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員工行為管理履職報告范文第1篇

述職報告的主體要選擇幾項主要工作，細致地將過程、效果或失誤及認識表述出來。這一部分要寫詳細，對一些重大問題的決策過程，對棘手事件的處理思路，對群眾迫切關(guān)心的問題的認識和處理，都要交代清楚。小編為大家準備了銀行干部個人述職報告范文參考，供大家閱讀。

銀行干部個人述職報告范文參考一

我是xx銀行會計xx年xx月從學校畢業(yè)分配到xx銀行工作，現(xiàn)任xx銀行出會計一職.下面我將任職一年以來的工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們述職，請予評議.

一、加強學習，更新觀念，努力提高自身素質(zhì)。

優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)是金融行業(yè)永恒的話題，但如何落實行動上，徹底改變我行社會形象，營業(yè)室全體人員確實動了一番腦筋。一是擺正位置，靠服務(wù)贏得客戶，靠客戶吸收存款，靠存款保住飯碗。消除了思想上的松懈和不足，徹底更新了觀念，以客戶滿意為標準，自覺規(guī)范自己的行為，認真落實我行各項服務(wù)措施。

二是把業(yè)務(wù)技術(shù)和熟練程度作為衡量服務(wù)水平尺度，苦練基本功，加快業(yè)務(wù)辦理的速度，避免失誤，把握質(zhì)量。雖然我們營業(yè)室盡心盡力的搞服務(wù)，但是，因各種因素，營業(yè)室的服務(wù)質(zhì)量仍是不盡人意。三是努力學習新業(yè)務(wù)知識大力拓展業(yè)務(wù)營業(yè)室的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，創(chuàng)造良好的發(fā)展環(huán)境。對于我本人來講，盡力做到了“三個服務(wù)”。

一是給客戶服好務(wù)，由于我主要任務(wù)是分管前臺，柜員幾乎每天都有不好處理的業(yè)務(wù)和客戶介紹給我，本著“客戶就是上帝”的意識，每次我都能圓滿的讓客戶滿意而歸，有一些較難處理的事情，我都是帶著禮物主動上門，最終看到的都是客戶滿意的笑臉。

就這樣，有的客戶甚至已經(jīng)和我交上了朋友，也成為了建行的忠實客戶。二是給本營業(yè)室的柜員服好務(wù)，不論柜員業(yè)務(wù)、設(shè)備出現(xiàn)了問題，我都能主動解決，柜員身體不適、家庭不順心，我都能主動關(guān)心和幫助。三是給各網(wǎng)點服好務(wù)，因營業(yè)室是全行業(yè)務(wù)的中心樞紐，我和各網(wǎng)點的業(yè)務(wù)聯(lián)系也較為頻繁，工作中不論網(wǎng)點因設(shè)備問題或業(yè)務(wù)問題找到我，我都能積極為他們聯(lián)系或者親自上門想方設(shè)法的幫助他們解決。

二、勤奮務(wù)實，真抓實干，全力搞好銀行工作

今年，可以說是我行產(chǎn)品的營銷年，今年以來我行新的金融產(chǎn)品層出不窮，我本人也抓緊時間在最短的時間內(nèi)領(lǐng)會新業(yè)務(wù)，掌握新技能，把我行的產(chǎn)品營銷作為今年的重點，大力宣傳和營銷我行產(chǎn)品，同時指導(dǎo)、協(xié)助其他網(wǎng)點開展新業(yè)務(wù)的推銷活動，努力發(fā)展中間業(yè)務(wù)。截止到年底，由我主持辦理的基金業(yè)務(wù)有十余種，金額近200余萬元，記帳式和電子國債200余萬元，在市行排名中名列前茅。我還在行里的安排下對全行柜員就網(wǎng)上銀行、CALLCENTER系統(tǒng)、貸記卡業(yè)務(wù)、VIP客戶等新業(yè)務(wù)進行了多次授課。

三、身先士卒，發(fā)揮了黨員的先鋒模范作用

過去的一年是建設(shè)銀行重大改革的一年，在xx年中，我本人除認真學習與改革相關(guān)的文件精神，作好心理準備外，還積極主動的和營業(yè)室的同志們談改革，探討改革的必要性，加強同志們對我行改革的信心，端正同志們對改革的態(tài)度。日常工作中，自己身先士卒，加班加點工作多干，主動關(guān)心幫助他人，發(fā)現(xiàn)問題及時匯報，主動解決。盡的努力體現(xiàn)出一個黨員、一個中層干部應(yīng)起到的帶頭作用。

四、存在的不足和下一步打算。

現(xiàn)在存在的問題主要是理論水平還有待提高，是應(yīng)急處理水平還不夠，只有不斷地加強理論學習，積極吸取先進經(jīng)驗，廣泛聽取意見，才能不斷地提高自己，完善自我，也才能更好地履行自身工作職責。本文來自一枝筆寫作網(wǎng)

下一步，我將在銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，加強自己黨性修養(yǎng)，以更飽滿的熱忱，端正的工作姿態(tài)，以社會主義榮辱觀為準繩，認真鉆究業(yè)務(wù)知識，加強團結(jié)，努力工作，把我的工作提高到一個新的高度。

銀行干部個人述職報告范文參考二

20xx對我們國家來說是很不尋常、很不平凡的一年，祖國在冰雪中挺立，在震蕩中堅強。20xx年也是經(jīng)濟金融形勢復(fù)雜多變，不穩(wěn)定不確定因素明顯增多的一年。我國經(jīng)濟運行中的困難增加，經(jīng)濟下行壓力加大，企業(yè)經(jīng)營困難增多，金融領(lǐng)域潛在風險增加。

欣喜的是，中國xxx銀行股改方案獲得國務(wù)院的批準，終于讓我們踏上了建設(shè)股份制商業(yè)銀行的新征程。

一年來，在分行黨委特別是分管行長的高度重視、正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，在省分行垂直業(yè)務(wù)部門的幫助下，在各位同事的配合下，我按照上級行及本行領(lǐng)導(dǎo)賦予會計結(jié)算部的工作職責，團結(jié)和帶領(lǐng)我部員工恪盡職守，努力工作，圓滿完成了全年各項工作任務(wù)?，F(xiàn)將一年來的主要工作情況匯報如下：

一、認真貫徹落實會計基礎(chǔ)管理工作會議精神，狠抓會計內(nèi)控建設(shè)。

為從根本上解決困繞我行的基礎(chǔ)管理差，內(nèi)部控制力弱的問題，我行于年初召開了高規(guī)格的會計基礎(chǔ)工作會議。會議認真查找了我行會計基礎(chǔ)管理方面問題，深入分析了問題存在的原因，提出了提高我行會計內(nèi)控管理水平的具體措施。

會后不久，會計結(jié)算部正式單設(shè)。作為會計結(jié)算部的負責人，我把貫徹落實會計基礎(chǔ)管理工作會議精神作為首要任務(wù)和工作切入點，并從以下幾個方面開展了工作：

1、以抓《xxxx銀行xxx省分行會計內(nèi)控管理盡職指引》和在會計基礎(chǔ)管理工作會議上簽訂的《會計基礎(chǔ)管理及內(nèi)控建設(shè)責任書》的落實為契機，把各級行的行長、分管行長、會計部門（職能所在部門）負責人、會計主管、監(jiān)管員以及人事、監(jiān)察等相關(guān)職能納入會計內(nèi)控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監(jiān)督、一體考核，讓會計內(nèi)控管理關(guān)系更清晰，會計內(nèi)控管理層次得到提升。

2、堅持按季組織開展監(jiān)管檢查工作，促進會計內(nèi)控管理水平逐步提高。會計監(jiān)管是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每季度對各縣支行各經(jīng)營機構(gòu)組織開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責任人有處理。監(jiān)管的內(nèi)容也嚴格按照會計監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項治理的要求逐條細化，不敢有絲毫的馬虎。

從已經(jīng)結(jié)束的前三季度監(jiān)管來看，累計查出問題273個次，絕大部分問題已得到整改或改善，處理或建議處理責任人96人次，其中扣發(fā)考核性工資44人次，扣款金額7750元，向州分行員工違規(guī)行為積分管理辦法領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提請積分建議52人次。我把實質(zhì)重于形式作為監(jiān)管的重要原則，通過持續(xù)、認真細致的監(jiān)管，我們的會計內(nèi)控管理水平有了明顯的進步。

3、堅持值班制度，提高預(yù)警信息核銷的及時性和真實性，充分發(fā)揮會計監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督作用。州分行會計結(jié)算部分設(shè)后，我對會計監(jiān)管系統(tǒng)的在線值班非常重視，明確責任到人并嚴格執(zhí)行值班員每日在線值班監(jiān)控預(yù)警信息，督促網(wǎng)點機構(gòu)會計主管按時核銷預(yù)警信息。對督辦信息及時分配給包片監(jiān)管員進行核實回復(fù)。節(jié)假日輪流值班，值班員輪班或休假交接時，通過“值班交接”功能進行交接。值班工作的加強，直接促進了我行預(yù)警信息核銷效率的提高，更重要的是對會計人員產(chǎn)生了一種持續(xù)的強大的監(jiān)督和震懾作用。

