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供應商風險管理制度范文第1篇

【關鍵詞】建筑工程;風險;措施

1、當前國內建筑工程項目管理中存在的風險

1.1 管理者對風險管理意識的缺乏

缺乏風險管理意識對建筑工程的項目管理產生十分重要的影響，也是建筑工程項目管理風險的重要部分。項目從一開始進行管理，管理者對于項目的管理存在比較固定的模式，由于一直選擇用固定的模式進行管理，導致了人們忽略了安全意識的重要作用，產生了安全意識薄弱的現(xiàn)象。因此，在大多的建筑工程項目管理中，缺少了風險管理的部分。有些建筑工程雖然把風險管理引入項目管理中，但是大都停留在對于建筑質量的管理層面上，沒有詳細的風險管理計劃，使得風險管理始終得不到應有的重視。

1.2 缺少完善的風險管理制度

缺少完善的風險管理制度，在極大程度上限制了建筑工程項目管理的發(fā)展進步。在很多建筑公司中，甚至建設單位，都沒能建立起制度健全、比較系統(tǒng)的風險管理制度，使得整個風險管理體系存在大量的漏洞。因此，建筑工程在進行風險管理的過程中比較被動，在遇到具體風險問題時，無法及時采取有效的措施進行解決，導致風險的擴大化和嚴重化。同時，在企業(yè)中也沒有設立專門的風險管理部門，發(fā)生的風險問題主要依靠管理人員所具有的經驗進行解決，而個人的經驗很大程度上具有盲目性，使得一些項目的風險無法得到合理的解決，同時，還會帶來其他的風險危機，對整個建筑工程的項目管理構成威脅。

1.3 建筑工程項目合同中存在風險漏洞

建筑工程合同中的漏洞問題是建筑工程項目管理中非常重要的問題之一。在進行建筑工程項目管理時，項目的合同漏洞往往會引起大量問題，嚴重時會導致合同糾紛和重大經濟損失。因為各種原因，如管理水平或固有模式的影響，項目合同的管理一直以來都無法受到建筑公司領導者的重視，因此越來越被忽視，逐漸成為項目管理中的薄弱部分。此外，在項目管理過程中，由于受到傳統(tǒng)知識教育的熏陶，大多數(shù)承包商無法正確看待項目合同對于項目管理的重要性，因此無法掌握正確的索賠方式，使得企業(yè)的運行管理的風險性大大提高。

1.4 缺乏健全的風險信息系統(tǒng)

目前，風險信息系統(tǒng)并不健全，這是建筑工程項目管理發(fā)展緩慢的重要因素之一。在進行建筑工程項目管理過程中，由于缺乏健全的風險信息管理系統(tǒng)，使得建筑工程項目管理過程中所獲得的數(shù)據(jù)不夠可靠，無法放心的進行使用。造成風險信息系統(tǒng)不健全的原因主要有兩個方面。首先，建筑工程項目管理的風險信息系統(tǒng)的建立無法與建筑工程的進程同步，使得大量的數(shù)據(jù)無法得到及時合理的分析，對于即將投標的項目，沒有提前分析其施工的可行性，使得工程的風險性大大增加。其次，建筑公司需要整理三個方面的檔案，分別是業(yè)主、供應商和分包商。而到目前為止，建筑公司對這三方面信息的整理不完善，從而無法正確分析業(yè)主、供應商和分包商的信用程度，在進行投標、供應商和分包商的選擇方面存在一定的誤區(qū)，容易做出錯誤決定。因此，建筑工程項目管理中的風險信息系統(tǒng)的完善是至關重要的。

2、防范建筑工程項目管理風險的相應措施

2.1 提高風險管理意識

提高風險管理意識是防范建筑工程項目管理中出現(xiàn)風險的重要方法之一。在進行建筑工程項目管理的過程中，若要將項目管理的風險降到最低，應該建立起良好的風險防范意識。建筑公司必須加大對建筑工程項目管理風險的宣傳，對施工現(xiàn)場進行有效的管理，不斷加強管理者和施工人員的風險意識。同時，不斷開展一系列的針對性培訓工作，對管理者和施工人員進行風險知識的培訓指導，使得管理者和施工人員進一步提高風險管理意識，不斷提高自我的水準，熟練掌握施工流程，自覺專研和回避風險。建筑公司的管理人員應該具有開拓創(chuàng)新的思維，能夠成功把握科技發(fā)展進程中項目管理新的要求和方法，運用有效的方法進行管理。通過這些方法，有效的防范項目管理的風險。

