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經(jīng)省人民政府和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，同意由市南明區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、市小河區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、市白云區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、云巖農(nóng)村合作銀行等四家農(nóng)村中小合作金融機構（以下簡稱“三社一行”）在自愿的基礎上，按照市場化原則新設合并發(fā)起設立市級股份制農(nóng)村商業(yè)銀行——農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱農(nóng)商銀行）。結合實際情況，按照精簡、高效和權責一致的原則，特制定本方案。

一、方案編制遵循的原則

（一）嚴格執(zhí)行《公司法》、《商業(yè)銀行法》、《農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定》等法律法規(guī)有關規(guī)定。

（二）堅持立足社區(qū)、服務三農(nóng)的市場定位，處理好發(fā)展城市金融與農(nóng)村金融的關系，確保對農(nóng)村的基本金融支持不斷提升。

（三）尊重“三社一行”歷史，確保體制改革、機制轉(zhuǎn)換、平穩(wěn)過渡。

（四）對涉及農(nóng)商銀行經(jīng)營機制基本框架的內(nèi)容，暫不能到位的，應制定替代方案，為農(nóng)商銀行今后發(fā)展預留調(diào)整空間。

（五）保持“三社一行”市場優(yōu)勢，并突破發(fā)展瓶頸，促進農(nóng)商銀行躍上新臺階。

（六）深入貫徹經(jīng)濟資本管理、全面風險管理、流程銀行建設“三大核心理念”，堅持以客戶為中心、以市場為導向，在規(guī)范公司治理結構的基礎上進一步完善組織架構，形成前、中、后臺相互支持的流程運行體系，努力打造“科技引領型、管理先進型、資本約束型”銀行。

（七）堅持黨管干部和依法管理相結合的原則。

二、公司治理組織架構及職責

（一）股東大會

股東大會是農(nóng)商銀行的權力機構。

主要職責：

1．審議批準本行的發(fā)展規(guī)劃，決定本行的經(jīng)營方針和投資計劃；

2．選舉和更換董事，決定有關董事的報酬事項；

3．選舉和更換非由職工代表擔任的監(jiān)事，決定有關監(jiān)事的報酬事項；

4．審議批準董事會報告和監(jiān)事會報告；

5．審議批準本行的年度財務預算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補虧損方案；

6．對本行增加或者減少注冊資本作出決議；

7．對本行發(fā)行債券和公開發(fā)行股份作出決議；

8．對本行的合并、分立、解散、清算及變更組織形式作出決議；

9．修改本行章程；

10．審議通過股東大會議事規(guī)則；

11．審議單獨或者合并持有本行3%以上股份的股東的提案；

12．審議本行在1年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)超過本行最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)30%的事項；

13．審議通過董事會對董事的評價結果；

14．審議通過監(jiān)事會對監(jiān)事的評價結果；

15．審議法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定應當由股東大會決定的其他事項。

（二）董事會

董事會由股東大會選舉產(chǎn)生，并對股東大會負責，是股東大會的執(zhí)行機構和本行的經(jīng)營決策機構。

主要職責：

1．確定本行的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略；

2．負責召集股東大會，并向股東大會報告工作；

3．執(zhí)行股東大會的決議；

4．決定本行的經(jīng)營計劃和投資方案；

5．制定本行的年度財務預算方案、決算方案、風險資本分配方案、利潤分配方案和彌補虧損方案；

6．制定本行增加或者減少注冊資本方案以及發(fā)行債券方案；

7．擬定本行公開發(fā)行股份的方案；

8．擬訂本行合并、分立、解散及變更組織形式方案；

9．審議批準本行重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案及重大關聯(lián)交易；

10．聘任或解聘本行行長、董事會秘書，根據(jù)行長的提名聘任或解聘本行副行長和財務、審計、合規(guī)等部門負責人，并決定其報酬和獎懲事項；

11．決定本行的內(nèi)部管理機構和分支機構的設置；

12．審定本行的基本管理制度；

13．制定本行章程修改方案；

14．負責本行的信息披露工作；

15．聘任或解聘向本行提供審計服務的會計師事務所；

16．決定本行的風險管理和內(nèi)部控制政策；

17．監(jiān)督高級管理層的履職情況；

18．負責定期評估并完善本行的公司治理狀況；

19．對各董事的履職情況作出評價，并向股東大會報告；

20．本章程規(guī)定和股東大會授予的其他職權。

董事會由7名董事組成，其中：獨立董事1人。董事每屆任期3年，可連選連任。獨立董事每屆任期與董事任期相同。獨立董事在農(nóng)商銀行任職不得超過3年，3年期滿，可以連續(xù)擔任本行董事，但不得再擔任獨立董事。

