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合規(guī)管理體系建設情況范文第1篇

關鍵詞:電信企業(yè)；信息安全；風險防控；管理體系；建設；研究

一、電信企業(yè)信息管理的現(xiàn)狀與作用

(一)電信企業(yè)信息管理體系的現(xiàn)狀

隨著社會的發(fā)展，無論是個人還是企業(yè)，都越來越離不開科學技術(shù)。這也導致科技所引發(fā)的信息安全管理體系的問題出現(xiàn)。1、針對信息安全管理體系的建設沒有創(chuàng)建出專門的管理機構(gòu)由于在信息管理方面，企業(yè)沒有一個系統(tǒng)的較為權(quán)威的管理部門及相關組織，其管理權(quán)限分散在建設、運維、系統(tǒng)支撐、市場等部門，在很大程度上致使企業(yè)信息管理中的相關法規(guī)得不到正常有效的運行。2、未能充分的考慮企業(yè)相關管理部門與信息安全管理體系的建設完善由于電信企業(yè)的特殊性，在具體的信息安全建設管理中，信息體系建設和信息安全管理的工作不夠協(xié)調(diào)，使得企業(yè)在信息安全管理的相關工作上沒法進行積極主動實施，導致了企業(yè)信息安全管理體系建設工作的沒能與相關體系升級換代同步進行。3、企業(yè)信息管理建設滯后對于相關部門而言，信息安全管理常常局限于使用比較局部的安全產(chǎn)品進行保障，這樣就容易形成被動的使用相關辦法來應對信息安全的漏洞風險，導致此類方法嚴重缺乏科學性，而且由于使用范圍的局限，從而也不完全能夠抵御安全問題給企業(yè)所帶來的運營風險。

(二)企業(yè)信息安全管理的作用

信息安全管理體系的建設是對企業(yè)來說非常重要，尤其是電信企業(yè)，通過信息安全管理體系的建設，不僅有利于提高相關部門的工作人員的信息安全意識，而且還能夠加強對信息安全的管理組織的規(guī)范管理，通過充分有效的安全信息維護，能夠幫助企業(yè)在信息管理受到嚴重威脅時可以及時消除風險，從而維護國家、企業(yè)、廣大用戶的切身利益，確保電信企業(yè)在國家信息建安全戰(zhàn)略中的中流砥柱作用。

二、電信企業(yè)信息管理建設的有效方法

(一)制定有效的信息管理計劃

在企業(yè)管理中，有效的信息安全管理，是企業(yè)發(fā)展的前提；信息管理建設需要有效的策劃：1、教育培訓在企業(yè)管理中，做好教育培訓工作是非常重要的，通過相關培訓，不但能夠提高相關人員的安全信息管理意識，強化相關人員實際操作能力，而且還可以為信息管理體系吸引大量的相關人才。2、制定信息安全管理計劃制定管理的相關計劃是企業(yè)發(fā)展中的關鍵環(huán)節(jié)，所以，為了企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，相關部門需要制定信息管理體系建設的標準，擬定相關計劃。

(二)電信企業(yè)信息管理建設的范圍

對于一個企業(yè)來說，確定信息管理體系的范圍是非常重要的，其需要相關部門人員根據(jù)實際情況來進行重點有效的管理，這個管理的范圍就是安全管理體系的范圍。這一范圍還可分為整體范圍與個別信息安全管理范圍，通過不同的部門可對管理組織進行劃分，并在一定的程度上進行不同力度的管理。就電信企業(yè)而言，主要涉及企業(yè)信息管理和用戶信息管理，其安全體系建設貫穿在企業(yè)運行的全過程。

(三)建立企業(yè)信息管理框架

對一個企業(yè)而言，企業(yè)的信息管理必須建立起一個嚴格的管理模式。具體步驟如下：1、信息安全管理體制的計劃在規(guī)劃信息安全管理體系時，首先的一個步驟就是對企業(yè)的信息安全管理有一個明確的計劃。這樣一來不僅能夠?qū)罄m(xù)工作做了一個提前的準備，有利于建立管理機構(gòu)，而且還能夠?qū)芾淼呢熑巫龀雒鞔_的規(guī)定，能夠更好的確立管理目標，評估管理風險。2、企業(yè)信息安全管理的實施有了一定的企業(yè)信息安全管理體系的計劃，接下來的一個重要步驟就是計劃的實施過程，過程主要有信息安全管理方法應用和相關措施落實等。3、企業(yè)信息安全管理體制的檢查這個階段的工作開展要做好充分的準備，因為這一階段是整個計劃的關鍵階段，主要通過審計、自我評估或借助第三方審核等方法來對計劃實施的效果進行審查。

三、結(jié)束語

綜上所述，“我國電信運營企業(yè)的信息安全風險無處不在，安全形勢日益嚴峻，迫切需要系統(tǒng)、科學、有效的信息安全風險管理體系理論指導管理工作實踐。”通過本文，我們了解到我國電信企業(yè)的信息安全管理體系方面的現(xiàn)狀以及信息安全管理的重要性，通過相關部門的共同努力，切實提高信息安全管理水平，維護好國家安全和公共利益安全，為建設信息化強國做出應有的貢獻。

參考文獻:

[1]鄭敏.關于信息安全管理體系建設的研究[J].計算機光盤軟件與應用,2014

[2]曾劍秋,程廣煥,楊萌柯.電信運營企業(yè)信息安全風險管理體系研究[J].科技管理研究,2016

合規(guī)管理體系建設情況范文第2篇

一、公司在加快經(jīng)濟發(fā)展的同時，要保持著極高的風險意識，對安全問題零容忍，在保證資產(chǎn)安全的前提下，為成員單位資產(chǎn)的保值增值、為集團公司成為一流集團而持續(xù)奮斗。

1、由于財務公司的特殊屬性，公司服務的客戶對象存在局限性，開展的業(yè)務也具有特定性。上述特性決定了公司面臨的合規(guī)風險具有內(nèi)生性、隔離性和相對封閉性的特點。在金融這個經(jīng)營風險獲取收益的領域，合規(guī)風險被視為核心風險，某種程度上也是信用風險、市場風險、操作風險等重要風險的主要誘因，是全面風險管理的基礎，是對金融機構(gòu)持續(xù)正向經(jīng)營活動的保護。只有合規(guī)與經(jīng)營的深度融合發(fā)展，合理平衡發(fā)展和創(chuàng)新邊界，才能真正實現(xiàn)資本保值增值。

