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對證券行業(yè)的理解范文第1篇

1．1證券經(jīng)紀(jì)人制度的萌芽階段。我國的證券經(jīng)紀(jì)人制度是從上世紀(jì)90年代證券市場的出現(xiàn)才開始發(fā)展起來的。具體來說，要從1993年算起，1993年國務(wù)院證券管理委員會和中國證監(jiān)會的成立標(biāo)志著中國的證券市場在全國范圍內(nèi)推廣。各大證券公司為了搶占證券市場，降低營業(yè)成本，紛紛學(xué)習(xí)國外先進證券市場的制度，由坐商的營銷理念向行商的營銷理念轉(zhuǎn)變，從1993年到1996年這幾年的時間里面，證券經(jīng)紀(jì)人制度初次在全國范圍內(nèi)出現(xiàn)并推廣，于是這就催生出了第一套帶有中國特色的證券經(jīng)紀(jì)人制度。1．2證券經(jīng)紀(jì)人制度的探索階段。證券經(jīng)紀(jì)人制度發(fā)展直至現(xiàn)目前為止，證券經(jīng)紀(jì)人的各方面尚處于初步摸索的階段，證券經(jīng)紀(jì)人制度的各方面都尚未健全。這一階段開始的時間在1997年以后。在這以后，證券公司開始把證券經(jīng)紀(jì)人組成團體的形式運行，由于團隊模式使得證券市場的效率明顯提高不少，越來越多的證券公司引進這一制度。因此，證券經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)營模式由個人模式過渡到團隊模式。從證券經(jīng)紀(jì)人制度的萌發(fā)發(fā)展到現(xiàn)在，都只能稱之為證券經(jīng)紀(jì)人的探索階段，因為證券經(jīng)紀(jì)人制度發(fā)展至今，從制度的各個層面來看，證券經(jīng)紀(jì)人制度都不完善，目前僅有一部暫時性的規(guī)定對證券經(jīng)紀(jì)人的制度加以約束，但都僅僅是泛泛而談，對具體的規(guī)定，內(nèi)容并不詳細(xì)。因此，在證券經(jīng)紀(jì)人在制度方面還需要加大力度研究。

2證券經(jīng)紀(jì)人制度在發(fā)展過程中的主要問題

2．1證券經(jīng)紀(jì)人法律制度不完善。中國的證券市場，由于發(fā)展比較晚，自萌芽到現(xiàn)在為止，不過二十來年的時間，與國外發(fā)達(dá)的證券市場根本不能同日而語。特別是在證券經(jīng)紀(jì)人法律規(guī)范這方面，完全能說是一片空白，目前，就僅能找到兩部關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)人的法律文件，一是2008年的《證券公司監(jiān)督管理條例》，在這部條例中，只是說明了對證券經(jīng)紀(jì)人予以認(rèn)可。另一部則是2009年的證券經(jīng)紀(jì)人專門規(guī)定———《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，且這僅僅是一部暫時性的規(guī)定，還不能稱之為關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)人的法律文件。一方面，由于缺乏具體的法律文件，證券經(jīng)紀(jì)人的法律地位尷尬。對證券經(jīng)紀(jì)人的法律保護增加了一些難度，使證券經(jīng)紀(jì)人處于弱勢地位。另一方面，由于證券經(jīng)紀(jì)人的法律硬性規(guī)定與相應(yīng)行為的處罰措施不健全，讓證券市場無章法可言。2．2證券經(jīng)紀(jì)人管理制度不完善。證券經(jīng)紀(jì)人在證券市場上應(yīng)運而生并發(fā)展壯大，但在證券經(jīng)紀(jì)人的管理制度上仍存在較大缺口。在這方面，首先就存在一個不容忽視的問題，那就是對于證券經(jīng)紀(jì)人的法律定位問題。在暫行規(guī)定中，證券經(jīng)紀(jì)人不屬于證券公司的正式員工，證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人的關(guān)系屬于委托－關(guān)系。這種關(guān)系的結(jié)果就是證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的所屬關(guān)系不明朗，并且這種經(jīng)紀(jì)人制度加大了證券公司對證券經(jīng)紀(jì)人的管理難度，使得證券經(jīng)紀(jì)人這個行業(yè)更加混亂無序。由于這種經(jīng)紀(jì)人制度，證券經(jīng)紀(jì)人不能對證券公司認(rèn)同，這畢竟是讓自己處于無保障的狀態(tài)中，證券經(jīng)紀(jì)人工作的穩(wěn)定性極弱，于是紛紛離職。因此，證券公司也極易失去那些優(yōu)秀的證券經(jīng)紀(jì)人。管理制度的缺乏，讓證券公司對證券經(jīng)紀(jì)人的管理產(chǎn)生難度加深，這不利于提高證券公司管理的同時，也容易滋生損害客戶利益、影響證券公司聲譽、破壞證券市場秩序等行為。隨之而來的就是法律責(zé)任糾紛。2．3證券經(jīng)紀(jì)人行業(yè)準(zhǔn)入制度不合理。證券經(jīng)紀(jì)人的招聘條件極為松散，在招聘證券經(jīng)紀(jì)人時，一般只要求通過證券業(yè)規(guī)定的一場考試即可，而且一般要求極低。因此，證券經(jīng)紀(jì)人進入這個行業(yè)時，準(zhǔn)入門檻極低，在證券經(jīng)紀(jì)人質(zhì)量方面得不到保障。在證券交易中，經(jīng)紀(jì)人素質(zhì)的缺乏，可能會導(dǎo)致阻礙證券交易的進行。這體現(xiàn)在以下兩個方面：第一，證券經(jīng)紀(jì)人從事的工作之一是招攬客戶，但證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)的過程中，由于其執(zhí)業(yè)能力有限，對于證券市場的知識理解不透徹，缺乏對證券市場的分析能力，這就導(dǎo)致在招攬客戶的時候不能說服客戶進入證券市場，從而使得客戶量縮減。第二，由于證券經(jīng)紀(jì)人的素質(zhì)參差不齊，不同的證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)能力不同，使得證券經(jīng)紀(jì)人相互之間會因為爭奪客戶而造成同行業(yè)間的惡意競爭。2．4證券經(jīng)紀(jì)人薪酬制度不合理。就現(xiàn)目前而言，我國的證券經(jīng)紀(jì)人在工資水平上整體偏低，證券經(jīng)紀(jì)人為證券公司工作，其在證券公司獲得的收入完全取決于證券經(jīng)紀(jì)人的業(yè)績提成。對于他們來說，完全沒有底薪這一說法。因此，他們連最低工資也得不到保障。于是，證券經(jīng)紀(jì)人難以長久地從事這份工作。2．5證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司責(zé)任制度劃分不明確。由于證券經(jīng)紀(jì)人是外部經(jīng)紀(jì)人，證券公司只是委托證券經(jīng)紀(jì)人從事相關(guān)工作，證券公司把相應(yīng)的權(quán)利交給證券經(jīng)紀(jì)人的，在產(chǎn)生法律責(zé)任時，由證券公司來負(fù)責(zé)承擔(dān)責(zé)任，對于證券公司未把權(quán)利交給證券經(jīng)紀(jì)人行使，而證券經(jīng)紀(jì)人私自行權(quán)的，證券經(jīng)紀(jì)人個人對產(chǎn)生的法律責(zé)任負(fù)責(zé)。但證券公司交于證券經(jīng)紀(jì)人的權(quán)利范圍與所要負(fù)責(zé)的法律責(zé)任，僅僅是證券公司私下與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂的約定，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，這一約定難以對外形成支撐?？蛻艟科涓?，還是會把責(zé)任歸咎于證券公司。

