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股票基礎(chǔ)理論知識(shí)范文第1篇

一、《證券投資學(xué)》課程實(shí)驗(yàn)內(nèi)容的設(shè)計(jì)思想

目前開(kāi)設(shè)《證券投資學(xué)》課程實(shí)驗(yàn)的院校很多,但大多實(shí)驗(yàn)教學(xué)內(nèi)容相對(duì)分散,難以收到較好的效果。依據(jù)金融學(xué)專業(yè)全程式實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系的思想,在講授《證券投資學(xué)》課程時(shí),將實(shí)踐教學(xué)的內(nèi)容與理論知識(shí)學(xué)習(xí)結(jié)合起來(lái),《證券投資學(xué)》課程實(shí)驗(yàn)主要針對(duì)課程中專業(yè)性較強(qiáng)、涉及范圍較少的單元,開(kāi)展針對(duì)性的專業(yè)實(shí)驗(yàn),進(jìn)行相關(guān)單項(xiàng)基本技能的訓(xùn)練并鞏固課堂教學(xué)中的理論知識(shí),同時(shí)重視與前續(xù)、后續(xù)課程內(nèi)容的銜接,避免實(shí)驗(yàn)教學(xué)內(nèi)容的交叉與重復(fù)。

二、《證券投資學(xué)》課程實(shí)驗(yàn)內(nèi)容設(shè)計(jì)的理論依據(jù)

理論知識(shí)是形成實(shí)踐能力、應(yīng)用能力的基礎(chǔ)。能力在掌握一定知識(shí)的基礎(chǔ)上經(jīng)過(guò)培養(yǎng)訓(xùn)練和實(shí)踐鍛煉才能形成。因此學(xué)生首先要打好實(shí)踐課堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ),為以后的課程實(shí)踐做好準(zhǔn)備。因此,課程實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容設(shè)計(jì)需堅(jiān)持與理論教學(xué)相容性原則。要在有限的學(xué)時(shí)下,合理安排理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)的時(shí)間,做到既保持理論知識(shí)體系傳授的完整性,又讓學(xué)生得到較充分的實(shí)踐性課程的訓(xùn)練。

國(guó)內(nèi)證券投資學(xué)的基本理論框架一般分為四大部分:證券投資的基礎(chǔ)理論、運(yùn)行理論、決策理論和調(diào)控理論與政策。由于金融專業(yè)《證券投資學(xué)》的前期課程《金融市場(chǎng)學(xué)》,已經(jīng)比較詳細(xì)的介紹了證券投資基礎(chǔ)理論中的證券投資工具股票、債券、基金、權(quán)證、期貨與期權(quán),而有關(guān)證券市場(chǎng)的運(yùn)行理論在投資銀行中也已重點(diǎn)介紹,這兩部分可不再重復(fù)介紹;在進(jìn)行《證券投資學(xué)》的講授中可以把內(nèi)容側(cè)重在證券投資的決策理論和調(diào)控理論與政策上。具體內(nèi)容包括:證券投資的組合分析、基本分析、技術(shù)分析,證券市場(chǎng)的調(diào)控與管理。由于金融專業(yè)《證券投資學(xué)》的后續(xù)課程是《證券投資技術(shù)分析》,因此,在《證券投資學(xué)》課程講授中技術(shù)分析的內(nèi)容只是簡(jiǎn)單介紹。

三、《證券投資學(xué)》課程實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)的內(nèi)容

由于《證券投資學(xué)》課程實(shí)驗(yàn)學(xué)時(shí)有限(12學(xué)時(shí)),因此重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)內(nèi)容是對(duì)投資組合理論、證券特征線進(jìn)行驗(yàn)證,通過(guò)這部分實(shí)驗(yàn)課的教學(xué),使學(xué)生初步掌握證券投資的投資組合分析的驗(yàn)證,繪制無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券與一種風(fēng)險(xiǎn)證券組合的可行集、多種證券的最優(yōu)組合分析。具體步驟如下:

1.繪制無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券與一種風(fēng)險(xiǎn)證券組合的可行集

主要是需要計(jì)算一種證券的期望收益和標(biāo)準(zhǔn)差。

(1)數(shù)據(jù)的獲得。首先將大智慧軟件數(shù)據(jù)顯示周期選為月,使得股票價(jià)格為月度數(shù)據(jù),然后對(duì)股價(jià)進(jìn)行復(fù)權(quán)處理(通過(guò)復(fù)權(quán)處理使得股價(jià)不僅反映資本利得,還能反映紅利收益),最后導(dǎo)出到excel,得到股價(jià)數(shù)據(jù)。如果有數(shù)據(jù)庫(kù),也可以從數(shù)據(jù)庫(kù)中得到股價(jià)數(shù)據(jù)。

(2)計(jì)算股票的年度收益率。利用excel的自動(dòng)計(jì)算功能可以得出股票年度收益率數(shù)據(jù)

(3)計(jì)算該股票的期望收益與標(biāo)準(zhǔn)差。在D3單元格輸入excel自帶公式AVERAGE(C3:C18)就會(huì)輸出方正科技的期望收益,輸入STDEVP(C3:C18)可以輸出該股票的標(biāo)準(zhǔn)差。

(4)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)在無(wú)賣空時(shí)的組合收益和標(biāo)準(zhǔn)差。

①把已知數(shù)據(jù)輸入excel表格,無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)本例中選擇銀行存款,收益為4.14%。

②在表格中輸入無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資比重,并逐步遞減。由于有無(wú)賣空限制,所以風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資比重依次遞增,兩者之和為1。在組合的期望投資收益率單元格輸入公式,本例中為A8*.414+B8*.152。同理得到組合的標(biāo)準(zhǔn)差,當(dāng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合時(shí)組合的標(biāo)準(zhǔn)差公式為σp=|θσ|,本例為B8*.3662。

③畫出資本配置線。在excel菜單中點(diǎn)擊“插入”、“圖表”,選擇XY散點(diǎn)圖,平滑線散點(diǎn)圖。點(diǎn)擊下一步,在圖表源數(shù)據(jù)對(duì)話框中修改數(shù)據(jù)區(qū)域,X軸選擇標(biāo)準(zhǔn)差數(shù)據(jù)D8:D28,Y軸選擇期望收益率數(shù)據(jù)C8:C28。點(diǎn)擊下一步,選擇圖表保存位置,得到了資本配置線。

2.多種證券組合的最優(yōu)組合

如果只有兩種風(fēng)險(xiǎn)證券組合在一起,組合的期望收益率和標(biāo)準(zhǔn)差可以用公式求出,并得到相應(yīng)的可行集曲線,但是,當(dāng)組合的證券超過(guò)兩種時(shí),必須要更復(fù)雜的計(jì)算工具。本實(shí)驗(yàn)選取了其中的一種,采取規(guī)劃求解這一工具來(lái)達(dá)到實(shí)驗(yàn)?zāi)康摹?/p>

(1)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的收集。實(shí)驗(yàn)中試圖計(jì)算多種股票組合在一起的時(shí)候的可行集,因此,還是要按照實(shí)驗(yàn)一的方法獲得四種股票的年度收益率,期望收益率和標(biāo)準(zhǔn)差。選取四支股票,除了要計(jì)算每支股票的期望收益率和標(biāo)準(zhǔn)差,還要計(jì)算他們之間的協(xié)方差,這里運(yùn)用COVAR這個(gè)函數(shù),計(jì)算方正科技和邯鄲鋼鐵的協(xié)方差就可以在單元格輸入COVAR(C3:C12,F3:F12),同理計(jì)算出其他協(xié)方差,就可以得到四支股票的協(xié)方差陣。

(2)四種股票最優(yōu)組合的計(jì)算。

①規(guī)劃求解的安裝。在excel菜單中點(diǎn)擊“工具”、“加載宏”,出現(xiàn)加載宏的對(duì)話框,在對(duì)話框中選擇規(guī)劃求解,然后“確定”,這時(shí)規(guī)劃求解已經(jīng)成功安裝。 ②在excel表格中輸入已知數(shù)據(jù)。