2.2 健全風險管理制度

健全風險管理制度是防范建筑工程項目管理風險的關鍵措施，產生的效果最為明顯。在進行建筑工程項目管理的過程中，內控是重要的過程，它對健全風險管理制度，具有重要的作用。而在風險管理制度的建設過程中，項目管理的監(jiān)督制度是重要的組成部分，它的完善程度對整個風險管理制度產生了巨大的影響。防范建筑工程項目管理中的風險，要著重建設資金管理使用、勞務使用和材料設備的采購制度，這是項目管理中風險性最高的三個部分。從項目管理監(jiān)督制度入手，不斷完善風險管理制度，主要內容是設立有效的懲治措施，對建筑工程的施工過程進行監(jiān)督，對工程中出現(xiàn)的問題進行責任追究，完善相關制度，從而降低風險發(fā)生的幾率。

2.3 加強建筑合同管理

建筑合同的管理也是防范建筑工程項目管理風險的重要手段，必須引起足夠的關注。建筑合同是建筑公司運營的重要方式，在進行建筑工程項目管理的過程中，加強建筑合同的管理，為后期工程的變更和由于工程問題采取的索賠提供了重要的依據(jù)，是建筑公司常用的方法，為建筑公司的正常經營提供了保障。同時，建筑合同的合理管理，對于建筑公司的建設，不僅可以防范項目管理過程中的風險，而且能夠避免工程項目管理以外的風險產生。此外，加強合同的管理還可以為建筑公司帶來應有的利潤，建筑公司的管理人員必須充分認識到建筑合同的重要性，加強對建筑合同的管理，抓住商機，以求為公司取得更大的收益。

2.4 健全風險信息系統(tǒng)

隨著科學技術的不斷進步，建筑工程項目管理的信息化不斷推進，使得風險信息系統(tǒng)的作用越來越突出。風險管理信息系統(tǒng)的合理應用，在防范建筑工程項目管理風險方面，起到了舉足輕重的作用。在建筑公司進行投標時，公司擁有健全的風險信息系統(tǒng)，可以利用已有的數(shù)據(jù)進行分析，通過提前調查和詳細預測，判斷可能出現(xiàn)風險的過程，提前采取有效的措施，對可能出現(xiàn)的風險進行防范。具體的健全方法為，對建筑工程項目管理所涉及的文件資料進行收集及分析，并結合建筑工程實際的施工現(xiàn)場，掌握施工現(xiàn)場的地質地貌和作物生長狀況。同時，詳細了解施工現(xiàn)場附近的原材料市場，掌握施工原材料的具體來源，對施工現(xiàn)場當?shù)氐恼鞣N政策也應該進行詳細的調查。在收集這些資料之后，根據(jù)我國建筑行業(yè)的發(fā)展進程，總結出項目管理過程中可能出現(xiàn)的風險，并將他們按照性質的不同進行分類，根據(jù)不同類別的風險的特點，制定合適的解決方法，盡一切力量將風險的影響降到最低。

總 結：

本文主要分析了建筑工程項目管理過程中可能出現(xiàn)的風險，并根據(jù)不同風險的特點，提出了防范這些風險的具體措施。項目管理中的風險，對項目的正常進行構成了潛在的威脅，必須及時的進行防范。隨著我國建筑業(yè)的不斷發(fā)展和進步，應該不斷研究新的方法和技術，將建筑工程項目管理中的風險控制在規(guī)范要求之內，不斷提高建筑工程的質量，為我國的建筑業(yè)發(fā)展做出更大的貢獻。

參考文獻：

[1] 凌飛鵬 . 市政工程施工風險管理及對策研究 [D]. 廣西大學，2012

[2] 毛明光 . 工程項目管理中的風險管理 [D]. 西南財經大學，2011

'>[2] 劉祉妤 . 國內建筑工程項目管理模式研究 [D]. 大連海事大學，2013

供應商風險管理制度范文第2篇

摘要：現(xiàn)代企業(yè)競爭不僅在技術、人才上，同時也在物流方面展開。企業(yè)采用物流外包可以更加專注于核心業(yè)務以及對合作方的控制和管理。本文對企業(yè)物流外包風險的影響因素進行剖析和歸納，針對不同的影響因素采取不同的策略進行處理。企業(yè)對于風險的防范要從整體的角度去想，分別通過企業(yè)內部第三方物流的需求分析、物流服務商的選擇、物流服務商的管理制度和企業(yè)物流風險的自我防范四個方面采取措施。

關鍵詞：物流外包；風險歸納；風險防范

企業(yè)物流外包就是把自己的主要資源利用在企業(yè)的核心競爭力上，而非企業(yè)核心競爭力的物流作業(yè)活動，則交給專門負責此業(yè)務的第三方物流服務商。企業(yè)物流外包可以充分利用外部資源，充分利用已有資源進行有效資源配置，提高企業(yè)資金利用率，從整體上提高企業(yè)的核心競爭力。企業(yè)物流外包還是自營的選擇主要是與企業(yè)的整體戰(zhàn)略有關，但是最根本的還是要看物流外包是不是能夠以更加低的成本獲得更高的資源。

