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網(wǎng)絡(luò)詐騙如何報(bào)案范文第1篇

這一案件，揭開了網(wǎng)上木馬騙錢的秘密，也暴露出網(wǎng)上購物的安全隱隴，警示千千萬萬的網(wǎng)上購物客戶，要學(xué)會(huì)自我保護(hù)，免入詐騙陷阱。

淘寶網(wǎng)購物受騙警報(bào)連連

2010年10月初，家住湖北省襄樊市襄陽區(qū)的劉女士匆匆來到襄陽區(qū)公安分局報(bào)警，稱她在淘寶網(wǎng)上購化妝品時(shí)，點(diǎn)擊店主發(fā)來的化妝品圖片和介紹文字，通過網(wǎng)上銀行支付300多元現(xiàn)金后，網(wǎng)站不僅沒有如約給她發(fā)貨，反而聲稱他們沒有收到現(xiàn)金，當(dāng)她再與網(wǎng)上店鋪的店主聯(lián)系時(shí)，店主的電話根本就無法打通。

襄陽區(qū)公安分局民警根據(jù)好報(bào)案情況查詢，很快查明，受騙好在淘寶網(wǎng)上購物的錢系網(wǎng)絡(luò)黑客從中截留騙走。

此后，襄陽區(qū)接二連三地發(fā)生淘寶網(wǎng)客戶受騙案，其金額在300元至1 000元不等。民警經(jīng)過查詢得知，這類購物網(wǎng)站，黑客詐騙現(xiàn)象十分嚴(yán)重，北京、天津等大城市更是頻繁發(fā)生購物網(wǎng)站詐騙案，而遼寧大連一天竟然接到30多起網(wǎng)絡(luò)詐騙報(bào)案。

頻繁發(fā)生的網(wǎng)絡(luò)詐騙案引起了襄陽區(qū)公安分局領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，局領(lǐng)導(dǎo)指令網(wǎng)監(jiān)科與刑警大隊(duì)組織精通網(wǎng)絡(luò)和刑偵技術(shù)的專班民警立案偵查。

民警疏理了案件的情況，在偵查中發(fā)現(xiàn)，利用購物網(wǎng)站詐騙方式主要有兩種：

一種是，黑客模擬制作淘寶網(wǎng)的網(wǎng)頁頁面，利用淘寶網(wǎng)的漏洞鏈接到淘寶網(wǎng)，吸引客戶在假淘寶網(wǎng)上購物，客戶在購物時(shí)，不知不覺進(jìn)入黑客設(shè)下的陷阱，購物支付現(xiàn)金被黑客從中截走。

第二種詐騙方式是前一種方式的升級(jí)版，黑客不再用模擬淘寶網(wǎng)的頁面詐騙，而是在網(wǎng)上購買一個(gè)商鋪后，注冊(cè)進(jìn)入淘寶網(wǎng)，并以極低的商品價(jià)格引誘客戶購買，客戶在購買過程中，不知不覺地點(diǎn)擊黑客發(fā)來的文字或圖片鏈接，踩中木馬陷阱，黑客從中截走客戶現(xiàn)金。

偵破虛擬社會(huì)的網(wǎng)絡(luò)詐騙案與偵破現(xiàn)實(shí)社會(huì)中的刑事案有很大的不同，網(wǎng)絡(luò)社會(huì)的名字和號(hào)碼都是虛擬的，只有QQ號(hào)或網(wǎng)名，受害者和黑客犯罪團(tuán)伙在網(wǎng)上都是虛擬人，任何一方都不知道對(duì)方姓甚名誰，更不知道對(duì)方的住址和方方面面的關(guān)系。民警除了知道報(bào)案者的真實(shí)身份外，很難查清其他的受害人和網(wǎng)絡(luò)黑客的真實(shí)身份。

轉(zhuǎn)戰(zhàn)千里揪出“租馬”黑客

專班民警日夜戰(zhàn)斗在現(xiàn)實(shí)社會(huì)和虛擬社會(huì)之間，經(jīng)過多方走訪受害人，10月中旬，民警終于鎖定一個(gè)網(wǎng)上黑客“淘寶BHO”，此人是；工蘇淮安人。民警在偵查中發(fā)現(xiàn)，“淘寶BHO”在網(wǎng)上向人兜售“賺錢木馬”，民警立即與“淘寶BHO”聯(lián)系購買賺錢木馬，同時(shí)與江蘇淮安警方聯(lián)系抓捕“淘寶BHO”。

11月3日上午，在江蘇淮安市警方的協(xié)助下，襄陽公安分局民警順利抓獲“淘寶BHO”。“淘寶BHO”名叫鵬鵬，只有19歲。

鵬鵬向警方交代，他初中畢業(yè)后無業(yè)，有過短暫打工史，2009年后失業(yè)在家。

今年8月，他從網(wǎng)上看到一則廣告：有人稱在網(wǎng)上租木馬可以賺錢。

出租木馬的人在網(wǎng)上介紹說，租用他的木馬，可以潛伏入淘寶網(wǎng)站，借機(jī)把木馬植進(jìn)客戶的電腦，淘寶網(wǎng)客戶購物的錢就能自動(dòng)轉(zhuǎn)入到租木馬人的賬戶上。其具體操作流程是：租木馬人首先通過正常注冊(cè)方式，購買一個(gè)正規(guī)店鋪，并把這個(gè)店鋪掛上淘寶網(wǎng)，店鋪里的商品一定要新奇，而且價(jià)格極便宜，這樣就可能吸引更多的客戶來購物。

客戶從淘寶網(wǎng)上購買租木馬人的商品時(shí)，租木馬人利用與客戶聯(lián)系交流的機(jī)會(huì)，發(fā)送商品圖片或其他文件引誘客戶點(diǎn)擊鏈接，只要客戶點(diǎn)擊了圖片或文字鏈接，木馬就會(huì)在兩秒鐘之內(nèi)閃電植入客戶電腦。其后客戶付款時(shí)，木馬就會(huì)把客戶打往淘寶網(wǎng)支付平臺(tái)的錢攔截下來，自動(dòng)流入租木馬人指定的賬戶。

鵬鵬雖然沒有多少文化，但對(duì)網(wǎng)絡(luò)卻十分熟悉。他抱著試試看的心態(tài)，以每月2000元租了一個(gè)木馬，按木馬出租人所說的方式試用幾天，果然一天就能賺到幾千元錢。

嘗到甜頭的鵬鵬覺得租一個(gè)木馬賺錢太慢，為了更快更輕松地賺到錢，他先后租用了3個(gè)木馬，并把這3個(gè)木馬很快轉(zhuǎn)租給他的下線，下線賺來的錢再與他五五分成。僅在一個(gè)月的時(shí)間里，鵬鵬靠這3個(gè)木馬，就進(jìn)賬20多萬元。

那么，向鵬鵬出租木馬的人是誰，如何找到鵬鵬的上線并把他捉拿歸案?

抓獲鵬鵬后，民警在追蹤他的上線的同時(shí)，發(fā)現(xiàn)安徽蚌埠有兩個(gè)犯罪嫌疑人也在利用木馬在淘寶網(wǎng)上詐騙客戶錢財(cái)。11月23日，襄陽民警在安徽蚌埠民警的配合下，抓獲犯罪嫌疑人施雅蘭和陳光明。

施雅蘭向警方交代，他從2009年開始利用淘寶網(wǎng)站實(shí)施詐騙，一年的時(shí)間里，他先后騙得淘寶網(wǎng)客戶10多萬元。

抓獲鵬鵬等人后，民警逐漸理出淘寶網(wǎng)詐騙團(tuán)伙的脈絡(luò)：木馬制作者是老大，他就像傳銷組織的頂級(jí)上線，只做木馬出租賺錢，用不著親自用木馬在淘寶網(wǎng)詐騙客戶的錢，收入來自每個(gè)木馬每月2000元的租金。鵬鵬是木馬制作者的二級(jí)下線，這樣的下線通常是先租木馬在淘寶網(wǎng)上詐騙，然后再從木馬制作人那里租用更多的木馬，再發(fā)展第三級(jí)下線，讓第三級(jí)下線為他賺錢。

一個(gè)多月時(shí)間里，民警先后抓獲5名犯罪嫌疑人，這些二級(jí)和三級(jí)下線都有一個(gè)共同的上線，他的網(wǎng)名叫“codegete”。

這個(gè)沖秘的木馬制作人“codegeter”在哪里，他究竟發(fā)展了多少二級(jí)和三級(jí)下線，詐騙了多少網(wǎng)上購物者?

