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根據(jù)公司法律合規(guī)部年度工作計劃安排，我部組成反洗錢現(xiàn)場合規(guī)檢查小組，對證券營業(yè)部反洗錢合規(guī)情況進行了現(xiàn)場檢查。本次是依據(jù)營業(yè)部提供的資料進行的，在檢查過程中結(jié)合實際情況實施了包括抽查客戶檔案、調(diào)閱相關(guān)資料、詢問有關(guān)人員等檢查程序?，F(xiàn)將檢查情況報告如下：

一、基本情況

本次檢查的主要目的是：通過檢查發(fā)現(xiàn)營業(yè)部在執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章制度方面存在的問題，提高執(zhí)行力，防范洗錢風險，降低公司經(jīng)濟損失和聲譽損失，督促營業(yè)部更好地履行反洗錢義務，提升營業(yè)部合規(guī)經(jīng)營能力。

檢查的主要內(nèi)容：反洗錢組織機構(gòu)建設情況；反洗錢內(nèi)控制度建設情況；客戶身份識別及持續(xù)識別情況；客戶身份資料及交易記錄保存情況；客戶洗錢風險等級劃分及標注情況；可疑交易分析及報告情況；報告涉嫌恐怖融資可疑交易情況；配合司法機構(gòu)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息情況；反洗錢宣傳和培訓情況；反洗錢非現(xiàn)場信息報送情況等。

檢查表明：營業(yè)部建立了反洗錢組織機構(gòu)，制定了反洗錢內(nèi)控制度，明確了反洗錢崗位職責，按要求基本上履行了對反洗錢工作的有效監(jiān)督和管理。但營業(yè)部在補充客戶信息等方面存在一定的問題。

二、存在的主要問題

（一）對于客戶基本資料真實性難于把握。

對客戶有效證件缺乏控制手段，在客戶交易登記證件發(fā)生變更又不能夠進行及時補充登記時，由于無具體的法律法規(guī)明文規(guī)定作為有效依據(jù)，證券營業(yè)部無法終止交易行為，進而產(chǎn)生了控制反洗錢交易的工作風險。

（二）、特殊性業(yè)務交易無法進行有效控制。

如果沒有可疑的交易行為，如“客戶錢到券商賬上，立即買成股票，隨后便撤銷指定交易”等行為，一旦發(fā)現(xiàn)此類行為，就會立刻向銀行行匯報。實施第三方存管后，由于控制主體轉(zhuǎn)移到了銀行方面，證券營業(yè)部無法辨別交易的合法性，尤其是對境外支票交易上很難確定交易是否合法。

三、建議

（一）、營業(yè)部應進一步加強對客戶真實身份的鑒別。

在審定客戶信息時，要盡量詢問客戶交易時段，避免客戶在交易過程中發(fā)生證件失效，以保證交易的合法性。對于即將過期或失效的有效證件，要提前通知交易客戶，并提出在規(guī)定時間內(nèi)必須完成證件的補辦登記，否則將取消交易資格，與客戶簽訂有關(guān)于證件管理與登記的協(xié)議，如屬于客戶原因而導致交易延誤所造成的后果，由客戶自行承擔，以此來保證客戶有效證件的真實性與合法性。

（二）、營業(yè)部應進一步提高反洗錢的警覺性。

要與銀行加強溝通聯(lián)系，及時交流相關(guān)客戶的個人信息和交易信息，加強對客戶的監(jiān)管力度，切實增強反洗錢工作的責任意識和警覺意識，與各部門和相關(guān)工作人員一起形成合力來共同抵制洗錢的非法行為。