董事會設董事長1人(法定代表人)。下設戰(zhàn)略管理委員會、風險管理委員會、審計委員會、關聯(lián)交易控制委員會、薪酬和提名委員會等五個專門委員會，并設置董事會辦公室。

（三）監(jiān)事會

監(jiān)事會為農(nóng)商銀行的監(jiān)督機構，對股東大會負責。

主要職責：

1．監(jiān)督董事會、高級管理人員履行職責的情況；

2．要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害本行利益的行為；

3．對違反有關法律、行政法規(guī)、本章程或者股東大會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；

4．對董事和高級管理人員進行專項審計和離任審計；

5．檢查、監(jiān)督本行的財務活動；

6．對本行的經(jīng)營決策、風險管理和內(nèi)部控制等進行審計，指導內(nèi)部稽核部門的活動；

7．對董事、董事長及高級管理人員進行質(zhì)詢；

8．對各監(jiān)事的履職情況作出評價，并向股東大會報告；

9．監(jiān)事長列席董事會會議；

10．提議召開臨時股東大會，在董事會不履行召集和主持股東大會職責時召集和主持股東大會；

11．向股東大會提出提案；

12．按照《公司法》規(guī)定對董事、高級管理人員提起訴訟；

13．有關法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定應當由監(jiān)事會行使的其他職權。

監(jiān)事會由5名監(jiān)事組成，其中：1名由市國資委派駐，職工監(jiān)事不少于1名。職工監(jiān)事由職工代表大會選舉產(chǎn)生，非職工監(jiān)事由股東大會選舉產(chǎn)生。監(jiān)事每屆任期3年，可連選連任。

監(jiān)事會設監(jiān)事長l人。下設提名委員會和監(jiān)督委員會，并設置監(jiān)事會辦公室。

（四）高級管理層

高級管理層根據(jù)銀行章程及董事會授權開展經(jīng)營管理活動，對董事會負責，同時接受監(jiān)事會監(jiān)督。

高級管理層依法在其職權范圍內(nèi)的經(jīng)營管理活動不應受到干預。

高級管理層設行長1人，副行長3人。

高級管理層下設業(yè)務推進與協(xié)調(diào)委員會、資產(chǎn)負債管理委員會、風險管理委員會、貸款審查委員會和財務審批委員會。

（五）黨群組織

農(nóng)商銀行設立黨委，由7人組成。設書記1人（董事長兼）、副書記2人（其中1人由行長兼）。

設立紀委。設紀委書記1人（監(jiān)事長兼）。

群團組織按相關法律法規(guī)設立（工會主席由黨委副書記兼）。

農(nóng)商銀行為市管金融企業(yè)，領導人員統(tǒng)一由市委進行管理。

三、任期及考核

農(nóng)商銀行領導人員實行任期制，每屆任期3年，黨群組織負責人任期按《黨章》和相關法律法規(guī)執(zhí)行。農(nóng)商銀行納入市市管企業(yè)負責人經(jīng)營業(yè)績考核范圍，領導人員實行年薪制。

四、內(nèi)設機構

根據(jù)上述職責，農(nóng)商銀行內(nèi)設機構按前、中、后臺三個板塊共設19個部門：

（一）前臺營銷服務板塊6個部門

1三農(nóng)業(yè)務部

主要職責：

（1）對三農(nóng)政策進行研究，制定支持三農(nóng)發(fā)展戰(zhàn)略；

（2）制定三農(nóng)業(yè)務發(fā)展目標和發(fā)展計劃，并組織實施；

（3）開發(fā)三農(nóng)信貸產(chǎn)品，并組織營銷推廣；

（4）建立三農(nóng)金融服務激勵機制，并組織考核實施；

（5）制定農(nóng)村信用體系建設方案，并組織實施；

（6）制定三農(nóng)資金吸存方案，并組織實施；

（7）總結推廣全行農(nóng)村金融服務先進經(jīng)驗；

（8）做好有關三農(nóng)金融服務報表的統(tǒng)計及上報工作。

2公司金融部

主要職責：

（1）負責根據(jù)公司金融業(yè)務的發(fā)展戰(zhàn)略及市場定位，制訂全行公司金融業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和年度計劃；

（2）負責分解、落實全行金融業(yè)務年度經(jīng)營目標，組織、推動支行完成和超額完成各項指標；

（3）負責公司金融相關投向分析和市場分析（包括轄屬農(nóng)村市場），研究行業(yè)動態(tài)，投向分析報告、區(qū)域和行業(yè)分析報告，用于指導支行拓展城區(qū)和農(nóng)村兩個市場，優(yōu)化公司金融業(yè)務的行業(yè)結構和客戶結構。在發(fā)展城區(qū)公司金融的同時，確保對轄屬農(nóng)村市場的基本金融支持；

