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市場監(jiān)管研究范文第1篇

(一)網(wǎng)絡(luò)保險市場起步早、發(fā)展迅猛

1．萌芽階段。1993—1995年是美國互聯(lián)網(wǎng)保險的萌芽階段，并成為全球互聯(lián)網(wǎng)保險市場的開拓者。這主要得益于美國先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、良好的市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境。這一時期，很多保險公司開始建立自己的網(wǎng)站，但僅提供保險產(chǎn)品的相關(guān)信息。1995年2月，一家完全獨立于傳統(tǒng)保險機構(gòu)的網(wǎng)站In-sWeb創(chuàng)立，同時提供多家保險公司的產(chǎn)品信息。

2．起步階段。1996—1999年是美國互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)的起步階段，各項業(yè)務(wù)都得到了迅猛發(fā)展。1997年初，美國81%的保險公司至少擁有一個網(wǎng)址，其網(wǎng)絡(luò)保險之保費收入為0．39億美元。1998年，美國86%的保險公司已在互聯(lián)網(wǎng)上其保險產(chǎn)品相關(guān)信息，61%的網(wǎng)站提供商地址查詢服務(wù)，43%的保險公司把網(wǎng)絡(luò)保險業(yè)務(wù)作為公司戰(zhàn)略規(guī)劃的重要組成部分。1999年，美國互聯(lián)網(wǎng)保險費收入迅速增長到1．55億元，較1997年增長了197%，翻了近兩番。

3．發(fā)展階段。2000—2008年是美國互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)的快速發(fā)展階段。隨著2000年《電子簽名法案》的出臺，美國保險公司開始積極發(fā)展網(wǎng)上直接銷售的營銷模式，互聯(lián)網(wǎng)保險之保費收入也因此迅速達(dá)到總保費收入的0．2%。2001年，美國網(wǎng)絡(luò)保險之保費收入首次突破10億美元，其中來自汽車保險的網(wǎng)絡(luò)保險費就有8．5億美元。2003年，美國網(wǎng)絡(luò)保險的保費收入達(dá)47億美元，增長速度超過270%。2005年，通過互聯(lián)網(wǎng)銷售車險的保單數(shù)量比2004年增加了29%。

4．成熟階段。2009年至今是美國互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)的成熟階段。近年來，美國網(wǎng)絡(luò)保險的市場份額呈現(xiàn)直線上升態(tài)勢。2009年就已有50%以上的客戶使用互聯(lián)網(wǎng)渠道了解和選擇保險服務(wù)，不少保險險種的網(wǎng)銷交易額已超過市場總額的30%。2010年，美國汽車保險、房屋保險的網(wǎng)上銷售額已達(dá)到84億美元，大約占市場份額的4%。目前，所有的美國保險公司都開展了網(wǎng)上保險業(yè)務(wù)，其中InsWeb、Insure．com、Quickquote等網(wǎng)站的影響力最大。福雷斯特研究公司的報告預(yù)測，數(shù)字化渠道在2015年的市場份額將達(dá)到140億美元，增長率超過10%，并將大大增加美國網(wǎng)絡(luò)保險市場的盈利空間。

(二)網(wǎng)絡(luò)保險經(jīng)營模式的多樣化

隨著美國互聯(lián)網(wǎng)保險的迅猛發(fā)展，其經(jīng)營模式也逐漸多樣化，主要有以下幾種:

1．保險公司自建網(wǎng)站。截止目前，幾乎所有的保險公司都擁有一個、甚至多個自己的保險網(wǎng)站。主要進(jìn)行保險產(chǎn)品相關(guān)信息的宣傳、為客戶提供聯(lián)系方式，拓展了保險公司的銷售渠道。少數(shù)網(wǎng)站僅提供保險公司及其產(chǎn)品的相關(guān)信息，而大多數(shù)網(wǎng)站還提品銷售，可以分為表1中的兩種具體類型。產(chǎn)品銷售型公司的網(wǎng)站既幫助公司降低了營銷成本，又方便了客戶投保。尤其是近年來出現(xiàn)的復(fù)雜型產(chǎn)品采用線上咨詢、線下投保相結(jié)合的營銷模式，使銷售互聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品的前景更加誘人。

2．第三方保險超市網(wǎng)站。保險公司自建網(wǎng)站一般僅提供自己的保險產(chǎn)品，隨著消費者對不同保險公司產(chǎn)品對比需求的增加，第三方保險超市網(wǎng)站應(yīng)運而生。第三方網(wǎng)絡(luò)保險超市提供眾多保險公司的產(chǎn)品，并且提品篩選、對比功能，客戶在短短幾分鐘內(nèi)就可以了解幾個保險公司的類似產(chǎn)品，并進(jìn)行詳細(xì)比較，在最短時間內(nèi)選擇最適合于自己的產(chǎn)品。這種營銷模式以客戶為中心，為客戶提供了便捷的選擇權(quán)。下表2就是目前美國第三方保險網(wǎng)站的三種類型及其運營機理。

3．互聯(lián)網(wǎng)綜合金融超市。隨著保險理財產(chǎn)品的大量涌現(xiàn)，越來越多的人把保險作為一種投資手段?；ヂ?lián)網(wǎng)金融超市就是迎合消費者的需求，為顧客提供多種金融產(chǎn)品，客戶可以享受到集投資、信貸、結(jié)算、儲蓄、保險等多種功能于一體的“一站式”服務(wù)。例如，互聯(lián)網(wǎng)綜合金融超市通常匯集儲蓄國債、理財產(chǎn)品、電子銀行、信托、黃金、房產(chǎn)房貸、外匯、保險、基金等多領(lǐng)域的各種產(chǎn)品和信息。此外，消費者還可以在證券經(jīng)紀(jì)公司、銀行的網(wǎng)站上直接購買相關(guān)的保險產(chǎn)品。

二、美國網(wǎng)絡(luò)保險市場的監(jiān)管體制

(一)美國保險(含網(wǎng)絡(luò)保險)的監(jiān)管體制

美國采用全國統(tǒng)一的保險監(jiān)管模式，實行州和聯(lián)邦政府相結(jié)合的雙重監(jiān)管機制。聯(lián)邦政府只是扮演全國保險監(jiān)督協(xié)調(diào)者的角色，保險業(yè)的立法管轄權(quán)由州政府具體掌握。每個州的政府機構(gòu)都設(shè)有保險監(jiān)管局，局長作為保險監(jiān)督官負(fù)責(zé)本州保險市場的監(jiān)管事項。美國的保險法律法規(guī)體系相當(dāng)健全，嚴(yán)格依照相關(guān)法規(guī)進(jìn)行保險市場監(jiān)管。美國的早期警戒系統(tǒng)通過檢測保險公司的各項財務(wù)指標(biāo)，提早發(fā)現(xiàn)需要重點監(jiān)管的保險公司，降低了保險公司的財務(wù)危機。同時，賦予民間保險組織和服務(wù)機構(gòu)部分監(jiān)管職能，以確保市場的健康有序發(fā)展。