黑客老大網(wǎng)上叫賣木馬

11月10日，襄陽民警千里追蹤至貴陽市，在一個(gè)居民小區(qū)里抓獲了木馬制作人“codegeter”。

“codegeter”交代，他叫鄭亮，21歲，初中畢業(yè)。自2010年9月開始制作木馬，到11月被抓獲的一個(gè)多月時(shí)間里，他已經(jīng)發(fā)展了51個(gè)租戶。僅此一項(xiàng)的租金，他就獲利30多萬元。

據(jù)鄭亮交代，他學(xué)會(huì)制作木馬源于一個(gè)偶然的因素。

201 0年9月，鄭亮的女友在淘寶網(wǎng)購買商品時(shí)，幾百元購物款被一個(gè)黑客截走了，鄭亮女友為此很不開心。

女友的錢被潛伏在淘寶網(wǎng)的黑客騙走后，鄭亮調(diào)出女友網(wǎng)上購物的資料，很快查出淘寶網(wǎng)的騙錢木馬，并把木馬分離出來，仔細(xì)研究了這個(gè)木馬的各種功能。鄭亮研究了這個(gè)木馬后，覺得這樣用木馬騙錢的方式并不困難，他也可以編出一個(gè)這樣的木馬程序到淘寶網(wǎng)去騙別人的錢。

鄭亮說做就做，他用幾天時(shí)間編了這個(gè)淘寶網(wǎng)的木馬程序，但在關(guān)鍵程序上他還是

做不到位，于是他花錢在網(wǎng)上請(qǐng)編程高手，讓高手按照他的思路寫完程序。

做完這一切后，他在網(wǎng)上試用了一下，感覺效果很好。鄭亮覺得發(fā)財(cái)?shù)臋C(jī)會(huì)到了。他在網(wǎng)上搜索，發(fā)現(xiàn)有很多像他這樣的木馬程序制作者，在網(wǎng)上做廣告叫賣木馬程序，他也如法炮制，在網(wǎng)上廣告，以每個(gè)木馬月租金2000元的價(jià)格，向外招租。

很快，租用他木馬程序的人蜂擁而來。由于他的木馬程序水平高，曾有人以20萬元的價(jià)格購買他的木馬程序源代碼，但鄭亮不為所動(dòng)，因?yàn)榘凑账挠?jì)劃，他的淘寶木馬程序一個(gè)月能為他賺數(shù)十萬，他怎么舍得賣掉這棵搖錢樹呢?

此后，鄭亮的主要工作就是在網(wǎng)上招租，為了避免升級(jí)的殺毒軟件破壞木馬，他每隔一兩天就要為他的木馬程序進(jìn)行技術(shù)更新，讓不斷更新的殺毒軟件永遠(yuǎn)也跟不上木馬的更新速度。

破解網(wǎng)絡(luò)詐騙必記“三不原則”

鄭亮自以為他制作的木馬隱蔽性強(qiáng)，人們只知道他的虛擬身份而不容易識(shí)別他的真實(shí)面目。其實(shí)，這只是他的一廂情愿而已。襄陽民警用了不到一個(gè)月的時(shí)間，就發(fā)現(xiàn)了鄭亮的蹤跡，而且快速精準(zhǔn)地將他抓獲歸案。

辦案民警在打擊木馬詐騙犯罪的偵查報(bào)告上提出：防范和打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪具有同等的重要性，網(wǎng)站購物客戶加強(qiáng)防范意識(shí)，避免落入網(wǎng)絡(luò)犯罪分子設(shè)下的陷阱，才是上上之策。網(wǎng)絡(luò)詐騙雖有許多虛擬的成分，但它和現(xiàn)實(shí)社會(huì)一樣，也是可以防范和避免的。針對(duì)木馬詐騙，辦案民警警示網(wǎng)站購物客戶，網(wǎng)上購物只要堅(jiān)持“三不原則”就可以避開黑客的木馬陷阱：

第一，客戶在網(wǎng)上購物與店主聊天時(shí)，一定不要點(diǎn)擊店主發(fā)過來的任何鏈接。一定要看看網(wǎng)址的名稱是不是正規(guī)域名。如果想要看商品的顏色和款式，客戶可以打開淘寶網(wǎng)站，從網(wǎng)站進(jìn)入店鋪查看商品。

第二，在與網(wǎng)站店主交談中，一定不要點(diǎn)擊打開店主發(fā)來的圖片或其他文件，一旦點(diǎn)擊文件，就可能將黑客的木馬種植進(jìn)客戶的電腦，客戶以后在網(wǎng)上購物時(shí)，黑客就可以坐收黑錢。

網(wǎng)絡(luò)詐騙如何報(bào)案范文第2篇

如何才能根治電話詐騙？公安部門的專業(yè)人士認(rèn)為應(yīng)注重以下三個(gè)方面：首先，電信運(yùn)營商應(yīng)承擔(dān)一定責(zé)任。電信運(yùn)營商應(yīng)嚴(yán)格保護(hù)用戶的信息安全；盡力利用先進(jìn)技術(shù)檢測和過濾詐騙電話和短信；根據(jù)公安部門的通報(bào)和用戶的舉報(bào)，及時(shí)發(fā)送防詐騙的安全提示。其次，國家必須盡快出臺(tái)針對(duì)電信詐騙的相關(guān)法律法規(guī)。公安機(jī)關(guān)對(duì)于電話詐騙的執(zhí)法也應(yīng)該更加嚴(yán)格。最后，加強(qiáng)各部門協(xié)作監(jiān)管。打擊電話詐騙，更為關(guān)鍵的是正視電話詐騙花樣翻新、“水平”提升的現(xiàn)實(shí)，在監(jiān)管上加強(qiáng)各部門協(xié)作，來一個(gè)全方位的“治理升級(jí)”，堅(jiān)決打掉電話詐騙的囂張氣焰。

由此，警方提醒市民加強(qiáng)防范，可撥打各政府部門服務(wù)熱線或警方110咨詢，不要按照犯罪分子的“指引”在銀行柜員機(jī)或通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行操作，以免受騙。發(fā)現(xiàn)上當(dāng)后，請(qǐng)立即報(bào)案，并保存相關(guān)匯款憑證等證據(jù)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作。以下有幾種常見電信詐騙手段，大家應(yīng)提高警惕去識(shí)別。

郵包涉毒類詐騙。不法分子先通過群發(fā)短信或發(fā)送語音電話，稱事主有郵包無法投遞，并留下所謂郵政局的咨詢電話。一旦事主相信，撥打咨詢電話后，不法分子就假冒郵政人員告知事主，包裹內(nèi)藏有或非法物品。然后由同伙假冒公檢法人員向事主“確認(rèn)”郵包涉毒，稱事主個(gè)人資料泄露被人用于“洗黑錢”等犯罪活動(dòng)，要求事主轉(zhuǎn)賬至指定賬戶核實(shí)，洗脫嫌疑后返還其錢款。

冒充110類詐騙。不法人員會(huì)利用網(wǎng)絡(luò)電話和軟件，修改來電顯示，讓被叫方顯示出公安局的電話110。并在電話中以市民信用卡透支消費(fèi)欠款、洗黑錢等為由，要求接聽者協(xié)助調(diào)查，目的在于套取事主個(gè)人信息并騙取匯款，嫌疑人騙取受害人的信任后，又冒充檢察院，通過電話遙控，誘騙受害人將存款轉(zhuǎn)入其指定的賬戶。

電話欠費(fèi)類詐騙。不法分子冒充電信工作人員打電話到事主家中，謊稱事主在某地辦理了固定電話并已造成欠費(fèi)。當(dāng)事主反映并未登記辦理“欠費(fèi)”電話時(shí)，作案人員隨即聲稱事主身份信息泄露。隨后，冒充公安民警的不法分子則謊稱事主身份資料被人盜用，銀行存款可能不安全，或稱事主涉嫌“洗黑錢”犯罪，誘騙事主將銀行存款匯入不法分子提供的安全賬號(hào)內(nèi)。

法院傳票類詐騙。不法分子冒充法院工作人員給事主打來電話，稱事主有某法院傳票未領(lǐng)取，催促事主盡快領(lǐng)取，如不領(lǐng)取將會(huì)被強(qiáng)制執(zhí)行。利用事主著急心理，套取事主銀行卡、身份證號(hào)碼等個(gè)人信息，并以配合法院審理案件需要或繳納案件訴訟費(fèi)等為由，誘騙事主將銀行存款匯入不法分子提供的賬號(hào)。

