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企業(yè)合規(guī)管理總結范文第1篇

在現(xiàn)代企業(yè)管理模式下，合規(guī)管理與業(yè)務管理、財務管理并稱企業(yè)管理的三大支柱。合規(guī)是指企業(yè)的經營活動必須符合法律法規(guī)、商業(yè)道德、社會倫理。合規(guī)是企業(yè)履行社會責任的基礎，也是控制風險、構建和諧社會的必然要求。同時也是稅務事業(yè)持續(xù)健康（科學）發(fā)展、履行經濟管理活動的特殊使命的法定義務。合規(guī)管理是從法律和商業(yè)道德的角度出發(fā)告訴企業(yè)“怎么做”，“如何前瞻”以及以“建立企業(yè)的長期目標”為基礎，達到“如何保證企業(yè)的長期穩(wěn)定運行”目標遠景。將合規(guī)管理運用到稅收領域，有利于稅務干部積極創(chuàng)造稅務價值和防范各種稅收風險。目前稅務系統(tǒng)實施合規(guī)管理的現(xiàn)狀表明：從某種層面上說，我國稅務部門的合規(guī)管理工作才剛剛起步，處于初始階段。稅務風險主要來自四個方面：政策遵從風險；稅基非準確性核算風險；稅收籌劃風險；涉稅經濟活動交易風險。有效地規(guī)避稅務風險，促使稅源專業(yè)化管理水平跨越提升，按照社會經濟可持續(xù)發(fā)展的要求逐步調整和改革我國稅務管理體制，具有積極意義。

【關鍵詞】

合規(guī)管理；稅務風險；創(chuàng)造稅務價值

為應對市場經濟轉型和經濟全球化帶來的機遇和挑戰(zhàn)，為全面提升稅務系統(tǒng)發(fā)展品質和參與國際競爭的能力。切實有效推進“三個一流”（一流的干部隊伍、一流的服務水平、一流的工作業(yè)績）創(chuàng)建工作的預期目標進程。全面建設科學化、規(guī)范化、制度化的現(xiàn)代稅務干部隊伍。這是促進陽光執(zhí)法、合規(guī)行政；公平效率、和諧發(fā)展的一項重大而緊迫的戰(zhàn)略任務。道有所悟必是學有所思，事有所成必是學有所得。合規(guī)管理是貫徹落實科學發(fā)展觀，增強稅務事業(yè)能夠保持持續(xù)穩(wěn)定健康、實現(xiàn)又好又快發(fā)展的有力保證，以適應稅務事業(yè)改革發(fā)展的新要求。

1 合規(guī)管理概述

1.1 說文解字話“合規(guī)”

“合”在《現(xiàn)代漢語詞典》中為多音字，有“符合、適合”、“關閉、合攏”等九個義項。古代通“盒”，《三國演義》中有塞外的少數民族曾給曹操送過一盒酥油的故事，當手下主管文書簿籍的楊修發(fā)現(xiàn)酥油盒上曹操手書的“一合酥”三個字后，便以“一人一口酥”為理由與其他人分著吃了，后被曹因妒才而借故誅殺?！耙?guī)”有“規(guī)則、勸告、謀劃”等四個義項，一般指規(guī)定出來可供大家共同遵守的制度或章程。漢語中有“沒有規(guī)矩，不成方圓”、“循規(guī)蹈矩”等說法，但《詞源》、《辭海》等工具書中對“合規(guī)”的始源均無明確的釋義，有待進一步考證?！昂弦?guī)”一詞為泊來品，是由英文“服從、順從、遵從”翻譯而來。合規(guī)，即“合乎規(guī)范”，指遵守準則和符合規(guī)則的意思，“合規(guī)”通常包含兩層含義：（1）遵守法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定；（2）遵守企業(yè)倫理和內部規(guī)章以及社會規(guī)范、誠信和道德行為準則等。狹義的“合規(guī)”則主要指強化反對商業(yè)賄賂方面的合規(guī)。合規(guī)主要包括了遵守法律、規(guī)章、道德三個層面。具體包括：立法機構和監(jiān)管機構的基本法律、規(guī)則和準則；市場經濟慣例；行業(yè)制定的行業(yè)規(guī)則；應當遵守的職業(yè)規(guī)范和準則包括誠實守信、保護客戶利益、拒絕參與違法活動等內容。對稅務行業(yè)而言，主要為拒絕商業(yè)賄賂，實行陽光政務，合規(guī)行政。

1.2 合規(guī)管理的基本點

在現(xiàn)代企業(yè)管理模式下，合規(guī)管理與業(yè)務管理、財務管理并稱企業(yè)管理的三大支柱。區(qū)別于財務管理告訴企業(yè)“做什么”，以及“建立企業(yè)短期目標”的特點，合規(guī)管理應該是從法律和商業(yè)道德的角度出發(fā)告訴企業(yè)“怎么做”，“如何前瞻”以及以“建立企業(yè)的長期目標”為基礎，“如何保證企業(yè)的長期穩(wěn)定運行”。所以，在中國企業(yè)中，合規(guī)管理的重要性越來越明顯，也逐漸得到了中國企業(yè)的重視。

簡單地說，合規(guī)是指企業(yè)的經營活動必須符合法律法規(guī)、商業(yè)道德、社會倫理。合規(guī)是企業(yè)履行社會責任的基礎。而對于合規(guī)管理，由于這是一個比較新的概念，對它的定義還存在很大的爭議，國際上還沒有統(tǒng)一的定義，根據《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》中的定義，合規(guī)管理是指證券公司和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風險的行為。合規(guī)管理是企業(yè)“內部的一項核心風險管理活動”。

我們認為，合規(guī)管理是指公司建立一系列的制度流程，以確保公司的所有決策、經營管理行為符合法律法規(guī)的規(guī)范以及不違背基本的社會倫理道德。而與此相對應的合規(guī)風險，應該表述為：指因公司或其工作人員的經營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準則而使公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。合規(guī)風險是法律風險、市場風險、信用風險、流動性風險、特別是操作風險存在和表現(xiàn)的誘因。

全面推動合規(guī)管理，必須全員樹立合規(guī)意識。沒有以全員合規(guī)意識為基礎和指導的合規(guī)管理是盲動和被動的，這樣推動的合規(guī)管理是難以取得實效的。