(二)網(wǎng)絡(luò)保險監(jiān)管的特殊性及其要求

網(wǎng)絡(luò)保險是傳統(tǒng)保險和信息網(wǎng)絡(luò)融合發(fā)展的產(chǎn)物。與傳統(tǒng)保險相比，網(wǎng)絡(luò)保險蘊含的風(fēng)險更廣泛、復(fù)雜，不僅包括傳統(tǒng)保險行業(yè)的各種風(fēng)險，而且涉及到互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)方面的風(fēng)險。其技術(shù)風(fēng)險主要體現(xiàn)在:一是計算機網(wǎng)絡(luò)通訊系統(tǒng)本身的缺陷、故障風(fēng)險。比如，TCP/IP協(xié)議的安全性不足;病毒、黑客、木馬對計算機的攻擊;互聯(lián)網(wǎng)通訊系統(tǒng)的開放形式;缺乏機密技術(shù)和安全密匙管理等，這些很可能導(dǎo)致客戶信息泄露，造成重大經(jīng)濟(jì)損失。二是客戶認(rèn)證風(fēng)險。這主要由于非實名制的客戶認(rèn)證方式，不能保證客戶的信息安全。三是網(wǎng)絡(luò)保險的軟、硬件系統(tǒng)如果來自國外，也可能威脅網(wǎng)絡(luò)保險的整體安全。因此，網(wǎng)絡(luò)保險市場監(jiān)管比傳統(tǒng)保險市場監(jiān)管涉及面更廣，包括保險實務(wù)監(jiān)管和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)系統(tǒng)安全監(jiān)管。網(wǎng)絡(luò)保險市場監(jiān)管也更為困難，既要借鑒傳統(tǒng)保險監(jiān)管的相關(guān)經(jīng)驗，又要注重適當(dāng)創(chuàng)新，以便給網(wǎng)絡(luò)保險市場的發(fā)展提供良好的環(huán)境。

三、網(wǎng)絡(luò)保險市場監(jiān)管的主要特點

(一)網(wǎng)絡(luò)保險監(jiān)管寬松而謹(jǐn)慎，依法實施市場監(jiān)管

美國保險監(jiān)管局一直采用寬松謹(jǐn)慎的網(wǎng)絡(luò)保險監(jiān)管政策。一方面重視網(wǎng)絡(luò)保險交易的安全性，努力維護(hù)網(wǎng)絡(luò)保險平臺的穩(wěn)健經(jīng)營以及保險客戶的隱私和利益;另一方面，由于網(wǎng)絡(luò)保險利于降低經(jīng)營成本、提高保險經(jīng)營效益，監(jiān)管局不僅不干預(yù)網(wǎng)絡(luò)保險的發(fā)展，而且還大力支持。例如，在不斷完善電子商務(wù)整體經(jīng)營環(huán)境的同時，努力使原有的保險監(jiān)管規(guī)則盡量適用于網(wǎng)絡(luò)保險市場。監(jiān)管部門還大力修訂、不斷補充網(wǎng)絡(luò)保險的相關(guān)法律法規(guī)，盡快消除網(wǎng)絡(luò)保險市場監(jiān)管的法規(guī)短板，確保依法實施市場監(jiān)管。

(二)充分利用行業(yè)自律監(jiān)督功能，提高了監(jiān)管效率

美國保險行業(yè)協(xié)會的行業(yè)自律監(jiān)管職能，維護(hù)了網(wǎng)絡(luò)保險的健康發(fā)展。保險市場標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會(IM-SA)是由美國壽險協(xié)會創(chuàng)建且獨立運營的行業(yè)自律類機構(gòu)，這個完全自愿的組織有助于更加高效地滿足監(jiān)管要求和潛在消費者的需求。事實上，政府考慮出臺很多強制性政策規(guī)定時，都結(jié)合了該自律組織的相關(guān)規(guī)定。美國保險學(xué)會2000年“PublicPolicyPrinciplesforElectronicCommerceandInsurance”，公布了12條網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管規(guī)則，主要目標(biāo)是開放市場、促進(jìn)競爭、維護(hù)系統(tǒng)的完整性、保證監(jiān)管效率。

(三)完備的償付能力監(jiān)管體系，保證了市場的穩(wěn)定

美國最初的償付能力監(jiān)管，主要是規(guī)定最低資本金和盈余金方面。美國保險業(yè)1970年代曾出現(xiàn)償付危機，此后各州更加重視對償付能力的監(jiān)管，最終形成了一個由保險監(jiān)管信息系統(tǒng)(IRIS)、財務(wù)分析追蹤系統(tǒng)(FAST)、風(fēng)險資本(RBS)監(jiān)管要求和現(xiàn)金流測試(CFT)組成的償付能力監(jiān)管體系。該監(jiān)管體系分別從不同的角度，對包括網(wǎng)絡(luò)保險在內(nèi)的所有保險業(yè)務(wù)進(jìn)行科學(xué)監(jiān)管，目的是保證市場的穩(wěn)定。下表為監(jiān)管部門基于RBC的具體值劃分的四個監(jiān)管層次，以及對應(yīng)的監(jiān)管措施。

(四)健全的電子商務(wù)環(huán)境，促進(jìn)了網(wǎng)絡(luò)保險的有效監(jiān)管

為不斷完善電子商務(wù)環(huán)境，美國做了積極探索。1993年公布了《國家信息基礎(chǔ)設(shè)施計劃》;1996年修訂了《統(tǒng)一商法典》;1997年出臺了《全球電子商務(wù)法案》;2000年，國會正式批準(zhǔn)《電子簽名法案》。這些法律法規(guī)的出臺，有助于合理解決網(wǎng)絡(luò)保險的法制問題和安全技術(shù)問題，也為網(wǎng)絡(luò)保險的進(jìn)一步發(fā)展提供了強有力的政策支持。

四、美國經(jīng)驗對我國網(wǎng)絡(luò)保險市場監(jiān)管的啟示

美國政府堅持以保護(hù)消費者利益為目的，以適度審慎的監(jiān)管為原則，及時制定相關(guān)法律法規(guī)，調(diào)整監(jiān)管機制，更新監(jiān)管技術(shù)，確保了對網(wǎng)絡(luò)保險實施有效監(jiān)管。面對網(wǎng)絡(luò)保險快速發(fā)展的機遇，我國應(yīng)積極學(xué)習(xí)美國的監(jiān)管經(jīng)驗，積極為網(wǎng)絡(luò)保險發(fā)展“保駕護(hù)航”。

(一)不斷完善網(wǎng)絡(luò)保險法規(guī)，加大政策支持力度

健全的法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的技術(shù)、完善的網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施、健全的電子交易以及安全認(rèn)證立法，為網(wǎng)絡(luò)保險的快速發(fā)展創(chuàng)造了良好技術(shù)環(huán)境，加速了網(wǎng)絡(luò)保險的普及。在相關(guān)法律實施上，美國規(guī)定了保險監(jiān)管部門必須執(zhí)行相關(guān)法律法規(guī)、進(jìn)行監(jiān)管的權(quán)限和范圍，同時，保險監(jiān)管部門還要對非法網(wǎng)絡(luò)保險交易進(jìn)行跟蹤和調(diào)查。相反，中國有關(guān)網(wǎng)絡(luò)保險監(jiān)管的法律法規(guī)很少，保險監(jiān)管部門和行業(yè)自律組織應(yīng)積極推動網(wǎng)絡(luò)保險的立法，建立良好的法治環(huán)境，以確保其健康發(fā)展。