網(wǎng)絡(luò)詐騙如何報(bào)案范文第3篇

“喂，您好，我是某保健品公司的客戶回訪人員……”就是這樣一個(gè)普通的客戶回訪電話，卻一步步將接聽電話的人帶進(jìn)精心布置的“套路”中。完整的客戶資料、專業(yè)的話術(shù)、從客服接聽到“專家”的親自問診，從推銷保健品、保健器材到“幫助”申請(qǐng)扶貧救濟(jì)金和報(bào)銷醫(yī)藥費(fèi)，一通通電話，一份份貨到付款的快遞，來自浙江的一個(gè)犯罪團(tuán)伙多次對(duì)浙江、山東、海南等地的多名被害人進(jìn)行詐騙。

今年以來，浙江省湖州市吳興區(qū)檢察院審查了7起電信詐騙案件，涉案人數(shù)達(dá)到55人，其中50人因涉嫌詐騙罪已被批準(zhǔn)逮捕。

個(gè)人信息成生錢工具

在這7起電信詐騙案件中，當(dāng)檢察官問及犯罪嫌疑人是如何尋找被害人的時(shí)候，犯罪嫌疑人均稱自己掌握了大量被害人的個(gè)人信息，從姓名、年齡到聯(lián)系方式，從個(gè)人身體情況到保健品的購買記錄，被害人在犯罪嫌疑人眼里觸手可及。

個(gè)人信息的掌握是完整詐騙鏈條中的不可或缺的第一環(huán)，不破解這一環(huán)，上當(dāng)受騙的人將會(huì)更多，此類犯罪案件將會(huì)屢禁不止。那么，大量的個(gè)人信息為何流入詐騙團(tuán)伙手中？詐騙團(tuán)伙又是如何精確瞄準(zhǔn)受騙群體？

7起詐騙案件中，犯罪嫌疑人獲取個(gè)人信息的不法途徑主要是通過QQ群等網(wǎng)絡(luò)途徑購買。一般每個(gè)客戶源的單價(jià)是幾角至三四元不等，包括客戶的姓名、家庭住址、電話號(hào)碼等信息，犯罪嫌疑人直接向網(wǎng)上倒賣個(gè)人數(shù)據(jù)的QQ群里的不法分子購買數(shù)據(jù)。犯罪團(tuán)伙每月花費(fèi)在此的犯罪成本高達(dá)數(shù)萬元以上，但倘若詐騙成功，犯罪團(tuán)伙將獲得百倍、千倍的犯罪收益。

從多名被害人的報(bào)案記錄顯示，大多數(shù)被害人通過某些電視保健品廣告宣傳撥打廣告熱線電話咨詢過，或在某些保健品專賣店里購買保健品時(shí)登記了自己的個(gè)人信息。此后，詐騙電話頻繁呼入。這也意味著良莠不齊的電視廣告和保健品專賣店良中可能有不法分子乘虛而入，非法獲取個(gè)人信息之后在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行倒賣，而倒賣的個(gè)人信息被犯罪團(tuán)伙所利用，搖身一變成為詐騙團(tuán)伙生錢的犯罪工具。

詐騙劇本因人而異

2015年6月開始，湖州的李女士通過電視廣告陸續(xù)購買了部分藥品。一個(gè)月后，李女士接到一個(gè)電話，對(duì)方自稱是養(yǎng)生專家“傅教授”，咨詢李女士的個(gè)人信息和身體情況，謊稱現(xiàn)有療效顯著的新藥推出，保證李女士藥到病除。在“教授”的鼓動(dòng)下，李女士便又陸續(xù)購買了3萬多元的藥品。

2015年12月底，“傅教授”打電話給李女士，稱：因?yàn)橘徺I藥品的錢已經(jīng)達(dá)到3萬元人民幣，現(xiàn)在國家有個(gè)報(bào)銷的政策但名額有限，公司過段時(shí)間會(huì)來當(dāng)?shù)馗阋粋€(gè)宣傳活動(dòng)，只要李女士幫忙宣傳就可以得到這個(gè)“珍貴”的報(bào)銷名額，可以報(bào)銷一定比例的費(fèi)用。不過想報(bào)銷的話需繳納一定的檔案費(fèi)、審核費(fèi)、保險(xiǎn)等類似的費(fèi)用。聽說醫(yī)藥費(fèi)可以報(bào)銷，李女士覺得真是撿到大便宜了。于是，李女士從今年1月初至5月下旬，向犯罪嫌疑人鄭某扮演的“傅教授”陸陸續(xù)續(xù)支付各種款項(xiàng)費(fèi)用，每次2000至8000元不等。在支付4萬余元人民幣之后。李女士依舊沒有拿到所謂的報(bào)銷款，此時(shí)的李女士才意識(shí)到這是個(gè)騙局，馬上打電話報(bào)警。

同樣在2015年，劉先生于10月份開始陸陸續(xù)續(xù)購買犯罪嫌疑人張某所推銷的保健品。不久，劉先生收到一封快遞，打開一看里面夾雜著一張某公司回饋用戶的抽獎(jiǎng)活動(dòng)券，刮開涂層后，里面赫然寫著是二等獎(jiǎng)，獎(jiǎng)金是人民幣100萬元。劉先生欣喜若狂，馬上打電話給寄件人，也就是嫌疑人張某，并在犯罪團(tuán)伙的誘導(dǎo)下陸陸續(xù)續(xù)交了5千元保證金、1萬元的公證費(fèi)、2萬元稅費(fèi)、2萬元銀行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)等。劉先生在交付這些領(lǐng)取中獎(jiǎng)金額所需費(fèi)用后，100萬的獎(jiǎng)金沒有如期而至，反而損失了5萬多元。今年1月份，此張某、王某犯罪團(tuán)伙在北京被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

李女士和劉先生只是湖州市吳興區(qū)檢察院審查的7起電信詐騙案件其中兩名被害人。在今年的7起電信詐騙案件中，被害人年齡大多超過60周歲，患有高血壓、心臟病等嚴(yán)重疾病。犯罪嫌疑人作案手法相似，多數(shù)被害人都有與李女士一樣的遭遇，先是向被害人推銷藥品、保健品或保健器材，當(dāng)被害人購買保健品達(dá)到一定數(shù)額或被害人表示無力支付高額醫(yī)藥費(fèi)之后，犯罪嫌疑人就稱可以幫助申請(qǐng)國家扶貧救濟(jì)金或報(bào)銷醫(yī)藥費(fèi)以減輕被害人的經(jīng)濟(jì)壓力，但需繳納手續(xù)費(fèi)、保證金、建檔費(fèi)等費(fèi)用，并“承諾”對(duì)收取的各類費(fèi)用將同救濟(jì)金、報(bào)銷款一并退還，一步步加大詐騙金額。

除了上述李女士這類一般的套路之外，犯罪嫌疑人也會(huì)在具體實(shí)施詐騙過程中轉(zhuǎn)變?cè)p騙套路，所以在審查中發(fā)現(xiàn)類似劉先生遭遇的被害人也不在少數(shù)。

網(wǎng)絡(luò)招聘聚合起詐騙團(tuán)伙

犯罪團(tuán)伙完整的詐騙鏈條讓被害人防不勝防，掉入被騙深淵。

湖州市吳興區(qū)檢察院查辦的7起詐騙案件均系團(tuán)伙作案，內(nèi)部分工明確。犯罪團(tuán)伙負(fù)責(zé)人一般負(fù)責(zé)整個(gè)犯罪團(tuán)伙的運(yùn)作、購買客戶資料和詐騙技巧、統(tǒng)計(jì)業(yè)績等；其他人員一般分為客服、業(yè)務(wù)人員、核單審計(jì)人員等?？头?duì)購買的客戶資料進(jìn)行“粗加工”，以“電話連環(huán)call”的方式摸清客戶是否有購買意向和潛力，將“潛在客戶”分流至業(yè)務(wù)組，并負(fù)責(zé)客戶與業(yè)務(wù)組之間的“溝通”；業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)電話進(jìn)行詐騙，業(yè)務(wù)員之間往往相互配合，以不同的報(bào)銷名義詐騙被害人錢財(cái)。

不同犯罪嫌疑人的相互協(xié)作，例如當(dāng)被害人出現(xiàn)疑慮時(shí)，相互合作的嫌疑人往往以虛構(gòu)的另一種更權(quán)威的身份粉墨出場，再次以謊言打消被害人的顧慮，穩(wěn)定被害人的情緒，保證整個(gè)詐騙過程連貫、順利進(jìn)行，之后所騙的業(yè)績進(jìn)行平分；審單人員負(fù)責(zé)核對(duì)快遞單號(hào)，與被害人確認(rèn)收貨地址和聯(lián)系方式，以保證正確“發(fā)貨”至被騙客戶以收取詐騙款；團(tuán)伙負(fù)責(zé)人聯(lián)系廠家和快遞公司，發(fā)出“詐騙包裹”，直至客戶簽收，待客戶將詐騙款交付快遞公司時(shí)，詐騙團(tuán)伙又通過快遞物流公司和“關(guān)聯(lián)賬戶”將詐騙款流入自己賬戶。

