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關(guān)于證券投資的知識(shí)范文第1篇

關(guān)鍵詞：市政工程；全過程；投資控制；措施

中圖分類號(hào)：TU99文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A 文章編號(hào)：

0引言

眾所周知，市政工程項(xiàng)目的種類以及約束條件特別多，因此，在對(duì)這一工程整體造價(jià)進(jìn)行控制時(shí)并沒有一個(gè)固定的方式，需要相關(guān)人員積極的探討與深入的研究。由于投資控制涉及了市政工程項(xiàng)目各階段，所以，每一階段的作業(yè)必須根據(jù)規(guī)定的程序進(jìn)行，并對(duì)經(jīng)濟(jì)與技術(shù)兩方面的問題加以全面的考慮，以確保工程各環(huán)節(jié)的投資得到有效的控制。

1．現(xiàn)階段，市政工程投資控制管理現(xiàn)狀

一直以來，市政工程項(xiàng)目整體造價(jià)管理工作都處于混亂的狀態(tài)下，沒有一個(gè)規(guī)范的程序作為支撐，管理模式還有待進(jìn)一步完善。一般情況下，工程沒有開工前，市政工程項(xiàng)目投資者是很難準(zhǔn)確的測(cè)算出工程的實(shí)際投入，其與房屋建筑工程造價(jià)不同，并且市政工程施工單位經(jīng)常出現(xiàn)大額虧損及賺取超額利潤(rùn)的現(xiàn)象。絕大多數(shù)工程在對(duì)投資控制進(jìn)行管理時(shí)經(jīng)常存在著職責(zé)落實(shí)不到位、工程竣工結(jié)算超概、資金浪費(fèi)嚴(yán)重、造價(jià)人員實(shí)際中所承擔(dān)的責(zé)任不夠明確等諸多現(xiàn)象屢見不鮮。

2．市政工程各階段的投資控制措施

2．1工程項(xiàng)目決策階段的投資控制

這一階段的任務(wù)具體涵蓋了項(xiàng)目建議書的提出、可行性研究工作的開展、明確投資估算、制定和設(shè)計(jì)任務(wù)書等。由于市政工程項(xiàng)目具有投資大及不可重復(fù)性等諸多的特征，所以，工程項(xiàng)目投資前，應(yīng)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行可行性的研究，因?yàn)槠涫枪こ添?xiàng)目開展投資決策時(shí)的重要依據(jù)。所制定的工程項(xiàng)目可行性研究報(bào)告不僅要有建設(shè)用地塊方面的基礎(chǔ)資料、周圍環(huán)境、合作條件以及市場(chǎng)定位等一系列的基礎(chǔ)內(nèi)容，同時(shí)，還必須有項(xiàng)目投資估算、投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及資金計(jì)劃等內(nèi)容。其中，投資估算環(huán)節(jié)是經(jīng)濟(jì)合理性評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)，對(duì)最終獲取的經(jīng)濟(jì)效益分析結(jié)果有著一定的影響。

在項(xiàng)目可研估算中，除了要涵蓋建設(shè)時(shí)期內(nèi)的成本之外，還應(yīng)全面的考慮項(xiàng)目節(jié)能以及建筑產(chǎn)品維護(hù)階段等各個(gè)生命周期，同時(shí)對(duì)項(xiàng)目的成本進(jìn)行估算。所以，對(duì)項(xiàng)目投資進(jìn)行估算在可行性研究工作中屬于核心部分。而可行性研究報(bào)告中包含的投資估算在項(xiàng)目投資控制管理中屬于基本目標(biāo)。

2．2設(shè)計(jì)階段的投資控制

工程項(xiàng)目立項(xiàng)明確之后，控制投資的重要環(huán)節(jié)是設(shè)計(jì)階段。當(dāng)前，人們一致認(rèn)為初步設(shè)計(jì)階段對(duì)工程整體造價(jià)影響程度達(dá)到百分之七十五到九十五，技術(shù)設(shè)計(jì)階段達(dá)到百分之三十五至七十五，施工圖設(shè)計(jì)階段達(dá)到了百分之二十至三十。

在工程設(shè)計(jì)階段中，最先需要完成的任務(wù)是選擇優(yōu)質(zhì)的設(shè)計(jì)方案，其對(duì)市政工程建設(shè)有著重要的作用。在設(shè)計(jì)方案時(shí)，除了要對(duì)技術(shù)的可行性加以全面的考慮之外，還要對(duì)其經(jīng)濟(jì)合理性進(jìn)行考慮。設(shè)計(jì)階段投資控制主要涵蓋了三個(gè)方面。首先是設(shè)計(jì)單位按照項(xiàng)目功能定位制定出各種方案和一定的造價(jià)估算，在對(duì)每一個(gè)方案進(jìn)行估算時(shí)，都不允許超出可研報(bào)告中的投資估算。建設(shè)方應(yīng)對(duì)設(shè)計(jì)、技術(shù)、造價(jià)等各方面加以考慮，以選擇出科學(xué)合理的設(shè)計(jì)方案。當(dāng)設(shè)計(jì)方案明確后，應(yīng)按照可研報(bào)告中的投資估算分解所有分項(xiàng)以及限額設(shè)計(jì)，這一環(huán)節(jié)在設(shè)計(jì)階段的投資控制工作中屬于核心部分，其次，項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)與概算工作完成后，建設(shè)方應(yīng)以經(jīng)濟(jì)技術(shù)設(shè)計(jì)為切入點(diǎn)展開全面的考慮，進(jìn)一步優(yōu)化概算，同時(shí)分解各個(gè)分項(xiàng)，對(duì)各分項(xiàng)中的概算值加以調(diào)整，以制定出準(zhǔn)確的各分項(xiàng)投資控制目標(biāo)，作為施工圖設(shè)計(jì)的控制限額，并且還要明確工程造價(jià)控制管理工作的總控制目標(biāo)以及各分項(xiàng)的分解目標(biāo)。另外，設(shè)計(jì)單位應(yīng)按照分解后的設(shè)計(jì)限額開展施工圖設(shè)計(jì)工作；當(dāng)設(shè)計(jì)限額得到認(rèn)可后，加強(qiáng)控制變更程序，不允許私自變更設(shè)計(jì)，以免超出了投資限額。工程項(xiàng)目建設(shè)過程中，最常見的問題就是設(shè)計(jì)深入不夠，這是導(dǎo)致工程造價(jià)不斷攀升的關(guān)鍵因素。如果設(shè)計(jì)變更過于頻繁，那么，就會(huì)使得工程整體造價(jià)發(fā)生失控現(xiàn)象，所以，應(yīng)積極構(gòu)建一套獎(jiǎng)懲考核激勵(lì)機(jī)制，以確保設(shè)計(jì)具有較高的質(zhì)量以及經(jīng)濟(jì)性。