2、合規(guī)建設的重點不僅在實體的風險控制、業(yè)務流程、經(jīng)營指標上，而且也體現(xiàn)在職能邊界的界定，經(jīng)營考核的導向上。財務公司的公司治理、內(nèi)部控制、信貸、投資、票據(jù)、結(jié)算等業(yè)務領域，都高懸著合規(guī)風險的達摩克利斯之劍。

二、合規(guī)管理制度先行

1、搭建合規(guī)管理體系框架。按照監(jiān)管要求和經(jīng)營管理的實際需要，建立健全由董事會及其下設風險管理委員會、審計委員會、監(jiān)事會、高級管理層、業(yè)務部門、風險管理部門和內(nèi)部審計部門組成的多層次、相互銜接、有效制衡的風險管理組織架構(gòu)。構(gòu)建形成“風險為導向、制度為基礎、流程為紐帶、系統(tǒng)為抓手”的全面風險管理和內(nèi)部控制體系，并能夠通過建設、檢查、評價、完善的工作循環(huán)，保持體系的持續(xù)完善、執(zhí)行有效。

公司所有業(yè)務必須遵守審貸分離的原則，因此，公司在經(jīng)營層下設審貸委員會和投資決策委員會，分別負責審議公司信貸業(yè)務、資金業(yè)務以及投資業(yè)務等；同時為保證決策效果，兩個決策機構(gòu)的人員由風險管理部門、資金管理部門以及其他相關部門的人員組成。

2、加強合規(guī)制度體系建設。根據(jù)關于風險、合規(guī)、法律的管理要求以及公司內(nèi)部管理的需要，對公司風險管理制度再次進行全面梳理，建成以全面風險管理和內(nèi)部控制管理為主線的全面風險管理制度體系，基本覆蓋公司各項經(jīng)營管理活動面臨的主要風險，能夠較好地指導公司的合規(guī)、穩(wěn)健開展。

3、筑牢合規(guī)管理三道防線。

公司業(yè)務部門作為風險管理的第一道防線，是風險管理的直接責任人，業(yè)務部門通過建立有效的內(nèi)控制度和流程，并予以嚴格執(zhí)行，最大程度降低業(yè)務開展中的主要風險。

風險管理部門作為風險管理的第二道防線，履行業(yè)務風險審核的職能，提出獨立的風控意見；隨著對風控工作不斷提出更高要求，風控管理部門工作不斷前移，不僅包括具體業(yè)務審核的前移，更重要的是通過對業(yè)務制度與流程的優(yōu)化和再造，持續(xù)提升業(yè)務管理的合規(guī)水平。

內(nèi)部審計部門作為風險防范的第三道防線，從獨立、客觀的角度檢查風險疏漏和控制缺陷，對前兩道防線的管理措施和效果進行評估和監(jiān)督，提出更多管理建議，促進公司提升管理水平。

三、加強合規(guī)文化建設，深入人心

面對錯綜復雜、日新月異的金融市場，財務公司面臨的風險不斷加劇。作為經(jīng)營管理活動中的基礎性風險，公司自上而下要高度重視合規(guī)風險防控，將合規(guī)風險防控作為主動規(guī)避違規(guī)事件，主動發(fā)現(xiàn)并采取適當措施糾正已發(fā)生違約事件的內(nèi)部控制活動。

要重點結(jié)合監(jiān)管要求和業(yè)務需求，分層級、針對性地開展了合規(guī)教育培訓工作：

1、開展全員培訓，針對監(jiān)管政策重點，系統(tǒng)介紹內(nèi)部控制方面的監(jiān)管政策，梳理貸款、投資等重點業(yè)務的監(jiān)管要求，揭示潛在合規(guī)風險，增強全員合規(guī)意識；

2、定期對新員工進行合規(guī)管理的普及教育，樹立新員工的基本合規(guī)理念，降低新員工的合規(guī)風險；

3、通過辦公系統(tǒng)、微信公眾號等途徑，及時對最新監(jiān)管要求進行解讀和宣貫，深入傳遞合規(guī)理念，推動落實監(jiān)管要求；四是印發(fā)員工手冊，明確公司基本管理要求，為員工提供行為規(guī)范指南。

四、解析案由、對照檢查相應業(yè)務。

1、信貸業(yè)務方面，做實貸款“三查”，嚴格資金用途審核，規(guī)范發(fā)放，推進信貸資金“脫虛向?qū)?rdquo;；針對票據(jù)業(yè)務要特別加強貿(mào)易背景審核，推進延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務業(yè)務開展的同時嚴格審查基礎交易的真實性，加強風險管理；

2、投資業(yè)務方面，對于投資資產(chǎn)管理計劃等產(chǎn)品，要嚴格執(zhí)行對底層資產(chǎn)的穿透管理，加強對同業(yè)交易對手的動態(tài)管理，包括名單制管理和授信管理等；

3、審慎經(jīng)營方面，不冒進經(jīng)營，加強內(nèi)部控制，杜絕內(nèi)控嚴重違規(guī)事件，持續(xù)資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、資產(chǎn)流動性管理等；

4、監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量方面，強化數(shù)據(jù)源頭治理，加強責任落實，建立健全監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的長效機制；

合規(guī)管理體系建設情況范文第3篇

自國家財政部、保監(jiān)會等五部委聯(lián)合下發(fā)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》和相關的配套指引，以及保監(jiān)會《保險公司內(nèi)部控制基本準則》以來，中國平安集團充分利用政府創(chuàng)造的良好環(huán)境和強大推動力，將公司的內(nèi)控體系再次整合升級，并通過深入貫徹落實保監(jiān)會《基本準則》，將平安內(nèi)控管理機制深入落實到各業(yè)務環(huán)節(jié)。

目前平安集團保持著健全的公司治理結(jié)構(gòu)和風險管控的三道防線，包括：

第一道防線：業(yè)務及管理部門。作為風險管控的第一責任單位，執(zhí)行公司制定的風險內(nèi)控政策，并組織開展業(yè)務自我改進。

第二道防線：風險內(nèi)控管理的專業(yè)職能部門。合規(guī)部、風險管理部、法律部以公司風險內(nèi)控管理政策為核心，協(xié)助各級業(yè)務部門和管理職能部門建立風險識別、評估、控制、應對流程，建立各項重大風險預警機制，完善風險指標監(jiān)測體系和報告機制，并推動整體改進和落實。在具體的內(nèi)控建設和評價工作中，合規(guī)部負責建立全年內(nèi)控自評計劃，其中包括主數(shù)據(jù)的維護、風險自評、內(nèi)控自評和內(nèi)控測試的工作時間計劃及工作項任務。

