前言：想要寫出一篇令人眼前一亮的文章嗎？我們特意為您整理了5篇保險公司培訓(xùn)總結(jié)范文，相信會為您的寫作帶來幫助，發(fā)現(xiàn)更多的寫作思路和靈感。

保險公司培訓(xùn)總結(jié)范文第1篇

每個月都要對一段時間做簡單總結(jié)，工作需要不斷積累和總結(jié)才能更近一步。下面就是小編給大家?guī)淼?020保險公司月份個人工作總結(jié)，希望能幫助到大家!

2020保險公司月份個人工作總結(jié)一

今年是__財產(chǎn)保險公司樹立形象、打響公司品牌的第一年，更是我們__支公司面臨重重壓力、攻堅(jiān)克難的一年。

所以，在八月份我們在上級公司的大力支持和經(jīng)理的正確領(lǐng)導(dǎo)下，克服了時間短、任務(wù)重、萬事開頭難等多重阻力和問題，經(jīng)過全體員工的共同努力，在短短一個多月的時間內(nèi)，我公司就招聘培訓(xùn)了一支年輕、精干的保險員工隊(duì)伍，選擇合適的地點(diǎn)建設(shè)了一個嶄新的、功能齊全的保險分公司，并積極開展業(yè)務(wù)，收取保費(fèi)__萬元，較好地完成了上級下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。現(xiàn)將主要的工作情況總結(jié)報告如下：

一、采取的主要工作措施

(一)艱辛籌備，積極拓展保險業(yè)務(wù)的新市場

__財產(chǎn)保險公司決定在__區(qū)籌建分公司，并委托同志擔(dān)負(fù)這一重任。作為第一任分公司經(jīng)理，同志可謂受命于危難之際，從8月28日開始，還是光桿司令一人的他就開始了千頭萬緒的籌建工作。

首先，確定公司的位置。位置選得好不好，對公司的形象、宣傳和業(yè)務(wù)的覆蓋面影響非常大。_經(jīng)理跑遍了__區(qū)的大街小巷，看遍了所有能夠租賃的房屋，最后將公司地址鎖定在___樓。選擇這里作為分公司的所在地，更便于我們擴(kuò)大宣傳面，與車主進(jìn)行面對面的交流和溝通，更利于我們開展財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)。

其次，對房屋進(jìn)行改建裝修。_經(jīng)理帶著裝修隊(duì)伍，按照上級公司的規(guī)定和分公司的規(guī)范化要求，三番五次地對還是毛坯房的租憑屋進(jìn)行了實(shí)地考察，幾次進(jìn)行

第三，招聘培訓(xùn)公司人員

公司能不能開展好業(yè)務(wù)，人是最關(guān)鍵的因素。_經(jīng)理在做好公司硬件籌備工作的同時，積極在社會上物色招聘優(yōu)秀的保險人才進(jìn)分公司。從8月1日開始，公司內(nèi)勤人員、公司業(yè)務(wù)員等一批充滿活力、熱愛保險事業(yè)的年輕人走進(jìn)了__財產(chǎn)保險的行列。分公司并于_月_日至_日，集中時間對全?a href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽苯辛松細(xì)誶暗囊滴衽嘌怠?/p>第四，分公司順利通過上級驗(yàn)收。

經(jīng)過艱辛的籌備，__財產(chǎn)保險公司__分公司終于正式立足。_月_日，通過了消防大隊(duì)的檢查驗(yàn)收，并獲得了消防大隊(duì)頒發(fā)的《消防驗(yàn)收合格意見書》。_月_日，我公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)經(jīng)過運(yùn)轉(zhuǎn)調(diào)試，全部投入正常工作。_月_日，市保險公司領(lǐng)導(dǎo)陪同省保監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)到我公司進(jìn)行了檢查驗(yàn)收。至此，我公司正式成為__財產(chǎn)保險公司大家族中的一員。

(二)確立工作重心，在競爭中尋找保險業(yè)務(wù)的突破口。

1、分析形勢，確立工作重點(diǎn)。20__年年底，我公司才剛剛成立，為盡快開展工作，_經(jīng)理確立的工作重點(diǎn)是：建立良好的社會關(guān)系,提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，抓好公司的內(nèi)部管理。把鞏固車險和企業(yè)財產(chǎn)保險、拓展新車市場和新工程新項(xiàng)目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重。

在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。__地區(qū)現(xiàn)有3家(中國財保、中國人壽、太平洋保險)經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和短期健康險業(yè)務(wù)的保險公司，無形中對我們剛成立的保險公司形成了強(qiáng)烈的競爭壓力。我們惟有保持沉著冷靜，客觀面對現(xiàn)實(shí)，積極尋求對策，與競爭對手們賽服務(wù)水平、賽業(yè)務(wù)能力、賽奉獻(xiàn)與付出，才能從已有的保險企業(yè)中脫穎而出，用實(shí)力贏得保險人才的加盟，贏得“回流”保險業(yè)務(wù)，才能在保險競爭中屹立不倒。

2、找準(zhǔn)突破口，加大市場占有面。根據(jù)__區(qū)20__年的保源情況，_經(jīng)理經(jīng)過仔細(xì)的分析研究，把摩托車保險、船舶、學(xué)校、幼兒園的人身意外險作為今年零散性險種突破口，與交警等有關(guān)部門聯(lián)系，請他們幫助協(xié)調(diào)，幫助摩托車保險業(yè)務(wù)。目前，此事正在進(jìn)一步的協(xié)商中。

3、狠抓理賠，提高服務(wù)質(zhì)量。公司從狠抓第一現(xiàn)場的查勘率入手，大力加強(qiáng)誠信建設(shè)，培育保險誠信意識，強(qiáng)化了失信懲戒機(jī)制。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，公司始終堅(jiān)持派人在第一時間趕到第一現(xiàn)場，掌握第一手資料，嚴(yán)格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便和服務(wù)，取得了廣大保戶的信任，為我公司將來拓展市場提供了保障。

努力提升保險工作的管理水平保險競爭越來越激烈是不爭的事實(shí)，這就要求我們在公司管理上要全面提升水平。如何在競爭中學(xué)會競爭，在競爭中獨(dú)領(lǐng)，從而在競爭中發(fā)展，在競爭中前進(jìn)?這是_經(jīng)理經(jīng)常思考的問題。同時，也是我公司每一名員工必須思考的問題。

為了迅速在已有三家保險公司的__區(qū)立足，我公司全體員工在_經(jīng)理的帶領(lǐng)下，一是加強(qiáng)與保戶的接觸和溝通，密切公司與保戶之間的聯(lián)系;二是在日常管理中，認(rèn)真嚴(yán)格執(zhí)行上級制定下發(fā)的《財務(wù)管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關(guān)規(guī)定，并用各項(xiàng)規(guī)定規(guī)范和約束員工的具體行為;三是積極有效的開展工作，對每一份保單、每一次理賠，都做到嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審核，既不損害保戶利益，也不讓公司受到損失。

(四)以人為本，培育和建設(shè)優(yōu)秀的保險職工隊(duì)伍。

為廣大人民群眾服務(wù)是保險業(yè)發(fā)展的根本目的，不斷滿足人民群眾的保險需求是保險工作的出發(fā)點(diǎn)和歸宿。但保險工作是靠每一位保險員工做出來的，如何讓他們始終保持良好的工作狀態(tài)，廣泛服務(wù)于社會的各個階層和人們生活的各個方面?這也是我公司經(jīng)?？紤]的問題。

我公司率先從領(lǐng)導(dǎo)做起、從公司成立之時做起、從進(jìn)公司的那一刻做起，用雷厲風(fēng)行、求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，用吃苦耐勞、樂于奉獻(xiàn)的工作態(tài)度，用嚴(yán)于律己、誠信為本的做人原則，用愛崗敬業(yè)、熟練精湛的工作能力，取信于民、贏取客戶。同時，公司還從各方面嚴(yán)格要求員工，時刻讓職工保持危機(jī)感，讓職工深深了解與市場“共存共亡”的深刻道理，徹底改變“觀望”的態(tài)度，以更加積極主動的姿態(tài)參與市場競爭。經(jīng)過幾個月的磨練，我公司職工隊(duì)伍經(jīng)受了鍛煉和考驗(yàn)，正朝著優(yōu)秀的目標(biāo)邁進(jìn)。

二、存在的不足的問題

(一)公司疲于市場競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展，對理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)有所放松。

(二)面對強(qiáng)大的市場競爭壓力，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，有部分同志對條款不是很熟，在業(yè)務(wù)開展過程中還存在一定的問題，少部分員工有思想惰性，還要加強(qiáng)這方面的思想教育工作。

2020保險公司月份個人工作總結(jié)二

20__年8月省公司下發(fā)了《關(guān)于開展20__年反保險欺詐宣傳培訓(xùn)月活動的通知》(____【20__】339號)。本次活動以“防范保險欺詐犯罪、保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益”為主題，提示保險欺詐風(fēng)險，強(qiáng)化反保險欺詐意識，營造良好的反欺詐外部環(huán)境提升員工反保險欺詐職業(yè)素養(yǎng)、識別能力及專業(yè)技能，加強(qiáng)公司反保險欺詐內(nèi)部管控能力。