3進一步優(yōu)化證券經(jīng)紀(jì)人制度的主要措施

3．1完善證券經(jīng)紀(jì)人相關(guān)法律制度。證券經(jīng)紀(jì)人對于證券行業(yè)的不容忽視性，使得證券經(jīng)紀(jì)人相關(guān)的法律規(guī)定存在的巨大漏洞對證券市場產(chǎn)生了一定不好的影響，而這些不好的影響需要國家聯(lián)合證券業(yè)協(xié)會等相關(guān)機構(gòu)來解決，對證券經(jīng)紀(jì)人的法律制度加以完善，使得證券經(jīng)紀(jì)人這個行業(yè)能有法可依。3．2完善證券經(jīng)紀(jì)人管理制度。證券經(jīng)紀(jì)人的管理制度，不僅需要國家聯(lián)合證券業(yè)協(xié)會等有關(guān)部門來制定，更需要各個證券公司根據(jù)自己公司的內(nèi)部情況來管理證券經(jīng)紀(jì)人。改變現(xiàn)在這種外聘關(guān)系，讓證券經(jīng)紀(jì)人成為證券公司所屬正式員工，才能更好地管理證券經(jīng)紀(jì)人。從制度層面上來看，一套完整的管理制度才能更好地管理證券經(jīng)紀(jì)人。一套完整的管理制度包括人事管理制度與行政管理制度等，這些管理制度與大多數(shù)公司內(nèi)部管理原理都大體相同，因此可以借鑒其他相對完整的管理制度，把這些管理制度加以運用到證券經(jīng)紀(jì)人的管理上，但這一管理的基礎(chǔ)首先是改變證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的外部關(guān)系。只有把證券經(jīng)紀(jì)人納入證券公司，成為證券公司的正式員工，管理才能實施有效。但對于證券經(jīng)紀(jì)人獨特的證券經(jīng)紀(jì)人違規(guī)違法行為的管理，證券公司應(yīng)該建立一項專門約束證券經(jīng)紀(jì)人違法違規(guī)行為的管理制度。例如成立違法違規(guī)檢查小組，證券經(jīng)紀(jì)人違法違規(guī)相互檢舉制度等，違法違規(guī)檢查小組的主要職責(zé)就是對證券經(jīng)紀(jì)人的行為進行監(jiān)督管理，證券經(jīng)紀(jì)人相互檢舉制度可以設(shè)立一個檢舉基金，對檢舉人員實行現(xiàn)金獎勵?？刂谱C券經(jīng)紀(jì)人的違法違規(guī)操作有利于減少證券經(jīng)紀(jì)人不合法操作，加強證券經(jīng)紀(jì)人的管理。3．3健全證券經(jīng)紀(jì)人行業(yè)準(zhǔn)入制度。從以往的經(jīng)驗來看，進入證券經(jīng)紀(jì)人這個行業(yè)的門檻低，使得證券經(jīng)紀(jì)人的能力相差甚大，證券經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)素質(zhì)決定了他們在工作中的執(zhí)業(yè)能力，進而影響到證券公司的經(jīng)營。而提高證券經(jīng)紀(jì)人的準(zhǔn)入規(guī)則，建立健全嚴(yán)格的人才選拔制度，有利于提高證券經(jīng)紀(jì)人素質(zhì)。證券經(jīng)紀(jì)人招聘應(yīng)該規(guī)定從事證券經(jīng)紀(jì)人的人員必須要有與證券業(yè)相關(guān)的學(xué)歷，招聘時進行的初選不代表已通過選拔，在接下來的崗前培訓(xùn)中實行淘汰制度，也就是完成培訓(xùn)之后通過考核的人員才能正式成為證券經(jīng)紀(jì)人，對證券經(jīng)紀(jì)人實行嚴(yán)格的行業(yè)準(zhǔn)入制度，在保障證券經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)質(zhì)量的同時，也能防范證券經(jīng)紀(jì)人的惡意競爭，從而維護證券市場的秩序。3．4建立合理的證券經(jīng)紀(jì)人薪酬制度。證券經(jīng)紀(jì)人制度演化至今，就是由于證券公司旨在降低營業(yè)成本，獲得更高的利潤，但從現(xiàn)在的證券經(jīng)紀(jì)人薪酬制度來看，對證券經(jīng)紀(jì)人實行完全的業(yè)務(wù)提成制度，即他們只能靠業(yè)績拿提成，證券經(jīng)紀(jì)人的這種零底薪制度使得證券經(jīng)紀(jì)人的基本工資得不到保障，僅僅是根據(jù)證券經(jīng)紀(jì)人的業(yè)績來提取傭金，由于業(yè)績有好與壞，當(dāng)業(yè)績不理想時，證券經(jīng)紀(jì)人的收入難以滿足他們的生存需要，致使大量證券經(jīng)紀(jì)人紛紛離職。