一、 企業(yè)物流外包風險

企業(yè)物流業(yè)務外包會給企業(yè)帶來很大的正面促進作用，但其可能產生負面效應和風險也不能忽略的。

（一）物流服務商不能履行合同內的服務

有些物流服務商在雙方接洽時為了獲得物流業(yè)務，夸大自身物流服務能力，承諾了很多其根本無法實現(xiàn)的活動。有些企業(yè)缺乏有效的售后物流服務評價和監(jiān)督機制，很多企業(yè)會發(fā)生供應商選擇不當?shù)那闆r。一旦發(fā)生物流服務商不能實現(xiàn)承諾的情況，不僅使物流的服務能力下降，也使企業(yè)的客戶滿意度降低。

（二）失去業(yè)務控制

與物流外包相比，自營物流可以讓企業(yè)與客戶直接交流，能夠進行有效的溝通。但是物流外包就讓企業(yè)與顧客分離了，這樣會讓顧客與企業(yè)的交流變少并增強了對第三方物流的依賴性，進而導致物流環(huán)節(jié)的失控。

（三）企業(yè)機密外泄

選擇物流業(yè)務外包之后，很多的信息就一定會讓第三方物流服務商知道，并且，物流服務商也提供了很多的信息給企業(yè)，這樣信息不斷地傳遞，使信息的傳遞范圍擴大?？赡軙驗槲锪鞣丈淌牛鴮е缕髽I(yè)的核心信息外泄，更多的核心技術傳遞到行業(yè)的其他企業(yè)[1]。

（四）轉置管理成本的上升風險

轉置成本是指企業(yè)在原來的自營物流向物流業(yè)務外包的時候所產生的相關管理成本。而轉置成本主要是那些檢查成本，集成成本，以及協(xié)調雙方的成本等。

（五）連帶經營風險

企業(yè)物流業(yè)務外包一般基于長期合同，一旦物流服務提供商經營出現(xiàn)問題，將會直接影響企業(yè)的生產經營，而與之解除合同關系對企業(yè)而言也要付出很大的代價。

二、 企業(yè)物流外包風險防范措施

在選擇物流服務商之前首先要明確自己的外包目標，建立自己的選擇標準，包括一些價格指標、質量標準、服務商的能動性和自我改進的能。

（一）物流服務商的選擇

1.物流服務商的選擇基本標準

物流服務商選擇的基本原則是“QCDS”原則，也就是質量、成本、交付與服務并重。具體來說，選擇物流服務商基本要遵循以下原則。適應本企業(yè)戰(zhàn)略目標要求；能夠對業(yè)務進行集中控制；有與企業(yè)的物流業(yè)務相關的經驗；能夠適應企業(yè)發(fā)展的物流技術水平；主要業(yè)務能夠與企業(yè)物流業(yè)務相兼容；能夠真實滿足企業(yè)的需求；建立互信關系；不過單一地強調成本最低。

2、物流服務商的選擇方法

物流成本比較法、協(xié)商選擇法、直觀判斷法、招標法、評分法。

（二）物流服務商的管理制度

1.合同關系管理

對物流企業(yè)服務商，可按行業(yè)、地區(qū)、資源類型等進行分類，而后確定合同關系管理制度。

物流企業(yè)服務商的關系合同關系管理包括：合同與協(xié)議、合同與模型、合同關系、違約責任、擔保條款、資產保存和價格變動條款等

因為合約條款具有一定的法律約束力，所以可以在很大程度上對合作雙方的行為進行有效約束。

2.網絡化管理

在某種程度上來說，一個物流服務商的服務質量在很大程度上是由他的服務水平決定的。如何地管理和整合分散的小型供應商將是考驗物流服務商管理能力的主要方面[2]。同時，對物流服務商的流程監(jiān)督和業(yè)務的客觀性方面也體現(xiàn)網絡化管理

3.雙贏供應鏈管理

供應鏈上的企業(yè)，都是為了追求整體利益的最大化，追求在合作中的雙贏，對于第三方物流企業(yè)的管理，也應該是以合作雙方都獲利，也就是雙贏為目的的。怎么樣與物流服務商建立雙贏的關系是企業(yè)應該注意的。

