碳金融服務體系研究
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1．碳金融服務體系的主體選擇。碳金融是政府政策扶持、市場機制與金融工具三結(jié)合的完整體系，包括政府、金融機構(gòu)、法律機構(gòu)、咨詢機構(gòu)、信息機構(gòu)等多個主體的參與及其共生關系的形成，如下圖1所示。(1)政府是碳金融服務體系的政策主體和公共服務供給主體，政府承擔節(jié)能減排及其治理的公共責任，需要為企業(yè)、銀行、中介組織、社會公民的碳金融活動提供政策調(diào)控、社會管理、公共服務、市場監(jiān)管等職能，沒有政府的參與，碳金融活動將無法有序運行，碳金融服務體系共生網(wǎng)絡也難以構(gòu)成良好的生態(tài)關系。當然政府在網(wǎng)絡中不能過多干預，有所為有所不為，有自己特殊的活動邊界。(2)企業(yè)是碳金融服務體系的重要實施主體，企業(yè)通過獲得CDM項目提升其社會形象．并能帶來較高的經(jīng)濟收益和市場動力。地方環(huán)保部門在企業(yè)碳排放審核等方面具有重要作用。(3)銀行為企業(yè)CDM項目提供信貸支持。銀行可以幫助碳交易的企業(yè)解決政策風險大、技術要求高、項目周期長、資金缺乏等問題。(4)中介服務機構(gòu)為企業(yè)和銀行的各種碳金融活動提供專業(yè)技術指導、信息咨詢、法律服務等，幫助企業(yè)了解項目的操作模式和交易規(guī)則，將項目風險降到最低。環(huán)境交易所等中介服務機構(gòu)利用CDM項目信息與銀行獲得的企業(yè)碳排放信息對接，引導企業(yè)參與碳交易，搭建溝通和議價平臺。環(huán)境評估機構(gòu)在碳金融項目可行性認定、項目運行監(jiān)測、風險評估及其規(guī)避等方面具有突出作用。
2．碳金融服務體系共生網(wǎng)絡的關鍵種。關鍵種理論認為生物群落內(nèi)不僅存在著多樣的相互作用關系，而且還存在著起一些珍稀的、特有的物種，在維護生物多樣性和生態(tài)系統(tǒng)穩(wěn)定性方面起著關鍵作用，決定著群落的穩(wěn)定性、物種多樣性和許多生態(tài)過程的持續(xù)或改變。關鍵種主導共生網(wǎng)絡運行、引導、調(diào)節(jié)其他關聯(lián)物種，關鍵種的微小變化可能形成連鎖效應引發(fā)整個系統(tǒng)的劇烈變化，研究關鍵種對于分析共生網(wǎng)絡結(jié)構(gòu)及其運行機理非常重要。商業(yè)銀行在碳金融服務體系中發(fā)揮著關鍵種的作用，對于控制資金流向、優(yōu)化資源配置、檢測碳減排項目等發(fā)揮關鍵作用，其強大的資金來源和資金流動、信息集中等所形成的資源優(yōu)勢決定其在碳金融服務體系共生網(wǎng)絡中的核心地位。商業(yè)銀行與政府、環(huán)境交易所、中介服務機構(gòu)、企業(yè)等進行碳金融合作，作為企業(yè)CDM項目的牽頭顧問，協(xié)調(diào)項目發(fā)起人、政府、中介機構(gòu)、投資者等碳金融業(yè)務聯(lián)系，促進投融資機構(gòu)、中介服務機構(gòu)、碳認證、環(huán)評機構(gòu)等在碳金融領域的合作與發(fā)展，構(gòu)建以銀行為中心的碳金融服務體系的關鍵網(wǎng)絡。
碳金融服務體系共生網(wǎng)絡的構(gòu)建對策
1．突出商業(yè)銀行的關鍵種作用，構(gòu)建低碳信貸評價體系和金融服務機構(gòu)共生耦合關系。目前我國碳金融服務市場還不夠發(fā)達。面向碳金融的服務機構(gòu)發(fā)展緩慢，企業(yè)參與碳交易、碳金融的積極性和主動性不夠。因此一方面需要加快構(gòu)建低碳信貸評價指標體系，引入企業(yè)碳排放、低碳技術創(chuàng)新能力、低碳產(chǎn)品、碳減排、低碳能源利用效率等多個指標，系統(tǒng)考核企業(yè)在碳減排能力及其低碳信貸市場前景和社會責任，重視對企業(yè)低碳生態(tài)效益指標的考核與評價，促進企業(yè)和其他社會組織、中介服務機構(gòu)參與碳交易，形成鼓勵企業(yè)和社會加大低碳技術創(chuàng)新，提高低碳能源利用效率．達到降低碳排放和節(jié)能的目的。發(fā)揮商業(yè)銀行的關鍵種與低碳信貸評價標準的引導作用，與環(huán)境評估機構(gòu)、政府環(huán)保監(jiān)管部門進行碳信息共享與合作，綜合評價企業(yè)碳減排參與狀況、CDM項目能力、碳技術創(chuàng)新能力、低碳產(chǎn)品與低碳營銷等多方面的發(fā)展狀況與水平，科學評價企業(yè)碳信用狀況，嚴格篩選低碳綠色信貸項目，防范碳金融風險。