前言：想要寫出一篇令人眼前一亮的文章嗎？我們特意為您整理了5篇金融營銷宣傳制度范文，相信會為您的寫作帶來幫助，發(fā)現(xiàn)更多的寫作思路和靈感。

金融營銷宣傳制度范文第1篇

金寶鎮(zhèn)位于嘉陵區(qū)西部，地處偏遠，距城區(qū)五十多公里，農(nóng)業(yè)人口眾多，經(jīng)濟落后，存款組織難度較大。歷年數(shù)據(jù)顯示，金寶信用社存款年增長額均在1000萬元左右，增長速度十分緩慢。2012年，該社變革思想，樹立信心，真抓實干，全員營銷，創(chuàng)造了存款凈增3348萬元的歷史新高，年末余額達到18118萬元。2013年上半年，該社延續(xù)了良好的發(fā)展勢頭，較去年更上一層樓。截至6月末，存款凈增6704萬元，是去年全年存款增長的2倍，完成今年目標任務的134.1%，增幅達37%，較去年同期凈增2679萬元，同比增幅為56.12%。特別是該社存款增長率在全區(qū)名列前茅，在評比中，該社下轄的5個分社中有4個進入了全區(qū)前5名。明確目標，強力營銷。為突出搶前抓旱，做好起步開局工作，金寶信用社在年初召開動員大會，及早確定了2013年業(yè)務工作經(jīng)營計劃，進一步強化“存款立社”思想，提出了存款增量一季度完成全年計劃的80%以上，上半年完成全年計劃100%以上的奮斗目標。該社在穩(wěn)定存量客戶、營銷優(yōu)質(zhì)客戶，拓展?jié)撛诳蛻舻幕A(chǔ)上，實行分層營銷，差異化管理，做到“三個轉(zhuǎn)變”，即：實現(xiàn)由“存款營銷”向“客戶營銷”轉(zhuǎn)變，由“資金營銷”向“賬戶營銷”轉(zhuǎn)變，由“單一營銷”向“多元營銷”轉(zhuǎn)變。以分社為單位開展了“掃街式”、“地毯式”營銷活動，清除了營銷死角。

細分市場，建立檔案。根據(jù)市場環(huán)境、客戶及競爭情況，細致分析存款市場客戶群體，將資金組織基礎(chǔ)工作做實、做細、做精。該社以分社為單位建立了城鎮(zhèn)居民戶、個體工商戶、黃金大客戶等客戶信息檔案及客戶存款分析檔案。對存款市場變化情況、客戶結(jié)構(gòu)變化情況，大額資金變動情況及同業(yè)競爭情況，按月進行分析記載和備案。針對出現(xiàn)的變化及時對客戶進行走訪，與客戶交流，了解情況，適時調(diào)整策略，進行重點攻關(guān)。

大力宣傳，樹立形象。一是各分社通過懸掛宣傳標語條幅、滾動播放LED宣傳字幕、分發(fā)宣傳冊等方式開展宣傳活動，突出自身獨特優(yōu)勢，樹立良好的農(nóng)信品牌形象，增強社會美譽度和知名度，為存款工作的開展創(chuàng)造良好環(huán)境；二是認真開展“送金融知識下鄉(xiāng)”宣傳活動。信用社建立了宣傳點，放映信用社宣傳片，并雇傭腰鼓隊進行游街宣傳，散發(fā)金融產(chǎn)品宣傳單，發(fā)放臺歷、掛歷、福字、對聯(lián)、圍腰、宣傳便民袋等傳統(tǒng)喜慶禮品。為老百姓提供蜀信卡、小額貸款等金融知識的現(xiàn)場咨詢，受到了老百姓的普遍歡迎；三是手把手地教客戶使用ATM機，讓老百姓感受到了現(xiàn)代科技帶來的便利，既增進了感情，鞏固了老儲戶，又發(fā)展了新儲戶和潛在客戶。 優(yōu)化服務，提升品質(zhì)。全員堅持服務增值、服務創(chuàng)效的經(jīng)營理念，把優(yōu)質(zhì)服務作為增存工作的著力點和突破口，在精細化程度上狠下功夫。進一步加大文明規(guī)范服務考核力度，堅持業(yè)務知識、服務技能、服務禮儀的制度化和標準化，推行“限時服務”、“微笑服務”。一是誠心換真心。門柜人員必須文明、禮貌服務，對客戶提出的問題、建議耐心聽取，認真處理，用誠心換取顧客的再次光臨。二是真心換真情。門柜人員用真心接待前來辦理業(yè)務的每一位客戶，設身處地為客戶著想，樹立優(yōu)質(zhì)服務形象，用良好的態(tài)度留住客戶。三是真情換真摯。在傳統(tǒng)節(jié)日期間，用發(fā)紀念品的形式對客戶進行感恩回饋，鞏固信用社與客戶間的關(guān)系，提升了客戶忠誠度。

