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只要中央銀行缺乏足夠的獨(dú)立性，只要各級(jí)政府各種形式的干預(yù)依然存在，追求貨幣幣值穩(wěn)定和宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境穩(wěn)定的目標(biāo)就難以達(dá)到。

各國(guó)中央銀行由于設(shè)立的時(shí)間不同、背景各異，因此與政府之間的關(guān)系也不盡相同。在某些國(guó)家（主要是一些發(fā)達(dá)國(guó)家），中央銀行的獨(dú)立性比較大，能夠與政府保持一定的距離；而在另一些國(guó)家（主要是一些發(fā)展中國(guó)家），中央銀行的獨(dú)立性就相對(duì)小些，有的甚至被視為“政府的銀行”。即使在發(fā)達(dá)國(guó)家，中央銀行的獨(dú)立性大小也因其歷史、文化、政治體制以及中央銀行的資本結(jié)構(gòu)、隸屬關(guān)系、行長(zhǎng)任免程序的不同而存在顯著差異。但是，無(wú)論是從學(xué)術(shù)研究，還是從各國(guó)實(shí)踐來(lái)看，近年來(lái)，加強(qiáng)中央銀行的獨(dú)立性已成為一種共識(shí)和歷史發(fā)展的共同趨勢(shì)。

首先，從學(xué)術(shù)界最新研究成果來(lái)看，外國(guó)學(xué)者在對(duì)發(fā)達(dá)國(guó)家戰(zhàn)后長(zhǎng)期高通脹現(xiàn)象進(jìn)行計(jì)量分析之后發(fā)現(xiàn)，一方面，中央銀行的獨(dú)立性指數(shù)與通貨膨脹率之間存在著負(fù)相關(guān)關(guān)系；另一方面，中央銀行獨(dú)立性指數(shù)與實(shí)際經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率之間則不存在相關(guān)關(guān)系。因此，為了實(shí)現(xiàn)物價(jià)和宏觀經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定，中央銀行的獨(dú)立性至關(guān)重要，這對(duì)于發(fā)展中國(guó)家來(lái)說(shuō)尤顯突出。

其次，從各國(guó)實(shí)踐來(lái)看，就連一些過(guò)去中央銀行獨(dú)立性較差的發(fā)達(dá)國(guó)家和最為保守的東亞國(guó)家，如英國(guó)、日本和韓國(guó)等，在經(jīng)歷了大的金融事件或金融危機(jī)以后，也都紛紛加快推進(jìn)金融監(jiān)管體制改革，并且將加強(qiáng)中央銀行的獨(dú)立性放在了首位。

1997年，英國(guó)政府賦予英國(guó)的中央銀行——英格蘭銀行在利率貨幣政策方面的獨(dú)立決定權(quán)。以此為先導(dǎo)，英國(guó)開(kāi)展了一場(chǎng)名為“金融大爆炸”的金融管理體制改革。如果沒(méi)有1995年著名的巴林銀行倒閉事件等一系列金融丑聞，“金融大爆炸”的推行在政治上是難以想像的。

日本的中央銀行獨(dú)立性過(guò)去一直相對(duì)較小，實(shí)際上是在當(dāng)時(shí)大藏省的嚴(yán)格控制之下。但由于20世紀(jì)80年代末“泡沫經(jīng)濟(jì)”的慘痛教訓(xùn)以及目前受大量銀行呆壞賬的困擾，近年來(lái)，日本政府不得不推行大規(guī)模的金融改革及行政體制改革。而改革伊始，率先推出并取得進(jìn)展的重大舉措便是加強(qiáng)中央銀行（日本銀行）的獨(dú)立性。

1998年，修改后的《新日本銀行法》明確規(guī)定：日本銀行在貨幣政策及金融調(diào)節(jié)方面的自主性必須得到尊重。伴隨著新《日本銀行法》的實(shí)施，日本大藏省的日本銀行官員罷免權(quán)等已不復(fù)存在，日本銀行與大藏省的關(guān)系發(fā)生了本質(zhì)性的變化。以此為契機(jī)，日本開(kāi)始推行50年以來(lái)首次中央銀行改革，并強(qiáng)調(diào)“要確保日本銀行的獨(dú)立性不亞于國(guó)際水平”。

韓國(guó)的中央銀行（韓國(guó)銀行）過(guò)去也是在財(cái)政部的嚴(yán)格控制之下。1997年，剛剛加入經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織不久的韓國(guó)便爆發(fā)了金融危機(jī)。在克服金融危機(jī)的過(guò)程中，韓國(guó)政府也是將加強(qiáng)中央銀行獨(dú)立性擺在了首要位置，改變了中央銀行行長(zhǎng)的任免程序，取消了財(cái)政部對(duì)中央銀行的控制。