（三）企業(yè)想要減小或者避免物流外包的風險，如果只是嚴格要求供應商是遠遠不夠的，自己也必須采取一定的措施。

1.強化自身員工的風險意識

企業(yè)中的物流外包管理部門對外包的風險問題必須要有清晰的認識，值得他們的高度重視，并采取相關的措施，建立完整的風險防范體系。從機制上來說，要成立監(jiān)督體系，建立對部門內外的檢查，以提高風險管理的質量。從程序上來說，要根據(jù)實際情況，逐步建立完善的風險管理制度。

2.建立專門的風險管理部門

在物流外包的風險管理的目標確定之后，要人公司的專門人員去實施。而作為企業(yè)物流外包的風險管理部門，是以協(xié)調中心各個部門完成物流外包風險管理為目的的，是一個專門的管理中心[3]。

3.實行ISO9000認證，根本上提供自己風險防范的能力

將自己的物流外包給第三方物流，物流服務商在提高服務時可能會發(fā)生各種意外。這些意外，可能是由于自然因素，也可能是人為造成?，F(xiàn)在很多企業(yè)成功管理的經驗就是“以人為本”，而ISO9000就是為企業(yè)家提供了一個標準的作業(yè)，以做到對作業(yè)過程中的沒一個環(huán)節(jié)進行監(jiān)控，以到達零投訴、零缺陷的目的。

4.建立風險管理信息系統(tǒng)

物流服務商產生的意外，之所以對企業(yè)造成很大的影響，一部分原因是因為信息的溝通不夠及時，所以我們要建立風險管理系統(tǒng)。風險管理信息系統(tǒng)，就是對企業(yè)可能遇到的風險進行收集和加工，采用計算機推算，或者人工進行推算的方法，以做到對風險的預測和防范

三、 結束語

企業(yè)物流是否外包取決于自身的核心業(yè)務情況。對于物流外包的企業(yè)，對外包風險應具有一定的前瞻性，并根據(jù)合作的第三方物流公司制定權責分明的風險承擔事項。從自身角度制定出相應防范措施，確保萬無一失。將企業(yè)的物流外包風險降到最低，在最大程度上穩(wěn)定地保證企業(yè)的利潤最大化。（作者單位：江蘇師范大學傳媒與影視學院）

參考文獻

[1]陳麗萍.物流外包的風險研究[D].武漢理工大學，2006：—15.

供應商風險管理制度范文第3篇

中圖分類號:F715.4

文獻標識碼:A

文章編號:16723198(2009)20016301

1企業(yè)合同風險種類

在合同法上,廣義的風險是指各種非正常的損失,它既包括可歸責于合同一方或雙方當事人的事由所導致的損失,又包括不可歸責于合同雙方當事人的事由所導致的損失;狹義的風險僅指因不可歸責于合同雙方當事人的事由所帶來的非正常損失。合同風險中很重要的一項是價格風險。所謂價格風險,是指貨物發(fā)生損壞或滅失時買方還應支付貨款的風險。

1.1根據(jù)風險源的不同,企業(yè)在合同管理過程中的風險分類

(1)來自企業(yè)外部的風險-環(huán)境風險。主要表現(xiàn)在企業(yè)的經營活動受國家法律環(huán)境、政治環(huán)境和社會自然環(huán)境的影響。

(2)企業(yè)內部管理風險-流程風險。流程風險主要包括決策風險、過程風險、技術風險、非技術風 險、財務風險等。主要體現(xiàn)在以下幾方面:企業(yè)在投標、簽訂合同時,會面臨諸如技術風險和財務風險;在合同項目實施的過程中,還會存在諸如資金、生產或服務的質量和進度等技術風險和非技術風險,以及合同一方違約的信用風險。

1.2根據(jù)發(fā)生頻率和損害性的不同,企業(yè)在合同管理過程中的風險分類

(1)高頻率、高損害風險;(2)高頻率、低損害風險;(3)低頻率、低損害風險;(4)低頻率、高損害風險。

2合同管理中的風險表現(xiàn)形式

環(huán)境風險和流程風險在企業(yè)實施合同管理的過程中可能會以各種形式表現(xiàn)出來,主要體現(xiàn)為:客戶風險、決策風險、過程風險等。企業(yè)必須正確認識這些風險,并盡可能避免和降低風險。

(1)客戶風險?？蛻麸L險是由于客戶原因造成的風險,如客戶不配合而使合同執(zhí)行結果潛藏著風險,以及客戶不履行支付行為而形成的違約信用風險。

(2)決策風險。在合同項目決策時很容易產生風險,主要表現(xiàn)在產品、技術風險、方案風險和供應商風險。

(3)過程風險。過程風險是指在合同執(zhí)行過程中 發(fā)生的風險,主要是有關質量、資金、進度等方面的原因引起的,表現(xiàn)為質量風險、資金風險、進度風險和運輸風險。