抓住熱點，捕捉信息。一是密切關(guān)注遂溪高速公路修建信息，及時與政府溝通，與村干部聯(lián)系，取得受補償戶名單，了解客戶情況，在發(fā)放補償款前，及時深入到農(nóng)戶家中，與農(nóng)戶談感情、拉家常，宣傳信用社的便民惠民政策，為其提供對口服務，使老百姓將補償款存入信用社；二是密切關(guān)注重點客戶業(yè)務需求情況，為重點存款大戶提供資金、結(jié)算、現(xiàn)金、信息、理財?shù)热轿唤鹑诜?，培育新的存款增長點；三是密切關(guān)注財政性客戶往來關(guān)系、結(jié)算渠道、機構(gòu)設置、領(lǐng)導變動及同業(yè)競爭情況，針對不同單位特點，進行專業(yè)化、綜合化、差別化攻關(guān)。以前，龍泉政府財政性存款大部分存在其他銀行，信用社多次與政府協(xié)商，為其量身定制金融服務產(chǎn)品，提供多樣化服務，得到了政府的認可，建立了良好的合作關(guān)系。

金融營銷宣傳制度范文第2篇

兵馬未動，糧草先行。一是年前聯(lián)社利用臨近“兩節(jié)”的契機，開展了“大走訪”活動，篩選了一批潛力客戶，為旺季營銷貯備了客戶資源；二是2014年初，聯(lián)社開展了實現(xiàn)“開門紅”競賽活動，層層分解存款任務。按照聯(lián)社部室、信用社兩個層次，分別下達了任務，形成了“千斤重擔大家挑，人人頭上有指標”的全員營銷局而，全員上陣、齊力攻堅；三是聯(lián)社班子成員實行包社包戶制度，即每名班子成員至少負責8個網(wǎng)點的存款，以及每人營銷黨政機關(guān)、事業(yè)單位和大戶企業(yè)存款各2戶，并交納保證金，與包社包戶業(yè)績掛鉤。對完成營銷任務，給予全額返還；對未完成營銷任務，要扣減其保證金。

帶頭公關(guān)，廣挖儲源。充分發(fā)揮班子成員的工作優(yōu)勢，多種渠道捕捉信息，掌握工作主動權(quán)，為及時掙攬到位奠定基礎(chǔ)。今年以來，嘉陵聯(lián)社班子成員攜轄內(nèi)信用社主任先后走訪了黨政機關(guān)、事業(yè)單位和企業(yè)密集的區(qū)域，廣泛接觸、廣交朋友，擴大影響。聯(lián)社理事長及全體班子成員帶頭攻堅克難，多次與政府相關(guān)部門、有關(guān)鎮(zhèn)政府、街道辦接觸、商談，爭取將各項資金轉(zhuǎn)存到信用社。同時要求各信用社深入村街農(nóng)戶、田間地頭，與村民、返鄉(xiāng)務工人員促膝長談，加強感情溝通，爭取村民的信任，引導他們做好各種閑散資金的存儲工作。