在55名犯罪嫌疑人中，有33人系90后，年齡最小的未滿18周歲。犯罪嫌疑人王某就是其中一員，被公安機(jī)關(guān)刑事拘留的當(dāng)天正是她23歲的生日，本應(yīng)迎來美好的青春，卻誤入歧途。

網(wǎng)絡(luò)詐騙如何報(bào)案范文第4篇

多部門出組合拳打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

近期，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案頻發(fā)，犯罪分子行為之猖獗引發(fā)公眾關(guān)注。針對(duì)這一形勢(shì)，從去年開始，政府相關(guān)部門對(duì)電信詐騙犯罪行為，高密度出臺(tái)嚴(yán)打舉措，措施嚴(yán)厲、標(biāo)本兼治。

2015年6月，國務(wù)院批準(zhǔn)建立了由23個(gè)部門和單位組成的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議制度，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。

同年7月，工信部印發(fā)《綜合治理不良網(wǎng)絡(luò)信息防范打擊通訊信息詐騙行動(dòng)工作方案》，部署通信行業(yè)開展為期半年的專項(xiàng)行動(dòng)。隨后的10月，國務(wù)院專門召開打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次會(huì)議，就做好治理工作進(jìn)一步明確任務(wù)和要求。

2016年9月23日，在北京召開的國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議第三次會(huì)議上，國務(wù)委員、公安部部長郭聲琨強(qiáng)調(diào)，雖然打擊治理工作取得了一定成效，但電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)勢(shì)頭仍沒有從根本上得到遏制。針對(duì)當(dāng)前公民個(gè)人信息泄露亂象，部際聯(lián)席會(huì)議決定，在全國組織開展為期一年的打擊侵犯公民個(gè)人信息專項(xiàng)行動(dòng)。

郭聲琨強(qiáng)調(diào)，凡是因行業(yè)監(jiān)管責(zé)任不落實(shí)，導(dǎo)致相關(guān)企業(yè)單位未有效履職盡責(zé)的，要對(duì)行業(yè)主管部門進(jìn)行問責(zé)。凡是因防范、整治、打擊措施不落實(shí)，導(dǎo)致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪問題嚴(yán)重的地區(qū)，要實(shí)行綜合治理“一票否決”，并追究黨政相關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

來自公安部方面的消息顯示，今年1至8月，全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件7.1萬起，同比上升2.4倍；查處違法犯罪人員3.8萬名，同比上升2.5倍；收繳贓款贓物折合人民幣16.5億元，為群眾避免損失36.4億元。

六部門下最后“通牒”

9月23日，六部門聯(lián)合《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》，相當(dāng)于給網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子下了最后“通牒”。

電信詐騙犯10月底前不自首將從嚴(yán)懲處。《通告》強(qiáng)調(diào)，公安機(jī)關(guān)要主動(dòng)出擊，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件依法立為刑事案件，集中偵破一批案件、打掉一批犯罪團(tuán)伙、整治一批重點(diǎn)地區(qū)，堅(jiān)決拔掉一批地域性職業(yè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“釘子”。對(duì)于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的人員，明確自《通告》之日起至2016年10月31日，主動(dòng)投案、如實(shí)供述自己罪行的，依法從輕或者減輕處罰，在此規(guī)定期限內(nèi)拒不投案自首的，將依法從嚴(yán)懲處。

“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪涉及范圍廣，社會(huì)影響和危害大，因此從維護(hù)治安與公民財(cái)產(chǎn)權(quán)益看，應(yīng)是嚴(yán)懲的一類詐騙犯罪?！敝袊ù髮W(xué)教授、刑法專家阮齊林分析稱，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙從法律上講屬于詐騙罪，應(yīng)按照《刑法》有關(guān)法條規(guī)定進(jìn)行定罪量刑。

針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，近年來司法層面也做了相應(yīng)調(diào)整。如，201 1年，“兩高”的司法解釋作出了關(guān)于懲治詐騙未遂犯等規(guī)定，為司法機(jī)關(guān)依法嚴(yán)懲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供了明確的規(guī)范依據(jù)。去年11月生效的刑法修正案（九）也明確將泄露公民個(gè)人信息入刑。

在阮齊林看來，由于犯罪分子通常有組織地進(jìn)行異地甚至跨國詐騙，且普遍有整套犯罪手段，導(dǎo)致打擊難度加大，尤其是偵察、取證環(huán)節(jié)存在難度，因此未來應(yīng)該在這一領(lǐng)域投入更多精力，提高破案率。

落實(shí)手機(jī)實(shí)名制

電信企業(yè)確保今年年底前電話實(shí)名率達(dá)100%?！锻ǜ妗芬?，電信企業(yè)要嚴(yán)格落實(shí)電話用戶真實(shí)身份信息登記制度，確保到2016年10月底前全部電話實(shí)名率達(dá)到96%，年底前達(dá)到100%。未實(shí)名登記的單位和個(gè)人，應(yīng)按要求對(duì)所持有的電話進(jìn)行實(shí)名登記，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未完成真實(shí)身份信息登記的，一律予以停機(jī)。

工信部此前的通知要求，各基礎(chǔ)電信企業(yè)要確保在2016年12月31日前本企業(yè)全部電話用戶實(shí)名率達(dá)到95%以上，2017年6月30日前全部電話用戶實(shí)現(xiàn)實(shí)名登記。而此次的《通告》則是把實(shí)名制的最后期限提前到了今年年底。

在“手機(jī)實(shí)名登記制度”沒有出來之前，互聯(lián)網(wǎng)上的許多糾紛和非法行為很難取證。而“手機(jī)實(shí)名登記制度”出臺(tái)之后，為立法奠定了基礎(chǔ)，法律將可以得到執(zhí)行。而隨著實(shí)名制的普及程度不斷提高，使用互聯(lián)網(wǎng)的每一個(gè)人都將受到法律的監(jiān)督，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境的凈化有積極的作用。

其實(shí)，不少地區(qū)已開始執(zhí)行不實(shí)名就停機(jī)政策。如在北京地區(qū)，10月15日起將執(zhí)行非實(shí)名就停機(jī)政策，分批執(zhí)行，最晚至10月底，非實(shí)名手機(jī)用戶全部停機(jī)。對(duì)未實(shí)名的手機(jī)用戶，云南移動(dòng)將從10月25日起陸續(xù)限制其通信業(yè)務(wù)，11月8日開始做半停機(jī)、停機(jī)處理，12月30日將對(duì)非實(shí)名用戶做銷號(hào)處理。

清理400等電話業(yè)務(wù)

對(duì)違規(guī)經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)電話業(yè)務(wù)一律依法取締?！锻ǜ妗访鞔_，電信企業(yè)要嚴(yán)格規(guī)范國際通信業(yè)務(wù)出入口局主叫號(hào)碼傳送，全面實(shí)施語音專線規(guī)范清理和主叫鑒權(quán)，加大網(wǎng)內(nèi)和網(wǎng)間虛假主叫發(fā)現(xiàn)與攔截力度，立即清理規(guī)范一號(hào)通、商務(wù)總機(jī)、400等電話業(yè)務(wù)，對(duì)違規(guī)經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)電話業(yè)務(wù)一律依法予以取締，對(duì)違規(guī)經(jīng)營的各級(jí)商責(zé)令限期整改，逾期不改的一律由相關(guān)部門吊銷執(zhí)照，并嚴(yán)肅追究民事、行政責(zé)任。移動(dòng)轉(zhuǎn)售企業(yè)要依法開展業(yè)務(wù)，對(duì)整治不力、屢次違規(guī)的移動(dòng)轉(zhuǎn)售企業(yè)，將依法堅(jiān)決查處，直至取消相應(yīng)資質(zhì)。

早在今年4月，工信部網(wǎng)絡(luò)安全管理局、信息通信發(fā)展司、信息通信管理局會(huì)同北京市通信管理局緊急約談了三家實(shí)名制落實(shí)不到位的移動(dòng)通信轉(zhuǎn)信企業(yè)（虛擬運(yùn)營商），要求三家企業(yè)立即對(duì)本公司實(shí)名制開展情況全面排查，認(rèn)真進(jìn)行整改。

隨后工信部《關(guān)于加強(qiáng)規(guī)范管理促進(jìn)移動(dòng)通信轉(zhuǎn)售業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知》進(jìn)一步要求轉(zhuǎn)售企業(yè)，立即開展自查自糾，在1個(gè)月內(nèi)，對(duì)前期未實(shí)名登記、虛假登記的電話號(hào)碼，完成用戶身份信息補(bǔ)登記等工作。此次的《通告》則在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步加大了對(duì)違規(guī)經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)電話業(yè)務(wù)的打擊力度。