4、注重提高會計主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。會計主管履職到位與否，是會計內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán)，20xx年，我認真貫徹落實會計主管委派制，倡導(dǎo)提高會計主管待遇，加大考核力度，提高會計主管履職能力。20xx年，我督促對在同一機構(gòu)履職滿一年的會計主管進行輪換調(diào)整，全州九個營業(yè)機構(gòu)共輪換會計主管六名，新委派會計主管三名，增派會計副主管兩名。我按月組織召開由分管行領(lǐng)導(dǎo)、直管網(wǎng)點會計主管、會計結(jié)算部人員、網(wǎng)點負責人等人員參加的會計主管例會，分析內(nèi)控形勢，學習新的文件精神，研究解決管理中存在的實際問題。以會代訓(xùn)，提高會計主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。

二、深入學習實踐報告科學發(fā)展觀，認真組織部門員工和業(yè)務(wù)條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。

1、深入學習實踐科學發(fā)展觀。深入學習實踐科學發(fā)展觀活動是適應(yīng)新形勢，完成新任務(wù)，實現(xiàn)新發(fā)展的需要，對于推動我行業(yè)務(wù)經(jīng)營又好又快發(fā)展具有極其重要的歷史意義和現(xiàn)實意義。通過認真的思考、學習和實踐，我認為我行會計工作要貫徹落實科學發(fā)展觀，讓會計工作上水平，為我行經(jīng)營改革發(fā)展大局做出應(yīng)有的貢獻，著重應(yīng)做好以下幾點：

（1）、堅持全面、協(xié)調(diào)發(fā)展，突出工作重點。會計工作落實科學發(fā)展觀，必須堅持全面協(xié)調(diào)發(fā)展的方針。對我行會計結(jié)算工作來講，所謂“全面”，就是要全面履行會計核算和會計監(jiān)督職能，全面提高會計質(zhì)量和會計工作水平，將凡是有經(jīng)濟活動的地方都要納入會計的視野；所謂“協(xié)調(diào)”，就是要使會計工作。

全行整體利益和改革發(fā)展的大局相適應(yīng)，使會計核算和會計監(jiān)督兩方面相互促進，協(xié)調(diào)發(fā)展。

（2）、堅持可持續(xù)發(fā)展，構(gòu)建風險防控長效機制。會計工作要實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，構(gòu)建風險防控長效機制，必須堅持精細化管理和執(zhí)行力建設(shè)。要堅決貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”的理念，特別是在案件防控工作中，要“警鐘長鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過強化培訓(xùn)、完善“技防”措施、加大獎懲力度等多種手段，提高相關(guān)人員的風險識別能力。要強化問責，不斷健全完善考核激勵機制。

2、認真組織部門員工和業(yè)務(wù)條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。農(nóng)業(yè)銀行每位員工的服務(wù)和言行舉止直接體現(xiàn)農(nóng)行的社會形象和社會聲譽?？傂兄贫▽ｉT的守則來統(tǒng)一規(guī)范全行員工的行為準則，弘揚良好的職業(yè)操守，倡導(dǎo)按規(guī)則為人做事的風氣，是做好各項工作、推動全行改革發(fā)展非常重要的基礎(chǔ)和保障。

學習好、領(lǐng)會好、遵守好《守則》，將有助于規(guī)范全行服務(wù)標準，提升全行金融服務(wù)水平；有助于防范合規(guī)風險和本文來源：公務(wù)員在線xx操作風險；有利于推動全行合規(guī)文化建設(shè)。為達到規(guī)范行為、培育文化、弘揚正氣、改善形象的目的，我按照怒江州分行開展《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》教育檢查活動實施方案的部署，積極組織我部員工和業(yè)務(wù)條線積極參加學習教育、檢查評價和總結(jié)驗收各階段的活動。

銀行干部個人述職報告范文參考三

20XX年是我在XX支行擔任會計主管的第一年。在這一年中，我從一個完全沒有接觸對公業(yè)務(wù)的個人客戶經(jīng)理，迅速的轉(zhuǎn)變成為一名會計主管，除積極學習相關(guān)業(yè)務(wù)知識，努力工作之外，能夠認真履行工作職責，較好的完成了各項工作任務(wù)，現(xiàn)將一年來的工作情況述職如下：

一、認真貫徹落實會計基礎(chǔ)管理精神，狠抓會計內(nèi)控建設(shè)。

1、堅持按月開展自查工作，促進會計內(nèi)控管理水平逐步提高。自查是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每月對支行全部網(wǎng)點開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、無通知、有記錄、有整改、對責任人有處理、有通報。

監(jiān)管的內(nèi)容也嚴格按照會計監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項治理的要求逐條細化，不敢有絲毫的馬虎。把實質(zhì)重于形式作為自查的重要原則，通過持續(xù)、認真細致的自查，支行的會計內(nèi)控管理比以往年度水平有了明顯的進步。

2、建立全面的崗位責任制，把崗位職責落實到每一個崗位、每一個員工，做到每一項工作有人管，每一個工作有人抓，防止出現(xiàn)相互推托、工作脫節(jié)的現(xiàn)象，按照崗位責任制進行嚴格考核，使我支行內(nèi)控制度得到了進一步完善。

二、認真貫徹和執(zhí)行各項會計、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，促進會計出納工作基礎(chǔ)規(guī)范化水平的提高

1、在工作中，我始終堅持以“提高柜面服務(wù)質(zhì)量”為目標，從工作制度、員工素質(zhì)入手，高標準，嚴要求，苦練業(yè)務(wù)技能，強化管理考核。一年來，我認真貫徹和執(zhí)行總行各項會計、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。比如：對掛失業(yè)務(wù)、全國支票、匯兌業(yè)務(wù)等關(guān)鍵業(yè)務(wù)進行了規(guī)范，改變了以往登記簿登記不規(guī)范、資料不全的問題，對于發(fā)生的交換差錯事故及時整改，防止了各類差錯隱患的再次發(fā)生。

2、在工作中，我堅持日常及時制度檢查和事后稽核通報，加強內(nèi)控管理。各項會計出納制度是員工做好本職工作的基本依據(jù)和行為準則，在制度的貫徹落實上，我注重雙管齊下、標本兼治。一是充分發(fā)揮日常內(nèi)控的監(jiān)督和規(guī)范，利用實時監(jiān)督和監(jiān)控檢查的機會，使我支行內(nèi)控工作制度化、規(guī)范化。

二是正確處理好事后稽核發(fā)現(xiàn)的問題。首先按照我行各類文件的相關(guān)規(guī)定，對臨柜會計出納業(yè)務(wù)進行即時、定期、不定期的監(jiān)督和審核，其次做好和事后稽核的溝通工作，正確處理好事后稽核中心發(fā)現(xiàn)的相關(guān)差錯，及時做好事后稽核差錯的分析反饋工作，及時給予出錯柜員通報，查找問題原因，及時落實整改。從各個環(huán)節(jié)加強對柜面業(yè)務(wù)的管理，提高了我支行的內(nèi)控機制。

3、注重提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。會計主管履職到位與否，是會計內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán)。由于我之前的崗位是個人客戶經(jīng)理，因此，如此之大的角色轉(zhuǎn)換對我的業(yè)務(wù)要求非常高，如果自己不對會計業(yè)務(wù)有一定的了解，就無法對支行的會計風險進行把控，因此，我堅持學習業(yè)務(wù)，虛心向老員工請教，積極與直管領(lǐng)導(dǎo)，主管行長進行溝通，通過自己的努力，熟悉業(yè)務(wù)，進入角色。

三、加大力度強化風險管理。

1、對公賬戶對賬工作方面

在過去的一年中，營業(yè)部高度重視對賬工作。在一、二、三季度對賬工作中，營業(yè)部重點賬戶對賬率達到了100%，完成了分行對賬工作要求。

2、定期組織案防例會，強化員工風險意識

營業(yè)部按月組織全行案件防控工作會議，并定期傳達總分行業(yè)務(wù)風險文件制度；定期配合綜合部開展員工行為專項自查、互查工作；按照分行要求建立聲譽風險防控體系，并定期組織演練。

3、加強晨會學習，堵截柜面風險

在每日晨會中，營業(yè)部開辟了風險防控工作專欄，組織進行每日風險提示工作。重點對突發(fā)事件處理、柜面風險防控、案件防控動態(tài)、操作風險防范等工作環(huán)節(jié)進行逐個剖析，在員工思想上構(gòu)筑了牢固的風險防范平臺。在過去的一年中，營業(yè)部有兩人共兩次次堵截了柜面詐騙案件，培訓(xùn)效果明顯。

4、突發(fā)事件處理工作方面

按照分行文件制度要求，營業(yè)部梳理并建立了多項突發(fā)事件處理預(yù)案，如防搶劫處理預(yù)案、防火預(yù)案、聲譽風險處理預(yù)案、理財產(chǎn)品應(yīng)急處理預(yù)案等，并定期配合支行綜合部組織全行范圍的突發(fā)事件模擬演練工作。通過上述演練工作，進一步強化了員工突發(fā)事件處理能力，為在今后的工作中更好的處理突發(fā)事件打下了堅實的基礎(chǔ)。

四、存在的問題

業(yè)務(wù)指標方面

1、20XX年支行營業(yè)部的中間業(yè)務(wù)相對偏低。總結(jié)原因，主要存在以下幾方面問題。首先，支行的地理位置比較偏僻，客戶的結(jié)構(gòu)也較為單一，部門沒有人手能夠外出營銷；其次部門經(jīng)理工作監(jiān)督存在疏漏，在產(chǎn)品培訓(xùn)及員工輔導(dǎo)工作上存在不足；最后，員工主動營銷意識薄弱、營銷能力有所欠缺，產(chǎn)品營銷工作無論從員工營銷開口率還是營銷成功率上均為達到預(yù)期的效果。