(二)盡快完善國內(nèi)信用體系，支持網(wǎng)絡(luò)保險監(jiān)管

美國金融市場的信用體系以市場為基礎(chǔ)，以信用制度為強大支撐，金融市場立法充分保障了違規(guī)懲罰、信息公平、信用等級評價等。此外，個人、企業(yè)以及政府的信用都需要信用評級機構(gòu)統(tǒng)一評價，這極大地促進(jìn)了網(wǎng)絡(luò)保險風(fēng)險監(jiān)管的實施。而我國信用管理體制落后、監(jiān)管部門能力不足，網(wǎng)絡(luò)保險業(yè)務(wù)發(fā)生道德風(fēng)險的可能性又大，導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)保險的監(jiān)管力度不足。因此，政府組織推動、加大我國信用體系的建設(shè)尤為重要。

(三)堅持寬松審慎原則，確保網(wǎng)絡(luò)保險監(jiān)管的靈活性

“不阻礙限制網(wǎng)絡(luò)保險的發(fā)展”是美國網(wǎng)絡(luò)保險監(jiān)管的前提，堅持以“適度監(jiān)管”為方針，政策和法律法規(guī)的制定不會給網(wǎng)絡(luò)保險市場發(fā)展造成不必要的束縛。此外，美國設(shè)立網(wǎng)絡(luò)保險市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的目的是保護(hù)消費者的合法權(quán)益，有效提高監(jiān)管效率，而非為了提高市場準(zhǔn)入門檻。我國建立網(wǎng)絡(luò)保險監(jiān)管體系也應(yīng)堅持“寬松審慎”的原則，監(jiān)管規(guī)定不宜過細(xì)，重點監(jiān)管保險企業(yè)償付能力，其余以市場調(diào)節(jié)為主。

(四)突出償付能力和市場行為監(jiān)督，提高網(wǎng)絡(luò)保險監(jiān)管效率

市場監(jiān)管研究范文第2篇

【關(guān)鍵詞】陜西；快遞市場；監(jiān)管體系；準(zhǔn)入制度

2007年郵政“一分為三”改革以來，我國快遞業(yè)務(wù)量年均增長率達(dá)27.23%，業(yè)務(wù)總量五年翻了一番半，日均處理量從2007年的300萬件增長到2011年的1300萬件。我國快遞市場成長為增長速度最快、發(fā)展?jié)摿ψ畲蟮男滦头?wù)業(yè)，市場規(guī)模排名世界第三位，受到國內(nèi)外和社會各界的高度關(guān)注。但是，快遞行業(yè)高增長的背后，也存在很多的問題。如服務(wù)質(zhì)量參差不齊、市場混亂、過度競爭導(dǎo)致的價格戰(zhàn)等。為此，本文探討推動陜西快遞業(yè)健康發(fā)展的途徑與對策。

一、陜西快遞市場發(fā)展現(xiàn)狀

目前，陜西開展快遞業(yè)務(wù)的企業(yè)有100多家，基本形成了四大市場主體，分別是：以郵政速遞EMS、中鐵快運、民航快遞為代表的國有快遞企業(yè)；以順豐、申通為代表的大型民營快遞企業(yè)；以國際四大快遞巨頭UPS、FedEx、DHL、TNT為代表的外資企業(yè)以及小型民營快遞企業(yè)。

截至2011年底，陜西經(jīng)營快遞業(yè)務(wù)的法人企業(yè)有34家，從業(yè)人員10000多人。2011年陜西快遞業(yè)從業(yè)人員占全國快遞業(yè)從業(yè)人員的1.94%，快遞業(yè)務(wù)量占全國的1.54%，快遞業(yè)務(wù)收入占全國的1.14%，陜西快遞服務(wù)總量與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平相比略有偏低，但大體相當(dāng)。近年來，從快遞企業(yè)的企業(yè)數(shù)、從業(yè)人員、業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)收入的發(fā)展情況看，快遞服務(wù)的總體規(guī)模增長迅速；從快遞企業(yè)擁有的房屋建筑面積、生產(chǎn)場地面積、營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量、運輸設(shè)備配備等方面的發(fā)展情況看，陜西快遞服務(wù)支撐能力提升顯著；隨著快遞行業(yè)的快速發(fā)展，快遞市場已由最初的郵政速遞一家壟斷轉(zhuǎn)變?yōu)槎嗉腋偁幐窬?。目前，快遞業(yè)出現(xiàn)了國營、民營、外資多經(jīng)營主體、多種運輸方式相互競爭的市場狀況，國有企業(yè)、有限公司、獨資企業(yè)、中外合資分公司和其他五個層次快遞企業(yè)的比例分別為11.00%、71.38%、6.60%、11.00%和0.02%，各快遞企業(yè)在陜西市場上根據(jù)自己的規(guī)模和成本為客戶提供同城、省內(nèi)、全國、以至全球范圍的多地域、多檔次、多價格的多種服務(wù)。激烈的競爭局面已經(jīng)悄然形成。

然而，陜西快遞服務(wù)業(yè)雖然發(fā)展速度很快，但總量偏?。豢爝f服務(wù)企業(yè)集中分布在中心城市（西安），陜南、陜北企業(yè)分布較少、規(guī)模偏小。隨著陜西經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和快遞市場競爭機制的逐步完善，陜西快遞服務(wù)業(yè)將有很大的發(fā)展前景。

二、陜西快遞業(yè)市場監(jiān)管現(xiàn)狀

快遞市場監(jiān)管機制是指快遞業(yè)務(wù)監(jiān)管機構(gòu)運用正確的理論和方法，根據(jù)快遞行業(yè)自身的特點及發(fā)展規(guī)律，通過一系列正式或非正式的、內(nèi)部或外部的制度和機制，動員和組織快遞市場上的多種利益主體，科學(xué)地制定和實施快遞監(jiān)管政策，有效治理快遞市場，保證快遞行業(yè)能夠向公眾提供高效率的快遞服務(wù)。

陜西省快遞市場監(jiān)管的行政主體是陜西省郵政管理局，監(jiān)管對象為在陜境內(nèi)經(jīng)營快遞業(yè)務(wù)的各類快遞企業(yè)，加強陜西省快遞市場監(jiān)管的最終目的是促進(jìn)陜西省快遞市場的規(guī)范化發(fā)展，監(jiān)管手段主要包括：資質(zhì)監(jiān)管、質(zhì)量監(jiān)管、內(nèi)容監(jiān)管、價格監(jiān)管等。目前，陜西快遞市場監(jiān)管現(xiàn)狀基本上是“行政監(jiān)管為主、行業(yè)自律為輔”，同時，現(xiàn)行的監(jiān)管機制不是很完善，可以借鑒發(fā)達(dá)國家市場監(jiān)管的成功經(jīng)驗，適時引入第三方監(jiān)管。從快遞市場監(jiān)管機制的內(nèi)涵可以看出，快遞業(yè)務(wù)市場監(jiān)管機制主要包括以下三方面：一是監(jiān)管目的，即科學(xué)地設(shè)計制度和制定政策；二是監(jiān)管能力，即公正、客觀、有效地執(zhí)行政策的能力；三是監(jiān)管措施，即監(jiān)管機構(gòu)能夠有效運作的手段。顯然，機制設(shè)計、政策決策水平的高低會直接影響政策執(zhí)行的效果，政策執(zhí)行能力的高低反過來又會影響可選擇管制政策的范圍。