2 目前實施合規(guī)管理現(xiàn)狀

我國目前仍處在經濟轉軌變型、市場經濟與計劃經濟兩種體制并存的歷史階段，公共權力與經濟財富之間的通道已經打開，權力與市場共同參與資源分配，造成、權錢交易、權利尋租現(xiàn)象大量產生。目前合規(guī)管理的復雜之處在于治理標準的迷失，調整頻繁，界限不清。商業(yè)賄賂在中國經濟生活中普遍存在，已經成為不良的行業(yè)內規(guī)，甚至被認為是一種有效的營銷和商業(yè)交際手段，是與執(zhí)法人員打交道的“劑”?！懊浇槭礁瘮　焙汀捌跈嗍礁瘮　毕嗷ソ豢棧瑢乙姴货r，屢見不絕。世界各國的跨國公司進入中國時，在合規(guī)問題上一定程度地面臨“囚徒困境”。一方面堅持合規(guī)問題有可能失去市場，另一方面不合規(guī)又面臨比境內企業(yè)存在更大的風險，因為國際上反商業(yè)賄賂的法律規(guī)則和自律規(guī)則均相對比較完善，而跨國公司大多受這些規(guī)制的約束。

在我國商業(yè)銀行的全面風險管理體系中，合規(guī)風險管理地位的重要性為國內外業(yè)界所公認，正如中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所指出，是“商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動”。毫無疑問，在企業(yè)管理者心里，還會存在著這樣的疑問：合規(guī)管理究竟是有利于業(yè)務的發(fā)展，還是抑制業(yè)務的發(fā)展？因為在目前中國的社會環(huán)境下，有些時候，一切企業(yè)活動的合規(guī)性會導致很多“邊緣地帶”或者“灰色地帶”業(yè)務活動無法開展，甚至會導致合作伙伴、商業(yè)客戶的不滿和疑惑，在短期內有可能導致企業(yè)業(yè)績的下滑。我們認為，評判合規(guī)管理的價值，要從長期的發(fā)展來看，合規(guī)管理并不有利于快車道超車的企業(yè)，如果一個企業(yè)有著長遠的目標，持續(xù)的發(fā)展戰(zhàn)略，那么合規(guī)管理將給企業(yè)帶來穩(wěn)定、持續(xù)、安全、有效發(fā)展的保障。

3 實施合規(guī)管理的積極意義

實現(xiàn)依托稅務干部職業(yè)生涯發(fā)展規(guī)劃促進干部職業(yè)成長與風險控制能力同步提升的目標，必須注意以下兩點：一是制定稅務干部切實可行職業(yè)生涯發(fā)展規(guī)劃，能夠得到干部的充分認可，并認真執(zhí)行，使稅務干部切實感受到“一份有活干、有奔頭的工作就是一份好工作”，有穩(wěn)定的心理預期和工作動力。如果落于空泛則毫無意義。二是稅務干部職業(yè)生涯發(fā)展規(guī)劃中合規(guī)教育培訓內容，應當以“盡職”為核心，以價值創(chuàng)造為導向，夯實責任與操守理念的認知與貫徹執(zhí)行基石。

3.1 實施合規(guī)管理的積極意義

合規(guī)是稅務事業(yè)持續(xù)健康（科學）發(fā)展的內在要求，也是承擔社會責任、履行經濟管理標準的特殊使命，更是每位稅務干部必須自覺遵守的法定義務。合規(guī)是職業(yè)操守的需要。愛崗敬業(yè)、勤勉盡職、依法合規(guī)。由稅務執(zhí)法不當所產生的風險最終都會向微觀經濟實體經濟滲透，只有陽光執(zhí)法，才能做到審慎、合規(guī)、穩(wěn)健方能立足長遠。

合規(guī)是履行社會責任、構建和諧社會的必然要求。也是控制風險的需要。合規(guī)管理是對違規(guī)行為進行早期預警、防范、化解、控制風險的一整套約束機制。只有主動合規(guī)，才控制風險。十案九違規(guī)，這是長期實踐的總結。在地稅管理業(yè)務流程構造系統(tǒng)的工作中，要同步將操作準則、職業(yè)道德和職業(yè)操守的相關要求，解讀嵌入于業(yè)務流程的相應環(huán)節(jié)，實現(xiàn)合規(guī)管理流程與業(yè)務管理流程的有效融合，從而避免合規(guī)管理需要與業(yè)務發(fā)展需要兩者之間發(fā)生排斥并產生“內耗”的現(xiàn)象，強化崗位約束，引導和激勵全體地稅干部不斷強化自身風險管理能力，做善于風險自律的理性“地稅人”，實現(xiàn)合規(guī)對具體業(yè)務風險的全流程監(jiān)控與管理，保障合規(guī)管理的執(zhí)行政策水平和執(zhí)行力。從歷史上看，由違規(guī)引發(fā)的事件殺傷力更大。比如煤礦違規(guī)操作引發(fā)爆炸就會將一切業(yè)績化為烏有。

合規(guī)是預防腐敗的需要。稅務干部要算清“四筆帳”（政治帳、經濟帳、人生帳、家庭帳），筑好廉正防線。各專業(yè)操作崗位要及時對業(yè)務管理中存在的重要問題、薄弱環(huán)節(jié)、苗頭性問題以及風險隱患進行梳理分析，及時進行預警提示，研究管理、處置和報告的應急預案，做到“早發(fā)現(xiàn)、早預警、早處置、防擴散”。稅務行業(yè)具體的執(zhí)法行為具有的獨特的特征，使其成為腐敗的高發(fā)溫床。職務腐敗居高不下、腐敗手段隱蔽增強、這是當前稅務腐敗發(fā)展的趨勢。腐敗案件大多都是外部人通過小恩小惠買通內部人合伙作案。這就要求全體稅務干部執(zhí)法行為上要嚴格合規(guī)、自律，防止社會不良風氣的的腐蝕。

合規(guī)是提高核心競爭力的需要。合規(guī)管理的終極目標是控制風險，稅務競爭力核心就是駕馭風險的能力。

一旦違規(guī)或破壞稅務執(zhí)法規(guī)則，會擾亂正常行政管理秩序，影響稅務系統(tǒng)社會形象和發(fā)展競爭力，嚴重時甚至會危害經濟系統(tǒng)性安全。只有合規(guī)才能克服無序和不正當競爭，保證宏觀經濟和社會事業(yè)持續(xù)發(fā)展。

合規(guī)是保護稅務干部自身的需要。要始終堅持制度大過人情；業(yè)績勝于雄辯；效果重于形式等原則。目前地稅征管操作系統(tǒng)的業(yè)務流程之間都是相互關聯(lián)的，即使保證了自已合規(guī)，但若出現(xiàn)某一個環(huán)節(jié)出現(xiàn)違規(guī)都有可能牽連到自已。在工作流程制約過程中，要堅持制約與協(xié)作并重，形成工作合力和效率。因此我們要大力提倡“我的合規(guī)我負責，他人合規(guī)我有責”的理念。既要保證自已工作環(huán)節(jié)操作合規(guī)，也要防范他人違規(guī)。合規(guī)免責，違規(guī)受罰，這是當前處理違規(guī)事件、實施問責的基本原則。