2、存款業(yè)務(wù)方面，支行的存款90%來自于海關(guān)的存款，因此海關(guān)收稅的高低嚴重影響支行的存款業(yè)務(wù)，而個人客戶的數(shù)量又較少，來行辦理業(yè)務(wù)的客戶絕大多數(shù)都為老客戶，所以營業(yè)部存款余額增長乏力。

4、對公網(wǎng)銀對賬工作推進遲緩

20XX年，營業(yè)部對企業(yè)賬戶簽約管理工作重視度較高，全員幾乎都參與到銀企對賬工作中，但是有極個別企業(yè)老總在國外治病，無法回國，造成支行的3季度對賬率未達到雙百。

基礎(chǔ)管理方面

20XX年支行發(fā)生一筆重大差錯，原因是在我休假期間，支行員工手工修改重空號碼，造成嚴重的串號使用憑證。原因有以下幾方面：

①我對員工的管理不夠嚴格。

②員工的風險意識太差，我沒有盡到相應(yīng)的風險管理責任。

柜面服務(wù)方面

員工主動服務(wù)意識有待提高，柜面服務(wù)規(guī)范性有待加強。集中體現(xiàn)在，營業(yè)大堂人員主動服務(wù)意識不足，更多時候員工仍是被動接受客戶咨詢，提供被動服務(wù)；柜面規(guī)范服務(wù)的持續(xù)性不足，部分員工不能保證工作日全時段的規(guī)范化服務(wù)。

工作執(zhí)行力方面

在過去的一年中，我在工作執(zhí)行力上尚存差距，集中體現(xiàn)在：

1、工作計劃性需加強，部分工作計劃考慮不夠充分；

2、制度落實不到位，部分業(yè)務(wù)流程為按照制度要求落到實處，檢查監(jiān)督力度不足；

3、對員工的風險教育需進一步加強。五、20XX年工作目標

1、加大員工的技能、服務(wù)培訓(xùn)力度

部門將以分行五崗位考試要求為模板、以支行服務(wù)檢查要求為基準，定期、持續(xù)開展員工操作技能及服務(wù)培訓(xùn)工作，并按月進行評比。同時，加強檢查落實工作，全面提升營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)核算水平。

2、加強業(yè)務(wù)知識學習，全面降低差錯率

部門需加強員工培訓(xùn)工作，來滿足支行日新月異的業(yè)務(wù)對新員工的要求。同時，加大核算質(zhì)量的考核力度，制定支行13年新的考核辦法，聯(lián)合全部網(wǎng)點，共同考核，賞罰分明，并與年度考核掛鉤。最終實現(xiàn)審計檢查及分行會計部差錯考核雙達標的目標。

3、加強風險培訓(xùn)

由于20XX年的重大差錯，使我認識到，對于新員工來講，風險意識需要日日灌輸，天天培訓(xùn)，13年部門將大力加強風險方面的考核，一旦發(fā)現(xiàn)有可能出現(xiàn)風險的錯誤操作，支行將嚴肅處理，絕不姑息。

4、加強部門員工主動營銷的意識

員工行為管理履職報告范文第2篇

一、加強自己業(yè)務(wù)知識的學習，提高綜合素質(zhì)

在日常工作及生活中勤奮學習，刻苦鉆研，在實踐中不斷充實、完善自己。學習是迅速成長，走向成熟的重要途徑。當前，我們國家進入全面建設(shè)小康社會和社會主義和諧社會的新時期，市場經(jīng)濟發(fā)展很快，法律關(guān)系、經(jīng)濟關(guān)系、社會關(guān)系更加紛繁復(fù)雜，不學習就難以適應(yīng)形勢，不用心就必然做不好工作，不上進就要遭受淘汰。08年我深知監(jiān)察工作的重要性，作為一名合格的監(jiān)察人員知識結(jié)構(gòu)不可以單一，應(yīng)具備法律、財務(wù)、管理等綜合知識，只有通過不斷的汲取各類知識，才可以更加有效的做好的監(jiān)督工作。這一年認真研究了集團公司紀檢監(jiān)察工作的相關(guān)規(guī)定、公司內(nèi)部管理制度、ISO相關(guān)知識、5S、6西格瑪、初級會計、勞動合同法、合同法等知識，參加了公司的ISO培訓(xùn)、集團法務(wù)部的合同法培訓(xùn)，通過學習自己的業(yè)務(wù)能力有了明顯提高。

二、加強自身及我室人員愛崗敬業(yè)的教育，增強我室工作人員的責任心和使命感，以企業(yè)當家人的態(tài)度進行監(jiān)督管理工作，切實履行公司財產(chǎn)的守護責任。主要是培養(yǎng)新員工，使其盡快熟悉業(yè)務(wù)，勝任角色，通過到基層學習實際操作業(yè)務(wù)，并加強與集團公司監(jiān)察審計室領(lǐng)導(dǎo)、同事交流，經(jīng)過充分的溝通交流，不斷積累知識、經(jīng)驗，業(yè)務(wù)能力、視野有所提升。

三、加強公司員工思想政治教育工作，依法履職。

為加強廉政教育工作，做到事前監(jiān)督，防微杜漸，警鐘長鳴，我室組織部門主管以上員工簽訂廉政責任狀，市場部全體員工簽訂廉政自律書。通過建立上級領(lǐng)導(dǎo)對下級領(lǐng)導(dǎo)廉政責任制，層層抓落實，保證廉政教育工作得到有效貫徹落實。

四、充分發(fā)揮監(jiān)察審計的監(jiān)督作用，盡職盡責的做好監(jiān)督工作，保證企業(yè)健康、穩(wěn)定地發(fā)展壯大。

1、物資采購及工程項目驗收監(jiān)督

20__年度共組織對502項，涉及金額共計約24463.5萬元的物資采購合同（訂單）、原料采購、外貿(mào)合同及其它合同項目審查；參與市場詢價共計94件，涉及金額446.1萬；參與招投標、采購商務(wù)談判共計11次價值1625.3萬元。包括：脫脂清洗線招標及商務(wù)談判工作、機修車間設(shè)備、佛洛林公司調(diào)試延期費用商務(wù)談判、公司財產(chǎn)保險詢價、公司物流供應(yīng)商招標等。通過對加強各類合同審計監(jiān)督管理，有效規(guī)避經(jīng)營風險，降低了采購成本，避免了合同糾紛和招投標違規(guī)違紀情況的發(fā)生。截至今日未發(fā)生較大違規(guī)案件。參與門衛(wèi)室門窗、日本生田雙面銑邊機、水平連鑄除塵設(shè)備、公司環(huán)保新設(shè)工程等6項驗收工作。本年度所有原輔料到貨基本全程參與驗收，確保原料安全入庫。定期參加車間生產(chǎn)消耗、固定資產(chǎn)等盤點工作，確保盤點工作的公正性。

五、完善公司管理制度。通過組織學習制度，狠抓落實，保證制度的合理性、科學性，并做到持續(xù)改進。本年度先后組織了對公司以下制度進行完善和增設(shè)。

（1）會同人力資源部對《勞動人事制度》的修訂和增加條款共計38項，主要對工作紀律、員工守則、員工儀表、著裝以及薪資

保密等。（2）為加強了對公司保安隊伍管理工作，提高安全保衛(wèi)工作的工作效能，我們擬定并試行了《保安管理規(guī)定》《保安人員績效考核辦法》《保安班長權(quán)責》。經(jīng)過制定制度將職責明確，責任到人，保安隊伍的工作效率和責任心得到明顯提高，為公司及員工的人身財產(chǎn)安全提供保障。

（3）擬定并下發(fā)《員工著裝和廠區(qū)車輛停放管理通知》規(guī)范廠區(qū)摩托車、小車、自行車的停放區(qū)域，明確員工進入生產(chǎn)區(qū)域的著裝規(guī)定，提高企業(yè)形象。

（4）擬定并試行《監(jiān)控系統(tǒng)管理辦法》，確定監(jiān)控室監(jiān)控系統(tǒng)的使用、維護規(guī)定。

（5）擬定《原輔材料驗收程序》，規(guī)范原輔料自過磅到驗收入庫程序，明確驗收人員的權(quán)責，將過磅、檢驗、復(fù)磅等工作進行標準化，防止發(fā)生數(shù)據(jù)記錄錯誤，并明確物流公司在驗收過程的責任權(quán)限。

（6）擬定《物資采購程序文件》《關(guān)于規(guī)范物資采購的管理辦法》

明確各部門的職責、權(quán)限；規(guī)范了使用部門對物資使用情況的跟蹤與反饋；由于使用需求不同將采購程序進行分類，分為普通、緊急、特殊采購，以保證不同性質(zhì)的采購能夠按照時間和其他特殊要求及時采購到位；明確了公司領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門主管審批時間、責任權(quán)限并制定跟蹤監(jiān)督辦法，避免審批效率不高，而影響采購物資供應(yīng)；提出減少緊急采購的建議，規(guī)范了申購程序，降低采購成本。

（7）擬定并發(fā)文《關(guān)于禁止員工參與“地下__”的通知》，通過管理通知告知全體員工要知法、遵法，維護企業(yè)形象，防止參與“__”免于被騙取錢財。

