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風(fēng)險(xiǎn)管理部工作思路范文第1篇

擔(dān)保公司個(gè)人工作計(jì)劃一

20XX年，我將嚴(yán)格按照公司發(fā)展規(guī)劃和相關(guān)要求，不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化工作措施，履行崗位職責(zé)，完善自我，提升自我，實(shí)事求是地參與公司建設(shè)，充分發(fā)揮和挖掘公司的資源優(yōu)勢(shì)和潛力，增強(qiáng)公司凝聚力和競(jìng)爭(zhēng)力，推進(jìn)公司健康、持續(xù)、快速發(fā)展。

一、工作目標(biāo)

以“各項(xiàng)制度基本完善，業(yè)務(wù)發(fā)展初具規(guī)模，經(jīng)濟(jì)效益有所提高，服務(wù)水平客戶認(rèn)可”為目標(biāo)。認(rèn)真履職盡責(zé)，正確認(rèn)識(shí)當(dāng)前公司存在問(wèn)題和發(fā)展前景，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)力爭(zhēng)把公司打造成一支“堅(jiān)韌創(chuàng)新型，專業(yè)快捷型，凝聚和諧型，穩(wěn)健誠(chéng)信型”的融資擔(dān)保行業(yè)一流團(tuán)隊(duì)?？茖W(xué)有效地掌握和運(yùn)用各項(xiàng)規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，防范風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范行為，加強(qiáng)業(yè)務(wù)服務(wù)推廣，使融資擔(dān)保客戶群體進(jìn)一步擴(kuò)大，中間業(yè)務(wù)（金融咨詢、投資咨詢）客戶群體有所突破，進(jìn)一步鞏固服務(wù)對(duì)象的忠誠(chéng)度。

二、工作措施

在具體工作上，我將以推進(jìn)公司發(fā)展為準(zhǔn)則，以自我提升，團(tuán)隊(duì)提升、業(yè)務(wù)提升為抓手，認(rèn)真做到勤學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)能力。勤動(dòng)手，堅(jiān)守工作職責(zé)。勤思考，理論聯(lián)系實(shí)際。勤動(dòng)腦，提升

專業(yè)獨(dú)立性。主要做好以下工作。

一是建強(qiáng)優(yōu)質(zhì)高效團(tuán)隊(duì)。建立健全完整、科學(xué)、有效的組織體系和知識(shí)互補(bǔ)型的專業(yè)化團(tuán)隊(duì)。進(jìn)一步招賢納士，引進(jìn)人才，提高公司核心競(jìng)爭(zhēng)力。實(shí)現(xiàn)管理、經(jīng)濟(jì)、信貸、風(fēng)控、會(huì)計(jì)、法律、計(jì)算機(jī)等專業(yè)人才合理配備。

二是加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)。學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理理念和方法，全面提升自身和員工素質(zhì)。積極創(chuàng)建學(xué)習(xí)型企業(yè)，推進(jìn)企業(yè)文化建設(shè)，樹立創(chuàng)品牌意識(shí)，擴(kuò)大公司在本行業(yè)、本地區(qū)、乃至全國(guó)的知名度和影響力，搶占和擴(kuò)充融資擔(dān)保行業(yè)的市場(chǎng)占有份額。

三是擴(kuò)大市場(chǎng)開發(fā)力度。制定強(qiáng)有力的獎(jiǎng)懲措施。在開發(fā)市場(chǎng)，招商客戶的工作中要奮力拓展，勇于創(chuàng)新，制定強(qiáng)有力的獎(jiǎng)懲措施，加大落實(shí)公司整體戰(zhàn)略部署力度。

四是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控建設(shè)。建立被擔(dān)保企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況初步判斷、被擔(dān)保企業(yè)信用等級(jí)評(píng)估系統(tǒng)、被擔(dān)保企業(yè)反擔(dān)保措施評(píng)估系統(tǒng)、被擔(dān)保企業(yè)授保額度評(píng)估系統(tǒng)。確保公司業(yè)務(wù)安全運(yùn)營(yíng)。

擔(dān)保公司個(gè)人工作計(jì)劃二

20XX年是xx擔(dān)保公司貫徹集團(tuán)全面轉(zhuǎn)型變革的關(guān)鍵一年，作為xx資本重要業(yè)務(wù)板塊，無(wú)論外部形勢(shì)還是內(nèi)部要求都給xx擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作提出了更高的挑戰(zhàn)和目標(biāo)。20XX年我們要緊緊圍繞集團(tuán)公司20XX年經(jīng)營(yíng)工作思路，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理手段，推動(dòng)公司業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

一、20XX年風(fēng)險(xiǎn)管理工作簡(jiǎn)要回顧

20XX年面臨國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)持續(xù)波動(dòng)下行，授信客戶各類信用風(fēng)險(xiǎn)呈多發(fā)態(tài)勢(shì)，銀行及擔(dān)保公司貸款安全受到前所未有的沖擊。面對(duì)復(fù)雜多樣的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式，xx擔(dān)保公司通過(guò)多種舉措不斷防控和化解各類風(fēng)險(xiǎn)。一是制定了擔(dān)保授信政策指引，并動(dòng)態(tài)地為業(yè)務(wù)定位、布局、創(chuàng)新提供方向指引及指導(dǎo)；二是進(jìn)一步優(yōu)化了風(fēng)險(xiǎn)管理部整體架構(gòu)，突出了技術(shù)支撐和管理服務(wù)的工作職能；三是開展了兩輪項(xiàng)目巡查工作，對(duì)所有項(xiàng)目進(jìn)行細(xì)致的風(fēng)險(xiǎn)摸排，并制定了“一戶一策”項(xiàng)目管控方案；四是優(yōu)化了多項(xiàng)操作風(fēng)險(xiǎn)管控流程，重新修訂了擔(dān)保業(yè)務(wù)合同，制定了在業(yè)務(wù)中引入強(qiáng)制執(zhí)行制度的方案，在項(xiàng)目評(píng)審會(huì)中建立了法務(wù)人員獨(dú)立發(fā)表審查意見(jiàn)的制度，法務(wù)工作領(lǐng)域不斷拓寬，對(duì)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的支撐服務(wù)作用進(jìn)一步凸現(xiàn)等。通過(guò)以上方面的工作，推進(jìn)了xx擔(dān)保公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的競(jìng)進(jìn)提質(zhì)。

