quán)威性和全面性的原則構(gòu)建層層制約、互相牽制的合規(guī)管理工作組織架構(gòu)，明確合規(guī)組織架構(gòu)內(nèi)各部門的工作職責(zé)，并適時(shí)根據(jù)經(jīng)營管理要求調(diào)整相關(guān)部門的工作職責(zé)。同時(shí)，合規(guī)部門應(yīng)為各業(yè)務(wù)部門和員工提供有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的咨詢、指導(dǎo)、培訓(xùn)和檢查監(jiān)督，通過提供內(nèi)控評價(jià)和報(bào)告等方式，警示督促業(yè)務(wù)部門加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。

第三，要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。讓我們?nèi)懈刹繂T工在工作中做到有法可依，有章可循。合規(guī)文化建設(shè)需要制度先行，只有明確相關(guān)的規(guī)章制度和行為規(guī)范，才能夠在實(shí)際工作中做到有法可依、有章可循，通過建立健全合規(guī)管理內(nèi)控制度，形成自我調(diào)整、自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，提高經(jīng)營活動的安全性和效益性，實(shí)現(xiàn)合規(guī)前提下的利潤最大化。

第四，要確立正確的經(jīng)營思路和發(fā)展方向。企業(yè)的逐利性本質(zhì)，會導(dǎo)致片面追求盈利而忽視經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的問題。商業(yè)銀行在確立發(fā)展目標(biāo)時(shí)，要將業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控緊密結(jié)合，每一步都做到穩(wěn)扎穩(wěn)打，對于一些歷來不去關(guān)注的所謂低風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)域也要引起足夠的重視。只有這樣，才能保證企業(yè)發(fā)展步入良性循環(huán)，并取得長遠(yuǎn)發(fā)展。

最后，要建立合理有效的獎(jiǎng)懲機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制。提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，明確和嚴(yán)肅崗位職責(zé)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，強(qiáng)化內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，既要鼓勵(lì)員工積極檢舉違紀(jì)違規(guī)事件。又要加強(qiáng)對先進(jìn)事跡的宣傳和表彰，引導(dǎo)廣大干部員工自覺的融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，并且要集思廣益，不斷創(chuàng)新，以最大限度的滿足企業(yè)發(fā)展需要，提升企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)精華。

5結(jié)語

通過對合規(guī)的分析和理解，結(jié)合我們身邊經(jīng)營管理上的問題，我們深刻的認(rèn)識到了合規(guī)對于銀行經(jīng)營發(fā)展的必要性和重要意義。金融機(jī)構(gòu)將戰(zhàn)略思想和動態(tài)思考貫穿于全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系之中是非常重要的，而合理有效的合規(guī)方案也要具備應(yīng)對變化的靈活性，和對于銀行內(nèi)部具體情況的適應(yīng)性。所以，我們必須要把合規(guī)經(jīng)營作為一項(xiàng)長效機(jī)制不斷的貫徹執(zhí)行，不斷的發(fā)展完善，并在此基礎(chǔ)上，謀求銀行的經(jīng)營發(fā)展長期健康有序的運(yùn)行。參考文獻(xiàn)：

[1]蔡珞珈，曹d.對新形勢下加強(qiáng)我國商業(yè)銀行合規(guī)管理的思考[J].武漢金融，2012（3）.