（8）根據(jù)ISO要求，修訂了監(jiān)察審計室程序文件和作業(yè)指導(dǎo)書，為規(guī)范監(jiān)督打下基礎(chǔ)。

六、案件調(diào)查和違紀處理

1、設(shè)立舉報投訴電話、信箱和電子信箱，拓寬監(jiān)督渠道。受理投訴舉報案件5件，通過及時展開調(diào)查，查清事實，發(fā)文公布，維護了員工權(quán)益，監(jiān)察審計室部門的公平、公正、公開處理違紀行為的職能得到員工認可和信任，提升了監(jiān)督部門嚴肅執(zhí)行的工作形象。

2、其他違規(guī)事件調(diào)查分析報告共計8件。為領(lǐng)導(dǎo)決策提高數(shù)據(jù)支持。

3、狠抓制度落實，規(guī)范員工行為，為企業(yè)創(chuàng)造一個井然有序，和諧共進的工作環(huán)境，保證企業(yè)高效率的運營。本年度處理員工舉報信件13件，處理關(guān)于違反勞動紀律、生產(chǎn)違規(guī)操作、責任事故等案24件，處理違紀員工34名，其中受行政警告處分有4人、辭退1人。

六、審計工作

全年完成審計工作3項，重點開展了對在制品浮虧分析、物流運輸?shù)荣Y金的審計，通過審計，促進了公司廉政建設(shè)。為領(lǐng)導(dǎo)管理決策提高相關(guān)數(shù)據(jù)。

七、法律事務(wù)

1、關(guān)于違規(guī)發(fā)貨至樂清富泰問題、屋頂通風器供應(yīng)商催款律師函問題、綠化工程供應(yīng)商催款、員工工資索賠糾紛等6項工作進行全面調(diào)查分析，并積極協(xié)調(diào)處理，免遭訴訟之苦。

2、修訂了《物資采購合同》、《勞動合同》、《勞動服務(wù)協(xié)議》等,通過對物資采購合同的修訂，完善了采購物資質(zhì)量、違約責任等條款,并得到集團監(jiān)察審計室的肯定。

八、通過與集團監(jiān)察審計室領(lǐng)導(dǎo)溝通交流，不斷提高了本部門的業(yè)務(wù)能力，并積極配合集團監(jiān)察審計室對我司年度審計工作,并跟蹤落實審計報告要求的整改情況。不斷完善企業(yè)風險控制管理制度，為企業(yè)健康發(fā)展保駕護航。

九、其他工作：

除認真完成本部門的日常工作外，積極配合、協(xié)助其他職能完成相關(guān)工作，主要有參與績效考核的落實、協(xié)調(diào)工作，加速了績效考核工作的推進。協(xié)助辦公室做好重要客戶的接待工作，從中也學到社會知識，為后續(xù)合作談判起了一定的作用。本年度除了完成部門日常工作，將效能監(jiān)督也納入年度計劃中，主要是協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督會議紀要議定的事項和各部門工作計劃的落實情況，有效地改變了執(zhí)行力疲軟，確定的事項不執(zhí)行或執(zhí)行不到位的狀態(tài)。

存在的問題：主要是深入銅加工市場研究深度和廣度不夠；對已有的規(guī)章制度執(zhí)行情況檢查、督促的力度不夠；學習了解科技發(fā)展新知識、新情況不夠。目前監(jiān)察審計室工作主要是監(jiān)察，由于財務(wù)知識的匱乏，審計業(yè)務(wù)沒有很好的開展，下一階段應(yīng)該加強這方面知識的學習。

員工行為管理履職報告范文第3篇

通過評估結(jié)果來看，目前銀行業(yè)機構(gòu)尚未將洗錢風險管理當做一項系統(tǒng)化、規(guī)范化的工作來做，在風險管理架構(gòu)、風險評估、風險監(jiān)測和應(yīng)對各環(huán)節(jié)中存在不同程度的缺陷。

（一）風險管理架構(gòu)狀況總體上看，金融機構(gòu)的風險管理架構(gòu)尚處在合規(guī)管理狀態(tài)下，制訂各項反洗錢工作制度和操作規(guī)程的重點停留在規(guī)避違規(guī)風險上，而未能將工作思路轉(zhuǎn)到如何識別、評估和監(jiān)測客戶和交易的洗錢風險上。主要表現(xiàn)為：1.金融機構(gòu)反洗錢風險控制的政策目標存在偏差。多數(shù)金融機構(gòu)風險控制目標集中在反洗錢工作合規(guī)性上，而未將識別和控制洗錢風險做為最終的政策目標。2.反洗錢制度更新頻度與業(yè)務(wù)發(fā)展不匹配。除國有商業(yè)銀行以外的銀行機構(gòu)，特別是地方法人機構(gòu)，反洗錢內(nèi)控制度或操作規(guī)程的更新與其業(yè)務(wù)發(fā)展嚴重脫節(jié)，個別金融機構(gòu)的客戶身份制度仍在執(zhí)行2007年制定的版本，新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品推出未能及時納入洗錢風險控制與監(jiān)測的范圍。3.高管缺乏對洗錢風險的認知和對員工引導(dǎo)。通過調(diào)閱被評估單位的會議記錄及書面批示內(nèi)容來看，多數(shù)金融機構(gòu)的高管對反洗錢風險控制的認知放在規(guī)避反洗錢違規(guī)風險上，對工作的指導(dǎo)方向與洗錢風險管理相差甚遠。4.反洗錢資源配置缺乏合理規(guī)劃。在抽樣機構(gòu)中，除工行、建行的分支機構(gòu)的反洗錢工作做到了團隊做、專業(yè)做外，其他金融機構(gòu)反洗錢工作全部由指定的內(nèi)設(shè)部門的人員來兼職反洗錢工作，且部門和崗位變動頻繁，不利于本機構(gòu)的反洗錢工作開展。5.反洗錢工作內(nèi)容未完全融入機構(gòu)的合規(guī)文化建設(shè)中。一是反洗錢內(nèi)控制度和操作規(guī)程多數(shù)獨立于業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程；二是抽樣評估的機構(gòu)中，尚有部分機構(gòu)未將反洗錢履職行為納入年度或其他定期的績效考核范圍；三是員工反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作未能以提高員工業(yè)務(wù)技能為出發(fā)點，從培訓(xùn)記錄的內(nèi)容來看多數(shù)為應(yīng)對人民銀行的現(xiàn)場檢查；四是反洗錢宣傳工作未能發(fā)揮主觀能動性，結(jié)合機構(gòu)業(yè)務(wù)情況自行設(shè)計和印制宣傳材料，主動履行反洗錢宣傳義務(wù)。

（二）風險識別與評估狀況1.缺乏有利的風險識別與測量工具。一是從抽樣結(jié)果看，金融機構(gòu)尚未建立識別與測量客戶風險敞口的統(tǒng)計工具；二是尚未建立識別產(chǎn)品風險敞口的統(tǒng)計工具；三是尚未建立識別高風險業(yè)務(wù)風險敞口的統(tǒng)計工具；四是尚未建立識別實際受益人的識別和統(tǒng)計工具。2.缺乏評估產(chǎn)品風險的機制。評估期間，所有評估機構(gòu)尚未按照《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（下稱《指引》）的要求建立對產(chǎn)品風險的評估機制。3.缺乏有效的客戶風險評估指標設(shè)計。從評估結(jié)果看，抽樣機構(gòu)的客戶風險評估指標未能參照《指引》的要求，建立綜合性的評估指標，對客戶實施動態(tài)風險評估和管理。4.缺乏科學合理的風險評估流程。從評估結(jié)果看，抽樣機構(gòu)的風險評估工作目前正處于兩個極端：一是有客戶風險等級評估系統(tǒng)的全部依靠系統(tǒng)自動評估，缺乏人工審核；二是沒有客戶風險等級評估系統(tǒng)的，全部依靠人工主觀判斷，缺少系統(tǒng)客觀指標的輔助，這兩種情況均可能導(dǎo)致客戶風險等級劃分、調(diào)整、審核工作流于形式。

（三）風險監(jiān)測狀況1.缺少反洗錢和反恐怖融資黑名單實時監(jiān)控功能。多數(shù)地方法人機構(gòu)未能將反洗錢和反恐怖融資黑名單置入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，無法設(shè)置業(yè)務(wù)觸發(fā)點以及對反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單進行實時更新。2.缺乏有效的內(nèi)部審計監(jiān)督機制。從抽樣評估的情況來看，除上級機構(gòu)的反洗錢工作審計報告能反饋出反洗錢工作中存在的問題外，抽樣機構(gòu)對本級以及分支機構(gòu)的內(nèi)部審計監(jiān)督基本流于形式，未能體現(xiàn)發(fā)現(xiàn)風險、控制風險的目的。3.缺乏對客戶開展持續(xù)調(diào)查的工具。目前抽樣機構(gòu)全部缺少對客戶開展持續(xù)調(diào)查的輔助工具，不但降低了工作效率，也影響了客戶身份持續(xù)識別工作的效果。4.缺乏有效的異常交易監(jiān)測模型。從目前狀況來看，除工行建立了較為完善的反洗錢監(jiān)測模型外，其余機構(gòu)全部按照可疑交易客觀標準設(shè)置可疑交易監(jiān)測指標，需人工判斷的指標無法量化并實現(xiàn)系統(tǒng)自動提取。5.缺乏綜合的可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)。抽樣機構(gòu)中，除工行的可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)能基本滿足可疑交易分析過程能達到“方便的提取客戶基本信息及交易信息”綜合開展甄別分析外，其他機構(gòu)的可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)均獨立于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫之外，無法在技術(shù)手段上提供有效開展可疑交易甄別分析的便利條件。