根據(jù)共生網(wǎng)絡的創(chuàng)新集群和能量生成與分配特性，應在低碳信貸評價指標體系構(gòu)建的基礎上，形成銀行、碳交易所、保險公司、碳基金的緊密合作與共生耦合關系。如下圖2所示．依靠金融機構(gòu)原有的專業(yè)知識和客戶資源，研究開發(fā)與碳金融相匹配的服務產(chǎn)品，提供相應的碳金融服務。保險公司為碳金融經(jīng)濟主體規(guī)避氣候風險提供保險和擔保等風險管理服務，為碳項目和碳交易活動提供保險服務，發(fā)揮管理投資組合的獨特優(yōu)勢和強大的風險管理專業(yè)能力，集聚資金，開發(fā)和促進碳市場的發(fā)展。碳基金設立的方式靈活多樣。包括國際多邊援助碳基金、政府雙邊合作碳基金、投資收益型碳基金、私募碳基金等，融通資金，分享收益。碳交易所為碳金融參與者提供交易平臺，提供碳排放權(quán)及其衍生品交易的清算、結(jié)算服務、信息披露和投資者保護服務等。碳金融服務機構(gòu)共同為碳金融參與者提供服務，相互配合和服務，形成錯綜復雜的共生耦合聯(lián)系。
2．創(chuàng)新碳金融衍生品工具與服務模式，優(yōu)化碳金融共生網(wǎng)絡市場化機制。學習借鑒發(fā)達國家在碳金融服務的制度設計、區(qū)域規(guī)劃、平臺建設等經(jīng)驗模式，合理布局中國碳排放交易所，構(gòu)建區(qū)域特色的地域性碳金融服務市場。在全國特大城市、省會城市等通過碳交易所、環(huán)境交易所、產(chǎn)權(quán)交易所、能源交易所或者其他形式開展碳排放項目交易和綠色金融項目服務．鼓勵銀行參與碳金融衍生市場交易。碳金融產(chǎn)品和服務主要包括碳信貸、碳基金、碳排放權(quán)衍生產(chǎn)品(碳排放權(quán)的遠期、互換、期貨、期權(quán)、抵押貸款等產(chǎn)品)、碳保險等。優(yōu)化碳金融服務共生網(wǎng)絡的市場化機制與模式重點建立高端金融市場交易與服務體系．提升金融工具技術能級與風險管理水平。主要包括建立以碳貨幣為代表的新金融管理模式與交易制度、基于碳排放指標與環(huán)境變化指標的碳交易產(chǎn)品、碳期權(quán)期貨等交易工具、碳債券與碳股票的投融資工具、低碳信貸與碳保險的金融服務渠道等。構(gòu)建市場化機制與模式應依托各地環(huán)境交易所開展自愿碳減排試點，根據(jù)買家要求購買甚至定制適用于不同標準的自愿減排額度，發(fā)展自愿碳減排的典型示范，構(gòu)建和優(yōu)化碳金融市場化機制和運行模式。
3．加強與法律服務、技術咨詢、信息、品牌營銷與策劃等中介服務組織的輔助服務與共生合作，構(gòu)建完善的碳金融服務共生環(huán)境體系。碳金融服務提供者在開展碳金融服務時，必然需要一些相關專業(yè)機構(gòu)的輔助。法律服務機構(gòu)為碳金融提供法律咨詢和服務，相關技術咨詢與信息服務機構(gòu)為碳金融提供碳交易的產(chǎn)品信息、流程信息、市場波動性、日交易量和交易額、產(chǎn)品價格、碳項目運行、風險、參與方運營狀況等等信息和技術服務，開發(fā)碳金融服務軟件，建立項目開發(fā)、項目投資、項目設計、東道國政府審批、項目審定和注冊、項目實施、檢測和報告、核證／簽發(fā)CER、碳指標銷售、市場退出等全過程服務體系，建立碳金融市場注冊與結(jié)算平臺、碳信用評級機構(gòu)等專業(yè)服務機構(gòu)，形成靈活變通和多元組合的共生網(wǎng)絡合作模式與協(xié)調(diào)機制。構(gòu)建碳金融服務共生環(huán)境體系，應加強碳排放信息系統(tǒng)和碳交易數(shù)據(jù)庫建設，促進碳信息披露。商業(yè)銀行與環(huán)保檢測等部門合作，建立碳金融業(yè)務的具體操作指導目錄、環(huán)境風險評級標準和企業(yè)環(huán)保守法情況審查等．建立和完善企業(yè)碳排放數(shù)據(jù)庫建設，確定不同區(qū)域和不同行業(yè)的碳排放標準，采用科學的評估程序和分析方法，對企業(yè)的低碳項目進行客觀公正的分析和評判，完善商業(yè)銀行與相關信息服務機構(gòu)的信息溝通機制，建立碳信用披露制度，為CDM項目提供信用增級服務。通過建立健全碳信息數(shù)據(jù)庫，整合碳信息資源，與國際金融經(jīng)濟數(shù)據(jù)對接，實現(xiàn)信息采集和披露的標準化，及時反映碳市場及相關金融工具、金融產(chǎn)品的市場信息．提高碳信息收集、處理、加工等數(shù)據(jù)分析能力和高端碳金融戰(zhàn)略決策能力，為提高碳金融服務質(zhì)量、構(gòu)建碳金融服務體系共生網(wǎng)絡、參與國際碳市場競爭、占領國際碳市場高端和未來經(jīng)濟制高點、實現(xiàn)國家節(jié)能減排與低碳發(fā)展目標提供科學依據(jù)和基礎能力。
本文作者：翁宏杰作者單位：廣發(fā)銀行寧波分行