強化宣傳，提升聲譽?！胺鹂拷鹧b，人靠衣裝”。一是聯(lián)社以省聯(lián)社正在開展的“四川農(nóng)信存款突破8000億”和2014年“四川農(nóng)信杯”全民金融知識大獎賽宣傳活動為契機，始終將營業(yè)網(wǎng)點的標準化建設作為外部形象改善及客戶滿意度提升的熏要抓手，努力打造轄內(nèi)旗艦式營業(yè)網(wǎng)點；二是通過投放廣告、懸掛條幅、電子顯示屏滾動宣傳、巡回流動宣傳、城區(qū)廣場宣傳、車站集鎮(zhèn)宣傳、立柱式廣告、燈箱廣告等多種途徑，對嘉陵聯(lián)社新的信貸產(chǎn)品、新的結(jié)算工具、電子產(chǎn)品等進行廣泛宣傳，使老百姓充分認識了解嘉陵聯(lián)社；三是及時挖掘和總結(jié)信用社的服務典型，在報紙、刊物上刊登報道，擴大信用社的社會知名度和美譽度。此外，通過加強與平而媒體的合作，在南充電視臺開辟《嘉陵農(nóng)信》專欄，黃金時段滾動播放反映農(nóng)村信用社經(jīng)營成果的廣告片，形成立體式、全方位、全面覆蓋的宣傳陣勢。在鞏固外部宣傳的同時，大力開展優(yōu)質(zhì)服務活動，使廣大客戶充分享受到農(nóng)村信用社方便、安全、快捷的金融服務。

金融營銷宣傳制度范文第3篇

關(guān)鍵詞：金融業(yè) 金融營銷 發(fā)展策略

一、金融營銷的涵義與特點

金融營銷是指金融企業(yè)以金融市場為導向，運用整體營銷手段向客戶提供金融產(chǎn)品和服務，在滿足客戶需要和欲望的過程中實現(xiàn)金融企業(yè)利益目標的社會行為過程。在市場經(jīng)濟體系中, 金融企業(yè)是一組專門為客戶提供金融以滿足客戶對金融產(chǎn)品消費需要的服務性企業(yè)。金融營銷的目的是借助精心設計的金融工具及相關(guān)金融服務, 運用金融運作理念達到營銷目標并獲取一定的收益。

金融營銷的特點：第一，宏觀環(huán)境比較嚴格。商業(yè)銀行營銷活動受到貨幣信貸政策、金融業(yè)務制度以及金融監(jiān)管等的限制, 宏觀環(huán)境比較嚴格。第二，營銷對象的地位特殊。而商業(yè)銀行的營銷對象有可能是雙重的，某一客戶既可以作為資金和信用服務的買方，同時又可能成為資金的賣方。這種營銷對象的雙重性也必然形成營銷策略的雙重性。第三，營銷產(chǎn)品相互聯(lián)動。商業(yè)銀行產(chǎn)品聯(lián)動性的特點使銀行機構(gòu)的總體協(xié)調(diào)就顯得更加重要。第四，營銷渠道短而直接。商業(yè)銀行產(chǎn)品的營銷渠道一般都直接面向客戶。

二、我國金融營銷發(fā)展的現(xiàn)狀

1.思維和觀念仍然陳舊。在金融業(yè)務活動中，一些銀行的領(lǐng)導與營銷人員對市場營銷觀念的認識仍較為落后，有的人把營銷看做推銷金融產(chǎn)品，有的人把金融片面地理解為做廣告，也有人把營銷看作僅僅是營銷部門的事，而沒有認識到全員營銷的重要性。

2.市場營銷認識不全面。有些在經(jīng)營策略上雖也借用了營銷的概念和手法，但往往又把推銷當營銷，只有在推銷自己企業(yè)產(chǎn)品時才零星地使用廣告、宣傳公關(guān)策略，各項宣傳缺乏整體性和一致性，沒有將銀行產(chǎn)品和銀行經(jīng)營理念等形象宣傳結(jié)合起來，更缺乏整體營銷。

3.市場營銷缺乏戰(zhàn)略目標。普遍缺乏從長遠角度來把握對市場的分析、定位與控制，在改善服務態(tài)度、優(yōu)化服務質(zhì)量、提高服務水平等方面的工作尚未與營銷的戰(zhàn)略目標和營銷策略聯(lián)系起來而缺乏針對性、主動性和創(chuàng)造性，雖在渠道設計上利用了高新技術(shù), 但分銷渠道的擴展策略仍以增設營業(yè)網(wǎng)點為主要方法, 難以形成高效的營銷渠道。