為貫徹落實(shí)省公司關(guān)于開展反保險期許宣傳培訓(xùn)月活動的要求，進(jìn)一步提高公司全體員工和全民對反保險欺詐工作的認(rèn)識，____總經(jīng)理室高度重視此次反保險欺詐宣傳培訓(xùn)月活動，成立了反保險欺詐宣傳培訓(xùn)月工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，制定了反保險欺詐宣傳培訓(xùn)方案。工作領(lǐng)導(dǎo)小組經(jīng)過周密計(jì)劃，精心部署，力求通過一系列行之有效的舉措，確保此項(xiàng)活動扎實(shí)有效開展，取得較好的成效。具體措施如下：

一、懸掛宣傳橫幅

____按照總、省公司的要求，十分重視反保險欺詐工作，長期在大門懸掛“防范保險欺詐犯罪、保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益”的宣傳橫幅，積極響應(yīng)總、省公司的號召，堅(jiān)決做好此次反保險欺詐宣傳培訓(xùn)月活動。

二、設(shè)置反洗錢宣傳專欄

____在信息欄里面開辟反保險欺詐，張貼《反保險欺詐知識問答》。在柜臺設(shè)立反保險欺詐咨詢處，并放置反保險欺詐宣傳畫及手冊，以便客戶宣傳反保險欺詐知識并解答客戶的相關(guān)問題。

通過設(shè)置反保險欺詐專欄，不僅在“反保險欺詐宣傳培訓(xùn)月”中起到了對公司員工知識培訓(xùn)的作用，更重要的是以一種長期的形式對客戶進(jìn)行反保險欺詐的教育宣傳。

三、對公司全體員工進(jìn)行反保險欺詐知識培訓(xùn)

根據(jù)____〔20__〕194號文件要求，____分三批對全休員工進(jìn)行了反保險欺詐知識培訓(xùn)。培訓(xùn)就反保險欺詐的概念、危害、欺詐形式等做了詳細(xì)的介紹，同時還聯(lián)系日常工作情況就有關(guān)反保險欺詐內(nèi)容做了交流。員工事后反映，他們一些人沒有想到生活中有這么多的事情和規(guī)定是同反欺詐有關(guān)，表示受益良多，堅(jiān)決支持反欺詐宣傳活動。

總之，____通過以上一系列反保險欺詐宣傳月活動的宣傳，一定程度上使反保險欺詐工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認(rèn)識到了保險欺詐是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟(jì)和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識，打擊保險欺詐犯罪已成為共識。

反保險欺詐工作是一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中____將嚴(yán)格按照總、省公司的要求，切實(shí)做好反保險欺詐工作，在業(yè)務(wù)過程中加強(qiáng)監(jiān)督，同時更大范圍更深入地開展反保險欺詐宣傳，打擊一切保險欺詐犯罪活動，維護(hù)社會穩(wěn)定、金融體系穩(wěn)定，促進(jìn)保險業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展。

2020保險公司月份個人工作總結(jié)三

光陰似箭，轉(zhuǎn)眼間進(jìn)入太保這個大家庭已經(jīng)一個月了!在這一個月里我感覺收獲頗多，做為內(nèi)勤辦公室的一份子，首先感謝領(lǐng)導(dǎo)在工作中，給予我的幫助與支持。在這期間，我感覺到了自己專業(yè)知識以及業(yè)務(wù)能力的欠缺，現(xiàn)將自己一個月的工作總結(jié)如下：

1、提高自身素質(zhì)，履行崗位職責(zé)。

20__年8月份我加入到中國太保呂梁中心支公司離石本部這個個團(tuán)隊(duì)，從事保險這個陌生的行業(yè)。對于一個剛走出校門從事這個生疏行業(yè)的畢業(yè)生來說，將會面臨很多未知的困難和挑戰(zhàn)。為了能盡快適應(yīng)工作的需要，我時刻把學(xué)習(xí)放在第一位，努力提高自身綜合素質(zhì)，惡補(bǔ)保險方面的專業(yè)知識，爭取早日成為一個真正的保險人。

作為辦公室一名員工，我認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)，主要工作就是上傳下達(dá)、整理文件、檔案收集以及領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他的事情，這些看似簡單的事情，做起來卻需要有足夠的耐心，記得第一次拿著文件給領(lǐng)導(dǎo)看時，文件是一遍又一遍的修改，一遍又一遍的打印，改的自己都有些煩操了，可是，公司領(lǐng)導(dǎo)仍不厭其煩認(rèn)真審閱每一份文件，乃至每一個字，將心比心，顯然是我工作太不認(rèn)真了。后來自己反思明白了態(tài)度決定一切，在今后工作中我會繼續(xù)竭盡全力做好自己的事情。

2、認(rèn)真做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)。

做為一個新員工來說，除了做好自己本職工作以外，還要認(rèn)真做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的事情，做到腿勤，手勤，嘴勤，不怕苦，不怕累，對工作盡職盡責(zé)，盡量替領(lǐng)導(dǎo)分憂，提高工作效率。

3、在工作中存在的問題。

在這短短的一個月中，我認(rèn)識到自己很多不足之處，比如在面對繁忙的工作時，未能合理統(tǒng)籌的將工作完成，工作效率不是很高，同時也缺乏對保險理論與業(yè)務(wù)知識的深入了解。在今后的工作中，我會更加積極努力提高自己，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，讓自己的不懈努力創(chuàng)造應(yīng)有的價值。在工作中如有不對的地方，還懇請領(lǐng)導(dǎo)批評指正，我將虛心學(xué)習(xí)。

總而言之，要保持一顆積極學(xué)習(xí)，虛心采納、思考探索的工作心態(tài)去對待日后的工作，相信自己可以做的很好。

2020保險公司月份個人工作總結(jié)四

“認(rèn)真、務(wù)實(shí)、創(chuàng)新、激情”這是今年給自己定下的崗位關(guān)鍵詞，在八月份的工作中，我時刻用具體的工作績效來詮釋這些詞匯的真正，用自已的實(shí)際行動證明自己能做的更好! 在__年即將過去之際，回顧我在年初總結(jié)時“立的誓”，有一點(diǎn)點(diǎn)欣慰，也有一點(diǎn)點(diǎn)遺憾，當(dāng)然隨著整個公司的蓬勃發(fā)展，我更多看到的則是我所致力于的__個險未來的憧憬和希望。

不積跬步，無以成千里。在過去的一個月中，由于工作經(jīng)驗(yàn)的欠缺，我在實(shí)踐中暴露出了一些問題，雖然因此碰了不少壁，但相應(yīng)地，也得到了不少的磨礪機(jī)會，這些機(jī)會對我來說都是實(shí)際而有效的。

有了這些不可或缺的經(jīng)驗(yàn)，和去年的業(yè)務(wù)水平比起來，現(xiàn)在的我工作起來明顯會感覺較之以往更加的順手，效率自然就高了。其實(shí)所謂事倍功半，所謂厚積薄發(fā)，就是每天都要盡可能地累積進(jìn)步，哪怕只是幾處“微不足道”的細(xì)節(jié)，天長日久下來也是一筆可以極大助力工作的財富，要知道專業(yè)和不專業(yè)的區(qū)別就在于那些看似無足輕重，事實(shí)上卻非常關(guān)鍵的差別。

這是今年下半年以來，在工作中讓我體會最深也受益最大的一點(diǎn)心得。今后的工作中，我將繼續(xù)堅(jiān)持自己一貫以來“寬以待人，嚴(yán)以律己”的工作格言，并將在不斷完善細(xì)化自己工作的同時，通過理論與實(shí)踐相結(jié)合的方式來進(jìn)一步充實(shí)自己，從技術(shù)層面提高自己的業(yè)務(wù)能力。

保險公司培訓(xùn)總結(jié)范文第2篇

由于跟隨著這位高層一起跳槽的還有掌握著太平洋安泰上海分公司所有保戶資料的IT部門，陶孟華很氣憤地表示：“公司發(fā)展初期著眼開拓市場，隨著第一階段任務(wù)的完成，公司進(jìn)入了有效益可持續(xù)發(fā)展的階段，追求效益與規(guī)模并重，這是與行業(yè)和國民經(jīng)濟(jì)的調(diào)整方向相一致的。在這一過程中，有些人的經(jīng)營理念已不符合公司發(fā)展的戰(zhàn)略需要，而且他們也不愿改變，最終選擇離開公司。理念不同離開是正常想象，不正常的是離開后，他們把公司成就變成了個人籌碼，把功勞完全歸于個人名下，營造個人光環(huán)，并且對關(guān)鍵部門、關(guān)鍵崗位成建制地破壞性挖角，干擾了我司正常經(jīng)營，擾亂了行業(yè)秩序，破壞了行業(yè)形象，損害了客戶利益，同時干擾了保險行業(yè)目前向有效益和可持續(xù)發(fā)展方向前進(jìn)的步伐?！?/p>