由于陜西快遞服務(wù)業(yè)是近幾年才迅速發(fā)展起來的，因此國內(nèi)研究陜西快遞市場監(jiān)管的專家學(xué)者很少，主要有溫小鄭、樊相宇等。溫小鄭2007年提出來“快遞市場監(jiān)管政府為主，企業(yè)自律為輔”的監(jiān)管模式，樊相宇2007年提出了“快遞企業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)，并開發(fā)了相應(yīng)的企業(yè)績效評價軟件”。近幾年來，隨著陜西經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，越來越多的全國性快遞公司在陜西設(shè)立分支機構(gòu)，不少本地小規(guī)?？爝f企業(yè)也如同雨后春筍般出現(xiàn)，搶占市場份額，一時間陜西快遞行業(yè)呈現(xiàn)出一派繁榮景象。而相比之下，快遞業(yè)在市場監(jiān)管與制度規(guī)范方面的推進(jìn)速度則要緩慢一些，由此就形成了目前陜西快遞行業(yè)“繁榮與亂象并存”的狀況。

三、陜西省快遞業(yè)監(jiān)管存在的問題

由于快遞業(yè)提供的服務(wù)包括信函、文件資料和物品等，涉及郵政、交通、民航、鐵路、商務(wù)等眾多部門所管轄和從事的業(yè)務(wù)，屬性很難界定；從業(yè)主體有國有企業(yè)和民營企業(yè)，也有合資企業(yè)和外資企業(yè)，還有“三無”企業(yè)，其中國有企業(yè)中又有郵政企業(yè)和非郵政企業(yè)，快遞市場主體多元化、復(fù)雜化；快遞業(yè)在發(fā)展過程中逐步形成了國際快遞、國內(nèi)快遞和同城快遞三大市場板塊，市場格局呈現(xiàn)地域化特點，導(dǎo)致監(jiān)管難度加大。具體表現(xiàn)在以下幾個方面：

1、管理體制不健全

一些快遞企業(yè)沿襲傳統(tǒng)的組織模式和管理體制，組織的層級較多，業(yè)務(wù)流程復(fù)雜繁瑣，效率低下，績效考核體系不健全等。許多快遞業(yè)目前還局限于點到點，戶對戶的單一快遞模式，服務(wù)范圍有些狹窄。

2、地區(qū)發(fā)展不均衡

由于受到地域特點和經(jīng)濟(jì)水平的影響，快遞業(yè)在各地區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展很不均衡，形成了以西安為中心，向輻射遞減的態(tài)勢。西安地區(qū)快遞企業(yè)32家，占全省的71%。而在經(jīng)濟(jì)發(fā)展相對落后的銅川1家、安康、商洛、榆林3家等地區(qū)，則除了郵政速遞以外少有其他快遞企業(yè)進(jìn)入。

市場監(jiān)管研究范文第3篇

    論文摘要:文章面對我國道路運輸市場監(jiān)管存在的諸多問題,指出了加強行業(yè)管理的重要性,認(rèn)為規(guī)范道路運輸管理行政執(zhí)法,強化道路運輸管理服務(wù)職能,健全高效應(yīng)急指揮體系,提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和加強基拙建設(shè)和管理是提高運輸市場監(jiān)管的必要措施。 

    目前,交通部《關(guān)于促進(jìn)道路運輸業(yè)又好又快發(fā)展的若干意見》(以下簡稱《意見》),提出未來5到10年,道路運輸要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),認(rèn)真落實國務(wù)院關(guān)于加快發(fā)展服務(wù)業(yè)的戰(zhàn)略部署,充分發(fā)揮道路運輸業(yè)的比較優(yōu)勢,著實提高市場監(jiān)管能力,推進(jìn)道路運輸業(yè)實現(xiàn)運輸安全高效、服務(wù)文明誠信、節(jié)能減排主導(dǎo)、技術(shù)裝備先進(jìn)、市場規(guī)范有序、站運協(xié)調(diào)發(fā)展的目標(biāo)。道路運輸市場監(jiān)管作為道路運輸業(yè)的管理部門,落實《意見》,就是要以行為規(guī)范、運轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、公正透明、廉潔高效的管理,構(gòu)建和維護(hù)統(tǒng)一、開放、競爭、有序的道路運輸市場秩序,提供安全、便捷、可靠、經(jīng)濟(jì)、優(yōu)質(zhì)的道路運輸公共服務(wù),充分地滿足道路運輸服務(wù)消費者和道路運輸經(jīng)營者的需求,為構(gòu)建社會主義和諧社會做出貢獻(xiàn)。但是近年來,我國道路系統(tǒng)已發(fā)生多起重大運輸災(zāi)害事故,這暴露出道路運輸安全仍存在許多薄弱環(huán)節(jié),應(yīng)引起有關(guān)管理機構(gòu)高度重視。因此,在這種形勢下,對道路運輸現(xiàn)狀加以研究尤為必要,并有針對性地改善道路運輸條件,提高道路運輸?shù)氖袌霰O(jiān)管。 

    一、我國道路運輸市場監(jiān)管的必要性 

    從道路運輸業(yè)的業(yè)態(tài),尤其是我國道路運輸業(yè)的現(xiàn)狀及發(fā)展前景看,我國道路運輸業(yè)基本不具備自然壟斷的條件,決定其必須要在政府主導(dǎo)的市場監(jiān)管下進(jìn)行工作。某些公用事業(yè)性質(zhì)的企業(yè)并不是自然壟斷的,并且也不是所有的自然壟斷企業(yè)都是公用事業(yè)。當(dāng)前對道路運輸行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管主要是出于以下的考慮。第一,包括汽車運輸在內(nèi)的交通運輸業(yè)對公眾的影響是非常顯著的,政府不能對與國計民生有重大關(guān)系的道路運輸失去控制和主導(dǎo)。第二,道路運輸業(yè)內(nèi)存在著極其不公平的惡性競爭,嚴(yán)重地影響了行業(yè)內(nèi)眾多守法企業(yè)和行業(yè)外消費者的公共利益。所以盡管道路運輸業(yè)內(nèi)的自然壟斷并不明顯,但作為一類公用事業(yè)的道路運輸業(yè),政府對其進(jìn)行監(jiān)管是完全必要的。在市場監(jiān)管中,政府具有以下權(quán):政府保留控制進(jìn)人的權(quán)利;政府保留管制價格的權(quán)利;政府保留為公共利益而指定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和某些其他服務(wù)條件的權(quán)利;被授權(quán)者有責(zé)任向所有的消費者提供上述兩條確定的合理務(wù)?？傊?政府主管部門為了保證行業(yè)的服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)條件,必須對該行業(yè)的市場進(jìn)人進(jìn)行監(jiān)管,必要時還可對價格進(jìn)行管制。但是監(jiān)管并不是對競爭的全然抹殺,恰恰相反,監(jiān)管的主要任務(wù)就是建立或者保持一種必不可少的條件,使全社會的資源得到有效的利用,同時保持競爭的機制。 