2．3招投標(biāo)階段的投資控制

這一階段的投資控制關(guān)鍵環(huán)節(jié)是利用招投標(biāo)的方式將工程合同價(jià)控制在規(guī)定的范圍內(nèi)，并且通過合同條款對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以控制，確保預(yù)期的控制目標(biāo)全面的實(shí)現(xiàn)。實(shí)際招投標(biāo)時(shí)，投標(biāo)單位招標(biāo)文件的制定以及工程量清單的計(jì)算等各個(gè)環(huán)節(jié)均會(huì)直接的影響到投資控制。其中，招標(biāo)文件是投標(biāo)人制定投標(biāo)書、招標(biāo)人編制標(biāo)底的重要依據(jù)。最后所制定的投標(biāo)書是否是可靠與可行的，完全由招標(biāo)前期工作質(zhì)量所決定。假如招標(biāo)文件制定的不夠細(xì)致，問題的考慮不夠完善等，很大程度上會(huì)影響到工程結(jié)算工作，最終影響到工程的投資控制。工程量清單是制定招標(biāo)工程標(biāo)底價(jià)、投標(biāo)報(bào)價(jià)以及工程結(jié)算過程中對(duì)工程量調(diào)整的重要依據(jù)。圖紙?jiān)O(shè)計(jì)的深度對(duì)工程量清單的制定會(huì)造成直接的影響，如果設(shè)計(jì)深度不夠，那么，項(xiàng)目設(shè)置就缺乏準(zhǔn)確性，特征描述的就不夠清晰。

2．4施工階段的投資控制

施工階段在工程建設(shè)過程中屬于核心位置，是將工程設(shè)計(jì)圖紙變成物質(zhì)形態(tài)的實(shí)體階段，必須按照合同中的規(guī)定對(duì)建設(shè)成本加以控制。這一階段投資控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是對(duì)工程變更嚴(yán)格控制，促進(jìn)各個(gè)分項(xiàng)投資控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。在任何一個(gè)工程項(xiàng)目中，必須面對(duì)的問題就是工程變更，并且其還是業(yè)主投資控制中的重要風(fēng)險(xiǎn)。所以，工程建設(shè)過程中除了要對(duì)合同進(jìn)行嚴(yán)格的管理外，還要加強(qiáng)管理變更與增加工程。構(gòu)建一套切實(shí)可行的現(xiàn)場(chǎng)簽證管理制度，對(duì)設(shè)計(jì)變更與修改環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格的控制。另外，設(shè)計(jì)變更時(shí)應(yīng)結(jié)合施工現(xiàn)場(chǎng)實(shí)際情況，優(yōu)化設(shè)計(jì)方案，減少不必要的投資，并且，新增加的設(shè)計(jì)部分必須在不影響原有功能的基礎(chǔ)上，對(duì)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)這兩方面的效益進(jìn)行充分的考慮。這一階段的投資控制屬于動(dòng)態(tài)控制，應(yīng)按照工程項(xiàng)目實(shí)際情況將項(xiàng)目實(shí)際成本進(jìn)行全面的調(diào)整，同時(shí)，和計(jì)劃成本進(jìn)行對(duì)比，如果存在偏離現(xiàn)象，應(yīng)及時(shí)的分析其變化原因，將事后控制轉(zhuǎn)變?yōu)槭虑翱刂?。定期制定投資控制報(bào)告，具體涵蓋了合同金額、預(yù)估結(jié)算價(jià)以及累計(jì)付款等，如果現(xiàn)場(chǎng)發(fā)生數(shù)額較大的簽證應(yīng)第一時(shí)間進(jìn)行反映，并確認(rèn)其對(duì)總體工程項(xiàng)目投資控制造成的影響。

2．5施工階段的投資控制

這一階段是工程投資控制的最后一個(gè)環(huán)節(jié)，重點(diǎn)是對(duì)增減成本項(xiàng)目的工作量進(jìn)行詳細(xì)的核查，以避免有不合理的工作量增加。結(jié)合施工合同的約定、竣工資料、現(xiàn)場(chǎng)簽證以及工程變更材料開展審核工作，將審核后的結(jié)算控制在投資控制目標(biāo)范圍內(nèi)。工程項(xiàng)目結(jié)算工作結(jié)束后，應(yīng)制定投資控制分析報(bào)告，對(duì)項(xiàng)目的實(shí)際控制情況進(jìn)行全面的分析，以整理出工程項(xiàng)目整體造價(jià)指標(biāo)。

3．結(jié)論

綜上所述可知，雖然市政工程的種類與約束條件多，但是只要施工單位不斷的學(xué)習(xí)、積極的探討、深入的研究，就可以做好投資控制工作，以降低資源浪費(fèi)，以實(shí)現(xiàn)節(jié)約型與節(jié)能型的社會(huì)，營(yíng)造一個(gè)和諧的建設(shè)氛圍。

參考文獻(xiàn)

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關(guān)于證券投資的知識(shí)范文第2篇

一、高效實(shí)施證券投資實(shí)踐教學(xué)的必要性

對(duì)高校經(jīng)管系的專業(yè)課程證券投資這門學(xué)科實(shí)施實(shí)踐教學(xué)指的是學(xué)生通過教師的引導(dǎo)將課堂所學(xué)的理論知識(shí)充分應(yīng)用到實(shí)踐中的一種教學(xué)方式，不僅有利于幫助學(xué)生加深自身對(duì)理論知識(shí)的了解，還能在很大程度上提高學(xué)生的實(shí)踐能力和動(dòng)手能力，同時(shí)也是培養(yǎng)金融投資型人才和創(chuàng)新型人才的必要環(huán)節(jié)之一。時(shí)代的進(jìn)步和經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展給我國(guó)的金融證券行業(yè)帶來了新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇，證券行業(yè)開始需要不斷創(chuàng)新自身的投資模式來提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力以保證在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的長(zhǎng)期生存和發(fā)展，因此，高校在實(shí)施證券投資的教學(xué)中也需要融入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中這種不斷創(chuàng)新的思想，讓學(xué)生充分的融入到實(shí)踐教學(xué)中加強(qiáng)學(xué)生在社會(huì)實(shí)踐方面的能力，使他們能夠在最大程度上強(qiáng)化自身的社會(huì)適應(yīng)能力并提高在實(shí)踐運(yùn)用中解決問題的能力。

二、證券投資實(shí)踐教學(xué)所存在的問題

1.證券投資實(shí)踐教學(xué)的內(nèi)容過于陳舊

筆者通過對(duì)各高校經(jīng)管系的學(xué)生進(jìn)行調(diào)查發(fā)現(xiàn)，當(dāng)問及他們是否有學(xué)習(xí)證券投資這門學(xué)科時(shí)，這些學(xué)生給予的答案是肯定的，但當(dāng)筆者問及一些與證券投資相關(guān)的實(shí)用信息如證券投資的準(zhǔn)則、相關(guān)技能和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防管理等實(shí)際運(yùn)用方面的知識(shí)時(shí)，有絕大多數(shù)同學(xué)都表示不太了解。這主要是因?yàn)椋S多高?，F(xiàn)有的關(guān)于證券投資方面的教學(xué)內(nèi)容都嚴(yán)重與實(shí)際脫軌，并且關(guān)于實(shí)踐的教學(xué)也往往僅僅局限于對(duì)投資技術(shù)的分析而忽略了對(duì)有效性和實(shí)用性的探究驗(yàn)證，使得大多數(shù)學(xué)生就如同紙上談兵一般在談及理論知識(shí)時(shí)都能做到侃侃而談，而談及實(shí)際運(yùn)用卻模棱兩可。