第三道防線：監(jiān)察稽核的職能部門?；瞬块T作為相對獨立的部門，對公司風險內(nèi)控體系和機制的整體運作情況（內(nèi)控機制的設計有效性和執(zhí)行有效性）進行獨立評價和報告。

創(chuàng)建平安信賴工程

信用、信譽是金融企業(yè)的生命，信心、信賴是金融企業(yè)成長壯大的基石。全球金融危機的爆發(fā)、蔓延再一次驗證了內(nèi)控管理對于企業(yè)的意義，對以金融服務為業(yè)的平安而言，內(nèi)控管理水平更是能否贏得客戶信賴、能否保證股東利益并確保監(jiān)管放心的衡量標準。

公司領導明確指出：內(nèi)部控制管理不是被動地滿足法規(guī)的要求，而是公司經(jīng)營管理的內(nèi)在需求，內(nèi)部控制管理也不僅僅可以控制風險，更可以增強客戶信賴，提高老客戶忠誠度，吸引更多的新客戶，促進公司業(yè)務發(fā)展。

平安根據(jù)國家法律法規(guī)以及監(jiān)管要求，結(jié)合公司經(jīng)營管理的需要，確立了以“促進公司三大支柱業(yè)務（保險、銀行、資產(chǎn)管理）以及整個集團有效益可持續(xù)健康發(fā)展”為公司內(nèi)控與風險管理的長期目標;建立了覆蓋全面、運作規(guī)范、針對性強、執(zhí)行到位、監(jiān)督有力的合規(guī)內(nèi)控與風險管理體系和運行機制。先進的內(nèi)控管理機制為公司持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展提供了保障，為客戶利益維護建立了堅實的保護屏障，為公司戰(zhàn)略有效實施奠定了堅實的基礎。把信賴建立在機制上，把信賴建立在系統(tǒng)、平臺上，把信賴建立在可預期的結(jié)果上。

滿足法規(guī)只是起點

內(nèi)部控制“體系是否健全”、“運行是否有效”是平安管理層非常關心的問題，也是即將或準備實施內(nèi)控體系建設的企業(yè)所關心的。根據(jù)《基本規(guī)范》的要求，企業(yè)需要報告和披露在規(guī)定時點內(nèi)部控制運行有效性的評價結(jié)果。表面看起來企業(yè)只要順利通過會計師事務所進行的內(nèi)部控制審計就算過關了，但平安管理層確定的內(nèi)控目標不僅如此，更強調(diào)提升內(nèi)部控制管理的長效機制和持續(xù)保證能力，至少應實現(xiàn)以下目標：

順利通過會計師事務所進行的內(nèi)部控制審計；

形成風險識別、評估和內(nèi)部控制制度設計、運行及控制效果測試評價的標準流程，并保持動態(tài)更新、反復運行；

記錄內(nèi)部控制管理和維護的過程軌跡；

梳理并分類歸檔內(nèi)部控制設計及運行有效性的舉證資料，并動態(tài)保持其充分有效性；

形成內(nèi)控風險及缺陷的主動檢視、持續(xù)改進、自我完善的運行機制；

實現(xiàn)內(nèi)部控制評價結(jié)果與相關責任人的績效問責考核指標掛鉤。

在構(gòu)建平安集團合規(guī)內(nèi)控體系的過程中，平安一方面努力加強內(nèi)部制度和風險內(nèi)控團隊建設；另一方面充分利用外腦，與國際知名咨詢機構(gòu)積極合作，借鑒國際、國內(nèi)先進的風險內(nèi)控管理方法、成熟經(jīng)驗和現(xiàn)代化工具。

特別是2008年6月五部委正式《基本規(guī)范》后，平安集團管理層非常重視，敏銳地認識到建立健全內(nèi)部控制體系不僅是監(jiān)管機構(gòu)的合規(guī)要求，更是獲得客戶信賴，提升公司品牌，提升上市公司外部評價的契機和抓手。認識決定態(tài)度，思想決定行動。在對美國薩班斯奧克斯利法案、COSO內(nèi)部控制以及企業(yè)風險管理架構(gòu)等制度、標準及其實施狀況進行調(diào)研的基礎上，結(jié)合平安的戰(zhàn)略方向及現(xiàn)實狀況，平安管理層以“務實”、“整合”為核心價值理念，提出“以風險為導向、以制度為基礎、以流程為紐帶、以內(nèi)控系統(tǒng)為抓手”的26字方針，為整個集團內(nèi)部控制體系建設明確了“四項基本原則”。

簡單來說，即首先梳理關鍵流程并識別和評估與內(nèi)控相關的固有風險；其次結(jié)合公司各項規(guī)章制度及實施現(xiàn)狀，辨識各個流程的關鍵控制活動并固化；然后開展內(nèi)控自評工作，評估現(xiàn)有內(nèi)控體系對于上述固有風險管理的有效性，最終得出剩余風險的評估結(jié)果。固有風險扣除現(xiàn)有內(nèi)部控制和管理舉措對于固有風險的緩釋效果后，即為剩余風險水平。對于內(nèi)控自評發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，有針對性地彌補內(nèi)控缺失、進一步完善內(nèi)控體系，從而將內(nèi)控相關的剩余風險控制在公司可接受的水平。

以風險為導向

內(nèi)部控制體系建設需要回答的首要問題是：“控制什么？”，也就是控制目標的問題。不少保險公司在開展內(nèi)部控制時的一大誤區(qū)在于“為內(nèi)控而內(nèi)控”，流于形式，眉毛胡子一把抓，沒有對內(nèi)控風險點進行梳理和分類，最后既浪費了人力、財力，也降低了內(nèi)控項目的有效性。而“以風險為導向”的理念，則是要明確識別行業(yè)及公司內(nèi)部所面臨的風險點，并對已識別的風險進行評級，同時與現(xiàn)有的控制活動進行匹配，進而評估相應風險點的控制水平。即哪些是不足的？哪些是沒有涵蓋的？不足的或未涵蓋的風險，平安是否能接受？若不能接受，應當如何對控制不足的部分進行強化？如何對尚未涵蓋的部分進行控制？等等。最終把平安的風險控制在可接受的范圍內(nèi)。因此“以風險為導向”實質(zhì)在于“為管控風險而內(nèi)控”，關注“控制有效性”，并通過梳理、提升現(xiàn)有的控制活動，使內(nèi)部控制與日常管理活動緊密融合，讓業(yè)務部門人員作“主角”，內(nèi)控管理部門作“導演”。