4.缺乏專業(yè)金融營銷人員。由于金融營銷在我國起步較晚，目前金融企業(yè)的員工知識構(gòu)架基本是金融專業(yè)，很少有市場營銷專業(yè)人員進入企業(yè)，而且企業(yè)在招聘和選拔的過程中也大多偏向金融專業(yè)。而對于金融和營銷結(jié)合型人才更是少之又少, 但這種“新型復合型人才”正是當今金融企業(yè)所需的主力軍。

三、我國金融營銷的發(fā)展策略

1.建立完善的金融營銷體制。完整的營銷工作應將“外部營銷”和“內(nèi)部營銷”進行有機整合。第一，建立起專門的市場營銷部門，用以研究客戶需求、設計開發(fā)新產(chǎn)品、制定切實可行的營銷方案。第二，必須重視和抓好對營銷人員的培養(yǎng)和訓練工作，建立相應的挑選、培訓、監(jiān)督、激勵和評價機制。第三，通過制定內(nèi)部工作準則、構(gòu)建評分體系等一系列對內(nèi)營銷宣傳教育，使員工樹立營銷服務觀念，保證營銷人員的規(guī)范化建設，提升商業(yè)銀行“一線營銷”的營銷水平。

2.實行整合營銷。顧客導向的思想，要求銀行業(yè)的所有部門都要為顧客的利益服務，也就是推行整合營銷。在確定了顧客的真正需求的基礎(chǔ)上，就應為滿足客戶需求而提品和服務。為了實現(xiàn)整合營銷，還應進行銀行的內(nèi)部營銷，在內(nèi)部形成一個良好的工作團隊，為更好地開展外部營銷提供保障，并且內(nèi)部營銷應先于外部營銷而展開。

3.樹立品牌意識。品牌具有鮮明的外在形象和深刻的內(nèi)涵。成功的銀行品牌是銀行戰(zhàn)略決策能力、管理水平、技術(shù)水平以及企業(yè)文化等諸方面內(nèi)容和特質(zhì)的結(jié)晶，是銀行綜合競爭力的外在表現(xiàn)。隨著我國金融改革的日趨深入和金融開放的日益擴大，重視品牌建設，實施品牌戰(zhàn)略，創(chuàng)立和發(fā)展高品質(zhì)的品牌資產(chǎn)，是時代的呼喚，是競爭的要求，是發(fā)展的必由之路。

4.加強新產(chǎn)品開發(fā)。金融新產(chǎn)品開發(fā)要找準“利基點”，以滿足客戶利益為傾向，設法多增加產(chǎn)品功能。具體可采取仿效法、組合法和創(chuàng)新法等不同方法。在這方面也可借鑒國外銀行成功經(jīng)驗。為滿足客戶的新的需求和銀行自身發(fā)展的需要，應注重產(chǎn)品的組合開發(fā)，以及服務的更新。大力發(fā)展中間業(yè)務、個人業(yè)務等新領(lǐng)域，使之成為企業(yè)新的利潤增長點。

5.采用多種營銷手段。由于金融營銷自身的一些特點，應采用符合其特點的多樣化營銷手段，主要包含：第一，服務營銷。服務營銷是指在市場營銷活動中，企業(yè)以產(chǎn)品為依托，借助人員、設備、設施等為顧客提供一系列服務活動，使顧客在購物過程中得到物質(zhì)和心理滿足的營銷活動。第二，網(wǎng)絡營銷。網(wǎng)絡技術(shù)的發(fā)展對金融企業(yè)的傳統(tǒng)業(yè)務方式提出了挑戰(zhàn)。尤其在銀行業(yè)，與傳統(tǒng)銀行相比，網(wǎng)絡銀行有著較為明顯的優(yōu)勢，能夠為客戶提供更為方便和快捷的服務。它打破了時空界限，24小時服務，不受地理位置的限制。