    二、當(dāng)前道路運輸市場監(jiān)管存在的問題 

    1、立法環(huán)節(jié)步伐緩慢 

    首先,從道路運輸業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重要地位來看,客觀上要求有一部效力相應(yīng)的全國性法律文件引導(dǎo)、規(guī)范道路運輸行業(yè)的健康發(fā)展。但是部門利益、地方利益分歧很難形成統(tǒng)一的制度安排,所以長期以來國家依靠部門規(guī)章對全國龐大的道路運輸行業(yè)進(jìn)行引導(dǎo)、規(guī)范。受效力的影響,部門規(guī)章往往起不到統(tǒng)一監(jiān)管的作用,這種局面,客觀上造成了道路運輸行業(yè)管理的地方化、多元化。其次,從1985年開始起草的《道路運輸條例》,歷時19年才出臺,立法步伐緩慢,對道路運輸業(yè)的秩序要求回應(yīng)遲滯,從一個側(cè)面反映國家對道路運輸行業(yè)管理重要性認(rèn)識的艱難轉(zhuǎn)變。還有一些地方道路運輸行業(yè)立法的內(nèi)容在很大程度上淪為國家立法的翻版使得地方道路運輸立法對中央立法的具體化、補充性功能弱化,缺乏可操作性。在實踐中往往表現(xiàn)為國家立法沒有解決的問題,地方立法也沒有解決,國家立法的空白恰巧也是地方立法的空白。 

    2、?，F(xiàn)多頭監(jiān)管局面 

    《意見》對道路運輸?shù)母鱾€環(huán)節(jié)做出了嚴(yán)格的規(guī)定,設(shè)置了多個運管機構(gòu),各機構(gòu)均可對外執(zhí)法。但相互之間協(xié)調(diào)、配合不夠,人員、車輛調(diào)動不便。因此,不能形成管理合力,對運輸市場監(jiān)管力度不夠。在一些地方幾個運管機構(gòu)分屬多個領(lǐng)導(dǎo)分管,管理層級多、關(guān)系復(fù)雜、內(nèi)部協(xié)調(diào)困難、存在各自為政的現(xiàn)象,管理關(guān)系不順。比如,2007年液氯泄漏事故中肇事車本身,按現(xiàn)有管理體制,就涉及到3個部門,槽罐歸質(zhì)檢部門管,車體屬交通部門管,車輛上路通行又涉及公安部門。安全監(jiān)管各部門之間存在著管理職能交叉的問題,進(jìn)而造成了安全監(jiān)管的漏洞。 

    3、安全監(jiān)管不到位 

    近年來,我國在道路運輸安全監(jiān)管方面開展了大量工作。但由于多方面的原因,針對道路運輸?shù)陌踩O(jiān)控與事故應(yīng)急處置能力仍相對較弱,難以適應(yīng)道路運輸迅猛發(fā)展的新形勢和新要求。一是靜態(tài)管理嚴(yán)謹(jǐn),動態(tài)監(jiān)管薄弱。道路運輸?shù)淖C書情況、運輸狀況等進(jìn)行檢查詢問仍未跳出靜態(tài)監(jiān)管的模式,運輸汽車的整個運輸、裝卸過程監(jiān)管不夠,未能在真正意義上實現(xiàn)從靜態(tài)監(jiān)管到動態(tài)監(jiān)管的轉(zhuǎn)變:二是全程動態(tài)監(jiān)管體系尚未建立。人力、物力資源的不足制約了全程動態(tài)監(jiān)管的實施,科技設(shè)備不能滿足動態(tài)監(jiān)管的需要;三是道路管理機構(gòu)內(nèi)部管理、運政等部門對危險品運輸?shù)谋O(jiān)管行政執(zhí)法效率不高:四是道路運輸信息化管理十分落后,大部分部門和單位依靠經(jīng)驗進(jìn)行管理,遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)形勢發(fā)展的需要。如果沒有信息系統(tǒng),就難以為危險貨物作業(yè)人員和管理人員提供技術(shù)支持和應(yīng)急處理指導(dǎo),難以對道路進(jìn)行有效的跟蹤管理。

    4、從業(yè)資格證的定位存在偏差 

    目前人員資質(zhì)成為道路運輸市場安全一作的重要一關(guān)。但是我們認(rèn)為,從業(yè)資格證不具有安全管理功能,只有駕駛證才具有安全管理職能。《營業(yè)性道路運輸駕駛員職業(yè)培訓(xùn)管理規(guī)定》提出從業(yè)資格證制度的目的是“為規(guī)范營業(yè)性道路運輸駕駛員職業(yè)培訓(xùn)活動,提高營業(yè)性道路運輸駕駛員職業(yè)素質(zhì),加強道路運輸安全生產(chǎn)管理,提高道路運輸服務(wù)質(zhì)量”。這可以看出,從業(yè)資格證制度中加強道路運輸安全生產(chǎn)管理的職能相對較弱。相比而言,安全管理職能應(yīng)該是駕駛證的職能,駕駛員持有從業(yè)資格證只是要求其必須掌握關(guān)于營業(yè)生運輸?shù)闹R。 

    5、道路基礎(chǔ)設(shè)施薄弱 

    我國很多道路特別是農(nóng)村道路點多、面廣、戰(zhàn)線長,大多數(shù)是農(nóng)民群眾自籌自建。坡陡彎急,路況差,晴通雨阻現(xiàn)象嚴(yán)重。 

    三、加強道路運輸市場監(jiān)管的措施 

    1、規(guī)范道路運輸管理行政執(zhí)法 

    加快建設(shè)法治政府,全面推進(jìn)依法行政,既是社會主義和諧社會的重要內(nèi)容,也是實現(xiàn)和諧社會目標(biāo)的重要措施。道路運輸管理系統(tǒng)要堅持依法行政理念,全面推進(jìn)依法行政,依法履行《道路運輸條例》賦予的道路運輸監(jiān)督檢查的職能,嚴(yán)格執(zhí)行《行政許可法》、《行政處罰法》等法律法規(guī),公正、規(guī)范、嚴(yán)格、文明執(zhí)法,切實尊重和保護(hù)道路運輸經(jīng)營者的合法權(quán)益。要進(jìn)一步強化行政執(zhí)法監(jiān)督,繼續(xù)完善執(zhí)法責(zé)任制,落實執(zhí)法責(zé)任追究制度。以全面貫徹《交通行政執(zhí)法檢查制度》等行政執(zhí)法責(zé)任制度為重點,健全完善道路運輸執(zhí)法監(jiān)督機制,做好道路運輸管理機構(gòu)的層級監(jiān)督,主動接受輿論監(jiān)督和社會監(jiān)督。要創(chuàng)新法律培訓(xùn)和普法宣傳機制,提高道路運輸管理人員的依法行政能力和文明執(zhí)法水平,提高廣大道路運輸經(jīng)營者的守法意識。 