從現(xiàn)在已經(jīng)實施的薪酬制度來看，這雖然大大降低了證券公司的人力成本，但在人才損失和經(jīng)營效率來看，這種制度并不適合現(xiàn)階段中國證券市場的發(fā)展。因此，在證券經(jīng)紀(jì)人薪酬制度上，應(yīng)該改變零底薪的傭金制度，由國家有關(guān)部門統(tǒng)一制定證券經(jīng)紀(jì)人最低底薪制度，使得證券經(jīng)紀(jì)人有合理的收入的同時，為證券公司挽留住人才。3．5規(guī)范對證券經(jīng)紀(jì)人授權(quán)制度。由于證券經(jīng)紀(jì)人不是證券公司的正式員工，他們各自的權(quán)限范圍不甚明確，在此種情況下，容易產(chǎn)生一些法律糾紛，針對這一問題，證券公司必須要對證券經(jīng)紀(jì)人合理授權(quán)，建立健全授權(quán)機制。由于證券公司對證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)屬于內(nèi)部授權(quán)，并不被客戶認(rèn)可，因此授權(quán)必須取得法律認(rèn)可。一是由國家聯(lián)合證券業(yè)協(xié)會等有關(guān)機關(guān)收集各個證券公司對證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，統(tǒng)一制定一個大體上適合所有證券公司的授權(quán)范圍，因為不同的證券公司有不同的授權(quán)范圍，若各個證券公司的授權(quán)范圍都取得法律認(rèn)可，這不大容易實現(xiàn)。所以，有必要對證券公司的授權(quán)范圍進行統(tǒng)一，然后再綜合各個證券公司的授權(quán)內(nèi)容形成規(guī)范性文件來明確相關(guān)責(zé)任。二是在證券公司內(nèi)部的授權(quán)機制中，根據(jù)法律規(guī)定授予的權(quán)利范圍，再與證券公司的實際需要結(jié)合起來，制定一些具體的規(guī)定，然后生成公司內(nèi)部的規(guī)范性文件，分別報證監(jiān)會和公安機關(guān)備案，在糾紛產(chǎn)生時，能確定具體的責(zé)任劃分。

4結(jié)語

證券經(jīng)紀(jì)人作為社會公眾參與證券市場的中介人，其作用不可小覷，但目前我國的證券經(jīng)紀(jì)人制度出現(xiàn)了較多的問題。因此，改善證券經(jīng)紀(jì)人的狀況、完善證券經(jīng)紀(jì)人的相關(guān)制度必須提上日程，只有讓證券經(jīng)紀(jì)人制度出現(xiàn)的問題得以解決，才能推動證券市場的發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

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對證券行業(yè)的理解范文第2篇

關(guān)健詞:證券投資 實驗技術(shù)分析 基本面分析

金融專業(yè)學(xué)科本身具有很強的實踐性， 而實驗由于其所具有的特點和優(yōu)勢， 已成為實踐性教學(xué)的主要形式。通過模擬實驗， 不僅能夠激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情， 還能幫助學(xué)生增強感性認(rèn)識， 將跨課程的有關(guān)知識融會貫通。如組織學(xué)生參與某些金融期貨經(jīng)紀(jì)公司聯(lián)合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學(xué)院舉辦的炒股大賽， 在教學(xué)過程中購買模擬交易軟件， 通過這些途徑， 學(xué)生不僅能夠容易了解證券投資分析技術(shù)的一般原理， 也能夠掌握相應(yīng)的具體的證券投資分析技禾手段， 有利于學(xué)生學(xué)習(xí)和接受新的知識，促進理論知識的吸收和深化。

