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投資管理行業(yè)分析范文第1篇

郭樹清說，自1998年我國第一只證券投資基金誕生以來，短短14年里，中國的財富管理服務蓬勃發(fā)展起來。從封閉式基金到開放式基金，從信托計劃到銀行理財，從投資連接保險到天使基金和陽光私募，從各種各樣的資產管理公司到林林總總的另類投資項目，都顯示出勃勃生機，中國的金融業(yè)也因之而五彩繽紛、熠熠生輝。然而，我們的財富管理行業(yè)總體上還處于幼年時期，不僅遠遠未能滿足市場的需要，而且自身也存在種種的缺點與不足，各個領域都遇到嚴峻的挑戰(zhàn)，同時也蘊藏著巨大的潛力。

郭樹清指出，發(fā)展財富管理對經濟轉型具有根本意義。首先，是提高我國經濟效率的需要。第二，是改善國民收入分配的需要。第三，是改善金融體系結構的需要。第四，是推進資本市場健康發(fā)展的需要。總之，財富管理行業(yè)在中國大有前途，正處于重要的發(fā)展機遇期。要從我國實際出發(fā)，借鑒國際經驗，培育各種投資理財機構，讓更多的居民和企事業(yè)單位等把富裕資金交給機構來實施專業(yè)化管理，真正實現居民儲蓄、資本市場、企業(yè)和社會事業(yè)的良性互動。

郭樹清表示，基金管理公司應當加快向現代財富管理機構轉型。當前，海外成熟市場的財富管理行業(yè)已經進入多元投資管理時代，而中國的基金行業(yè)則剛剛轉型，差距還比較明顯?；鸸芾砉疽涌靹?chuàng)新發(fā)展步伐，切實把握好以下幾點：一是堅持從實體經濟需要出發(fā)，通過設立專項資產管理計劃，投資實體資產，擴大專戶產品的投資范圍，服務實體經濟。二是認真學習、消化、吸收國外資產管理公司的業(yè)務模式和成功做法，深入分析自身的優(yōu)勢和劣勢，明確自身的創(chuàng)新戰(zhàn)略。三是重視分析研究工作，下大力氣提高研究能力，不能完全依賴外部的研究報告，更不能靠小道消息、盲目跟風。四是堅持價值投資、長期投資理念，建立科學清晰的決策流程和管理制度，形成成熟穩(wěn)定的投資風格，爭取能夠發(fā)揮對市場的引領作用。

郭樹清認為，推進財富管理行業(yè)發(fā)展，根本在于牢固樹立以市場為導向、以客戶為中心的經營理念。千千萬萬的城鄉(xiāng)居民、各種各樣的社會經濟組織，實際上有多種多樣的財富管理需求，客觀上呼喚多元化的理財服務和產品。關鍵是根據客戶偏好，既能夠為大眾投資者設計出一些可以跑贏通脹、風險又不太大的產品，也能給少數高端客戶提供一些較高風險、較高收益的投資組合。與海外機構相比，中國的財富管理行業(yè)除了知識、經驗和人才不足之外，還缺乏品牌，缺乏值得市場和公眾信賴的投資理財機構，缺乏人們可以將自有財產托付的，或大或小、或進取一點或審慎一些，但確實能夠信守承諾，永遠把客戶放在第一位的金融企業(yè)。我們歷史上有過的錢莊和票號，就是因為堅持“信取天下”、“以義制利”，構建出道德為本、人格為用、倫理約束為保障的信用與品牌體系，曾經創(chuàng)造出令人難以置信的輝煌。

財富管理行業(yè)各家機構的基礎條件和客觀環(huán)境各不相同，但有一些必須共同遵守的行為準則。一要講求誠信，時刻把客戶利益放在優(yōu)先位置。二要強化信息披露，保證投資者能夠按照約定及時、準確、完整地獲取信息。三要注重創(chuàng)新，切實滿足多樣化的理財需求。四要合規(guī)運作，注意風險控制。從業(yè)人員特別是高管人員要堅守職業(yè)道德，忠誠于投資者的利益，敬畏于法律的威嚴，決不能觸碰法律底線和道德底線。

投資管理行業(yè)分析范文第2篇

轉型財富管理機構的戰(zhàn)略機遇

隨著新《基金法》的實施，公募基金行業(yè)面臨快速擴容的壓力，金融牌照的放開一方面使基金公司將與券商、保險、信托、陽光私募等資產管理機構激烈競爭；另一方面保險系基金公司在未來一段時間內會相繼成立，現有基金管理公司也將迎來壓力與挑戰(zhàn)。