二、20XX年風(fēng)險(xiǎn)管理工作思路

20XX年，中國(guó)經(jīng)濟(jì)在向新常態(tài)轉(zhuǎn)換的過(guò)程中，其結(jié)構(gòu)、方式和體制的改變逐步推進(jìn)并顯現(xiàn)，導(dǎo)致20XX年經(jīng)濟(jì)增速面臨著較大的壓力，信貸資產(chǎn)質(zhì)量必然將面臨更加嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。

20XX年，武漢市圍繞著做好新常態(tài)下的經(jīng)濟(jì)發(fā)展、公共服務(wù)、市場(chǎng)監(jiān)管和社會(huì)管理工作，在城建攻堅(jiān)計(jì)劃、“三舊”改造計(jì)劃、生態(tài)文明建設(shè)計(jì)劃、城市綜合管理計(jì)劃的引導(dǎo)下，在物流建設(shè)、金融中心建設(shè)、交通建設(shè)、生態(tài)園區(qū)和產(chǎn)業(yè)園區(qū)為主的項(xiàng)目工程中取得了一定的進(jìn)展，其后續(xù)投資的力度將為武漢市經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供強(qiáng)勁動(dòng)力，為公司在20XX年更好地服務(wù)于武漢客戶提供了契機(jī)。從公司層面看，集團(tuán)公司變革轉(zhuǎn)型調(diào)整，進(jìn)一步的資本實(shí)力增強(qiáng)都將使xx擔(dān)保公司的組織架構(gòu)、管理模式、經(jīng)營(yíng)能力方面更加強(qiáng)健。

基于以上分析，20XX年我們將面對(duì)以下機(jī)遇和挑戰(zhàn)：一是20XX年外部經(jīng)濟(jì)的緩慢復(fù)蘇使企業(yè)擴(kuò)產(chǎn)缺乏動(dòng)力，貿(mào)易環(huán)境的不穩(wěn)定性會(huì)對(duì)公司客戶產(chǎn)生一定的影響；二是貨幣內(nèi)部供應(yīng)與影子銀行供應(yīng)的同步趨緊形態(tài)將扭轉(zhuǎn)，企業(yè)面臨的融資方式更加靈活，但準(zhǔn)入門檻提高、融資成本增加等問(wèn)題導(dǎo)致企業(yè)的借款風(fēng)險(xiǎn)在近期內(nèi)難以緩解；三是隨著企業(yè)面臨的生存環(huán)境更加復(fù)雜多變，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生部位正逐步蔓延和相互交叉感染，使擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作也將面臨著更大的挑戰(zhàn)；四是銀行于20XX年進(jìn)行的大規(guī)模收貸活動(dòng)作用明顯，在基本面回暖的情況下，除去因收貸因素倒閉的企業(yè)，一批在強(qiáng)壓下生存下來(lái)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)將可能提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)質(zhì)量、盈利能力，擔(dān)保公司也將面臨更多更優(yōu)的選擇。

因此，傾向政策的沖擊仍存留在信貸市場(chǎng)中，實(shí)體經(jīng)濟(jì)與信貸市場(chǎng)面臨著更復(fù)雜的局面，我們只有提升全面風(fēng)險(xiǎn)控制與管理能力，方能穩(wěn)步發(fā)展。

20XX年，xx擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作思路是：密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)政策、市場(chǎng)行情的變化，順應(yīng)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行規(guī)律，做到因勢(shì)而謀、應(yīng)勢(shì)而動(dòng)、順勢(shì)而為，進(jìn)一步“優(yōu)化結(jié)構(gòu)、精細(xì)管理、堅(jiān)持全方位、全過(guò)程全面主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理”，為公司經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型下的業(yè)務(wù)發(fā)展提供差異化、前瞻性和保障。

優(yōu)化結(jié)構(gòu)，就是要優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提升非融業(yè)務(wù)及低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)占比，實(shí)施差異化管理；優(yōu)化行業(yè)結(jié)構(gòu)，堅(jiān)持“有進(jìn)有退”，進(jìn)退有序；優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，不斷降低單戶擔(dān)保額，降低集團(tuán)性質(zhì)的擔(dān)保余額，擴(kuò)大客戶基數(shù)；優(yōu)化組織結(jié)構(gòu)，提升評(píng)審會(huì)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)管理人員的素質(zhì)。

精細(xì)管理，就是要加強(qiáng)保前、保中、保后的履職管理，不僅要形式上合規(guī)，更要重實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)的防控，要將精細(xì)管理浸潤(rùn)到公司的經(jīng)營(yíng)理念之中，貫徹于經(jīng)營(yíng)和管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，落實(shí)到每位員工。

三、主要工作舉措

（一）健全風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，實(shí)現(xiàn)全方位、全過(guò)程的精細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)管理

在20XX年風(fēng)險(xiǎn)管理工作中，xx擔(dān)保公司要持續(xù)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管

理體系建設(shè)，從優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境、提升風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力、完善內(nèi)部控制、建立風(fēng)險(xiǎn)信息處理與報(bào)告機(jī)制、進(jìn)行后評(píng)價(jià)等多方面入手，全面提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力，實(shí)現(xiàn)全方位、全過(guò)程的精細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)管理。重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：

1、全面梳理流程。20XX年xx擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門將獨(dú)立承擔(dān)擔(dān)保板塊的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，不再與集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)管理交叉，因此要全面梳理現(xiàn)有業(yè)務(wù)及管理流程，根據(jù)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和資源配臵狀況，完善內(nèi)部控制制度，找出關(guān)鍵控制點(diǎn)，針對(duì)每一控制點(diǎn)，制定控制辦法、管理人員和操作人員職責(zé)等措施，使管理制度逐步系統(tǒng)化、規(guī)范化、科學(xué)化。