（四）風險應(yīng)對狀況1.缺乏對高風險業(yè)務(wù)、客戶的管控措施。多數(shù)機構(gòu)未能建立對高風險業(yè)務(wù)和客戶的管控措施，在高風險業(yè)務(wù)發(fā)生或高風險客戶提交異常交易后缺少有效的控制手段，難以降低洗錢后果發(fā)生的概率。2.缺乏制度化的風險消化、提升風險對抗能力的工作流程。多數(shù)機構(gòu)特別是地方性法人機構(gòu)缺乏對典型案例進行追溯、審查、分析、追責等工作制度，便于查找自身風控漏洞，提出風險提示和采取相應(yīng)改進措施的，或采取有效手段予以推行。3.缺乏應(yīng)對洗錢案件的應(yīng)急處置措施。抽樣機構(gòu)全部未建立洗錢風險應(yīng)急預(yù)案，難以保證在涉及自身的案件發(fā)生后，能快速做出反應(yīng)。4.缺乏反洗錢工作的內(nèi)部溝通機制。多數(shù)的抽樣機構(gòu)未能建立定期的內(nèi)部溝通機制，便于反洗錢部門定期或不定期與業(yè)務(wù)條線、下級機構(gòu)就進一步完善反洗錢內(nèi)控及風控措施進行回溯性審查、政策研究。5.缺乏與當?shù)胤聪村X監(jiān)管部門的溝通機制。多數(shù)的抽樣機構(gòu)未能建立向當?shù)厝嗣胥y行報告重要反洗錢事項、敏感反洗錢工作信息的外部溝通機制。

二、優(yōu)化風險管理工作建議

（一）及時轉(zhuǎn)變觀念，樹立風險意識金融機構(gòu)工作人員特別是金融機構(gòu)的管理團隊要盡快轉(zhuǎn)變工作理念，樹立洗錢風險意識，確立正確的反洗錢履職意識和工作目標，同時還要將洗錢風險管理融入本機構(gòu)的合規(guī)文化建設(shè)這中，引導(dǎo)本機構(gòu)的員工在合規(guī)基礎(chǔ)上，著力于加大對洗錢風險的識別與管控的工作力度。

（二）加大成本投入，完善風險管理架構(gòu)1.完善風險管理制度架構(gòu)。盡快按照《指引》要求，落實風險管理框架下的各項工作制度和操作規(guī)程，提高客戶、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)之間綜合開展風險評估的能力。2.優(yōu)化反洗錢技術(shù)手段。在優(yōu)化完善反洗錢工作技術(shù)性的輔助系統(tǒng)上加大成本投入，建立綜合性的反洗錢分析監(jiān)測系統(tǒng)，完善風險識別與測量工具，逐步提高對高風險業(yè)務(wù)、高風險客戶的綜合監(jiān)測和分析能力，建立持續(xù)性的風險監(jiān)測分析制度及配套的技術(shù)手段。3.合理配置反洗錢資源。反洗錢工作資源的配置要與客戶、產(chǎn)品的市場拓展，對風險的接納能力以及所擁有的技術(shù)手段相匹配，有條件的機構(gòu)要推廣反洗錢工作團隊作、專業(yè)作，條件有限的情況下要按照風險高低程度合理配置工作資源，在保證質(zhì)量的前提下提高工作效率。

（三）優(yōu)化工作流程，提高風險識別監(jiān)測能力1.提高員工培訓(xùn)的實效。員工的反洗錢意識、工作能力、制度執(zhí)行力直接影響著反洗錢工作成效，員工培訓(xùn)要從這三個方面入手，提高培訓(xùn)工作實效。2.建立綜合性風險識別與監(jiān)測機制?？蛻簟a(chǎn)品、業(yè)務(wù)的風險識別與監(jiān)測是關(guān)聯(lián)度較緊密的工作，在實際工作中要充分利用各種工作資源和工作信息，建立綜合性的評估指標及評估機制，對客戶實施動態(tài)風險評估和管理。3.建立科學合理的風險評估流程。建立起系統(tǒng)自動評估與人工審核相結(jié)合的風險評估流程，實現(xiàn)人機互補，提高風險評估質(zhì)量和效率，從而建立對客戶風險等級劃分、調(diào)整、審核工作的動態(tài)化持續(xù)化的管理機制。4.建立科學的異常交易監(jiān)測模型。參照人民銀行的可疑交易監(jiān)測模型，結(jié)合本機構(gòu)業(yè)務(wù)開展情況、對風險接納能力、客戶群的分布特征，建立適合自身的異常監(jiān)測模型，將風險監(jiān)測工作落到實處。5.建立綜合性的可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)?？梢山灰妆O(jiān)測系統(tǒng)要與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫建立聯(lián)系，使系統(tǒng)能達到“方便的提取客戶基本信息及交易信息”綜合開展甄別分析的要求，在技術(shù)手段上為可疑交易甄別分析提供有效的便利條件。

員工行為管理履職報告范文第4篇

關(guān)鍵詞：合規(guī)風險管理 境外業(yè)務(wù) 基建企業(yè)

中圖分類號：F270 文獻標識碼：A

作為全球第二大經(jīng)濟體，我國的國際地位及影響力大幅提升，中國因素受到很多國家的歡迎，這為我們“走出去”提供了難得的歷史機遇。如果我們在合規(guī)經(jīng)營方面行為不當，影響的不僅僅是一個企業(yè)的品牌或聲譽，而是中國企業(yè)、中國品牌及整個國家的形象和聲譽。而一個國家的國際形象好壞，在國際商務(wù)活動中的聲譽如何，直接影響到國際社會對本國的接納程度，關(guān)系到本國的國際競爭力和國家的核心利益。因此，我們要將合規(guī)經(jīng)營上升到國家層面、政治層面去考慮，上升到能否實現(xiàn)強國夢的戰(zhàn)略高度去考慮。

一、中國基建企業(yè)面臨的國際合規(guī)環(huán)境

目前，中國基建企業(yè)面臨的境外經(jīng)營合規(guī)風險越來越大。主要原因是全球反腐力度在加強，具體體現(xiàn)在國際組織和一些國家政府機構(gòu)正在加大反對商業(yè)賄賂的力度。美國、英國等許多國家都先后出臺了各自的反腐敗法，聯(lián)合國及其他國際機構(gòu)紛紛簽署反腐敗公約，并加大聯(lián)合執(zhí)法的力度。

從1996年開始，世界銀行正式實施反腐敗戰(zhàn)略，這主要源自于時任世界銀行行長的詹姆斯 ? 沃爾芬森在年會上發(fā)表的《腐敗的毒瘤》這一具有里程碑意義的講話。世界銀行反腐敗戰(zhàn)略實施后，在世行貸款項目中被世行確定為有腐敗欺詐行為的承包商、制造商和咨詢者將被列入黑名單，在世行貸款項目中永遠或一段時間內(nèi)不能中標。2010年4月，非洲開發(fā)銀行、亞洲開發(fā)銀行、歐洲復(fù)興開發(fā)銀行、世界銀行集團、美洲開發(fā)銀行共同簽署的聯(lián)合執(zhí)行制裁決議，形成集體執(zhí)法行動。

在美國和國際組織推動反商業(yè)腐敗的同時，很多國家先后出臺了各自的反商業(yè)腐敗法。在各國政府反海外腐敗的法規(guī)中，美國的《反海外腐敗法》力度最大，威懾力最強?？鐕驹谥袊姆种C構(gòu)也被嚴格監(jiān)控，在美國公開的資料上，就有將近20家跨國公司在中國因違反美國的《反海外腐敗法》而被懲罰過。即便有些違規(guī)看起來并不算“嚴重”。

因商業(yè)賄賂被美國法律追究的跨國公司往往被處以重金罰款，當事人甚至受到刑事處罰。與此同時，公司聲譽嚴重受損。以德國西門子公司為例，由于在一些發(fā)展中國家通過行賄獲取訂單，而被美國和德國行政當局處罰16億美元，以公司監(jiān)事會主席（相當于我國企業(yè)董事長）為首的20余名高級管理人員被解除職務(wù)，有的還被追究法律責任。

強化合規(guī)經(jīng)營，反對商業(yè)賄賂正在成為一種潮流。為減少合規(guī)風險，很多跨國公司都在強化合規(guī)經(jīng)營，遏制商業(yè)賄賂。不少公司設(shè)立專門的合規(guī)專員，完善合規(guī)管理制度，加強培訓(xùn)，預(yù)防、檢查公司運行流程中的違規(guī)現(xiàn)象，積極處理違規(guī)事件。

目前，中國政府已經(jīng)加入了《聯(lián)合國反腐敗公約》《亞太地區(qū)反腐敗行動計劃》《國際商務(wù)交易中打擊勒索和賄賂行為準則》。作為成員國的中國企業(yè)，必然要順應(yīng)全球合規(guī)治理加強的大趨勢，履行公約所規(guī)定的義務(wù)，積極預(yù)防和應(yīng)對商業(yè)賄賂，樹立和維護國家形象。

二、中國企業(yè)建立境外合規(guī)風險管理體系的意義

（一）維護國家形象的需要

跨國企業(yè)雖然具有國際性，并且遵循基本的商業(yè)邏輯行事，但在以國家為主體的當代世界中，讓人產(chǎn)生的第一印象還是其國家形象。如果中國企業(yè)在“走出去”的時候能夠塑造一個遵規(guī)、親和、友善、負責的中國形象，就會減少許多沖突和困境。因此，建立合規(guī)體系并使其有效運行，是使企業(yè)所有商業(yè)活動始終保持合法合規(guī)的基本保障。