一、證券投資實驗在金融專業(yè)教學(xué)中的重要性

證券投資實驗涉及到經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、會計學(xué)、投資學(xué)等多方面的理論知識， 是對各種理論知識的一種綜合應(yīng)用， 學(xué)生如果能在證券投資實驗環(huán)境下接受證券投資理論教育， 不僅更加易于理解和掌握相關(guān)理論知識， 認(rèn)識和把握相關(guān)證券投資實踐， 而且也能在實現(xiàn)二者的結(jié)合過程中做到相輔相成、互促互進。

證券投資分析包含了多種不同的分析技術(shù)， 比如基本分析方法、技術(shù)分析方法、心理分析技術(shù)等。另一方面， 證券投資分析是一門綜合應(yīng)用的藝術(shù)。證券投資分析的目的就是預(yù)測證券價格的走勢， 即通過對各種影響證券價格因素的分析， 來判斷證券價格的變化。但由于影響證券價格的因素繁多， 而且在證券市場上存在大量的信息不對稱現(xiàn)象， 使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創(chuàng)造性地運用各種分析技術(shù)和手段， 來判斷和預(yù)測證券價格的走勢。對證券分析技術(shù)的主觀理解和運用這些技術(shù)的方法的不同， 就可能會導(dǎo)致證券投資分析的結(jié)果大相徑庭。技術(shù)是是掌握證券投資分析技術(shù)的基礎(chǔ)， 而綜合應(yīng)用的藝術(shù)則更高一個層次。

二、證券投資實驗在金融專業(yè)教學(xué)應(yīng)用中應(yīng)注意的問題

證券投資實驗具有實習(xí)性、綜合性、協(xié)同交互、時間集中、資源獨享、實驗過程與結(jié)果不確定、實驗要求高等特點，合理的實驗教學(xué)和實驗管理模式必須充分考慮這些特點予以確定。

(一)兩種實驗傾向的側(cè)重點和考查標(biāo)準(zhǔn)不一樣

目前證券投資實驗有兩種不同的實驗傾向， 一種是把實驗的目的放在掌握證券投資的基本知識、基本理論、基本技能上， 通過實驗來完成書本知識向?qū)嶋H操作的轉(zhuǎn)化， 實驗的重點在理解和掌握各種分析技術(shù)。另一種則是把實驗的目的放在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)上， 即實驗就是通過做模擬操作， 給學(xué)生一定的虛擬資金， 讓其模擬操作，重點在各種技術(shù)的綜合應(yīng)用上。

1.實驗的側(cè)重點不一樣。如果實驗的目的在于掌握證券投資的分析技術(shù)， 則在實驗的設(shè)計過程中注重對證券投資分析技術(shù)的基本概念、理論、技能的掌握上相反， 如果實驗的目的在于提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平， 則在實驗設(shè)計中要注重對證券投資分析技術(shù)的綜合應(yīng)用和熟練掌握上， 而對證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實驗要求則相應(yīng)降低。

2.考查的標(biāo)準(zhǔn)不一樣。如果實驗的目的在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平上， 則實驗結(jié)果的考查將會是證券投資分析的最終結(jié)果， 即模擬投資的結(jié)果是底是虧、盈利或者虧損的數(shù)額是多少作為評判的標(biāo)準(zhǔn)相反， 如果實驗的目的在于要求學(xué)生掌握證券投資分析技術(shù)的基本概念、基本理論、基本技能， 則實驗結(jié)果考察的目標(biāo)則在于學(xué)生對各種分析技術(shù)的理解和掌握上， 模擬投資的結(jié)果并不是考查學(xué)生實驗效果或者學(xué)生實驗成績好壞的重要標(biāo)準(zhǔn)。[ hi138/Com]

(二)金融專業(yè)和非金融專業(yè)的學(xué)生通過實驗解決的著重點不同

在非金融專業(yè)學(xué)生的實驗過程中， 我發(fā)現(xiàn)將證券投資實驗?zāi)康姆旁谔岣邔W(xué)生證券投資技巧或者綜合應(yīng)用上， 效果并不好。學(xué)生在進行證券投資實驗以前， 大多數(shù)同學(xué)對證券投資的實際操作知之甚少， 對證券投資的基本知識、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識上， 所以， 直接進人模擬投資分析過程， 學(xué)生大多不能順利地進行實驗， 甚至有同學(xué)連基本的交易信息都無法看懂， 實驗的目的并不能有效地達(dá)到。

對于初次接觸到證券投資的學(xué)生來說， 很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應(yīng)用的藝術(shù)問題， 而應(yīng)該是技術(shù)問題， 即通過證券投資實驗熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術(shù)。在證券投資實驗中， 實驗的目的主要應(yīng)該在于幫助學(xué)生掌握基本的證券投資分析技術(shù)的原理、對基本的證券投資分析技術(shù)和方法進行訓(xùn)練， 鞏固和應(yīng)用各種證券投資理論知識， 提高學(xué)生觀察分析和解決證券投資分析過程中遇到的各種間題的能力。

(三)分析軟件花樣眾多， 學(xué)生短時間內(nèi)無法掌握其中蘊含的各種信息

能熟練運用各種證券分析軟件和交易系統(tǒng)， 對于對于學(xué)生能夠進人到正常的交易和分析過程至關(guān)重要， 但在實驗過程中往往會忽視該過程， 因為在證券投資課程學(xué)習(xí)中一般不會對基本的操作和交易信息做過多的介紹， 所以， 如果沒有該過程的準(zhǔn)備階段， 將會使學(xué)生在后面的實驗過程中無所適從。