參考文獻：

[1]康迎春.試論金融營銷的發(fā)展趨勢及對策[J].現(xiàn)代商業(yè)，2009（1）

[2]李明.我國商業(yè)銀行市場營銷[J].浙江金融，2000（12）

[3] 錦紅，洪長禮.我國商業(yè)銀行服務營銷的探索與分析[J].江西社會科學，2004（8）

金融營銷宣傳制度范文第4篇

關(guān)鍵詞：信用社  貸款營銷  開展方式

        0 引言

        貸款利息是農(nóng)村信用社收入的主要來源，信貸資金運用的好壞，直接影響農(nóng)村信用社的生存與發(fā)展。如何開展貸款營銷，發(fā)揮信貸資源優(yōu)勢，追求利潤最大化，是當前農(nóng)村信用社必須高度重視和認真加以研究的重要問題。  

        1 建立一個正確的營銷思想

        1.1 實行營銷宣傳和貸款發(fā)放“并舉”，要把主動支農(nóng)意識通過必要的營銷渠道宣傳出去。

        一方面，通過新聞媒體、下鄉(xiāng)座談等多種形式，對信用社為什么要搞“貸款營銷”進行廣泛宣傳，使服務對象感到，信用社發(fā)放貸款不僅僅是經(jīng)濟利益趨動，只圖一己之利，而是要以此為契機進一步轉(zhuǎn)變工作作風，為老百姓辦實事，解決農(nóng)民貸款難的問題，為“三農(nóng)”和當?shù)亟?jīng)濟的發(fā)展貢獻力量。

        另一方面，要把具體營銷措施對外公布，使客戶能把“貸款營銷”看得清清楚楚、明明白白，達到透明化、制度化，從而愿意接受信用社的信貸服務，為貸款營銷工作的開展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。

        1.2 做到小額農(nóng)貸和中小企業(yè)“并重” 從經(jīng)濟學的觀點講，把雞蛋分散放在多個籃子里比都放在一個籃子里要保險得多。營銷貸款必須以安全、效益為前提，堅持發(fā)放小額農(nóng)貸和中小企業(yè)并重原則。

        從事信貸營銷的人員必須糾正發(fā)放小額農(nóng)貸風險大、利潤低的觀點，大力推行農(nóng)戶小額貸款業(yè)務，即：追求規(guī)模效益不在于單筆貸款的本金和效益如何，而是要看整體規(guī)模和效益，看貸款余額和戶數(shù)是否保持著合理的比例。

        1.3 實現(xiàn)信用社和客戶“雙贏” 營銷貸款既要確保信用社增效，又要確?？蛻舭l(fā)展，二者不可偏廢。否則，信用社不敢放款，客戶不愿貸款，貸款營銷就會走入“死胡同”。

        作為信用社來講，要做到誠信經(jīng)營的表率，以誠信為首要條件。要樹立“客戶是衣食父母”的營銷觀念，即：放貸款不是農(nóng)村信用社的權(quán)利，而是農(nóng)村信用社謀生的一種手段，實現(xiàn)發(fā)放貸款由“權(quán)利觀”向“義務觀”的轉(zhuǎn)變。

        2 建立一支合格的營銷隊伍

        部分地區(qū)信用社資產(chǎn)質(zhì)量不高，信貸市場份額萎縮，一個關(guān)鍵原因就在于信貸員隊伍素質(zhì)較低，制約了信貸營銷工作的開展。從實踐來看，建立一支德才兼?zhèn)涞男刨J營銷隊伍迫在眉睫。

        2.1 狠抓作風建設，嚴肅信貸工作紀律 信貸營銷人員要自覺遵守各項規(guī)章制度，保持嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L，貸款才能放得出、收得回、有效益。在工作態(tài)度上，既要有責任感，更要有自豪感，善于規(guī)避風險，敢于迎接挑戰(zhàn)。在營銷方式上，力戒“養(yǎng)尊處優(yōu)”，等客上門，而要主動出擊，進村入戶，重視與客戶的聯(lián)系，真正密切社農(nóng)、社企關(guān)系，把農(nóng)村信用社辦成客戶喜愛的情感銀行，建立互動、互惠、互利、共贏的新型戰(zhàn)略合作關(guān)系。