    2、強化道路運輸管理服務(wù)職能 

    道路運輸關(guān)系國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展,關(guān)乎千家萬戶切身利益。因此,道路運輸管理系統(tǒng)必須堅持以人為本,強務(wù)理念,創(chuàng)新管理制度,推行陽光化作業(yè),簡化辦事程序,真正做到公平、公正、公開和便民。比如要努力推進(jìn)城鄉(xiāng)客運一體化進(jìn)程,大力開拓跨省和農(nóng)村客運班線,建設(shè)“三優(yōu)”、“三化”標(biāo)準(zhǔn)客運汽車站,為社會提供方便、快捷、優(yōu)質(zhì)的道路運輸服務(wù)。同時圍繞現(xiàn)代物流業(yè)的發(fā)展要求,積極引導(dǎo)貨運企業(yè)利用現(xiàn)有場地、設(shè)備、設(shè)施,建立集倉儲、包裝、修車、加油、貨運、停車食宿為一體的等級貨運站,鼓勵運輸企業(yè)與生產(chǎn)企業(yè)、銷售企業(yè)聯(lián)合拓展物流配送業(yè)務(wù),創(chuàng)造安全、高效、便民、和諧的道路運輸環(huán)境。 

    3,健全高效應(yīng)急指揮體系 

    道路運輸突發(fā)事件具有突發(fā)性、快速性和嚴(yán)重危害性,這就要求我們首先要健全完善應(yīng)急指揮體系、提高應(yīng)急反應(yīng)效率,最大限度地減少道路運輸事故的危害。統(tǒng)籌規(guī)劃,合理布局,形成分類管理、分級負(fù)責(zé)、條塊結(jié)合、屬地管理為主的道路運輸應(yīng)急指揮網(wǎng)絡(luò),以促進(jìn)統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運轉(zhuǎn)高效的應(yīng)急機制的形成。確保各級應(yīng)急指揮機構(gòu)成員的結(jié)構(gòu)合理。指揮機構(gòu)中,既要考慮相關(guān)部門代表的合理性,也要考慮道路運輸?shù)奶厥庑?確保應(yīng)急人員中專業(yè)技術(shù)人員的合理比例。通過建立健全應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制和責(zé)任追究制,完善落實應(yīng)急會議制度、演習(xí)制度和培訓(xùn)制度,提高應(yīng)急指揮機構(gòu)的指揮權(quán)威和指揮效能。 

    4、提高從業(yè)人員整體素質(zhì) 

    從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì),關(guān)系到道路運輸?shù)母黜椃伞⒎ㄒ?guī)、規(guī)章、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和作業(yè)規(guī)范能否嚴(yán)格執(zhí)行,各項安全管理措施能否落實到位。當(dāng)前道路運輸從業(yè)人員多數(shù)素質(zhì)偏低,不能完全適應(yīng)道路運輸特別是危險品貨物運輸和管理工作的需要,一些環(huán)節(jié)的不安全隱患不能發(fā)現(xiàn),對執(zhí)行法律、法規(guī)和運輸生產(chǎn)過程的監(jiān)督到不了位,這是當(dāng)前管理中的一個薄弱環(huán)節(jié)。為了迅速提高道路危險品貨物運輸從業(yè)人員的素質(zhì),必須通過多種渠道,采取多種形式,做好人才培訓(xùn)工作,使駕駛員、押運員人人技術(shù)熟練、個個職業(yè)素質(zhì)好。比如裝卸管理、押運人員應(yīng)持相應(yīng)工種的《崗位資格證》上崗作業(yè),駕駛?cè)藛T必須獲得道路運輸《從業(yè)資格證》。其中所有危險貨物運輸從業(yè)人員都要嚴(yán)格按照《汽車運輸、裝卸危險貨物作業(yè)規(guī)程》進(jìn)行操作。 

    5、加強基礎(chǔ)建設(shè)和管理 

市場監(jiān)管研究范文第4篇

關(guān)鍵詞：農(nóng)村；食品；市場；監(jiān)管；對策

中圖分類號：F713.5 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1001-828X（2013）05-00-01

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革的深入開展，農(nóng)村食品市場日趨繁榮，各種農(nóng)村小加工作坊、小集貿(mào)市場、小超市，如雨后春筍，并迅速占領(lǐng)市場，促進(jìn)了農(nóng)村的經(jīng)濟(jì)繁榮，帶動了區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。據(jù)統(tǒng)計，我國農(nóng)村食品經(jīng)營戶已超過七十萬，全國食品市場的農(nóng)村占有率達(dá)到45%，經(jīng)營的食品種類接近十萬種，年銷售額超千億，對于推進(jìn)我國農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展起到了積極的作用。農(nóng)村食品市場在極大滿足農(nóng)村消費需求的同時，也充分暴露出許多不容忽視的食品市場監(jiān)管問題，成為黨和政府關(guān)心，社會關(guān)注的焦點問題。

一、我國農(nóng)村食品市場監(jiān)管存在的問題

1.缺乏對經(jīng)營者和消費者的正確宣傳引導(dǎo)。農(nóng)村的露天經(jīng)營方式歷史悠長，這與農(nóng)村長期的消費習(xí)慣、現(xiàn)存的市場經(jīng)營條件和生產(chǎn)力水平都有著極大的關(guān)系。農(nóng)村人口由于受文化水平、生活習(xí)慣、衛(wèi)生觀念、消費能力等多因素的影響和制約，往往對食品消費安全疏忽大意。農(nóng)村食品經(jīng)營者大多是農(nóng)村剩余勞動力，受教育程度低，年齡偏高，法制觀念差，逐利思想根深蒂固，食品安全意識淡薄。多數(shù)經(jīng)營者進(jìn)貨時僅注重包裝和價格，很少考慮貨物的質(zhì)量問題。

2.缺乏對基層行政監(jiān)管部門的投入。首先，在現(xiàn)行管理體制中，工商行政管理部門是農(nóng)村食品市場監(jiān)管的主要力量，但一些部門領(lǐng)導(dǎo)對基層工商所建設(shè)的重視程度不高，沒有從有效履行職能和提高基層工商所行政監(jiān)管效能的高度認(rèn)識問題。其次，基層工商所的檢測設(shè)施配備不夠精良，檢測手段較為單一，有的基層監(jiān)管部門甚至沒有配備檢測設(shè)備，監(jiān)管人員僅憑視覺、嗅覺、觸覺來判斷食品的質(zhì)量，對簡單的食品過期變質(zhì)、標(biāo)識不清、未按要求標(biāo)注廠名廠址、證照不全等還能檢查辨別，但對于衛(wèi)生指標(biāo)、食品添加劑、成分含量等不能直觀體現(xiàn)的內(nèi)容卻無法實行有效檢測。另外，由于受經(jīng)費限制，有的本應(yīng)該檢測的內(nèi)容和項目則化繁為簡，甚至能省就省，直接導(dǎo)致一些帶有食品安全隱患的商品流向農(nóng)村市場。