僧少粥多

有調(diào)查數(shù)據(jù)表明，保險業(yè)的人才儲備非常匱乏，各個崗位的人才供需嚴(yán)重失衡，供和需之間的比例約1∶4.根據(jù)中國加入世貿(mào)時承諾的保險市場開放時間表，中國加入世貿(mào)組織后3年內(nèi)保險市場地域性開放，3年后全部開放，5年后全部國民待遇。在過去的幾年中，從某種程度上看，保險行業(yè)的發(fā)展速度已經(jīng)高于通信和IT業(yè)。在保險企業(yè)的高速發(fā)展中，最大的屏障不是資金、制度、管理力、市場資源、品牌建設(shè)、客戶群尋找，而是人力資源的儲備和管理。

2000年，金盛人壽數(shù)百名人隨銷售主管集體“轉(zhuǎn)會”另一家保險公司；

2001年底，廣州大批保險精英從某外資保險公司跳槽到即將開業(yè)的合資保險公司中意人壽；

2001年，太平洋保險集團(tuán)開始實(shí)施境外引進(jìn)人才計(jì)劃，每年將引進(jìn)20余位海外人才；

2002年，平安保險公司，無論是高層還是基層營銷員，流動頻繁，成為繼中國人民保險公司之后又一個保險人才的“培訓(xùn)基地”；平安保險繼聘請多位洋專家后開展“龍騰主管專案”，重金招聘臺灣業(yè)界資深業(yè)務(wù)培訓(xùn)人才；

2002年，中國人壽也打出“歡迎臺灣保險人才加盟”的口號；

2002年1月，無錫，正籌備開業(yè)的新華人壽180名人突然集體跳槽到另一家保險公司；

2004年，蓉城保險人才“轉(zhuǎn)會榜”上，已經(jīng)有在四川排名靠前的壽險公司副總經(jīng)理一級的高層跳槽記錄，而中層和業(yè)務(wù)高手更是主要的“流動人口”。一家壽險公司的8名業(yè)務(wù)經(jīng)理全部來自四川同業(yè)，一家公司的營業(yè)部被另一家公司成批制地挖走也不是什么“奇聞”。

伴隨保險機(jī)構(gòu)數(shù)量快速增長而來的是“人手短缺”，本地同業(yè)自然就成了“挖角”目標(biāo)。

中國平安董事長馬明哲說：“人才，是排在第一位的！”

中國人壽總經(jīng)理王看得更遠(yuǎn)：“自1980年第一張壽險保單賣出以來，中國人壽就面臨著前所未有的人才緊缺！”

太平洋集團(tuán)保險總經(jīng)理王國良說得更為直接：“太保目前最大的挑戰(zhàn)是人！是人才！是方方面面的人才！”

對于壽險公司而言，業(yè)務(wù)總監(jiān)和業(yè)務(wù)主管旗下的人規(guī)模是業(yè)績提升的最重要指標(biāo)。因此新公司希望在一地迅速打開局面時，總是想方設(shè)法快速建立一支龐大的業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍，從同業(yè)中挖角就是一條捷徑，正因?yàn)榇艘餐宫F(xiàn)了目前行業(yè)監(jiān)管的空白之處和壽險人才的極其匱乏。

前進(jìn)中阻力

從宏觀上講，這種人才大流動預(yù)示著原有格局的大變化和保險業(yè)的大發(fā)展，或許對整個保險行業(yè)的發(fā)展具有促進(jìn)作用。但從公平的原則上講，對流出人才的保險公司而言，為他人作嫁衣裳，并非其初衷。何況，人才大流動的背后不可避免的是保險公司人事成本的增加，如果保險公司的經(jīng)營狀況難以消化這種成本，勢必影響未來保險公司的穩(wěn)健經(jīng)營。

任何一個行業(yè)在前進(jìn)的過程中都會遇到困難，特別是作為一家業(yè)務(wù)拓展要求非常迅猛的新公司，難題就更是不可避免，大概總結(jié)為三點(diǎn)：

首先，相對保險公司在中國內(nèi)地的迅猛發(fā)展，合格的本地專業(yè)人才稀缺，同時精通英語和保險知識的人才少之又少，這種人才匱乏尤其體現(xiàn)在核保、理賠、精算等專業(yè)領(lǐng)域；

其次，由于缺少經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)人才，人才保留就成為公司戰(zhàn)略的重中之重，其中面臨的首要問題就是個別后來者的惡性同業(yè)挖角；

最后一點(diǎn)，也是比較關(guān)鍵的一點(diǎn)，就是薪資福利水平。保險業(yè)員工的薪酬水平大概處于市場中位，相比通信、生化、制藥、石油等高科技行業(yè)，薪酬福利競爭力不強(qiáng)。

雖然，從宏觀上講，這種人才大流動預(yù)示著原有格局的大變化和保險業(yè)的大發(fā)展，或許對整個保險行業(yè)的發(fā)展具有促進(jìn)作用，但從公平的原則上講，對流出人才的保險公司而言，為他人作嫁衣裳，并非其初衷。何況，人才大流動的背后不可避免的是保險公司人事成本的增加，如果保險公司的經(jīng)營狀況難以消化這種成本，勢必影響未來保險公司的穩(wěn)健經(jīng)營。而對流出人才的保險公司，也必然帶來其原有業(yè)務(wù)的正常開展的影響和經(jīng)營受到?jīng)_擊的影響，至于公司高層管理人員和專業(yè)人才的流出，更會帶來商業(yè)秘密的泄露、公司戰(zhàn)略的曝光、新品開發(fā)的受挫，并伴隨著原有客戶的流失。這種流動，對其而言，代價是極其昂貴的，影響也是十分沉重的。

實(shí)際上，人體制在我國壽險行業(yè)已推行了10多年，在作出不可磨滅的貢獻(xiàn)同時，也已經(jīng)日漸力不從心。一名從臺灣移師祖國大陸、現(xiàn)在某大型保險集團(tuán)任營業(yè)部經(jīng)理的壽險人表示，祖國大陸保險業(yè)目前面臨的人才問題主要表現(xiàn)在：祖國大陸保險公司在創(chuàng)業(yè)時期營銷人員的素質(zhì)良莠不齊，很可能向客戶夸大理賠金額以及投資回報率；培訓(xùn)不到位，造成脫落率高；跳槽風(fēng)氣大盛，人員不穩(wěn)定且忠誠度較差；同時習(xí)性不佳，自我管理、自律性與自覺性均較低等。

加強(qiáng)培訓(xùn)

從市場的變化及人的需要出發(fā)，而不斷開發(fā)出新的培訓(xùn)課程，在教學(xué)活動中根據(jù)成人的學(xué)習(xí)心理表現(xiàn)，熟練運(yùn)用授課技巧，采用不同的教學(xué)方式以達(dá)到最佳培訓(xùn)效果，滿足人壽保險人的需求和人壽保險行業(yè)的需要。

市場呼喚進(jìn)一步提升人隊(duì)伍的專業(yè)素質(zhì)和專業(yè)水平。而實(shí)現(xiàn)專業(yè)化的前提就是提供更加清晰的人隊(duì)伍管理架構(gòu)和報酬制度，同時在培訓(xùn)方面進(jìn)行優(yōu)化組合。從市場的變化及人的需要出發(fā)而不斷開發(fā)出新的培訓(xùn)課程，在教學(xué)活動中根據(jù)成人的學(xué)習(xí)心理表現(xiàn)，熟練運(yùn)用授課技巧，采用不同的教學(xué)方式以達(dá)到最佳培訓(xùn)效果，滿足人壽保險人的需求和人壽保險行業(yè)的需要。

保險人的職業(yè)生涯規(guī)劃一般有兩類，一類是做專業(yè)的壽險顧問師；一類是成為團(tuán)隊(duì)的主管，不僅自己銷售保單，還要帶起一個團(tuán)隊(duì)共同發(fā)展。

保險公司培訓(xùn)總結(jié)范文第3篇

時間飛逝，我在中國人民保險股份有限公司的實(shí)習(xí)已經(jīng)結(jié)束了，剛開始進(jìn)入公司，對于公司的一切都是陌生的，對于周圍的一切都是好奇的。公司的領(lǐng)導(dǎo)以及同事對我們十分照顧，尤其是江主任，對我們的工作情況更是十分關(guān)心。在這里，我們親身體會到了公司的文化，公司以人為本，為人民服務(wù)的企業(yè)宗旨。親愛的讀者，小編為您準(zhǔn)備了一些保險公司實(shí)習(xí)工作總結(jié)，請笑納!