2.學(xué)校對(duì)證券投資的實(shí)踐教學(xué)缺乏重視

學(xué)校對(duì)證券投資的實(shí)踐教學(xué)缺乏重視主要體現(xiàn)以下的三個(gè)方面:第一，師資力量的缺乏。經(jīng)管專業(yè)一直是高校相對(duì)熱門的一個(gè)專業(yè)，然而該專業(yè)在師資力量安排上卻往往缺乏實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富的教師，而學(xué)校對(duì)相對(duì)缺乏對(duì)證券投資這門學(xué)科教師的培訓(xùn);第二，教學(xué)設(shè)備投入不足。證券投資這門學(xué)科需要進(jìn)行實(shí)踐訓(xùn)練來培養(yǎng)學(xué)生的應(yīng)用能力，但絕大多數(shù)高校都不具備用來進(jìn)行實(shí)踐教學(xué)的仿真實(shí)驗(yàn)室，使證券投資的教學(xué)往往只能流于形式。

3.學(xué)校缺乏對(duì)證券投資實(shí)習(xí)平臺(tái)的建設(shè)

通過實(shí)踐調(diào)查證明，目前我國(guó)個(gè)高校在證券投資這門學(xué)科實(shí)習(xí)方面的平臺(tái)建設(shè)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足培養(yǎng)投資實(shí)用型人才的需求，有大多數(shù)相關(guān)專業(yè)的學(xué)生并不能真正參與到證券投資的實(shí)踐運(yùn)用中。也有很多高校在對(duì)證券投資這門學(xué)科的實(shí)習(xí)平臺(tái)建設(shè)中僅僅流于形式，使得學(xué)生不能整整的通過實(shí)踐來提高自身的應(yīng)用能力，從而使得自身的實(shí)踐能力無法滿足市場(chǎng)的需求，而大大削弱自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

三、構(gòu)建有效證券投資實(shí)踐教學(xué)的方式

通過加強(qiáng)證券投資這門學(xué)科的實(shí)踐教學(xué)有利于提高學(xué)生在投資實(shí)踐運(yùn)用方面的能力和加強(qiáng)其在創(chuàng)新方面的能力，根據(jù)上述高校在證券投資這門學(xué)科的實(shí)踐教學(xué)方面所存在的問題，筆者提出了以下的四種方式來構(gòu)建有效證券投資實(shí)踐教學(xué)。

1.實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容要適應(yīng)時(shí)展需求

高校實(shí)施的關(guān)于證券投資方面的實(shí)踐教學(xué)要以培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)際運(yùn)用能力和創(chuàng)新能力為目標(biāo)，加強(qiáng)學(xué)生在證券投資市場(chǎng)對(duì)問題的分析和解決能力，以市場(chǎng)的實(shí)際情況為實(shí)踐教學(xué)的教學(xué)案例，讓教學(xué)課堂和真實(shí)的案例相結(jié)合，通過對(duì)真實(shí)案例的分析和解決，來強(qiáng)化學(xué)生在實(shí)踐應(yīng)用方面的能力。

2.加強(qiáng)學(xué)校的師資建設(shè)

證券投資這門學(xué)科因其自身所具備的實(shí)踐性，因此對(duì)學(xué)科教師的專能能力和教學(xué)水平也提出了很高的要求。為了提高學(xué)生的實(shí)踐運(yùn)用能力，各高?？梢云刚?qǐng)證券投資公司的資深員工作為實(shí)踐教學(xué)的講師，通過對(duì)實(shí)際工作中所遇到的真實(shí)案例進(jìn)行描述，來培養(yǎng)學(xué)生在實(shí)踐方面能力。

關(guān)于證券投資的知識(shí)范文第3篇

關(guān)鍵詞：獨(dú)立學(xué)院；證券投資學(xué)；實(shí)踐教學(xué)

獨(dú)立學(xué)院是我國(guó)高等教育從精英化向大眾化轉(zhuǎn)變過程中的一項(xiàng)重要?jiǎng)?chuàng)新.從辦學(xué)主體看，獨(dú)立學(xué)院依托于母體高校的優(yōu)質(zhì)教學(xué)資源，同時(shí)與社會(huì)性更強(qiáng)的社會(huì)組織或個(gè)人有著緊密關(guān)系.從辦學(xué)類型看，獨(dú)立學(xué)院不完全等同于?？平逃透呗毥逃?，與傳統(tǒng)本科教育也有所不同，可以說是融合了本科教育、?？平逃吐殬I(yè)教育的一些共同特征.從培養(yǎng)目標(biāo)看，獨(dú)立學(xué)院不是培養(yǎng)“高、精、尖”的科研型人才，也不是培養(yǎng)高職院校的技能型人才.考慮到獨(dú)立學(xué)院辦學(xué)定位的獨(dú)特性，教育部于2015年下發(fā)的《關(guān)于引導(dǎo)部分地方普通本科高校向應(yīng)用型轉(zhuǎn)變的指導(dǎo)意見》提到，作為應(yīng)用型大學(xué)的試點(diǎn)高校應(yīng)綜合考慮獨(dú)立學(xué)院.獨(dú)立學(xué)院從傳統(tǒng)教學(xué)型大學(xué)向新型應(yīng)用型大學(xué)轉(zhuǎn)變將是未來改革的大趨勢(shì)，培養(yǎng)具有較系統(tǒng)學(xué)科理論知識(shí)、實(shí)踐能力強(qiáng)的應(yīng)用型人才則是獨(dú)立學(xué)院人才培養(yǎng)方案的重點(diǎn).但是由于獨(dú)立學(xué)院發(fā)展時(shí)間較短，經(jīng)驗(yàn)有限，大都復(fù)制母體高校的教學(xué)型教學(xué)模式和課程體系，實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)所占比重較低，特別是一些文科類專業(yè)，這違背了獨(dú)立學(xué)院培養(yǎng)應(yīng)用型人才的教學(xué)初衷.鑒于此，進(jìn)行獨(dú)立學(xué)院教學(xué)模式和課程體系改革、提高學(xué)生實(shí)踐能力迫在眉睫.本文以《證券投資學(xué)》課程為例，擬建立一個(gè)相對(duì)完整的課程實(shí)踐教學(xué)體系，也希望為今后獨(dú)立學(xué)院的實(shí)踐教學(xué)體系改革提供一些有益的思路.