3.2 合規(guī)與創(chuàng)造稅務價值

3.2.1稅務干部工作合規(guī)的必要條件

做一名優(yōu)秀稅務干部，其前提是始終堅持“四個底線”，即：

明辨是非，遵章守法的處世底線。稅務干部要學制度、學規(guī)章、學守則，了解規(guī)則，能正確區(qū)分合規(guī)與違規(guī)的界限。要嚴格執(zhí)行制度，防止知行脫節(jié)、言行不一。

潔身自好，誠實守信的做人底線。要做人，首先要學習優(yōu)秀品質，用正氣激勵自己，不斷提高個人修養(yǎng)和職業(yè)操守。其次要慎重交友行為，牢記“近朱者赤，近墨者黑”的交友原則。

取舍鮮明，抉擇得當的行事底線。什么事可以辦、什么事不能辦，這是合規(guī)執(zhí)法干部應掌握的起碼要求。言行有據、主動合規(guī)，要知道我們做的每一件事在任何時候都要經得起任何檢查。因此要保持理性、克服貪婪，面對利益誘惑時要把握自己，向黨和人民交好忠誠、責任、執(zhí)行三份答卷，追求用心辦事，用情做事，精細行事的宗旨。

追求卓越，拒絕平庸的目標底線。養(yǎng)成定期總結，不斷自省的習慣，不斷提高效率，為成功找到捷徑。樹立正確的人生觀、價值觀、事業(yè)觀，為自已制定遠大的人生目標，高尚的人生追求，對合規(guī)有執(zhí)著的向往。

在合規(guī)風險管理體系建設工作中，要突出強調責任與操守理念，其核心是正直與誠信；實現(xiàn)方法是高標準盡職；履行質量包括充分認知、認真執(zhí)行與持續(xù)堅持三個層次。合規(guī)教育培訓是稅務干部職業(yè)生涯發(fā)展規(guī)劃的重要組成部分，以責任與操守理念為導向，將合規(guī)教育培訓計劃，科學、持續(xù)地貫穿與干部職業(yè)教育培訓內容，可以有效促進“合規(guī)創(chuàng)造價值”“、合規(guī)人人有責”等合規(guī)理念持續(xù)深入人心，促進稅務干部職業(yè)成長進步與風險控制能力的同步提升。

3.2.2積極創(chuàng)造稅務價值

對于稅務公共管理部門，是以為社會提供優(yōu)質“服務”而存在并不斷發(fā)展，但“服務”也必須以合法、合規(guī)為前提。稅務干部除了要及時準確地幫助企業(yè)行使納稅義務，還要落實稅收優(yōu)惠政策，及時輔導和幫助企業(yè)實現(xiàn)應得的稅收優(yōu)惠，實現(xiàn)稅務價值。一般來說它包括兩項內容：有形價值及無形價值。有形價值主要指在合乎法律的前提下進行稅收籌劃以及做好合理的避稅和節(jié)稅，促使企業(yè)創(chuàng)造價值。無形價值則主要是指良好的稅務管理和服務可以幫助稅務部門贏得良好的聲譽，提升稅務部門的社會形象。必須注意的是，只有在優(yōu)化稅務文明服務的基礎上，才能真正創(chuàng)造出有意義的稅務價值。

稅務風險可以理解為，涉稅行為因未能正確有效遵守稅收法規(guī)而導致稅企雙方在現(xiàn)實和未來時期一些利益的可能損失，具體表現(xiàn)為涉稅行為影響納稅準確性的一些違規(guī)做法和不確定的錯誤因素，結果導致企業(yè)多交了稅或者少交了稅，最終影響到納稅人的正常生產經營活動或使國家遭受稅收損失。我們從長期的稅收工作實踐中發(fā)現(xiàn)，稅務風險主要來自四個方面：政策遵從風險；稅基非準確性核算風險；稅收籌劃風險；涉稅經濟活動交易風險。

4 遠大目標與現(xiàn)實環(huán)境的沖突

中國社會的合規(guī)管理外部環(huán)境還有待完善。合規(guī)的外部環(huán)境一般有兩方面：從中國的法制建設層面看，相關的法律法規(guī)還急需完善，很多違規(guī)行為無法得到根本的治理，比如，由于反商業(yè)賄賂的相關規(guī)定不夠具體，很多灰色行為屢禁不止且不會受到制裁，這就在事實上造成了對合規(guī)單位和部門的不公平，從而讓有些單位開展合規(guī)管理變得尷尬。這種外部法律環(huán)境的欠缺會對有關部門進行合規(guī)管理產生很大的負面影響。

另一方面，由于中國傳統(tǒng)文化重視“人情來往”，使得很多不合規(guī)的行為在現(xiàn)有法律環(huán)境和社會道德環(huán)境下無法得到確認也不能得到妥善處理。甚至很多跨國公司都入鄉(xiāng)隨俗，在中國極力挑戰(zhàn)合規(guī)的底線。這種對傳統(tǒng)文化的錯誤理解和濫用也在很大程度上不利于有關行業(yè)單位有效開展合規(guī)管理。我們很遺憾地看到，很多中國的行業(yè)單位和部門在建立合規(guī)管理體系的時候，尤其是在制定內部的行為守則時，往往直接“拿來”，或來自于外部的法律顧問的標準模版。很多時候，中國有些行業(yè)單位和部門制定合規(guī)管理制度，在執(zhí)行上仍然放任自由，尤其是在合規(guī)和經營利益需要取舍時，經營利益往往代替了合規(guī)價值的堅持。事實上，這樣的行為守則不僅無助于行業(yè)和部門的合規(guī)管理，而且由于與本單位的實際運營管理情況不相匹配而導致廣大干部職工無所適從。從這個層面說，全國稅務部門的合規(guī)管理工作才剛剛起步，處于初始階段，合規(guī)管理的歷程還有很長的路要走，真正是任重道遠。

在中國南岳衡山中，有兩千年前所建磨鏡臺之古跡。兩千年前，此地附近有一古廟，有一小沙彌，輒至此地，終日盤坐，合手祈禱，日念“阿彌陀佛”，“阿彌陀佛”，日復一日，斯得福祉。同時廟中年老之住持以一磚在石上磨琢不息，日復一日，周復一周。一日，小沙彌問住持師傅“磨磚成鏡不可能也”。住持曰：“誠然。此與汝日復一日，自朝至暮無所事事，只知誦阿彌陀佛，以求福祉者，同為不可能之事也?！币源烁形蛭覀冏鍪虏坏珣欣硐?，并應宣布這種理想，而且應以實際行動實現(xiàn)這種理想。借此故事以激勵全體稅務同仁之志向、以明心境。

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【作者簡介】

企業(yè)合規(guī)管理總結范文第2篇

“思想文化——政策制度——組織行為”的合規(guī)風險管理基本框架已經形成，并開始在我行經營管理實踐中發(fā)揮功能，功能發(fā)揮的過程同時也是檢驗和修正上述框架的過程。我們已經認識到：健全而又靈活的合規(guī)功能是銀行從事業(yè)務的基本前提，合規(guī)的功能除了體現(xiàn)在戰(zhàn)略層面外，還能廣泛應用于日常業(yè)務運作的協(xié)助、顧問和監(jiān)控；此外驅動合規(guī)功能發(fā)揮的因素還有銀行產品的復雜化和業(yè)務間的不斷交叉，這些都使得合規(guī)管理的功能更加重要也更加復雜。