2、建立內(nèi)控機(jī)制。根據(jù)集團(tuán)的管控要求，樹立全員、全程內(nèi)控理念，建立前、中、臺(tái)分工制約機(jī)制，明確各部門內(nèi)控職責(zé)，將責(zé)任分解到人，建立起清晰的追蹤路徑，并抓好精細(xì)化管理的落實(shí)工作，形成層層落實(shí)的工作氛圍。

3、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)約束。進(jìn)一步完善保后管戶主責(zé)任人制度、分層次的貸后監(jiān)管制度、定期風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度、責(zé)任追究制度的建設(shè)，從根本上解決保后管理薄弱的問(wèn)題，提高信貸風(fēng)險(xiǎn)全過(guò)程管理水平。

4、提升信息管理。要不斷優(yōu)化信息系統(tǒng)流程管理，提高信息系統(tǒng)對(duì)各部門的協(xié)同作用，努力將各項(xiàng)制度改進(jìn)的要求通過(guò)流程系統(tǒng)來(lái)實(shí)現(xiàn)，提升專業(yè)化、精細(xì)化管理水平。

（二）不斷調(diào)整優(yōu)化結(jié)構(gòu)，推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)的差異化管理

1、優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，實(shí)施融資性和非融資性擔(dān)保的差異化管理。在20XX年業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)上，應(yīng)提高非融業(yè)務(wù)占比，將非融業(yè)務(wù)規(guī)模占比由目前的19%提升至  %，力爭(zhēng)業(yè)務(wù)規(guī)模突破億元。同時(shí)，要根據(jù)各類擔(dān)保業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略定位、政策把握、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、責(zé)任承擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，實(shí)施專業(yè)化和差異化的風(fēng)險(xiǎn)管理原則，對(duì)非融業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)差異化的流程制度，提高運(yùn)營(yíng)效率和管控措施。

2、優(yōu)化行業(yè)結(jié)構(gòu)，堅(jiān)持“有進(jìn)有退”的行業(yè)選擇。20XX年要緊盯信貸行業(yè)政策和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，做好“兩高一?！靶袠I(yè)持續(xù)性退出，政策調(diào)整下的防御性退出，風(fēng)險(xiǎn)客戶的及時(shí)性退出，節(jié)約資本占用的戰(zhàn)略性退出。在20XX年行業(yè)選擇上，應(yīng)對(duì)加大對(duì)新興產(chǎn)業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、高新產(chǎn)業(yè)集群的支持力度；積極支持利用生活水平改善和消費(fèi)類相關(guān)產(chǎn)業(yè)；積極支持現(xiàn)代制造業(yè)和依附本地產(chǎn)業(yè)集群項(xiàng)下制造企業(yè)；嚴(yán)格房地產(chǎn)項(xiàng)目貸款，審慎擇選建筑類企業(yè)，實(shí)行限額管理；暫停鋼貿(mào)、煤炭貿(mào)易和大宗生產(chǎn)物資貿(mào)易類企業(yè)授信等。

風(fēng)險(xiǎn)管理部工作思路范文第2篇

【關(guān)鍵詞】財(cái)務(wù)；風(fēng)險(xiǎn)；依法治企；內(nèi)控

一、風(fēng)險(xiǎn)管理的理念或策略

1.公司開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作，遵循以下原則：

（1）戰(zhàn)略導(dǎo)向原則

以公司發(fā)展戰(zhàn)略為導(dǎo)向，從公司戰(zhàn)略目標(biāo)出發(fā)，為保障公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)服務(wù)。

（2）全面性與重要性相結(jié)合的原則

全面風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作逐步覆蓋公司所有的管理活動(dòng)和業(yè)務(wù)流程，逐步實(shí)現(xiàn)公司全員、全方位參與，貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過(guò)程，防范面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，以重大風(fēng)險(xiǎn)和重大決策、重要流程為重點(diǎn)，實(shí)施重點(diǎn)管理，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制。

（3）風(fēng)險(xiǎn)管理與經(jīng)營(yíng)管理有效結(jié)合的原則

將全面風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制的方法和思路融入公司具體的管理活動(dòng)和業(yè)務(wù)流程中，在各個(gè)管理領(lǐng)域和業(yè)務(wù)模塊形成全面風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作的科學(xué)體系和有效機(jī)制，提高公司的經(jīng)營(yíng)管理水平。

（4）科學(xué)主導(dǎo)、持續(xù)改進(jìn)的原則

開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理以內(nèi)部控制為基礎(chǔ)，實(shí)施內(nèi)部控制以風(fēng)險(xiǎn)管理為導(dǎo)向，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，根據(jù)公司內(nèi)、外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化，不斷改進(jìn)、創(chuàng)新，持續(xù)增強(qiáng)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理水平和管控能力。

2.風(fēng)險(xiǎn)管理的指標(biāo)體系及目標(biāo)值

（1）建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控組織機(jī)構(gòu)的單位達(dá)100%；

（2）利用風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)開展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的單位達(dá)100%；

（3）統(tǒng)一財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)和管控標(biāo)準(zhǔn)范圍達(dá)100%；

（4）風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制實(shí)施細(xì)則制定工作完成100%；

（5）風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告質(zhì)量分值達(dá)到國(guó)家電網(wǎng)公司要求。

二、防范全面風(fēng)險(xiǎn)依法從嚴(yán)治企措施

1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確建設(shè)目標(biāo)

為加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了由總經(jīng)理任主任、總會(huì)計(jì)師任副主任、各部門負(fù)責(zé)人為委員的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè)與實(shí)施工作，行使風(fēng)險(xiǎn)管理決策權(quán)；在供電、農(nóng)電及非電企業(yè)建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，形成省、市、縣三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控組織架構(gòu)，為建設(shè)全方位風(fēng)險(xiǎn)防控體系 提供了堅(jiān)實(shí)的組織保障。同時(shí)，明確風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)目標(biāo)，即：引用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法，力爭(zhēng)在公司內(nèi)部形成“一種文化，兩套機(jī)制，三項(xiàng)保障（即：培育一種積極進(jìn)取、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)文化，建立風(fēng)險(xiǎn)決策和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控兩項(xiàng)機(jī)制，健全組織、制度和技術(shù)三項(xiàng)保障）”，有效提升公司風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