以制度為基礎

平安集團充分認識到現(xiàn)代企業(yè)的管理中，制度是核心和基礎。通過制度進行管理，最能體現(xiàn)效率，最能體現(xiàn)統(tǒng)一性和質(zhì)量標準，因此制度建設是平安內(nèi)控體系建設的一個重要內(nèi)容。內(nèi)控制度并非是現(xiàn)有業(yè)務部門日常管理制度的簡單集合，也不是游離于現(xiàn)有業(yè)務管理制度之外的一套完全獨立的制度體系，而是對現(xiàn)有業(yè)務管理制度補充、完善、整合的過程。制度在企業(yè)內(nèi)部應該只有統(tǒng)一的一套，保持“唯一正確性”，這一點非常重要。平安現(xiàn)已建立并不斷完善內(nèi)控制度體系，明確各層級的職責定位和工作目標，確定內(nèi)控工作開展的程序循環(huán)。集團合規(guī)部牽頭完成平安《內(nèi)部控制評價管理辦法》和《內(nèi)部控制自評手冊》，以期建立健全“以風險管控和內(nèi)部控制評價為導向，以合規(guī)、風控等公司制度為核心和依據(jù)，以內(nèi)部控制自評手冊為工具和方法”的內(nèi)部控制制度體系。

以流程為紐帶

部分企業(yè)在進行風險評估時，往往習慣于以部門為單位，殊不知風險的產(chǎn)生和由此帶來的結(jié)果往往是疊加的、跨部門的，因為一個完整業(yè)務流程的實現(xiàn)是多個部門之間協(xié)同工作、相互配合的結(jié)果。如果僅從部門的角度看風險，往往看不清楚、看不全面，容易以偏概全，進而影響對風險的評級及相應內(nèi)控點的識別。平安“以流程為紐帶”將內(nèi)部控制落實于業(yè)務流程的全過程，以流程為脈絡識別風險點，消除了各部門間的壁壘和脫節(jié)，避免出現(xiàn)真空地帶，增強了流程的銜接性，也更易于從整體的視角把握企業(yè)的風險點。平安在內(nèi)控評價過程中，涵蓋了絕大部分法人專業(yè)子公司及其關鍵業(yè)務流程。

以內(nèi)控系統(tǒng)為抓手

內(nèi)部控制體系應當以IT系統(tǒng)的建立及完善為基礎。比如內(nèi)控自我評估，整個過程牽涉面很廣，基本涉及平安所有的業(yè)務部門和人員，涉及的數(shù)據(jù)資料信息量非常大，評估流程管理也很繁雜，若在常態(tài)管理中采用手工方式進行，則難度更大。因此平安就有一個非常明確的認識，即需要有系統(tǒng)的支持。對于系統(tǒng)，其基本設想是：其一，要有一個自動工作流的驅(qū)動，也就是說每個業(yè)務部門的每個業(yè)務人員都需要明確自己的角色定位和工作內(nèi)容，而這些應當通過系統(tǒng)來實現(xiàn)。同時涉及相應的內(nèi)控節(jié)點，該節(jié)點的負責人一定要做出反應（采取相應的內(nèi)控動作，如審批），若在規(guī)定的時間內(nèi)沒有響應，則系統(tǒng)將會觸發(fā)郵件提醒。其二，要有一個自動的報表管理功能，既能對內(nèi)控自我評估過程中的成果進行分門別類的存放，并能按監(jiān)管要求提供相應的報表。同時亦能定期給高級管理層發(fā)送相應的內(nèi)控報表，報表內(nèi)容可以包括部門內(nèi)控管理的實施情況（哪個部門開展了什么工作，還有哪些工作沒有開展），進而可作為內(nèi)控管理工作得以有效推動的基礎工具。目前平安集團已經(jīng)建立了內(nèi)部控制評價管理電子平臺（Risk Integrator，簡稱“RI系統(tǒng)”），該系統(tǒng)主要包括內(nèi)部控制的管理模塊（ICM）、風險自評模塊（RCSA）、關鍵風險指標模塊（KRI）、損失事件管理模塊（LEM），從內(nèi)部控制角度對系統(tǒng)分級，明確各層級業(yè)務部門、合規(guī)部門、稽核部門在系統(tǒng)中的角色定位。今后還將把企業(yè)的風險管理、內(nèi)部控制、合規(guī)管理功能在系統(tǒng)平臺上進一步整合。

平安集團在如何把上述的風險和內(nèi)控管理的整體理念、體系建設和具體的操作步驟逐步固化在系統(tǒng)中做出了初步的嘗試。通過逐步建立和完善一個符合國際最佳實踐的內(nèi)部控制評價管理電子平臺，運用先進工具和技術(shù)支持公司業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務增長模式。該平臺的內(nèi)部控制管理（ICM）和風險自評（RCSA）模塊目前已經(jīng)可以協(xié)助公司識別、分析、評估、應對、報告各項風險，并與內(nèi)部控制相關聯(lián)，支撐內(nèi)控自我評估在平臺上的運行。此外，信息系統(tǒng)平臺還支持平臺進一步建立關鍵風險指標（KRI）量化信息和預警體系，及時發(fā)出對重大風險的預警信號；并且利用損失事件管理（LEM）加強對歷史重大損失事件和數(shù)據(jù)的收集和管理，提升公司預測尚未發(fā)生事件之潛在風險的能力。

全員參與、分級實施、逐級匯總

內(nèi)控項目在開展初期采取“全員參與、分級實施、逐級匯總”的方式，總體安排分為設計階段（確定項目范圍和風險評估）、計劃階段（試點，確定內(nèi)控自評方法、工具、模板，搭建內(nèi)控管理電子平臺）、推廣階段（全面推廣）階段。目前，平安已經(jīng)把這些動作納入了日常常態(tài)管理的模式。

項目歷時將近3年，涉及平安集團保險、銀行、投資各板塊多家法人公司及其關鍵業(yè)務流程，超過3000名平安員工直接參與了本項目的開展，接受了咨詢公司關于內(nèi)控方法論的培訓。通過本項目的開展，內(nèi)控自我評價工作已納入各公司、各部門的日常工作范圍，并設計相應機制促進內(nèi)部控制活動基于內(nèi)外部環(huán)境的變化而及時進行相應的調(diào)整。