在我行的探索和實踐中，合規(guī)風險管理初步發(fā)揮了以下功能：

(一)確保法律、規(guī)則和準則得到遵守的功能。只有遵守法律、規(guī)則和準則，才能避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰以及隨之而來的聲譽損失。不僅如此，法律、規(guī)則和準則本身對銀行經營管理和風險控制內在規(guī)律的描述和總結，有其內在科學性。自覺學習、運用和遵守上述規(guī)則，有利于銀行提高經營管理水平，在避免信用風險、操作風險和市場風險的同時，提高駕馭風險的能力。但“術業(yè)有專攻”，銀行高級管理層、專業(yè)技術人員和操作人員不可能像法律、合規(guī)風險管理人員一樣對法律、規(guī)則和準則有全面深刻的把握，他們既有可能判斷失誤，過失違規(guī)；也有可能裹足不前，錯失良機。這就需要合規(guī)風險管理部門對法律、規(guī)則和準則進行跟蹤和解讀，明晰尺度，并最終將其“翻譯”成為極具操作性的規(guī)程和手冊，為建立長效的遵章守制機制奠定基礎。此外，合規(guī)風險管理部門還通過積極揭示合規(guī)風險成為決策時的重要參謀，并促使管理層在決策時主動在監(jiān)管要求、合規(guī)以及商業(yè)利益問尋求到均衡，以將違規(guī)風險降至最低。

(二)整合流程，促進業(yè)務發(fā)展的功能。如同劉明康主席在首屆合規(guī)年會上指出的“當前幾乎所有中資銀行的業(yè)務流程都存在重大弊端，仍只是部門銀行，而不是流程銀行”，我行正試圖以合規(guī)為契機，整合流程，明確各職能部門在流程中的位置和作用。為此，總行合規(guī)部負責對重要規(guī)章的審查，以及規(guī)章執(zhí)行后的評價等，以確保不同部門頒布的規(guī)章能和諧統(tǒng)一，能夠對同一業(yè)務有相同的規(guī)定，而不是相互矛盾使基層無所適從；我行還在規(guī)章制定中貫徹“問責制”原則，使行內規(guī)章符合法律上的邏輯規(guī)范。此外，合規(guī)部還積極介入部室職責劃分和全行授權管理，積極創(chuàng)建“權責明確，銜接緊密，授權控權相統(tǒng)一”為特征的總行部室內部以及總行與分支行之間的關系。

“合規(guī)創(chuàng)造價值”的途徑在于嵌入業(yè)務促發(fā)展。合規(guī)要敢于說“不”，但是合規(guī)不能只說“不”，如果一項業(yè)務只是某一點上存在不合規(guī)，不能因此就否認整個業(yè)務的可行性，應該力圖將合規(guī)升華成為一種存在可能性的藝術，既“挑刺”，更要“拔刺”，在防范風險的基礎上優(yōu)化方案。只有這樣，合規(guī)的價值才能體現(xiàn)，合規(guī)的功能才能發(fā)揮，合規(guī)部門才能得到全行的尊重。合規(guī)文化才能具有長久的生命力。

(三)良好企業(yè)文化的培育和形成功能。合規(guī)是良好企業(yè)文化的重要特征和必要內核，合規(guī)管理機制的建設過程也是良好企業(yè)文化培育和形成過程。銀行經營應當注重穩(wěn)健和操守；既關注結果，也要關注過程；不能“只問結果不問過程”、“成王敗寇”或者“一俊遮百丑”；可以倡導“在發(fā)展中解決問題”，但是決不能“用發(fā)展來掩蓋問題”。

合規(guī)就是使銀行經營管理符合法律、規(guī)則和準則的過程，法律、規(guī)則和準則雖然屬于技術性法規(guī)，是對商業(yè)銀行經營管理內在規(guī)律的描述和總結，但在其背后同樣也蘊藏著公平、正義和誠信的理念，對其遵守的過程，就是實踐這些理念的過程。一家合規(guī)的商業(yè)銀行必然擁有良好的企業(yè)文化；而不合規(guī)的銀行，企業(yè)文化必定是錯位和扭曲的。

(四)監(jiān)管接口的功能。**農商銀行成立合規(guī)部門，實施合規(guī)管理不僅有源于自身的強烈需求，也是順應銀行監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。合規(guī)的監(jiān)管接口功能主要是通過銀行內部合規(guī)與外部監(jiān)管的“有效互動”來實現(xiàn)的。一是合規(guī)部門負責對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管文件等進行闡釋，并從專業(yè)的合規(guī)角度向高級管理層提出有效執(zhí)行的意見和建議，同時給予員工理解這些文件的指導，并對文件的執(zhí)行持續(xù)跟蹤。二是對于監(jiān)管文件不明之處要求監(jiān)管部門給予解釋，以準確把握監(jiān)管意圖。三是根據監(jiān)管部門的要求代表銀行參加監(jiān)管文件的制定過程，積極反饋意見和建議。通過“有效互動”，可以有效促進外部監(jiān)管規(guī)則的內部化，實現(xiàn)“主動合規(guī)”，同時有利于保證銀行特別是中小銀行在監(jiān)管規(guī)則制定過程中的話語權，主動爭取有利于自身未來發(fā)展和業(yè)務創(chuàng)新的外部政策。

二、合規(guī)風險管理機制的健全與完善

**農商銀行在合規(guī)風險管理機制建設方面進行了有益的探索，初步形成了一套系統(tǒng)的工作方法；但畢竟合規(guī)是一項新生事物，其在“移植”進入銀行肌體的過程中，不可避免地面臨著排斥和吸收，同化與異化的反復。在這一過程中，既需要我行改變原有經營管理習慣以適應合規(guī)；也需要合規(guī)接納和“容忍”我行現(xiàn)狀，自我修正以實現(xiàn)盡快融入。合規(guī)風險管理機制的健全和完善能有效地加快這種適應和融入的過程，為此，銀行應爭取在以下幾個方面有所突破。

首先，促使合規(guī)不斷深入地“嵌入”業(yè)務?！扒度搿敝饕腥N途徑：一是程序上嵌入，實現(xiàn)合規(guī)對具體業(yè)務的全流程控制，重點對流程中的風險點進行排查，對存在較大隱患的風險點進行持續(xù)監(jiān)測和評估，并向管理層報告和建議；二是人員上融入，合規(guī)部應與其他職能部室建立良好的協(xié)作關系，合規(guī)工作人員不僅要熟悉法律法規(guī)，還應該掌握業(yè)務條線上的工作規(guī)程和方法，以期與職能部室和操作人員有相近的知識背景和共同的對話平臺；三是樹立合規(guī)管理的服務意識，合規(guī)應以促業(yè)務發(fā)展為己任，積極為業(yè)務部門和操作人員提供合規(guī)咨詢與幫助，避免合規(guī)風險，并為業(yè)務和產品創(chuàng)新提供業(yè)務支持。