（4）負責建立與政府機構、行業(yè)協(xié)會、擔保公司、大型專業(yè)商貿(mào)市場管理機構的日常溝通渠道，完善和提升已有的合作模式，獲取新的、有價值的項目及市場信息，推動公司金融業(yè)務在全行取得板塊式的突破；

（5）負責實施公司金融重大個案項目總、支行聯(lián)動營銷；

（6）負責組織、實施銀團貸款；

（7）負責公司金融客戶關系管理系統(tǒng)的建立和管理，組織落實總行級VIP客戶的差異化服務和深度營銷；

（8）負責全行公司金融客戶經(jīng)理隊伍的條線管理，包括建立和維護全行客戶經(jīng)理管理系統(tǒng)，客戶經(jīng)理的準入、評級、培訓和考核，同時指導支行管好客戶經(jīng)理隊伍；

（9）負責公司金融已有產(chǎn)品的梳理和優(yōu)化，產(chǎn)品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新的設計、需求發(fā)起、營銷推廣；

（10）負責組織推動支行業(yè)務發(fā)展部，做好貸前調(diào)查和日常貸后檢查；

（11）參與面向公司客戶的渠道選址，協(xié)同支行提出與公司金融業(yè)務相關的網(wǎng)點內(nèi)部功能布局方案，參與公司金融電子銀行業(yè)務的推廣應用。

3個人金融部

主要職責：

（1）負責根據(jù)個人金融業(yè)務(含個體工商戶及農(nóng)戶。下同)的發(fā)展戰(zhàn)略及目標市場，制定全行個人金融業(yè)務發(fā)展規(guī)劃；

（2）負責面向個人客戶的全行年度業(yè)務指標和營銷指導目標的制定、分解、推進及考核；

（3）負責個人金融相關的市場分析，資源配置區(qū)域分析，研究同業(yè)動態(tài)，探索通過產(chǎn)品創(chuàng)新、服務創(chuàng)新，強化對城區(qū)和轄屬農(nóng)村市場個人金融服務，在發(fā)展城區(qū)個人金融的同時，確保對轄屬農(nóng)村市場的基本金融支持不斷提升；

（4）負責全行性、批發(fā)性個人金融業(yè)務合作項目的市場拓展和營銷策劃，并組織推進項目的實施；

（5）負責制定個人金融中介合作機構和批量業(yè)務委托單位的準入、退出與評級管理辦法，進行日常的業(yè)務管理與指導監(jiān)督；

（6）負責制定個人客戶端已有業(yè)務和產(chǎn)品的梳理與優(yōu)化，產(chǎn)品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新的設計、需求發(fā)起、市場準入管理，參與驗收并組織市場推廣；

（7）負責制定全行個人客戶差異化服務管理標準，組織實施VIP客戶關系維護與管理；

（8）負責制定個人金融銷售隊伍管理制度，并承擔總行層面對個人金融銷售隊伍的管理、等級評定、考核和激勵職責，同時指導與監(jiān)督分支機構對個人金融隊伍的管理；

（9）管理網(wǎng)點的對私銷售服務功能、銷售品種及個人業(yè)務范圍、銷售服務時間、銷售服務人員的規(guī)劃、調(diào)整和監(jiān)督檢查；

（10）負責城區(qū)網(wǎng)點和農(nóng)村網(wǎng)點的標準化和差異化銷售服務規(guī)范，指導與監(jiān)督分支機構落實實施；

（11）負責網(wǎng)點向銷售終端轉(zhuǎn)型的標準化建設，包括網(wǎng)點渠道選址，協(xié)同公司金融部、電子銀行部和支行提出網(wǎng)點內(nèi)部功能布局方案，框算年度預算，形成最終方案，并上報審批，通過后組織實施；參與電子渠道的推廣應用。

4金融市場部

主要職責：

（1）負責制定資金、票據(jù)業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程；

（2）負責貨幣市場產(chǎn)品的交易與管理；

（3）負責固定收益產(chǎn)品的交易與管理；

（4）負責衍生產(chǎn)品的交易與管理；

（5）負責代客業(yè)務的交易與管理；

（6）負責全行持有至到期類債券的管理；

（7）負責資金業(yè)務資產(chǎn)負債組合管理；

（8）負責提供市場加權利率及存放同業(yè)利率的信息，參與制定全行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格和個人理財產(chǎn)品的價格；