據(jù)銀行工作人員介紹，除此之外，銀行也有一些自己的規(guī)定來確保用戶信息不被非法分子盜用。比如，對(duì)于新開卡客戶，如果預(yù)留的是非本人實(shí)名登記的手機(jī)號(hào)碼，銀行就會(huì)對(duì)其銀行卡止付，防止被盜用。在開卡時(shí)，會(huì)限制個(gè)人代開卡數(shù)量為1張，且一個(gè)人一次只能開立一張銀行卡。

云南省銀行業(yè)多措并舉防范電信詐騙

受訪的云南省多家銀行業(yè)、金融機(jī)構(gòu)為了有效保護(hù)客戶權(quán)益、履行社會(huì)責(zé)任，紛紛采取多項(xiàng)措施全面防范電信詐騙，并取得了顯著成效。

富滇銀行加大防詐騙宣傳力度

近期，富滇銀行全面開展了“2016年防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳周”活動(dòng)，采用“線上”“線下”和“現(xiàn)場”的方式展開宣傳。各網(wǎng)點(diǎn)用LED屏幕、液晶電視和擺放統(tǒng)一印制的宣傳折頁向客戶進(jìn)行“線下”的宣傳；銀行的官網(wǎng)、微信公眾號(hào)和微信銀行通過“線上”向廣大群眾普及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和防范在線支付風(fēng)險(xiǎn)的知識(shí)和技能；各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)合自身實(shí)際，在街道、社區(qū)、學(xué)校、商圈等地開展形式多樣的“現(xiàn)場”宣傳活動(dòng)。

另外，富滇銀行還攜手昆明市公安局在西山區(qū)金馬碧雞廣場開展宣傳活動(dòng)，現(xiàn)場共接受100余人次咨詢，發(fā)放1000多份宣傳冊(cè)。與此同時(shí)，富滇銀行昆明晉寧支行也與晉寧縣公安局聯(lián)手，在人流量相對(duì)較大的晉寧縣中和路嘉譽(yù)廣場到鄭和文化廣場一帶開展宣傳活動(dòng)，現(xiàn)場共接受70余人次咨詢，發(fā)放宣傳資料1200余份。

通過“警銀聯(lián)動(dòng)”開展“防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”的宣傳方式，不僅使宣傳力度得到了加大，也使宣傳更加深入人心。讓群眾能充分認(rèn)識(shí)到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的本質(zhì)和嚴(yán)重危害，有效提高了群眾的安全用卡意識(shí)。

云南省中行內(nèi)外結(jié)合防堵欺詐案件

今年以來，面對(duì)外部網(wǎng)絡(luò)釣魚、電信詐騙、木馬攻擊等網(wǎng)絡(luò)欺詐手段不斷翻新升級(jí)和金融機(jī)構(gòu)電子銀行外部欺詐案件層出不窮的嚴(yán)峻形勢(shì)，中行云南省分行多措并舉，全面加強(qiáng)內(nèi)部管理與外部客戶安全教育，全力防堵電子銀行外部欺詐案件。

一是進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)流程，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際情況，制訂《B2C支付業(yè)務(wù)交易查詢與案件處置操作規(guī)范》等電子銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示，及時(shí)對(duì)當(dāng)前電子銀行外部欺詐的最新發(fā)展趨勢(shì)及特征對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行提示，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控要求進(jìn)行強(qiáng)調(diào)與明確，為各級(jí)機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)發(fā)展中搭建起了“有章可循”的平臺(tái)。

二是組織內(nèi)部學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)員工風(fēng)險(xiǎn)防控能力。各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真組織學(xué)習(xí)《電子銀行案件業(yè)務(wù)防范與快速處置操作規(guī)程》等有關(guān)電子銀行可疑交易查詢與欺詐案件處置的規(guī)章制度，充分了解電子銀行外部欺詐案件工作處理流程及規(guī)定，掌握電子銀行可疑交易查詢確認(rèn)及涉案賬戶應(yīng)急處置相關(guān)要求及注意事項(xiàng)，工作中能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、堵截、防控電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙，徹底核查、清理涉案嫌疑賬戶，進(jìn)一步提高我行電子銀行案件防范、協(xié)查及快速處置能力。

三是加大外部宣傳，提高客戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。綜合運(yùn)用網(wǎng)點(diǎn)顯示屏、報(bào)媒、網(wǎng)站、宣傳折頁等多種宣傳媒介，特別是積極應(yīng)用微信這一新媒體宣傳手段，豐富電子銀行安全宣傳信息與互動(dòng)渠道，開展“防范電子銀行外部欺詐安全宣傳活動(dòng)”，向廣大電子銀行客戶普及外部欺詐事件特點(diǎn)、防范技巧，提升客戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和欺詐防范水平，提高自我保護(hù)能力，筑牢防范詐騙“最后一道防線”。例如：通過本行官方微信了以“關(guān)于防范中銀E令升級(jí)、交易測試等欺詐的風(fēng)險(xiǎn)提示”“記住六個(gè)‘不’，騙子再狡猾也騙不了你”為主題的電子銀行欺詐風(fēng)險(xiǎn)防范安全提示，同時(shí)制作了“電子渠道反欺詐武功秘籍”H5廣告在官方微信進(jìn)行推送；通過各大媒體宣傳本行手機(jī)銀行“九大安全防護(hù)線”及安全使用常識(shí)。

四是開展專項(xiàng)防堵工作，提高防范外部欺詐的有效性。為有效防范不法分子通過發(fā)送非法短信附言進(jìn)行的電子銀行電信詐騙，在8月下旬開始開展了專項(xiàng)防堵活動(dòng)。安排專人對(duì)相關(guān)可疑信息進(jìn)行核實(shí)排查。對(duì)經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)確認(rèn)確屬典型的非法短信發(fā)送人的信息報(bào)送總行進(jìn)行限制網(wǎng)銀登錄處理。

五是積極受理客戶投訴并快速反饋。一旦出現(xiàn)電子銀行外部欺詐事件，要求各機(jī)構(gòu)按我行電子銀行案件業(yè)務(wù)防范與快速處置相關(guān)操作規(guī)程及時(shí)進(jìn)行案件的報(bào)送和處置，并妥善做好客戶安撫，積極配合客戶報(bào)案妥善處理客戶訴求。

云南省農(nóng)信社多方位打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪

云南省農(nóng)信社針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)犯罪份子利用多數(shù)人貪圖利益的心理特點(diǎn)，以非法手段獲取客戶手機(jī)、身份證號(hào)碼等信息，通過短信、電話、網(wǎng)絡(luò)等方式進(jìn)行詐騙的特點(diǎn)，按照云南銀監(jiān)局打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作要求，多方面有效開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作，取得一定成效。

首先，安排涉及電信網(wǎng)絡(luò)犯罪工作相關(guān)的銀行卡中心、會(huì)計(jì)部、科技結(jié)算中心、保衛(wèi)部迅速開展工作，并及時(shí)下發(fā)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)防范打擊電信詐騙工作的通知》，要求全省各級(jí)農(nóng)信社重點(diǎn)針對(duì)涉案、涉恐賬戶查控工作；銀行卡開卡情況；銀行卡安全管理情況；全面落實(shí)打擊治理情況等四個(gè)方面扎實(shí)開展自查。