保險公司實(shí)習(xí)工作總結(jié)1當(dāng)然，以我們也發(fā)現(xiàn)了公司內(nèi)的一些小的問題，如保險人考核制度不夠健全，保險業(yè)務(wù)員職業(yè)素質(zhì)參差不齊，業(yè)務(wù)員職業(yè)形象不夠鮮明(后期得以改善)等。其中當(dāng)以業(yè)務(wù)員的穩(wěn)定性差，流失嚴(yán)重問題最為顯著。究其原因主要有：

1、粗放式的增員，業(yè)務(wù)員甄選過程普遍缺乏或流于形式，存在急功近利的思想，短期行為比較嚴(yán)重，導(dǎo)致壽險公司陷入“增員-

流失- 再增員- 再流失”的惡性循壞。

2、個人制度難以使業(yè)務(wù)員產(chǎn)生歸屬感。

壽險營銷人員與保險公司是委托關(guān)系，而不是勞動合同關(guān)系，這使業(yè)務(wù)員缺乏歸屬感，職業(yè)忠誠缺失。

3、壽險營銷人員的經(jīng)濟(jì)地位難以保證。

由于業(yè)務(wù)員沒有責(zé)任底薪，收入既不穩(wěn)定，當(dāng)其經(jīng)濟(jì)陷入困境時往往轉(zhuǎn)而尋求其他職業(yè)。

由于我國的保險起步較晚，因此在銷售中存在缺陷也是情理之中的事。以上的問題并非新華保險所獨(dú)有，而是存在普遍性，是各家壽險公司的通病。相信隨著我國保險制度的完善，以上問題均可迎刃而解。以下提出個人的一些建議：

1、改變“人海戰(zhàn)術(shù)”的營銷體制，實(shí)行高增員標(biāo)準(zhǔn)、高前期投入、高業(yè)務(wù)指標(biāo)的“精英制”。

提高業(yè)務(wù)員整體素質(zhì)，塑造保險公司新形象。

2、明確營銷人員的法律地位和勞動關(guān)系，保障營銷員合法的員工利益。

3、提高營銷人員的福利待遇，建立長期的激勵機(jī)制，以增強(qiáng)營銷人員的歸屬感和職業(yè)忠誠度。

保險公司實(shí)習(xí)工作總結(jié)2時間飛逝，我在中國人民保險股份有限公司的實(shí)習(xí)已經(jīng)結(jié)束了，剛開始進(jìn)入公司，對于公司的一切都是陌生的，對于周圍的一切都是好奇的。公司的領(lǐng)導(dǎo)以及同事對我們十分照顧，尤其是江主任，對我們的工作情況更是十分關(guān)心。在這里，我們親身體會到了公司的文化，公司以人為本，為人民服務(wù)的企業(yè)宗旨。

第一個星期，我們先是在車行實(shí)習(xí)，車行是公司一個很重要的合作單位，我們到車行了解公司業(yè)務(wù)，參觀車行，學(xué)習(xí)如何出單，如何填寫投保單，以及了解保單的一些基本知識。接下來就是跟著有經(jīng)驗(yàn)的同事出去勘察定損，主要是往返于東山區(qū)榕城區(qū)的維修廠和4S店，定損主要是要調(diào)查車輛受損的原因，受損的情況，對車輛受損的部位以及投保人資料進(jìn)行拍照，以便于公司對車輛的核損以及資料的錄入。

接下來幾個星期的查勘定損工作中，雖然工作很辛苦很勞累，但是我學(xué)到了很多在學(xué)校里學(xué)不到的東西， 學(xué)校能教你的只是書本的知識，但是具體應(yīng)用到實(shí)踐中還是有很多的區(qū)別，要把一個工作做好，僅僅只有知識并不足夠，還需要耐力，毅力，信心，甚至微笑等等。三個星期下來，我的感觸很深，深深了解到了以下這些“生活知識”

1.為盡快適應(yīng)環(huán)境,要做到多思考多問,不懂就要問!"舊人"還是挺樂意回答的。

2.不要驕傲自大,目中無人,一些事情即使你會也要低調(diào)點(diǎn),不然會很難融進(jìn)職場原有圈子的。

3.學(xué)習(xí)永遠(yuǎn)是重要的,即使在職場中也要不斷地學(xué)習(xí)新的知識,同時要根據(jù)工作中的不足而有針對性地學(xué)習(xí).實(shí)踐永遠(yuǎn)都是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)。

這幾個星期的實(shí)習(xí)中，我們跟著我們的師兄國升以及王超出去查勘車輛受損情況，兩位師兄對我們非常好，讓我感覺到人保這個大家庭的溫暖。還記得有一次，我們接到了一個車輛受損案件，當(dāng)我們趕到現(xiàn)場的時候，發(fā)現(xiàn)汽車的受損痕跡與事實(shí)不符，王超師兄覺得不對勁，于是跟車主進(jìn)行了解釋，用事實(shí)說話并拒絕賠償，為公司挽回了不必要的損失。 對于我來說，這次的實(shí)習(xí)收獲很大，尤其是學(xué)會怎么和陌生人相處。工作在一起，同事關(guān)系也就自然形成了。但是如何和同事相處好，我卻沒有頭緒，因?yàn)槲蚁騺聿幌矚g和陌生人打交道，也不喜歡主動跟別人打招呼或者說些什么客套的話。在公司剛開始呆的那兩天，我?guī)缀醵际沁@樣子，和同事們頂多就是見面打打招呼而已。后來，我自己想了想，自己現(xiàn)在已經(jīng)是快要進(jìn)入社會的人了，應(yīng)該融入這樣的一個大環(huán)境，而不能僅僅像以前那樣老是自己想怎么樣就怎么樣?，F(xiàn)在是公司給我一個實(shí)習(xí)的機(jī)會，這樣的機(jī)會很不容易，我應(yīng)該要好好地利用起來鍛煉自己的口才以及人際交往能力。回家后我跟父母交流自己的想法，他們很支持，并鼓勵我多多和別人交流，尤其是不懂的問題，要多問才能真正學(xué)到知識。

“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行。”在一個多月的實(shí)習(xí)過程中，我深深的感受到所學(xué)知識的膚淺和在實(shí)際運(yùn)用中的專業(yè)知識的匱乏。剛開始的一段時間里，對一些工作感到無從下手，茫然不知道所措，這讓我感到非常的難過。在學(xué)?？傄詾樽约簩W(xué)的不錯，一旦接觸到實(shí)際，才發(fā)現(xiàn)自己知道的是多么少，這些與實(shí)踐還有一段距離。

“學(xué)無止境”，以前總覺得自己有多厲害，自認(rèn)為自己學(xué)到了很多知識，可以去公司大展身手，好好表現(xiàn)一下自己，體現(xiàn)一下自己的能力，但是直到去了公司實(shí)習(xí)后才發(fā)現(xiàn)自己有多膚淺，多淺薄。保險是一塊相當(dāng)廣闊的領(lǐng)域，它不僅要求你有專業(yè)的保險知識，更要有相關(guān)的財經(jīng)知識，以及知道包括歷史，地理，政治，文化等等方面的知識，這樣才能解答客戶對保險的疑問和困惑

通過一個多月的實(shí)習(xí),我對中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司有了基本的認(rèn)識。它是國內(nèi)最大的經(jīng)營非壽險業(yè)務(wù)的保險公司。保險行業(yè)講的是誠信，中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司在核賠上做得很好，對于客戶提出的理賠要求，通過實(shí)際的勘察和評定給予一定的補(bǔ)償。在

實(shí)習(xí)過程中，我發(fā)現(xiàn)中國人民財產(chǎn)保險公司在保險行業(yè)信息的大眾化、透明化仍然存在問題。畢竟保險行業(yè)是一個專業(yè)技術(shù)含量高的行業(yè)，不僅僅需要條款白話化，信息更是需要大眾化，透明化。因此，保險公司應(yīng)該通過媒體等各種渠道去宣傳，方便大家及時地了解到信息的變化。

在中國人民財產(chǎn)保險公司的實(shí)習(xí)中，我學(xué)到了很多課內(nèi)學(xué)不到的知識。我也發(fā)現(xiàn)，如果沒有學(xué)校老師教授給我的專業(yè)知識，我不可能對保險行業(yè)了解那么深刻。在此，我非常感謝我的母校以及給我實(shí)習(xí)機(jī)會的中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司。這些收獲，將是我一輩子的財富，尤其是做人的道理，更是我現(xiàn)在所需要的。我認(rèn)為，一個人要做好工作，不僅需要專業(yè)的知識，而且需要較好的綜合能力。這些能力的積累，對于我今后的學(xué)習(xí)或者是走向未來的工作崗位都產(chǎn)生巨大的影響。這次實(shí)習(xí)既豐富了我的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，也讓我對這個專業(yè)有了更多的思考!