③建立運(yùn)算區(qū)域。把期望收益率數(shù)據(jù)填入到相關(guān)表格,在單元格中預(yù)留最優(yōu)投資比重、投資組合收益率、投資組合方差、標(biāo)準(zhǔn)差等。預(yù)設(shè)最優(yōu)投資比重為1、、、,即全部投資于邯鄲鋼鐵這支股票上運(yùn)用矩陣運(yùn)算的方法計(jì)算出組合方差。并對(duì)組合方差開(kāi)方。

這樣我們就建立了一個(gè)運(yùn)算區(qū),建立了各單元格數(shù)據(jù)之間的關(guān)系。一個(gè)單元格數(shù)據(jù)的變動(dòng)就會(huì)引起其他數(shù)據(jù)做出相應(yīng)變動(dòng)。

④通過(guò)規(guī)劃求解求出最優(yōu)解。在excel里建立約束條件區(qū)域,把相應(yīng)的約束條件列出,規(guī)劃求解的原理就在于電腦自動(dòng)對(duì)符合條件的解進(jìn)行篩選,得到最優(yōu)解,因此,必須準(zhǔn)確設(shè)定篩選條件。在這個(gè)約束條件區(qū),投資的比重相加應(yīng)該等于1,在相應(yīng)單元格輸入=SUM()。如果是無(wú)賣空情況,每個(gè)股票的投資比重都是>=的,當(dāng)人為設(shè)定一個(gè)目標(biāo)收益率,電腦就會(huì)自動(dòng)的計(jì)算符合條件的標(biāo)準(zhǔn)差最小的解,這也就是所要找的最優(yōu)解。不斷的變換目標(biāo)收益率就得到了很多組最優(yōu)解就是要找的有效前沿。

點(diǎn)擊工具菜單,就會(huì)在其中找到規(guī)劃求解這一選項(xiàng),點(diǎn)擊打開(kāi)規(guī)劃求解對(duì)話框。在對(duì)話框中設(shè)置約束條件,最優(yōu)解就會(huì)自動(dòng)輸出到相應(yīng)運(yùn)算區(qū)。假設(shè)設(shè)置某一目標(biāo)單元格選擇“最小值”。約束條件在無(wú)賣空時(shí)應(yīng)該有三個(gè),一個(gè)是投資比重都應(yīng)該>=,投資比重之和應(yīng)該等于1,然后輸入.2,即目標(biāo)收益率先預(yù)設(shè)2%。目標(biāo)項(xiàng)、可變項(xiàng)和約束條件都輸入完畢就可以開(kāi)始計(jì)算了,點(diǎn)擊“求解”,電腦會(huì)自動(dòng)運(yùn)算出結(jié)果,點(diǎn)擊保存,就會(huì)發(fā)現(xiàn)在原來(lái)的計(jì)算區(qū)數(shù)據(jù)已經(jīng)更改。

在這個(gè)計(jì)算結(jié)果中,得到四種股票組合在一起,目標(biāo)收益是2%的時(shí)候,組合標(biāo)準(zhǔn)差最小的解,這時(shí)候得到的解就是四個(gè)投資比重,投資比重分別為.36、.63、.1、,這就是找到的最優(yōu)的組合。

股票基礎(chǔ)理論知識(shí)范文第2篇

一、當(dāng)前財(cái)務(wù)管理教學(xué)中主要問(wèn)題

（一）教師的知識(shí)結(jié)構(gòu)跟不上時(shí)代。

自從我國(guó)大學(xué)教育改革以來(lái)，大學(xué)教育成為普及教育，就業(yè)就成為了現(xiàn)在大學(xué)，特別是應(yīng)用型大學(xué)的學(xué)生大部分面向社會(huì)的就業(yè)。對(duì)于財(cái)務(wù)方面的學(xué)生財(cái)務(wù)管理這門課程就成為一門核心課程，但我們不少的老師因?yàn)楸旧碇R(shí)結(jié)構(gòu)的缺陷，或者是缺少實(shí)踐的知識(shí)，雖然每天用心的備課，上課從概念講評(píng)到大量的做題，恐怕成為部分老師的教學(xué)模式，不少的老師也覺(jué)得這樣上課對(duì)于很多學(xué)生來(lái)說(shuō)沒(méi)有多少實(shí)用價(jià)值，卻沒(méi)有辦法也沒(méi)有能力進(jìn)行教學(xué)知識(shí)上的突破。因?yàn)橐毯秘?cái)管這門課程，需要大量的綜合理論知識(shí)和實(shí)踐應(yīng)用能力。

（二）財(cái)務(wù)管理教材建設(shè)落后。

現(xiàn)在的財(cái)務(wù)管理教材，大部分和十幾年前，甚至二十幾年大同小異，從時(shí)間價(jià)值到財(cái)務(wù)分析，并且里面缺乏綜合的分析案例，學(xué)的東西都是簡(jiǎn)單的，片段的知識(shí)，讓學(xué)生無(wú)法緊跟時(shí)代的要求，不能很好的利用所學(xué)的知識(shí)來(lái)解決現(xiàn)實(shí)的問(wèn)題，甚至很多學(xué)生一出大學(xué)門覺(jué)得財(cái)務(wù)管理這門課程感覺(jué)除了當(dāng)時(shí)會(huì)做題，好像一輩子都用不上。會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)類的教材不少都在進(jìn)行改革，財(cái)務(wù)管理教材好像最沒(méi)有時(shí)間影響。教材缺乏時(shí)代性，緊迫性，在應(yīng)用型本科教學(xué)中不管用哪個(gè)出版社的教材，對(duì)于財(cái)務(wù)管理這門課程來(lái)說(shuō)那也只是理論上站了一個(gè)高度而已。

（三）教學(xué)方法單一。

教與學(xué)是一種雙邊活動(dòng)，在這個(gè)活動(dòng)中，教師的主導(dǎo)作用與學(xué)生的主體地位都不可忽視。離開(kāi)學(xué)生的主體地位，教師的主導(dǎo)作用就變成了以教師為中心;離開(kāi)教師的主導(dǎo)作用，學(xué)生的主體地位就變成了以學(xué)生為中心。但是在財(cái)務(wù)管理教學(xué)中，部分教師對(duì)于理論教學(xué)情有獨(dú)鐘，認(rèn)為理論知識(shí)能很好的提升學(xué)生的專業(yè)素養(yǎng)，那么講課和做題成為教學(xué)主旋律。但現(xiàn)實(shí)中“填鴨式”教學(xué)很難取得較好的效果，特別是對(duì)于應(yīng)用型本科更是如此。

二、對(duì)于財(cái)務(wù)管理教學(xué)的改進(jìn)建議

（一）加強(qiáng)老師的培養(yǎng)，讓教師成為復(fù)合型教師。

應(yīng)用型大學(xué)的財(cái)務(wù)管理教學(xué)，不僅僅是需要教師有專業(yè)的理論知識(shí)，更需要能把握時(shí)代的特征，能結(jié)合實(shí)踐來(lái)指導(dǎo)學(xué)生有創(chuàng)新的價(jià)值觀，我們應(yīng)用型大學(xué)的教師一方面是以前的老教師，或者是研究生畢業(yè)就進(jìn)入應(yīng)用型大學(xué)教課的老師，本身就缺乏閱歷和實(shí)踐，對(duì)于投融資，財(cái)務(wù)報(bào)表分析對(duì)于股票或者是項(xiàng)目投資是否有多大的幫助，理論怎么去結(jié)合實(shí)踐自身都不明白，這樣的老師能教會(huì)學(xué)生多少知識(shí)就可想而知。對(duì)于應(yīng)用型大學(xué)的財(cái)務(wù)管理教學(xué)，教師的實(shí)踐能力尤為重要，學(xué)校一方面應(yīng)想盡辦法來(lái)加強(qiáng)老師的培訓(xùn)，比如多聽(tīng)專業(yè)性報(bào)告，教師應(yīng)該也積極的參與社會(huì)實(shí)踐中加深體會(huì)，不是僅僅紙上談兵，另一方面學(xué)校應(yīng)該對(duì)于雙師型教師的引進(jìn)，并且對(duì)于一些特別有實(shí)踐能力的教師不應(yīng)僅僅從學(xué)位上文憑上卡住教師的引進(jìn)。只有這樣從教師的源頭上進(jìn)行改革才有可能教出真正的動(dòng)手能力強(qiáng)的學(xué)生。