(四)重視證券投資技術(shù)分析實驗， 忽視證券基本面分析實驗

在目前的證券投資實驗中， 技術(shù)分析往往被學(xué)生所推崇， 但實驗過程往往也會有問題出現(xiàn)， 即對各種技術(shù)分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術(shù)分析方法應(yīng)用規(guī)則繁多， 在現(xiàn)實操作中的作用各有所不同， 效果也不一樣， 學(xué)生在實驗的時候往往無法進行鑒別和運用。

基本分析方法部分的實驗工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過程比較復(fù)雜， 收集歷史數(shù)據(jù)相對比較困難， 需要相應(yīng)的其他統(tǒng)計分析技術(shù)才能完成這部分的實驗。但這樣會產(chǎn)生一系列問題第一， 實驗不能夠促使學(xué)生掌握相應(yīng)的基本分析技術(shù)， 學(xué)生在實驗過程中處于無事可做的局面。往往會流于形式地或者被動盯盤， 時間長了就會處于無所事事的狀態(tài)中第二， 忽視該部分的實驗， 無助于學(xué)生應(yīng)用各種理論知識的能力， 不利于提高學(xué)生分析問題、解決問題的能力， 同時也不可能學(xué)會運用多種不同的統(tǒng)計分析技術(shù)。

另外因為證券投資分析涉及宏觀到微觀經(jīng)濟的各個方面， 因此， 證券投資分析實驗實際上是對學(xué)生對經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)、會計學(xué)、管理學(xué)等多方面知識的一個綜合應(yīng)用和考察，這部分實驗的缺失， 將使實驗的教學(xué)效果大打折扣第三， 隨著我國證券市場的逐步規(guī)范以及投資者素質(zhì)的逐步提高， 價值投資的理念正在被市場所廣泛接受， 而價值投資的理念要求投資者必須進行基本面的分析， 即通過基本分析方法來判斷大勢， 尋找有投資價值的行業(yè)和個股。如果不對基本面進行分析， 僅僅依靠消息或者其他的方式來進行投資， 如同打牌時不看牌， 風(fēng)險可想而知。

三、提高證券投資實驗教學(xué)效果的心得和建議

在金融專業(yè)課程的教授中， 結(jié)合學(xué)生的接受能力， 與教科書中的理論相呼應(yīng)， 及時進行證券投資實驗。我認(rèn)為其重點應(yīng)在以下幾個方面， 即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術(shù)分析技術(shù)上。

(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握

針對上文提到的問題， 在該階段的實驗過程中， 我認(rèn)為應(yīng)該首先由實驗教師對投資分析軟件的使用和操作進行講解， 對分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標(biāo)進行講解， 主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進人系統(tǒng)、如何看大勢、大勢的信息組成部分、個股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時間由學(xué)生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學(xué)生利用實驗室的模擬交易軟件， 在指導(dǎo)老師的輔導(dǎo)下了解證券交易行情顯示各項指標(biāo)， 對證券交易產(chǎn)生感性認(rèn)識。

(二)改進證券投資技術(shù)分析實驗

技術(shù)分析實驗的主要目的應(yīng)該是一要講解要求學(xué)生掌握各種主要的分析技術(shù)手段的原理， 特別是各種分析方法和技術(shù)指標(biāo)的計算原理， 只有掌握了各種分析手段的原理后才會明白其變化的原因以及變化的趨勢二是要讓學(xué)生對各種不同的應(yīng)用規(guī)則進行實際驗證。該驗證過程對于學(xué)生掌握技術(shù)分析方法極其重要， 因為技術(shù)分析方法的原理以及應(yīng)用， 在證券投資課程中雖然有老師已經(jīng)講解過， 但學(xué)生根本沒辦法在短暫的課程學(xué)習(xí)過程中掌握各種不同的規(guī)則， 而且各種規(guī)則在實際中的應(yīng)用效果如何都必須由學(xué)生自己去驗證。為了達(dá)到以上的目的， 必須設(shè)計好各種技術(shù)分析手段的實驗內(nèi)容和步驟， 不能放任自流， 任由學(xué)生自己去揣摩和摸索比如在讓學(xué)生掌握原理的步驟中， 采用什么樣的方法讓學(xué)生更加牢固地掌握這些內(nèi)容， 在學(xué)生對應(yīng)用規(guī)則進行驗證的時候， 每個技術(shù)分析方法需要驗證哪些內(nèi)容， 怎么去驗證，都必須有明確的規(guī)定。

(三)把基本分析技術(shù)的實驗作為一個重點

在實驗中進行基本分析的思路應(yīng)該是， 在基本分析技術(shù)

的實驗過程中， 學(xué)生的主要任務(wù)是收集宏觀經(jīng)濟、行業(yè)以及個股資料， 然后對資料進行分析得出結(jié)論， 即當(dāng)前的形勢如何， 未來的經(jīng)濟政策的走勢會怎么樣， 哪些行業(yè)值得投資， 值得投資的行業(yè)里那些個股又具有投資價值。方法上主要運用歸納、演繹等邏輯分析方法， 具體手段上主要運用調(diào)查研究、統(tǒng)計分析以及財務(wù)評價分析技術(shù)等。[]

參考文獻(xiàn)

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對證券行業(yè)的理解范文第3篇

進入XX證券已有兩個多月了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現(xiàn)在：

1、對證券行業(yè)有了初步了解

進入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

2、業(yè)務(wù)開拓能力的提高

在業(yè)務(wù)營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使安信服務(wù)真正的深入人心。

3、工作的責(zé)任心和事業(yè)心加強了

對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認(rèn)真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