對于這種狀況，業(yè)內人士認為目前正是包括基金公司在內的金融機構向財富管理機構轉型的戰(zhàn)略機遇期。王志偉認為，從表面上看，隨著競爭對手的增加，公募基金行業(yè)的業(yè)務和渠道都會更加擁擠；但從更高的層面來分析，這種影響反而是正面的。

“我們樂于見到這種現象，站在更高的角度看，大財富管理行業(yè)的發(fā)展對整個中國經濟發(fā)展有好處，對投資者也有好處”。即便目前放開牌照，在財富管理領域，公募基金也具備一定的先發(fā)優(yōu)勢。這主要體現在人才儲備、投資經驗、投研能力與完善的投研流程、風險控制等方面。“基金公司在各類資產管理機構中，有一套健全且有效的投資研究體系，具有一定的核心競爭力，此外后續(xù)服務、中后臺建設的優(yōu)勢也較為明顯，相信在未來的大財富管理行業(yè)當中，傳統(tǒng)的基金公司仍會占有重要的地位。

轉型財富管理機構的實現途徑

自上世紀90年代開始，財富管理已經成為海外各大投行重點開展的業(yè)務之一。在摩根斯坦利新近的二季度財報中，財富管理在摩根斯坦利的凈收入中占比已經超過41%。

在國內，銀行、信托、證券等金融機構已經在財富管理領域做出了積極探索。如招商銀行在大力拓展私人銀行業(yè)務的基礎上，率先在國內嘗試家族財富管理業(yè)務。

而對于公募基金管理公司來說，提供多元化的業(yè)務，多元化的產品，多元化的服務，打造多元投資能力，這是未來的一個發(fā)展方向。

“未來公司將以多元化、集團化、國際化、股份化作為發(fā)展的戰(zhàn)略核心，圍繞這“四化”目標，按照向財富管理轉型的要求，堅持改革，培育多元投資管理能力，形成公司的特色業(yè)務?！蓖踔緜ジ嬖V記者，廣發(fā)基金將持續(xù)強化自身優(yōu)勢，即專業(yè)的投資能力與專業(yè)的人才隊伍，以投資作為“發(fā)動機”，以服務和產品創(chuàng)新作為“雙輪”，通過良好的投資業(yè)績和專業(yè)化的服務水準回報客戶的信賴。

而基金公司未來如何實現多元化發(fā)展？王志偉認為，基金公司向財富管理機構轉型最重要的是要具備兩個能力，一是投資能力，二是融資能力。前者是基金公司的傳統(tǒng)業(yè)務，也就是權益類、固定收益類投資等業(yè)務，立足于資本市場；后者是新《基金法》允許基金公司通過設立子公司的方式開展的特定資產管理業(yè)務，如類信托或以后可能開展的類貸款業(yè)務，服務于實體經濟。融資服務為基金公司的進一步發(fā)展打開非常好的大門。

據悉，海外大多數有影響力的基金公司是全能型的公司，為客戶提供綜合的資產管理服務，主要有三類業(yè)務：一是投資服務，主要是社?；?、企業(yè)年金、養(yǎng)老金等機構委托基金公司進行投資管理，比較類似中國基金公司的專戶或私募業(yè)務；二是財富管理業(yè)務，面對高凈值個人客戶提供的理財服務，有點類似國內一對一專戶理財或私人銀行業(yè)務；三是資產管理業(yè)務，類似國內的公募基金業(yè)務。海外很多大型基金公司在這三類業(yè)務均有發(fā)展，只是在某些業(yè)務上更加精通一些?！皬V發(fā)基金公司未來的方向也是向綜合的資產管理公司轉變，向全方位多元化發(fā)展”，王志偉已然勾畫好了廣發(fā)基金的發(fā)展藍圖。

金融互聯網助力

隨著網絡經濟的發(fā)展，目前互聯網金融和金融互聯網發(fā)展如火如荼，前者如“余額寶”等各種“寶”、微信平臺開通基金交易等日新月異；后者如招商銀行推出“手機錢包”業(yè)務、廣發(fā)基金推出“錢袋子”信用卡自動還款功能等創(chuàng)新手段層出不窮，為方便投者進入財富管理領域又打通了多條快捷通道。

王志偉認為，與基金公司等金融企業(yè)的互聯網業(yè)務相比，余額寶等互聯網金融更多的是起到其三方銷售渠道的作用，本身并不對金融產品進行投資管理，也不能直接給投資者帶來收益，都是通過其渠道為投資者提供相應的金融產品和理財服務。但互聯網金融幫助客戶實現碎片化零散資金理財。