（二）文化融入的需要

在國際市場上，我國基建企業(yè)在技術(shù)方面的差距并不大，但在管理和文化層面還有很大差距。因此，建設(shè)先進的企業(yè)文化，轉(zhuǎn)變思想觀念、改變思維方式，成為我們參與國際競爭的關(guān)鍵因素。

在合規(guī)經(jīng)營、反對腐敗成為主流價值觀的大背景下，我們首先要創(chuàng)新的就是合規(guī)文化。要把文化理念轉(zhuǎn)變?yōu)樾袨椋枰ㄟ^建立系統(tǒng)的制度，將合規(guī)要求融入具體的工作流程及崗位中，持之以恒地嚴格執(zhí)行。將表面的合規(guī)管理逐漸變成習慣，形成一種嚴謹?shù)男袨榉绞?。通過合規(guī)制度的建立與執(zhí)行，合規(guī)文化的培育，將管理文化由任意型、粗放型向信譽型、集約型轉(zhuǎn)變。

中國文化比較強調(diào)變通、靈活，有時候這是優(yōu)點，有時候就容易出問題。企業(yè)要想真正融入國際大家庭、實現(xiàn)做強做優(yōu)，就必須對我們的行為方式和道德文化進行認真反思和總結(jié)，學會遵守國際游戲規(guī)則，才有可能自立于世界大企業(yè)之林。

（三）市場競爭的需要

隨著中國企業(yè)的發(fā)展壯大，一部分中國企業(yè)已處于發(fā)展變革的重要階段。在這個階段中，一是面臨更多、更復(fù)雜的合規(guī)風險，二是在合規(guī)要求更嚴格的環(huán)境下參與市場競爭是未來的發(fā)展趨勢，這就決定我們只有走合規(guī)經(jīng)營之路，才能防范合規(guī)風險，才能在世界范圍內(nèi)和發(fā)達國家跨國公司競爭。

（四）防范政治風險的需要

在和平時期，國家之間的競爭主要體現(xiàn)在經(jīng)濟領(lǐng)域的競爭，而經(jīng)濟領(lǐng)域的競爭則突出表現(xiàn)在大企業(yè)之間的競爭。

在世界格局中占主導(dǎo)地位的美國和西方國家，用冷戰(zhàn)思維遏制中國的崛起。在國際市場上，作為后起之秀的中國企業(yè)，一舉一動都備受關(guān)注，一旦出現(xiàn)失誤就會被無限放大，削弱我們的市場競爭力，遏制我們的發(fā)展壯大。

西方國家冷戰(zhàn)思維的特點之一就是尋找中國企業(yè)與西方企業(yè)的差異，并在中國企業(yè)的軟肋上大做文章，突出中國企業(yè)的弊端，從“軟實力”上削弱我們的競爭力，破壞國際形象，從而阻撓我們走向國際市場。

三、基建企業(yè)合規(guī)管理體系建設(shè)的主要內(nèi)容

根據(jù)某大型基建企業(yè)在境外合規(guī)管理方面的探索與實踐，總結(jié)出企業(yè)境外合規(guī)管理體系建設(shè)的主要內(nèi)容。

合規(guī)管理體系的構(gòu)建，以組織體系和制度體系的建立為保障，以員工行為合規(guī)為基點，強化七大高風險領(lǐng)域的管控，建立三大機制，設(shè)置五道防線，并通過合規(guī)風險的動態(tài)識別、定期溝通、及時應(yīng)對，有效防范合規(guī)風險的發(fā)生。

（一）構(gòu)建合規(guī)風險管理制度體系和組織體系

建立完善的合規(guī)風險管理制度體系和明確的組織體系是開展合規(guī)管理工作的重要前提和基礎(chǔ)。企業(yè)要在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，參照美國反腐敗法等法律規(guī)定及世界銀行等有關(guān)國際組織的合規(guī)要求，借鑒國際最佳合規(guī)管理實踐，對自身合規(guī)管理現(xiàn)狀、海外業(yè)務(wù)特點及市場環(huán)境進行細致分析，找出現(xiàn)有合規(guī)管理工作與有關(guān)要求的差距，構(gòu)建權(quán)責分明的合規(guī)風險管理組織機構(gòu)和合規(guī)風險管理制度體系，為企業(yè)合規(guī)風險管控提供保障。

（二）以員工行為合規(guī)為基點，打造合規(guī)經(jīng)營基石

員工行為合規(guī)是合規(guī)風險管理的前提和基礎(chǔ)，企業(yè)應(yīng)立足員工行為合規(guī)這個基點，積極推動全員、全過程的合規(guī)風險管理工作。

為保證企業(yè)合規(guī)要求得到全面落實，要加強對員工的培訓(xùn)和考核，一是對員工進行合規(guī)制度，尤其是員工行為準則的培訓(xùn)，確保員工知曉企業(yè)對員工合規(guī)行為準則的具體要求；二是要求企業(yè)及所屬單位有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和高風險員工簽署合規(guī)聲明，承諾遵守相關(guān)法律法規(guī)和其他要求；三是對員工進行合規(guī)操守考核，將考核結(jié)果按適當權(quán)重納入個人或部門的年度績效考核中。如果出現(xiàn)員工違規(guī)行為，將視嚴重程度按勞動合同管理辦法等規(guī)章制度規(guī)定，進行警告、記過、降職、撤職、解除勞動合同等處分。

（三）強化高風險領(lǐng)域管控，有針對性地開展合規(guī)管理工作

企業(yè)應(yīng)通過深入調(diào)研與全面對標，在識別、評價管理及業(yè)務(wù)流程中的內(nèi)部風險及相關(guān)外部風險的基礎(chǔ)上，確定第三方聘用、采購、投標、合同、業(yè)務(wù)招待、捐贈與贊助、業(yè)務(wù)付款等高風險領(lǐng)域，并從防范合規(guī)風險的角度，參照最佳實踐，對合規(guī)管理要求、合規(guī)管理職責、運行機制及流程進行梳理、補充和完善。

一是應(yīng)強化第三方聘用合規(guī)。通過第三方協(xié)助企業(yè)開展市場開發(fā)工作，是我國基建企業(yè)進入新的市場領(lǐng)域或業(yè)務(wù)領(lǐng)域通常采用的一種方式。

二是強化業(yè)務(wù)采購合規(guī)。在采購招標前，合規(guī)官應(yīng)對招標項目立項審批流程進行復(fù)核、審閱，對項目外包的必要性進行獨立審查；編制招標文件期間，合規(guī)官應(yīng)對潛在投標人及審批過程進行復(fù)核、審閱，對其合規(guī)性進行獨立審查；評標期間，合規(guī)官應(yīng)對評標小組的評審過程進行復(fù)核、審閱，對招標過程有無違反招標程序進行監(jiān)督檢查。

三是強化業(yè)務(wù)投標合規(guī)。合規(guī)官要審查投標工作人員是否與招標人或其他競標方有利害關(guān)系；受理投標過程中對投標合規(guī)性的質(zhì)疑與舉報。要對項目投標是否有第三方合作伙伴參與、項目是否與政府或國際組織有關(guān)、招標人的誠信背景等內(nèi)容進行合規(guī)資格審查，對投標項目的合規(guī)風險進行評估、分級，并制定相應(yīng)的風險管控策略。

四是強化業(yè)務(wù)合同合規(guī)。企業(yè)應(yīng)設(shè)立合同管理機構(gòu)，配置工作人員。在現(xiàn)有法律審查的基礎(chǔ)上，對擬簽訂合同增設(shè)合規(guī)性審查程序，以對法律風險以外的其他合規(guī)風險進行預(yù)防與控制。合規(guī)官要對合同約定的業(yè)務(wù)內(nèi)容是否與實際情況一致進行合規(guī)性審查。根據(jù)審核結(jié)果，合規(guī)官判斷合同中的潛在合規(guī)風險，提出防范措施及修改意見，并告知合同承辦人。

五是強化業(yè)務(wù)招待合規(guī)。業(yè)務(wù)招待必須符合相關(guān)法律法規(guī)和其他要求。業(yè)務(wù)招待主要遵循以下基本原則：禮品與款待不得成為獲得不正當利益的途徑；禮品與款待不得是現(xiàn)金或現(xiàn)金等價物；禮品與款待的場合、對象、頻率、價值、接受者的職位和社會地位不得造成不道德、不誠實或不恰當?shù)挠∠螅欢Y品與款待的費用必須合理，且用于合法的業(yè)務(wù)目的；業(yè)務(wù)所在國法律和習俗允許等。如果禮品與款待不符合上述原則，如在3個月內(nèi)出現(xiàn)兩次以上向同一接受方提供超出象征性價值的禮品，禮品是現(xiàn)金或現(xiàn)金等價物，款待與正常業(yè)務(wù)活動的開展沒有直接關(guān)系，或有任何娛樂成分等高風險事項，應(yīng)依據(jù)審批權(quán)限事先經(jīng)過合規(guī)官審核并獲得有關(guān)人員的批準。

（四）建立三大機制，助推合規(guī)管理工作持續(xù)開展

合規(guī)風險管理的三大機制是支撐合規(guī)風險管理體系正常運行、保證合規(guī)風險管理工作得以有效持續(xù)開展的重要基礎(chǔ)。

1.建立合規(guī)風險分級管理機制。對合規(guī)風險進行分級管理，規(guī)定各級合規(guī)審批權(quán)限，所有審批事項須經(jīng)至少兩個及以上的人員進行審核和審批。