其次，控制合規(guī)管理成本，拓寬合規(guī)的價值創(chuàng)造途徑。合規(guī)創(chuàng)造價值，同時也不可避免地會帶來成本，控制合規(guī)成本不是指要減少對合規(guī)管理的正常投入和資源支持，而是要減少合規(guī)對現(xiàn)有銀行管理體制的沖擊。正常的合規(guī)風險管理應維持對經營者和營銷人員雄心壯志的一種制約和平衡，如果不當就有可能挫傷其斗志，從而不利于正常的經營和發(fā)展。為此，我們力圖向全行干部員工傳遞一種理念，即好的合規(guī)風險管理應對所涉及的業(yè)務人員提出正面的建議、顧問和協(xié)助；合規(guī)風險管理應是一種尋求可能性的藝術，既要敢于說“不”，但又不能只說“不”；同時合規(guī)風險管理應該在流程整合與優(yōu)化具體業(yè)務方案中發(fā)揮更大的作用。

第三，建立合規(guī)風險的識別和監(jiān)測體系，明確報告路線。

企業(yè)合規(guī)管理總結范文第3篇

關鍵詞：農村信用社 合規(guī)管理 合規(guī)風險

自從中國加入世界貿易組織以來，全球一體化的的步伐在加快，國內經濟的快速發(fā)展，使得農村信用社面臨的競爭壓力也越來越大，如何提高自身的盈利能力成了優(yōu)先考慮的問題，但是，合規(guī)風險的存在越來越成為制約農信信用社進一步發(fā)展的阻力。如果沒有良好的合規(guī)管理，無法控制合規(guī)風險，談何盈利，更不用說更大的發(fā)展了。因此，對合規(guī)風險和合規(guī)管理的認識和學習也就成了農村信用社一項重要活動。

一、合規(guī)風險和合規(guī)管理的定義

合規(guī)風險和合規(guī)管理對于信用社的工作人員來說，并不是陌生的或者虛無飄渺的東西，而是在日常工作中時刻存在的。

根據《巴塞爾協(xié)議》，我們可以這樣定義合規(guī)風險，合規(guī)風險是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則（以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準則”）而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)管理實際上就是指對合規(guī)風險進行的管理，從而使得金融機構避免風險以及由此所造成的損失，即合規(guī)管理是指設置一個獨立的機制，負責識別、評估、提供咨詢、監(jiān)控和報告銀行的合規(guī)風險。

二、合規(guī)風險的范圍

合規(guī)風險的范圍很廣泛，它既包括因信用社因本身制度違反規(guī)定或其行為違反規(guī)定、聲譽降低等而被監(jiān)管部門處罰和遭受經濟損失的風險，也包括信用社內部其他經營機構或員工不遵守合規(guī)法規(guī)等而給信用社帶來經濟損失的風險。

合規(guī)風險主要包括操作風險、政策風險、經營風險、法律風險、誠信風險、道德風險等。由于合規(guī)風險在范圍上如此的廣泛，因此，我們可以認為合規(guī)風險是一種綜合性的風險。它不僅僅涉及信用社制度或者日常工作的某一方面，它更是包含了幾乎所有的方面。因此，對合規(guī)風險要更加重視，是為信用社生存和發(fā)展的關鍵因素。

三、合規(guī)管理的重要性

縱觀中外金融機構層出不窮的案件，可以用一句話來概括：十案九違規(guī)。世界上由于違規(guī)所造成的損失，更是以百億計。合規(guī)管理的重要性不言自明。

舉一些著名的案例，美國的安然公司倒閉案例。由于安然公司一系列的會計造假行為，最后倒閉，在全球范圍內影響巨大。究其最后失敗的根本原因，是由于公司的管理層的各種違規(guī)操作，通過會計造假，讓會計報表更加好看。這是典型的違反法律和公司規(guī)章制度的案件。

再舉一個例子，河北省邯鄲農業(yè)銀行金庫被盜案。眾所周知，這個案件的發(fā)生，主要的原因是邯鄲農業(yè)銀行的金庫的管理工作出現(xiàn)了重大的紕漏，使得工作人員有機可乘，而且沒有立即被發(fā)現(xiàn)。

以上兩個例子足以證明合規(guī)管理出現(xiàn)了問題，所造成的巨大影響和巨大損失。農村信用社一定要未雨綢繆，充分認識到合規(guī)風險的絕大危害，以及合規(guī)風險具有很強的隱蔽性，然后做好充分的準備，來預防合規(guī)問題的發(fā)生。

四、合規(guī)風險管理的一些思路

談到合規(guī)風險的管理，有些人認為，對于合規(guī)風險，只要把工作中的可能存在風險進行充分的辨別、進行評估和進行監(jiān)控即可。

說起來容易，做起來難。舉個例子，信用社貸款的資格審核流程，就可能存在巨大的合規(guī)風險，接受申請、負責審批的工作人員就有可能因為疏忽或者故意而為，讓一些不具備貸款資格的企業(yè)或者個人享有貸款的資格，這就使得貸款有很大的可能變?yōu)閴馁~。按照一般的思路，只要加強這個方面的監(jiān)管就可以了，可是，這個程序怎么設計，是個很關鍵的問題。我個人認為，首先，信用社的合規(guī)部門應該要有一定的獨立性，它應垂直被最高管理層管理里，合規(guī)部門的負責人應該直接向最高管理層報告工作；其次，對違反規(guī)定的工作人員要采取一定的處罰措施，并且對工作負責的工作人員進行必要的獎勵和激勵。其中最關鍵的是，讓所有的工作人員明白合規(guī)工作的重要性，從思想意識上真正地重視起來，讓所有的工作人員從內心深處認識到合規(guī)工作的必要性和重要性，讓信用社的利益和工作人員的利益綁定，這樣，就能夠使得合規(guī)工作做得更好。

五、總結

上文通過對合規(guī)風險和合規(guī)管理的論述，闡明了合規(guī)工作的重要性。同時，本文也說明了加強合規(guī)工作的一個全新的思路，即對違規(guī)的處罰和把信用社的利益和員工的利益綁定，這可以通過獎金、股份或者期權等方式實現(xiàn)，讓所有的工作人員認識到，違規(guī)的高代價和合規(guī)的高收益。