（9）負責債券市場走勢分析，關注債券發(fā)行的相關情況及同業(yè)理財產(chǎn)品的情況；負責資金業(yè)務的研究與產(chǎn)品開發(fā)；

（10）負責票據(jù)市場產(chǎn)品的交易與管理；

（11）負責系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務的開展；

（12）協(xié)助制定貼現(xiàn)業(yè)務營銷方案和組織營銷全行貼現(xiàn)業(yè)務；

（13）負責資金業(yè)務中臺風險監(jiān)控，以及資金業(yè)務財務管理與統(tǒng)計分析。

5電子銀行部

主要職責：

（1）負責根據(jù)全行電子銀行業(yè)務的戰(zhàn)略規(guī)劃及目標市場，制定發(fā)展規(guī)劃和年度工作計劃；

（2）負責電子銀行業(yè)務的市場調(diào)查和分析，研究通過電子銀行業(yè)務改善對城區(qū)和轄屬農(nóng)村市場客戶結算服務的途徑；

（3）負責向銀行業(yè)監(jiān)管部門溝通、申請或報備電子銀行產(chǎn)品服務的市場準入，以及業(yè)務數(shù)據(jù)的統(tǒng)計、分析和上報；

（4）負責與電子銀行業(yè)務相關的第三方機構（含省聯(lián)社核心系統(tǒng)管理部門）進行溝通、協(xié)調(diào)、起草協(xié)議，以及業(yè)務外包的管理；

（5）發(fā)起并管理全行網(wǎng)上銀行、手機銀行業(yè)務建設需求及建成后的升級功能需求；

（6）負責制定電子銀行業(yè)務的各項規(guī)章制度，包括業(yè)務章程、管理辦法、客戶協(xié)議等；

（7）負責電子銀行業(yè)務的品牌建設和市場推廣，制定電子銀行業(yè)務的營銷方案和計劃，對分支機構進行營銷指導和支持，并組織對分支機構營銷推進和業(yè)務考核；

（8）負責農(nóng)商銀行門戶網(wǎng)站的運營和管理；

（9）負責組織推進自助機具營銷與管理，負責與自助機具功能相關的創(chuàng)新需求發(fā)起及市場準入管理；

（10）負責落實電子銀行業(yè)務的風險管理工作，牽頭建立并完善電子銀行業(yè)務風險控制體系，定期或不定期組織風險管理檢查活動；

（11）負責自助渠道（含電話、POS一體機。下同）選址；協(xié)同個人金融部和支行提出與自助渠道有關的網(wǎng)點內(nèi)部功能布局方案，并參與決策；

（12）負責電話銀行客戶服務中心建設需求的發(fā)起，建成后的營運管理和升級。

6總行營業(yè)部

主要職責：

（1）作為總行對外服務的最重要窗口，做好總行各級領導直接營銷成功的大中型客戶的維護，提供從公司金融到個人金融的各類服務;

（2）以大中型客戶為市場定位，獨立拓展市場、營銷客戶，并為營銷成功的客戶提供從公司金融到個人金融的各類服務;

（3）作為營銷機構，接受總行各類經(jīng)營指標考核，努力完成和超額完成各項指標；

（4）總行與央行、行外同業(yè)、下屬經(jīng)營機構的資金清算，總行為下屬經(jīng)營機構處理批量業(yè)務。

（二）中臺支撐控制板塊6個部門

1風險管理部

負責組織建立和實施本機構風險管理體系，逐步實現(xiàn)對信用風險、市場風險等風險的統(tǒng)一管理，與業(yè)務部門保持獨立。

主要職責：

（1）負責制定和解釋各類風險管理的政策和制度；

（2）組織對風險管理的政策、制度和流程的執(zhí)行效果進行檢查評估；

（3）研究確定風險識別、評估、監(jiān)控和緩釋方法；

（4）對全行資產(chǎn)質(zhì)量和風險狀況進行監(jiān)測和分析，并根據(jù)風險報告制度進行報告；

（5）負責全行資產(chǎn)質(zhì)量指標的分解、調(diào)整、監(jiān)控和考核；

（6）負責組織、審查和認定全行信貸資產(chǎn)的風險分類和統(tǒng)籌全行資產(chǎn)減值撥備；

（7）評估業(yè)務和產(chǎn)品創(chuàng)新、進入新市場以及市場環(huán)境發(fā)生顯著變化時，給銀行帶來的風險，對決定開展的業(yè)務，制定明確的風險管理政策和制度；