2.建立合規(guī)監(jiān)督機制。合規(guī)官對第三方聘用、采購、投標、捐贈與贊助、業(yè)務(wù)付款等高風險事項進行合規(guī)審查；組織合規(guī)官對合規(guī)交叉（如跨地區(qū)、跨單位）進行審查；受理違反或疑似違反企業(yè)合規(guī)制度和流程、法律法規(guī)和其他要求的內(nèi)外部投訴和舉報，對違規(guī)事件組織監(jiān)察等有關(guān)部門進行調(diào)查。

3.建立合規(guī)工作傳達與溝通機制。定期將合規(guī)工作計劃傳達至所屬單位及各個部門，并部署相關(guān)合規(guī)管理工作。每年初，合規(guī)部門應(yīng)協(xié)同企業(yè)文化、人力資源等有關(guān)部門制訂合規(guī)工作宣貫計劃，及時有效地向員工和業(yè)務(wù)合作伙伴傳達合規(guī)工作計劃、合規(guī)制度和流程等內(nèi)容。

（五）設(shè)置合規(guī)風險五道防線，做好事前預(yù)防

1.明確員工合規(guī)要求，建立防范合規(guī)風險的第一道防線

企業(yè)在簽訂勞動合同時，要求員工簽署合規(guī)聲明，明確員工合規(guī)要求；招聘中高級管理人員等高風險崗位員工時，要開展合規(guī)背景調(diào)查，從源頭上規(guī)避合規(guī)風險。通過合規(guī)教育培訓(xùn)，進一步增強員工合規(guī)風險認識。建立員工合規(guī)操守考核制，將考核結(jié)果納入年度績效考核，強化員工合規(guī)意識及合規(guī)義務(wù)的履行。

2.開展管理部門合規(guī)審批，建立防范合規(guī)風險的第二道防線

在規(guī)范業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營行為時，除了合規(guī)部門、合規(guī)官對業(yè)務(wù)事項進行審批外，企業(yè)應(yīng)要求管理部門針對特定事項發(fā)表意見，審核、審批業(yè)務(wù)事項。涉及金額較大或風險較大的，上級企業(yè)的管理部門還要進行審核、審批，加大防范合規(guī)風險的力度，為防范合規(guī)風險構(gòu)建一道新的防線。

3.設(shè)置合規(guī)官，建立防范合規(guī)風險的第三道防線

企業(yè)應(yīng)將合規(guī)官作為合規(guī)管理的關(guān)鍵要素之一。在日常工作中，合規(guī)官對第三方聘用、采購招標、投標、合同管理、業(yè)務(wù)招待、業(yè)務(wù)付款等審批事項中的高風險環(huán)節(jié)進行合規(guī)審查并嚴格把關(guān)。合規(guī)官還要受理違反合規(guī)管理的內(nèi)外部投訴和舉報，對違規(guī)事件組織調(diào)查等。

4.構(gòu)建合規(guī)交叉審查，建立防范合規(guī)風險的第四道防線

企業(yè)應(yīng)每年抽調(diào)合規(guī)官對所屬單位、海外公司、辦事處進行合規(guī)交叉（如跨地區(qū)、跨單位）審查。在審查過程中，合規(guī)官不僅要對合規(guī)管理流程的執(zhí)行情況進行審查，也要對合規(guī)官的培訓(xùn)和履職情況進行審查。合規(guī)審查工作完成后，應(yīng)出具書面的合規(guī)審查報告，送首席合規(guī)官審閱簽字。

5.設(shè)立海外合規(guī)舉報、投訴渠道，建立防范合規(guī)風險的第五道防線

企業(yè)應(yīng)設(shè)立反商業(yè)賄賂的舉報、投訴電話，建立違規(guī)違紀及調(diào)查取證制度，發(fā)揮內(nèi)部員工、外部相關(guān)利益者和紀檢監(jiān)察部門在業(yè)務(wù)合規(guī)排查中的作用。

參考文獻：

員工行為管理履職報告范文第5篇

2015年9月底，甘肅東鄉(xiāng)縣警方通過電話告知16位來自全國各地的存款人，高達2.88億元的存款因涉及東鄉(xiāng)縣工行“9.26”貸款詐騙案被全部凍結(jié)，由此又一起令人震驚的高息攬儲引發(fā)的風險大案浮出水面。東鄉(xiāng)縣經(jīng)濟并不發(fā)達，離省會蘭州有兩個小時的路程，而且東鄉(xiāng)縣工行門面很小，營業(yè)場所很擁擠，看上去像個儲蓄所，但就是這樣一家銀行，2014年至2015年期間累計吸存2.88億元，儲戶大都來自浙江、上海、安徽等地，其介紹人即資金掮客也來自各個不同地區(qū)，并非同一個人。

“9.26貸款詐騙案”的情況如下：當?shù)匾患掖笮兔駹I企業(yè)的負責人魏某先以高額貼息的方式吸引浙江等地儲戶到東鄉(xiāng)縣工行存款3.12億元，然后勾結(jié)銀行高管騙貸。多個資金中介人從中層層拿到數(shù)額不等的傭金，遠高于存款人的貼息幅度，魏某等人串通銀行內(nèi)部人員，偽造上述存款人的大額存單，戶口本、《結(jié)婚證》，編造儲戶家庭信息，偽造儲戶簽名，再以假存單作質(zhì)押，向銀行騙得巨額貸款。據(jù)當?shù)劂y行人士透露，質(zhì)押貸款一般為存單面額的9折，以此測算騙貸額約2.7億元。此外，魏某還涉及從蘭州銀行、當?shù)剞r(nóng)行等機構(gòu)騙貸，累計金額可能高達15億元左右。

二、地方性商業(yè)銀行柜面操作風險的現(xiàn)狀及存在問題

根據(jù)《巴塞爾協(xié)議》現(xiàn)代銀行風險可以分為信用風險、市場風險、操作風險，協(xié)議對操作風險的定義為：因操作流程不完善、人為過失、系統(tǒng)故障或失誤及外部事件造成損失的風險。根據(jù)協(xié)議當前的資本配置比例為：操作風險20%，市場風險占比10%，信用風險70%。由于操作風險的日趨突現(xiàn)，未來資本配置將會提高操作風險的占比至30%。2010年9月12日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會管理層會議通過了加強銀行體系資本要求得改革方案――《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》，新協(xié)議對全球銀行業(yè)得最低監(jiān)管標準進行了調(diào)整，提高了銀行業(yè)的最低資本監(jiān)管標準，將一級資本充足率下限由4%上調(diào)為6%，核心一級資本率下限由2%上調(diào)為4.5%，此次調(diào)整，充分體現(xiàn)了巴塞爾銀行監(jiān)管委員會將再次拉緊資本風險管理這根弦，毫不松懈。我國資本市場屬于剛剛起步階段，中國銀監(jiān)會對我國各大銀行的資本充足率比率要求較高，資本充足率下限為11.5%，核心資本充足率7%。

地方商業(yè)銀行的操作風險主要劃分為四大類風險：人員、系統(tǒng)、流程、外部事件。員工風險主要表現(xiàn)為內(nèi)外勾結(jié)，違規(guī)操作，違反職業(yè)道德觸犯法律等。系統(tǒng)風險主要表現(xiàn)在核心系統(tǒng)不完善，漏洞較多。流程風險主要表現(xiàn)為內(nèi)控制度及流程設(shè)計存在缺陷，缺乏可操作性而引發(fā)的與內(nèi)控管理有關(guān)的各類風險。外部風險主要表現(xiàn)為外部欺詐、不可抗力風險、外包商、客戶糾紛等。

近年來，隨著我國金融體制改革進程的不斷推進，地方性商業(yè)銀行如雨后春筍般紛紛成立，繁榮了金融市場，資本市場也趨向多元化，這使得地方性商業(yè)銀行面臨機遇的同時需要接受更大得挑戰(zhàn)，要想在競爭激烈的金融市場占有一席之地，在擴充規(guī)模的同時，還需不斷創(chuàng)新產(chǎn)品與服務(wù)，夯實客戶基礎(chǔ)，但目前地方性商業(yè)銀行的現(xiàn)狀令人堪憂，一方面，地方性商業(yè)銀行急于擴大規(guī)模，出現(xiàn)了惡性競爭，高息攬儲，制造噱頭吸引客戶；另一方面，其內(nèi)控管理基礎(chǔ)薄弱，其從業(yè)人員也不乏素質(zhì)較低人員。為了爭得市場的一席之地，地方性商業(yè)銀行成立初期只能選擇粗放式經(jīng)營，對資本風險、資源配置及內(nèi)控體系優(yōu)化建設(shè)方面無暇顧及。結(jié)果就是出現(xiàn)了諸如東鄉(xiāng)“9.26”事件等等。

我國地方性商業(yè)銀行普遍存在的問題有如下幾點：

（一）從業(yè)人員素質(zhì)層次不齊，導(dǎo)致內(nèi)部員工作案風險上升

地方性商業(yè)銀行尤其是基層分支行缺乏經(jīng)驗豐富的成熟管理人才，銀行職員職業(yè)道德教育欠缺，內(nèi)部人員作案比例上升。同時基層行管理人員與客戶經(jīng)理德素質(zhì)亟待提高，人員培訓(xùn)深度及廣度不夠，，企業(yè)內(nèi)部還未形成合規(guī)文化氛圍。另外各機構(gòu)人員調(diào)動頻繁，不穩(wěn)定因素增加。營銷部門注重產(chǎn)品創(chuàng)新輕風險把控，客戶經(jīng)理好大喜功，無風險意識，進而導(dǎo)致發(fā)生差錯、事故甚至違法行為。