2.縝密制定方案，完善工作機(jī)制

圍繞風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)目標(biāo)，公司深入調(diào)研，廣泛征求意見(jiàn)，制定《全面風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制體系建設(shè)實(shí)施方案》，提出了“整體設(shè)計(jì)、前期試點(diǎn)、分步實(shí)施、整合運(yùn)行”的工作思路，將風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)分為基礎(chǔ)準(zhǔn)備、風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)、深入實(shí)施、整合提升等四個(gè)階段。同時(shí)，公司各部門指定專人負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理，建立風(fēng)險(xiǎn)防控體系聯(lián)絡(luò)員制度，定期召開風(fēng)險(xiǎn)防控體系委員會(huì)和聯(lián)絡(luò)員會(huì)議，協(xié)調(diào)解決體系建設(shè)中存在的問(wèn)題；根據(jù)各部門工作進(jìn)展，定期編制季度工作簡(jiǎn)報(bào)，及時(shí)總結(jié)階段性工作。

3.構(gòu)建防控體系，防范全面風(fēng)險(xiǎn)

公司以信息平臺(tái)建設(shè)為契機(jī)，將風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)與各業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)有機(jī)結(jié)合，推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)。一是開展風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)評(píng)估調(diào)研，獲得風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)信息，確定公司面臨的政策風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)形象風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)，編報(bào)年度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。二是以業(yè)務(wù)鏈為依托，梳理各專業(yè)管理流程，構(gòu)建多維度的風(fēng)險(xiǎn)信息庫(kù)，將風(fēng)險(xiǎn)、流程、責(zé)任部門、關(guān)鍵指標(biāo)有機(jī)關(guān)聯(lián)。三是強(qiáng)化內(nèi)部體系建設(shè)，制定公司內(nèi)部控制體系建設(shè)實(shí)施細(xì)化方案，明確工作目標(biāo)和責(zé)任。

4.發(fā)揮監(jiān)督合力，推進(jìn)依法治企

堅(jiān)持依法從嚴(yán)治企，構(gòu)建由財(cái)務(wù)、審計(jì)、紀(jì)檢等各部門組成的內(nèi)控監(jiān)督防線。一是加強(qiáng)業(yè)務(wù)部門溝通協(xié)作，重點(diǎn)發(fā)揮業(yè)務(wù)部門的監(jiān)督合力，拓展稽核監(jiān)督深度廣度。二是利用在線稽核系統(tǒng)，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，利用審計(jì)成果，加大重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的現(xiàn)場(chǎng)稽核，利用“聯(lián)席會(huì)議機(jī)制”對(duì)稽核結(jié)果進(jìn)行效能監(jiān)察。三是建立稽核結(jié)果、內(nèi)審?fù)鈾z、典型案例等信息共享平臺(tái)，促進(jìn)稽核成果轉(zhuǎn)化應(yīng)用。四是加大日常業(yè)務(wù)稽核力度，對(duì)成本、資金等重點(diǎn)領(lǐng)域進(jìn)行專項(xiàng)稽核，做好事前、事中、事后的聯(lián)合監(jiān)督。五是推行公司抽查、省農(nóng)電公司督查、市公司普查三級(jí)稽核方式，實(shí)現(xiàn)對(duì)縣農(nóng)電企業(yè)稽核的閉環(huán)管理。六是強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督，開展“三指定”自查整改、“小金庫(kù)”和工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理等活動(dòng)。

參考文獻(xiàn)：

[1] 翟志華.建立企業(yè)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制制度[J].資產(chǎn)與產(chǎn)權(quán)，2003（3）

風(fēng)險(xiǎn)管理部工作思路范文第3篇

工作總結(jié)及2021年工作思路

 

一、2020農(nóng)擔(dān)工作總結(jié)

    （一）主要成效

    一是業(yè)務(wù)規(guī)模同比大幅增長(zhǎng)。2020年末在保余額12.78億 元，同比增長(zhǎng)97.22 %，實(shí)現(xiàn)擔(dān)保倍數(shù)放大4.26倍，“雙控”標(biāo)準(zhǔn)范圍內(nèi)的政策性業(yè)務(wù)占比100%。據(jù)國(guó)家農(nóng)擔(dān)聯(lián)盟公司12月底相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，青島市農(nóng)業(yè)融資擔(dān)保有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱市農(nóng)擔(dān)公司）在保余額在計(jì)劃單列市中居首位。在保戶數(shù)1722戶，占青島市擔(dān)保行業(yè)33家擔(dān)保公司的51%。

    二是實(shí)現(xiàn)了融資成本不斷降低。全年平均擔(dān)保費(fèi)率0.6 %，同比降低0.36個(gè)百分點(diǎn)，降幅達(dá)37.5%；客戶平均融資成本6.15%，同比降低0.54 個(gè)百分點(diǎn)。

三是擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)控制得力。市農(nóng)擔(dān)公司累計(jì)代償率為0.68 %，低于全國(guó)農(nóng)擔(dān)體系1.65%的平均代償水平。在國(guó)家農(nóng)擔(dān)聯(lián)盟進(jìn)行的2020年度省級(jí)農(nóng)擔(dān)公司風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估評(píng)價(jià)中，市農(nóng)擔(dān)公司獲評(píng)為最高級(jí)A級(jí)，居全國(guó)第12位。

四是實(shí)現(xiàn)了國(guó)有資本的保值增值。全年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額1373.51萬(wàn)元，上繳企業(yè)所得稅496.17萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)877.34萬(wàn)元。

（二）主要經(jīng)驗(yàn)