3防范或規(guī)避合同風險的對策

3.1建立健全合同風險管理機制

建立風險管理機制是及時識別、降低和化解風險的有效手段。主要應優(yōu)化業(yè)務流程、建立風險管理制度和風險監(jiān)控機制等。

(1)優(yōu)化合同管理業(yè)務流程。企業(yè)應根據(jù)具體情況綜合分析合同管理關鍵控制點的風險要素,并依據(jù)風險管理的原則,建立相應的控制制度,不斷改進、優(yōu)化業(yè)務流程,實現(xiàn)高質量、高效率、低成本、低風險的目標。雖然合同種類很多,金額大小不一,但其關鍵控制點不外乎以下幾個方面:一是合同管理制度的制訂及落實情況;二是委托授權、市場準入、 招投標程序;三是合同標的審查;四是合同條款內容的真實性和準確性;五是合同履行的全面性和責任追究情況;六是合同管理基礎工作情況。

(2)建立健全風險管理制度。針對上述關鍵控制點,應在客戶資信評估、合同評審、合同審計、合同項目負責制和合同過程控制方面建立相關的風險管理制度。以實現(xiàn)在保證質量、提高風險管理時效的前提下,不斷降低成本,滿足客戶的需求。

(3)完善風險管理機制。①建立供方檔案庫。企業(yè)如已通過IS09000質量管理體系認證,可結合質量管理體系對合格供方選擇評審的要求,建立供方檔案庫,對各個分包方或供方的履約情況進行詳細記錄,根據(jù)供方檔案庫中該供方的資信狀況和以往的 履約記錄,提出該供方履約能力評估意見,供項目負責人和公司管理人員參考。②建立健全監(jiān)督機構。借助于監(jiān)督機構,對合同執(zhí)行過程進行風險分析和跟蹤,并提出防范措施,是企業(yè)有效控制風險的必要手段。③全過程的監(jiān)督。對風險的管理,不能只停留在合同履行完畢后對項目的總結評估上;更重要的是要做到事前防范和化解風險。如合同簽約前審計等。監(jiān)督可以分為定期的階段性評估和終驗后的總結評估(后評估),它們應貫穿于合同執(zhí)行的全過程。④責任追究制。決策失誤是造成重大經濟損失的最重要的根源。針對當前企業(yè)管理中存在的決策隨意、成本居高不下、資金管理粗放、產品質量水平低等突出問題,應建立決策責任追究制度,以促進管理者樹立牢固的風險意識和償債意識。

(4)重視保險工作。為轉移企業(yè)在經營活動中的風險,應考慮對決策行為、交易活動以及經營資產等方面存在的風險給予保險。對于上市公司來說,由于公司董事及高管對市場的動態(tài)以及政策的把握無法保證百分之百的準確,因此存在著決策失誤的可能。而一旦發(fā)生決策失誤,董事責任險將可以有效地補償股東及股民的損失,同時保護董事的利益。董事責任險有利于增強上市公司抵御風險的能力, 也有利于提高公司的公信力。此外,還應考慮貨物運輸險、財產險、責任險等。

3.2合同風險的處置對策

(1)對損失大、概率大的合同風險,如油田地面建設合同要害部位質量風險,要加大工程監(jiān)理和驗收力度,將風險降低到最小。

(2)對損失小、概率大的風險,如對零星用料的招投標管理,如果不進行招投標,可能損失額不大,但損失的概率很大,可采取年初一次招投標的方法來降低風險量。

(3)對損失大、概率小的風險,如機動車輛可通過投保財產險轉移或降低風險,或者在施工合同中將施工者的安全責任在合同條款中明確,將安全責任轉移。

(4)對損失小、概率小的風險,如合同結算憑證沒有附相關的驗收資料,可以督促相關單位采取積極措施,來加以控制。

供應商風險管理制度范文第4篇

Abstract： The supply chain finance model is based on the supply chain as a breakthrough point to solve the financing difficulty of SMEs. According to the position of the supply chain and the characteristics of the industry， the bank makes a comprehensive consideration， so that the possibility of enterprises obtaining credit would be bigger. Supply chain finance takes core enterprises as the core， connects the upstream and downstream enterprises， and makes logistics， capital flow and information flow in the supply chain highly unified， realizes better capital configuration， so as to make the whole supply chain more competitive. At the same time， in the supply chain operation there are also various risks， especially the credit risk. At present， to concern about the SMEs credit risk is not enough， so this paper starts from the supply chain finance credit risks， takes a prevention and control to the credit risk， so as to make enterprises suffer less risks， and the supply chain finance have better development.