在業(yè)務(wù)營銷中，同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問題和自己的不足：

1、證券知識還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。

2、在與客戶關(guān)系維護中，溝通方式還要逐步加強。

3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進一步增強。

進入營銷這個行業(yè)，業(yè)績是衡量一個人的價值所在，前兩個月的業(yè)績表現(xiàn)不佳，我重新整理了思路，在余下僅有的兩個月里，我要這樣做：

1、發(fā)傳單

進入安信證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發(fā)些，堅持終會有效果的。

2、有效利用銀行資源

在銀行駐點已有近兩個月了，業(yè)績十分不理想。招商銀行很好的服務(wù)有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但招商銀行和招商證券很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關(guān)系也是唯一的辦法。駐點客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)

拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們安信來開戶，另外，對于已在其它券商開通三方存管業(yè)務(wù)的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。

對證券行業(yè)的理解范文第4篇

關(guān)鍵詞：證券業(yè)；反洗錢；困境。

2001年9月中國人民銀行成立了銀行業(yè)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、部署我國銀行業(yè)的反洗錢工作。2003年1月，中國人民銀行陸續(xù)頒布了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，我國反洗錢工作開始走上制度化軌道。5年間，銀行業(yè)機構(gòu)逐步學(xué)習(xí)、理解、開展反洗錢工作，行業(yè)反洗錢工作體系日趨成熟。但是由于證券業(yè)反洗錢工作起步較晚，制度和機制不成熟，制約了證券行業(yè)反洗錢工作地開展。

一、證券公司反洗錢工作現(xiàn)狀及現(xiàn)實困難。

（一）制度建設(shè)和組織機構(gòu)設(shè)置方面。

1.證券公司制度建設(shè)的局限性。2.證券業(yè)制度建設(shè)缺乏層次性。3.制度建設(shè)中缺乏獎懲機制。4.缺乏專業(yè)及專職反洗錢工作人員。

（二）客戶身份識別方面。

1.賬戶管理存在真空。2.身份信息校驗缺少途徑。3.部分客戶身份信息含義不明確。4.客戶身份識別缺乏統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。

（三）可疑交易識別方面。

1.客戶資金第三方存管后對資金流向監(jiān)控困難。2.非面對面業(yè)務(wù)對可疑交易識別帶來的困難。3.證券公司反洗錢工作人員分析水平參差不齊。4.缺乏經(jīng)驗交流和行業(yè)指導(dǎo)。

（四）客戶洗錢風(fēng)險等級劃分。

1.等級劃分標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一。2.等級劃分手段落后。3.等級劃分結(jié)果與可疑交易識別分離。

（五）黑名單管理工作。

1.名單的收集整理工作繁重。2.名單識別困難。3.其他名單獲取困難。

（六）公眾反洗錢意識薄弱

由于沒有對公眾的反洗錢義務(wù)進行規(guī)定，而且對社會公眾的宣傳不夠廣泛和深入，社會公眾對反洗錢的認(rèn)識不足，在證券公司開展客戶身份識別和客戶身份重新識別調(diào)查時不理解、不配合。然而，在香港，公眾對依法打擊洗錢認(rèn)同度高。香港法律明確規(guī)定了民眾舉報反洗錢的義務(wù)，要求所有市民向聯(lián)合財富情報組舉報有關(guān)洗黑錢及籌資的可疑活動，民眾對依法打擊洗錢有很強地認(rèn)同感。同時，對洗錢知情不報的行為也規(guī)定了法律責(zé)任，如香港《販毒（追討得益）條例》第25A條、《有組織及嚴(yán)重罪行條例》第25A條規(guī)定：任何人如知道或懷疑任何財產(chǎn)代表犯罪得益及財產(chǎn)，必須向獲授權(quán)人員（即聯(lián)合財富情報組人員）披露，如未披露，則屬違法，一經(jīng)定罪，最高將被判處罰款港幣5萬元及監(jiān)禁3個月。

二、突破證券業(yè)反洗錢工作困境的建議。

（一）建立多層次的反洗錢制度。

建立具有證券業(yè)特點覆蓋各層次證券業(yè)務(wù)的反洗錢制度，從制度層面上完善反洗錢措施，加強相關(guān)機構(gòu)的反洗錢義務(wù)。證券監(jiān)管機構(gòu)和自律機構(gòu)共同建立行業(yè)的反洗錢制度，對證券公司開展反洗錢工作將會有較大的促進作用。

（二）完善證券業(yè)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。

客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度將客戶的證券資產(chǎn)和資金資產(chǎn)管理權(quán)限分別劃分給券商和存管銀行，因此應(yīng)該重新構(gòu)建以證券公司和存管銀行共同構(gòu)成的證券業(yè)可疑交易監(jiān)測報告體系。同時，針對證券領(lǐng)域違法犯罪活動的特點，完善證券業(yè)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，將證券業(yè)資金交易信息和證券交易信息有效整合起來，建立以客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度為基礎(chǔ)的證券業(yè)可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)。

（三）建立金融機構(gòu)之間的信息共享機制。

在國外，銀行、證券等機構(gòu)能夠通過一個特定的信息中心完成客戶信息的共享與比對，從而節(jié)省了社會資源，并促進了對客戶的全面了解。信息系統(tǒng)的搭建和合理的信息共享機制，完成客戶信息在金融機構(gòu)之間能共享和比對，可以保證客戶信息更新的及時性與準(zhǔn)確性。