（二）優(yōu)化教材內(nèi)容。

加強(qiáng)基礎(chǔ)理論知識(shí)的教學(xué)，可以使學(xué)生參加工作后面對(duì)新事物時(shí)，不僅知其然，而且能夠探索其所以然，并且有不斷更新知識(shí)和增強(qiáng)發(fā)現(xiàn)新知、創(chuàng)造新知的才千，為他們進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。有了寬厚扎實(shí)的基礎(chǔ)理論知識(shí)，就會(huì)具有較強(qiáng)的適應(yīng)科技知識(shí)更新的專業(yè)轉(zhuǎn)換的能力。現(xiàn)有的理論知識(shí)能滿足這門課程的需要，但是也應(yīng)該根據(jù)社會(huì)的發(fā)展，財(cái)務(wù)管理知識(shí)的多樣化，對(duì)于一些不重要的章節(jié)或者和別的課程重復(fù)進(jìn)行縮減，而增加新的知識(shí)，應(yīng)該真正體現(xiàn)財(cái)務(wù)管理的實(shí)用性，比如像證投資，僅僅說(shuō)怎么能上市，上市的要求等等，根本就沒(méi)必要，還有畢竟大部分的學(xué)生沒(méi)有辦法做集團(tuán)化財(cái)務(wù)管理，國(guó)際化財(cái)務(wù)管理，這些也是是學(xué)生感覺(jué)毫無(wú)用處的原因。針對(duì)這種情況，我們就應(yīng)該加強(qiáng)股票和期貨的實(shí)踐教學(xué)，從小處著手，培養(yǎng)學(xué)生的興趣和愛(ài)好。

（三）教學(xué)方法應(yīng)因生施教。

授課過(guò)程中，根據(jù)具體章節(jié)選擇適當(dāng)?shù)慕虒W(xué)方法，不能只是“填鴨式”“做題式”的教學(xué)方法，這樣的教學(xué)方法壓制這學(xué)生的主觀能動(dòng)性。教師應(yīng)該以多種教學(xué)方法來(lái)激發(fā)學(xué)生的興趣，加強(qiáng)學(xué)生的動(dòng)手能力的前期培養(yǎng)，應(yīng)該采用多種教學(xué)方法比如在每章的開(kāi)頭用引導(dǎo)法。引導(dǎo)法就是在教師的引導(dǎo)下，讓學(xué)生通過(guò)一定的教學(xué)活動(dòng)參與到教學(xué)中，可以讓學(xué)生在動(dòng)手、動(dòng)心、動(dòng)腦中激發(fā)其學(xué)習(xí)興趣與熱情，在這種方法下，培養(yǎng)學(xué)生的思維能力和創(chuàng)新能力。在教學(xué)過(guò)程中采用案例分析法，用典型的，具有代表性的案例，通過(guò)分析啟發(fā)、引導(dǎo)學(xué)生思考問(wèn)題，培養(yǎng)他們分析問(wèn)題與解決問(wèn)題的能力，充分展示應(yīng)用型大學(xué)教育“以能力為本”的價(jià)值取向。還有一些比如實(shí)踐教學(xué)法，情境教學(xué)法，可以使用模擬的股票投資，期貨投資，現(xiàn)貨投資來(lái)加以說(shuō)明，用一些綜合性的案例讓學(xué)生參與模擬決策等等這樣使本來(lái)枯燥、抽象的專業(yè)課變得生動(dòng)、具體。學(xué)習(xí)課本上學(xué)不到的知識(shí)，讓學(xué)生真正走出校門，培養(yǎng)他們解決問(wèn)題的能力。

三、結(jié)論

財(cái)務(wù)管理是一門應(yīng)用性很強(qiáng)的課程，應(yīng)用型本科的財(cái)務(wù)管理教育主要目的是為了培養(yǎng)企業(yè)各界需要的高素質(zhì)的財(cái)務(wù)管理人才，那么大學(xué)在該門課程的安排上更應(yīng)該注重培養(yǎng)出我國(guó)緊缺的實(shí)用性的人才，也許通過(guò)以上的方式改革，讓大學(xué)的教育能適應(yīng)時(shí)代的發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

[1]鐘琳.改革高?？荚囍贫?培養(yǎng)創(chuàng)新人才[J].當(dāng)代教育論壇,2004,(8).

股票基礎(chǔ)理論知識(shí)范文第3篇

(一)理論課和實(shí)踐課分離通過(guò)理論與實(shí)踐相結(jié)合、教師課堂講授與學(xué)生模擬交易相結(jié)合，可以加強(qiáng)對(duì)學(xué)生分析問(wèn)題和解決問(wèn)題能力的培養(yǎng)。從目前的教學(xué)實(shí)踐看，國(guó)內(nèi)高職院校實(shí)訓(xùn)室大多比較緊張，教學(xué)過(guò)程中普遍存在理論課和實(shí)訓(xùn)課分離的現(xiàn)象。這種現(xiàn)象的不良結(jié)果是，學(xué)生在進(jìn)行理論學(xué)習(xí)時(shí)缺乏實(shí)踐操作的感性認(rèn)識(shí)，學(xué)習(xí)積極性不高；在實(shí)踐過(guò)程中，投資學(xué)的理論體系不清楚，不利于發(fā)揮理論對(duì)實(shí)踐的指導(dǎo)作用。

(二)教學(xué)手段和方法落后《投資學(xué)》是一門理論性和實(shí)踐性很強(qiáng)的課程，需要采取多種形式的教學(xué)方式才能達(dá)到良好的教學(xué)效果。目前不少高職院校在《投資學(xué)》的教學(xué)中，還是采取“粉筆+黑板”的傳統(tǒng)模式，當(dāng)然，也有一些學(xué)校運(yùn)用了多媒體教學(xué)，但多媒體課件通常局限于理論知識(shí)的展示，對(duì)證券投資的技術(shù)分析也僅限于純粹記憶性投資技巧的灌輸。由此，學(xué)生學(xué)習(xí)興趣缺失，積極性不高；不能對(duì)基本理論進(jìn)行獨(dú)立思考；不能對(duì)投資技巧產(chǎn)生感性認(rèn)識(shí)；也不能培養(yǎng)學(xué)生的科學(xué)思維方式和創(chuàng)新能力。

(三)缺乏適合高職高專學(xué)生的教材學(xué)生是否對(duì)一門課程感興趣，適合他們特點(diǎn)的教材也是非常重要的。目前，市場(chǎng)上關(guān)于高職高專的《投資學(xué)》教材并不多，并且這些教材大都是本科教材的濃縮版；而本科的《投資學(xué)》教材很多也是國(guó)外投資理論的翻版，在我國(guó)證券市場(chǎng)上有些理論存在“水土不服”的現(xiàn)象。

二、改革《投資學(xué)》課程教學(xué)的有效路徑

《投資學(xué)》課程的特點(diǎn)包括：應(yīng)用性強(qiáng)、創(chuàng)新性強(qiáng)、綜合性強(qiáng)和動(dòng)態(tài)性強(qiáng)，對(duì)這門課程的教學(xué)改革同時(shí)應(yīng)符合高職高?！耙阅芰槟繕?biāo)；以項(xiàng)目為載體；以學(xué)生為主體；容‘教、學(xué)、做’為一體”的教學(xué)理念。針對(duì)高職高專學(xué)生的特點(diǎn)，應(yīng)從以下幾個(gè)方面對(duì)此課程的教學(xué)進(jìn)行改革。