1《證券投資學(xué)》課程培養(yǎng)目標(biāo)

《證券投資學(xué)》是金融學(xué)、金融工程、投資學(xué)等專業(yè)的核心課程，主要培養(yǎng)學(xué)生掌握證券投資的基本理論和分析方法.隨著中國(guó)資本市場(chǎng)的不斷發(fā)展和金融創(chuàng)新的不斷深化，金融產(chǎn)品層出不窮，資本規(guī)模增長(zhǎng)迅速，對(duì)證券投資人才的需求也在快速增長(zhǎng).具備系統(tǒng)投資知識(shí)和豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，熟悉各種投資工具的高級(jí)投資人才受到市場(chǎng)追捧.其中，高級(jí)金融分析師、投資顧問、理財(cái)分析師、證券經(jīng)紀(jì)人、投資項(xiàng)目分析師等成為高薪招聘的熱門職位.資本市場(chǎng)和就業(yè)市場(chǎng)的新形勢(shì)對(duì)《證券投資學(xué)》課程培養(yǎng)目標(biāo)提出新的要求，證券投資人才必須理論與實(shí)踐能力并重.通過《證券投資學(xué)》課程學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)該具備以下幾項(xiàng)能力：

1.1熟練掌握證券投資基本理論知識(shí)

《證券投資學(xué)》人才培養(yǎng)方案的首要目標(biāo)即熟練掌握證券投資的基本理論知識(shí)，包括：證券投資工具、證券市場(chǎng)的基本知識(shí)，宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析、公司分析的基本知識(shí)，技術(shù)分析中K線、支撐壓力、形態(tài)理論等基本知識(shí)，還包括證券投資組合理論、資產(chǎn)定價(jià)理論等.這些證券投資的基本理論是投資者敲開投資大門的敲門磚，也是培養(yǎng)實(shí)踐能力的基礎(chǔ).

1.2具備證券投資分析操作能力

《證券投資學(xué)》課程是一門理論與實(shí)踐相結(jié)合，高度強(qiáng)調(diào)應(yīng)用性和實(shí)踐能力的課程.通過該門課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生不僅應(yīng)掌握證券市場(chǎng)的基礎(chǔ)知識(shí)和證券投資的分析方法，更重要的是在此基礎(chǔ)上具備獨(dú)立的投資分析能力、投資決策能力和投資操作能力.比如，選股選時(shí)的能力，資產(chǎn)組合配置的能力，實(shí)際操盤的能力等.

1.3具備一定的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

在資本市場(chǎng)中，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和控制非常重要，缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的一切投資都是盲目的，所以學(xué)生的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力也是《證券投資學(xué)》人才培養(yǎng)目標(biāo)之一.一方面，在投資之前，學(xué)生能夠根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資品種的風(fēng)險(xiǎn)大小判斷是否可以投資，如果投資風(fēng)險(xiǎn)超過投資者的承受能力則堅(jiān)決不能涉足；另一方面，在投資過程中，能對(duì)不同投資品種的預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估，設(shè)置止損點(diǎn)，及時(shí)止損.

2《證券投資學(xué)》課程教學(xué)體系構(gòu)建

在國(guó)家倡導(dǎo)培養(yǎng)應(yīng)用型人才的大背景下，眾多高校都逐漸加強(qiáng)對(duì)學(xué)生的實(shí)踐能力培養(yǎng)，作為金融類專業(yè)核心課之一的《證券投資學(xué)》課程教學(xué)通常已經(jīng)具備一定的實(shí)踐環(huán)節(jié).但就安徽省的獨(dú)立學(xué)院而言，受限于發(fā)展時(shí)間較短、資金設(shè)備緊缺等因素，《證券投資學(xué)》課程的教學(xué)方式仍然以書本教學(xué)為主，擁有仿真模擬實(shí)驗(yàn)的院校屈指可數(shù).筆者認(rèn)為，獨(dú)立學(xué)院《證券投資學(xué)》課程的實(shí)踐教學(xué)體系建設(shè)可采取從易到難，分階段開展的方式.

2.1第一階段：案例分析

實(shí)踐教學(xué)設(shè)計(jì)案例教學(xué)是指通過在課堂教學(xué)中引入證券市場(chǎng)的經(jīng)典案例，進(jìn)行啟發(fā)式和互動(dòng)式教學(xué)，讓學(xué)生積極思考、討論，加深對(duì)書本理論理解的一種實(shí)踐教學(xué)形式.現(xiàn)階段，證券投資課程教學(xué)多采用北大、人大、東北財(cái)大等研究型大學(xué)出版的教材，偏重介紹基礎(chǔ)理論，同時(shí)充斥大量的公式、模型.如果完全照本宣科，理論性太強(qiáng)，不僅難以提高學(xué)生學(xué)習(xí)興趣，也缺少實(shí)踐應(yīng)用價(jià)值，偏離了培養(yǎng)應(yīng)用型人才的目標(biāo).對(duì)于獨(dú)立學(xué)院而言，在《證券投資學(xué)》課程的實(shí)踐教學(xué)中加入案例教學(xué)，是現(xiàn)階段最簡(jiǎn)單且行之有效的好辦法.案例教學(xué)應(yīng)以專題形式加入，同時(shí)突出教學(xué)重點(diǎn)，在股票、債券、基金和金融衍生產(chǎn)品這四種金融資產(chǎn)中偏重股票，重點(diǎn)講解應(yīng)用型知識(shí)，簡(jiǎn)要介紹資產(chǎn)組合理論、資本資產(chǎn)定價(jià)理論等抽象深?yuàn)W理論.

2.2第二階段：仿真實(shí)驗(yàn)

實(shí)踐教學(xué)設(shè)計(jì)傳統(tǒng)的《證券投資學(xué)》課程以課堂教學(xué)、書本教學(xué)方式為主，傾向于灌輸抽象理論，難以提高學(xué)生獨(dú)立思考和動(dòng)手的能力.應(yīng)在豐富課堂教學(xué)內(nèi)容的基礎(chǔ)上，于《證券投資學(xué)》課程體系建設(shè)的第二階段加入仿真實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)，即建立證券投資仿真實(shí)驗(yàn)室，增加實(shí)驗(yàn)課.通過證券模擬仿真軟件連接交易所的實(shí)時(shí)行情數(shù)據(jù)，學(xué)生在看盤和模擬交易中加深對(duì)各種投資工具和手段的了解，聯(lián)系實(shí)際投資問題提出解決方案，逐漸建立起自己的分析方法和投資風(fēng)格.

2.3第三階段：校外實(shí)習(xí)

實(shí)踐教學(xué)設(shè)計(jì)經(jīng)過前兩個(gè)階段的實(shí)踐教學(xué)，學(xué)生已經(jīng)具備一定的理論基礎(chǔ)和實(shí)踐能力，但證券投資的實(shí)踐性較強(qiáng)，對(duì)將來學(xué)生工作和就業(yè)有著重要的影響.因此，《證券投資學(xué)》課程體系建設(shè)的第三階段就是和相關(guān)單位合作建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的、互利互惠的證券投資校外實(shí)習(xí)基地，如本地的證券公司、基金公司.讓學(xué)生到實(shí)習(xí)基地進(jìn)行實(shí)踐，不僅有利于提升教學(xué)效果和學(xué)生的實(shí)際操作能力，也有助于學(xué)生掌握證券投資行業(yè)所需要的素質(zhì)和技能，增加學(xué)生將來的就業(yè)機(jī)會(huì).