（8）規(guī)范全行抵債資產(chǎn)管理，負責支行權限內(nèi)抵債資產(chǎn)的報備和超支行權限抵債資產(chǎn)的審批；

（9）負責呆賬核銷及不良資產(chǎn)的訴訟管理，組織指導全行資產(chǎn)保全工作；

（10）建立風險管理工作的考核機制，設定合理的考核范圍、內(nèi)容、標準和方法，將風險管理考核納入經(jīng)營管理綜合考核之中；

（11）根據(jù)風險評估和考核，負責全行授信業(yè)務的制度安排；

（12）負責全行風險信息的收集、統(tǒng)計和分析；

（13）負責總行風險管理委員會的日常工作；

（14）牽頭推動風險管理信息系統(tǒng)的建設。

2信貸審批部

主要職責：

（1）負責制定并解釋全行授信業(yè)務制度辦法；

（2）負責制定授信審查的基本資料要求、客戶評價的基本要點和準入政策，制定統(tǒng)一評審標準；

（3）根據(jù)業(yè)務風險程度制定和執(zhí)行相應的合理授信業(yè)務流程；并確定相應的授信前調(diào)查和授信后監(jiān)控檢查職責內(nèi)容；

（4）負責在授權范圍內(nèi)對支行提交的各項表內(nèi)、外授信業(yè)務進行評審、審批；

（5）建立客戶統(tǒng)一授信、防范多頭授信、關聯(lián)性授信和集中授信風險制度，并負責在全行的執(zhí)行；

（6）承擔總行授信審批檔案的保管和支行授信審批檔案保管的檢查、落實責任；

（7）負責對支行授信審批工作的檢查指導；

（8）負責全行授信業(yè)務的信息統(tǒng)計、分析；

（9）負責總行貸審會辦公室的日常工作；

（10）協(xié)助風險管理信息系統(tǒng)的建設。

3合規(guī)管理部

主要職責：

（1）負責制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，識別、評估和監(jiān)測合規(guī)風險，定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告；

（2）持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，準確把握法律、規(guī)則和準則對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議，為產(chǎn)品研發(fā)提供合規(guī)與法律支持；

（3）負責與監(jiān)管機構保持日常工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的貫徹落實情況；

（4）負責統(tǒng)籌全行規(guī)章制度建設規(guī)劃，對規(guī)章制度進行合規(guī)性審查，組織全行規(guī)章制度的梳理和維護；

（5）負責合規(guī)與法律培訓，解答合規(guī)與法律咨詢，組織全行法制宣傳教育；

（6）負責對合同文本等法律文書進行法律審查，統(tǒng)籌管理全行格式合同文本；

（7）負責歸口授權管理及法律文書簽署；

（8）負責統(tǒng)籌管理全行民事訴訟（仲裁）案件，對非貸款類民事訴訟（仲裁）案件進行指導和管理，對疑難、重大案件提供法律支持；

（9）負責歸口全行知識產(chǎn)權管理工作，為全行專利、注冊商標、著作權等知識產(chǎn)權保護提供法律咨詢、維權保護，負責專利、商標機構的聘請；

（10）負責統(tǒng)籌全行外聘律師管理工作，負責全行企業(yè)法律顧問、公司律師管理工作。

4計劃財會部

主要職責：

（1）負責定期監(jiān)測和報告資本狀況，根據(jù)全行資本管理戰(zhàn)略，配合業(yè)務發(fā)展計劃，建議和實施資本籌集、利潤分配方案等，綜合運用各項資本管理工具，保持資本充足和優(yōu)化資本結構；

（2）負責組織編制全行經(jīng)營計劃和財務預算，并向各業(yè)務條線和分支機構分解年度經(jīng)營計劃指標；負責全行經(jīng)營狀況的分析和計劃執(zhí)行控制，及與同業(yè)的跟蹤比較；負責各分支機構年度經(jīng)營效益的考核評價；

（3）負責建立完善全行成本管理體系，組織制定成本核算和控制流程；負責全行各項資產(chǎn)負債業(yè)務和中間業(yè)務的定價管理，制定全行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格；

（4）負責制定全行會計業(yè)務制度，組織實施新會計準則；

（5）負責制定全行統(tǒng)計制度，組織協(xié)調(diào)向有關監(jiān)管部門報送統(tǒng)計報表，根據(jù)經(jīng)營管理需要向行內(nèi)相關部門提供統(tǒng)計信息；

（6）負責全行會計報表（業(yè)務狀況表、資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表等）的編制和報送；審核對外披露財務信息；

（7）負責根據(jù)國家的財稅政策制定財務管理方針、政策、以及相關制度和辦法；建立、健全全行財務管理體系，保證各項制度的有效貫徹和執(zhí)行；

（8）負責按照財務核算流程，實施財務核算的各項制度，負責全行集中采購物資的審核，對外股權投資的管理；負責總行日常財務核算，協(xié)助相關部門做好年度決算工作；