(一)加強(qiáng)實(shí)驗(yàn)室建設(shè)，增加實(shí)踐課程高職院校金融實(shí)驗(yàn)室要能夠開(kāi)展商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模擬、證券實(shí)時(shí)行情分析與交易模擬、外匯行情分析與交易模擬、期貨模擬交易與行情分析及保險(xiǎn)實(shí)務(wù)模擬等方面的實(shí)驗(yàn)課程，同時(shí)還能收集世界各國(guó)家與地區(qū)的股票指數(shù)、上市公司基本財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、政府債券、期貨、匯率、利率的實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)和歷史數(shù)據(jù)，能讓師生使用數(shù)值分析、仿真操作等方法來(lái)研究問(wèn)題。

(二)突出實(shí)用導(dǎo)向，科學(xué)編制教材教學(xué)改革，教材先行?！锻顿Y學(xué)》教材應(yīng)該根據(jù)課程特點(diǎn)和高職院校人才培養(yǎng)模式以及學(xué)生的特點(diǎn)進(jìn)行改革。實(shí)用是學(xué)生學(xué)習(xí)最好的動(dòng)力，教材的編寫應(yīng)基于理論與實(shí)踐相結(jié)合的模式，以實(shí)際應(yīng)用項(xiàng)目為導(dǎo)向。對(duì)企業(yè)經(jīng)常發(fā)生的投資業(yè)務(wù)以掌握基礎(chǔ)理論為前提，結(jié)合知識(shí)性和拓展性，突出實(shí)用性。對(duì)較深的投資理論，為方便學(xué)生學(xué)習(xí)，以相關(guān)鏈接的形式出現(xiàn)。通過(guò)大量的投資案例和大量的圖形資料進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)分析，激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)積極性，培養(yǎng)學(xué)生的科學(xué)思維能力與創(chuàng)新能力。

(三)改進(jìn)教學(xué)手段，創(chuàng)新教學(xué)方式1.課堂教學(xué)在進(jìn)行課堂教學(xué)時(shí)，應(yīng)該系統(tǒng)的講授《投資學(xué)》的基本理論和知識(shí)，從學(xué)生的角度出發(fā)選取授課內(nèi)容，避免課程之間的教學(xué)內(nèi)容的重復(fù)和交叉。在備課時(shí)必須要與時(shí)俱進(jìn)，將最新的成果、最新知識(shí)以及金融市場(chǎng)上最新的發(fā)展動(dòng)態(tài)，及時(shí)的補(bǔ)充到教學(xué)內(nèi)容中。2.案例教學(xué)講授理論知識(shí)的同時(shí)引入案例分析，讓學(xué)生利用所學(xué)的理論來(lái)分析現(xiàn)實(shí)中的投資案例。在此過(guò)程中，既提高了學(xué)生的分析能力，語(yǔ)言表達(dá)能力和應(yīng)變能力，又提高了教師的科研能力。在實(shí)踐教學(xué)中，認(rèn)真選擇有代表性的案例，主要通過(guò)對(duì)各種媒體中推薦的股票和學(xué)生模擬交易的股票進(jìn)行分析，激發(fā)學(xué)生的興趣，提高授課效果。3.模擬交易證券投資模擬交易是指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)接入交易所的實(shí)時(shí)行情，運(yùn)用各種分析軟件，對(duì)證券交易進(jìn)行動(dòng)態(tài)觀察，并結(jié)合教學(xué)內(nèi)容進(jìn)行模擬分析和判斷，對(duì)《投資學(xué)》課程的授課內(nèi)容進(jìn)行實(shí)際驗(yàn)證，從而達(dá)到理論和實(shí)踐的結(jié)合。在教學(xué)過(guò)程中，這部分通常安排四大實(shí)驗(yàn)：證券資訊閱讀分析、基本面分析、技術(shù)分析、證券模擬交易。學(xué)生通過(guò)這些實(shí)驗(yàn)進(jìn)行投資的實(shí)戰(zhàn)操作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、解決問(wèn)題，提高學(xué)生的投資技巧。4.實(shí)踐教學(xué)鑒于《投資學(xué)》課程的特點(diǎn)，《投資學(xué)》教學(xué)應(yīng)采取課堂教學(xué)與實(shí)驗(yàn)教學(xué)相結(jié)合、實(shí)驗(yàn)室教學(xué)與社會(huì)實(shí)踐相結(jié)合的模式，在加強(qiáng)實(shí)驗(yàn)室教學(xué)的同時(shí)，通過(guò)與證券投資機(jī)構(gòu)合作，為學(xué)生提供實(shí)習(xí)的機(jī)會(huì)和條件，鍛煉他們社會(huì)實(shí)踐的能力。應(yīng)當(dāng)與當(dāng)?shù)氐淖C券公司、投資公司合作，建立校外實(shí)訓(xùn)基地，加強(qiáng)校企合作。定期的邀請(qǐng)金融行業(yè)的專家、投資分析師來(lái)學(xué)校作專題講座，拓展學(xué)生的視野；定期安排學(xué)生去企業(yè)實(shí)習(xí)，深化教學(xué)效果；定期安排學(xué)生參加證券模擬交易比賽，激發(fā)學(xué)習(xí)的熱情。5.遠(yuǎn)程教學(xué)隨著多媒體技術(shù)、信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，使教學(xué)手段更先進(jìn)，教學(xué)內(nèi)容更豐富，教學(xué)效果更顯著。通過(guò)瀏覽財(cái)經(jīng)網(wǎng)站，學(xué)生不僅能了解國(guó)民經(jīng)濟(jì)、國(guó)際收支、就業(yè)等宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，而且能夠以最快的速度掌握股票、債券、基金、外匯、期貨等金融市場(chǎng)的最新前沿資訊。筆者在《投資學(xué)》教學(xué)過(guò)程中，還經(jīng)常要求全班同學(xué)都加入一個(gè)QQ群，在這個(gè)群里大家可以暢所欲言交流股票行情和分享投資經(jīng)驗(yàn)與心得。

(四)變革考試形式，完善評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)本課程考核改革形式為“理論+實(shí)訓(xùn)+平時(shí)”三部分。理論部分為課程的基本理論考試部分；實(shí)訓(xùn)部分為學(xué)生模擬投資的收益和實(shí)驗(yàn)的成績(jī)；平時(shí)成績(jī)包括考勤成績(jī)、作業(yè)成績(jī)和上課表現(xiàn)。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)采用百分制，其中考勤成績(jī)、作業(yè)成績(jī)和上課表現(xiàn)各占總評(píng)成績(jī)的10%，理論考核成績(jī)占40%，實(shí)訓(xùn)成績(jī)占30%。

三、結(jié)語(yǔ)

股票基礎(chǔ)理論知識(shí)范文第4篇

隨著大學(xué)教育的發(fā)展，各個(gè)高等院校不斷設(shè)置新的專業(yè)，以擴(kuò)大招取學(xué)生的數(shù)量。作為經(jīng)管類傳統(tǒng)“貴族”的金融專業(yè)現(xiàn)在已淪為“貧民”，一般各個(gè)高校幾乎都設(shè)置了該專業(yè)，但金融專業(yè)學(xué)生的需求畢竟很有限，因此該專業(yè)真實(shí)的就業(yè)率往往很低，能真正在畢業(yè)后進(jìn)入金融行業(yè)工作的學(xué)生是鳳毛麟角。作為金融專業(yè)學(xué)生的培養(yǎng)主干———教師，如何加強(qiáng)本專業(yè)學(xué)生的理論學(xué)習(xí)和實(shí)踐認(rèn)知成為了當(dāng)前主要的難點(diǎn)問(wèn)題。