參考文獻：

[1] 方玲鳳，淺談我國銀行業(yè)合規(guī)風險管理，財經界，2010年第08期

[2] 李汀，商業(yè)銀行的合規(guī)風險管理與商業(yè)銀行的規(guī)范化經營，經濟問題探索，2010年第4期

[3] 王晶晶 彭錚，淺談合規(guī)管理，經濟師，2010年第2期

企業(yè)合規(guī)管理總結范文第4篇

一、農發(fā)行合規(guī)風險管理的現(xiàn)狀

“合規(guī)”主要是指銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。銀監(jiān)會將法律、規(guī)則和準則界定為“適用于銀行業(yè)經營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件，經營規(guī)則，自律性組織的行業(yè)準則，行為守則和職業(yè)操守?！便y監(jiān)會在2006年頒布的《商業(yè)銀行風險管理指引》中所稱的合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

合規(guī)風險管理一直是農發(fā)行的薄弱環(huán)節(jié)，相對于其他商業(yè)銀行，農發(fā)行的合規(guī)風險管理起步較晚，近幾年來，農發(fā)行的業(yè)務發(fā)展主要靠信貸擴張為主，其風險管理、內控機制建設也主要圍繞信用風險展開，如強調貸審分離、實行貸款十二級分類等，相對而言，合規(guī)風險、操作風險以及聲譽風險等一直未能真正引起農發(fā)行的足夠重視。

（一）合規(guī)基礎薄弱。多年來，農發(fā)行制定了一系列的規(guī)章制度，應該說，各項制度比較健全，但合規(guī)管理缺乏系統(tǒng)性，員工沒有能夠全面系統(tǒng)的進行合規(guī)學習，制度執(zhí)行情況也都是由各條線自行把關。同時，農發(fā)行還存在著政出多門的現(xiàn)象，形成的規(guī)章制度之間相互制約，操作人員有章難循，對業(yè)務發(fā)展與客戶需求的變化、銀監(jiān)部門的新監(jiān)管要求，農發(fā)行新業(yè)務制度的制定還相對滯后，形成制度的“盲點”，使操作人員無章可循。

（二）經營理念仍有偏差。一是長期以來，農發(fā)行存在人員文化水平低、素質差、人員老化的狀況，無論從年齡結構，還是學歷結構都存在不能適應業(yè)務發(fā)展需要的現(xiàn)象。工作中往往憑經驗辦事，新的法律、法規(guī)制度把握不準。對新同志來說，由于沒有經過系統(tǒng)的上崗培訓，他們掌握的業(yè)務知識，大多是靠言傳身教，這就造成了有些同志對法律、法規(guī)、制度、操作流程不了解、不熟悉、業(yè)務不精，一知半解的狀況，造成有章不循、違章操作、制度落實不到位的問題。二是近幾年，農發(fā)行考核力度不斷加大，有的經營行為了業(yè)務發(fā)展，搞政策變通，玩政策游戲，為了“業(yè)績”，明知不可為而為之，特別是在客戶營銷過程中，往往把合規(guī)拋在了腦后，有的甚至幫助企業(yè)美化數字，弄虛作假，欺騙上級行，有章不循、違章操作，造成了很大的風險隱患，甚至更大的損失。

（三）責任追究不力。幾年來，農發(fā)行在管理上做了很多工作，開展了管理年、深化管理年、合規(guī)管理年等專項活動，通過專項治理，使各項制度逐漸得到了落實，但各項檢查不斷，各種違規(guī)也不斷。究其原因，主要是：（1）責任追究不力。對各類檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀問題，往往是避重就輕、層層消化。在對責任人認定和處理上，往往大事化小、小事化了，失之與寬、失之于軟，使違規(guī)違紀問題得不到糾正，得不到及時處理，導致違規(guī)違紀問題長期存在，嚴重影響了法律、法規(guī)、制度的嚴肅性和權威性，同時，也留下了風險隱患。（2）對實現(xiàn)經營目標的行為缺乏過硬的責任約束。在考核目標的實現(xiàn)過程中，經營行為了更好的實現(xiàn)目標，重前臺、輕后臺，重短期效益、輕長效機制，重業(yè)務拓展、輕風險防范。在考核激勵機制約束不力的情況下，往往會誘發(fā)違規(guī)行為，削弱法律、法規(guī)、制度的約束作用。

二、農發(fā)行合規(guī)管理存在的問題

從近年來違法違紀案件情況看，所有案件都有一個共同的特點，就是違規(guī)操作在前，案件發(fā)生在后，特別是在信貸領域，少數員工特別是個別領導干部，法紀觀念淡薄，自律意識不強，違規(guī)操作甚至幫助企業(yè)造假，導致騙貸輕易得逞，給我行信貸資金造成嚴重風險。這些案件充分說明，農發(fā)行還存在合規(guī)意識不強，制度執(zhí)行不力，職業(yè)道德缺失，法紀觀念淡薄，內部管理松懈，權利監(jiān)督失控等問題，而導致案件多發(fā)的根本原因在于合規(guī)風險管理體系和合規(guī)文化的缺失。

（一）沒有形成合規(guī)風險管理體系。完善的合規(guī)風險管理體系是實行全面風險管理的前提。但農發(fā)行在體系建設上還存在很多問題。首先，健全的合規(guī)風險管理體制還沒有真正形成。沒有成立專門的合規(guī)風險管理部門來進行全面管理，沒有形成全方位、全覆蓋的合規(guī)風險管理架構。其次，管理職責分散，由職能部門實行自律監(jiān)管，職能部門即有經營職責、管理職責，又有自律監(jiān)管職責。造成職責不清，缺乏專門的管理部門統(tǒng)籌安排。

（二）制度建設滯后，約束力不強。近幾年，農發(fā)行在整合制度方面做了大量工作，清理完善修訂了一系列規(guī)章制度，制定了十六項信貸管理制度，取得了較好的效果。但仍然存在一些問題，首先，目前我行業(yè)務發(fā)展迅速，各種新的業(yè)務品種不斷推出，但相關制度卻沒能及時配套推出，造成風險管控出現(xiàn)“斷層”，特別是監(jiān)管部門提出的新監(jiān)管要求，農發(fā)行不能及時制定相應的制度辦法，如銀監(jiān)局“三個辦法一個指引”的出臺，貸款合同文本的新要求等，農發(fā)行沒有及時跟進、制定相關的配套制度和及時修訂合同文本條款等，使經營行操作達不到監(jiān)管部門的要求，形成操作風險。其次，各項規(guī)章制度“政出多門”。各類制度及操作規(guī)程主要由各業(yè)務主管部門制定，由于相互之間標準不統(tǒng)一，造成操作人員難以把握，容易造成混亂，有的制度之間甚至相互矛盾，使操作人員無法操作。