        2.2 實行崗位考核，增強信貸隊伍活力 通過崗位競聘、信貸從業(yè)資格考試等方式，使信貸營銷隊伍保持合理流動，防止隊伍老化，優(yōu)化隊伍結(jié)構(gòu)。適當培養(yǎng)和引進高素質(zhì)人才，滿足農(nóng)信社信貸客戶群體日益廣泛、中高端客戶逐漸增加的需要。

        2.3 加強隊伍建設，提高信貸隊伍素質(zhì) 加強信貸隊伍品德教育，提高從業(yè)人員的道德水準。信用社要經(jīng)常組織員工學習金融職業(yè)道德教育和法制教育，培養(yǎng)員工職業(yè)道德觀念和守法觀念，樹立正確的人生觀和價值觀，按制度辦事、按規(guī)程辦事、形成管理靠制度、操作靠規(guī)范的良好氛圍，保證信貸營銷工作安全、健康發(fā)展。

        在防范道德風險的同時，舉辦各種形式的營銷培訓和業(yè)務培訓，及時補充和學習新知識、新技能，鼓勵信貸營銷人員利用業(yè)余時間參加學習教育，以適應新時期信貸營銷工作的需要，增強信貸營銷人員的整體素質(zhì)和管理能力。

        3 建立一套完善的信貸服務體系

        3.1 創(chuàng)新信貸服務方式 對于貸款營銷來說，亦是如此，思想陳舊，必將舉步維艱;勇于創(chuàng)新，才能贏得主動。農(nóng)信社的服務對象在信貸需求上各有不同，因而信用社的信貸服務方式也應多種多樣。

 3.2 豐富信貸服務內(nèi)涵 通過一些實實在在的支農(nóng)服務活動，使貸款營銷情感化，讓客戶從內(nèi)心里認同信用社，建立融洽的社群關(guān)系。

金融營銷宣傳制度范文第5篇

（一）轉(zhuǎn)變銀行認識，深化銀保合作層次當前銀保合作大多局限在相對松散的委托層次上，而且銀行出于相對優(yōu)勢的地位，所以要想深化合作，轉(zhuǎn)變銀行對于銀保業(yè)務的認識至關(guān)重要：未來金融業(yè)融合是大的趨勢，銀保業(yè)務不是可有可無的，它是一種風險低、利潤高的中間業(yè)務。在轉(zhuǎn)變認識基礎(chǔ)上，雙方可以通過戰(zhàn)略合作、相互參股、控股、設立子公司的方式深化合作層次，形成利益共同體。

（二）銀保產(chǎn)品體現(xiàn)互補性由于銀保產(chǎn)品對于銀行儲蓄、理財產(chǎn)品的替代性，不利于雙方的合作和利益的分配，所以保險公司應該加大銀保產(chǎn)品的開發(fā)力度，豐富產(chǎn)品供給，體現(xiàn)產(chǎn)品的互補性。首先必須明確現(xiàn)階段銀保產(chǎn)品的儲蓄、投資特征必須堅持；其次強調(diào)其保障功能，體現(xiàn)其“保險”身份；最后，隨著金融環(huán)境的改變以及保險意識的增強，人們將銀行網(wǎng)點看做一個提供綜合性金融服務的機構(gòu)時，保險產(chǎn)品可以全面鋪開。

2.直銷營銷模式發(fā)展建議

（一）員工直銷發(fā)展建議一是堅持以團險為主的思路，從意外險此類相對簡單的產(chǎn)品入手，進一步開發(fā)“企業(yè)年金”業(yè)務；二是加大中、小企業(yè)法人客戶積累，加快直銷業(yè)務發(fā)展，通過制定專門的激勵方案，提高業(yè)務拜訪率、加大督導力度；三是創(chuàng)新思維，優(yōu)化險種組合，開拓新的業(yè)務渠道，通過改變經(jīng)營模式，迎合市場需求。比如：拓展農(nóng)村干部意外險、計生家庭意外險、個團交叉銷售和職團開拓等業(yè)務。

（二）電話營銷、網(wǎng)絡營銷發(fā)展建議一是提高電話營銷和網(wǎng)絡營銷的安全性，增強客戶對于這兩種營銷模式的信任，這需要一系列制度的設置、技術(shù)的提高；二是經(jīng)營相對標準化、得到認可的保險產(chǎn)品，這有利于前期業(yè)務開展以及形象的樹立；三是電話營銷和網(wǎng)絡營銷并不是完全獨立的兩種營銷模式，具有很多的共同特征和互補的地方，應加大二者在營銷上的協(xié)調(diào)配合，在此基礎(chǔ)上充分發(fā)揮對于其他模式的信息、技術(shù)的支撐作用。