（9）負責全行稅務的統(tǒng)籌管理，對營業(yè)稅、企業(yè)所得稅等相關稅務事項進行協(xié)調(diào)，籌劃和管理；

（10）負責對分支機構財務、委派或主辦會計的專業(yè)指導和管理，負責相關關鍵崗位人員的任職資格核準；

（11）負責總行資產(chǎn)負債管理委員會的日常工作。

5營運管理部

主要職責：

（1）負責制定全行各類產(chǎn)品的會計核算辦法，參與產(chǎn)品流程的確定和驗收；

（2）負責全行人民幣支付結算管理與人民幣結算賬戶管理（包括結算業(yè)務準入、變更與退出的管理、結算渠道的建設與管理、結算類產(chǎn)品功能需求的提出并參與開發(fā)和驗收）；

（3）負責全行人民幣結算類中間業(yè)務的管理；

（4）負責全行現(xiàn)金庫房的管理及日常出納工作管理；

（5）負責全行重要空白憑證、客戶預留印鑒、印押（壓）證等的歸口管理；

（6）負責全行業(yè)務印章、印模、票據(jù)樣本、貨幣票樣、重要業(yè)務機具的管理；

（7）負責全行反洗錢工作管理及數(shù)據(jù)報送；

（8）負責全行銀企對賬工作的管理；

（9）負責全行會計業(yè)務操作風險的管控，及組織全行會計結算制度執(zhí)行情況的檢查和輔導；

（10）負責分支機構的營運管理工作的專業(yè)指導和考核；對分支機構相關關鍵崗位人員的任職資格核準。

營運管理部轄屬風險預警監(jiān)測中心職責：

（1）負責制定本行風險預警監(jiān)測相關業(yè)務規(guī)章制度、操作細則；

（2）負責會計業(yè)務的重點監(jiān)督檢查、風險預警監(jiān)測和權限業(yè)務合規(guī)性審查的統(tǒng)一管理和協(xié)調(diào)；

（3）負責實施會計業(yè)務的質(zhì)量管理，對質(zhì)量監(jiān)測情況進行定期分析、研究及改進。

營運管理部轄屬現(xiàn)金中心職責：

（1）負責統(tǒng)籌規(guī)劃全行金庫的總體布局與建設，指導支行簡易庫房的建設與管理；

（2）負責領解現(xiàn)等業(yè)務指導和管理，在確?，F(xiàn)金支付的前提下，合理調(diào)節(jié)庫存現(xiàn)金頭寸，提高現(xiàn)金綜合運用率；

（3）負責自助機具的遠程監(jiān)控、離行式自助機具的集中補鈔和集中核算；

（4）負責有關現(xiàn)金服務業(yè)務的開發(fā)、制度建設、操作風險管理；測算業(yè)務成本，合理確定現(xiàn)金服務產(chǎn)品價格。

6信息技術部

主要職責：

（1）負責根據(jù)全行發(fā)展戰(zhàn)略、市場定位和年度計劃，統(tǒng)籌全行信息技術平臺的規(guī)劃和實施，制定全行信息技術平臺軟件和硬件設備的規(guī)范與標準；

（2）負責系統(tǒng)化梳理、整合并持續(xù)改進完善全行信息技術平臺體系，對全行信息技術平臺引入、整合、改造、升級的可行性進行分析論證，提出系統(tǒng)性能改善和操作流程優(yōu)化的可行性方案；

（3）負責根據(jù)其他部門提交的需求分析和設計報告，進行應用軟件開發(fā)，實施系統(tǒng)測試和性能測試，配合做好應用軟件的功能測試和應用推廣；

（4）負責全行信息技術平臺軟件和硬件設備的運行與維護，保障全行應用系統(tǒng)的運行安全和數(shù)據(jù)安全；

（5）負責匯總、擬定和執(zhí)行總行信息技術平臺開發(fā)的預算，確定全行信息技術平臺軟件和硬件設備的規(guī)格與型號，配合制定和選擇與軟件、硬件設備相關的廠商策略和商務運作；

（6）負責總行、支行的信息技術應用管理，包括配套建設、技術支持等；

（7）負責制定全行的信息技術安全整體規(guī)劃和策略，建立有效的信息技術安全體系和風險控制規(guī)程；

（8）負責落實質(zhì)量管理體系，跟蹤國內(nèi)外金融信息技術應用動態(tài)，逐步形成以客戶為中心的數(shù)據(jù)集中化、業(yè)務電子化、管理信息化的信息技術支撐平臺。