3構(gòu)建《證券投資學(xué)》課程體系的主要難點(diǎn)和解決方案

3.1第一階段：案例集的編纂和更新

近年來，我國(guó)資本市場(chǎng)不斷推陳出新，各種新品種、新法規(guī)應(yīng)運(yùn)而生，這就對(duì)《證券投資學(xué)》課程教學(xué)的時(shí)效性提出更高的要求.教師應(yīng)該根據(jù)當(dāng)前的形勢(shì)將新的教學(xué)內(nèi)容以案例分析的形式整合到教學(xué)中，注重理論與實(shí)際的緊密結(jié)合.現(xiàn)階段《證券投資學(xué)》的主流教材絕大多數(shù)是研究型大學(xué)主編，適用于獨(dú)立學(xué)院這類應(yīng)用型高校的較少，系統(tǒng)的案例集則更是鳳毛麟角，加上出版年代久遠(yuǎn)，難以反映當(dāng)今資本市場(chǎng)的新動(dòng)態(tài).《證券投資學(xué)》課程實(shí)踐教學(xué)體系建設(shè)第一階段的難點(diǎn)就在于案例庫(kù)建設(shè)和案例集的編纂.筆者認(rèn)為，首先應(yīng)當(dāng)收集、優(yōu)選資本市場(chǎng)的經(jīng)典案例和最新出現(xiàn)案例，進(jìn)行加工形成案例庫(kù)，并及時(shí)更新.然后根據(jù)教材理論知識(shí)的順序從案例庫(kù)遴選出一系列案例匯編成案例集.在課堂教學(xué)中，根據(jù)教學(xué)需要部分穿插在理論知識(shí)中講解，部分作為學(xué)生課后補(bǔ)充閱讀材料.案例集的加入，不僅有利于學(xué)生了解最及時(shí)的資本市場(chǎng)信息，也有利于引導(dǎo)學(xué)生思考影響證券市場(chǎng)的諸多因素，是實(shí)踐性教學(xué)的重要手段.

3.2第二階段：仿真實(shí)驗(yàn)所需的軟硬件條件

通過證券模擬交易軟件進(jìn)行高仿真模擬實(shí)驗(yàn)，增加實(shí)驗(yàn)課教學(xué)，并組織學(xué)生參加各種大學(xué)生投資比賽，可以有效提高學(xué)生的實(shí)際操作能力.《證券投資學(xué)》課程實(shí)踐教學(xué)體系建設(shè)第二階段的主要難點(diǎn)在于仿真實(shí)驗(yàn)室相關(guān)的各種軟硬件條件:第一，完善仿真實(shí)驗(yàn)所需的硬件要求.需要配置專門的機(jī)房和計(jì)算機(jī)，購(gòu)置證券模擬投資應(yīng)用軟件.第二，必須協(xié)調(diào)好理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)的關(guān)系.總體原則應(yīng)是理論先行，同時(shí)結(jié)合實(shí)踐來檢驗(yàn)和證實(shí)，不應(yīng)將理論和實(shí)踐教學(xué)兩部分完全分離.第三，《證券投資學(xué)》實(shí)驗(yàn)課成績(jī)考核問題.可以將成績(jī)構(gòu)成分為三個(gè)部分，分別是實(shí)際投資收益率、風(fēng)險(xiǎn)控制水平、投資報(bào)告書（主要包括基本面分析和技術(shù)分析），各占30%、30%、40%.第四，提高任課教師的素質(zhì).仿真實(shí)驗(yàn)對(duì)實(shí)驗(yàn)課教師的要求較高，應(yīng)加強(qiáng)“雙師型”教師培養(yǎng)，理論水平和實(shí)踐能力并重，支持教師定期到對(duì)口單位進(jìn)修培訓(xùn)，了解行業(yè)最新動(dòng)態(tài)、積累實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，以便將最新的知識(shí)教給學(xué)生.

3.3第三階段：校外實(shí)習(xí)基地建設(shè)

校外實(shí)習(xí)基地是檢驗(yàn)學(xué)生專業(yè)知識(shí)和提高動(dòng)手能力的最好場(chǎng)所，《證券投資學(xué)》課程實(shí)踐教學(xué)體系建設(shè)第三階段的主要難點(diǎn)，在于如何將學(xué)校和社會(huì)有機(jī)聯(lián)系起來，讓學(xué)生通過校外實(shí)習(xí)提高實(shí)踐能力，同時(shí)又能讓投資領(lǐng)域的專業(yè)人士將實(shí)務(wù)操作的知識(shí)帶入校園.第一，獨(dú)立學(xué)院應(yīng)該與證券公司、基金公司、期貨公司等證券投資機(jī)構(gòu)合作建立校外實(shí)習(xí)基地，定期由任課老師帶領(lǐng)學(xué)生去實(shí)地參觀、交流、學(xué)習(xí)、實(shí)習(xí)等.第二，為達(dá)到預(yù)期實(shí)習(xí)效果，應(yīng)協(xié)同實(shí)習(xí)部門擬定實(shí)習(xí)的具體內(nèi)容和要求達(dá)到的目的，不能讓實(shí)習(xí)流于形式.學(xué)生在實(shí)習(xí)基地由所在單位專業(yè)人員指導(dǎo)，任課教師作為領(lǐng)隊(duì)協(xié)助，并及時(shí)解決學(xué)生在實(shí)習(xí)過程中出現(xiàn)的問題.第三，在建設(shè)校外實(shí)習(xí)基地的同時(shí)，還可以從證券行業(yè)聘請(qǐng)專業(yè)人員到校園里來進(jìn)行證券投資專題講座，介紹來自證券市場(chǎng)的最新動(dòng)態(tài)和實(shí)操方法，提高學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性。

參考文獻(xiàn)：

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關(guān)于證券投資的知識(shí)范文第4篇

關(guān)鍵詞：高職；證券投資基金；案例教學(xué)

1高職《證券投資基金》課程概述

《證券投資基金》是一門應(yīng)用學(xué)科，是研究基金基本理論和基金運(yùn)行實(shí)務(wù)的課程，具體內(nèi)容既包括證券投資基金的基本理論、運(yùn)營(yíng)實(shí)務(wù)，也包括證券組合管理理論、投資規(guī)劃、投資策略和績(jī)效評(píng)價(jià)等的理論知識(shí)和相應(yīng)的實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容。是投資學(xué)、金融學(xué)、理財(cái)學(xué)和保險(xiǎn)學(xué)等專業(yè)學(xué)生必須學(xué)習(xí)的專業(yè)課，也是證券從業(yè)人員、銀行從業(yè)人員、理財(cái)規(guī)劃師和投資顧問等必須具備的從業(yè)技能。