1.健全風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

（1）進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際，重新修訂了《青島農(nóng)擔(dān)公司擔(dān)保業(yè)務(wù)盡職免責(zé)管理辦法》、《青島農(nóng)擔(dān)公司不良擔(dān)保責(zé)任追究管理辦法》，成立了青島市農(nóng)業(yè)融資擔(dān)保有限責(zé)任公司盡職免責(zé)工作委員會(huì) ，開展責(zé)任認(rèn)定工作，進(jìn)一步優(yōu)化了代償業(yè)務(wù)辦公會(huì)會(huì)議制度，提高了議事質(zhì)量，優(yōu)化了代償業(yè)務(wù)流程。

（2）進(jìn)一步強(qiáng)化保后管理，提高風(fēng)險(xiǎn)化解能力。市農(nóng)擔(dān)公司制定了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提醒機(jī)制，督促業(yè)務(wù)人員提前聯(lián)系到期客戶做好還款續(xù)貸續(xù)保工作。對(duì)出現(xiàn)代償風(fēng)險(xiǎn)的客戶及時(shí)聯(lián)系銀行開展施救及風(fēng)險(xiǎn)化解工作，做到“早發(fā)現(xiàn)、早應(yīng)對(duì)、早處置”。根據(jù)客戶的實(shí)際情況，制定人性化的分期還款清收處置措施，在兼顧客戶正常生產(chǎn)生活的前提下，最大限度保障公司合法權(quán)益。

2.加強(qiáng)信息化建設(shè)，提升工作效率。市農(nóng)擔(dān)公司對(duì)信息化建設(shè)工作高度重視，從全國(guó)農(nóng)擔(dān)系統(tǒng)首批、首家、首筆上線單位，到對(duì)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)進(jìn)行全面升級(jí)和改造，使得業(yè)務(wù)審批流程進(jìn)一步優(yōu)化，業(yè)務(wù)審批速度進(jìn)一步提高，報(bào)表統(tǒng)計(jì)進(jìn)一步智能，保后及代償、追償進(jìn)一步規(guī)范，檔案管理實(shí)現(xiàn)線上移交。

3.牢記政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)使命，始終將政策性、公益性放在首位。

（1）疫情期間，市財(cái)政積極貫徹落實(shí)財(cái)政部、市委市政府的決策部署，統(tǒng)籌做好防控疫情和業(yè)務(wù)發(fā)展，督導(dǎo)農(nóng)擔(dān)公司出臺(tái)了擔(dān)保費(fèi)減半收取、支持農(nóng)業(yè)“抗疫情、保供給、穩(wěn)發(fā)展”11條等惠農(nóng)措施。疫情期間辦理農(nóng)業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)997筆，金額達(dá)80785萬(wàn)元，累計(jì)減免擔(dān)保費(fèi)330萬(wàn)元。

（2）為減輕農(nóng)戶通過(guò)過(guò)橋融資還本付息帶來(lái)的融資成本過(guò)高負(fù)擔(dān)，市農(nóng)擔(dān)公司積極對(duì)接青島農(nóng)商銀行，開展了無(wú)還本續(xù)貸續(xù)保業(yè)務(wù)，降低了農(nóng)戶的融資成本。

4.開發(fā)創(chuàng)新?lián)．a(chǎn)品，為青島市鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略貢獻(xiàn)農(nóng)擔(dān)力量。充分利用平臺(tái)思維，協(xié)同效用，借助農(nóng)商銀行、郵儲(chǔ)銀行兩家銀行深耕農(nóng)村金融市場(chǎng)多年形成的地頭熟、人頭熟、市場(chǎng)業(yè)務(wù)比重大優(yōu)勢(shì)，通過(guò)設(shè)計(jì)產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、鎖定風(fēng)險(xiǎn)比例等手段推出“農(nóng)擔(dān)貸”創(chuàng)新產(chǎn)品，使業(yè)務(wù)辦理效率得到極大提高。積極對(duì)接各級(jí)政府、駐村工作隊(duì)、第一書記，推出“強(qiáng)村貸”；支持婦女創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，推出“巾幗貸”擔(dān)保產(chǎn)品。目前公司農(nóng)擔(dān)貸產(chǎn)品在保余額11.36億元，占比近90%，成為公司高速發(fā)展的拳頭產(chǎn)品。公司“農(nóng)擔(dān)貸”產(chǎn)品，自2019年起連續(xù)三年中標(biāo)國(guó)家農(nóng)業(yè)農(nóng)村部政府購(gòu)買服務(wù)創(chuàng)新試點(diǎn)項(xiàng)目。

二、2021年工作思路和舉措

一是繼續(xù)做大農(nóng)擔(dān)業(yè)務(wù)規(guī)模。2021年是青島農(nóng)擔(dān)公司各項(xiàng)工作繼續(xù)大力推進(jìn)的重要一年。我們將繼續(xù)嚴(yán)格按照財(cái)政部等三部委的政策規(guī)定，按照市委市政府戰(zhàn)略部署，緊緊圍繞服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略這一主線，講政治，謀大局，擔(dān)責(zé)任，督導(dǎo)市農(nóng)擔(dān)公司正確處理業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，確保2021年底完成在保余額15億元，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)在保余額18億元，代償率控制在1%以內(nèi)，實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。確保各項(xiàng)工作繼續(xù)走在全國(guó)同類農(nóng)擔(dān)公司前列，在打造鄉(xiāng)村振興齊魯樣板中走在前列。

二是繼續(xù)發(fā)揮好政策性作用。按照財(cái)農(nóng)[2020]15號(hào)文件要求，修訂完善農(nóng)業(yè)融資擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)助和業(yè)務(wù)管理獎(jiǎng)補(bǔ)資金管理辦法，以進(jìn)一步鼓勵(lì)和幫助農(nóng)擔(dān)公司擴(kuò)大政策性擔(dān)保規(guī)模，降低擔(dān)保費(fèi)率，緩解農(nóng)村“融資難”“融資貴”問(wèn)題。同時(shí)督導(dǎo)農(nóng)擔(dān)公司始終堅(jiān)持“雙控”標(biāo)準(zhǔn)，確保政策性業(yè)務(wù)占比100%，各項(xiàng)工作繼續(xù)走在全國(guó)同類農(nóng)擔(dān)公司前列。