保險公司實(shí)習(xí)工作總結(jié)3這個暑假里，我在x保險公司實(shí)習(xí)了一個月的時間。在這段時間里，我了解了有關(guān)保險的知識，并體驗(yàn)了一種新的生活。

第一天去見了主管的經(jīng)理，據(jù)說口才是很棒的，初次見面，感覺她很干練。保險公司的氛圍與其他地方相比是很不同的，那里有一種很活躍的氣氛，在那里真的感受到了一些以前沒有感受過的東西。由于我沒有什么經(jīng)驗(yàn)，不能跑業(yè)務(wù)，所以就呆在辦公室和經(jīng)理、組訓(xùn)一齊。

在保險公司，每一天早上都會有晨會，晨會早上8點(diǎn)準(zhǔn)時開始，遲到會扣錢的，但只是形式上的，一般會扣一塊錢的樣貌，主要還是調(diào)動大家的用心性。晨會由主持人主持，一般就是組訓(xùn)或負(fù)責(zé)的經(jīng)理，但為了鍛煉各個業(yè)務(wù)員，也經(jīng)常的會讓業(yè)務(wù)員上去主持。晨會首先會讓全體同仁起立做晨操，很有激情，在音樂的節(jié)拍下做各種滂湃的動作，會舒緩緊張的情緒，還會讓沉睡中的身體舒展開。記得第一天去公司，要讓我上臺作自我介紹，本來剛剛到的時候還有些緊張，但跟著做完晨操后緊張感就沒了，很從容的上臺作了自我介紹。在晨會中，還會公布昨日各個業(yè)務(wù)室的業(yè)績，給予鼓勵。從早會中，讓我看到了朝氣，想必開完早會后一天的工作將會充滿激情。

這次實(shí)習(xí)中，公司召開了兩次產(chǎn)說會，一次是歲歲登高，一次是鴻福年年。透過這兩次產(chǎn)說會，讓我對險種有了新的認(rèn)識，而且懂得了什么叫有壓力才會有動力。產(chǎn)說會是有關(guān)產(chǎn)品的說明會，各個業(yè)務(wù)員會帶著自己邀請到的客戶來參加產(chǎn)說會，由主講師講解關(guān)于這個產(chǎn)品的狀況，讓客戶了解到該險種的價值，有何優(yōu)惠，自己能得到什么利潤，以便客戶選取適合自己的險種投保。透過講師生動的講解，加上現(xiàn)場回饋獎品，很多客戶都會現(xiàn)場簽單，所以說，產(chǎn)說會被保險公司看作一個和客戶溝通得很好的橋梁。還記得那次歲歲登高的產(chǎn)說會，當(dāng)時現(xiàn)場簽單的客戶并不多，有5，6份吧。當(dāng)時一位省公司的講師說，還是因?yàn)槠眱r的問題，因?yàn)槲覀兊钠眱r太便宜，有時甚至不需要用票，所以業(yè)務(wù)員就沒有一種壓力，只是隨便邀請一個客戶來聽便完事了，隨便邀請到的客戶又有幾個想真心來簽單的呢。在接下來的一場票價為110元省公司的產(chǎn)說會中，現(xiàn)場簽的都是2萬元以上的單子，開始時，只有幾個業(yè)務(wù)主管買了票。但是，在那個口才很好的經(jīng)理的說明下，有越來越多的業(yè)務(wù)員購買了票，就像那個經(jīng)理所說的，只要買了票就必須能帶來客戶。果然那天所有買票的業(yè)務(wù)員都帶來了客戶，而且有了不錯的成績。

還有就是創(chuàng)說會，公司有像是雷霆行動等擴(kuò)員活動，增員的任務(wù)是很重的。業(yè)務(wù)員會帶領(lǐng)自己邀請的新進(jìn)人員來聽創(chuàng)業(yè)說明會，之后有意者將會留下面試。從事保險行業(yè)，首先務(wù)必透過從業(yè)資格考試，拿到資格證書，于是，新進(jìn)人員會進(jìn)行考試培訓(xùn)?？荚囐Y料是關(guān)于保險的一些基本知識和其他的與保險相關(guān)的法律法規(guī)，像是《民法通則》、《保險法》、《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等等。為了了解更多的知識，我和這些新進(jìn)人員一齊進(jìn)行了學(xué)習(xí)，在此期間，尤其學(xué)到了很多關(guān)于保險法的知識，收獲頗豐。

“讓客戶滿意”不是一句空洞的口號。在實(shí)際工作中，公司里有許許多多的客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)和員工在為此努力。他們在各自平凡的崗位上，勤勤懇懇，認(rèn)真負(fù)責(zé)，用微笑耐心的態(tài)度和專業(yè)的服務(wù)水平，讓客戶滿意，用真誠的服務(wù)體現(xiàn)自身價值，也在為客戶創(chuàng)造價值。他們也是公司在第一線和客戶打交道的“形象代言人”。

還記得有一次晨會中，經(jīng)理請來了兩名其他地區(qū)的先進(jìn)工作者和大家交流，至今令我印象深刻。第一位上臺交流的，聲音很響亮，很有自我表現(xiàn)潛力，一上臺就唱起了歌以吸引大家注意。這是一位56歲的女士，但是她的語氣，氣色，情緒，都無法讓人猜出她的實(shí)際年齡，感覺充滿活力。從她的身上，我看到了激情與真誠的魅力，無論任何人與她想出一段時間后，都會感到她身上所散發(fā)的激情，并被此所感染，變得擁有生機(jī)活力。在激情的背后，她又不缺真誠，所以很多客戶只對她所推薦的險種感興趣，于是她的業(yè)務(wù)越來越好。只要對自己工作充滿激情，我想任何工作都會變得有好處?！熬\所至，金石為開”，只有自己真誠地對待別人，別人才有可能接納你，才會信任你，那樣工作也會變得順利。另一位上臺的女士，與前一位是十分不同的，她很文靜，感覺很踏實(shí)，也很真誠。這是兩種不同的風(fēng)格，但她同樣的優(yōu)秀，據(jù)說很快會升為副經(jīng)理。她不會充滿激情的與你交流，但是，她卻發(fā)展了很多的下線，因?yàn)樗苏嬲\，有耐心，很多人都信任她，都愿意跟著她干，于是她的業(yè)務(wù)室人員越來越多，而且，她關(guān)心每個同事。從她身上，我同樣看到了真誠，我想在以后的生活中，無論從事什么工作，都要有對工作的熱情和待人的真誠。

每個營銷員要做得更多，要努力提升自己，要誠信熱情，要學(xué)會自我管理，要真正為客戶思考問題……每一個非保險人也就應(yīng)對營銷員多一些寬容、多一些理解，對保險多點(diǎn)認(rèn)識，不要厭惡，不要恐懼——它只但是是一份契約而已。

堅(jiān)持是一種美德，而在保險公司，正是有很多人因?yàn)閳?jiān)持不了，所以中途放下了這樣一份為人類造福的事業(yè);也因?yàn)閳?jiān)持不了，所以看不到保險這個職業(yè)的崇高和偉大。無論從事任何職業(yè)，只有那些堅(jiān)持和守望著自己理想的人，才能繼續(xù)在自己選取的道路上走得堅(jiān)定和安穩(wěn)，努力著，打開自己成功的大門，堅(jiān)持著，走出屬于自己的明天。

這次社會實(shí)習(xí)，我深切地感受到了在社會中，并不是每件事都會是一帆風(fēng)順的，挫折處處存在，這需要我們鼓起勇氣邁出第一步，吸取教訓(xùn)繼續(xù)向前沖。我想，這次實(shí)習(xí)將會給我很大的啟發(fā)，在這過程中，我不僅僅僅學(xué)到了有關(guān)保險的知識，對工作和社會也有了更加新的認(rèn)識。

保險公司實(shí)習(xí)工作總結(jié)4自從x開始在新華人壽保險公司實(shí)習(xí)以來，到現(xiàn)在已經(jīng)學(xué)習(xí)了20天了。雖然自己仍然一個單子也沒有做成，還交了400元的各項(xiàng)費(fèi)用和押金，但是學(xué)到了很多東西。在學(xué)校里一直認(rèn)為工作了什么事情就都簡單了，不用那么用功學(xué)習(xí)了，可是在新華的這段時間我發(fā)現(xiàn)，越是工作越需要學(xué)習(xí)。在新華不僅僅新的員工需要學(xué)習(xí)(比如：保險法的相關(guān)知識，考取人資格證書以及相關(guān)的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn))，而且各個級別的都需要不斷的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。而且這里的工作氛圍很好，每天都有晨會，大家高高興興的一起學(xué)習(xí)，分享經(jīng)驗(yàn)，是快樂的工作。在這里，能學(xué)到很多的知識。不僅僅是保險的，而且有關(guān)理財?shù)闹R、人際交往的知識等。退一步說，即使我以后不適合作保險，也鍛煉了自己，增強(qiáng)了自身的一些素質(zhì)。

另外，我們新華保險公司有很多的激勵機(jī)制不斷的鼓勵我們?nèi)^斗，挑戰(zhàn)自我。我感覺不僅僅是作保險需要這樣，人的生活也是這樣的。以前從沒有穿過西服、打過領(lǐng)帶，來到公司這些都是需要的(當(dāng)然，現(xiàn)在去應(yīng)聘都得這樣)。學(xué)習(xí)了一些基本的禮儀。還有針對同行業(yè)的競爭，我們是絕不能說一些詆毀的話語。雖然這些都是一些基本的職業(yè)道德，但是我卻經(jīng)常聽同學(xué)說其他保險公司詆毀我們。這一點(diǎn)我感到很欣慰。一個公司不是把精力放在自夸和貶低對手上，而是切切實(shí)實(shí)的去為了客戶的利益去努力的服務(wù)。

總之，我是被新華十年的發(fā)展速度折服了!他那過硬的產(chǎn)品、深厚的文化氛圍等深深地吸引住我了。我會不斷的學(xué)習(xí)，早日成為新華的正式員工!