（二）地方性商業(yè)銀行核心系統(tǒng)對風險把控能力不足

地方性商業(yè)銀行的核心系統(tǒng)建立之初，往往很難全面估計業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模、速度及面臨的風險，核心在柜面運行過程中頻頻遭出現(xiàn)企業(yè)重要信息泄露、會計信息失真、系統(tǒng)無法正常運行的危機，加之會計核算綜合核心系統(tǒng)漏洞較多，無法有效防范前臺柜面操作業(yè)務(wù)風險，主要表現(xiàn)為軟件或硬件錯誤、通訊故障、設(shè)備老化等。

（三）柜面操作流程設(shè)計不合理，內(nèi)控管理系統(tǒng)不健全，政出多門

地方性商業(yè)銀行普遍存在各個部門制度不銜接，缺乏互相制約機制，業(yè)務(wù)部門綁架營運部門，誤導(dǎo)柜面操作，制度傳導(dǎo)出現(xiàn)偏差，員工執(zhí)行力大打折扣。重要崗位、重要環(huán)節(jié)關(guān)鍵流程失查，崗位分工授權(quán)權(quán)限劃分界限模糊，操作困難?！?.26”案件突出表現(xiàn)地方性商業(yè)銀行的此類弊端：銀行內(nèi)部員工客戶辦理結(jié)算業(yè)務(wù)，比如代客戶填制憑證、簽字或代客戶蓋票據(jù)上的印章、現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)等。對客戶提供的資料審查不嚴，柜員第一道關(guān)，識別客戶，審核資料失實，流于形式，使內(nèi)外部不法分子有機可乘，以無效票據(jù)或克隆票據(jù)欺騙銀行經(jīng)辦人員。

（四）外部事件引發(fā)的風險

地方性商業(yè)銀行的外部事件包括與客戶法律糾紛、反欺詐手段落后引起外部欺詐、硬件基礎(chǔ)建設(shè)滯后，安保方面存在搶劫、盜竊等隱患以及地震、火災(zāi)等等不可抗力，都將使地方性商業(yè)銀行聲譽風險面臨較大挑戰(zhàn)。另外，新興的電子銀行業(yè)務(wù)成為新的風險點，隨著銀行業(yè)電子化程度的不段提高，黑客攻擊等技術(shù)性因素產(chǎn)生的風險愈來愈多。

三、地方性商業(yè)銀行柜面操作風險防范與管理的對策分析

1.加強地方性商業(yè)銀行員工職業(yè)道德觀和忠誠度的培養(yǎng)

“9?26”事件再次提醒我們，員工職業(yè)素養(yǎng)的培養(yǎng)至關(guān)重要。地方性商業(yè)銀行應(yīng)堅持以人為本， 形成企業(yè)內(nèi)部合規(guī)文化氛圍，加強員工合規(guī)意識教育，注重員工思想道德、 法律意識的培養(yǎng)及工作技能的培訓(xùn)， 使其自覺遵守各項規(guī)章制度和操作規(guī)程， 杜絕麻痹大意的思想， 不給任何犯罪分子留可乘之機；通過制度、培訓(xùn)、交流相結(jié)合， 不斷提高員工的綜合素質(zhì)； 同時抓好員工的警示教育，有針對性地、定期進行員工違規(guī)行為排查，對排查出的兼職經(jīng)商、賭博、社會關(guān)系復(fù)雜的員工要予以密切關(guān)注，防患于未然。人力資源部門吸收高管人才時，須嚴格篩選，層層把關(guān)。人員素質(zhì)作為關(guān)鍵性起決定性作用的環(huán)節(jié)，百密一疏，引進人才失誤，縱使建起萬丈高樓，幾只蛀蟲會使其毀于一旦。所以，必須不遺余力的加大人員選拔、培訓(xùn)，培養(yǎng)員工對單位忠誠度，提升識別真?zhèn)文芰吐殬I(yè)敏銳度。同時， 發(fā)揮員工在操作風險管理上的主觀能動性，樹立員工的主人翁意識，培養(yǎng)員工的榮譽感與使命感，使員工有一個明確的目標與良好的預(yù)期， 發(fā)揮團隊精神； 關(guān)注優(yōu)秀合規(guī)員工的人才儲備，做好人力資源的開發(fā)； 建立全面、科學、可操作的風險管理激勵約束機制， 使每一位員工成為全行的風險管理制度的參與者。

2.建立機控與人控相結(jié)合的制度

加快核心系統(tǒng)的建設(shè)，科技信息化發(fā)展需趕上業(yè)務(wù)發(fā)展的節(jié)奏，這就要求地方性商業(yè)銀行的科技力量具有前瞻性，充分考量現(xiàn)狀，建立健全科學完善的科技系統(tǒng)、核心系統(tǒng)管理制度和防范補救措施，著重關(guān)注因新興業(yè)務(wù)、機構(gòu)合并、拆分等需求下，核心系統(tǒng)的規(guī)章制度梳理、組織流程及平臺建設(shè)的真空區(qū)。同時，在營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)配備先進的電子設(shè)備，例如票據(jù)鑒別儀、二代身份鑒別儀、電子驗印機、本外幣票樣等等。擴大與外圍系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)核實相關(guān)信息的范圍。在機控的基礎(chǔ)上，對前臺操作人員實施必要的控制措施，實行用戶權(quán)限分級及授權(quán)管理。進一步強化營業(yè)網(wǎng)點負責人及會計主管在柜面操作業(yè)務(wù)中的事前、事中、事后的各級授權(quán)管理， 樹立基層營業(yè)網(wǎng)點柜面業(yè)務(wù)授權(quán)的權(quán)威性， 按照柜面業(yè)務(wù)的風險等級劃分授權(quán)權(quán)限等級，要建立強化相互制約的柜面業(yè)務(wù)崗位職責， 加強授權(quán)、分權(quán)管理， 通過科學合理地分配責權(quán)利， 不相容崗位的業(yè)務(wù)人員崗位職責必須分離。上級主管部門定期做好監(jiān)督檢查核實工作， 真正發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點會計主管風險把關(guān)第一人的作用，防范經(jīng)濟案件事故的發(fā)生。

3.建立完善的內(nèi)控管理體系

地方性商業(yè)銀行內(nèi)控管理體系的建立應(yīng)具有較強的可操作性和指導(dǎo)性。一方面，需借鑒國外銀行先進管理經(jīng)驗的，采用定性與定量相結(jié)合的方法，按照風險發(fā)生的可能性及影響程度等，對識別的風險進行分析和排序，確定關(guān)注重點和優(yōu)先控制的風險。新巴塞爾資本協(xié)議中提出三種估計方法： 基礎(chǔ)指標法、標準法、高級計量法。地方性商業(yè)銀行應(yīng)按照巴塞爾委員會制定的業(yè)務(wù)條線和操作風險的分類，對操作風險的損失數(shù)據(jù)進行系統(tǒng)的收集和分析，經(jīng)過3-5年的努力，建立起使用高級衡量法的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)；另一方面，要充分收集一線資料，不能閉門造車。“9?26”案件中，一張無經(jīng)辦柜員簽章的假存單就能使上億元的資金流失，其中的授權(quán)環(huán)節(jié)、崗位分工、不相容崗位制約制、貸款流程、事后監(jiān)督等制度存在嚴重漏洞，崗位制約制度的健全亟待解決。通過制定和實施系列制度、程序和方法，對全部柜面操作風險業(yè)務(wù)進行事前防范、事中控制和事后監(jiān)督與糾正的連續(xù)動態(tài)過程與機制，通過風險預(yù)警、識別、評估、分析、報告等措施，對柜面操作風險進行有效防范和控制。具體表現(xiàn)為：按照業(yè)務(wù)需要和不相容崗位、職責相分離的原則，明確職責權(quán)限，形成各崗位和人員的相互制衡機制。重要崗位的人員必須經(jīng)過嚴格考察和有權(quán)部門批準上崗，貸前審核崗與貸后管理崗必須事權(quán)劃分，互相制約，不得混崗。加大對內(nèi)控管理層的制約力度，對柜面新業(yè)務(wù)的推廣，應(yīng)充分評估風險，確保內(nèi)控制度的可控性，對要害部門、重點崗位實施有效管理，逐步推行輪崗制度、離崗審計制度等。

4.夯實軟硬件基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，打造地方性商業(yè)銀行的品牌形象。

地方性商業(yè)銀行大都建行時間短，社會聲譽影響及客戶認知度不及國有商業(yè)銀行，優(yōu)質(zhì)客戶基礎(chǔ)也較薄弱，因此，追根溯源，穩(wěn)扎穩(wěn)打的打造百年老店的品牌形象，擴大社會影響力，提高知名度才是王道。地方行商業(yè)銀行管理人員對柜面操作風險的認知缺乏，致使管理失效，靠經(jīng)驗直覺、人情關(guān)系進行管理。這就要求地方性商業(yè)銀行要培育合規(guī)文化，樹立全員合規(guī)意識，不靠人情管人，靠制度管人。合規(guī)文化的氛圍就是要靠員工自律、全員參與。