其次，針對(duì)農(nóng)信社點(diǎn)多面廣，面對(duì)客戶群體多樣的特點(diǎn)，制定了符合自身特點(diǎn)的實(shí)施方案。一是確保配合有權(quán)機(jī)關(guān)開展協(xié)查工作，做好涉案、涉恐賬戶查控工作。加快建設(shè)云南農(nóng)信協(xié)助司法執(zhí)行網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)與司法機(jī)關(guān)和銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)后臺(tái)對(duì)接，由系統(tǒng)根據(jù)司法機(jī)關(guān)或銀監(jiān)會(huì)指令自動(dòng)完成涉案賬戶查詢、控制、布控、反饋，實(shí)現(xiàn)無人工干預(yù)的快速查詢、快速凍結(jié)；二是健全查詢機(jī)制。專門成立涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控平臺(tái)測試及試點(diǎn)應(yīng)用工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全力協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展測試及試點(diǎn)應(yīng)用工作；三是嚴(yán)格按照銀行卡開卡程序合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)開卡數(shù)量限制，若超過4張?jiān)俅涡麻_借記卡的，系統(tǒng)將不予受理，對(duì)開立多賬戶存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示，引導(dǎo)客戶進(jìn)行賬戶歸并，在銀行卡、電子銀行領(lǐng)用協(xié)議中明確約定持卡人不得出租、出借、出售銀行卡、網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具和安全認(rèn)證工具；四是加強(qiáng)柜面培訓(xùn)，把好源頭關(guān)。逐步提高柜面人員發(fā)現(xiàn)和堵截電信詐騙犯罪的意識(shí)、能力、責(zé)任心，強(qiáng)化柜面安全提示，通過轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行“三問二看一核對(duì)”；五是加大宣傳力度。通過電子顯示屏、LED滾動(dòng)條、網(wǎng)銀、微信銀行、橫幅、宣傳折頁等形式為持卡人提供了豐富的宣傳活動(dòng)；六是適時(shí)組織督導(dǎo)檢查。所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布放海報(bào)機(jī)均有防電信詐騙提示語，五華、西山、盤龍等聯(lián)社還擺放有昆明市公安局經(jīng)文保分局提供的銀行安全防范視頻機(jī)，滾動(dòng)播放公安部門安全提示信息；七是強(qiáng)化內(nèi)部管理。采取從管理層到基層員工層層落實(shí)的方式，要求干部、員工結(jié)合各自崗位實(shí)際做好防范工作，加大獎(jiǎng)懲力度。

建行云南省分行全力保護(hù)客戶資金安全

作為服務(wù)社會(huì)大眾的銀行，建設(shè)銀行始終緊跟央行政策的腳步，積極配合監(jiān)管部門保護(hù)客戶資金安全。記者從中國建設(shè)銀行云南省分行獲悉，近期，建行盈江支行發(fā)現(xiàn)了一起群眾集體開卡事件。當(dāng)?shù)匾患曳Q“世界云聯(lián)銀行”的機(jī)構(gòu)向群眾宣傳到建行開卡并支付128元“網(wǎng)絡(luò)維修費(fèi)”，并發(fā)展4名“合伙人”也開卡繳納128元費(fèi)用，即可獲得該公司10期股權(quán)、世襲100年福利等高額回報(bào)，導(dǎo)致10月5日起大量客戶來該行開戶、開卡。事件發(fā)生后，建行盈江支行高度重視，在積極向客戶進(jìn)行正面宣傳和勸阻的同時(shí)，及時(shí)向上級(jí)行，當(dāng)?shù)毓病⑷诵泻豌y監(jiān)等相關(guān)部門進(jìn)行了報(bào)告。后經(jīng)建行盈江支行及時(shí)處置，在當(dāng)?shù)卣?、人行和銀監(jiān)相關(guān)部門共同努力下，化解了這一風(fēng)險(xiǎn)事件，目前相關(guān)后續(xù)工作仍在跟進(jìn)。

經(jīng)查，“世界云聯(lián)銀行”在該縣有實(shí)際的工作場所和工作人員。該機(jī)構(gòu)并未取得金融經(jīng)營許可證和營業(yè)執(zhí)照，屬無證無照非法開展的金融活動(dòng)；其工作人員和相關(guān)“宣傳資料”不僅夸大平臺(tái)實(shí)力和回報(bào)，且以“互聯(lián)網(wǎng)+金融+大數(shù)據(jù)+股權(quán)收益+O2O+旅游+連鎖+實(shí)體+獨(dú)創(chuàng)全球征信體系”的方式進(jìn)行虛假宣傳；要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格的方式取得利益，通過散發(fā)傳單、微信傳播、開工作室等方式大肆宣傳，部分群眾在高額回報(bào)的引誘下已深信不疑，而且還在親朋好友間發(fā)展“下線”，涉嫌傳銷活動(dòng)。

此類案件嚴(yán)重?cái)_亂金融市場健康發(fā)展。該類不法組織以高回報(bào)為誘餌、以騙取資金為目的動(dòng)員了大批的參與者，相對(duì)在州市、縣市級(jí)區(qū)域發(fā)生較多，涉及地域和人員范圍有一定的廣泛性。通過自稱“銀行”或相關(guān)金融機(jī)構(gòu)，常在用互聯(lián)網(wǎng)、高科技外衣包裝下，用虛假、夸大的宣傳資料和要求在商業(yè)銀行開戶的形式為其非法行為提高可信度，嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序，此類案件具備一定的非法傳銷特點(diǎn)。

此外，7月，建行曲靖沾益支行還成功堵截了一起電信詐騙，為客戶挽回資金10萬余元。6月27日下午，當(dāng)班大堂經(jīng)理在進(jìn)行自助設(shè)備巡視時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶屠女士和其哥哥在ATM前一邊打電話一邊操作，神情異常，立即上前詢問客戶是否需要幫助。屠女士不耐煩地說她在網(wǎng)上購物需退款，對(duì)方需要驗(yàn)證碼和綁定銀行卡，這時(shí)屠女士電話那頭傳出一聲“你根據(jù)我的提示弄就可以了，不要問銀行工作人員！”警覺的大堂經(jīng)理馬上意識(shí)到這是一起電信詐騙，勸說屠女士趕快掛斷電話，立即通知會(huì)計(jì)主管，馬上安排柜臺(tái)幫其查明賬戶信息，發(fā)現(xiàn)客戶活期賬戶已被轉(zhuǎn)走10萬余元。屠女士頓時(shí)慌了神，詢問電話那頭資金的去向，電話那頭卻催促屠女士“趕緊把驗(yàn)證碼告知，否則資金就無法退回”。經(jīng)驗(yàn)豐富的主管馬上安排當(dāng)班柜員協(xié)助客戶辦理查詢、掛失業(yè)務(wù)，并將情況上報(bào)上級(jí)行請(qǐng)求協(xié)助查詢，告知客戶立即報(bào)案。此時(shí)，另一名當(dāng)班柜員突然想起之前有朋友遭遇過類似的詐騙，立即聯(lián)系朋友尋求解決之道，最終通過大家的積極配合，第一時(shí)間查明了資金流向，及時(shí)撥打第三方平臺(tái)的服務(wù)電話凍結(jié)了該筆資金，客戶資金暫時(shí)安全。之后，支行一方面繼續(xù)與屠女士保持聯(lián)系關(guān)注事情進(jìn)展情況，另一方面積極保持與上級(jí)行聯(lián)系，同時(shí)還與第三方支付平系解決資金退回問題。經(jīng)過不懈的努力，客戶資金終于全部退回。網(wǎng)點(diǎn)主管耐心向客戶解釋了這起詐騙案件的主要手法，屠女士這才意識(shí)到騙局的可怕，并對(duì)支行工作人員積極為客戶資金安全著想的敬業(yè)精神表示感謝。

招行再次支招防盜刷

雖說攢錢速度遠(yuǎn)趕不上北上深房價(jià)的飛漲，但假如我們辛辛苦苦存的錢，還因?yàn)樵p騙、盜刷瞬間歸零，那將會(huì)是什么感覺？不用說肯定是崩潰的，但崩潰也沒用啊，只能當(dāng)理想、青春、財(cái)富都被豬給拱了……

近期，詐騙盜刷分子又開始為新一年的KPI（績效考核）發(fā)力了，案件有密集暴發(fā)之勢(shì)，且詐騙手段一直在推陳出新。犯罪分子都這么努力，我們不拼一拼防著點(diǎn)怎么行？只需3分鐘，招行給您還原拆解詐騙手法，支招防騙技巧。

現(xiàn)象一：手機(jī)突然無法接聽或撥出電話。查賬發(fā)現(xiàn)資金丟失

第一步：不法分子通過非法渠道獲取了您的銀行卡信息，信息包括身份證件號(hào)碼、銀行卡卡號(hào)、密碼和手機(jī)號(hào)等。

第二步：偽造一張您的身份證件后，會(huì)試圖在移動(dòng)運(yùn)營商營業(yè)廳掛失補(bǔ)辦了您的手機(jī)SIM卡。目的是為了截獲銀行向您手機(jī)發(fā)送的信息，包括短信驗(yàn)證碼和賬務(wù)變動(dòng)通知等。

第三步：通過網(wǎng)上銀行或手機(jī)銀行將您銀行卡賬戶上的資金轉(zhuǎn)出。

現(xiàn)象二：客戶點(diǎn)擊“銀行”發(fā)送的短信鏈接，隨后資金被盜

第一步：不法分子通過“偽基站”技術(shù)，模仿銀行客服電話號(hào)碼向您發(fā)來短信，“提示”您積分兌換現(xiàn)金、手機(jī)銀行升級(jí)或過期等，然后附上“積分兌換”、“升級(jí)”的鏈接。

