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理財培訓總結(jié)范文第1篇

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是08年度個人工作總結(jié)報告：

一、09年具體工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜CRM系統(tǒng)，重點發(fā)展VIP客戶，新增VIP貴賓客戶；

2.進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜CRM系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，LED橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大AFP資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的AFP金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書；通過AFP系統(tǒng)規(guī)范培訓，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服務客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加IT藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務能力

二、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業(yè)務素質(zhì)等方面的制約）缺少專業(yè)性理財。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力；

3.業(yè)務流程有待梳理整合，優(yōu)化服務提高服務質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務市場，應對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓；進一步提高業(yè)務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結(jié)合我行工作實際加強學習，做好IT藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好2010年個人工作計劃。

理財培訓總結(jié)范文第2篇

最喜歡貴刊的《家庭理財》欄目，覺得這個欄目實用性很高。像這期的信用卡的“陷阱”和《堵住家財流失的黑洞》的文章，雖然有些問題可能提到的次數(shù)也比較多了，但總體看來還是很有必要提醒的。現(xiàn)在市場的變動很大，新的政策和產(chǎn)品出臺也很快，要獲得比較全面的信息需要花些時間。因此每過一段時間貴刊能夠給出這樣一個整合于讀者查閱來說是很方便的。

另外，我對商業(yè)保險以及開店方面的文章也比較感興趣。但是《理財錢線》匯市方面的文章總是比現(xiàn)實慢半拍，可否提前一點預測？另外，我也希望貴刊能開辦理財方面培訓班。

――桂林市濱江路11號 石萍萍

編者按：

上?！独碡斨芸飞缦掠袑I(yè)的理財培訓公司――上海點金理財培訓公司，設(shè)有各種理財方面的培訓班課程，詳情請電021-51019997、51019886咨詢。

尾房超市是炒作還是好房？

拿到手新一期的《理財周刊》月末版，五一的時候在家里仔細翻了翻，最惹眼的就是關(guān)于尾房超市的報道。把尾房概念單獨提煉出來提供專業(yè)化服務，這有點像一些大型的電器超市的做法。然而房產(chǎn)畢竟不是像電器那樣的消費，尾房未必是便宜房，即便是便宜房也未必是適合自己的房子。

然而文章把更多的筆墨用在了“七彩房產(chǎn)”的創(chuàng)意和創(chuàng)業(yè)上，感覺更像是人物專題。其實我個人認為這種房產(chǎn)銷售的新模式應該值得關(guān)注，但是關(guān)注的焦點不應該是這家超市本身。作為一本有遠見性的財經(jīng)雜志，應該聚焦尾房超市的具體細節(jié)。我覺得讀者更想了解的是這樣的超市推出哪些尾房，價格上怎么樣，是不是真的像人們期待的那樣，是貨真價實的房源?，F(xiàn)在看來，只登記，既不能看房，也不透漏其他一些實用性的消息，到像是一個炒作和調(diào)查，不要到頭來又是名不副實的。也希望貴刊能夠繼續(xù)對各地房地產(chǎn)市場的新動向跟蹤報道。

北京西三環(huán)北路 徐菁

封閉式基金出路在哪里

隨著興業(yè)基金的契約期即將到期，圍繞著封閉式基金契約到期，將如何處置，引起投資者極大關(guān)注。近期，封閉式基金漲幅很大，同時不斷有媒體傳出，對封閉式基金契約到期，有關(guān)部門已經(jīng)有處置方案。但由于監(jiān)管部門沒有公開表示，市場上流言各不相同，其中主流觀點認為“封轉(zhuǎn)開”是封閉式基金存續(xù)期滿后比較可行的出路。封閉式基金是否真的隱藏著套利空間，投資者在目前是否應積極介入？封閉式基金的最終出路是否真的會遂人所愿？這也是大多數(shù)投資者最關(guān)系的問題。貴刊是否能就這個問題采訪一些專家進行討論，盡快為投資者指明封閉式基金的方向，從而避免市場上的亂猜，導致投資者損失。