三是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)化解處置水平。在繼續(xù)做好風(fēng)險(xiǎn)把關(guān)、監(jiān)測(cè)、預(yù)警的基礎(chǔ)上，著重加強(qiáng)對(duì)不良項(xiàng)目和不良資產(chǎn)的處置以及資產(chǎn)保全、代償追償?shù)墓ぷ髁Χ取Ｐ抻喭晟啤犊己霜?jiǎng)懲制度》，落實(shí)《擔(dān)保業(yè)務(wù)盡職免責(zé)管理辦法》《不良擔(dān)保責(zé)任追究管理辦法》等，激發(fā)員工的業(yè)務(wù)積極性，提升員工責(zé)任心，規(guī)范獎(jiǎng)懲機(jī)制。

 四是強(qiáng)化黨建引領(lǐng)，加強(qiáng)制度建設(shè)。督導(dǎo)市農(nóng)擔(dān)公司發(fā)揮黨支部領(lǐng)導(dǎo)作用，加強(qiáng)制度建設(shè)，完善體制機(jī)制，真正做到黨建、業(yè)務(wù)相互促進(jìn)，共同發(fā)展。

五是提高服務(wù)中心工作的能力。督導(dǎo)農(nóng)擔(dān)公司積極參與“突破平度萊西攻勢(shì)”，加強(qiáng)同各級(jí)政府、駐村工作隊(duì)、第一書記的聯(lián)系對(duì)接，提高服務(wù)中心工作的針對(duì)性。  

                     

 

風(fēng)險(xiǎn)管理部工作思路范文第4篇

財(cái)會(huì)系統(tǒng)是一個(gè)龐大而復(fù)雜的信息系統(tǒng)，為確實(shí)做好財(cái)會(huì)系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作，必須研究其安全風(fēng)險(xiǎn)特征，有針對(duì)性地采取措施。

（1）服務(wù)范圍廣。根據(jù)《財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理信息系統(tǒng)專項(xiàng)規(guī)劃》(2010年修訂版)，財(cái)會(huì)系統(tǒng)包括會(huì)計(jì)核算、資金管理、收入管理、運(yùn)輸清算、成本管理、財(cái)務(wù)監(jiān)管、財(cái)務(wù)預(yù)算、物資管理及會(huì)計(jì)從業(yè)資格9大系統(tǒng)33個(gè)子系統(tǒng)，涉及中國(guó)鐵路總公司、鐵路局(含有關(guān)合資公司)和站段(含非運(yùn)輸企業(yè))財(cái)會(huì)管理工作，系統(tǒng)用戶遍布全路。

（2）安全要求高。財(cái)會(huì)系統(tǒng)起步較早，經(jīng)過(guò)多年的建設(shè)，系統(tǒng)深度應(yīng)用，與業(yè)務(wù)工作高度融合，相關(guān)各業(yè)務(wù)工作對(duì)系統(tǒng)依賴性較高，一旦系統(tǒng)出現(xiàn)問(wèn)題，工作效率會(huì)大幅度降低，甚至影響業(yè)務(wù)的正常開展。以資金管理系統(tǒng)為例，資金管理系統(tǒng)涉及全路資金集中結(jié)算、資金統(tǒng)籌調(diào)度、資金安全監(jiān)控和賬戶管理等內(nèi)容，特別強(qiáng)調(diào)系統(tǒng)的安全性，資金管理系統(tǒng)的安全性要求達(dá)到乃至超過(guò)國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的水平。

（3）關(guān)聯(lián)影響大。資源共享是財(cái)會(huì)系統(tǒng)開發(fā)建設(shè)過(guò)程中的重要內(nèi)容，資源共享不僅包括系統(tǒng)軟件、應(yīng)用程序、硬件設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)通道等的共享，也包括各應(yīng)用系統(tǒng)中生成的信息資源本身。共享范圍既包括了財(cái)會(huì)系統(tǒng)內(nèi)部各子系統(tǒng)之間的共享，也包括財(cái)會(huì)系統(tǒng)與其他運(yùn)輸業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間的共享。以財(cái)會(huì)系統(tǒng)有關(guān)參數(shù)字典為例，一個(gè)參數(shù)字典產(chǎn)生錯(cuò)誤，會(huì)導(dǎo)致有關(guān)系統(tǒng)數(shù)據(jù)同步產(chǎn)生問(wèn)題。

（4）風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)多。財(cái)會(huì)系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)較多，各有特點(diǎn)，對(duì)于子系統(tǒng)而言，既有中國(guó)鐵路總公司集中的運(yùn)輸清算系統(tǒng)和資金管理系統(tǒng)，又有鐵路局集中的會(huì)計(jì)核算和收入管理系統(tǒng)；對(duì)于業(yè)務(wù)工作而言，既涉及核算工作、收入工作，又涉及清算工作和資金工作；從對(duì)外溝通角度，既需要和財(cái)會(huì)管理相關(guān)部門緊密聯(lián)系，同步工作，也要和統(tǒng)計(jì)、運(yùn)輸?shù)绕渌块T協(xié)作交流，還必須時(shí)時(shí)得到信息化部門的具體支持；從具體問(wèn)題看，既有技術(shù)層面的，又有管理層面的問(wèn)題。

（5）工作難度大。財(cái)會(huì)系統(tǒng)龐大而復(fù)雜的特點(diǎn)，決定了其安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作的難度。財(cái)會(huì)信息化管理部門在具體面對(duì)安全問(wèn)題時(shí)，應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)特點(diǎn)，針對(duì)人員、能力、職責(zé)等諸多具體問(wèn)題結(jié)合不同業(yè)務(wù)要求開展工作。

二、財(cái)會(huì)系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)管理策略

針對(duì)財(cái)會(huì)系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)特征，分別采取規(guī)避、預(yù)防和分散3種管理策略，以應(yīng)對(duì)財(cái)會(huì)系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)，確保財(cái)會(huì)系統(tǒng)持續(xù)平穩(wěn)的運(yùn)行。