就目前來看，無論是基金公司等金融企業(yè)的金融互聯網還是電商的互聯網金融，都對目前的金融市場帶來了翻天覆地的變革，作為試點的貨幣基金首先享受到這兩個變革所帶來的福利，廣發(fā)錢袋子、匯添富現金寶、淘寶余額寶所對接的都是貨幣市場基金。

投資管理行業(yè)分析范文第3篇

平安保險投資管理中心50人的團隊由深圳北上，在上海靜安廣場落戶；中國人壽的投資管理中心9月份掛牌成立，辦公地點從公司總部遷至北京金融街；因為看好上海將成為亞洲金融中心，華泰財險的投資部即將從北京南下上海，從形式上開始獨立運作；人保設立的投資管理部，從一開始就在財務上單獨核算，人員上單獨招聘，體制上已經是“一司兩制”；新華人壽、泰康人壽等公司對投資部門的改組也已列入議事日程，有消息稱，保監(jiān)會有意支持保險公司根據自己的情況成立專業(yè)的投資管理公司，經營保險公司的金融資產。

《金周刊》記者分析：國內幾家主要的財產險、人壽險保險公司對投資部門的外掛、改制或搬遷，不是普通的機構調整，而是反映了保險業(yè)對提高保險資金運用專業(yè)化程度的空前重視，預示著我國保險業(yè)面臨一次結構變革，保險公司延伸出來的資產管理公司也許很快就會浮出水面。一位業(yè)內人士說：“（新的投資機構）將參照投資銀行、基金管理公司等專業(yè)投資機構的管理運作模式進行構建?！?/p>

管理著7133億歐元資產的德國安聯集團下一步是在中國拿到資產管理業(yè)務的許可證

中國保險業(yè)與國際接軌的進程可能超過很多市場人士預料。保險（集團）公司的資產管理公司在我國尚未“出世”，但在國際保險業(yè)，卻幾乎已是“標準模式”了。

記者在多次采訪德國安聯、英國商聯、美國信諾、美國信安、林肯金融集團、瑞士豐泰、加拿大宏利、瑞典斯堪的亞保險集團等國際保險大鱷的過程中了解到，國外保險公司的保險業(yè)務部門往往比銀行和基金公司更具有融資能力，巨大的融資能力造就了管理財富、消化資金、專業(yè)投資理財的資產管理公司，而資產管理公司對巨額資產的管理經驗隨著保險公司的百年歷史日臻成熟，這樣的資產管理公司又會吸納更多的社會資金，不斷“放大”融資水平。

德國安聯保險集團包括三大塊業(yè)務：壽險、非壽險和資產管理。令安聯引以驕傲的是，安聯還是世界10大機構投資者之一，最近的數字中，安聯集團管理的資產7133億歐元。目前，安聯已獲準在中國開展壽險業(yè)務和非壽險業(yè)務，據說，安聯的下一步是在中國拿到資產管理業(yè)務的許可證。

另一家主要的國際性的機構投資者茂利資產管理公司屬于英國商聯保險CGUplc的控股公司。商聯是一家國際性保險集團，它的業(yè)務包括四大塊：壽險、非壽險、國際業(yè)務和資產管理。作為機構投資者，它還是歐洲最大的基金管理人之一。至1998年12月31日，商聯保險管理下的資產超過2000億美元。這相當于中國最大的人壽保險公司近20倍的資產。

瑞士蘇黎士保險集團的業(yè)務也分為四大塊：壽險、非壽險、再保險和資產管理公司，其資產管理公司屬于獨立性質的公司，除負責母公司的資產管理和投資外，還代客理財及負責第三方基金管理。

這些國際保險集團內部的資產管理公司都具有完全獨立的董事會、管理團隊和組織結構，有著各自不同的投資理念和鮮明的業(yè)務特色，擁有投資領域內最出色的專業(yè)隊伍。

中國人保投資管理部的組織架構已能看出基金公司的“身形”

保險投資部門上演“獨立運動”

國內保險業(yè)的業(yè)務規(guī)模的迅速擴大，催生出專業(yè)化的資產管理公司的誕生。

今年年初，新華人壽董事長在他的年度工作報告中，明確提出“深入改革投資管理體制，推行投資銀行運作模式……將金融投資部比照投資銀行管理模式，模擬獨立法人實體運作，財務上單獨核算……”