項目成果

平安致力于搭建并不斷完善風險管理與合規(guī)內(nèi)控的統(tǒng)一體系，梳理核心業(yè)務流程，診斷風險內(nèi)控缺陷并整改。而在關鍵風險領域，同時有針對性地進行專項應對和深入研究，實現(xiàn)風險管理與內(nèi)部控制的有效銜接和融合。項目完成了與實現(xiàn)控制目標相關的內(nèi)外部風險的識別和評估，從定量角度確定了范圍內(nèi)的各業(yè)務流程、機構(gòu)的固有風險和剩余風險水平，為管理層權(quán)衡風險與收益，確定風險應對策略奠定了實實在在的基礎?；仡欗椖砍晒究梢杂谩八膫€一”來概括：

建立了一個體系

平安現(xiàn)已基本建立并不斷完善合規(guī)內(nèi)控管理體系，通過體系的力量推進風險和內(nèi)控合規(guī)“PDCA”管理閉循環(huán)，使平安內(nèi)控管理中心各部門目標統(tǒng)一、高效配合，同時也促進了風險管控三道防線之間的聯(lián)動與有效運作。

導入了一套標準

通過內(nèi)部控制操作標準和相應測試標準的建立，加強了內(nèi)控評價工作的可操作性，并且促進了公司各業(yè)務單元之間的橫向比較和內(nèi)部對標學習。

完善了一批流程

通過內(nèi)控評審完善了原有的流程與制度，通過與國內(nèi)外行業(yè)最佳實踐的對比，從提高經(jīng)營效率效果角度完善了多項內(nèi)控流程，以緩釋潛在風險，并加以追蹤落實和明確各自的部門責任。

培養(yǎng)了一批人才

通過共同參與項目，培養(yǎng)了平安自己的風險管理和內(nèi)控的一批人才，這些人將作為平安自己的“火種”，確保了在咨詢公司離開后，平安仍然可以進一步把業(yè)已建立的風險內(nèi)控管理體系長久運作。

合規(guī)管理體系建設情況范文第4篇

打造符合中國國情的IT GRC

從合規(guī)角度來看，近年來，公安部、國資委、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會都曾專門過針對信息安全或科技風險管理的具有行業(yè)特色的法規(guī)或指引要求，體現(xiàn)出企業(yè)應對IT風險管理及合規(guī)要求的緊迫性和特殊性。同時，企業(yè)內(nèi)部管理規(guī)范（被稱為中國版“薩班斯法案”）對企業(yè)內(nèi)部管理和風險防范提出了更加明確的要求，這極大推動了企業(yè)風險管理、合規(guī)管理類工具（IT GRC）的發(fā)展。針對這一市場，包括IBM、SAP、Oracle 、CA等在內(nèi)的國外GRC解決方案提供商，包括德勤、普華永道等在內(nèi)的咨詢公司，以及慧點、用友、金蝶、浪潮等國內(nèi)ERP廠商們都開始積極布局，GRC產(chǎn)業(yè)在國內(nèi)迅速崛起。

實際上，IT GRC的概念并不新穎，作為一個早被業(yè)界認可的通用術(shù)語，GRC代表一種思想和理念，是企業(yè)逐漸從分散管理模式向跨業(yè)務單位、跨IT平臺的集中模式發(fā)展，從而全面而高效地應對治理、風險管理和合規(guī)三個方面挑戰(zhàn)的解決方案。而事實上，國外絕大多數(shù)IT GRC軟件都不適合中國的管理模式與法律規(guī)范要求，國內(nèi)企業(yè)亟待一款真正符合中國國情、技術(shù)管理方面都適合中國企業(yè)特點的全新產(chǎn)品。

上海安言信息技術(shù)有限公司是國內(nèi)最早從事信息安全管理咨詢的機構(gòu)，由一批具有信息安全專業(yè)技能與管理實踐經(jīng)驗的專家構(gòu)成，在國內(nèi)最早開展ISO27001、ISO20000、PCI等國際信息安全標準的咨詢工作，先后完成了交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、國家電網(wǎng)等大型企業(yè)的信息安全管理體系建設。

安言信息一直關注相關領域廠商和用戶單位的市場動向。長期服務企業(yè)的過程中，安言發(fā)現(xiàn)企業(yè)迫切地需要將管理制度、流程等要求切實落實到日常工作中去，需要IT GRC工具進行支持。其決策層認為：國內(nèi)IT GRC應用市場存在巨大的潛在，國內(nèi)應有理由挺進這一藍海、向“洋品牌”叫板?；诖?，安言信息于2011年設計并實現(xiàn)了一套用于支撐企業(yè)、特別是銀行金融企業(yè)的IT治理、合規(guī)與風險管理落地的平臺化軟件系統(tǒng)ITRMS。

IT GRC需求分析

在設計ITRMS之初，上海安言信息技術(shù)有限公司從技術(shù)層面、應用層面和合規(guī)角度對國內(nèi)產(chǎn)品進行了周密分析，提出產(chǎn)品一定要有自己的特色，要有創(chuàng)新的風格，這是該產(chǎn)品開發(fā)的出發(fā)點和落腳點。

通常意義上，GRC應用或解決方案大都具備以下功能：定義企業(yè)風險與控制框架；設計風險管理流程；與ERP、SCM、CRM等系統(tǒng)對接，實現(xiàn)應用控制的自動監(jiān)控；提供數(shù)據(jù)自動采集和智能分析；自動化系統(tǒng)審計測試；提供報表信息；提供其他附加功能，如身份管理、訪問控制、流程控制、數(shù)據(jù)安全等控制措施。這些功能體現(xiàn)了GRC作為一種集中管理模式，對企業(yè)運營過程中各類風險進行集中監(jiān)測、預警和控制，并與法律合規(guī)及審計進行緊密關聯(lián)以提供管理層決策的設計思想。

盡管以各類GRC軟件或解決方案為代表的產(chǎn)業(yè)發(fā)展已經(jīng)風生水起，但作為其中非常重要的一支――IT GRC，卻并不顯山露水。

一方面，傳統(tǒng)GRC應用更多是從企業(yè)EPM、ERP、CRM、SCM等管理模式中抽取、延伸并集成，側(cè)重企業(yè)運營和財務，并不特別針對IT，其無論是管理模式、操作方式、結(jié)果展示還是知識系統(tǒng)，都沒有考慮IT的特殊性。