2高職《證券投資基金》課程實(shí)施案例教學(xué)的好處

（1）案例教學(xué)寓抽象于具體?！蹲C券投資基金》具有很強(qiáng)的專業(yè)性和理論性，課程中涉及的概念和理論很抽象，學(xué)生很難長(zhǎng)時(shí)間地集中注意力聽講，會(huì)感到很枯燥，容易疲憊。如果在講解某一個(gè)知識(shí)要點(diǎn)的時(shí)候，穿插一個(gè)與知識(shí)點(diǎn)緊密相關(guān)的具體案例，可以把抽象的知識(shí)具體化，把抽象的理論教學(xué)感性化，從而極大地提升教學(xué)效果。（2）案例教學(xué)置情境于課堂。在證券投資學(xué)的授課過程中，插入經(jīng)典案例，就可以把學(xué)生帶入不同的情境，實(shí)現(xiàn)情景變換，這對(duì)于減少學(xué)生上課的枯燥感和疲憊感，具有顯著的效果。在證券投資學(xué)的課程教學(xué)中，一個(gè)經(jīng)典的案例就像一幕精彩的戲劇，呈現(xiàn)給學(xué)生一個(gè)新鮮的情景，通過把學(xué)生的思緒和注意力引入新鮮的情境中，在情境中再現(xiàn)和深化課堂知識(shí)。在講解投資案例時(shí)，案例情景具有“穿越”時(shí)空的效果，而這種效果正好迎合了他們的年齡特點(diǎn)，自然喜聞樂見，感同身受。（3）案例教學(xué)化被動(dòng)為主動(dòng)。在證券投資學(xué)的課堂教學(xué)中引入案例教學(xué)法，能有效地調(diào)動(dòng)學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性和主動(dòng)性，讓學(xué)生參與到教學(xué)過程中來，從一個(gè)被動(dòng)接受知識(shí)的主體轉(zhuǎn)為主動(dòng)學(xué)習(xí)的主體。任課教師可以在事先把整理好的案例發(fā)給學(xué)生，并提出問題，讓學(xué)生進(jìn)行課前閱讀和思考，也可以布置任務(wù)，要求學(xué)生自己動(dòng)手去收集和整理某一案例的資料，為課堂上的案例討論做準(zhǔn)備。（4）案例教學(xué)寓教于樂。要上好《證券投資基金》，教師在課堂教學(xué)中引入證券投資市場(chǎng)中的典型案例，能夠很好地激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，增強(qiáng)學(xué)習(xí)的趣味性，營(yíng)造輕松愉悅的課堂氛圍。這樣學(xué)生才會(huì)樂于學(xué)習(xí)證券投資學(xué)，不會(huì)再把上課當(dāng)成一個(gè)負(fù)擔(dān)，課堂授課效果就會(huì)顯著提高。

3高職《證券投資基金》課程案例教學(xué)的組織

3.1教學(xué)案例的選編

教學(xué)案例的選編是發(fā)現(xiàn)既具有理論價(jià)值，又能夠吸引學(xué)生的事件，從而使其符合證券投資專業(yè)的培養(yǎng)目標(biāo)、課程內(nèi)容和教學(xué)目的的要求。在選編教學(xué)案例時(shí)，必須遵循典型性原則，即教學(xué)案例必須符合證券投資活動(dòng)的實(shí)際，不能隨意主觀臆造，脫離實(shí)際。綜合性原則，即教學(xué)案例要具有一定的難度，不要過于簡(jiǎn)單，應(yīng)有意識(shí)地選編一些有一定難度的案例。理論性原則，即教學(xué)案例要將《證券投資基金》的基本原理和方法融會(huì)于具體實(shí)際，以便學(xué)生對(duì)證券投資實(shí)踐中各種復(fù)雜背景進(jìn)行科學(xué)系統(tǒng)的論證，提出正確的投資建議。

3.2案例教學(xué)的實(shí)施

（1）閱讀案例。閱讀案例是案例教學(xué)法的重要環(huán)節(jié)。教師應(yīng)向?qū)W生介紹所選投資案例的種類、性質(zhì)、內(nèi)容、分析評(píng)價(jià)的要求以及與本案例相關(guān)的背景資料的查閱方法和獲得途徑。學(xué)生應(yīng)先粗讀案例，獲得基本信息和對(duì)問題的基本概念。（2）分析討論。學(xué)生對(duì)證券投資案例的閱讀、研究、分析，獲得了自己關(guān)于案例問題及討論問題的見解后，便可進(jìn)入案例的分析討論環(huán)節(jié)。案例討論方式的多樣化更容易實(shí)現(xiàn)教學(xué)目標(biāo)，它既可以采用小組討論的方式，也可以采用班級(jí)討論的方式。為了高效有序地開展案例分析討論活動(dòng)，教師應(yīng)當(dāng)擬訂出具體的課堂教學(xué)計(jì)劃，力求將討論引導(dǎo)到問題的解決上去。在討論時(shí)認(rèn)真聽取學(xué)生發(fā)言，控制討論不偏離主題，讓針鋒相對(duì)的觀點(diǎn)能夠表達(dá)出來，讓學(xué)生在熱烈和相互尊重的氣氛中進(jìn)行學(xué)習(xí)。（3）評(píng)價(jià)總結(jié)。案例教學(xué)的最后一個(gè)環(huán)節(jié)是總結(jié)評(píng)述。首先應(yīng)要求學(xué)生對(duì)自己在案例閱讀、分析討論中有什么收獲、解決了哪些問題、還有哪些問題尚待釋疑等做一總結(jié)，并通過反思進(jìn)一步加深對(duì)案例的認(rèn)識(shí)。在學(xué)生自我總結(jié)之后，教師應(yīng)當(dāng)對(duì)案例教學(xué)活動(dòng)做出全面總結(jié)。教師在總結(jié)中，要給全體同學(xué)的閱讀和討論表現(xiàn)一個(gè)總體評(píng)價(jià)，在鼓勵(lì)積極參與者的同時(shí)，應(yīng)注意激勵(lì)那些發(fā)言不主動(dòng)的學(xué)生，以便為下一次案例教學(xué)活動(dòng)的有效開展打好基礎(chǔ)。

4高職《證券投資基金》課程教學(xué)實(shí)施要注意事項(xiàng)