（三）后臺監(jiān)督保障板塊7個部門

1辦公室

主要職責：

（1）負責建立健全全行會議管理制度及工作流程，指導和檢查執(zhí)行情況；組織安排全行性工作會議、行務（擴大）會議、行長（專題）辦公會議等重要會議；

（2）負責建立健全全行公文管理制度及工作流程，指導和檢查執(zhí)行情況；做好全行發(fā)文、收文和簽報的流轉(zhuǎn)工作；

（3）負責建立健全全行督辦管理制度及工作流程，指導和檢查執(zhí)行情況；對年度重點工作、行領導批辦事項、行長（專題）辦公會議決定事項等進行督辦；

（4）負責建立健全全行行務信息管理制度和工作流程，指導和檢查執(zhí)行情況；組織采編全行性信息刊物，建立和管理內(nèi)部信息概覽網(wǎng)站和辦公自動化系統(tǒng)；做好重大突發(fā)事件的協(xié)調(diào)聯(lián)絡和信息報送工作；

（5）負責管理全行行政公章和主要負責人名章，指導、監(jiān)督其他印章管理；

（6）負責管理全行行政檔案，指導、監(jiān)督其他檔案管理；

（7）負責建立健全全行保密管理制度和工作流程，指導和檢查執(zhí)行情況，組織確定全行秘密事項；

（8）負責建立健全全行信訪管理制度和工作流程，指導和檢查執(zhí)行情況；承辦上級部門轉(zhuǎn)辦的來信、來函，受理客戶的來信、來訪和來電；

（9）負責組織制定和實施全行服務管理工作規(guī)劃、營業(yè)網(wǎng)點規(guī)范服務標準和檢查辦法，對分支機構年度服務工作進行考核，處理對服務質(zhì)量的投訴；

（10）負責聯(lián)絡、安排行領導重要外事接待；

（11）負責全行的對外公關宣傳工作。

2人力資源（組織人事）部

主要職責：

（1）根據(jù)全行人力資源戰(zhàn)略，負責統(tǒng)一規(guī)劃、協(xié)調(diào)和管理全行人力資源，不斷完善人力資源管理機制；

（2）負責制定全行干部人事管理、勞動用工、薪酬福利、員工招聘、人員調(diào)配等人力資源管理的基本規(guī)章制度和政策，并組織、推動各單位進行貫徹落實；

（3）負責制定和組織實施全行人力資源規(guī)劃；

（4）負責組織實施總行部室、分支機構績效考核及收入分配工作；

（5）負責總行部室、分支機構內(nèi)設部門及人員編制的歸口管理；

（6）負責總行黨委直管干部的選拔、考核、任免，以及相應的后備干部隊伍建設等工作；

（7）負責全行勞動用工、薪酬福利、人員招聘與調(diào)配、人事檔案、職稱、員工出國（境）等人力資源管理工作；

（8）負責對全行各單位人力資源管理工作進行指導和監(jiān)督；

（9）負責全行員工培訓工作的統(tǒng)一規(guī)劃、計劃、協(xié)調(diào)和管理。

（10）負責全行黨組織建設、思想建設、精神文明建設和黨員教育管理工作。

3安全保衛(wèi)部

主要職責：

（1）負責貫徹落實公安部門、監(jiān)管機構對銀行安全保衛(wèi)工作的有關精神和要求，落實各支行與總行簽訂的治安保衛(wèi)承包責任制工作，組織和推動全行“三防一?！惫ぷ鞯娜媛鋵?；

（2）負責制定全行安全保衛(wèi)的各項規(guī)章制度，指導、監(jiān)督和檢查各單位執(zhí)行各項規(guī)章制度和落實各項防范措施的情況；

（3）負責建立健全全行人防、物防、技防工作的運作體系，觀察監(jiān)控設備的運行狀態(tài)，做好監(jiān)控系統(tǒng)和報警系統(tǒng)的維修、維護、保養(yǎng)等，組織開展對各類安全隱患的排查和整改，確保全行安防設施的正常運轉(zhuǎn)；

（4）負責與上級監(jiān)管機構及公安、消防和保安押運公司等部門的溝通和聯(lián)系；

（5）負責維護全行的安全生產(chǎn)環(huán)境和工作秩序，協(xié)同處置行內(nèi)違法、違紀案件，做好各類突發(fā)事件的防范和應急處置工作；