第二步：您信以為真，點(diǎn)擊鏈接，結(jié)果進(jìn)入了不法分子偽裝的釣魚網(wǎng)站，該網(wǎng)站頁面可能會(huì)與銀行官網(wǎng)極為相似，頁面也會(huì)引導(dǎo)您一步步輸入信息，比如身份證號(hào)、卡號(hào)、密碼、手機(jī)號(hào)、驗(yàn)證碼等信息?；蛘咴诙绦沛溄忧度肽抉R病毒，您一點(diǎn)擊手機(jī)就中了病毒，該病毒可攔截銀行向您發(fā)送的各種短信（包括轉(zhuǎn)賬時(shí)的短信驗(yàn)證碼和賬務(wù)變動(dòng)通知）。

第三步：通過網(wǎng)上銀行或手機(jī)銀行，將您銀行卡上的資金轉(zhuǎn)出。

以上手法可能會(huì)讓您出了身冷汗，在這個(gè)互聯(lián)網(wǎng)極其便捷的時(shí)代，網(wǎng)絡(luò)欺詐的手段也是防不勝防，一不小心您的信息就有可能被竊取，一不小心您的手機(jī)就會(huì)中木馬，那如何才能躲避這些騙子，安心舒暢使用互聯(lián)網(wǎng)呢，下面為您支支招：

1、收到95555相關(guān)短信存在疑問，無法辨別真假，不要做任何操作，請(qǐng)及時(shí)撥打95555客服電話進(jìn)行確認(rèn)（請(qǐng)注意：顯示為95555發(fā)出的短信也有可能是偽基站所發(fā)）。

2、任何以“積分兌換、手機(jī)銀行過期升級(jí)等”理由要求您錄入“銀行卡信息”的短信都是詐騙行為，千萬不要隨意點(diǎn)擊短信鏈接錄入銀行卡信息，請(qǐng)妥善保管卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等銀行卡信息。

3、給您的手機(jī)和電腦安裝正規(guī)殺毒軟件，并定期進(jìn)行殺毒，勿輕信并點(diǎn)開手機(jī)收到的鏈接或圖片。

4、通過正規(guī)渠道下載招商銀行手機(jī)客戶端，不要通過二維碼、其它鏈接等方式下載。

5、資金轉(zhuǎn)出時(shí)，銀行都會(huì)校驗(yàn)銀行卡的取款密碼，因此特別提醒您，取款密碼不能和登錄密碼一樣，也不能和其它銀行卡、互聯(lián)網(wǎng)用戶、網(wǎng)上商城的密碼一樣。

網(wǎng)絡(luò)詐騙如何報(bào)案范文第5篇

近年來，隨著通信技術(shù)的發(fā)達(dá)，一些不法分子借助于手機(jī)、電話、網(wǎng)絡(luò)等工具從事瘋狂的詐騙活動(dòng)。而且這些詐騙活動(dòng)呈現(xiàn)高速增長蔓延態(tài)勢(shì)，已經(jīng)成為一種社會(huì)公害。

學(xué)校成電信詐騙 “重災(zāi)區(qū)”

大學(xué)生近年來已成電信詐騙受害“重災(zāi)區(qū)”，一些辦案者和業(yè)內(nèi)專家指出，個(gè)人信息泄露、容易受到誘惑、社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足和防騙教育缺失，是大學(xué)生頻頻被不法分子盯上的關(guān)鍵原因。

由于普遍不具備經(jīng)濟(jì)能力，且資金不充裕，學(xué)生群體并非電信詐騙的重災(zāi)區(qū)。但這并非意味著學(xué)生群體安全系數(shù)高。事實(shí)上，在多類群體中，學(xué)生信息堪稱“最沒有安全保障”的一類。

近日，據(jù)接觸到數(shù)個(gè)倒賣用戶數(shù)據(jù)的業(yè)內(nèi)人士介紹：“只要你聽說過的學(xué)校，不論大學(xué)、中學(xué)、小學(xué)，它們的數(shù)據(jù)都有?！?/p>

其中一位人士展示的上海某知名大學(xué)數(shù)據(jù)，包含了學(xué)生姓名、學(xué)號(hào)、性別、年齡、身高、體重、聯(lián)系方式、專業(yè)等詳盡信息。此外，該人士表示可以拿到“全國中小學(xué)生學(xué)籍信息管理系統(tǒng)”，包括學(xué)籍號(hào)、學(xué)校、入學(xué)方式、住址、家庭成員等等。該人士表示，“國內(nèi)學(xué)校，有一半數(shù)據(jù)我都有。即使手頭沒有的，只要你告訴我名字，我也都能拿到?！?/p>

全國中小學(xué)生學(xué)籍信息管理系統(tǒng)，是由教育部在2012年開始實(shí)施上線的系統(tǒng)，旨在對(duì)全國范圍內(nèi)的學(xué)生注冊(cè)、學(xué)生信息維護(hù)、畢業(yè)升級(jí)、學(xué)籍異動(dòng)實(shí)施信息化管理，全國超過1.4億名中小學(xué)信息存儲(chǔ)在該系統(tǒng)上。

根據(jù)多位人士報(bào)價(jià)，“新鮮出爐”、“沒有賣過”的一手學(xué)生數(shù)據(jù)，售價(jià)約1-2元/條，大量采購還有優(yōu)惠。而二手的數(shù)據(jù)，基本低于1毛，如果批量購買，1萬條二手?jǐn)?shù)據(jù)約300-500元，大量的學(xué)生數(shù)據(jù)流入黑色產(chǎn)業(yè)。

“數(shù)據(jù)流入黑產(chǎn)的途徑有三種，”數(shù)據(jù)庫安全企業(yè)安華金和的安全專家介紹，“一種是接觸到數(shù)據(jù)的工作人員泄露數(shù)據(jù)，一種是黑客入侵目標(biāo)獲取數(shù)據(jù)，還有一種是第三方IT系統(tǒng)服務(wù)公司在提供服務(wù)時(shí)獲取數(shù)據(jù)并泄露?！?/p>

一位教育信息化資深人士說：“學(xué)生數(shù)據(jù)存放在很多地方，學(xué)校、招生辦、教育機(jī)構(gòu)等等。目前中小學(xué)數(shù)據(jù)教育部會(huì)提供統(tǒng)一平臺(tái)，但大學(xué)數(shù)據(jù)，則存儲(chǔ)在各個(gè)大學(xué)自己手中?！睌?shù)據(jù)存儲(chǔ)渠道的多樣，增加了接觸數(shù)據(jù)人員的數(shù)量，也無限放大了內(nèi)部人員泄密的風(fēng)險(xiǎn)。

另一方面，多位來自信息安全領(lǐng)域的權(quán)威人士表示：“教育行業(yè)的信息安全能力普遍極低?！痹?60旗下補(bǔ)天漏洞平臺(tái)上，最近兩年內(nèi)提交的相關(guān)教育機(jī)構(gòu)的漏洞超過1100條，“實(shí)際上遠(yuǎn)比這多，主要是教育機(jī)構(gòu)漏洞太多，白帽子都懶得去測試，因?yàn)闆]有成就感。隨便一個(gè)入門的黑客，都能搞定絕大多數(shù)學(xué)校系統(tǒng)，幾乎不耗時(shí)間，甚至只需要敲幾下回車就可以?！?/p>

電信詐騙多少錢會(huì)判刑

據(jù)媒體報(bào)道，黃河、陳光和崔良（化名）均為“90后”，廣東茂名電白人。2013年6月開始，黃河拉上鐘培、陳光和崔良幾個(gè)一起“做業(yè)務(wù)”――“猜猜我是誰”。4人分工協(xié)作：鐘培負(fù)責(zé)尋找一批專門撥打電話的“打手”，冒充機(jī)主的親戚朋友借錢；機(jī)主打款后，黃河則安排“卡手”取款，陳光協(xié)助。

錢似乎來得很輕松。短短5個(gè)月，他們幾個(gè)人就成功騙到了14名事主逾10萬元。9月4日這一天，“打手”訛到了一筆巨款――事主蔣某竟然相信了“猜猜我是誰”的騙術(shù)，一次性就給他們轉(zhuǎn)了17萬元。當(dāng)晚，4人興奮異常。他們也許不知道，這筆巨額騙款將讓他們的刑期變得更加漫長。

“猜猜我是誰”，這類多數(shù)是由茂名電話撥出的詐騙電話，在相當(dāng)長一段時(shí)間里把很多人搞迷糊了，包括后來演變出來的“我是你領(lǐng)導(dǎo)”騙術(shù)，也極具迷惑性。

不法分子通過偽基站等技術(shù)手段群發(fā)短信，那么，發(fā)送多少數(shù)量的詐騙短信、撥打多少詐騙電話、涉案金額達(dá)到多少，就可以治罪？如果群發(fā)了很多詐騙信息卻沒有騙到錢財(cái)，這種情況下是否也能追究騙子的刑事責(zé)任？