（四）建立證券業(yè)反洗錢工作專業(yè)隊伍。

在廣泛研究證券業(yè)洗錢風(fēng)險和監(jiān)控難點的基礎(chǔ)上，針對證券業(yè)業(yè)務(wù)特點，對反洗錢工作人員的資質(zhì)進行認(rèn)定，建立專業(yè)的反洗錢工作隊伍。并且建立定期培訓(xùn)機制，通過網(wǎng)絡(luò)、現(xiàn)場等方式，對一定時間內(nèi)發(fā)生的典型案例、新出臺的制度和規(guī)則進行研究和學(xué)習(xí)。

（五）廣泛開展反洗錢宣傳。

利用多種渠道和方法，對社會大眾和投資者開展反洗錢宣傳工作，使反洗錢理念深入人心，為證券機構(gòu)開展反洗錢工作打造良好的群眾基礎(chǔ)。

對證券行業(yè)的理解范文第5篇

對證券市場本質(zhì)的認(rèn)識是一個投資者投資理念選擇的基礎(chǔ)。關(guān)于證券市場的定義和功能這一知識點，一般的《證券投資學(xué)》教材中都會進行論述，在論述證券市場的基本功能時，一般都認(rèn)為證券市場是現(xiàn)代金融體系和市場體系的重要組成部分，具有融通資金、資本定價、資源配置、宏觀調(diào)控等功能。但如果僅僅依照教材這種泛泛而談式的論述進行講解，結(jié)果就是學(xué)到最后學(xué)生對證券市場的本質(zhì)也可能沒有形成十分清晰的認(rèn)識。究其原因，可能還是由于教材編寫者以及教師自身對證券市場的本質(zhì)理解不透徹所致，從而也就不能理解講清證券市場的本質(zhì)對《證券投資學(xué)》這門課程的教與學(xué)的重要意義。

其實，從證券市場的定義出發(fā)，結(jié)合證券市場在整個金融體系、市場體系以及在國民經(jīng)濟發(fā)展中的功能和地位，不難得出證券市場的本質(zhì)，那就是通過優(yōu)化資源配置創(chuàng)造更多的社會財富，并讓全體人民共同分享。只有講清了這一本質(zhì)，才會讓學(xué)生對證券市場和證券投資的認(rèn)識更加深刻，也才能對中國證券市場的現(xiàn)狀做出理性的客觀的思考和判斷，也才會對證券投資理念和策略的選擇做出自己的價值判斷。

關(guān)于證券投資的意義所在，一般認(rèn)為，是為了實現(xiàn)財富的保值增值，從而在物質(zhì)上保障人們獲得更好的生活享受。如果因為從事證券投資反而對生活質(zhì)量和生活狀態(tài)造成了負(fù)面的效果，其實也就失去了證券投資應(yīng)有的作用。在教學(xué)中我們會向?qū)W生闡明這些負(fù)面的效果，主要包括以下的幾個方面：

（1）因為證券投資導(dǎo)致財富縮水。

（2）因為證券投資導(dǎo)致社會關(guān)系的嚴(yán)重退化。

（3）因為證券投資導(dǎo)致個人精神、身體等方面的負(fù)面后果。

與一般教科書在導(dǎo)論環(huán)節(jié)就對證券投資的意義進行闡述以及一般情況下教師走過場式的對這一知識點進行照本宣科的講解不同，我們選擇經(jīng)過了一段時間的學(xué)習(xí)和實踐后，再來跟學(xué)生探討證券投資的意義，跟開篇就大談證券投資的意義效果相比，反而會讓學(xué)生獲得更加深刻的感受，進行更多的思考。

需要指出的是，讓學(xué)生真正明白投資這一活動目的所在的意義在于，會讓學(xué)生在進行投資實踐時，自然而然的對投資的策略和方式方法、投資與工作和生活的關(guān)系進行深入的思考，從而選擇真正有價值的適合自己的投資理念和策略。

講清楚價值投資理念的優(yōu)缺點在實際教學(xué)活動中，我們主要從投資與投機的區(qū)別、投資流派的介紹引入這一問題，并通過典型代表人物的投資經(jīng)歷和結(jié)果的介紹，引導(dǎo)學(xué)生自己對價值投資理念的優(yōu)缺點進行思考。關(guān)于投資與投機的區(qū)別，我們采用的是本杰明•格雷厄姆的說法。他在《證券分析》一書中從投資與投機區(qū)別的角度對什么是真正的投資做了明確的定義，他認(rèn)為，投資是指根據(jù)詳盡的分析，本金安全和滿意回報有保證的操作。不符合這一標(biāo)準(zhǔn)的操作就是投機。這一論述其實也是對投資理念的最早劃分。

