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檢查內(nèi)容：反洗錢組織機構建設情況；反洗錢內(nèi)控制度建設情況；客戶身份識別及持續(xù)識別情況；客戶身份資料及交易記錄保存情況；客戶洗錢風險等級劃分及標注情況；可疑交易分析及報告情況；報告涉嫌恐怖融資可疑交易情況；配合司法機構協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息情況；反洗錢宣傳和培訓情況；反洗錢非現(xiàn)場信息報送情況

檢查方法

1、查閱相關文件，檢查營業(yè)部是否根據(jù)公司制度成立了反洗錢工作小組，并以書面文件形式確立了小組成員、反洗錢指定指定機構、反洗錢人員及崗位職責分工，是否按照公司制度要求制定了具體的實施辦法或細則，制定的辦法是否符合監(jiān)管部門的要求，組織機構及崗位人員的調(diào)整是否及時向當?shù)厝嗣胥y行報備，是否將有關制度向當?shù)乇O(jiān)管局報送，是否及時報送反洗錢非現(xiàn)場信息季報、年報等。是否將員工履行反洗錢崗位職責等情況納入考核機制。

2、查閱相關文件和記錄，檢查營業(yè)部是否制定了反洗錢培訓工作計劃，是否組織員工進行了反洗錢培訓和學習，培訓學習的形式和內(nèi)容是否有書面或影像記載，培訓后是否組織考試、是否有反洗錢領導小組活動記錄。

3、查看相關記錄，檢查營業(yè)部是否對客戶進行反洗錢宣傳教育，宣傳教育的形式和內(nèi)容是否有書面或影像記載。

4、進入反洗錢系統(tǒng)，查找可疑交易分析數(shù)據(jù)，根據(jù)這些分析數(shù)據(jù)調(diào)閱對應的調(diào)查記錄及錄入情況，檢查營業(yè)部反洗錢指定人員是否按照公司制度及時對可疑交易數(shù)據(jù)進行分析，系統(tǒng)分析錄入的要素是否規(guī)范和齊全，是否可以充分證明營業(yè)部分析的可疑交易結論是正確的，是否存在可疑交易及涉嫌恐怖融資可疑交易漏報情況，是否保存客戶盡職調(diào)查書面資料，客戶盡職調(diào)查書面資料分析是否全面、審核人是否均簽字。

5、檢查客戶身份識別及持續(xù)識別情況及客戶身份資料及交易記錄保存情況：

抽查2014年營業(yè)部客戶開戶資料至少100份：重點抽查用臨時身份證件開戶的、客戶年齡在18歲以下或70歲以上的、客戶資產(chǎn)與年齡或職業(yè)不匹配的、只有資金不做交易其他情況的機構客戶；抽查以及審計人員認為必要的自然人客戶和機構客戶。

（1）檢查客戶開戶資料的真實性、合法性、有效性、齊全性

自然人客戶身份識別：是否沒有填寫國籍（B股客戶）、是否缺職業(yè)、缺行業(yè)、缺住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，是否缺身份證件或者身份證明文件的種類、號碼，二代身份證件是否沒有反面復印件、身份證件或者身份證明文件是否過有效期限等。

機構客戶身份識別：是否缺住所、經(jīng)營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼；是否缺可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼；工商營業(yè)執(zhí)照（正本或副本）、組織機構代碼證、稅務登記證（國稅、地稅）以及法定代表人、人身份證件，控股股東及實際控制人說明及上述身份證明文件的復印件是否在有效期內(nèi)；是否缺控股股東或者實際控制人的說明；是否缺法定代表人、負責人和授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼且其身份證件或者身份證明文件是否在有效期限內(nèi)等。

（2）檢查金證交易系統(tǒng)、影像系統(tǒng)中所記載的客戶信息是否與客戶開戶資料信息完整和一致客戶開戶資料中記載的信息是否在金證交易系統(tǒng)、影像系統(tǒng)中完整體現(xiàn)，錄入的信息是否一致。

（3）對身份證件過期的客戶，營業(yè)部是否通知該類客戶攜帶更新的有效身份證件親臨開戶證券營業(yè)部辦理身份證件更新手續(xù)，是否有留痕。

6、檢查客戶洗錢風險等級標注

反洗錢指定人員是否及時、準確地按照《公司客戶洗錢風險等級劃分標準》進行客戶風險等級標注。抽查身份基本信息不全的客戶，驗證洗錢風險等級是否存在漏標注情況。如客戶開戶資料中缺職業(yè)信息，反洗錢指定人員是否在反洗錢系統(tǒng)中“是否具有客戶身份信息資料不全的情況”進行洗錢風險等級標注的等。

7、檢查營業(yè)部參加當?shù)厝嗣胥y行組織的反洗錢活動及以完成相關工作任務情況

營業(yè)部是否積極參加當?shù)厝嗣胥y行組織的反洗錢培訓、反洗錢宣傳月活動、是否積極配合司法機構協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息等。

檢查依據(jù)

1、《反洗錢法》；

2、《金融機構反洗錢規(guī)定》；

3、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》；

4、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》；

5、《證券公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引》；

6、《中信建投證券有限責任公司反洗錢內(nèi)部控制暫行辦法》

7、《中信建投證券有限責任公司客戶洗錢風險等級劃分標準》等。

檢查結論

依據(jù)《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《中信建投證券有限責任公司客戶洗錢風險等級劃分標準》等相關反洗錢規(guī)定，我組對證券營業(yè)部進行了反洗錢組織機構建設情況、反洗錢內(nèi)控制度建設情況、客戶身份識別及持續(xù)識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存情況、客戶洗錢風險等級劃分及標注情況、可疑交易分析及報告情況、報告涉嫌恐怖融資可疑交易情況、配合司法機構協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息情況和反洗錢宣傳和培訓情況以及反洗錢非現(xiàn)場信息報送情況等項工作內(nèi)容方面進行了全面細致檢查。檢查采用查閱文件資料、查閱相關記錄、檢查組織機構、檢查反洗錢系統(tǒng)、檢查客戶資料備案情況、檢查交易記錄，檢查洗錢風險等級標注情況和反洗錢工作參與情況的方法，運用營業(yè)部負責人匯報和實地檢查相結合的方式進行展開。通過檢查表明：營業(yè)部建立了完善的反洗錢組織機構，并制定了詳細的操作性很強的反洗錢內(nèi)控制度，明確了反洗錢各項崗位職責，并按要求履行了對反洗錢工作的有效監(jiān)督和管理，反洗錢工作開展的扎實有效，充分發(fā)揮了營業(yè)部對于反洗錢工作的職能作用。