另一方面，企業(yè)IT又面臨極大的合規(guī)壓力和操作風險，特別是一些極度依賴信息系統(tǒng)的行業(yè)或領域，如金融、電力、通信等，層出不窮的監(jiān)管要求、屢屢發(fā)生的信息科技事故、“救火隊員”一樣尷尬的角色扮演，都使得企業(yè)IT急需在IT GRC方面找到更有針對性也更具實效的答案。

就風險管理來說，以銀行金融業(yè)為例，無論《新巴塞爾資本協(xié)議》還是銀監(jiān)會《商業(yè)銀行信息科技風險管理指引》，都強調(diào)對以信息科技風險為主體的操作風險的管理。信息科技風險，無論是從來源、范圍、形態(tài)、特點還是影響上，都與戰(zhàn)略風險、聲譽風險、國家風險、法律風險、信用風險、市場風險、流動性風險等傳統(tǒng)風險有著很大區(qū)別。

首先，信息科技風險存在于企業(yè)各個領域和層面，只要有信息或信息系統(tǒng)的存在，都涉及信息科技風險。

其次，信息科技風險有著明顯的時間性，從信息系統(tǒng)規(guī)劃、設計、運行、更新到報廢，信息科技風險存在于信息系統(tǒng)的全生命周期。

另外，信息科技風險有人為和自然因素，也有管理和技術(shù)之別，從起因上表現(xiàn)出多源性。

此外，信息科技風險覆蓋IT戰(zhàn)略、IT治理、IT績效、IT規(guī)劃和架構(gòu)、項目管理、系統(tǒng)開發(fā)、運營流程、基礎設施、信息安全、業(yè)務連續(xù)性、外包管理等各個領域，具有形態(tài)的多樣性。

最后，信息科技風險影響廣泛，除信息系統(tǒng)外，還會對員工個人、業(yè)務運營、法律合規(guī)以及企業(yè)聲譽造成直接影響。

近年來，公安部頒布的等級保護相關系列標準、銀監(jiān)會的《商業(yè)銀行信息科技風險管理指引》、證監(jiān)會的《證券期貨業(yè)信息安全保障管理辦法》、保監(jiān)會的《保險公司信息系統(tǒng)安全管理指引》，都紛紛體現(xiàn)出企業(yè)應對IT風險管理及合規(guī)要求方面的特殊性。

IT GRC規(guī)劃設計實施

通常來講，IT GRC會出現(xiàn)兩類情況：其一是以IT支持GRC，即基于IT來實施企業(yè)GRC，將GRC作為一個電子化的整合平臺，這還是傳統(tǒng)GRC概念；其二是針對IT實施GRC，即針對IT或在IT領域?qū)嵤┲卫?、風險管理和合規(guī)。我們在產(chǎn)品設計時特別強調(diào)后一種情況。

IT GRC作為針對企業(yè)IT治理、風險管理和合規(guī)管理的一整套解決方案，在規(guī)劃設計和實施操作中必須要考慮以下三方面問題。

首先，IT GRC必須考慮到自上而下的治理問題。IT治理是企業(yè)治理在信息時代的重要發(fā)展，是描述企業(yè)是否采用有效機制，使得信息系統(tǒng)及IT應用能夠完成企業(yè)賦予它的使命，同時平衡信息化過程中的風險，確保實現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略目標的過程。IT治理的使命在于：保持IT與業(yè)務目標一致，推動業(yè)務發(fā)展，促使收益最大化，合理利用IT資源，并適當管理與IT相關的各類風險。

其次，在統(tǒng)一的IT治理框架下，IT GRC必須建立起完備的IT風險管控機制，這是IT GRC最為核心的內(nèi)容，具體包括：1）明確IT風險管理范圍，構(gòu)建IT風險庫；2）建立IT風險管理流程，包括風險識別、風險評價、風險控制、風險監(jiān)測等關鍵活動，同時確定識別時機和監(jiān)測途徑，確定風險偏好和可接受水平；3）參考監(jiān)管要求和國際規(guī)范（如COSO-ERM、CobiT、ISO27001、ISO31000、RISK IT等）建立風險控制框架和基線；4）對風險進行持續(xù)監(jiān)測；5）制定信息與溝通策略，建立風險報告機制。

另外，IT GRC在展示和報告方面需充分考慮IT法律合規(guī)方面的要求，一方面應建立合規(guī)管理框架，包括識別合規(guī)要求，評估合規(guī)現(xiàn)狀，建立合規(guī)映射，落實合規(guī)責任，推動合規(guī)檢查，提供合規(guī)報告等活動。另一方面，還應形成風險與合規(guī)的聯(lián)動機制，確保任何風險監(jiān)測或事故報告都能追溯到相關管理對象和合規(guī)要求，并能提供合規(guī)證據(jù)。

除上述三個大的方面，IT GRC還應建立支撐相關工作的流程操作和運行保障機制，并盡可能與企業(yè)信息系統(tǒng)和應用進行關聯(lián)，最終實現(xiàn)信息科技風險和合規(guī)的全過程與實時性管理。

先進的IT GRC管理理念要想在企業(yè)中得到實踐，并有針對性地為企業(yè)服務，咨詢是其中的重要一環(huán)；企業(yè)信息安全與IT治理咨詢服務是GRC理念在實際企業(yè)中的個性化實踐。

安言ITRMS助力企業(yè)實現(xiàn)IT GRC

安言ITRMS是一個集合規(guī)管理、人員管理、風險管理、制度（體系文件）管理、流程管理、意識提升、安全檢查、績效評價、報告管理、知識管理等功能的全面的、可擴展的IT GRC應用平臺。其面向包括高級管理層、風控部門、合規(guī)部門、審計部門、IT部門、安全管理部門等在內(nèi)的企業(yè)各個領域，以IT風險庫為基礎，通過持續(xù)的IT風險監(jiān)測和聯(lián)動機制，實現(xiàn)IT全生命周期的風險管理，并將人員職責、制度規(guī)范、操作流程、意識培訓等日?？刂乒ぷ魅谌肫渲?。