關鍵詞：供應鏈金融；融資難；信用風險

Key words： supply chain finance；financing difficulty；credit risk

中圖分類號：F274；F830 文獻標識碼：A 文章編號：1006-4311（2017）08-0077-03

0 引言

在經濟高速發(fā)展的今天，中小企業(yè)在經濟發(fā)展中起到重要的支撐作用，中小企業(yè)的能否很好的發(fā)展至關重要，但是隨著經濟的不斷發(fā)展，中小企業(yè)融資難的這種現(xiàn)狀越來越明顯，我們應該高度重視。目前我國中小企業(yè)的融資方式主要依靠銀行貸款，但是由于中小企業(yè)規(guī)模小、不穩(wěn)定，造成信用評級不高，貸款非常困難。中小企業(yè)融資難問題的解決對于保持經濟的穩(wěn)定健康的增長至關重要。針對中小企業(yè)融資難的問題，提出了供應鏈金融業(yè)務，供應鏈金融很好的把核心企業(yè)、上下游企業(yè)、物流企業(yè)和商業(yè)銀行聯(lián)系在一起，為中小企業(yè)提供了資金方面的支持，與此同時，也產生了信用風險，信用風險的有效控制對供應鏈金融的發(fā)展至關重要。

1 中小企業(yè)在供應鏈金融業(yè)務中的信用風險分析

1.1 供應鏈金融及其信用風險的定義

供應鏈金融（supply-chain-finance，SCF），是一種新型融資模式，是以供應鏈上的核心企業(yè)為核心，為供應鏈中的單個中小企業(yè)或上下游多家企業(yè)提供較為全面的金融服務以及產品。供應鏈金融不是對單一的企業(yè)進行授信，以核心企業(yè)為核心，從原材料的采購，到產品的生產，最后到把產品賣給消費者，這整體的供應鏈把供應商、制造商、分銷商和零售商結合在一起構成一個整體，一個核心企業(yè)為多個企業(yè)提供了比較全面的融資服務，這樣使物流、資金流和信息流被充分地信用，使供應鏈的各個企業(yè)都能很好地獲利。

供應鏈金融的信用風險，也就是違約風險，一般是指中小企業(yè)在融資過程中由于中小企業(yè)規(guī)模小、不穩(wěn)定等因素的影響導致的其無法及時或沒有能力或者拒絕償還銀行貸款和利息，使銀行受到很大的損失。

1.2 供應鏈金融融資模式

供應鏈金融的融資模式主要有三種，分別是應收賬款融資模式、存貨融資模式、預付賬款模式。具體如下：

1.2.1 應收賬款融資模式

應收賬款融資是指在供應鏈核心企業(yè)承諾支付的前提下，供應鏈上下游的中小型企業(yè)可用未到期的應收賬款向金融機構進行貸款的一種融資模式。應收賬款融資模式的業(yè)務流程如圖1所示。

1.2.2 存貨質押融資模式

存貨質押融資是指融資企業(yè)把其存貨作為質押的融資模式，其業(yè)務流程如圖2所示。

1.2.3 預付賬款融資模式

預付賬款融資是指買方從銀行取得授信，交納一定比例保證金，買方向賣方支付全額的貨款；按照購銷合同以及合作協(xié)議書的約定賣方發(fā)運貨物給買方，在貨物到達后設定抵質押，把貨物作為在銀行的授信的擔保預付賬款融資模式業(yè)務流程如圖3所示。

1.3 供應鏈金融信用風險成因分析

影響中小企業(yè)信用風險的因素有很多，這些因素都能夠一定程度上影響信用風險。關于供應鏈金融的信用風險的研究有很多，基于供應鏈的整體考慮，本文從宏觀層面和微觀層面兩方面進行了分析。

1.3.1 供應鏈宏觀層面的成因分析

對于中小企業(yè)來說，供應鏈中存在很多風險，比如市場波動的風險、合作伙伴的風險、信息傳遞的風險、財務狀況的風險、物流配送的風險、獨家供應商的風險等。

①信息傳遞的風險。信息韉萑綣不準確，會造成供應鏈上各類庫存的積壓，處理和管理這些積壓勢必會增加整體運營成本，增大運營風險。

②財務狀況風險。大部分中小企業(yè)在生產運行過程中很可能占用上下游企業(yè)的大量資金，一旦中小企業(yè)的財務狀況不穩(wěn)定，整條供應鏈都會受到很多大影響，因此會給供應鏈上的各個中小企業(yè)帶來風險。

