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中央廣播電視大學人才培養(yǎng)模式改革和開放教育試點調(diào)查報告

調(diào)查題目關(guān)于×,×××儲運有限公司申貸的調(diào)查報告

姓名向軍學號021020468

專業(yè)金融入學時間2002年秋

試點單位××電大開放教育學院

調(diào)查單位××××儲運有限公司

調(diào)查時間2004年5月10日——2004年6月10日

2004年6月10日

調(diào)查提綱

一、調(diào)查對象：××××儲運有限公司

××××儲運有限公司成立于1996年，是一家以倉儲服務(wù)為主營業(yè)務(wù)的民營股份制企業(yè)。為全面完成今年的目標經(jīng)營計劃，補充流動資金的不足，目前向銀行申請短期流動資金貸款。

二、調(diào)查時間：2004年5月10日——2004年6月10日

三、調(diào)查內(nèi)容

1、企業(yè)基本情況

2、財務(wù)狀況

3、貸款用途

4、效益風險分析

5、抵押物情況

四、調(diào)查結(jié)論

××××儲運有限公司成立于1996年，是一家以倉儲服務(wù)為主營業(yè)務(wù)的民營股份制企業(yè)。為適應(yīng)市場發(fā)展、擴大經(jīng)營，公司陸續(xù)對固定資產(chǎn)進行投入，占用了流動資金，目前公司資金較為緊缺，為保證完成今年的經(jīng)營目標，現(xiàn)該公司特申請200萬元短期流動資金貸款用以支付鐵路運費。經(jīng)調(diào)查，現(xiàn)將相關(guān)情況報告如下：

一、企業(yè)基本情況

××××儲運有限公司是1996年由盧兵、唐興波、涂貴華、李靜波等股東出資興辦的民營股份企業(yè)。法定地址位于沙坪壩區(qū)覃家崗鎮(zhèn)上橋村肖家灣社54號，是全球數(shù)碼倉庫制定倉庫，被××物流與倉儲協(xié)會和××市產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督檢驗所評定倉庫等級為：甲級（儲協(xié)證字第047號，有效期為2002年元月—2004年元月），注冊資本為人民幣700萬元，營業(yè)執(zhí)照號為：5001062101321，法人代碼證號為：62202316—x，具有獨立的法人資格。法定經(jīng)營范圍為：普通貨運、聯(lián)營服務(wù)、貨運、倉儲、鋼材加工，零售、批發(fā)汽車、摩托車配件、建筑材料等。

××公司主要經(jīng)營全國各地廠家、企業(yè)、經(jīng)銷商的貨物到達、儲存、發(fā)運業(yè)務(wù)。由于公司地處物資流通的黃金口岸—××鐵路東站，租有鐵路線2條，擁有室內(nèi)倉庫及配套公路14000余平方米，室外倉庫20000平方米。緊鄰成渝、渝長、渝黔高速公路入口處，在地理位置上有得天獨厚的優(yōu)勢，再加之靈活的機制，領(lǐng)導(dǎo)務(wù)實，管理竟然有序，公司近幾年業(yè)務(wù)蒸蒸日上，客戶有97年的20余家發(fā)展到目前的120余家，并形成了匯集50余家鋼材批發(fā)經(jīng)銷商的東站鋼材批發(fā)市場。

該公司現(xiàn)有員工150余人，其中具有中級職稱和大學文化程度以上者的占30%。公司下設(shè)物流配送部、倉儲部、接發(fā)科、開卷廠、財務(wù)科、南站分公司、安全設(shè)備科、裝卸隊等部門。

二、財務(wù)狀況

根據(jù)公司提供的2004年3月財務(wù)報表，該公司擁有總資產(chǎn)××萬元，總負債××萬元。資產(chǎn)中，流動資產(chǎn)××萬元，其中：貨幣資金××萬元；應(yīng)收賬款××萬元（主要為應(yīng)收代墊開卷材料款）；其他應(yīng)收款××萬元（主要為應(yīng)收代墊運費）；待攤費用×萬元；長期投資××萬元；固定資產(chǎn)××萬元，主要為房屋、設(shè)備及在建工程；遞延及無形資產(chǎn)××萬元,主要為公司購買的土地使用權(quán)，該地位于沙坪壩區(qū)覃家崗鎮(zhèn)上橋村肖家灣社54號，占地面積為14011平方米。負債中流動負債××萬元，其中短期借款××萬元；應(yīng)付賬款××萬元（主要為應(yīng)付鐵、船、汽等雜費）；其他應(yīng)付款××萬元（主要為與其他公司往來借款）；應(yīng)付福利費××萬元；未交稅金××萬元。長期負債為××萬元。所有者權(quán)益為××萬元，其中：實收資本××萬元；盈余公積××萬元；未分配利潤××萬元。根據(jù)以上財務(wù)指標分析，公司資產(chǎn)負債率為59%，銷售利潤率31%，流動比率67%，速動比率66%，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率為5.59，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為65天，表明企業(yè)獲利能力較強，由于近幾年投入固定資產(chǎn)在建項目，影響了效率比率的發(fā)揮，營運能力有所下降，導(dǎo)致短期償債能力一般，不過我行對其信貸支持應(yīng)該能夠增強其短期償債能力。