2.1風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略

規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)是策略性地回避風(fēng)險(xiǎn)，但并不能完全消除風(fēng)險(xiǎn)。一般而言，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)策略包含2個(gè)方面：一是降低風(fēng)險(xiǎn)后果發(fā)生的概率，主要是采取事先控制措施；二是降低風(fēng)險(xiǎn)損失程度，主要包括事先控制、事后補(bǔ)救2個(gè)方面。根據(jù)工作實(shí)際，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略主要是指采取技術(shù)手段，應(yīng)對(duì)硬件平臺(tái)方面存在的風(fēng)險(xiǎn)。

（1）事先控制措施。一方面采取各種措施，如采用數(shù)據(jù)庫(kù)壓縮技術(shù)和各種臨時(shí)措施(如刪除歷史數(shù)據(jù)的索引，以騰出空間，需要時(shí)再建)，暫時(shí)緩解運(yùn)輸清算存儲(chǔ)空間不足問(wèn)題；暫時(shí)啟用報(bào)廢舊服務(wù)器臨時(shí)作為單機(jī)運(yùn)行設(shè)備的備用機(jī)；加強(qiáng)對(duì)不達(dá)標(biāo)機(jī)房的巡視和管理，力爭(zhēng)提前預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)；遇有突發(fā)性、臨時(shí)性工作需要，臨時(shí)借用其他辦公用計(jì)算機(jī)，或者減少設(shè)備數(shù)量，以增加工作量和降低部分工作效率來(lái)?yè)Q取基本工作要求的保證。另一方面，立即啟動(dòng)硬件平臺(tái)應(yīng)急補(bǔ)強(qiáng)工作，從根本上解決硬件平臺(tái)方面存在的問(wèn)題。

（2）事后補(bǔ)救措施。一是對(duì)運(yùn)輸清算歷史數(shù)據(jù)分內(nèi)容、分時(shí)間進(jìn)行邏輯備份，一旦清算存儲(chǔ)空間嚴(yán)重不足，導(dǎo)致日處理流程無(wú)法進(jìn)行，則按預(yù)案要求，根據(jù)內(nèi)容重要性、時(shí)間遠(yuǎn)近，刪除部分已備份內(nèi)容，騰出空間；二是加強(qiáng)與相關(guān)部門的聯(lián)系，確保有關(guān)人員在崗在位，遇有設(shè)備故障，立即搶修。

2.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防策略

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防所采取的措施都是事先性的，主要是指管理措施，其內(nèi)容與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的內(nèi)容相近。采用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防策略主要為應(yīng)對(duì)新功能開發(fā)、日常運(yùn)行維護(hù)、在線運(yùn)行系統(tǒng)升級(jí)等方面存在的風(fēng)險(xiǎn)。

（1）嚴(yán)格按照《鐵路財(cái)會(huì)系統(tǒng)信息保密管理辦法》、《鐵路財(cái)會(huì)系統(tǒng)管理辦法》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)鐵路財(cái)會(huì)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)工作的通知》等有關(guān)文件、辦法的要求，進(jìn)一步加大財(cái)會(huì)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理的規(guī)范化工作力度，并適時(shí)進(jìn)行落實(shí)檢查，切實(shí)預(yù)防信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（2）根據(jù)財(cái)會(huì)系統(tǒng)實(shí)際，逐步制定《鐵路財(cái)會(huì)系統(tǒng)總公司硬件平臺(tái)管理辦法》、《鐵路財(cái)會(huì)系統(tǒng)維護(hù)管理辦法》、《鐵路財(cái)會(huì)系統(tǒng)開發(fā)管理辦法》、《鐵路財(cái)會(huì)系統(tǒng)維護(hù)人員管理辦法》、《鐵路財(cái)會(huì)系統(tǒng)信息檔案管理辦法》等有關(guān)規(guī)章制度，從制度上進(jìn)一步規(guī)范工作，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

2.3風(fēng)險(xiǎn)分散策略

財(cái)會(huì)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)分散策略主要關(guān)注數(shù)據(jù)存儲(chǔ)方面。

（1）在磁帶庫(kù)日常備份基礎(chǔ)上，進(jìn)一步以各個(gè)系統(tǒng)為基本單元，對(duì)關(guān)鍵時(shí)段數(shù)據(jù)單獨(dú)備份。

（2）對(duì)各系統(tǒng)單獨(dú)備份數(shù)據(jù)分別存放在有關(guān)服務(wù)器及移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)上，確保單獨(dú)備份數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)“同地異介質(zhì)保存”。

（3）在資源共享的原則下，進(jìn)一步研究利用鐵路局設(shè)備實(shí)現(xiàn)“異地異介質(zhì)保存”。在上述所有風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、預(yù)防和分散措施均已經(jīng)完全落實(shí)到位之后，若仍然出現(xiàn)安全問(wèn)題，則必須嚴(yán)格按照《鐵路財(cái)會(huì)系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案》的要求，進(jìn)行處理。

三、結(jié)束語(yǔ)

風(fēng)險(xiǎn)管理部工作思路范文第5篇

1.1人為因素

一是要從思想上進(jìn)行深度教育，通過(guò)不斷學(xué)習(xí)、思考和自我警示，將“安全生產(chǎn)大如天”、“三個(gè)重中之重”“、三點(diǎn)共識(shí)”等安全理念植根于乘務(wù)員腦海深處，從候班-出勤-上車-運(yùn)行-下車-退勤，整個(gè)流程都要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)研判，制定安全風(fēng)險(xiǎn)管控措施；二是要從日常發(fā)生的違章違紀(jì)方面問(wèn)題著手，進(jìn)行匯總分析，找出影響安全的風(fēng)險(xiǎn)因素，從而有針對(duì)性的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)研判，制定安全風(fēng)險(xiǎn)管控措施。三是要切實(shí)抓好乘務(wù)員標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)。這是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要任務(wù)，也是鐵路“三化”建設(shè)的重點(diǎn)項(xiàng)目之一。因此保證乘務(wù)員認(rèn)真落實(shí)好標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)和執(zhí)行好規(guī)章制度則是確保行車安全的重中之重。在實(shí)際的行車過(guò)程中，一些乘務(wù)員經(jīng)常把自己工作中不好的習(xí)慣當(dāng)成了標(biāo)準(zhǔn)，這也是為什么行管干部天天抓安全，天天有問(wèn)題的原因，也是行車事故重復(fù)發(fā)生的原因所在。因此，在全面推行安全風(fēng)險(xiǎn)管理中，應(yīng)該不斷要求乘務(wù)員學(xué)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)化，作業(yè)過(guò)程標(biāo)準(zhǔn)化，把乘務(wù)員日常的一些習(xí)慣性作業(yè)轉(zhuǎn)變?yōu)闃?biāo)準(zhǔn)化作業(yè)，有效杜絕慣性違章違紀(jì)。