發(fā)現(xiàn)17萬元一夜之間被卷走，蔣某得知受騙后隨即報(bào)案，次年1月，黃河、陳光和崔良就被公安機(jī)關(guān)抓獲。根據(jù)案件最后認(rèn)定情況，主犯黃河涉嫌犯罪數(shù)額為226800元，獲刑五年零六個(gè)月；陳光涉及犯罪數(shù)額198500元，獲刑二年零六個(gè)月；崔良涉及犯罪數(shù)額198300元，雖是從犯，仍獲刑二年零六個(gè)月。

電信詐騙案件如何量刑？根據(jù)我國《刑法》及《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（下稱“司法解釋” ）規(guī)定，詐騙3000元至1萬元以上，認(rèn)定為“數(shù)額較大”，處三年以下有期徒刑；詐騙3萬元至10萬元以上，不滿50萬元的，或有其他嚴(yán)重情節(jié)的，認(rèn)定為“數(shù)額巨大”，處三年以上十年以下有期徒刑；詐騙50萬元以上，或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。

根據(jù)這一定罪幅度，各地出臺(tái)電信詐騙案件量刑標(biāo)準(zhǔn)，廣東省的定罪標(biāo)準(zhǔn)分為三檔：詐騙6000元至10萬元可量刑3年以下，詐騙10萬元至50萬元量刑3至10年，詐騙50萬元以上可量刑10年以上有期徒刑或無期徒刑。這也就意味著，只要詐騙6000元起，就可定罪入刑。上述案件中的主犯黃河涉及詐騙20余萬元，將在監(jiān)獄中蹲守5年左右。

通過檢索近年來廣州地區(qū)的電話詐騙案件，發(fā)現(xiàn)涉及“猜猜我是誰”詐騙的團(tuán)伙最多。2013年至2016年，至少就有9個(gè)“猜猜我是誰”的詐騙團(tuán)伙在廣州被判處刑罰。

值得注意的是，我國對(duì)詐騙案件的定罪，以“數(shù)額+情節(jié)”作為量刑標(biāo)準(zhǔn)。“情節(jié)嚴(yán)重，主要是依據(jù)犯罪手段是否惡劣、犯罪對(duì)象的特殊性、詐騙款物的性質(zhì)等來確定?！鄙钲谑宣}田區(qū)法院刑事審判庭副庭長全浙賓介紹。

“一宗案件涉及詐騙金額在12萬，量刑幅度在3到10年。如果是一般的詐騙案件，法院或?qū)⑴行?至4年；可如果這是一起電信詐騙案，則或?qū)⑴行?年左右。”全浙賓說。

廣東法制盛邦律師事務(wù)所合伙人、廣州市律師協(xié)會(huì)經(jīng)濟(jì)犯罪專業(yè)委副主任南芳律師介紹，如果詐騙有以下情形的，應(yīng)酌情從重嚴(yán)懲，比如通過發(fā)送短信、撥打電話或者利用互聯(lián)網(wǎng)等虛假信息、對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙的；比如詐騙救災(zāi)搶險(xiǎn)、優(yōu)撫扶貧款物的；比如以賑災(zāi)募捐名義實(shí)施詐騙的；比如造成被害人自殺、精神失常或者其他嚴(yán)重后果的?！皞涫荜P(guān)注的徐玉玉遭遇詐騙致死一案，對(duì)詐騙分子就應(yīng)酌情從重嚴(yán)懲。”

沒有騙到錢能治罪嗎

電信詐騙屬于“廣撒網(wǎng)”式的非接觸性犯罪。詐騙短信滿天飛，而中招的可能只是小部分。那么，如果詐騙者僅是撥打了電話或發(fā)送了信息，結(jié)果卻“無功而返”，沒有騙到錢財(cái)，是否將免于法律制裁？

全浙賓介紹，利用發(fā)送短信、撥打電話、互聯(lián)網(wǎng)等電信技術(shù)手段對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙，詐騙數(shù)額往往難以查證。司法解釋中詳細(xì)規(guī)定，發(fā)送詐騙信息5000條以上，或者撥打詐騙電話500人次以上，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰。

此外，司法解釋還規(guī)定，明知他人實(shí)施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機(jī)卡、通信工具、通信傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費(fèi)用結(jié)算等幫助的，以共同犯罪論處。“可見我國特別加大了對(duì)電信詐騙的打擊力度，電信詐騙的犯罪成本是很高的?！比阗e說。

發(fā)送5000條以上的詐騙信息，這個(gè)數(shù)量是否難以達(dá)到？“一點(diǎn)也不難?！睆V東省公安廳刑偵局辦案警官說，現(xiàn)在都有群發(fā)技術(shù)，利用偽基站，設(shè)置好程序，一個(gè)按鍵，就可以發(fā)送數(shù)十條、上百條信息。

在鹽田法院近期正在審理的一起詐騙未遂案件中，被告利用偽基站發(fā)送詐騙短信，2小時(shí)就能發(fā)送約12000條。辦案法官說，雖然被告人未得錢財(cái)，仍可視為詐騙情節(jié)嚴(yán)重進(jìn)行量刑。

而對(duì)那些上當(dāng)受騙的人來說，最關(guān)心的是那些被騙的錢能否追回來。全浙賓表示，辦案時(shí)法官都會(huì)盡量規(guī)勸被告人退贓，以最大程度挽回被害人損失。“法院也將對(duì)被告作一定從輕處罰。實(shí)際上，即使被告不退錢，法院也會(huì)在判決上責(zé)令退賠，將來被告人只要有了財(cái)產(chǎn)都會(huì)執(zhí)行?！?/p>

2015年全浙賓主審的一起案件中，楊文、陳國和楊威三個(gè)海南小伙通過網(wǎng)上銷售iPhone手機(jī)的虛假廣告騙得78642元，法院最終規(guī)勸他們退贓，最終將全部騙款發(fā)還給11名上當(dāng)者。

廣州法院系統(tǒng)一位不愿透露姓名的法官認(rèn)為，辦案部門要轉(zhuǎn)變“重辦案、輕追贓”的觀念，把追贓工作貫穿于偵查、和審判全過程，即使作出判決，法院也要做好判后的繼續(xù)追贓工作。

電信詐騙為何難定罪

和其他類型的詐騙案件相比，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的辦理難度更大?！氨缓θ撕驮p騙分子之間都沒見過面，犯罪團(tuán)伙之間因?yàn)榉止げ煌?，很多成員之間根本就不認(rèn)識(shí)?！睆V東晟典律師事務(wù)所合伙人郭朝輝律師曾當(dāng)過警察，在公安機(jī)關(guān)辦過大量經(jīng)濟(jì)犯罪案件。他說，詐騙犯罪團(tuán)伙組織結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，呈現(xiàn)有組織的管理經(jīng)營模式，分工明確，層級(jí)分明。

廣東警方破獲的電信詐騙團(tuán)伙中，“詐騙組”“辦卡組”“轉(zhuǎn)賬組”“取款組”“洗錢組”等各個(gè)環(huán)節(jié)相互獨(dú)立、單線聯(lián)系；實(shí)行組長負(fù)責(zé)制，根據(jù)詐騙數(shù)額大小和所作貢獻(xiàn)提成。有的專業(yè)化犯罪組織甚至注冊(cè)成立公司，打著合法經(jīng)營的幌子掩蓋其詐騙的犯罪事實(shí)。

而在信息化時(shí)代，很多交易環(huán)節(jié)都可通過手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，更加隱蔽，也給辦案增加了難度。全浙賓坦言，案件證據(jù)的采信上難度不小，不同于一般案件單線證據(jù)鏈，現(xiàn)在此類案件往往有傳銷式作案趨勢(shì)，呈網(wǎng)狀作案結(jié)構(gòu)，案件的證據(jù)結(jié)構(gòu)也大多呈現(xiàn)網(wǎng)狀式證據(jù)體系?！巴ǔＣ恳粋€(gè)詐騙事實(shí)都要當(dāng)作單獨(dú)的案件進(jìn)行證據(jù)核對(duì)，費(fèi)時(shí)費(fèi)力，但絕對(duì)不能有絲毫馬虎。”

全浙賓說，由于詐騙網(wǎng)絡(luò)中上線和主犯的犯罪事實(shí)隱蔽，有些被判刑后還會(huì)進(jìn)行頑抗。“更多的被告人都屬于這個(gè)網(wǎng)絡(luò)中的‘下線’，他們覺得自己也是被害人，被判刑后還會(huì)在法庭上大聲喊冤?！?/p>