③獨家供應商的風險和物流配送的風險。在供應鏈上，一般供貨單位是獨家的，此時若供應商在供貨期間出現(xiàn)問題，比如質量不合格、時間延遲、缺貨等問題，就會使整個供應鏈的運轉都出現(xiàn)危機，而一旦供應鏈無法正常運轉，對于供應鏈上的企業(yè)尤其是下游企業(yè)來說是巨大的危機。

④合作伙伴風險。供應鏈是由多個企業(yè)組成的，而每個企業(yè)客觀上在各個方面都存在一定差別，包括企業(yè)文化、職業(yè)道德、人員素質、技術水平、管理水平等，這些差別決定了其能夠在整個供應鏈中獲利多少和整體競爭能力，其中的平衡決定著供應鏈是否穩(wěn)定。

⑤市場波動風險。市場如果不穩(wěn)定直接會影響銷售市場的不穩(wěn)定，有可能出現(xiàn)銷售下滑，市場出現(xiàn)逆轉。中小企業(yè)這種集中化經營的風險也許會使整條供應鏈面臨很大的危機。

1.3.2 中小企業(yè)微觀層面的成因分析

從微觀層面分析，中小企業(yè)信用風險主要包括財務信用缺失、償還能力不足、融資信用不足等，具體分析如下：

1）融資信用不足。目前，許多中小企業(yè)的信用意識很淡薄，都沒有嚴格遵守合同的約定，沒有及時還貸，在一定程度上影響了中小企業(yè)在銀行的信用；還有一部分中小企業(yè)償還能力比較弱，信用風險偏高，銀行不愿意放貸。

2）償還能力不足。由于中小企業(yè)規(guī)模小，容易受到宏觀經濟因素的影響，或者自身經營不好，造成中小企業(yè)償還能力受阻，有可能在信用期無法償還銀行貸款，從而造成信用風險的增大。

3）財務信用缺失。許多中小企業(yè)為了逃稅避稅，與審計部門串通在一起，制造虛假的財務數(shù)據(jù)，對外提供虛假的財務報告，還有企業(yè)設立分公司，開設很多不同的賬戶，進而達到套利的目的。為了欺騙投資者和銀行，部分中小企業(yè)會在財務信息上作假，誤投和流失了大量資金，加大了中小企業(yè)的信用風險。

2 供應鏈金融信用評價指標的建立

通過對這些影響因素的分析，商業(yè)銀行對中小企業(yè)綜合考量，很好地對企業(yè)信用風險做出了判斷，做出更準確的決策。

3 信用風險管理的措施

3.1 創(chuàng)建對應的信用風險管理體系

首先建立全方位、全過程信用風險管理的組織體系，然后對信用風險管理制度進行完善，科學化地管理，使供應鏈金融業(yè)務不斷地發(fā)展。供應鏈金融與傳統(tǒng)的金融業(yè)務有很大的不同，所以要創(chuàng)建適應供應鏈金融業(yè)務的信用風險管理制度對信用風險進行控制，進而促進供應鏈信用風險管理更加完善、更加高效。

3.2 合理選擇供應鏈

供應鏈金融就是要把供應鏈各個節(jié)點企業(yè)間關系處理好，良好的協(xié)作關系能更好地促進供應鏈的運行。其中核心企業(yè)和優(yōu)勢企業(yè)保障了供應鏈協(xié)作關系很好地運行，同時也能保證銀行更好地控制供應鏈金融業(yè)務的信用風險。對此銀行要做到：

①要選擇具有良好發(fā)展勢頭的產業(yè)鏈；

②定期不間斷地觀查供應鏈運營情況，對供應鏈中弱小企業(yè)進行生產監(jiān)督，評測其對核心信用的影響，調整信用轉移矩陣，進一步作出風險度量，采取適當措施，并建立風險預警系統(tǒng)；

③要構建預警評價指標體系，可以設定特點風險值下的信用轉移系數(shù)，來掌控供應鏈資金運轉狀態(tài)，確保供應鏈的有效運作；

④要以核心企業(yè)為中心，時刻掌握它的發(fā)展狀況，調整相應信用評級；

⑤要建立供應鏈的建設保障機制。既要對物流、信息和資金進行全程掌握；也要實現(xiàn)銀行控制資金流向，對信用風險的發(fā)生做到實時監(jiān)控。

3.3 強化內部控制

由于內部控制和銀行內部管理機制失效會導致操作風險的發(fā)生，由于供應鏈金融信貸管理很重要，并且與傳統(tǒng)的信貸業(yè)務有很大的不同，更容易發(fā)生操作風險。因此，需要建立特定的服務部門，在滿足業(yè)務的需要的同時能夠操作模型，進而能夠規(guī)避供應鏈金融業(yè)務不熟和模型操作所帶來的風險。