3.壽險市場營銷模式支持系統(tǒng)的發(fā)展建議

（一）公司經(jīng)營戰(zhàn)略長期性壽險業(yè)區(qū)別于其他行業(yè)最大的特征就是其長期性，體現(xiàn)在經(jīng)營、產(chǎn)品、人員等各個方面。自然其營銷模式也要體現(xiàn)出長期性：一是經(jīng)營戰(zhàn)略的長期性，確定較長時期的發(fā)展規(guī)劃，特別是對于分支機構(gòu)而言，不要給予太大的短期業(yè)績壓力，按照未來5年、10年的綜合業(yè)績來對機構(gòu)進行評價，使分支機構(gòu)發(fā)展具有長期性。二是隊伍建設的長期性。隊伍包括高管以及一線員工，特別是要保證高管的穩(wěn)定性，這樣才能保證一些策略、制度的連續(xù)性和有效性，才能保證機構(gòu)經(jīng)營戰(zhàn)略的有效實施。

（二）強化產(chǎn)品開發(fā)產(chǎn)品同質(zhì)化、開發(fā)能力差是我國壽險業(yè)一直以來面臨的問題，壽險公司核心競爭力體現(xiàn)在產(chǎn)品的競爭力，豐富的、差異化的產(chǎn)品可以為公司在市場上吸引消費群體，占據(jù)一定的市場份額，提高公司的業(yè)績。在當前環(huán)境下，需要針對現(xiàn)有客戶、渠道特征進行針對性的產(chǎn)品開發(fā)，設計符合特定群體和渠道的產(chǎn)品，通過產(chǎn)品的差異化來吸引客戶，并將其變成自己的忠誠客戶。產(chǎn)品開發(fā)不一定是設計全新的險種，在現(xiàn)有險種基礎(chǔ)上進行調(diào)整和組合可能是當前更為有效的手段。

（三）加強后臺支持，提高服務質(zhì)量一是著力完善集約化營運服務體系提升后援支持能力，發(fā)揮“核保契約”工作在防范風險和支持業(yè)務拓展兩方面的作用。一方面采取有力措施，支持業(yè)務發(fā)展優(yōu)化作業(yè)流程，改善核保契約作業(yè)指標，提高承保質(zhì)量；另一方面加強核保契約人員專業(yè)知識及操作技能培訓，提升服務水平；深入基層，了解并解決一線業(yè)務需求，加強縣區(qū)內(nèi)勤的培訓工作，把好“入口”關(guān)；二是打造服務品牌，提高客戶滿意度，以客戶需求為導向，做好客戶權(quán)益工作，通過三級機構(gòu)柜面人員輪崗制度、四級機構(gòu)內(nèi)勤培訓制度、電話回訪制度、開展理賠前期調(diào)查等工作，提高服務質(zhì)量，簡化流程，縮短理賠時效，提升服務品質(zhì)。

（四）精算制度調(diào)整目前，我國的精算事業(yè)發(fā)展不健全，精算師制度也在逐漸完善。當前精算人員主要集中在總公司一層，負責整體的產(chǎn)品開發(fā)、準備金提取、資產(chǎn)負債核算等業(yè)務，分支機構(gòu)基本上不設精算崗，僅僅在部分省分公司一層設一兩個精算崗。這樣的精算制度是不利于營銷的開展的。當前營銷任務主要集中在分支機構(gòu)，分支機構(gòu)人員普遍不具備基礎(chǔ)的精算知識，這將十分不利于對于產(chǎn)品、相關(guān)制度政策的理解和貫徹執(zhí)行，因著重精算師人才的培養(yǎng)，提品培訓，信息整理，政策宣傳等技術(shù)的支持，分支機構(gòu)設置精算崗。完善精算教育、自律監(jiān)督和職業(yè)指導的行業(yè)自律管理體系。