1.2環(huán)境因素

環(huán)境因素就是天氣不良或行車線路狀況因素。鐵路行車過(guò)程全天候暴露于自然環(huán)境之下，暴風(fēng)、雨、雪、霜凍、線路塌方、滑坡等風(fēng)險(xiǎn)因素，隨時(shí)都有可能對(duì)鐵路行車安全造成危害或埋下安全隱患。因此，作為鐵路機(jī)務(wù)部門，要建立機(jī)車乘務(wù)員出勤預(yù)想系統(tǒng)。一是出勤前要做好預(yù)想，開好小組會(huì)，預(yù)想包括當(dāng)時(shí)當(dāng)?shù)氐奶鞖庖蛩睾途唧w線路狀況因素，每一項(xiàng)都要認(rèn)真分析其風(fēng)險(xiǎn)因素，制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施；二是出勤調(diào)度員要及時(shí)傳達(dá)天氣不良情況下的安全行車措施和應(yīng)急處置辦法。這樣乘務(wù)員在實(shí)際運(yùn)行中，才能靈活自如的應(yīng)對(duì)變化多端的環(huán)境因素，從而達(dá)到超前防范，確保行車安全。

1.3管理因素

管理因素主要是對(duì)規(guī)章制度執(zhí)行和上級(jí)指示精神方面。首先，要從制度和管理上將安全風(fēng)險(xiǎn)管理與傳統(tǒng)安全管理區(qū)分開，更快更好的去適應(yīng)這種新的管理模式，是值得機(jī)車乘務(wù)員積極思考和探究的一個(gè)重要問(wèn)題。安全風(fēng)險(xiǎn)管理主要是針對(duì)未知的不安全因素提前進(jìn)行預(yù)測(cè)和控制，強(qiáng)調(diào)問(wèn)題的超前防范。這就要求機(jī)車乘務(wù)員必須對(duì)執(zhí)乘過(guò)程中的各種不安全因素進(jìn)行深度分析和研究，通過(guò)不斷探索和反思，找出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，進(jìn)行研判，按照“干什么、學(xué)什么；缺什么、補(bǔ)什么；弱什么、強(qiáng)什么”的原則，做到提早預(yù)防、提前防范。其次，要對(duì)管理者或上級(jí)安排和工作要求具體落實(shí)到實(shí)際工作當(dāng)中，不能“左耳進(jìn)，右耳出”，事情發(fā)生了才知道“不聽(tīng)上級(jí)言，吃虧在眼前”，追悔莫及。

1.4素質(zhì)和能力因素

如何全面掌控和消除行車過(guò)程中的安全風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于機(jī)車乘務(wù)員來(lái)說(shuō)，實(shí)際上就是自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和能力的問(wèn)題。為此，要通過(guò)不斷提高自身理論水平、實(shí)踐技能和應(yīng)急處置能力，充分掌握基礎(chǔ)規(guī)章制度、安全卡控措施、LKJ操作、非正常行車辦法、機(jī)車故障處理等專業(yè)知識(shí)，練就過(guò)硬的技術(shù)本領(lǐng)，消除工作過(guò)程中人員、設(shè)備、環(huán)境三大要素帶來(lái)的安全隱患。這就要求在平時(shí)學(xué)習(xí)不能敷衍了事、參加培訓(xùn)不能走過(guò)場(chǎng)、班前休息不能“偷工減料”、執(zhí)乘過(guò)程不能“開小差”，必須以良好的精神狀態(tài)投入運(yùn)輸生產(chǎn)，時(shí)刻緊繃安全這根弦。

2設(shè)備安全方面

設(shè)備安全是保障鐵路行車安全的物質(zhì)基礎(chǔ)，質(zhì)量良好的設(shè)備，既是安全生產(chǎn)的物質(zhì)基礎(chǔ)，又是行車的重要保障。風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)包括機(jī)車走行部裂損脫落、制動(dòng)系統(tǒng)故障、車頂高壓電器設(shè)備失效、直供電裝置故障、監(jiān)控裝置故障、其他電器線路及安全裝備故障。設(shè)備質(zhì)量的好壞，直接關(guān)系著行車安全。因此，首先要從設(shè)備質(zhì)量源頭進(jìn)行控制，規(guī)避設(shè)備安全風(fēng)險(xiǎn)，提升設(shè)備質(zhì)量；其次，通過(guò)引進(jìn)新設(shè)備、新技術(shù)，不斷完善對(duì)行車設(shè)備、列車運(yùn)行、現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)、外部環(huán)境等關(guān)鍵作業(yè)過(guò)程的動(dòng)態(tài)實(shí)時(shí)檢測(cè)，來(lái)確保行車安全。目前無(wú)論是電力還是內(nèi)燃機(jī)車，都不同程度的安裝了一些新技術(shù)設(shè)備，如機(jī)車防火視頻、6A系統(tǒng)、CIR、LBJ、STP裝置等。對(duì)于機(jī)車乘務(wù)員保證設(shè)備安全來(lái)說(shuō)，要做到在出庫(kù)前確認(rèn)安全裝備和其他設(shè)備的狀態(tài)良好，并且有檢測(cè)部門出具的合格證后，方可出庫(kù)。

3勞動(dòng)安全方面