借助該平臺，企業(yè)圍繞IT規(guī)范化管理開展的各項工作，特別是之前被廣泛接受的基于ISO20000標準的IT服務管理體系、基于ISO27001標準的信息安全管理體系、基于CMMI的軟件開發(fā)過程管理，以及基于BS25999標準的業(yè)務持續(xù)性管理體系，都可以進行有效整合并嵌入其中，從而改變以往各自為政分散式的管理模式，基于信息科技風險管理與合規(guī)這一核心思想，形成集中化的管理模式。

管理對象：ITRMS支持全面的IT風險庫，各類IT風險就成為平臺管理的對象。作為信息科技風險管理的配置基礎，據(jù)此可呈現(xiàn)基于系統(tǒng)、運營業(yè)務、崗位或IT基礎設施的風險視圖。

驅(qū)動機制：ITRMS覆蓋業(yè)務相關的信息全生命周期，從需求分析到系統(tǒng)開發(fā)、系統(tǒng)上線、運維支持，涵蓋開發(fā)和運維部門，涉及企業(yè)內(nèi)部管理和供應商管理，通過風險監(jiān)測及預警來驅(qū)動整個風險管理過程。

控制功能：信息科技風險管理落實到位，體現(xiàn)在各種流程化的日常工作當中，如信息安全事件管理、日志集中管理、訪問控制和權(quán)限管理、業(yè)務連續(xù)性預案演練等，所有這些可能嵌入在其他專用系統(tǒng)和應用中的控制流程，都可以與ITRMS進行接口，以便與風險聯(lián)動。

支持保障：通過制度文件場所化、人員職責明確化、檢查工作常態(tài)化、績效評價可量化、培訓推廣多樣化以及有效的知識管理，為信息科技風險管理提供支持保障，這也是傳統(tǒng)信息安全及信息科技管理最事務性的日常工作。

內(nèi)外呈現(xiàn)：信息科技風險管理需要對外合規(guī)、對內(nèi)追責。一方面，通過即時呈現(xiàn)，提供合規(guī)報告，從容應對合規(guī)檢查。另一方面，落實責任，追溯到人，可隨時展示工作業(yè)績。

具體實現(xiàn)上，ITRMS采用層次化的軟件架構(gòu)，各層之間關系松耦合，下層通過接口為上層提供服務，如下圖所示。其中，基礎設施層為平臺提供支撐，驅(qū)動層控制業(yè)務邏輯的流轉(zhuǎn)，業(yè)務層為平臺提供管理所需要的基本功能，展示層提供各種對外視圖。

ITRMS采用層次化的軟件架構(gòu)

實際上，通過ITRMS的規(guī)劃設計和部署實施，企業(yè)可借此構(gòu)建一個較為完整的信息科技風險和信息安全管理的工作流平臺和知識管理系統(tǒng)，并形成企業(yè)內(nèi)部一個專業(yè)化的PORTAL。

合規(guī)管理體系建設情況范文第5篇

（一）商業(yè)銀行合規(guī)風險管理概念 巴塞爾委員會于2005年4月的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》將合規(guī)風險定義為：銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。中國銀監(jiān)會于2006年10月的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》第三條將合規(guī)風險定義為：商業(yè)銀行因沒有遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

可見，《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》和《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》對于合規(guī)風險的定義基本一致，都是指因為沒有遵守與之適用的規(guī)章制度體系而造成上級監(jiān)管處罰、財務損失、聲譽損失等風險事件的發(fā)生。合規(guī)風險管理的特征是側(cè)重于事前監(jiān)督，合規(guī)風險管理的工作重心主要放在源頭控制上。

（二）商業(yè)銀行合規(guī)管理相關規(guī)定主要有以下兩方面：

（1）巴塞爾委員會銀行合規(guī)管理十條原則。2005年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》文件中提出了合規(guī)風險管理十項原則，向各國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其監(jiān)管當局推薦有效管理合規(guī)風險的最佳做法。十項原則如表1所示。

（2）中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求。中國銀監(jiān)會為引導銀行業(yè)金融機構(gòu)加強公司治理、培育合規(guī)文化、完善流程管理，提高銀行業(yè)合規(guī)風險管理的有效性，更好地應對銀行業(yè)全面開放的挑戰(zhàn)，確保銀行業(yè)金融機構(gòu)安全穩(wěn)健運行，于2006年10月25日《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，共五章三十一條，基本涵蓋了商業(yè)銀行董事會及其下設委員會、監(jiān)事會、高級管理層、合規(guī)負責人、合規(guī)管理部門的合規(guī)管理職責以及合規(guī)風險識別和管理流程的各個環(huán)節(jié)，對合規(guī)文化建設、合規(guī)風險管理體系建設以及合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責制度和誠信舉報制度等三項基本制度的建設作出了規(guī)定。

根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，合規(guī)管理部門與風險管理部門、內(nèi)部審計部門、法律部門等其他業(yè)務的關系如表2所示。

二、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實踐

（一）國外商業(yè)銀行合規(guī)管理工作開展情況國際性大銀行高度重視銀行合規(guī)風險管理機制的構(gòu)建和完善，逐漸形成了較為成熟的合規(guī)文化，并運用合規(guī)風險管理軟件系統(tǒng)，為健全銀行內(nèi)控體系、提高市場競爭力奠定了基礎。下面介紹幾家跨國銀行的做法。

（1）德意志銀行。德意志銀行合規(guī)部直接對董事會及其下屬的合規(guī)委員會負責，預算和績效考核均由合規(guī)委員會確定。目前該行從事合規(guī)管理的人員共有600多名，分布于各主要業(yè)務部門，但直接由合規(guī)部管理。將全球分為法蘭克福、倫敦、紐約、新加坡/香港、東京和悉尼6個業(yè)務區(qū)域，在每個區(qū)域和分支機構(gòu)均派駐合規(guī)官員。合規(guī)官員發(fā)現(xiàn)其所在機構(gòu)存在違規(guī)問題或經(jīng)營中遇到政策問題時，首先向分支機構(gòu)的領導報告，并共同商量解決，如果問題得不到解決，再向上級合規(guī)部門報告，上級合規(guī)部門可以向董事會秘書報告。對重大違規(guī)問題，必須直接向總部合規(guī)部門報告。

（2）荷蘭銀行。在荷蘭銀行專職合規(guī)人員有500多人，占其全球10萬從業(yè)人員的0.5%。2004年第4季度，合規(guī)部門與內(nèi)審部門和風險管理部門并列成為集團中心三大跨戰(zhàn)略業(yè)務部門，享有高度獨立性。在總行層面，合規(guī)風險管理部內(nèi)部設立了10個職能部門。自2005年3月起，集團合規(guī)部主管直接向董事會主席匯報，接受董事會主席的直接領導。荷蘭銀行合規(guī)管理流程包括：識別合規(guī)風險、給出建議、提供指導及培訓、監(jiān)測和報告。