中國人民保險公司投資管理部總經理張鴻翼接受采訪時亦認為：“保險與證券兩個行業(yè)確實是有隔膜。這兩個行當在運作機制、決策機制、工作效率、人事制度、薪金制度很難對接。從保險公司資金運作的安全性方面考慮，也應該在保險公司內部對保險業(yè)務和保險資金實行分業(yè)管理?！?/p>

來自保險人士的共識是：由于投資部門的工作性質、專業(yè)方向、管理手段都與保險業(yè)務部門和行政管理部門大相徑庭，因此，按照現資銀行或基金管理公司的組織模式成立相對獨立的投資公司或單設投資機構，有利于從組織上避免不同性質的業(yè)務工作間互相掣肘、提升保險投資業(yè)務的專業(yè)化程度，使保險投資能真正按照專業(yè)化投資業(yè)務的要求去做。

記者了解到，幾家欲成立獨立資產管理機構的方案都是比照基金管理公司的組織形式。如下轄投資研究部門、基金管理部門和業(yè)務操作部門。

于2000年底籌建，今年年初建立的中國人保投資管理部的組織架構已能看出基金公司的“身形”，人保投資管理部分為四個部門，即研究部、運營部、核算部、投資管理部。

記者在采訪中了解到，各家保險公司的上上下下都為保險資金投資渠道狹窄而著急，但果真渠道打開，如保險資金入市，面對成千只股票，成千家上市公司，保險公司假如不在組織和人才方面做好準備，保險資金入市的風險將難以控制。從這方面考慮，與保險資金投資渠道拓寬相配套的政策應該是讓保險公司的投資部門形成專業(yè)化、獨立運作的機構。

“保險公司狹窄的投資渠道也是保險公司長期以來沒有大力發(fā)展投資專業(yè)隊伍的重要原因?！毙氯A的沈志衛(wèi)說。那么，保險公司的投資部門與基金管理公司和證券公司相比，存在哪些專業(yè)方面的不足呢？“主要體現在投資專業(yè)隊伍的單薄，特別是市場研究力量普遍存在比較大的欠缺，但現有的保險公司的管理模式和薪酬水平又很難吸引到高水平的專業(yè)人才。因此，成立獨立運作的投資管理公司，可以從根上理順管理體制，以專業(yè)化公司的結構組成專業(yè)化的投資團隊?！?/p>

從這個意義上說，保險投資部門的“獨立運動”也正反映和順應了保險公司投資渠道的逐漸放寬。

對于何時成立資產管理公司，各公司似乎并不著急。張鴻翼認為，“這件事，政策一放開，就會水到渠成的?！?/p>

投資管理行業(yè)分析范文第4篇

關鍵詞：風險投資內容；風險管理控制；政策建議

中圖分類號：F83 文獻標識碼：A

原標題：關于風險投資運作過程中風險的管理控制研究

收錄日期：2016年6月30日

風險投資（Venture Capital），簡稱VC，在中國是一個約定俗成的具有特定內涵的概念。廣義的風險投資泛指一切具有高風險、高潛在收益的投資；狹義的風險投資是指以高新技術為基礎，生產與經營技術密集型產品的投資?，F階段，我國風險經濟市場進一步發(fā)展，企業(yè)競爭如火如荼，企業(yè)面臨多樣化的風險，因此加強風險的控制管理是必不可少的。面對當前的現狀，只有從風險管理內容的基本點出發(fā)，進行深度地剖析，才能有助于提高風險投資領域的安全性。

一、風險投資管理的特征和內容分析

（一）風險投資的特征及內容分析。風險投資是國民經濟的重要組成部分，對社會經濟發(fā)展和社會穩(wěn)定起著重要的促進作用，而且它對我國現代化進程來說是極其重要的支撐和投資路徑。風險投資一般是指募資者通過平臺的資金對微型或中小型企業(yè)的金融投資，其投資對象通常是在創(chuàng)業(yè)階段的企業(yè)，通過投資策略的組合可以將投資風險降低。風險資本家是指由于風險投資是由專業(yè)的人將資金投入到新興產業(yè)的企業(yè)，從中獲得附加價值的投資者。從投資行為方面來說，具有豐富經驗，得到風險資本支持的企業(yè)比普通企業(yè)更容易生存下來，將商品產業(yè)化的速度會更快，通過這種方式得到更大收益。從運作方式來看，一般通過專業(yè)的方式進行籌集資本、資本投入、運行管理、資本退出四個主要階段。

風險管理的特征主要包括難以預見性、潛在性、危害性等特征。所以，要求企業(yè)在日常經營管理過程中必須識別風險的種類，判斷出引起這些風險的原因，而且還應注重方法的運用，對風險進行識別和調查。對風險進行識別后，通過投資組合策略降低風險。