（1）要對(duì)證券投資基金案例進(jìn)行加工整理。我們反對(duì)直接照搬案例，反對(duì)不對(duì)案例進(jìn)行加工與整理，而要編寫一個(gè)好的教學(xué)案例，就要按照一定的格式與內(nèi)容要求進(jìn)行編寫，具體的編寫方法這里不展開論述，總體而言，要注重對(duì)案例進(jìn)行加工整理，使其內(nèi)容完整，情節(jié)曲折，含義深遠(yuǎn)。（2）要注重對(duì)學(xué)生準(zhǔn)備情況的前期檢查。由于學(xué)生的層次不一，自覺性也存在差異，選擇的案例一定要結(jié)合課程理論知識(shí)的要求，提前要求同學(xué)們預(yù)習(xí)，然后根據(jù)知識(shí)點(diǎn)再收集資料，這樣就能避免同學(xué)們不知道如何查詢資料，或是找不到合適的討論材料的問題。（3）要恰當(dāng)運(yùn)用各種設(shè)備和手段。教師要善于利用現(xiàn)代化的教學(xué)設(shè)備，利用多媒體、網(wǎng)絡(luò)、視頻資料、圖片資料來多方位地展示案例情節(jié)，最好要使學(xué)生也能夠參與進(jìn)來，邊分析，邊實(shí)踐。

作者:彭禮 單位:湖南外貿(mào)職業(yè)學(xué)院

參考文獻(xiàn):

關(guān)于證券投資的知識(shí)范文第5篇

一、培養(yǎng)兩岸證券投資互通型人才的意義

2009年5月4日,國(guó)務(wù)院通過了《關(guān)于支持福建省加快建設(shè)海峽西岸經(jīng)濟(jì)區(qū)的若干意見》,意見要求:“福建省應(yīng)發(fā)揮獨(dú)特的對(duì)臺(tái)優(yōu)勢(shì),加強(qiáng)兩岸產(chǎn)業(yè)合作和文化交流,努力構(gòu)筑兩岸交流合作的前沿平臺(tái)?！薄陡＝ㄊ∝瀼芈鋵?shí)〈國(guó)務(wù)院關(guān)于支持福建省加快建設(shè)海峽西岸經(jīng)濟(jì)區(qū)的若干意見〉實(shí)施意見》進(jìn)一步指出:“進(jìn)一步拓展閩臺(tái)教育合作,……開展兩岸高校合作辦學(xué)試點(diǎn),積極推動(dòng)閩臺(tái)院校學(xué)生互招、學(xué)歷學(xué)分互認(rèn)、教師互聘?！备＝ㄗ鳛椤皟砂度嗣窠涣骱献飨刃袇^(qū)”,在建設(shè)中發(fā)揮了教育在兩岸人民交流中的橋梁和紐帶作用。1．兩岸證券投資互通型人才的培養(yǎng)有利于中國(guó)資本市場(chǎng)國(guó)際化。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的逐步強(qiáng)大，面對(duì)著美元世界霸權(quán)通過印制美鈔的量化寬松政策對(duì)大陸與臺(tái)灣以及全球各個(gè)國(guó)家的剝削，人民幣國(guó)際化進(jìn)程是中國(guó)未來發(fā)展的方向。要真正達(dá)到人民幣國(guó)際化，中國(guó)資本市場(chǎng)的國(guó)際化是必經(jīng)之路。但是，中國(guó)大陸在國(guó)際化進(jìn)程中經(jīng)驗(yàn)、監(jiān)管與人才都存在著不足。臺(tái)灣資本市場(chǎng)建立的比大陸早，而且比大陸更加開放，因此在資本市場(chǎng)國(guó)際化方面積累了比大陸更多的經(jīng)驗(yàn)和人才，通過兩岸證券互通型人才的培養(yǎng)有利于兩岸資本市場(chǎng)的合作、有助于兩岸證券業(yè)海外投資合作、有助于中國(guó)資本市場(chǎng)的國(guó)際化。從臺(tái)灣學(xué)習(xí)來的經(jīng)驗(yàn)以及兩岸資本市場(chǎng)合作還有利于兩岸對(duì)國(guó)際熱錢沖擊資本市場(chǎng)的監(jiān)控以及證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。2．兩岸證券投資互通型人才培養(yǎng)合作,使兩岸高等教育優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)得以實(shí)現(xiàn)。一方面,大陸能引進(jìn)臺(tái)灣先進(jìn)的教育思想、教育理念、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法和教學(xué)管理經(jīng)驗(yàn),促進(jìn)大陸教育體制、管理體制的改革。同時(shí),教師可以獲得出去教學(xué)、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)的機(jī)會(huì),掌握教學(xué)技能、現(xiàn)場(chǎng)了解臺(tái)灣的教學(xué)模式,充分利用臺(tái)灣教育資源,引進(jìn)臺(tái)灣原版金融教材和師資,教師間可更好地進(jìn)行交流,結(jié)成緊密型的合作關(guān)系,共同完成教學(xué)、科研任務(wù)。另一方面,大陸院校能為臺(tái)灣高等教育提供充足生源。隨著臺(tái)灣島內(nèi)社會(huì)生態(tài)觀念的變化和產(chǎn)業(yè)向外轉(zhuǎn)移,生源不足、招生困難、錄取分?jǐn)?shù)再創(chuàng)新低等問題日益凸顯。而大陸高考錄取率一般在70%左右,學(xué)生求學(xué)意愿很高。臺(tái)灣教育強(qiáng)調(diào)產(chǎn)學(xué)建教合作,強(qiáng)化終身學(xué)習(xí)體系,增進(jìn)高等教育與經(jīng)濟(jì)發(fā)展、為學(xué)生提供更多的學(xué)習(xí)、實(shí)踐、與發(fā)展的機(jī)會(huì)。大陸可遣派學(xué)生前往合作方進(jìn)行學(xué)習(xí)、實(shí)訓(xùn),從事課程交流活動(dòng),開闊學(xué)生視野,培養(yǎng)出更多高水平的高等技術(shù)人才,提高整體教育水平。[1]3．兩岸證券投資互通型人才培養(yǎng)合作有利于推動(dòng)兩岸證券市場(chǎng)對(duì)產(chǎn)業(yè)的支持服務(wù)。由于兩岸在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)上各有特色與優(yōu)勢(shì)行業(yè)，隨著兩岸經(jīng)濟(jì)合作的發(fā)展，使得兩岸的產(chǎn)業(yè)更加緊密結(jié)合，在兩岸的合資企業(yè)以及各自到對(duì)方投資的獨(dú)資企業(yè)數(shù)量、規(guī)模都會(huì)增加，而資本市場(chǎng)是籌資的重要場(chǎng)所，資本市場(chǎng)的基礎(chǔ)來自企業(yè)的生產(chǎn)力，兩岸證券投資互通型人才的培養(yǎng)有助于產(chǎn)業(yè)集聚效應(yīng)，有助于證券市場(chǎng)對(duì)產(chǎn)業(yè)的支持服務(wù)。