（三）合規(guī)意識淡薄，合規(guī)文化缺失。多年來，農發(fā)行一直承擔糧棉油收購等政策性業(yè)務，實行的是收購資金封閉管理，多年單一的政策性業(yè)務，封閉了政策性資金，也封閉了農發(fā)行人，封閉了農發(fā)行人的思維，使農發(fā)行人的知識面越來越窄。商業(yè)性業(yè)務開辦后，農發(fā)行開始重視業(yè)務發(fā)展，講求效益，但在快速發(fā)展的情況下，農發(fā)行的法律知識以及現(xiàn)代銀行知識培訓沒有跟上業(yè)務發(fā)展的步伐，造成農發(fā)行人的合規(guī)意識淡薄，合規(guī)文化沒有建立起來。在陜西奧陶春公司擠占挪用我行貸款案發(fā)生后，總行對其存在的問題進行了總結，該案之所以發(fā)生，主要是隱瞞企業(yè)真實情況，貸款調查嚴重失實；以貸收貸，以貸收息；違規(guī)操作，內控管理混亂；貸后管理流于形式，工作人員嚴重失職”。歸根結底，該行領導和操作人員缺乏合規(guī)意識，合規(guī)管理沒有落實，以致發(fā)生重大案件，損失慘重。目前，在合規(guī)風險管理中，還存在一種錯誤傾向，即合規(guī)風險主要來源于基層操作人員，即重視對基層操作人員的管理，而忽視了對高層管理人員的約束，事實上，由于高層管理人員掌握人財物等大權，因此引發(fā)的風險，危害性遠遠高于基層操作人員，從總行通報的十起案件看，領導干部占83%，全部屬于或失職瀆職。發(fā)生這些問題的原因，就是權利得不到有效的監(jiān)督和制約，制度得不到認真執(zhí)行。

三、加強合規(guī)風險管理的對策

（一）加強合規(guī)風險管理體系建設。合規(guī)管理是銀行自身健康發(fā)展的需要，有效地合規(guī)風險管理體系是實行全面風險管理的基礎，是構建有效內控機制的基礎和核心，也是銀行安全運營的重要基礎。農發(fā)行的風險管理體系建設，應按照巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》要求，設立具有“獨立性”的合規(guī)管理部門，而不能掛靠在某一部門。合規(guī)部門應為各業(yè)務部門和本行員工提供有關合規(guī)風險管理的咨詢、指導和培訓，通過提供合規(guī)性提示、評價和報告等方式，警示督促業(yè)務部門管理合規(guī)風險，通過對本行經營的全面評價，支持和協(xié)助高級管理層有效管理合規(guī)風險，實現(xiàn)穩(wěn)健經營。農發(fā)行將合規(guī)管理放在監(jiān)察保衛(wèi)部門顯然是不合適的。因為，銀行合規(guī)部門的職責應該是協(xié)助高級管理層有效管理銀行面臨的風險，負責監(jiān)測合規(guī)政策和程序的遵守情況，就合規(guī)法律、法規(guī)和準則向高層提出建議，應具有其獨立性，而監(jiān)察保衛(wèi)部門與其職責顯然差別很大。兩個不相干的職能部門合在一起，會削弱合規(guī)管理的作用，因此，各級農發(fā)行都應設置獨立的合規(guī)風險管理部門。

（二）加強合規(guī)文化建設。一是抓好培訓工作。農發(fā)行應建立系統(tǒng)的培訓規(guī)劃。對新入行員工要進行系統(tǒng)的崗前培訓，包括法律、法規(guī)、準則、業(yè)務制度、操作流程等，使新員工具備上崗資格后再上崗，不能先上崗后學習。對新業(yè)務、外部監(jiān)管新要求、法律法規(guī)等知識，要有系統(tǒng)的培訓計劃，使全體員工及時掌握相關知識，具備應有的專業(yè)素養(yǎng)，能夠勝任崗位工作。對高級管理人員應進行先進管理經驗、行業(yè)發(fā)展趨勢、經營戰(zhàn)略和內控管理、外部監(jiān)管要求等教育培訓。通過培訓、教育和宣傳，使合規(guī)理念深入人心，遵章守紀成為員工的行為規(guī)范，使全行員工形成合規(guī)思維、合規(guī)習慣和合規(guī)行為模式。二是合規(guī)要從高層抓起。合規(guī)經營必須由高層作出表率，合規(guī)活動開展才最有效。事實證明，領導干部不遵章守紀，危害性比普通員工高很多倍?？傂型▓蟮氖鸢讣?，領導干部占涉案人數的83%，就充分說明合規(guī)從高層抓起的重要性。三是合規(guī)要全員參與。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關于《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》中明確指出，合規(guī)應成為銀行文化的一部分，合規(guī)并不是專業(yè)合規(guī)人員的責任，合規(guī)管理是銀行內部一項核心的風險管理活動，與銀行每一位員工都相關。因此，農發(fā)行的合規(guī)經營管理需要全行人員參與，合規(guī)應滲透到每一個部門、每一個環(huán)節(jié)，合規(guī)部門定期進行監(jiān)測評價，提出合規(guī)建議。

企業(yè)合規(guī)管理總結范文第5篇

一、抓制度，積極構建創(chuàng)建活動長效機制

（一）完善領導機制，加強創(chuàng)建工作的組織領導。法律合規(guī)部高度重視“創(chuàng)爭”活動，從治行興行的戰(zhàn)略高度把“創(chuàng)爭”活動納入本本部門工作目標，擺上重要議事日程，成立了由部門主要負責人為組長的“創(chuàng)爭”活動領導小組，并指定專人具體負責創(chuàng)建工作，在部門內部形成了共同參與、群創(chuàng)群建的良好局面。

（二）完善運行機制，加強創(chuàng)建工作的過程管理。按照銀行黨委關于《深入開展“創(chuàng)建學習型組織，爭做知識型職工”活動的實施意見》，法律合規(guī)部明確了“創(chuàng)爭”活動的指導思想、工作目標和具體的措施等，制定遠期與近期學習規(guī)劃，布置各個時期的學習重點。建立了領導干部講黨課、專題講座、學習交流、每月思想政治學習等一系列制度，努力實現(xiàn)創(chuàng)建活動的制度化、規(guī)范化，保證創(chuàng)建活動深入有效開展。始終把創(chuàng)建過程管理作為工作重點，把對部門創(chuàng)建工作管理作為搞好全行創(chuàng)建工作的細胞工程來抓，確保創(chuàng)建活動取得實際效果。

（三）完善激勵機制，加強人才隊伍建設。建立人才激勵機制，在本部門積極倡導“學習是業(yè)績”的新觀念，把學習培訓當作是職工的最大福利，鼓勵支持廣大職工加強在職學習，并對通過業(yè)余學習，獲得社會認可的各類專業(yè)技能證書，如各類外語、計算機等級證書、與央行業(yè)務相關的各類注冊師資格等，給予必要的獎勵。