（二）風險投資對于創(chuàng)業(yè)企業(yè)的內在要求。雖然在產業(yè)和發(fā)展模式上有所優(yōu)勢，但是創(chuàng)業(yè)企業(yè)大多數都存在著技術用法、結構不完善、信息處理問題、如何處理風投的關系等問題，然而因為企業(yè)尚在成長期，多數是沒有盈利的。對于這些問題，經濟領域的投資家們對于經濟和運營有著他們自己研究的一套方法，在以下幾個方面得以體現：對于專業(yè)人員來說，人需要做好風險與回報的研究比較；風險投資作為一個過程，是隨著時間的推移，而不是一次性參與；調整滯后的供應和需求的風險資本基金。

而風險投資是能控制的、能夠用于確立和適時提高改進經營績效的資產，重點不在于對于創(chuàng)業(yè)企業(yè)短期的理解性，對于企業(yè)來說必須在未來獲得一些收益和價值發(fā)現，這是創(chuàng)業(yè)企業(yè)的特點。對于風險投資家來說，創(chuàng)業(yè)家的能力、好的管理者是稀缺的資源。創(chuàng)業(yè)對創(chuàng)業(yè)家的創(chuàng)新能力、實施能力提出了很高的要求。風險投資對于企業(yè)家來說，要求其有勇氣負擔所有可能的風險和波動性，不需要太多的創(chuàng)新者，不需要發(fā)明家一樣的頭腦。對于風險的資金來源來說，必須要求企業(yè)擁有雄厚的資本，有從銀行借到大量資金的實力，如果能夠吸引資金雄厚的個人投資者更好，這些方式可以加強企業(yè)本身的經營能力和資金流轉速度，為企業(yè)的后續(xù)動作提供好的資金保障。在當前經濟環(huán)境下，政府對于他們的限制政策也很多。在風險投資市場，我國政府應該制定必要的法規(guī)準則以規(guī)范市場的運作和監(jiān)管，但不宜過多進行干預。風險投資是市場化程度相當高的一個領域，政府應當起到的作用是一個好的規(guī)則制定者和監(jiān)管者，促進行業(yè)的健康積極發(fā)展。

二、風險管控在我國的價值體現和存在的問題

（一）投資風險管理的價值體現。風險投資是一種不確定性高、風險高、組合性的長期權益投資，相比于其他傳統(tǒng)投資具有較高的風險，在投資項目中大多數會遭受到種種困難導致最終難獲回報。只有10%～20%的可以獲得成功，但是由于項目失敗后的損失太大，所以長期的投資顯得尤其重要。項目如果發(fā)展得好，資產增值就很快，通過發(fā)行上市股權出售可以獲得高額的回報。因此，風險管控在此過程中必不可缺，它關系到整個投資的成功與否。

（二）風險投資存在的問題。風險投資在我國將遭遇多種風險，只要其中一個風險沒有管理好，就會導致全部出錯，帶來的結果也就顯而易見。這些風險主要有市場風險、管理風險、計劃風險以及由于外部的社會、政治、法律、政策等條件的變化所帶來的各種風險。從政策環(huán)境中，我們可以發(fā)現國內的風險投資成功率極其低下，因為整個行業(yè)在我國的發(fā)展并沒有西方發(fā)達國家那么成熟，由于復雜的技術性和投資的不確定性以及我國特殊的國情、政策體制等問題，風險投資非常難以成功。再者，我國的融資體制沒有像發(fā)達資本國家那種嚴格的出資人制度，因此投資主體不明顯，法律約束的對象空乏，雖然國家對它進行了各種方式的調查，然而調查過程又往往存在很多問題，如調查者的不可控性、程序的復雜性、權力的交錯等都使調查尤為艱難。

另外，我國的金融市場不成熟，比如股票市場、債券市場、信貸市場，大多數人耳熟能詳的只有股票，對其他兩個市場知之甚少；國家的信貸及并購不成熟，在資金方面國有制銀行對它支持太少，其中信用問題是其獲得支持的最大障礙。因此，對于各種投資公司的管理人員，需要加強他們的專業(yè)素質與職業(yè)道德規(guī)范。