保險公司實(shí)習(xí)工作總結(jié)5不知不覺在太平人壽學(xué)習(xí)了17天。17天當(dāng)中，學(xué)習(xí)了很多，收獲了很多，提高了很多。從入司當(dāng)天的一個對保險一無所知的應(yīng)屆畢業(yè)生到現(xiàn)在已經(jīng)開始展業(yè)的業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)生，時間雖短但是轉(zhuǎn)變卻大。下面我從但各方面談?wù)勥@段時間的心得體會：

一、選擇比機(jī)遇重要

在太平人壽的招聘專場報告會上，楊雪蓮經(jīng)理與我們分享了她人生的三次成功選擇。來太平之前，我在福建天宇職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校做校長助理——一份在很多同學(xué)看來還可以的一份工作。但是經(jīng)過反復(fù)的思索，最后還是選擇來太平人壽。在天宇工作期間，我很受重用，半個月時間之內(nèi)獨(dú)立完成了兩個培訓(xùn)項(xiàng)目。校長當(dāng)聽說我要走的時候反復(fù)挽留我，但是我最終還是選擇離開。因?yàn)槲矣X得目前我最需要的是一個可以學(xué)習(xí)環(huán)境而不是一個可以發(fā)揮的舞臺。剛走出校門的我們對社會還知之甚少，需要學(xué)習(xí)的還有好多，所以要在人生剛起步的時候積累更多的能量，這樣人生的道路才會走的更遠(yuǎn)、更輝煌。太平人壽雖然在保險行業(yè)與三大巨頭相比還存在一段差距，但是其發(fā)展速度是這三大巨頭的好幾倍。在這樣一個創(chuàng)業(yè)成長型的公司當(dāng)中，你想不成長都困難。

二、態(tài)度比能力重要

在培訓(xùn)的第一天，培訓(xùn)老師就告誡我們要端正態(tài)度、認(rèn)真工作。保險行業(yè)是一個全新的行業(yè)，特別是壽險在中國發(fā)展的歷史其實(shí)并不長。保險業(yè)也是一個綜合性的行業(yè)，保險公司的各個部門崗位都需要我們自己摸索，從頭開始。所以不管是學(xué)什么專業(yè)，到保險公司都是新人，對大多數(shù)崗位都是很陌生的。這就要求我們要以空杯歸零的心態(tài)，從頭開始學(xué)，從為人處事、工作態(tài)度開始。我們的班主任以及任課老師他們都是我們學(xué)習(xí)的楷模，他們在授課中的工作態(tài)度都是我們以后工作過程中效法的標(biāo)桿。投入多少，收獲多少，參與多深，領(lǐng)悟多深——我們陽光二期培訓(xùn)班的班訓(xùn)。這個也是我們每一個陽光二期員工以后的工作格言。當(dāng)一份工作加上我們的心，那么這份工作就變成了事業(yè)。

三、信心比黃金重要

保險公司培訓(xùn)總結(jié)范文第4篇

歐洲和美國的保險反欺詐機(jī)制不盡相同，但各具特色，都在保險反欺詐工作中發(fā)揮了獨(dú)特功效。由于我國國內(nèi)保險業(yè)恢復(fù)只有20多年的時間，保險反欺詐屬于一項(xiàng)新工作，我們可以借鑒歐美發(fā)達(dá)國家的成功經(jīng)驗(yàn)，有效應(yīng)對保險欺詐。

一、歐洲保險反欺詐機(jī)制

（一）歐洲保險人聯(lián)合會

歐洲保險人聯(lián)合會，是由歐洲25個實(shí)施市場經(jīng)濟(jì)體制國家的保險公司所組成的跨國界保險聯(lián)合體，成立于1953年，總部設(shè)在巴黎。自1992年歐共體統(tǒng)一市場形成以來，作為經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的一個子系統(tǒng)，保險業(yè)也形成了統(tǒng)一大市場。歐洲保險人聯(lián)合會成為全歐洲保險人的惟一代表機(jī)構(gòu)，并成為歐洲保險反欺詐的樞紐組織。

為了應(yīng)對跨國保險欺詐行動，歐洲保險人聯(lián)合會明確了機(jī)構(gòu)宗旨：加強(qiáng)各國保險市場的信息溝通和經(jīng)驗(yàn)交流，促進(jìn)各國保險業(yè)界分享反欺詐的成功經(jīng)驗(yàn)；當(dāng)歐洲頒布的某些法律（如個人檔案保護(hù)法等）不利于保險人的反欺詐行動時，采取措施維護(hù)保險人的利益。

自1992年以來，歐洲保險人聯(lián)合會著手建立起一系列覆蓋全歐洲的計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)庫。在此基礎(chǔ)上，于1994年開始組建“理賠與承保交換網(wǎng)”（ClaimsandUnderwritingExchange，簡稱CUE）。該網(wǎng)絡(luò)最重要的數(shù)據(jù)庫主要涉及承保和理賠兩個環(huán)節(jié)。通過在投保和理賠兩個環(huán)節(jié)進(jìn)行審查、發(fā)現(xiàn)并制止惡意投保、確認(rèn)誠實(shí)保戶、建立理賠的歷史檔案以防范潛在的欺詐者等行動，有效應(yīng)對保險欺詐。隨著網(wǎng)絡(luò)的全方位運(yùn)作，保險人還能從數(shù)據(jù)庫中調(diào)出過去三年中不良索賠案的全部信息，從而在承保和理賠兩個環(huán)節(jié)進(jìn)行卓有成效的風(fēng)險防范。

（二）各國保險人協(xié)會（歐洲各國保險反欺詐特別機(jī)構(gòu)）

歐洲各國從20世紀(jì)80年代末到90年代初先后建立了本國的保險反欺詐專門機(jī)構(gòu)。各國保險反欺詐特別機(jī)構(gòu)實(shí)質(zhì)上是非盈利性的保險人聯(lián)合組織，為其成員公司提供保險反欺詐服務(wù)。具體工作包括：按照國家規(guī)定的社會調(diào)查準(zhǔn)則提供保險調(diào)查服務(wù)；與歐洲保險人聯(lián)合會保持密切聯(lián)系，在全歐洲范圍內(nèi)交換和傳遞信息；與政府相關(guān)部門協(xié)作，提高保險欺詐案件的偵破率；提供與保險欺詐相關(guān)的研究、咨詢、培訓(xùn)等方面的服務(wù)。

為了提高對保險欺詐的偵破率和打擊力度，保險反欺詐特別機(jī)構(gòu)與社會其他相關(guān)部門密切合作。反欺詐特別機(jī)構(gòu)董事長通過與本國內(nèi)務(wù)部指定的政府議員的協(xié)商和共同努力，建立了與本國警察局、司法局的聯(lián)系，并與加拿大、美國的保險反欺詐組織也保持密切的合作關(guān)系。

保險反欺詐特別機(jī)構(gòu)作為歐洲各國反欺詐的重要職能機(jī)構(gòu)，將保險反欺詐的各類專家組織起來，從而形成了一支過硬的專家網(wǎng)絡(luò)。在英國，其保險反欺詐特別機(jī)構(gòu)——英國反欺詐辦公署就和全英檢察長協(xié)會所屬的多家分會聯(lián)合創(chuàng)設(shè)了多家合作組織。如：英國斯瑞賽德市成立了由壽險公司、警察局和損失評估人組成的合作組織，其他城市紛紛效仿。

（三）保險公司

歐洲各保險公司處于反欺詐的最前沿，總結(jié)了一套行之有效的反欺詐經(jīng)驗(yàn)。在對欺詐活動進(jìn)行深入分析的基礎(chǔ)上，保險人認(rèn)識到保單設(shè)計(jì)對防范保險欺詐的重要性，因?yàn)樵诟哳~誘惑性保單面前，那些經(jīng)濟(jì)陷入嚴(yán)重困境及品行不佳的人更愿意進(jìn)行欺詐活動。為了有效防范保險欺詐，保險人改變了過去那種以犧牲風(fēng)險控制為代價獲得保險業(yè)務(wù)量增長的做法。對那些誘惑力太強(qiáng)，或一旦發(fā)生保險事故后投保方可能從中獲得高額收益的商業(yè)保險單進(jìn)行改良，并根據(jù)風(fēng)險控制的需要設(shè)計(jì)全新意義的保單。