3.行政監(jiān)管主體力量薄弱。當(dāng)前基層工商行政管理部門所轄區(qū)域面積大、人員配備不夠也是影響監(jiān)管效果的一大難題。另外，基層工商部門普遍存在人員結(jié)構(gòu)不合理、隊伍老化、文化水平不高、業(yè)務(wù)素質(zhì)不過硬的問題。加之物力、財力匱乏的現(xiàn)狀，都極大地制約了農(nóng)村食品市場監(jiān)管水平的提升。在現(xiàn)行行政管理體制中，多數(shù)具有食品市場監(jiān)管職能的部門在鄉(xiāng)鎮(zhèn)一級的行政區(qū)域內(nèi)沒有下設(shè)機構(gòu)，僅靠縣一級監(jiān)管部門的人員力量，監(jiān)管力量遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。

4.流通領(lǐng)域市場準(zhǔn)入把關(guān)不嚴(yán)。由于受農(nóng)村市場監(jiān)管區(qū)域廣，從業(yè)人員素質(zhì)不高等因素影響，造成監(jiān)管缺位，導(dǎo)致無照經(jīng)營依然是農(nóng)村食品市場普遍存在的問題。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，我國農(nóng)村食品市場無照經(jīng)營商戶平均比例在10%左右，情況嚴(yán)重的地區(qū)已達(dá)到20%。這其中，有相當(dāng)一部分屬于家庭式生產(chǎn)加工食品小作坊，這種生產(chǎn)方式已成為供應(yīng)農(nóng)村市場簡裝、裸裝食品的主要來源，他們什么掙錢就做什么，怎么干省錢就怎么干，一些家庭式小作坊逐漸演變成危害消費者健康的黑加工點，它們遇到檢查就關(guān)門停產(chǎn)，檢查一過又重新開張，食品質(zhì)量安全無從保證。

5.各職能部門責(zé)權(quán)劃分不清?，F(xiàn)階段，對農(nóng)村食品市場的監(jiān)管遵循的是以分段監(jiān)管為主，品種監(jiān)管為輔的監(jiān)管原則，各職能部門都有各自的規(guī)定，且彼此間多有不一致，甚至相互抵觸的地方。監(jiān)管信息不暢，加大了各監(jiān)管部門之間協(xié)調(diào)配合的難度，容易造成執(zhí)法主體不明、職能交叉、推諉扯皮、重復(fù)執(zhí)法等現(xiàn)象。

二、對我國農(nóng)村食品市場的監(jiān)管對策

1.加強對消費者與經(jīng)營者的宣傳引導(dǎo)。農(nóng)村消費者與經(jīng)營者由于受文化素質(zhì)、認(rèn)知水平、法制觀念、維權(quán)意識等因素的制約，客觀上形成了他們天生的弱勢和依賴地位。因此，行政監(jiān)管部門應(yīng)大力推行“食品安全維權(quán)進(jìn)農(nóng)村”活動，主要是采取對農(nóng)村消費者和經(jīng)營者有針對性地進(jìn)行食品消費安全知識培訓(xùn)，提高農(nóng)村市場生產(chǎn)經(jīng)營者守法經(jīng)營意識和商品質(zhì)量安全水平，努力為廣大消費者營造一個安全放心的市場消費環(huán)境。在市場醒目位置設(shè)立食品安全知識警示欄，讓市場內(nèi)的經(jīng)營者和消費者都能了解到食品安全知識，及時得到季節(jié)性食品安全消費提醒。同時，充分發(fā)揮新聞媒體的作用，在報紙、電臺、電視臺開設(shè)食品安全專欄或?qū)ｎ}，全方位、多角度宣傳，提高農(nóng)民識假辨假的能力，增強自我保護(hù)意識。

2.加強對食品經(jīng)營者的自律與整治。首先是食品經(jīng)營者行業(yè)自律。規(guī)范市場經(jīng)營行為離不開制度的約束，要從經(jīng)營資格、軟硬件等不同方面，制定購銷臺賬，食品退市，索證索票等制度。通過制度的約束，使食品經(jīng)營者知道必須取得衛(wèi)生許可及營業(yè)執(zhí)照資格；知道定時自檢自查不合格食品下架退市；知道進(jìn)貨時查驗食品質(zhì)量；知道索證索票；知道粘貼保留進(jìn)貨臺賬，有效規(guī)范食品經(jīng)營行為，提高經(jīng)營者自查自糾、自檢自管的能力和意識。其次是建立嚴(yán)格合理的市場考評機制。建立嚴(yán)格合理的市場考評機制，應(yīng)著力解決市場建設(shè)中的“辦而不管”問題。市場考評內(nèi)容要結(jié)合市場建設(shè)規(guī)模、地域、專業(yè)、檔次特點量化細(xì)化，對所有市場進(jìn)行分類管理、分期規(guī)范、分步實施。對市場主辦單位的制約主要通過監(jiān)管部門領(lǐng)導(dǎo)與主辦單位法人簽訂責(zé)任狀的形式來體現(xiàn)。要突出對市場有照經(jīng)營率、事故率、投訴率，以及行業(yè)區(qū)規(guī)范、購銷秩序、衛(wèi)生清潔、廣播宣傳、信用承諾、社會反饋等情況的把握和監(jiān)督，根據(jù)日常監(jiān)管中的記載內(nèi)容建立定期總結(jié)的管理制度，年終根據(jù)總評情況列出考評等級，確定評價等次，并向社會公布。對于具有一定規(guī)模的生活資料市場，必須指令性要求具備食品安全檢測設(shè)備，明確市場主辦單位的連帶責(zé)任。對于考評等次不合格的經(jīng)營者，要完善相應(yīng)的制裁手段，加大制裁力度，嚴(yán)重的給予停業(yè)。

3.切實把好流通領(lǐng)域市場準(zhǔn)入關(guān)。食品市場準(zhǔn)入是指工商和食品藥品行政管理部門依法對從事食品生產(chǎn)經(jīng)營的個人或其他組織進(jìn)入流通領(lǐng)域的食品質(zhì)量的確認(rèn)行為。為使農(nóng)村食品市場健康發(fā)展，在嚴(yán)把農(nóng)村市場準(zhǔn)入關(guān)的同時，下移監(jiān)管重心，從登記注冊環(huán)節(jié)開始從嚴(yán)規(guī)范經(jīng)營主體資格。要強化對經(jīng)營主體的檔案管理，對經(jīng)營主體的證照、經(jīng)營事項、登記事項、年檢和驗照情況、誠信經(jīng)營情況逐一登記造冊。要實行農(nóng)村食品市場經(jīng)營主體的分類管理。將即食食品做為一級監(jiān)管，對開包即食的食品做為二級監(jiān)管，對需加工后食用的食品做為三級監(jiān)管。對三級食品分別采取監(jiān)管措施，做到市場監(jiān)管沒有死角，有效堵塞監(jiān)管漏洞。要推進(jìn)監(jiān)管關(guān)口前移，實現(xiàn)事后監(jiān)管向事前監(jiān)管的轉(zhuǎn)變，要定期組織對流動貨物的進(jìn)貨渠道進(jìn)行檢查，嚴(yán)厲打擊非法進(jìn)貨渠道，通過對源頭的監(jiān)控，防止不合格食品進(jìn)入市場，改善農(nóng)村食品市場安全環(huán)境。