（6）負責全行的消防安全，組織開展消防安全知識的培訓和日常檢查，確保全行消防設施的正常運作，嚴防各類火災事故發(fā)生；

（7）負責對全行金庫、營業(yè)網(wǎng)點、自助銀行安防設施施工圖紙的審核、建設方案的評審、施工期間的監(jiān)督，按時通過公安機關的合格驗收；

（8）負責全行金庫、營業(yè)網(wǎng)點和其他要害場所的守衛(wèi)工作，以及守衛(wèi)人員的教育、培訓和管理。

4黨群工作部

主要職責：

（1）負責全行黨的建設和黨員教育工作；

（2）負責全行思想政治、精神文明和企業(yè)文化建設工作，總結推廣先進典型和工作經(jīng)驗；

（3）負責組織開展民主評議黨員和黨內(nèi)創(chuàng)優(yōu)、評優(yōu)活動；

（4）負責全行工會建設和管理工作；

（5）負責全行團組織的建設和管理工作；

（6）負責對外宣傳和新聞工作；

（7）負責全行危機攻關管理。

5紀檢監(jiān)察室

主要職責：

（1）負責檢查本行工作人員執(zhí)行黨的路線、方針、政策和決議，遵守黨章和國家法律法規(guī)，及其他相關規(guī)章制度落實情況；

（2）負責開展執(zhí)法監(jiān)察工作，針對執(zhí)法監(jiān)察工作中發(fā)現(xiàn)的問題，及時向有關部門或領導提出建議，下達監(jiān)察建議書；

（3）負責接待、處理群眾來信來訪以及申訴、檢舉和控告，對來信來訪、申訴、檢舉和控告的事項進行調(diào)查核實和答復工作；建立信訪舉報工作檔案，做好維護穩(wěn)定工作；

（4）負責按照干部管理權限，組織查處違規(guī)違紀案件，做到事實清楚，證據(jù)確鑿，定性準確，處理恰當，手續(xù)完備；

（5）負責受理本單位管理權限內(nèi)的工作人員及監(jiān)察對象不服黨紀和行政處分的申訴，并進行復議、復查和復審、復核；

（6）負責黨風廉政建設和反腐倡廉宣傳教育工作；

（7）抓好紀檢監(jiān)察干部的自身建設，有目的、有步驟地組織開展業(yè)務學習、培訓工作，提高紀檢監(jiān)察干部的政治與業(yè)務素質(zhì)；

（8）負責本行紀委決定事項的督辦工作，以及本行紀委文秘、會議、機要和檔案管理工作；承辦上級紀委和本行黨委交辦的其他工作。

6審計部

主要職責：

（1）負責根據(jù)國家經(jīng)濟、金融方針政策和審計工作的法律法規(guī)，擬定本行內(nèi)部審計章程、中長期審計規(guī)劃和年度工作計劃，經(jīng)董事會批準，并在董事會審計委員會指導下，組織實施全行內(nèi)部審計工作；

（2）負責根據(jù)內(nèi)部審計章程，制訂內(nèi)部審計工作規(guī)章制度和內(nèi)部審計程序；

（3）負責定期向董事會、監(jiān)事會、高級管理層主要負責人和監(jiān)管部門報告內(nèi)部審計工作情況；

（4）負責定期對全行內(nèi)部控制的健全性和有效性進行檢查和評價；

（5）負責定期對全行風險狀況的真實性和風險識別、計量、監(jiān)控程序的適用性、有效性進行檢查和評價；

（6）負責定期對全行業(yè)務經(jīng)營的合規(guī)性、會計記錄的可靠性、財務報告的準確性、經(jīng)營績效的真實性實施審計和評價；

（7）負責定期對全行計算機信息系統(tǒng)的開發(fā)、運行和管理、維護情況進行審計和評估；

（8）負責按內(nèi)部控制要求對全行各經(jīng)營單位高級管理人員履職情況和經(jīng)濟責任實施審計；

（9）負責組織開展內(nèi)審人員的培訓，督促內(nèi)審人員嚴格按照審計方案、程序和方法開展審計和后續(xù)審計工作，監(jiān)督整改情況；

（10）負責牽頭全行案件專項治理工作。

7總務部

主要職責：

（1）負責制定全行固定資產(chǎn)和后勤保障工作的規(guī)章制度并組織實施；

（2）負責全行產(chǎn)權房及其他固定資產(chǎn)的管理、調(diào)配和處置；

（3）負責總行的總務、會務、接待和物業(yè)管理工作；

（4）負責全行集中采購物資的招投標和采購，總行低值易耗品的采購及日常管理；

（5）負責分支機構營業(yè)用房和總行其他辦公用房購置合同及租賃合同的簽訂，以及日常維修、后勤勤雜人員用工管理等物業(yè)管理工作；

（6）負責管理總行和分支機構工程項目，牽頭協(xié)調(diào)網(wǎng)點建設立項至開業(yè)期間的跨部門事宜。

五、人員編制和中層管理人員職數(shù)

根據(jù)現(xiàn)有機構情況，農(nóng)商銀行人員編制暫定1450名（其中，總行150名、分支機構1300名）。中層干部職數(shù)原則上按各部、室1正1副配備，分支機構按1正2副配備。

根據(jù)經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務發(fā)展的需要，農(nóng)商銀行人員編制實行總量控制、統(tǒng)一報批、動態(tài)管理、公開招聘、擇優(yōu)錄用。