從中國(guó)的實(shí)際情況來(lái)看，關(guān)于中央銀行獨(dú)立性問(wèn)題，早在20世紀(jì)80年代中期中國(guó)人民銀行就開(kāi)始正式行使中央銀行職能。20世紀(jì)90年代前半期，在《中國(guó)人民銀行法》起草、審議過(guò)程中，中國(guó)學(xué)術(shù)界曾有過(guò)兩次大的討論。在總結(jié)歷次高通貨膨脹經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的基礎(chǔ)上，經(jīng)過(guò)20世紀(jì)80年代中期和90年代中期的兩次改革，目前中國(guó)人民銀行在獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策方面較之計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期有了較大進(jìn)步，也取得了明顯效果，這突出地表現(xiàn)在90年代中期以后對(duì)通貨膨脹的有效治理上。

與此同時(shí)，我們也應(yīng)當(dāng)看到，由于種種原因，目前中國(guó)的中央銀行在獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策方面，盡管地方政府的直接干預(yù)已被基本杜絕，但是間接干預(yù)依然存在（如通過(guò)拯救瀕臨破產(chǎn)的地方性金融機(jī)構(gòu)從人民銀行爭(zhēng)取再貸款）；并且，中央政府部門對(duì)于中央銀行的變相干預(yù)也依然存在（如有關(guān)部門在處理銀行不良資產(chǎn)和債轉(zhuǎn)股過(guò)程中的各種干預(yù)都將最終導(dǎo)致中央銀行再貸款的增加）。而在貨幣政策決策方面，中央銀行（確切地講應(yīng)當(dāng)是中央銀行的貨幣政策委員會(huì)）不僅缺乏應(yīng)有的獨(dú)立性，在操作上也缺乏規(guī)范和透明。只要中央銀行缺乏足夠的獨(dú)立性，只要各級(jí)政府各種形式的干預(yù)依然存在，追求貨幣幣值穩(wěn)定和宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境穩(wěn)定的目標(biāo)就難以達(dá)到，其結(jié)果必然要么是承受高通貨膨脹的壓力，要么則面臨通貨緊縮的威脅。尤其是隨著中國(guó)加入WTO和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，外國(guó)政府遲早將會(huì)向中國(guó)政府施加各種壓力，要求人民幣人為升值，而應(yīng)對(duì)的有效辦法之一就是加強(qiáng)中央銀行的獨(dú)立性和貨幣政策決策的科學(xué)性與規(guī)范化。

20世紀(jì)80年代中期，由于日本經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，發(fā)達(dá)國(guó)家通過(guò)“廣場(chǎng)協(xié)議”聯(lián)手向日本施壓，脅迫日本政府人為推動(dòng)日元升值。由于當(dāng)時(shí)日本銀行缺乏應(yīng)有的獨(dú)立性，日本政府沒(méi)有任何回旋余地。因此，處于日本政府（大藏?。┲苯涌刂浦碌娜毡俱y行實(shí)行了日元升值政策。在日元大幅度升值以后，日本銀行又不得不采取放松銀根等措施以應(yīng)對(duì)“元高不景氣”（因日元升值而導(dǎo)致出口受阻引發(fā)的經(jīng)濟(jì)蕭條），最終釀成“泡沫經(jīng)濟(jì)”的惡果，遺害至今。這恐怕也正是日本近年來(lái)積極推進(jìn)中央銀行改革、加強(qiáng)其獨(dú)立性的一個(gè)潛在原因。

有鑒于此，當(dāng)務(wù)之急應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)中央銀行的獨(dú)立性。一方面，改變中央銀行行長(zhǎng)的任免程序，將目前中央銀行對(duì)國(guó)務(wù)院負(fù)責(zé)的隸屬關(guān)系改變?yōu)閷?duì)全國(guó)人大或人大財(cái)經(jīng)委員會(huì)負(fù)責(zé)；另一方面，應(yīng)將貨幣政策委員會(huì)從目前的“咨詢議事機(jī)構(gòu)”提升為“決策機(jī)構(gòu)”，將貨幣政策的決策程序規(guī)范化、科學(xué)化，并適當(dāng)增強(qiáng)其透明度。

為在這一轉(zhuǎn)變過(guò)程中能夠保持中國(guó)貨幣政策及金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，可以采用漸進(jìn)方式加以推進(jìn)，即逐步調(diào)整貨幣政策委員會(huì)的成員構(gòu)成比例，初期以政府代表為主，待條件成熟以后再逐漸減少政府方面的代表比例，相應(yīng)增加市場(chǎng)方面的代表比例。這樣做，不僅有利于實(shí)現(xiàn)幣值穩(wěn)定的貨幣政策目標(biāo)，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造良好的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境，而且可以為中國(guó)政府抵御外部壓力創(chuàng)造更大的回旋空間。