市場監(jiān)管研究范文第5篇

[關(guān)鍵詞]證券市場 監(jiān)管 現(xiàn)狀 發(fā)展趨勢

一、證券市場監(jiān)管的概念及意義

所謂證券市場監(jiān)管,是指證券管理機關(guān)運用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段,對證券的募集、發(fā)行、交易等行為以及證券投資中介機構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督與管理。證券市場監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)督體系中不可缺少的組成部分,對證券市場的健康發(fā)展意義重大:一是加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者權(quán)益的需要。二是加強證券市場監(jiān)管是維護(hù)市場良好秩序的需要。三是加強證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要。四是準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。

二、我國證券市場監(jiān)管的現(xiàn)狀及存在的主要問題

中國證券市場從無到有,發(fā)展到現(xiàn)在的規(guī)模,成績斐然。然而,由于市場發(fā)展迅猛,政府監(jiān)管部門疲于應(yīng)付大量繁雜的日常事務(wù)性工作,不經(jīng)意忽略了對市場發(fā)展急待解決的根本的監(jiān)管制度建設(shè)。為了盡快解決一些短期凸顯的問題,往往采取急救辦法,甚至以行政命令的方式強行調(diào)控市場,雖然暫時緩和了事態(tài),但是很可能為日后的市場發(fā)展和監(jiān)管工作帶來了意想不到的隱患。監(jiān)管存在滯后性和弱效性。盡管我國證券監(jiān)管機構(gòu)近年來加大了對欺詐與操縱的打擊力度,但行政監(jiān)管往往是事后監(jiān)管,監(jiān)管存在顯著的滯后性和弱效性。

滯后性。從違規(guī)行為的發(fā)生到監(jiān)管機構(gòu)做出處罰,往往歷時彌久,監(jiān)管行為存在明顯的滯后性。另一方面,監(jiān)管力量相對有限,調(diào)查費用不菲,一些市場欺詐行為未被處理,成為漏網(wǎng)之魚,使違法者產(chǎn)生僥幸心理,鋌而走險。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)體制改革中的焦點問題―金融體系的創(chuàng)新與改革―是一項牽涉到方方面面的系統(tǒng)工程,這些背景決定了不同領(lǐng)域的金融法規(guī)政策之間存在高度的相關(guān)性和制約性。比如,證監(jiān)會的某項措施可能符合單一證券監(jiān)管目標(biāo)的最優(yōu)化,但由于與其他金融管理機構(gòu)處于分割狀態(tài),其監(jiān)管決策未必能達(dá)到國家整體金融及經(jīng)濟(jì)發(fā)展的最佳效果,因此證券監(jiān)管決策缺乏科學(xué)性在所難免。對投資者的保護(hù)機制不夠完善。海外成熟的證券市場對投資者的保護(hù)主要有以下幾個途徑:

1.投資者教育機制。對投資者在證券市場基礎(chǔ)知識、證券法律法規(guī)等方面加強教育,尤其是加強市場風(fēng)險教育,有利于投資者熟悉市場、認(rèn)識市場運作的客觀規(guī)律,就像對適齡兒童進(jìn)行系統(tǒng)的免疫接種一樣,打預(yù)防針對增強自我保護(hù)能力大有好處。

2.投資者訴訟機制。投資者可以通過集團(tuán)訴訟等方式,對作出虛假信息披露的公司提訟,并且比較容易獲得相應(yīng)的賠償。

3.投資者賠償機制。國外的證券市場通常設(shè)有賠償基金:一方面,可以提高投資者入市的積極性;另一方面,可以構(gòu)建防范系統(tǒng)風(fēng)險的緩沖機制,由市場風(fēng)險引起的損失可以得到有效的賠償。目前,我國的投資者教育機制剛剛起步,投資者訴訟機制和賠償機制還未真正建立并發(fā)揮作用。

三、完善我國證券市場監(jiān)管的建議

第一,解決我國證券市場的問題必須具備一個基本的外部環(huán)境,即已上市的或?qū)⒁鲜械膰衅髽I(yè)或國有控股企業(yè)必須轉(zhuǎn)化為真正意義上的市場經(jīng)濟(jì)主體,它們不能僅僅將證券市場作為融資的工具。由于證券監(jiān)管機構(gòu)沒有合法的理由介入上市公司內(nèi)部治理,因此依靠證券監(jiān)管機構(gòu)提高上市公司的治理水平不現(xiàn)實。

第二,我國證券監(jiān)管機構(gòu)必須回歸保護(hù)公眾投資者利益的立場。證券監(jiān)管機構(gòu)發(fā)展市場的職能應(yīng)該限于宏觀層面,而微觀層面的職能必須剝離,這樣才能使投資者保護(hù)職能真正得以發(fā)揮。其發(fā)展市場的微觀層面職能則交由證券交易所通過合約和自律規(guī)則行使。

第三,必須對我國政府管理體制進(jìn)行改革,合理確認(rèn)證券市場監(jiān)管機構(gòu)與國有資產(chǎn)管理機構(gòu)的法律地位,使證券監(jiān)管機構(gòu)切實履行公共管理職責(zé)。

第四,必須確立合理的證券監(jiān)管機構(gòu)內(nèi)部組織架構(gòu)。我國受制于憲法,無法賦予證券監(jiān)管機構(gòu)更大的獨立性。但是,證券監(jiān)管機構(gòu)實行真正意義的委員會制是可行的,而不是名義上的委員會制。

第五,明確證券監(jiān)管機構(gòu)與證券交易所、證券公司、上市公司等的法律關(guān)系。新《證券法》對于證券監(jiān)管機構(gòu)與證券交易所的職能劃分仍然是不合理的,沒有對證券交易所的法律地位給予合理的確認(rèn)。應(yīng)當(dāng)把交易所定位為法人企業(yè)性質(zhì)或者第三部門,并推動證券交易所之間展開競爭。

第六,推動立法和司法的發(fā)展。完善的法律、相對“積極”的司法有助于證券市場糾紛的解決,減輕證券監(jiān)管機構(gòu)的壓力。

總之,中國證券市場作為一種制度安排,是國家為實現(xiàn)其效用最大化,比較該制度安排的收益與成本后,從制度安排集合中挑選出來的,其實質(zhì)是解決漸進(jìn)改革中出現(xiàn)的新的制度不平衡。同成熟市場經(jīng)濟(jì)國家的證券市場相比較,中國證券市場具有外生性,這種外生性證券市場存在制度缺陷。中國證券市場是漸進(jìn)改革發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物,其存在的問題是改革過程中不斷積累的深層次矛盾的反映。加之,證券市場“泡沫”機制所產(chǎn)生的風(fēng)險,使得中國的證券市場極為復(fù)雜,實施監(jiān)管的難度很大。中國證券市場主要功能是“為國有經(jīng)濟(jì)融資”服務(wù),并進(jìn)一步分析得出“為國有經(jīng)濟(jì)融資”與“證券市場風(fēng)險控制”間的矛盾具有不可克服性,從而得出證券市場的監(jiān)管困境根源在于其制度缺陷,所謂的監(jiān)管失措只是監(jiān)管當(dāng)局的無奈之舉。中國證券市場的問題不能單純的依靠“加強監(jiān)管,提高監(jiān)管水平”來解決。在轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)中,監(jiān)管當(dāng)局是有所作為的,可以在證券市場的制度重建中發(fā)揮積極的作用。

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