最后，祝貴刊越辦越好！

南京下關(guān)區(qū)中山北路 汪函

巧借平臺走捷徑

我本人屬于工薪階層，對于基金投資的理財方式情有獨鐘。在長期的“摸爬滾打”實際操作過程中，總結(jié)出一套行之有效完全適合自身的交易方式，那就是充分借取銀行卡的交易平臺，定期定額購買基金產(chǎn)品，達到小額投資、分散風險，最終獲取長期收益的事實目的。

理財培訓總結(jié)范文第3篇

中意理財團隊以總分第一的成績摘得團隊賽冠軍，團隊成員尹杏濤、段瑞杰和張云帆近期接受了記者專訪。

中意理財團隊由中意人壽陜西省分公司個人營銷業(yè)務部三位優(yōu)秀的內(nèi)勤員工組成，三位隊員均為大學本科學歷，平均壽險從業(yè)年限為7.6年，具有豐富的保險專業(yè)知識和實踐經(jīng)驗。在2014年第九屆理財規(guī)劃師大賽陜西賽區(qū)的比賽中獲得團隊冠軍，并在全國總決賽中再次奪冠。

尹杏濤是這個團隊中唯一的女性隊員。她畢業(yè)于華中師范大學經(jīng)濟學院，獲經(jīng)濟學、英語雙學士學位。2009年加入中意人壽，參加總公司“英才計劃”儲備干部培訓，2009年至今一直從事營銷培訓、營銷團隊管理等工作。尹杏濤具有較強的保險及金融理論基礎(chǔ)和市場實踐經(jīng)驗，先后獲得陜西省保險行業(yè)“先進個人”、中意人壽優(yōu)秀員工、全國優(yōu)秀專職講師等榮譽。目前擔任中意人壽陜西省分公司個人營銷業(yè)務部學習中心專職培訓講師、陜西省分公司GCFP項目負責人及授權(quán)講師。

段瑞杰目前擔任中意人壽陜西省分公司首批理財規(guī)劃師俱樂部成員兼輔導員，他于2006年畢業(yè)于西北農(nóng)林科技大學社會學專業(yè)。2006年至今一直從事保險行業(yè)，歷任組訓、營銷服務部經(jīng)理、中心支公司營銷培訓部經(jīng)理、省級區(qū)域管理中心營銷部經(jīng)理。目前擔任中意人壽陜西省分公司營管處負責人。先后榮獲優(yōu)秀員工、督導、先進個人等稱號，取得國家壽險管理師中級職稱。

張云帆任職于中意人壽陜西省分公司策劃中心產(chǎn)品崗，他于2008年畢業(yè)于西北大學工商管理專業(yè)，畢業(yè)后進入平安人壽陜西省分公司，先后擔任組訓、營服負責人、中支個險渠道負責人等職位，獲得國家壽險管理師中級職稱，多次被評為優(yōu)秀員工、優(yōu)秀管理干部，積累了豐富的營銷團隊管理經(jīng)驗。2009年加入中意人壽陜西省分公司。

專業(yè)創(chuàng)造價值

目前團隊中的三名隊員都獲得了中意理財規(guī)劃師（GCFP）認證資格?！跋乱徊绞亲叱龉?，取得行業(yè)權(quán)威認證，通過國家理財規(guī)劃師資格考試。同時，在實際工作中不斷運用理財規(guī)劃專業(yè)知識，去服務更多客戶，打造優(yōu)秀的中意綜合理財服務專家團隊?！倍稳鸾苷f。

談到一個優(yōu)秀理財師應該具備的素質(zhì)，張云帆總結(jié)指出，一是要具有良好的人品和職業(yè)素養(yǎng);二是需要有扎實的理論基礎(chǔ)，包括豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識、稅務等知識，同時又具有保險、證券或其他領(lǐng)域的一技之長;三是豐富的實踐經(jīng)驗;四是相對的獨立性和客觀性，理財規(guī)劃師應當以客戶中立的顧問角色為客戶提供服務，避免一味的產(chǎn)品銷售的角色，用專業(yè)服務為客戶創(chuàng)造價值。