三、風險投資管控模式的影響因素分析和管理原則

（一）風險投資管理模式應用影響因素分析。影響風險投資管理模式應用發(fā)展的因素很多，主要是市場信息不對稱以及立項的謹慎選擇等，對風險投資管理模式的選擇會造成一定的影響。對一般項目的管理項目選擇的方式需要經過多個步驟：廣收申請、多次挑選、重復取證、小心立項。從內部因素分析，就是企業(yè)內部經營的模式以及生產經營的基本面。對于這些影響因素，在風險投資管理模式的影響分析上必須引起充分的重視，并進行詳細的分析。同時，整體性原則不能僅僅著眼于暫時性的風險，而應該從投資的內容和整體性上用發(fā)展的眼光看待，找到改進和提高的新方式來把握風險因素。

（二）風險投資管理模式選擇原則。在選擇企業(yè)風險投資管理模式的過程中，要遵循相應的原則，對于基本的原則一定要嚴格遵守。

一是經濟性原則。風險投資的管理人員需要謹慎制定風險管理計劃，同時管理行為產生的成本也需要以最合理的方式處置安全目標，并對目標進行合理的科學分析和嚴格核算。投資人在進行投資之前肯定要深入其中，分析項目內在的影響因素和潛在的風險，分析風險因素和內在因素的關系，特別是創(chuàng)業(yè)團隊中的權力結構要分配合理，風險品種的特殊性不可平均分配，必須全面在投資期間將風險管理分配給團隊不同的人身上，因為這些風險因素變化可能造成不同的損失，需要不同的團隊針對相應的風險進行解決。在投資之前考慮最低限度的成本消耗，做到合理使用和選擇項目，選擇能夠承受虧損的投資對象，采取合適的風險管理策略。

二是整體性原則。整體性既是決策的起點也是它的終點，對于所要投資行業(yè)的特征，對風險偏好的因素要進行歸納篩選和提煉，善于抓住有價值的風險因素，把握它的關鍵和實質。比如，對于刪選項目，搜集情報、技術評價、投資機會研究、管理模式創(chuàng)新都需要自己完成，需要有完備的業(yè)務，對法律法規(guī)都有嚴格的理解力。同時，整體性原則要求投資風險管理不能局限于一時的風險，而應從投資的實際經驗來指導決策，過于悲觀、過于樂觀都不可行。

三是全程管理原則。投資的風險多種多樣，管理者應該運用各種手段尋找能達到決策目標的方案并時刻關注風險，不同的條件制約與決策本身目標一般相制約。在保守選擇的同時也要對企業(yè)的開放性視野上有充分了解。只有在這些原則上面遵循，才能有助于企業(yè)在風險投資管理進行合理應用。

四、風險投資管理的必要性

我國現在的情況是，很多風險投資機構在投入創(chuàng)業(yè)企業(yè)之后，就撒手不管了，缺乏參與管理的觀念，這使投資資本演變成了短期貸款、拆借，而沒把投資資本真正轉化為風險企業(yè)的經營資本，管理和風險資本就不能更大地帶來價值?，F如今，在市場經濟發(fā)展的背景下，對資本的管理應該加強措施的實施，充分注重管理和經營的有機結合。

原因在于風險承擔的不對稱，比例不對稱性。一個企業(yè)在創(chuàng)建時的主要風險特征包括風險的主要承擔者，一旦風險發(fā)生，企業(yè)中途夭折，投入的資金就不可能收回，投資者必須承擔資金損失，但是如果是技術，就可以在他的有效期內堅持經營。一些技術經過進一步開發(fā)和反復試驗，可以變得更加完善，交易性兼容也會更加成熟。從企業(yè)內部來講，影響企業(yè)整個經營管理過程的主要是企業(yè)的實際管理者，企業(yè)的一切行為都是由上層支配管理的，管理者的管理能力和洞察風險的能力往往是影響項目成功與否的主要因素。但是，目前我國管理者與投資者是相分離的，很多事情都需要管理者自己有豐富的知識和實踐經驗去加強企業(yè)的財務管理體制的變革，為企業(yè)的發(fā)展增加砝碼，而且對于投資者的利益，管理者也需要保守住自己的道德底線，不要對投資者隱瞞可能出現的風險以及將來的損失。從風險承擔的不對稱性層面看，為了減少投資者的投資風險以及加強對于投資者的信任性，投資機構應該參與到管理中來。

五、總結

通過本文的研究進一步了解了風險管控對于風險投資的重要性，風險投資管理的應用能夠改善企業(yè)會計管理，為企業(yè)決策者提供更好的條件，制定符合我國國情、產業(yè)發(fā)展的目標和方案。這個過程必然會曲折，我國相關政策法律尚待完善和風投領域的不成熟性對風險管控帶來了很大的挑戰(zhàn)。