關(guān)于投資流派這一問題，隨著現(xiàn)資組合理論的誕生，目前一般認(rèn)為證券投資形成了界限分明的四個流派，即基本分析流派、技術(shù)分析流派、心理分析流派和學(xué)術(shù)分析流派。其中，基本分析和技術(shù)分析是完全體系化成熟的流派，而后兩種目前還不能單獨據(jù)以做出投資決策。關(guān)于價值投資的優(yōu)缺點，我們會告訴學(xué)生這一基本事實，那就是價值投資既可能成功，也可能失敗。價值投資的優(yōu)點在于其通過價值判斷，在較大安全邊際價格的基礎(chǔ)上買入并長期持有，能夠在很大程度上控制投資的風(fēng)險。而價值投資的缺點在于，價值判斷本身就是一件極為困難的事情，而市場環(huán)境和趨勢等價值投資回避的問題往往對投資結(jié)果造成重大的影響。為了向?qū)W生展示不同的投資理念均有可能獲得巨大成功的事實，我們在教學(xué)中一般會以巴菲特和索羅斯為例來說明這一問題。因為在當(dāng)資者中，巴菲特與索羅斯無疑是最具有代表性的兩位人物，也是堅持不同投資理念均獲得成功的典型。巴菲特主要從分析公司的質(zhì)地出發(fā)，通過價值判斷，在他認(rèn)為適當(dāng)?shù)臅r機買入目標(biāo)股票并長期持有，直到認(rèn)為投資標(biāo)的過于高估或投資標(biāo)的不符合當(dāng)初判斷時才獲利了結(jié)。巴菲特通過價值投資獲得了空前也可能絕后的巨額財富，是信奉價值投資理念并獲取巨大成功的典型。

而索羅斯的投資理念與巴菲特則完全相反，他靠對時事和趨勢敏銳的把握賺取利潤，當(dāng)他確信一個大的趨勢已經(jīng)形成并自我強化時，他會果斷出手投入重金參與其中，通過順應(yīng)趨勢來獲取利潤，其對市場的領(lǐng)悟力和洞察力讓所有投資者深深嘆服，其積累的財富數(shù)量也讓人嘆為觀止，是通過市場趨勢分析獲得巨大成功的典型代表。通過向?qū)W生介紹這兩位天才投資家所信奉的這兩種截然不同的投資理念以及所獲取的巨大成功，能夠使得學(xué)生對投資實踐的多樣性有了更加全面而深刻的理解，并能在自己的投資實踐中結(jié)合自身的實際對應(yīng)該持有什么樣的投資理念做出自己的理性選擇。

2以突出實踐性作為《證券投資學(xué)》教學(xué)的指導(dǎo)原則

2．1轉(zhuǎn)變教學(xué)理念，對教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)時間進行重新安排不少高校教師在進行教學(xué)時，喜歡把大量時間分配在教材中出現(xiàn)的各種理論和模型上面，并且認(rèn)為，倘若不進行理論和相關(guān)模型的深入講解，一方面會使得自己的教學(xué)內(nèi)容無法組織，另一方面也會使得普通高校跟職業(yè)學(xué)院培養(yǎng)模式?jīng)]有區(qū)別，從而不能體現(xiàn)普通高校“高人一等”的功能定位。我們認(rèn)為這一觀念是有問題的。在高等教育早已從精英教育轉(zhuǎn)變?yōu)榇蟊娊逃慕裉?，倘若還固守以理論作為講解重點的傳統(tǒng)模式，只會使學(xué)生所學(xué)跟所需嚴(yán)重脫節(jié)，也不符合一般經(jīng)濟管理類專業(yè)應(yīng)用型人才的培養(yǎng)目標(biāo)要求。作為一門實踐性很強的課程，對《證券投資學(xué)》的教學(xué)就應(yīng)該以應(yīng)用性為導(dǎo)向開展教學(xué)活動，倘若把應(yīng)用性強的課程變成干巴巴的理論灌輸，講得晦澀難懂，教學(xué)效果恐怕就很難得到保證。因此，我們在教學(xué)實踐中，在對少數(shù)關(guān)鍵性的理論和模型進行詳細(xì)講解和介紹的基礎(chǔ)上，對于一般的模型、公式以及相關(guān)的技術(shù)細(xì)節(jié)，則盡量做到點到即止?？粘龅慕虒W(xué)時間則被放到實際投資案例的分析和討論上。對實在有興趣深究理論的個別學(xué)生，給其開列有關(guān)書目，建議其課后參考權(quán)威的投資學(xué)書籍自學(xué)，從而防止學(xué)生只見樹木，不見森林，沉溺到一些旁枝末節(jié)的知識點中，影響學(xué)習(xí)的整體效果。

2．2突出案例教學(xué)和實踐教學(xué)，增強課程的應(yīng)用性和參與性案例教學(xué)作為一種教學(xué)方法幾乎貫穿到我們《證券投資學(xué)》教學(xué)的始終。譬如在進行宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)分析和公司分析教學(xué)時，我們會在簡要介紹相關(guān)理論知識的基礎(chǔ)上，把這幾部分作為一個整體，以某一上市公司作為具體的案例，帶領(lǐng)學(xué)生去分析公司發(fā)展的宏觀經(jīng)濟背景，公司所在行業(yè)的競爭現(xiàn)狀和發(fā)展前景，公司在行業(yè)內(nèi)的競爭地位、發(fā)展戰(zhàn)略及競爭優(yōu)勢等等課題，引導(dǎo)學(xué)生在深入分析和廣泛搜集相關(guān)資料的基礎(chǔ)上就某一上市公司提出自己的研究報告和投資建議，并選取其中有代表性的報告在課堂上進行討論，從而使得原本分割成不同章節(jié)的知識變成真正緊密結(jié)合的整體，教學(xué)效果也隨之顯著提高。在教學(xué)過程中，我們還利用證券交易軟件進行實踐教學(xué)，同時鼓勵學(xué)生開設(shè)模擬炒股賬戶，進行模擬投資實踐，并要求學(xué)生對操作過程，分析思路、決策依據(jù)以及投資結(jié)果進行總結(jié)和反思，把自主實踐的環(huán)節(jié)納入平時成績考核中，激發(fā)學(xué)生參與投資實踐的熱情。