科學提升效率

那么，中意人壽團隊到底是如何利用專業(yè)的綜合服務為客戶創(chuàng)造價值的呢？一個真實的案例或許能夠讓我們一睹究竟。

客戶王先生為某品牌白酒陜西地區(qū)商，40歲，擁有一個三口之家，女兒13歲。平時他出差應酬多，妻子從事會計工作，家庭年收入50萬元左右。

經(jīng)朋友轉(zhuǎn)介紹，中意理財團隊接觸了這位客戶，發(fā)現(xiàn)客戶保險意識不強，保障方面只有最基本的社保。第一次的接觸主要是觀念上的溝通，讓客戶了解為什么要買保險，買什么保險。溝通重點是家庭三人除了最基本的社會保，其余保障都沒有，尤其是客戶作為一家之主和家庭唯一的經(jīng)濟支柱，面臨巨大的潛在的未來不確定的財務風險，并且指出夫妻二人也要考慮未來的養(yǎng)老規(guī)劃以及孩子的教育規(guī)劃。

第二次接觸時，再次著重與客戶溝通保障觀念，通過對當今社會大環(huán)境的分析，工作的壓力，生活習慣的改變，引導客戶意識到人們患病的概率逐漸提高，同時通過數(shù)據(jù)的展示讓客戶看到隨著醫(yī)療水平的提高，很多疾病是可以治愈的，但需要巨額的醫(yī)療費用，同時收入的損失不可避免。重疾險的功能就是當風險發(fā)生后，彌補投保人未來的收入損失。經(jīng)過溝通，客戶的觀念發(fā)生了轉(zhuǎn)變，意識到保險在家庭保障方面的重要性，通過保險不僅能夠有效應對家庭經(jīng)濟面臨的風險，而且能夠讓自己在辛苦一輩子之后，能享受無憂無慮的退休生活。

經(jīng)過前兩次的溝通，客戶基本認可了重疾和養(yǎng)老規(guī)劃的重要性。因此在第三次接觸時，理財顧問為客戶進行了FNA的財務分析。通過分析，客戶理解到了理財?shù)闹匾裕矎膶I(yè)的角度看到了家庭財務需要去做一些調(diào)整。之后分析了客戶的健康保障和養(yǎng)老缺口，F(xiàn)NA系統(tǒng)的全面性、科學性、權(quán)威性以及高效和便捷的體驗得到了客戶高度認同，整個理財服務過程令客戶非常滿意。

信念鑄就未來

2014年，中國經(jīng)濟穩(wěn)步走入新常態(tài)，在這一年里，團隊見證了互聯(lián)網(wǎng)金融的更新?lián)Q代、推陳出新。理財已涉及百姓生活的方方面面，大到國家政策的微小變化，小至理財產(chǎn)品的年收益率，無不牽動著百姓的神經(jīng)?？梢哉f，理財?shù)馁|(zhì)量已關(guān)系到每個人的生活質(zhì)量。

但中意理財團隊也看到了目前理財市場許多顯而易見的問題。理財產(chǎn)品紛繁復雜，層出不窮，客戶選擇困難。大部分客戶關(guān)注的主要還是收益的高低，或者簡單的產(chǎn)品比較，真正從家庭財務現(xiàn)狀出發(fā)進行全面且綜合的綜合理財分析，并制訂方案而后選擇產(chǎn)品的客戶占比非常之低。這正是專業(yè)理財規(guī)劃師的工作職責。

理財培訓總結(jié)范文第4篇

理財業(yè)務從無到有

“雖然中國郵政儲蓄銀行個人理財業(yè)務剛剛開辦3年多，卻有著快速健康的發(fā)展。專業(yè)理財師的培養(yǎng)為個人理財業(yè)務的可持續(xù)發(fā)展奠定了堅實基礎(chǔ)。郵政儲蓄銀行在‘郵銀理財’的個人理財業(yè)務品牌下，形成了創(chuàng)富、天富、財富、金蘋果4個系列品牌，滿足了市場對高、中、低3種不同風險程度產(chǎn)品的需要，形成了良好的業(yè)務發(fā)展架構(gòu)和布局。此外，郵政儲蓄銀行還建立了一整套行之有效的風險防范措施和制度，為業(yè)務健康、持續(xù)發(fā)展奠定了堅實基礎(chǔ)?！比嗡榻B說。