（3）匯豐銀行。以保守著稱的匯豐集團，其“保守性”主要體現(xiàn)在“合規(guī)性”上。匯豐銀行合規(guī)風險管理流程包括合規(guī)計劃、合規(guī)監(jiān)控和合規(guī)報告。一是制訂合規(guī)計劃，每年九月末，集團合規(guī)總管都要發(fā)函給全球合規(guī)官和區(qū)域合規(guī)官，要求提出將要列入次年計劃的所有項目；二是進行合規(guī)監(jiān)控，地方合規(guī)官對其復雜的業(yè)務單位的活動進行持續(xù)和日常跟蹤監(jiān)督，監(jiān)督的頻率和檢查的程度根據(jù)業(yè)務性質(zhì)、日常風險程度、管理監(jiān)督的合規(guī)性、內(nèi)審已經(jīng)做過的工作以及先前做過的改進而定；三是進行合規(guī)報告，發(fā)生重大違規(guī)事件、內(nèi)部欺詐或犯罪、監(jiān)管機構(gòu)任何調(diào)查或處罰行動以及洗錢等特別情況，都要既向業(yè)務主管又向集團合規(guī)主管報告，同時還要對其改正處理情況進行跟蹤調(diào)查。

（4）花旗銀行?；ㄆ煦y行在經(jīng)歷了2004年一系列聲譽風險后，開始空前重視合規(guī)風險管理機制的建設。具體的措施有：設立了獨立的全球合規(guī)管理部，具體負責合規(guī)風險管理；運用風險控制自我評價管理工具，加強部門合規(guī)風險管理；對所有的中高級管理層進行合規(guī)風險培訓等。

（二）國內(nèi)商業(yè)銀行合規(guī)管理工作開展情況國內(nèi)商業(yè)銀行進行合規(guī)管理的工作起步較晚，2002年，中國銀行將總行法律事務部更名為“法律與合規(guī)部”，增加合規(guī)管理職能，并設立了首席合規(guī)官。建設銀行于2003年初在總行法律事務部設立合規(guī)處，專門負責反洗錢、內(nèi)部制度和規(guī)程的合法合規(guī)審查等工作。2005年8月，為上市需要又新設了獨立的合規(guī)部，并賦予了更全面的合規(guī)管理職責。工商銀行為適應股改要求，2004年財務重組之前設立了“內(nèi)控合規(guī)部”，負責內(nèi)部控制、常規(guī)審計及合規(guī)管理職能。2005年，根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風險管理機制建設的指導意見》要求，浦東發(fā)展銀行、上海銀行、上海農(nóng)村商業(yè)銀行等法人銀行，以及工農(nóng)中建交、民生、深發(fā)展等幾乎所有在滬商業(yè)銀行分行，都相繼設立了獨立的合規(guī)職能部門，并配備了專職合規(guī)經(jīng)理，初步構(gòu)建起了合規(guī)風險管理的架構(gòu)。農(nóng)行為適應股改要求，先是在2006年6月將總行法律事務部更名為“法律與合規(guī)部”，增加全行合規(guī)管理職能，又在2008年7月成立獨立的內(nèi)控合規(guī)部，牽頭實施農(nóng)行內(nèi)部控制、合規(guī)檢查和常規(guī)審計工作。

可見合規(guī)管理是金融機構(gòu)公司治理結(jié)構(gòu)的一個重要組成部分，我國監(jiān)管機構(gòu)和商業(yè)銀行已經(jīng)意識到合規(guī)風險管理的重要性。但總體而言，監(jiān)管機構(gòu)的合規(guī)檢查和銀行內(nèi)部合規(guī)管理都還處于起步階段，目前國內(nèi)很多銀行的合規(guī)人員都是由內(nèi)控、內(nèi)部審計或法律部門轉(zhuǎn)過來的，合規(guī)管理經(jīng)驗非常缺乏。目前國內(nèi)各大銀行都在積極學習國際銀行的經(jīng)驗，進一步重視并加強對合規(guī)風險的管理。

三、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理啟示

（一）積極培育合規(guī)風險文化合規(guī)文化建設是合規(guī)風險管理的一部分，積極培育合規(guī)風險文化，有利于員工形成良好的風險意識和道德規(guī)范，有利于合規(guī)風險管理機制的建設。培育合規(guī)風險文化首先需要領導層重視，并監(jiān)督檢查一系列合規(guī)風險管理政策措施的落實情況。

（二）探索合規(guī)風險管理工作機制合規(guī)風險涉及經(jīng)營管理的各個領域，因此管理合規(guī)風險的工作除合規(guī)部門外，各職能部門均應負有相應的職責，各相關部門有機協(xié)調(diào)、密切合作，共同發(fā)揮合規(guī)管理的“合力”。各職能部門除負責部門規(guī)章制度和業(yè)務流程的制定外，還要主動跟蹤主管部門有關規(guī)章制度的起草和制定，梳理業(yè)務流程，強化落實，實施有效的自我合規(guī)控制，并開展完善性和落實情況的內(nèi)部監(jiān)督檢查。合規(guī)管理相關部門組織開展合規(guī)管理方面的內(nèi)部控制檢查。職能部門針對檢查結(jié)果所反映出的問題，根據(jù)要求制定整改措施，并報合規(guī)管理部門。而合規(guī)管理部門則需要持續(xù)跟蹤和評估職能部門的整改措施落實情況，并根據(jù)需要提供建議。

（三）建立獨立合規(guī)管理監(jiān)督評價與糾正體系監(jiān)督、評價和糾正是進行有效的合規(guī)風險監(jiān)管的重要環(huán)節(jié)，建立有效的合規(guī)管理評價制度，科學設置合規(guī)管理考核事項，量化、細化考核指標，實行定性與定量相結(jié)合的考核制度，客觀評價各部門、業(yè)務條線合規(guī)風險管理的能力和內(nèi)部風險狀況。要把合規(guī)評價結(jié)果作為內(nèi)部績效考核的重要指標，與相關人員的獎懲掛鉤，充分體現(xiàn)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。建立內(nèi)部責任追究和舉報監(jiān)督機制，注重針對性和可操作性，切忌拿來主義和流于形式。