那到底要怎樣才能建立好自己的一套風險投資管理的模式呢？最重要的是解決項目運作方式不科學的問題，這是我國社會普遍存在、長時間沒有得到妥善解決的問題。頻繁的風險管控對風險分析管理人員的個人綜合素質和操作規(guī)范性提出了較高的要求，需要管理者孜孜不倦地把自己的知識與時俱進，不斷更新，輔以準確的風險投資管理經驗，理論與實踐經驗相結合，讓風險投資的各項問題能夠迎刃而解。

本文首先對風險投資的概念以及發(fā)展進行了論述，然后陳述了風險投資的問題以及價值體現，再進一步對風險管控的必要性和管控原則進行了分析論述，特別是風險管控在我國尚未成熟的風險投資領域中必要性的解釋。風險投資愈加廣泛，風險管控就越發(fā)不可或缺，同時難度也隨之增大，它的有效性更是對風險投資的成敗具有關鍵的決定作用。我國風險投資管理還處于成長階段，需要規(guī)范行業(yè)規(guī)則，形成正規(guī)良好的投資環(huán)境。風險投資者建立風險管控體系是大勢所趨，風險投資管理的體系需要與中國現狀相結合，在良好市場前景下只有提高風險投資管理的水平才能對當前市場經濟模式各方面的風險進行有效管控和解決。

主要參考文獻：

[1]范宏博.中國風險投資業(yè)績影響因素研究[J].科研管理，2012.3.

投資管理行業(yè)分析范文第5篇

【關鍵詞】企業(yè)；財務管理；財務精細化管理；實施

1.概述

精細化管理是一種企業(yè)管理理念，它是社會分工精細化和服務質量的精細化在管理方面必然體現，是在有效運用財務數據的基礎上，將常規(guī)管理引向深入。是一種以最大限度地減少管理所占用的資源和降低管理成本為主要目標的管理方式。

目前，在我國企業(yè)界已經在嘗試推行精細化管理，但執(zhí)行效果不明顯，財務管理的不足主要表現在：（1）財務管理意識淡薄，沒有把財務管理放在重要的位置；（2）財務管理的目標不明確，財務管理不能很好地為企業(yè)目標服務；（3）企業(yè)內部核算不夠規(guī)范，內部控制和監(jiān)督力度不夠；（4）企業(yè)對資金的管理不科學，資金的利用率很低。為改變以上財務管理弊病，必須尋求管理方式上的更新。

2.財務精細化管理

2.1 財務精細化管理的概念

財務精細化管理就是落實管理責任，將管理責任具體化、明確化，它要求每一個管理者都要到位、盡職。強調工作質量，工作要日清日結，每天都要對當天的情況進行檢查，發(fā)現問題及時糾正，及時處理。其內容主要有：（1）全面管理，即財務精細化管理要體現在企業(yè)的資產、財務、成本、動力等各個方面；（2）全員管理的概念，即財務精細化管理應體現在每個財務工作者的日常工作中，并以全員參與來組織、實施企業(yè)的財務活動，如崗位職能的定量、復合、工作流程的標準化以及工作效果的最佳化；（3）過程管理的概念，即以過程管理來保證管理質量。

2.2 財務精細化管理的特點

（1）財務精細化管理是“數據分析”管理。財務工作的成績最終要從各種檢查數據中體現出來，財務精細化管理以精確數字來體現管理狀況。

（2）財務精細化管理是流程式的管理。財務精細化管理是典型的流程管理，以流程導向代替職能導向，流程實現分工和有機銜接。

（3）財務精細化管理體現以人為本的管理。財務工作始終要靠人來完成，最終要靠人來體現，財務精細化管理就是要在各相關環(huán)節(jié)建立如何激勵人、如何監(jiān)督人的機制。

（4）財務精細化管理強調系統(tǒng)管理。財務精細化管理要求加強協調配合，注重的是精細化管理的系統(tǒng)性。

2.3 財務精細化管理的任務

財務精細化管理的任務是：控制成本和促進收入增加。精細管理能夠優(yōu)化管理流程、提高管理效果、降低損耗。所以其最大的作用在于成本控制，且能夠把成本控制到最優(yōu)，另外，財務精細化管理也能促進收入的增加。

3.企業(yè)實行財務精細化管理的必要性

從管理行為的效用性來看，財務管理精細化有利于促進財務人員熟悉生產工藝流程，更好地為企業(yè)生產經營決策服務；有利于帶動全體員工參與到財務管理中來，為財務目標的執(zhí)行形成企業(yè)上下一盤棋的良好效果；有利于明確各單位的財務管理目標，為企業(yè)總體目標的實現形成合力；有利于梳理管理行為，將企業(yè)的價值觀滲透到管理全過程，實現管理行為質的飛躍。