國內(nèi)各商業(yè)銀行均開辦了個人理財業(yè)務，有些銀行把其基本等同于商業(yè)銀行零售業(yè)務，將一卡通、信用卡等業(yè)務歸入理財。有些銀行把其僅僅理解為信息咨詢，指派一些工作人員為客戶做一些解答。還有些銀行將其認定為銷售產(chǎn)品，是特殊的產(chǎn)品銷售手段。任爽表示，正確理解個人理財業(yè)務的內(nèi)涵，明確這項業(yè)務的定位與發(fā)展，才能在競爭激烈的個人理財市場中找到生存和發(fā)展空間。

為中小客戶理財

銀監(jiān)會決定將郵政儲蓄銀行定位為面向城市居民的社區(qū)銀行，其經(jīng)營目標是充分依托和發(fā)揮網(wǎng)絡優(yōu)勢，完善城鄉(xiāng)金融服務功能，以零售業(yè)務和中間業(yè)務為主，為城市社區(qū)和廣大農(nóng)村地區(qū)居民提供基礎(chǔ)金融服務。依據(jù)國際銀行經(jīng)營慣例，理財、銀行卡、網(wǎng)銀是零售銀行的3個支點，選擇中小客戶是郵政儲蓄銀行的定位所決定的。

“郵政儲蓄銀行提供的基礎(chǔ)金融服務已經(jīng)深入人心，在城鄉(xiāng)居民心目中享有百姓銀行的美譽。另外，郵政儲蓄銀行現(xiàn)階段在理財方面選擇中小客戶并且為其理財會使郵政儲蓄銀行更具競爭優(yōu)勢?！比嗡忉屨f。

自2009年起，國家對社會保障制度、醫(yī)療制度、教育體制進行改革，使醫(yī)療、住房、教育逐步走向市場，居民開始更多地關(guān)注自己的財務狀況。通過綜合安排，在理財方面達到獨立、安全和自主，更好地享受生活已成為人們追求的基本目標。城市居民以年均30％增長的理財需求，為郵政儲蓄銀行提供了廣闊的理財市場，這也要求郵政儲蓄銀行把握機遇，細分目標市場，為中小客戶理財?！拔覀兿乱徊脚Φ姆较?，就是在鞏固現(xiàn)有客戶關(guān)系的同時，發(fā)掘潛在客戶，由專業(yè)理財人員對其進行信息搜集、整理和評估，分析客戶的生活、財務現(xiàn)狀，依據(jù)客戶的理財目標幫助其制定可行的理財方案?！比嗡f。

除了業(yè)務管理，任爽還負責理財經(jīng)理隊伍建設(shè)工作?！盀榱四転槔碡斀?jīng)理提供更加專業(yè)的指導，同時也是理財內(nèi)訓師培訓的需要，我需要具備更加專業(yè)的理財知識。理財顧問要為進行多種產(chǎn)品配置，要求我們在這方面是全才兼專家。扎實的專業(yè)背景能夠使得理財規(guī)劃師對日益變化的資本市場有總體的判斷，同時根據(jù)市場的變化及時分析產(chǎn)品的特性，為客戶提供合適的資產(chǎn)配置方案。因此，我選擇攻讀工商管理碩士（金融方向），并參加理財規(guī)劃師的培訓并取得相應資格證書。”任爽坦言，工作性質(zhì)對專業(yè)知識的要求，是她不斷強迫自己學習的一個原因。

客戶滿意是第一要務

根據(jù)國外經(jīng)驗，發(fā)展個人理財業(yè)務并且盈利絕非易事。開展個人金融服務業(yè)務，一開始就要投入大量資金用于人員培訓、市場拓展、品牌推廣及信息服務。此外，為滿足投資者的實際需求，還必須對投資者行為有明確認識，并對其信息進行周密分析，同時還需掌握投資者的收益情況。

理財培訓總結(jié)范文第5篇

20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平;

二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業(yè)務收入;

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌;

個人職業(yè)發(fā)展的愿景：