二、金融專業(yè)教學(xué)中的問(wèn)題

在長(zhǎng)期從事金融學(xué)的教學(xué)研究工作中，有如下急需解決的問(wèn)題：

（一）金融理論的龐雜與深?yuàn)W

現(xiàn)代金融學(xué)雖然誕生的時(shí)間不長(zhǎng)，但其包括的領(lǐng)域相當(dāng)廣泛，涉及的領(lǐng)域包括經(jīng)濟(jì)學(xué)與管理學(xué)兩個(gè)二級(jí)學(xué)科，我國(guó)傳統(tǒng)金融學(xué)教學(xué)范式的慣性使現(xiàn)代金融理論又融合了一些我國(guó)特色的金融理論，新生學(xué)科的多變性使得在主流金融學(xué)中不斷演繹一些支流金融學(xué)，如行為金融學(xué)，這些都使得金融學(xué)的理論十分龐雜。現(xiàn)代金融學(xué)理論大多都有嚴(yán)格的理論假設(shè)，這些假設(shè)又不斷根據(jù)實(shí)際情況放寬，從這些假設(shè)到結(jié)論的推倒衍生了眾多理論，同時(shí)在證明過(guò)程中一般使用了復(fù)雜的數(shù)學(xué)工具，以保證其邏輯的嚴(yán)密性，因此金融學(xué)理論經(jīng)常給學(xué)生的感受是深?yuàn)W與枯澀。

（二）很少使用現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)科學(xué)的分析框架

現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本分析問(wèn)題的框架，問(wèn)題的提出、理論描述、問(wèn)題建模、實(shí)證分析和結(jié)論分析，這個(gè)基本的框架并沒(méi)有在實(shí)際教學(xué)工作中使用，使得學(xué)生在學(xué)習(xí)中沒(méi)有明確的目標(biāo)，只是知道了一些金融理論，即使掌握了一些理論也不知道這些理論的真?zhèn)危劜簧线@些理論如何在實(shí)踐中檢驗(yàn)。

（三）金融學(xué)理論與實(shí)際脫節(jié)

由于教學(xué)內(nèi)容上的落后、參差不齊，金融學(xué)教學(xué)上常常只是講述金融的相關(guān)概念、基礎(chǔ)理論以及偽科學(xué)的技術(shù)分析，無(wú)法激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，教學(xué)內(nèi)容與日新月異的金融實(shí)踐嚴(yán)重脫離。教學(xué)中最常用的改進(jìn)手段就是案例教學(xué)和研討會(huì)，但它不可能把現(xiàn)代金融學(xué)的基本理論講授清楚，我們需要注意現(xiàn)代金融學(xué)的理論必須要進(jìn)行深入的講解，單純的案例教學(xué)和研討會(huì)，只會(huì)增加學(xué)生的浮躁，如何把金融學(xué)理論與實(shí)際相結(jié)合，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣成為了金融教學(xué)的主要問(wèn)題。

（四）金融學(xué)的教學(xué)和以后工作的脫離

現(xiàn)在一般本科院校的金融專業(yè)都出現(xiàn)畢業(yè)生就業(yè)難的問(wèn)題，對(duì)于教學(xué)工作者如何最大可能的提高教學(xué)質(zhì)量，盡可能滿足社會(huì)的就業(yè)需求，是教育工作者的責(zé)任。教學(xué)工作不僅要讓學(xué)生學(xué)習(xí)本專業(yè)的知識(shí)，更重要的是培養(yǎng)學(xué)生學(xué)習(xí)的能力、解決問(wèn)題的能力，如果學(xué)生在學(xué)習(xí)本專業(yè)知識(shí)的同時(shí)，還能學(xué)會(huì)使用一些現(xiàn)代辦公軟件和一些基本的分析軟件，我們有理由相信這會(huì)加強(qiáng)學(xué)生的綜合素質(zhì)，提高他們就業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。

三、《證券投資學(xué)》課程的一種新型教學(xué)方式與Excel的應(yīng)用

按照現(xiàn)代金融學(xué)的分類和我國(guó)實(shí)際的課程設(shè)置，《證券投資學(xué)》微觀金融學(xué)為最核心的基礎(chǔ)課程。在《證券投資學(xué)》的教學(xué)工作中如何把深?yuàn)W的金融理論清晰化，如何使用現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)基本的分析框架來(lái)講解金融學(xué)的相關(guān)理論，在教學(xué)方法上如何結(jié)合本學(xué)科的實(shí)際情況開(kāi)發(fā)新的教學(xué)范式，培養(yǎng)學(xué)生的綜合素質(zhì)，提高他們就業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力，成為了《證券投資學(xué)》課程改進(jìn)中的主要問(wèn)題。

本人按照現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)分析框架，問(wèn)題的提出、理論描述、問(wèn)題建模、實(shí)證分析和結(jié)論分析來(lái)講授證券投資學(xué)的相關(guān)知識(shí)，在實(shí)際操作中使用Excel完成相關(guān)數(shù)據(jù)的處理和分析。選取Excel軟件作為分析軟件主要是基于這樣的考慮，Excel軟件是學(xué)生最熟悉的軟件，也是當(dāng)前最通行的辦公軟件，同時(shí)該軟件具備友好界面和簡(jiǎn)單易行的特點(diǎn)。雖然大多分析軟件在實(shí)際使用中的效用遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)Excel，但這些軟件的本身熟悉掌握是需要一個(gè)過(guò)程的，我們不能使學(xué)生從一個(gè)復(fù)雜轉(zhuǎn)向另一個(gè)復(fù)雜。這種教學(xué)方法會(huì)使學(xué)生從乏味的書本和復(fù)雜的理論中脫離，產(chǎn)生持續(xù)學(xué)習(xí)的興趣；優(yōu)良的分析框架使得學(xué)生在學(xué)習(xí)中保持明確的目標(biāo)和思路；Excel軟件的使用把計(jì)算過(guò)程交給了計(jì)算機(jī)，學(xué)生只需記住相關(guān)理論和公式，對(duì)計(jì)算的結(jié)果會(huì)進(jìn)行一定的分析；該方法使得學(xué)生可以方便地分析實(shí)際問(wèn)題，做到理論和實(shí)際的結(jié)合；最后Excel軟件的熟練使用可提高學(xué)生的學(xué)習(xí)能力，為今后的就業(yè)提供有力的保證。

四、以投資組合章節(jié)為例的實(shí)踐

（一）問(wèn)題的提出

投資者一般持有的是證券組合，而非單一的證券，在證券選取的條件下，如何通過(guò)證券組合中各個(gè)證券權(quán)重的調(diào)整實(shí)現(xiàn)在收益一定條件下風(fēng)險(xiǎn)最小。

（二）理論描述

馬科維茨開(kāi)創(chuàng)性地把收益與風(fēng)險(xiǎn)這兩個(gè)原本含糊的概念明確為具體的數(shù)理概念。由于投資收益是不確定的,馬科維茨首先把投資收益率看作一個(gè)隨機(jī)變量，而收益定義為這個(gè)隨機(jī)變量的均值(數(shù)學(xué)期望)，風(fēng)險(xiǎn)則定義為這個(gè)隨機(jī)變量的標(biāo)準(zhǔn)差。投資組合選擇問(wèn)題就歸結(jié)為求解一個(gè)怎樣選擇投資比例使組合的收益達(dá)到給定均值而標(biāo)準(zhǔn)差最小的數(shù)學(xué)規(guī)劃問(wèn)題。

（三）問(wèn)題建模

minσ2p=wTVWs.t.wTr=rpni=1Σwi=1

（四）實(shí)證分析

1.取得幾只樣本股票的收盤價(jià)格數(shù)據(jù)(周或月),形成多維價(jià)格序列。

2.由價(jià)格序列計(jì)算收益率序列，再根據(jù)收益率序列計(jì)算每只股票的期望收益、方差和標(biāo)準(zhǔn)差。利用Excel軟件的函數(shù)AVERAGE、VARP和STDEVP分別計(jì)算上面變量。

3.根據(jù)樣本股票的收益率數(shù)據(jù)計(jì)算組合的協(xié)方差矩陣。利用Excel———工具———數(shù)據(jù)分析———協(xié)方差———得到協(xié)方差半角陣———再用粘貼方法求滿秩協(xié)方差陣。