二、兩岸在證券投資領(lǐng)域的共性與特性的比較

1.兩岸的證券投資學(xué)與金融工程學(xué)理論教學(xué)差異不大，具有共性。在證券投資學(xué)與金融工程學(xué)領(lǐng)域，兩岸基本一致地按照現(xiàn)資學(xué)理論進(jìn)行教學(xué)，其中核心內(nèi)容有現(xiàn)代證券投資組合理論、期權(quán)定價(jià)理論、行為金融學(xué)理論、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析、公司分析與股票債券的定價(jià)等。此外大陸還引進(jìn)了臺(tái)灣張齡松編寫的《股票操作學(xué)》，將其技術(shù)分析部分引入投資學(xué)教材。兩岸的研究生教學(xué)，許多就是直接采用西方發(fā)達(dá)國(guó)家（主要是美國(guó)）的著名教材進(jìn)行教學(xué)。因此，兩岸證券投資人才在投資學(xué)理論交流以及進(jìn)行投資分析基本沒有很大的障礙，這非常有利于金融國(guó)際人才的培養(yǎng)。2.兩岸的證券交易軟件差別不大，雙方相應(yīng)適應(yīng)很快。大陸最初的技術(shù)分析軟件就是學(xué)習(xí)臺(tái)灣的，有些就是直接將臺(tái)灣的技術(shù)分析軟件移植過來，比如乾隆電腦軟件有限公司出品的錢龍軟件等。其中許多技術(shù)分析理論如：K線理論、技術(shù)分析、形態(tài)分析、技術(shù)指標(biāo)中間的RSI、KDJ等都和張齡松的《股票操作學(xué)》一樣。以后大陸開發(fā)的各種行情軟件均是在此基礎(chǔ)改進(jìn)與發(fā)展出來的，比如指南針的籌碼分析，就是根據(jù)籌碼的低位堆積與高位堆積來研究主力動(dòng)向。但是，萬(wàn)變不離其宗，兩岸證券從業(yè)人員要相互適應(yīng)對(duì)方軟件也是非?？斓摹?.兩岸在證券的法律法規(guī)與財(cái)務(wù)報(bào)表方面略有不同。比如通過對(duì)海峽兩岸證券市場(chǎng)新股發(fā)行與上市制度的比較可見，兩岸在新股發(fā)行方面都實(shí)行核準(zhǔn)制，但程序與管理體制有較大差異。兩岸在新股上市標(biāo)準(zhǔn)方面有共同之處，但也存在區(qū)別，大陸是根據(jù)主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板劃分上市標(biāo)準(zhǔn)；而臺(tái)灣地區(qū)是根據(jù)一般股票、科技事業(yè)、經(jīng)濟(jì)建設(shè)重大事業(yè)、政府獎(jiǎng)勵(lì)民間參與重大公共建設(shè)事業(yè)四類確定上市標(biāo)準(zhǔn)，臺(tái)灣的上市標(biāo)準(zhǔn)比較嚴(yán)格。兩岸都采取承銷商制度發(fā)行股票，在新股定價(jià)與發(fā)行方式方面共同點(diǎn)是都有詢價(jià)、抽簽，在定價(jià)方式方面略有差異，各有千秋。可見兩岸雖然有一些差異，但是在大的原則方面基本相似。[2]此外臺(tái)灣在多層次市場(chǎng)體系方面有集中市場(chǎng)、店頭市場(chǎng)、興柜市場(chǎng)，多層次市場(chǎng)市場(chǎng)體系較為完善。4.兩岸的證券公司的管理水平、經(jīng)驗(yàn)與企業(yè)文化具有差距。由于臺(tái)灣證券市場(chǎng)成立早，對(duì)外開放早，證券業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈，因此在應(yīng)對(duì)國(guó)際游資沖擊和金融危機(jī)方面具有大陸不具有的寶貴經(jīng)驗(yàn)。臺(tái)灣的證券公司具有較高的管理水平與市場(chǎng)營(yíng)銷水平，這些都是大陸需要學(xué)習(xí)的。

三、兩岸互通型證券投資人才應(yīng)當(dāng)具備的知識(shí)與技能

按照大陸證券從業(yè)人員分類方法，證券經(jīng)紀(jì)、發(fā)行承銷、投資咨詢顧問、基金經(jīng)理四大類，我們來探討兩岸互通型證券投資人才應(yīng)當(dāng)具備的知識(shí)體系與技能。1.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員。這將是未來兩岸互通型人才需求最大的人才之一。他們應(yīng)當(dāng)具備熟悉兩岸證券市場(chǎng)交易的相關(guān)法律法規(guī)，具備證券市場(chǎng)與證券投資的基礎(chǔ)知識(shí)，了解兩岸證券市場(chǎng)品種，具有良好的職業(yè)道德以及客戶開發(fā)能力，能夠進(jìn)行客戶需求分析，根據(jù)客戶需求提供資產(chǎn)配置與理財(cái)規(guī)劃建議，進(jìn)行客戶資源管理。這部分人員如果晉升到營(yíng)業(yè)部的中高層管理，還必須具備一定的企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理能力。2.證券投資咨詢顧問。這是兩岸比較容易對(duì)接的人才之一。他們應(yīng)當(dāng)具備較深厚的經(jīng)濟(jì)學(xué)與證券投資理論基礎(chǔ)，具有較強(qiáng)的證券投資分析能力。熟悉兩岸的財(cái)務(wù)報(bào)表制度，具有良好的語(yǔ)言表達(dá)能力與較強(qiáng)的股評(píng)撰寫能力，能夠擔(dān)任證券經(jīng)紀(jì)人的培訓(xùn)以及進(jìn)行投資報(bào)告會(huì)主題演講。3.投資銀行業(yè)務(wù)人員。這是兩岸互通型高級(jí)人才。他們應(yīng)當(dāng)熟悉兩岸發(fā)行承銷的法律法規(guī)，熟悉兩岸的公司法以及財(cái)務(wù)法律法規(guī)，擁有公司理財(cái)、并購(gòu)業(yè)務(wù)、項(xiàng)目融資、金融工程的理論基礎(chǔ)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，具備很好的財(cái)務(wù)分析與公司分析能力，以及很強(qiáng)的社交能力、綜合能力與創(chuàng)造能力。4.基金經(jīng)理人。現(xiàn)在證券投資組合理論告訴我們，國(guó)際化投資組合能夠在獲取相同收益條件下使得總風(fēng)險(xiǎn)比單純投資國(guó)內(nèi)證券更小。因此兩岸基金經(jīng)理人的培養(yǎng)應(yīng)當(dāng)立足于國(guó)際化投資組合基金經(jīng)理人的培養(yǎng)?；鸾?jīng)理不僅要有很高的經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理學(xué)、投資學(xué)的理論基礎(chǔ)，還必須有很強(qiáng)的證券分析能力，操作資金與風(fēng)險(xiǎn)控制能力。必須熟練掌握一國(guó)以上的外語(yǔ)，熟悉大陸、臺(tái)灣、香港、新加坡等華人證券市場(chǎng)歷史以及市場(chǎng)特征，了解日本、美國(guó)、英國(guó)等世界主要國(guó)家與地區(qū)的證券市場(chǎng)基本狀況。根據(jù)其在基金內(nèi)的崗位具體細(xì)化其技能。