精細化管理是適應競爭、超越自我的需要，是構筑流程卓越型企業(yè)的需要。財務精細化管理不僅是我們適應激烈競爭環(huán)境的必然選擇，也是企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的必然選擇。

4.財務管理精細化具體實施

4.1 目標定位

財務管理作為一種價值管理，包括籌資管理、投資管理、權益分配管理、成本管理等，是一項涉及面廣而且綜合性強的經濟管理活動。因此實施精細化財務管理，也就涉及企業(yè)的方方面面，需要財務部門和其他部門進行合作，把生產各環(huán)節(jié)的成本控制有機結合起來，實現全面全過程參與。在每一個關鍵環(huán)節(jié)都實現有效跟蹤和監(jiān)督，做到企業(yè)的經營活動發(fā)展到哪里，財務管理就延伸到哪里。所以，公司要實行財務管理為核心的管理策略。一方面，強化財務管理職能，拓寬財務管理領域；另一方面，提供精確的財務信息，引導企業(yè)運營活動的健康發(fā)展。所以，財務精細化管理的目標定位是全面綜合的綜合控制。

4.2 提供精確財務信息，引導生產經營健康發(fā)展

財務分析要“從財務的觀點來看經營，從經營的觀點來看財務”，將財務分析的綜合因素與各生產經營環(huán)節(jié)的關系分開考慮，堅持與國內外同行業(yè)之間的相互比較，結合自身生產經營業(yè)務具體情況，以分析結果指導實際生產運行決策。對重點業(yè)務和重要財務變動情況進行跟蹤，定期或不定期地提出各種財務分析報告。財務分析不僅是企業(yè)評價財務狀況、衡量經營業(yè)績的重要依據，而且還應擔當起挖掘潛力、改進工作的重任。

4.3 確保投資效益

精細化財務管理對于投資管理決策有著更細致的要求，即要求決策中力求理性投資。不管對內、對外投資都以有助于企業(yè)長期戰(zhàn)略發(fā)展目標為決策前提，防范“大”和“空”；在事中和事后的控制、監(jiān)督和考核評價中則體現“細”，確保投資的保值和增值，努力提高投資效益。

4.4 強化財務管理職能，拓寬財務管理領域

隨著公司規(guī)模的擴大，生產環(huán)節(jié)越來越多，各部門應從自身原有職責出發(fā)，從公司生產經營目標的高度來處理問題和確立工作流程，決策層應進行深入調查研究，逐步認識財務管理的綜合性的管理職能。在精細化全過程管理理念的指導之下，強化財務部門的工作職能，將相關的部門合并，理順合同管理、工商注冊管理等重要管理工作，有效地預防和消除潛在的隱患，最大限度地避免人為的失誤，降低企業(yè)的經營風險。

4.5 優(yōu)化財務管理手段

財務管理要服務于日常生產經營，就要求財務管理手段優(yōu)化，要求財務分析工作做到細致入扣，哪一項是必要的支出，哪一項不是，對比年度計劃、季度計劃、月度計劃甚至是旬計劃，進行因素分析。

財務管理精細化還包括財務預測，主要是指收入和成本的預測，營業(yè)的計劃，費用的計劃，所需要資金的安排計劃，包括產、成品的計劃、零部件的計劃等各個經營部門對財務部門報經營計劃。

優(yōu)化財務管理手段除了財務分析精細化，財務預測、財務計劃制度化以外，還包括財務決策、財務控制，尤其是財務控制，要建立健全財務控制制度并嚴格執(zhí)行，切忌制度執(zhí)行中的形式化。

4.6 財務及細化管理的持續(xù)改進

財務精細化管理模式的建立和執(zhí)行必須是動態(tài)的，業(yè)務變化、市場變化、機構變化、法律法規(guī)變化等變化發(fā)生時，財務精細化管理也應該隨之變化，所以持續(xù)改進是必須的，也只有持續(xù)改進才能更好地發(fā)揮管理職能。

總之，企業(yè)內部業(yè)務的分工越來越細，質量要求越來越精細，加之，企業(yè)微利時代的到來，要求企業(yè)管理的精細化，其中財務管理的精細化是重中之重，其直接決定企業(yè)的進一步發(fā)展，作為企業(yè)的管理者應該特別關注。

參考文獻：

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