4.生成一種股票組合的方式。每種組合股票總的權(quán)重為一。利用Excel軟件———工具———數(shù)據(jù)分析———隨機(jī)數(shù)發(fā)生器（均勻分布）———得到一組在0和1之間的隨機(jī)數(shù)作為一種組合方式中各個(gè)證券在組合中的權(quán)重。利用Excel軟件單變量求解功能不斷重復(fù)使用保證權(quán)重之和等于一。

5.根據(jù)這種組合方式，計(jì)算組合的收益、方差和標(biāo)準(zhǔn)差。利用Excel軟件的函數(shù)MMULT可以完成上面變量的計(jì)算。

6.利用規(guī)劃求解方法,求出在目標(biāo)收益率一定時(shí)(比如0.20)，組合標(biāo)準(zhǔn)差最小的組合方式（即各只股票在組合中的權(quán)重），以及相應(yīng)組合的標(biāo)準(zhǔn)差。打開(kāi)Excel———工具———規(guī)劃求解，出現(xiàn)“規(guī)劃求解參數(shù)”對(duì)話框，將目標(biāo)單元格設(shè)置為組合的方差最小，可變單元格設(shè)置為組合的比例，“約束”中添加三個(gè)約束條件：組合的比例和為一，組合的均值為隨意的零到一的數(shù)字，組合的比例大于零（現(xiàn)階段我國(guó)不允許買空和賣空），最后求解得到最佳的組合方式。

7.改變組合中一只股票的權(quán)重，觀測(cè)新生成組合標(biāo)準(zhǔn)差和收益的變化。利用EXCEL模擬運(yùn)算表功能完成。

（五）結(jié)論分析

利用Excel軟件可以完成調(diào)整組合的權(quán)重使在收益一定條件下風(fēng)險(xiǎn)最小的投資目標(biāo)，這將為人們?cè)趯?shí)際投資活動(dòng)中提供良好的優(yōu)化方法。

股票基礎(chǔ)理論知識(shí)范文第5篇

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，金融業(yè)成為每個(gè)國(guó)家的重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)，金融資源配置逐步市場(chǎng)化，金融創(chuàng)新迅猛發(fā)展，金融活動(dòng)日趨國(guó)際化，同時(shí)結(jié)合產(chǎn)業(yè)國(guó)際化發(fā)展的需要，高等教育需要培養(yǎng)出既熟悉本國(guó)宏觀金融體制與規(guī)律，又精通微觀金融市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制，具備扎實(shí)的國(guó)際金融市場(chǎng)理論知識(shí)和實(shí)踐技能，有良好的心理素質(zhì)和競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)的高層次、應(yīng)用型、國(guó)際化金融人才。而這些人才的培養(yǎng)必須依賴于高校金融課程的學(xué)習(xí)。因此，金融學(xué)”三核多維“課堂教學(xué)模式的提出具有現(xiàn)實(shí)價(jià)值。

（一）“三核多維”的內(nèi)涵

“三核”分為兩個(gè)層次：（1）以教師、學(xué)生、課程為核心；（2）以班級(jí)、專業(yè)、年級(jí)為核心。“多維”主要指以下幾個(gè)維度：課堂嵌入維度、系統(tǒng)推進(jìn)維度、創(chuàng)業(yè)實(shí)踐維度、校企合作維度、實(shí)驗(yàn)實(shí)訓(xùn)維度、案例教學(xué)維度、專題研究維度。“三核多維”的有效融合旨在培養(yǎng)創(chuàng)業(yè)型和創(chuàng)新型、應(yīng)用型的復(fù)合金融人才。“三核多維”主要結(jié)合本學(xué)院本系的實(shí)際情況而提出，力求服務(wù)于本土經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

（二）“兩創(chuàng)型”金融適用型復(fù)合人才的內(nèi)涵

現(xiàn)代金融適用性復(fù)合人才應(yīng)具備的基本素質(zhì)包括：理論功底和知識(shí)結(jié)構(gòu)的融合，洞察力與判斷力的敏捷與超前，國(guó)際化的競(jìng)爭(zhēng)能力，熟練的計(jì)算機(jī)技能，國(guó)家相關(guān)政策的良好認(rèn)知能力和創(chuàng)新思維，符合職業(yè)要求的道德修養(yǎng)和職業(yè)守則。除具備以上基本素質(zhì)外，“兩創(chuàng)型”金融人才更需要具備創(chuàng)業(yè)型和創(chuàng)新型的能力，這不僅是時(shí)展的必須，更是未來(lái)高等教育培養(yǎng)人才的改革方向。由于目前高等教育專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)不能滿足社會(huì)實(shí)際發(fā)展需要，課程設(shè)置和教材本身與金融業(yè)的快速發(fā)展相比較為滯后，且教學(xué)方法和教學(xué)手段的實(shí)施缺乏對(duì)實(shí)踐能力培養(yǎng)的重視度，因此，高校金融教育必須以市場(chǎng)為依托，以就業(yè)和創(chuàng)業(yè)為導(dǎo)向，以創(chuàng)新能力培養(yǎng)為目標(biāo)，來(lái)設(shè)置課程體系和教學(xué)目標(biāo)，以適應(yīng)市場(chǎng)化、國(guó)際化、實(shí)踐性的社會(huì)需求；從課程體系設(shè)置、強(qiáng)化專業(yè)基礎(chǔ)理論、注重教學(xué)方法和手段與實(shí)踐能力培養(yǎng)、加強(qiáng)模擬實(shí)驗(yàn)室和校外實(shí)訓(xùn)實(shí)習(xí)基地建設(shè)；同時(shí)注重與相關(guān)企業(yè)的合作，使金融學(xué)“三核多維”課堂教學(xué)研究更有成效。具體來(lái)說(shuō)，首先要不斷提升教師本身的專業(yè)水平和學(xué)生本身的專業(yè)學(xué)習(xí)能力，以及課程體系設(shè)置的合理化水平；其次要注重了解不同專業(yè)、不同班級(jí)、不同年級(jí)對(duì)金融課程的學(xué)習(xí)需求和未來(lái)在社會(huì)實(shí)踐中的應(yīng)用需求，甚至學(xué)生本身的喜好與特長(zhǎng)。教師、學(xué)生、班級(jí)是金融學(xué)課堂教學(xué)的三大核心與實(shí)體，因此，在“三核”的基礎(chǔ)上探索多個(gè)維度與三個(gè)核心的有效結(jié)合，將有助于金融實(shí)踐型人才和兩創(chuàng)型人才的培養(yǎng)。