由于保險理賠是打擊保險欺詐的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，公司因此非常重視對保險理賠人員的技術(shù)培訓(xùn)，促使保險業(yè)務(wù)人員掌握關(guān)于反欺詐的方法和技術(shù)。在培訓(xùn)中，理賠專家依據(jù)其多年的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，將可以用來識別保險欺詐現(xiàn)象的多種信號和線索加以歸納和總結(jié)，以這些信號為指南，發(fā)現(xiàn)某件保險索賠案的疑點(diǎn)超過一定的標(biāo)準(zhǔn)后，就專門立案調(diào)查。由于各國已經(jīng)建立起保單持有人的有關(guān)信息，故每件新的索賠案將會被自動輸入數(shù)據(jù)系統(tǒng)內(nèi)，與系統(tǒng)已經(jīng)儲存的“記憶”加以比照，當(dāng)數(shù)據(jù)庫發(fā)現(xiàn)某件索賠案與以往的“記憶”有某種相似時，就會提醒理賠人員進(jìn)行更詳細(xì)的比較。在歐洲保險人聯(lián)合會和各國保險反欺詐特別機(jī)構(gòu)的支持下；保險公司的反欺詐工作取得了良好成效。

二、美國的保險反欺詐機(jī)制

（一）全美保險反欺詐聯(lián)盟

全美保險反欺詐聯(lián)盟是一家由政府機(jī)構(gòu)、保險公司、執(zhí)法機(jī)構(gòu)、學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)以及消費(fèi)者協(xié)會等共同成立的非贏利性組織，成立于1993年。其宗旨是協(xié)助社會各界不遺余力地與保險欺詐作斗爭，協(xié)調(diào)全美的保險反欺詐工作，減少因保險欺詐給消費(fèi)者、保險人、政府與各類商業(yè)組織帶來的損失。此聯(lián)盟成立后，陸續(xù)提供了一系列的立法范式供各州立法機(jī)構(gòu)參考，加強(qiáng)了美國保險反欺詐的基礎(chǔ)建設(shè)。如美國保險反欺詐聯(lián)盟起草了保險反欺詐法，該法于1995年9月20日修訂后成為各州廣泛采納的法案樣本。這一法案既適用于保單持有人對保險人的欺詐，又包括保險人及人的欺詐。此法案的第11條特別要求保險人建立保險反欺詐操作系統(tǒng)。

反欺詐聯(lián)盟通過對保險欺詐的深入研究，為保險反欺詐工作提供技術(shù)保證。其公開發(fā)表的年度報告對保險欺詐產(chǎn)生的原因、后果以及保險欺詐的形式、表現(xiàn)進(jìn)行詳盡分析，基于實(shí)際數(shù)據(jù)研究得出權(quán)威性的結(jié)論。

保險反欺詐聯(lián)盟還通過各種媒體讓公眾了解保險欺詐活動的特點(diǎn)及給社會帶來的危害，如定期把保險欺詐的典型案例刊登在華爾街日報、紐約時報、商業(yè)周刊、美國新聞與世界報道、今日美國、福布斯、財富等全美最有影響的報紙和期刊上，這對培養(yǎng)和提高公眾的反欺詐意識和能力具有很好的效果。

（二）全美保險反欺詐犯罪署

總部設(shè)在芝加哥的全美保險反欺詐犯罪署是一家專門致力于打擊保險欺詐和機(jī)動車輛犯罪的非贏利性組織，是由前全美汽車防盜署和保險犯罪預(yù)防學(xué)會于1992年合并成立的。該組織成員由全美1000多家財產(chǎn)與意外保險公司、勞工賠償保險機(jī)構(gòu)、相互保險公司、汽車租賃公司、汽車停車場以及公共運(yùn)輸管理部門組成。參加這一組織的保險公司為其提供運(yùn)作資金。組織的設(shè)立宗旨是為執(zhí)法機(jī)構(gòu)和保險公司的調(diào)查機(jī)構(gòu)提供信息服務(wù)、接受保險人或消費(fèi)者的委托對疑似保險欺詐進(jìn)行調(diào)查、為保險調(diào)查機(jī)構(gòu)提供培訓(xùn)、對保險欺詐進(jìn)行預(yù)警等。它與保險公司、政府、警察局等保持著密切聯(lián)系，在游說政府、促進(jìn)保險欺詐立法等方面發(fā)揮著積極作用。該組織擁有300多名經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)人士組成的調(diào)查隊(duì)伍，為美國的保險反欺詐工作提供了重要的組織保證。除了直接調(diào)查保險欺詐外，該組織還協(xié)助執(zhí)法機(jī)構(gòu)、技術(shù)專家、政府官員以及國際組織打擊保險欺詐犯罪。

保險反欺詐犯罪署非常重視新技術(shù)在保險反欺詐中的運(yùn)用。如在2005年，美國路易斯安那州遭受“卡特里娜”颶風(fēng)的襲擊，保險反欺詐犯罪署派遣專家小組至受災(zāi)地區(qū)，在路易斯安那州的相關(guān)部門配合下，對在颶風(fēng)中受損保險車輛和船舶進(jìn)行調(diào)查，創(chuàng)建了一個專門的數(shù)據(jù)庫。在事故中受損的機(jī)動車輛識別號碼和船殼識別號碼都收入數(shù)據(jù)庫中供各家保險公司查詢，通過這種方式遏制了利用巨災(zāi)事件進(jìn)行保險欺詐的傾向。

（三）州保險反欺詐局

州保險反欺詐局屬于官方組織，致力于進(jìn)行有關(guān)保險欺詐的調(diào)查和研究、回應(yīng)來自于社會各方涉及保險欺詐的問題、協(xié)助保險公司調(diào)查保險欺詐疑案、向執(zhí)法機(jī)構(gòu)報告保險欺詐案件、承擔(dān)保險欺詐的記錄和統(tǒng)計(jì)工作、與司法部等部門聯(lián)合起來對公眾進(jìn)行保險反欺詐知識的普及。州財政中專門設(shè)立了一項(xiàng)“保險反欺詐基金”，該基金是按照州保險反欺詐法的相關(guān)條款規(guī)定建立起來的，用于保險反欺詐局官員在執(zhí)行保險欺詐法條例中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。州反欺詐局的經(jīng)費(fèi)來源于各家保險公司，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)與各家公司在本州保險業(yè)務(wù)量的大小相聯(lián)系。由于保險反欺詐局高效優(yōu)質(zhì)的工作成績，保險公司普遍認(rèn)為提供給州保險反欺詐局的資金是值得的。

美國各州保險反欺局加強(qiáng)與保險業(yè)內(nèi)的其他組織以及相關(guān)機(jī)構(gòu)的合作，以充分發(fā)揮各自的優(yōu)勢，共同防范保險欺詐。保險反欺局搭建了州內(nèi)、國內(nèi)乃至國際相關(guān)機(jī)構(gòu)的一個長期的合作平臺，通過與全美保險反欺詐犯罪署計(jì)算機(jī)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，反欺局致力于創(chuàng)辦一個高效率的辦公系統(tǒng)。

（四）保險公司的特別調(diào)查部

美國大多數(shù)州通過立法要求保險公司設(shè)立特別調(diào)查機(jī)構(gòu)，特別調(diào)查機(jī)構(gòu)一般由保險業(yè)務(wù)人員、退休警察、醫(yī)生、偵探等組成。特別調(diào)查機(jī)構(gòu)通常對公司業(yè)務(wù)部門提交的可疑投保和索賠案件進(jìn)行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)重要欺詐線索則移交到州保險反欺詐局。也有些州不要求保險公司設(shè)立特別調(diào)查機(jī)構(gòu)，可由保險公司與外部調(diào)查機(jī)構(gòu)合作，把調(diào)查任務(wù)分包給專業(yè)調(diào)查機(jī)構(gòu)。

保險公司培訓(xùn)總結(jié)范文第5篇

關(guān)鍵詞：銀保合作；銀行；保險

銀行保險最初被解釋為“借助銀行賣保險”，是保險產(chǎn)品通過銀行銷售到銀行客戶的保險業(yè)務(wù)模式。但隨著銀行保險的發(fā)展，銀保合作有了更豐富的內(nèi)涵，表現(xiàn)為銀行與保險公司的更深層次的合作。從銀保雙方簽訂的合作協(xié)議看，合作的范圍包括代收保費(fèi)、代支保險金、代銷保險產(chǎn)品、融資業(yè)務(wù)、資金匯劃網(wǎng)絡(luò)結(jié)算、電子商務(wù)、聯(lián)合發(fā)卡、保單質(zhì)押貸款、客戶信息共享等方面。在中國“銀保合作”熱潮則是在1999年開始涌現(xiàn)的。起步雖晚，但發(fā)展迅速，到2010年上半年，全國保費(fèi)收入接近8 000億元，其中銀保的表現(xiàn)尤為突出，銀保業(yè)務(wù)占人身險業(yè)務(wù)比重超過50%。