三、貸款用途

公司為適應(yīng)市場發(fā)展需要，從2001年下半年至今陸續(xù)對固定資產(chǎn)進行了較大的投入：為擴大庫房容量，新建室內(nèi)庫房約5500平方米，投入資金約600萬元；為新增業(yè)務(wù)收入，購買開卷設(shè)備，已投入經(jīng)營，投入資金近360萬元。由于固定資產(chǎn)的投入，占用了公司大量的流動資金，為保證完成今年的方針和目標，公司在已與成都寶鋼西部貿(mào)易有限公司××經(jīng)營部、攀鋼（集團）公司××銷售公司、水鋼（集團）公司××銷售公司等公司簽訂倉儲保管協(xié)議的基礎(chǔ)上，今年又與昆鋼××經(jīng)營部簽訂了倉儲協(xié)議，根據(jù)協(xié)議，昆鋼××經(jīng)營部在該公司的每年的保底倉儲量為××萬噸，××公司每季度需以每噸××元的價格代昆鋼墊付鐵路運費××萬元，由于目前公司資金緊缺，以上缺口，公司自籌部分，特申請增加200萬元短期流動資金貸款。

四、效益風險分析

該公司2002年，倉儲、裝卸、運輸、加工收入××萬元，上繳國家稅利××萬元，實現(xiàn)利潤××萬元。為開拓新業(yè)務(wù)，公司近幾年耗資××多萬元，購置土地、新建庫房、綜合辦公樓、增設(shè)供電變押設(shè)備、冷熱板開卷，矯平機一臺，更新了供水管道，以及平整硬化部分土地等。2003年公司取得各項營業(yè)收入××萬元，較上年增長××%，其中：開卷業(yè)務(wù)大幅增長，開卷收入××萬元，較上年增長××%，開卷量也由2002年的××噸增加到××萬余噸。上繳國家稅利××萬元，較上年增長××%。雖然公司營業(yè)收入增加但是利潤有所下降，2003年度實現(xiàn)利潤××萬元較上年下降××%，利潤下降的主要因素：（1）、入庫運費及倉儲成本上升約7%左右；（2）、工資因新增員工及定額承包工資增加工資支出××萬元；（3）、固定資產(chǎn)投入使用增加折舊成本××萬元。

該公司通過股東大會增資擴股和在金融機構(gòu)融資，連年的資金投入，××公司已從原單純的倉儲運輸企業(yè)逐步過渡到倉儲、加工、運輸、配送等各項業(yè)務(wù)一條龍服務(wù)的物流企業(yè)，在提高自身業(yè)務(wù)能力的同時，努力適應(yīng)市場需求，必將取得較好的社會效益和經(jīng)濟效益。根據(jù)經(jīng)營發(fā)展計劃，力爭全年完成出入庫量××萬噸，實現(xiàn)收入××萬元，完成開卷加工生產(chǎn)量××萬噸，實現(xiàn)收入××萬元，預(yù)計實現(xiàn)總收入××萬元，實現(xiàn)利潤總額××萬元。

五、抵押物情況

該公司用位于貨場的房產(chǎn)：辦公樓，權(quán)證編號為072995號，建筑面積3425.94平方米，占地面積為3357平方米，國土證號為渝國用（2002）字第349號。2003年7月19日，經(jīng)××諦威會計師事務(wù)所評估價值人民幣507.92萬元，抵押物足值、合法、有效。

六、結(jié)論

該公司屬我行的優(yōu)良客戶，目前正處于成長期，生產(chǎn)經(jīng)營正常，經(jīng)營管理較好，盈利能力較強，經(jīng)營效益較好，第一還款來源有保障，有經(jīng)過評估足值、合法、有效的抵押物，為支持企業(yè)發(fā)展，增加利潤，同意200萬元流動資金貸款的申請，報請審批。

調(diào)查人：向軍

2004年6月10日

注：為保密需要本調(diào)查報告部分數(shù)據(jù)用“××”符號代替，特此說明。

調(diào)查單位意見：

責任人簽字：

調(diào)查單位簽章：

年月日

指導(dǎo)教師姓名畢業(yè)院校

專業(yè)職稱工作單位

指導(dǎo)教師評語：

成績：

年月日

分校意見：

分校簽章：

年月日

終審意見：

××電大簽章：

年月日