二、國(guó)外實(shí)踐對(duì)金融學(xué)“三核多維”研究及其實(shí)踐型和兩創(chuàng)型人才培養(yǎng)的啟示

國(guó)外的相關(guān)調(diào)查研究為金融學(xué)“三核多維”研究及實(shí)踐型和兩創(chuàng)型人才培養(yǎng)提供了可行性分析的基礎(chǔ)。Vesper和Gartner曾對(duì)941所大學(xué)進(jìn)行了問(wèn)卷調(diào)查，回收了233所美國(guó)大學(xué)、16所加拿大大學(xué)、62所其他國(guó)家大學(xué)的有效問(wèn)卷，結(jié)果發(fā)現(xiàn)，給本科生開(kāi)設(shè)課程最多的前10名相關(guān)課程中創(chuàng)業(yè)投資與私人權(quán)益課程正是針對(duì)金融課程與人才培養(yǎng)，以及社會(huì)需要相結(jié)合產(chǎn)生的結(jié)果。這為“兩創(chuàng)型”人才培養(yǎng)提供了理論借鑒。著名的百森商學(xué)院的帝蒙斯教授根據(jù)課程整合理論構(gòu)建的“創(chuàng)業(yè)學(xué)”課程體系提出創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資，為金融課程學(xué)習(xí)提供了理論指導(dǎo)。麻省理工學(xué)院曾提出一項(xiàng)旨在提高大學(xué)生動(dòng)手能力的教育性實(shí)踐計(jì)劃，目的是為了培養(yǎng)各行各業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)者，并能在實(shí)踐中真正成為可以獨(dú)擋一面的人才，試圖讓學(xué)生既了解法律，又了解經(jīng)濟(jì)、商業(yè)，同時(shí)能勝任各種有助于將所學(xué)知識(shí)運(yùn)用于實(shí)踐的各種兼職及全職工作，而這些工作有助于大學(xué)生將所學(xué)書本知識(shí)運(yùn)用到實(shí)踐中。還為學(xué)生提供去海外實(shí)習(xí)的機(jī)會(huì)，如去法國(guó)、印度、新加坡和中國(guó)等國(guó)。英國(guó)的“做生意”計(jì)劃為金融學(xué)“三核多維”研究和“兩創(chuàng)型”人才培養(yǎng)探索起到了校外實(shí)訓(xùn)的指導(dǎo)性和指向性作用。英國(guó)于2005年發(fā)起一項(xiàng)中學(xué)生“做生意計(jì)劃”，要求12－18歲的中學(xué)生必須參加兩周的商業(yè)培訓(xùn)課程，以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。培訓(xùn)內(nèi)容包括從銀行獲得貸款的方法、培養(yǎng)學(xué)生做好職業(yè)選擇與就業(yè)工作的心里準(zhǔn)備，培養(yǎng)他們探索創(chuàng)業(yè)的興趣和能力。

三、金融學(xué)教學(xué)中存在的問(wèn)題

（一）金融教學(xué)模式不符合時(shí)展的需要

當(dāng)前，我國(guó)高校金融學(xué)的教學(xué)內(nèi)容只注重理論知識(shí)的灌輸，缺乏與現(xiàn)實(shí)金融發(fā)展態(tài)勢(shì)相聯(lián)系的教學(xué)機(jī)制，學(xué)生對(duì)金融知識(shí)的學(xué)習(xí)只處于抽象的想象狀態(tài)。

（二）培養(yǎng)層次上缺乏明確的分工，培養(yǎng)目標(biāo)不清晰，需借鑒國(guó)外的成功經(jīng)驗(yàn)有針對(duì)性地培養(yǎng)復(fù)合型人才

國(guó)外對(duì)金融人才的培養(yǎng)一般分為三個(gè)層次：本科、碩士和博士。本科階段是通識(shí)教育，一、二年級(jí)的課程基本上強(qiáng)調(diào)學(xué)科基礎(chǔ)和素質(zhì)教育，在三、四年級(jí)才進(jìn)行專業(yè)教育；碩士階段主要是培養(yǎng)高級(jí)的技術(shù)型、管理型、研究型等專業(yè)人才，甚至三者兼具的復(fù)合型人才，旨在實(shí)現(xiàn)高等教育與社會(huì)需要不脫節(jié)，可以從事金融實(shí)際操作，金融產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與定價(jià)策略、金融行情預(yù)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避等高精尖人才；甚至培養(yǎng)專門從事理論研究、政策研究和實(shí)踐教學(xué)等方面的專業(yè)人才，最終獲得博士學(xué)位。

(三)當(dāng)前的金融學(xué)教學(xué)缺乏與我國(guó)經(jīng)濟(jì)狀況以及地方經(jīng)濟(jì)實(shí)際發(fā)展?fàn)顩r的有效結(jié)合，金融學(xué)科模式有待進(jìn)一步融合發(fā)展

目前，我國(guó)的金融學(xué)科基本形成了兩種不同的發(fā)展模式：一種是“經(jīng)濟(jì)學(xué)院模式”，重點(diǎn)關(guān)注理論和宏觀問(wèn)題，貨幣銀行學(xué)、金融經(jīng)濟(jì)學(xué)、國(guó)際金融經(jīng)濟(jì)學(xué)等作為重要課程來(lái)開(kāi)設(shè)；另一種是“商學(xué)院”模式，重點(diǎn)關(guān)注實(shí)踐或微觀問(wèn)題，注重公司金融的學(xué)習(xí)，資本市場(chǎng)、投資、公司財(cái)務(wù)、金融工程、期權(quán)與期貨的相關(guān)實(shí)務(wù)性課程成為最重要的課程。

四、金融學(xué)“三核多維”研究的主要內(nèi)容及其實(shí)施途徑

（一）構(gòu)建理論與實(shí)踐相結(jié)合的開(kāi)放式教學(xué)平臺(tái)，實(shí)驗(yàn)與實(shí)訓(xùn)相結(jié)合的教學(xué)體系

以教師、學(xué)生、課程為“三核”，結(jié)合“課程嵌入”“創(chuàng)業(yè)實(shí)踐”“實(shí)驗(yàn)實(shí)訓(xùn)”“校企合作”四個(gè)維度展開(kāi)實(shí)踐教學(xué)研究。以市場(chǎng)為依托，以就業(yè)和創(chuàng)業(yè)為導(dǎo)向設(shè)置金融學(xué)課程的教學(xué)設(shè)計(jì)方案。教師以挖掘?qū)W生的特長(zhǎng)和興趣愛(ài)好為出發(fā)點(diǎn)，結(jié)合金融學(xué)課程本身的特點(diǎn)，以及現(xiàn)實(shí)社會(huì)對(duì)金融業(yè)的實(shí)踐需求為目標(biāo)，形成以銀行、證券和保險(xiǎn)三大板塊為主體的綜合實(shí)踐教學(xué)體系。實(shí)訓(xùn)教學(xué)體系主要指在學(xué)習(xí)理論知識(shí)的基礎(chǔ)上，實(shí)驗(yàn)與實(shí)訓(xùn)相結(jié)合，使課堂教學(xué)環(huán)節(jié)系統(tǒng)全面、合理、有效，具備科學(xué)預(yù)見(jiàn)性與動(dòng)態(tài)發(fā)展的循環(huán)優(yōu)化。設(shè)計(jì)與企業(yè)、銀行相結(jié)合的創(chuàng)業(yè)、創(chuàng)新項(xiàng)目，以提高學(xué)生實(shí)踐業(yè)務(wù)能力和創(chuàng)新能力為主導(dǎo)，加強(qiáng)實(shí)踐業(yè)務(wù)操作水平為首要目的的實(shí)訓(xùn)教學(xué)體系。

1．銀行實(shí)驗(yàn)實(shí)訓(xùn)———學(xué)校與銀行合作

銀行相關(guān)知識(shí)是金融學(xué)課程的重要內(nèi)容，是專業(yè)基礎(chǔ)理論知識(shí)的重要組成部分，而實(shí)踐教學(xué)作為理論教學(xué)的有效支撐有利于學(xué)生對(duì)金融理論知識(shí)進(jìn)行實(shí)際運(yùn)用，并達(dá)到認(rèn)知———基本操作———綜合應(yīng)用———為客戶高效辦理業(yè)務(wù)的逐步推進(jìn)原則，因此，這樣的課程教學(xué)設(shè)計(jì)方案不僅激勵(lì)著教師專業(yè)水平的進(jìn)一步深化和提升，更貫穿于學(xué)習(xí)金融學(xué)課程的各個(gè)年級(jí)的學(xué)生。在平臺(tái)建設(shè)中，對(duì)低年級(jí)學(xué)生設(shè)計(jì)基礎(chǔ)實(shí)驗(yàn)，專項(xiàng)實(shí)驗(yàn)或?qū)ｍ?xiàng)研究，個(gè)案分析或案例研究，對(duì)高年級(jí)學(xué)生設(shè)計(jì)融合多門課程、多項(xiàng)專業(yè)知識(shí)的綜合實(shí)驗(yàn)。利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行網(wǎng)上仿真模擬的相關(guān)業(yè)務(wù)操作。拓展學(xué)校與銀行的合作，讓學(xué)生有機(jī)會(huì)進(jìn)入銀行實(shí)訓(xùn)學(xué)習(xí)和操作。確定實(shí)訓(xùn)內(nèi)容實(shí)習(xí)內(nèi)容。實(shí)訓(xùn)實(shí)習(xí)內(nèi)容包括：柜員基本技能、信用卡業(yè)務(wù)、賬務(wù)處理、存貸款業(yè)務(wù)、對(duì)公業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù)等。