一、銀保合作對參與主體的影響

作為金融資源整合的需要，銀行和保險公司之間有著密切的合作關(guān)系。

銀行看重保險代銷所得的穩(wěn)定、安全的中間手續(xù)收入，有利于改善其收入結(jié)構(gòu)；同時有利于增加銀行資本數(shù)量、提高資金準(zhǔn)備率。從長遠(yuǎn)來看，銀行更需要與保險公司合作。銀行業(yè)的競爭遠(yuǎn)比保險公司激烈，這種競爭不僅是同行業(yè)的，而且是跨行業(yè)的，突出的反映即是金融產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新和對客戶的爭奪上，開展銀保合作有利于銀行為客戶提供終身的金融服務(wù)。

銀保合作渠道對于保險公司來說是一條捷徑，保險公司可以利用銀行遍布全國范圍的銷售網(wǎng)絡(luò)，銀行渠道的公眾信任度以及銀行所擁有的龐大的客戶信息源。只要保險公司能設(shè)計(jì)出適合銀行推銷的產(chǎn)品，確實(shí)比傳統(tǒng)渠道更有優(yōu)勢。

保險公司和銀行合作，各自發(fā)揮優(yōu)勢為客戶提供無論在價格還是設(shè)計(jì)上，都更適合客戶的產(chǎn)品?？蛻羧プ鲢y行理財業(yè)務(wù)的時候，就像進(jìn)入金融超市，由專業(yè)的理財顧問為其提供“一站式服務(wù)”，一次性可得到一攬子的投資理財計(jì)劃，其中包括保險產(chǎn)品，這種方式顯然比銀行電話推銷更容易被客戶接受。當(dāng)然這也給金融理財人員提出比較高的要求，需要理財人員具有全方位的金融知識為客戶提供合理的理財建議意見。

二、銀保合作存在的突出問題

1.從業(yè)人員保險理念不足

大多數(shù)客戶經(jīng)理將自己定位為銷售人員，缺乏豐富的理財知識，沒有為客戶提供真正的保障計(jì)劃服務(wù)。銀行員工對銀行保險業(yè)務(wù)的重視程度不夠，同時員工保險知識也不足。這就造成了儲戶對銀行保險產(chǎn)品的不信任，無法真正理解、接受這些產(chǎn)品。因此銀保產(chǎn)品面臨銷售困難、退保率的雙重困難。

2.產(chǎn)品種類趨同

現(xiàn)有的銀保產(chǎn)品多為缺乏與銀行業(yè)務(wù)深度結(jié)合的產(chǎn)品，主要是一些適合柜臺銷售的意外險產(chǎn)品和低保障、側(cè)重儲蓄分紅型產(chǎn)品。這一方面是因?yàn)殂y行封閉式的柜臺銷售，產(chǎn)品不宜復(fù)雜；另一方面保險公司為減少“道德風(fēng)險”，產(chǎn)品的保障功能較弱。從長遠(yuǎn)來看，銀保產(chǎn)品創(chuàng)新，設(shè)計(jì)長期、期交、保障型產(chǎn)品，能吸引銀行客戶。

3.營銷模式單一

銀行保險主要是保險公司在銀行的柜臺上銷售保單這樣一種單一模式，尚未發(fā)掘銀保合作的潛力。通過銀行理財經(jīng)理進(jìn)行銷售的方式未被充分利用，保險公司忽視了對銀行理財經(jīng)理保險業(yè)務(wù)的培訓(xùn)和激勵，沒有調(diào)動其積極性。同時，國民保險意識的淡薄，加上有些保險公司或人在經(jīng)營上尚欠規(guī)范以及輿論不適當(dāng)傳播，導(dǎo)致了國民對保險的不信任。顯然，國民在觀念上的偏見以及對保險不了解、不信任、也不想了解的原因，導(dǎo)致國民保險意識較淡薄。

4.保險法規(guī)尚不完善

中國自1995年頒布了《保險法》，其后相繼公布了《保險人管理規(guī)定》、《保險紀(jì)紀(jì)人管理規(guī)定》、《保險公司管理規(guī)定》。但仍未形成保險法律法規(guī)體系；管理規(guī)定不完備。從而使保險法律法規(guī)體系的不完善，不利于規(guī)范保險行為。另外，由于銀行和保險公司分別隸屬于不同的監(jiān)管部門，在處理銀行保險糾紛時，往往會出現(xiàn)責(zé)任無法明確的難題。

三、銀保業(yè)務(wù)發(fā)展的建議

1.提升理財專員的服務(wù)水平

目前各商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)均配有理財顧問，理財顧問為不同的客戶設(shè)計(jì)資產(chǎn)配置方案時，應(yīng)引入家庭理財概念和銷售模式，不僅僅局限于以往的單個公司，單個產(chǎn)品的銷售層面，而是逐漸向由理財顧問向個人或家庭提供資產(chǎn)配置計(jì)劃或建議方向發(fā)展。重點(diǎn)提升保險公司銀保員的專業(yè)水平，實(shí)現(xiàn)他們從推銷保險向理財顧問方向的轉(zhuǎn)變，多學(xué)習(xí)了解個人理財、家庭理財及企業(yè)理財?shù)膶I(yè)知識。從而成為為銀行理財顧問提供保險方面咨詢的專業(yè)人員。加強(qiáng)銀保專員誠信教育，銀保服務(wù)專員明明白白賣保險，客戶明明白白買保險，降低銀

保單的退單率，實(shí)現(xiàn)銀行、保險、客戶三贏的局面。

2.積極開發(fā)新產(chǎn)品

目前，銀行保險產(chǎn)品以儲蓄分紅型為主，主要強(qiáng)調(diào)投資分紅，消費(fèi)者缺乏選擇。保險公司應(yīng)加強(qiáng)與商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)的溝通，以便有效了解市場變化、產(chǎn)品的競爭力，及時調(diào)整產(chǎn)品策略。考慮到銀行柜臺銷售的情況，保險公司應(yīng)該積極改進(jìn)適于直銷和個人銷售的保險產(chǎn)品，產(chǎn)品形式簡單、操作方便，柜臺投保方式必須簡化到使顧客在短時間內(nèi)了解產(chǎn)品并作出是否購買的決定，設(shè)計(jì)出更具有保障性、儲蓄性、投資性的金融產(chǎn)品，不僅限于意外險、醫(yī)療險等產(chǎn)品，提供給客戶更好的全套的金融服務(wù)。

3.實(shí)現(xiàn)雙贏型營銷策略

要達(dá)到銀保雙贏的目標(biāo)，需要首先增進(jìn)銀行和保險公司雙方員工的認(rèn)同感，通過開展咨詢活動和相關(guān)宣傳來促進(jìn)和加強(qiáng)銀行和保險公司員工之間的溝通和認(rèn)同。另外，保險公司應(yīng)該建立有效的激勵機(jī)制，不僅要認(rèn)真對待銀行網(wǎng)點(diǎn)人員的培訓(xùn)和宣傳，同時需要從銀保業(yè)務(wù)的利潤中拿出一部分資金獎勵保險業(yè)務(wù)業(yè)績十分突出的銀行員工，并給予購買保險產(chǎn)品的優(yōu)惠等措施來激勵銀行及其員上保險業(yè)務(wù)的積極性。

4.加強(qiáng)對銀保合作的監(jiān)管

銀監(jiān)會的《商業(yè)銀行投資保險公司股權(quán)試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行投資入股保險公司的試點(diǎn)方案由監(jiān)管部門報請國務(wù)院批準(zhǔn)確定，每家商業(yè)銀行只能投資一家保險公司。而保監(jiān)會出臺的《關(guān)于保險機(jī)構(gòu)投資商業(yè)銀行股權(quán)的通知》則規(guī)定了保險公司投資商業(yè)銀行股權(quán)的比例限制。這些規(guī)定及辦法表明，相關(guān)監(jiān)管部門開始放寬對分業(yè)經(jīng)營的限制，但在銀保合作向金融控股集團(tuán)模式的轉(zhuǎn)變上，監(jiān)管部門仍需及時調(diào)整監(jiān)管模式和監(jiān)管內(nèi)容，加大監(jiān)管力度，加強(qiáng)監(jiān)管的協(xié)調(diào)，有效防范金融風(fēng)險。

銀行及保險公司應(yīng)在合作過程中秉承真實(shí)、誠信原則，不能一味追求業(yè)績而忽視了對客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度，否則不僅客戶的利益存在很大風(fēng)險，銀行及保險公司亦不免坐上被告席。

參考文獻(xiàn)：

[1]萬祥榮.對銀保合作問題的幾點(diǎn)思考與建議[j].金融，2010，(5)：62.

[2]梁賀新.論中國銀行保險發(fā)展模式的選擇[j].金融實(shí)務(wù)，2010，(4)：45.