二、抓學習，激發(fā)團隊活力

一是研究政策、整章立制。規(guī)章制度是銀行經營管理活動指南和操作行為規(guī)范，為了便于各級管理人員查閱、學習、貫徹、執(zhí)行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規(guī)部對現(xiàn)有的各類內部制度進行了一次全面疏理。經過全體部門干部員工的共同努力，法律合規(guī)部將本行XXXX年XX月至XXXX年XX月末的所有規(guī)章制度，按董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務、零售業(yè)務、會計結算財務、資金業(yè)務、風險管理、稽核監(jiān)察、科技信息等十大類編排，匯編成冊，并印發(fā)給全行關鍵業(yè)務崗位。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我行已初步形成一個科學、嚴謹、完整、操作性強的制度框架體系，以進一步規(guī)范業(yè)務經營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應有的作用，形成了規(guī)范自律的長效機制。二是幫帶結對，共同提高。法律合規(guī)部有一個不成文的規(guī)矩，任何一個人的工作凡是遇到難以解決的困難和問題都要大膽提出來，發(fā)揮大家的智慧解決，不明白之處共同學文件、找依據，想辦法解決；部門負責同志常常利用業(yè)余時間組織大家?guī)е鴨栴}學習、帶著疑問研究。爭論的時候也曾面紅耳赤，心有靈犀的時候，大家異口同聲。這已成為部內的一道風景，一種集體習慣，成為推進大家學習、解惑釋疑、推動工作、增進感情的有效手段。XX年X月，分行黨委從新招聘入行的研究生中安排新人充實法律合規(guī)部的力量。在人員增加、工作任務更加艱巨的情況下，為了盡快體現(xiàn)整體合力，讓新人快速成長，成為骨干，部內提出了更加嚴格的標準：思想上求先，觀念上求新，業(yè)務上求精，紀律上求嚴，工作上求實，構建敢打硬仗、善打勝仗的戰(zhàn)斗集體。部內采用幫帶結對、學干結合、互相激勵的辦法，明確每個老員工，帶一名新員工，在學中帶、在學中干、在干中學，針對每個人的工作情況和存在的問題，提示改進，給予激勵，在部內營造了互助互愛，團結協(xié)作的良好氛圍。三是苦練內功，進取爭先。法律合規(guī)部業(yè)務面廣、行業(yè)復雜、政策性強。在時間緊、工作節(jié)奏快的情況下，為了擴大大家知識面，提高政策水平，增強綜合素質，法律合規(guī)部不斷豐富學習形式：對于有關政策和制度，一人上網下載政策文件，大家傳閱共享；一條相關政策出臺，大家及時通報提示；一項工作成果，大家相互借鑒提高；一個好的建議意見，大家共同討論改進。就是靠著這四個“一”成就了法律合規(guī)部這個集體的進步和榮譽。大家還通過訂閱手機短信息等多種方式及時了解掌握政策信息、經濟動態(tài)、學習英語，充實自己。

四是是組織培訓，提高素質。為進一步提高合規(guī)風險管理意識，快速提升我行合規(guī)管理人員的專業(yè)技能，有效推進“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動的開展，法律合規(guī)部根據全年合規(guī)培訓計劃，在全行開展了XX次合規(guī)培訓與教育。組織各業(yè)務條線及經營機構合規(guī)管理員，進行了合規(guī)風險管理培訓，學習合規(guī)風險管理的相關文件、合規(guī)問題管理系統(tǒng)的操作、合規(guī)風險講評報告撰寫要點等；組織全行客戶經理等信貸從業(yè)人員，舉辦法律事務培訓，培訓主要內容為合同文本的使用與填寫，合同相關案例的分析與剖析，企業(yè)調查及貸款核保過程應注意的若干法律問題等。通過培訓教育，使員工的誠信意識、合規(guī)意識和綜合業(yè)務素質明顯提高，執(zhí)行制度的自覺性、防范合規(guī)風險的綜合管理能力顯著增強。

三、抓創(chuàng)新，倡導和培育良好的合規(guī)文化

為培育良好的合規(guī)文化，法律合規(guī)部按照分行黨委確立的發(fā)展戰(zhàn)略，以創(chuàng)新思路、創(chuàng)新方法、創(chuàng)新模式為依托，大膽探索實踐，相繼開展了一系列活動。一是牽頭組織開展“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動。為提高全行干部員工合規(guī)經營意識，強化合規(guī)風險管理，由法律合規(guī)部牽頭組織，在全行開展“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動。為使本次主題活動扎實有效開展，銀行成立“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動領導小組?；顒臃终陆ㄖ?、學習提高、總結經驗三個階段。通過開展本次主題活動，進一步完善內部控制，促進規(guī)范經營、培育合規(guī)文化、完善流程管理，建立合規(guī)風險管理長效機制，提高合規(guī)風險管理的有效性。

二是舉辦合規(guī)知識競賽。為扎實深入推進合規(guī)文化建設，培育全行員工以誠信正直、依法合規(guī)為基礎的經營意識，樹立“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念，促進全行依法合規(guī)經營,法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識競賽，競賽的知識范圍主要為經濟金融法律法規(guī)，交通銀行、銀監(jiān)會規(guī)章及本行各項內控制度，并緊密結合業(yè)務操作實際，將日常工作中發(fā)生的案例，通過模擬試題進行現(xiàn)場再現(xiàn)，生動的“現(xiàn)身說法”提高了競賽的效果，加深了廣大員工對合規(guī)文化的認識。各基層單位以本次競賽為契機，組織全體員工集中學習、突擊培訓、個人自學、摸擬測試選拔等方式，促進員工合規(guī)經營意識的提高。

三是舉辦合規(guī)風險管理文化沙龍。為提高全行合規(guī)意識和合規(guī)風險管理水平，交流合規(guī)文化建設經驗，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風險管理文化沙龍。合規(guī)風險管理文化沙龍主要探討了如何培育我行合規(guī)風險管理文化，交流各部門在合規(guī)風險管理方面的經驗與做法，為加強我行合規(guī)風險管理獻計獻策。與會人員踴躍發(fā)言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對部分不良貸款進行了專題評析討論，通過分析問題，總結經驗教訓，啟示全員尊重制度、嚴守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守，促進了員工從合規(guī)意識向合規(guī)理念的轉變。

四、抓實效，學習型團隊軟實力明顯提升

（一）干部隊伍的綜合素質顯著增強。法律合規(guī)部干部職工在創(chuàng)建的氛圍里，進一步堅定理想信念，提升思想境界，展現(xiàn)了良好的精神風貌。他們以先進為榜樣，立足本職、勤奮工作，積極發(fā)揮主觀能動性，創(chuàng)造性地開展崗位工作，先后有人次被提拔晉升上一級領導職務。部門干部職工注重理論和業(yè)務學習，積極參加各類培訓和業(yè)余學歷考試，撰寫各類調研信息，努力提升自身的綜合素養(yǎng)，共有人次取得高一級專業(yè)技術資格，人次提升學歷層次。