2．證券實(shí)訓(xùn)操作———學(xué)校與證券公司合作

證券實(shí)訓(xùn)業(yè)務(wù)主要包括：股票、基金、期貨、外匯等業(yè)務(wù)的仿真模擬。模擬股票交易，股票投資賬戶的開(kāi)戶、賬戶資金管理、證券業(yè)務(wù)的客戶服務(wù)、投資與咨詢、期貨模式等。證券實(shí)訓(xùn)操作主要針對(duì)大三、大四學(xué)生，他們具備一定的專業(yè)基礎(chǔ)，接受能力相對(duì)較強(qiáng)。同時(shí)，鼓勵(lì)學(xué)生進(jìn)入證券公司進(jìn)行實(shí)習(xí)，在實(shí)踐中培養(yǎng)業(yè)務(wù)操作能力，為即將踏入社會(huì)實(shí)踐或簽約單位的學(xué)生提供實(shí)踐機(jī)會(huì)，以求達(dá)到單位所要求的操作標(biāo)準(zhǔn)。

3．保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)操作———學(xué)校與保險(xiǎn)公司合作

社保是典型的每個(gè)大學(xué)生都會(huì)使用的一種保險(xiǎn)，借助此特點(diǎn)，讓學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)業(yè)有正確的認(rèn)識(shí)和了解。對(duì)車險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)等最基本的保險(xiǎn)品種有較正確的認(rèn)識(shí)。利用情境教學(xué)和進(jìn)入保險(xiǎn)公司兩種途徑實(shí)現(xiàn)對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷、保險(xiǎn)出單、核保、理賠等做一個(gè)系統(tǒng)全面的了解。通過(guò)循序漸進(jìn)的教學(xué)引導(dǎo)和仿真模擬，以及實(shí)戰(zhàn)實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)使學(xué)生獲得與真實(shí)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)類似的學(xué)習(xí)效果，激發(fā)學(xué)生主動(dòng)思考問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力，為學(xué)生走上銀行、證券、保險(xiǎn)類工作崗位奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，同時(shí)為學(xué)生創(chuàng)業(yè)解決資金融通問(wèn)題提供解決路徑。

（二）大量引入案例與專題研究，在實(shí)踐中激發(fā)學(xué)生興趣，為學(xué)生未來(lái)的就業(yè)提供指引

1．案例研究既有助于開(kāi)闊學(xué)生視野，并開(kāi)發(fā)學(xué)生的思維

首先，結(jié)合金融學(xué)課程本身的特點(diǎn)，選擇合適的案例材料，案例需與教學(xué)內(nèi)容密切聯(lián)系，且能夠加深學(xué)生對(duì)課堂知識(shí)的理解，案例設(shè)計(jì)要盡量與當(dāng)前的金融熱點(diǎn)、難點(diǎn)相結(jié)合。金融本身極具時(shí)效性，案例的合理選擇不僅能開(kāi)闊學(xué)生的視野，更能激發(fā)學(xué)生的思維，教學(xué)效果也會(huì)越來(lái)越好。案例既可由教師選取，也可由學(xué)生選取。教師選取可以緊扣教學(xué)大綱的要求，便于教師課前設(shè)計(jì)，更好地把握教學(xué)過(guò)程。學(xué)生選取可以提高學(xué)生的積極性，便于教師了解學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣和關(guān)注點(diǎn)，并有助于培養(yǎng)學(xué)生的表達(dá)能力。其次，處理好傳統(tǒng)教學(xué)與案例教學(xué)的關(guān)系，保證在掌握基本理論知識(shí)點(diǎn)的基礎(chǔ)上開(kāi)展案例教學(xué)，處理好傳統(tǒng)教學(xué)與案例教學(xué)的時(shí)間分配，實(shí)行課上與課下相互結(jié)合，課前預(yù)習(xí)與課后復(fù)習(xí)鞏固相結(jié)合，課堂上被動(dòng)聽(tīng)講、主動(dòng)表達(dá)觀點(diǎn)、跟隨教師思維進(jìn)入全方位學(xué)習(xí)狀態(tài)為一體的案例教學(xué)學(xué)習(xí)。

2．專題研究有助于提升學(xué)生科研能力和實(shí)踐調(diào)研能力

將實(shí)踐問(wèn)題理論化，理論問(wèn)題實(shí)踐化是專題研究的特色，專題研究不僅是金融熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題的提出，更是對(duì)具體問(wèn)題的深入研究，不僅有助于豐富學(xué)生的金融知識(shí)，更有助于學(xué)生真正尋找解決實(shí)踐問(wèn)題的途徑，帶動(dòng)學(xué)生進(jìn)入相關(guān)領(lǐng)域，真正了解當(dāng)前金融實(shí)踐。同時(shí)也激發(fā)教師對(duì)熱點(diǎn)、難點(diǎn)的深入剖析，進(jìn)一步提升專業(yè)水平，更好地教授學(xué)生適應(yīng)市場(chǎng)變化和需要的能力，如銀行利率波動(dòng)、外匯兌換、人民幣貶值、直擊華爾街、互聯(lián)網(wǎng)金融、資產(chǎn)證券化實(shí)踐、P2P資本泡沫、中小微企業(yè)信貸、融資租賃手法、汽車金融、旅游金融、農(nóng)村金融等相關(guān)專題，學(xué)生可以結(jié)合本土地方經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)展開(kāi)實(shí)地調(diào)研，根據(jù)實(shí)際情況剖析現(xiàn)狀及問(wèn)題所在，通過(guò)此種方式提升學(xué)生主動(dòng)探究的能力，并有助于學(xué)生將所見(jiàn)所聞上升到理論層面，并以書面報(bào)告形式展現(xiàn)出來(lái)，提升學(xué)生的綜合素養(yǎng)和專業(yè)能力。

（三）“三核多維”相結(jié)合，系統(tǒng)推進(jìn)合理考核評(píng)價(jià)體系的建立

1．在傳統(tǒng)教學(xué)、案例教學(xué)、專題研究、實(shí)踐實(shí)訓(xùn)教學(xué)、模擬教學(xué)基礎(chǔ)上轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的考核理念與教學(xué)理念

實(shí)行全方位的考核制度，并建立合理的評(píng)價(jià)體系。從作業(yè)、發(fā)言、出勤、案例分析報(bào)告、專題研究報(bào)告等多方面按比例實(shí)施客觀考核，不再單純地以期末考試成績(jī)作為考核標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)行三核多維全面系統(tǒng)推進(jìn)，建立有效合理的綜合考核評(píng)價(jià)體系。

2．在教學(xué)條件建設(shè)上，重點(diǎn)加強(qiáng)實(shí)踐條件建設(shè)、教材建設(shè)、圖書資料建設(shè)及現(xiàn)代化教學(xué)手段建設(shè)，并要求學(xué)生做實(shí)際調(diào)查。

加強(qiáng)學(xué)生自覺(jué)調(diào)查，積極調(diào)研的主動(dòng)性，加強(qiáng)對(duì)社會(huì)需求的調(diào)研，重視從畢業(yè)生處反饋信息，隨時(shí)調(diào)整教學(xué)有關(guān)內(nèi)容，適應(yīng)社會(huì)需要。

3．在教學(xué)狀態(tài)建設(shè)上，為提高課堂教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)質(zhì)量，將不同年級(jí)，不同專業(yè)，不同班級(jí)的成果共享，互相學(xué)習(xí)，互動(dòng)式學(xué)習(xí)，加強(qiáng)學(xué)生之間的專業(yè)交流。