3.4 組建專業(yè)的供應鏈金融操作團隊

由于目前供應鏈金融的普及，傳統(tǒng)信貸業(yè)務員已經不能滿足目前對人才的要求，操作人員要不斷學習供應鏈金融的有關知識和技能，組建專業(yè)的團隊專門從事供應鏈金融，要不斷地對產品特性進行分析，還要對整個企業(yè)的運營狀況很好地把握，對風險很好的預警，控制好業(yè)務的風險；同時要不斷調整模型，對風險度量地更加準確，更好地降低供應鏈金融所帶來的信用風險。

4 結論

通過對供應鏈金融信用風險指標的建立和分析，分析出了影響因素，針對影響因素提出了解決措施，很好地解決了信用風險的問題。

參考文獻：

[1]李強.中小企業(yè)信用風險研究[D].濟南：山東財經大學，2012.

[2]林飛，閆景民，史運昌.供應鏈融資模式下第三方物流消解信息不對稱研究[J].金融發(fā)展研究，2010（11）.

[3]李娜.淺析商業(yè)銀行在供應鏈貿易融資中的商機和風險防范[J].廣西金融研究，2008（03）.

[4]熊熊，馬佳，趙文杰，王小琰，張今.供應鏈金融模式下的信用風險評價[J].南開管理評論，2009（04）.

供應商風險管理制度范文第5篇

關鍵詞：制藥行業(yè)；風險管理；實踐意義

近些年來，制藥行業(yè)由于違規(guī)生產或人為疏漏導致的藥害事故屢有發(fā)生，這就充分說明了我國的藥品質量監(jiān)管與風險管理工作還沒有真正落實到位。開展風險管理是制藥企業(yè)安全生產與可持續(xù)發(fā)展的必要保障，也是制藥企業(yè)社會責任的根本所在，作為藥品的生產者和供應者，制藥企業(yè)必須充分認識到加強藥品安全生產監(jiān)督的重要性和必要性，嚴格把控藥品質量風險管理，進一步提高制藥企業(yè)監(jiān)管效能和藥品質量。

1制藥行業(yè)實施風險管理的重要意義

(1)實施風險管理是制藥行業(yè)履行社會責任的要求制藥行業(yè)不光承擔著為國家、為企業(yè)、為職工創(chuàng)造經濟效益的責任，還承擔著安全生產責任和法律合規(guī)責任，這些都是制藥行業(yè)需要履行的社會責任所在。制藥行業(yè)作為一個特殊的、高風險性的行業(yè)，必須要摒棄將利潤作為唯一追求目標的傳統(tǒng)運營模式，時刻堅持以人為本的理念，重點突出行業(yè)對社會、對生命的重視和貢獻。制藥行業(yè)在藥品生產過程中不可避免地伴隨著各種各樣潛在的風險，行之有效的風險管理制度是制藥企業(yè)履行社會責任的必然要求。

(2)實施風險管理是保障消費者生命健康安全的要素制藥行業(yè)生產的藥品屬于特殊商品的一種，其質量安全是直接關系國計民生的大事。且藥品風險又具備著不可預期性、個體差異性、損傷嚴重性和難以逆轉性等特點，一旦藥品出現(xiàn)質量問題，極有可能造成極大的生命財產損失和惡劣的社會影響。因此，制藥企業(yè)必須將保障消費者生命健康安全作為生產的第一要素，通過對風險的正確識別、預測和衡量，科學、及時、有效地制定風險管理舉措，落實防范風險、處理風險、降低風險危害為一體的風險管理制度，以最迅速有效的方式保護消費者生命健康權益[1]。

(3)實施風險管理是制藥行業(yè)獲得長遠發(fā)展的保障實施風險管理是制藥行業(yè)鞏固發(fā)展基礎和空間、獲得長期經濟效益和社會效益的保障。藥品生產質量和安全是制藥企業(yè)的第一生命，是樹立企業(yè)良好社會形象的基礎，更是促進制藥企業(yè)獲得長遠發(fā)展的重要前提。因此，制藥行業(yè)必須高度重視風險管理的實施，這是整個制藥行業(yè)維護自身利益和發(fā)展的明智之舉。

2風險管理在制藥行業(yè)的具體應用

(1)對藥品生產過程的監(jiān)管藥品生產過程中的風險管理是制藥企業(yè)質量管理體系中的重中之重，不能有絲毫的懈怠和違規(guī)。整個藥品生產都要嚴格執(zhí)行GMP規(guī)定，生產管理也必須在SOP、GMP等相關規(guī)程下進行。藥品生產過程應當有詳細的記錄和監(jiān)測數(shù)據(jù)，以便于及時糾正和預防生產風險；其次，要做好對生產設施、設備的清潔、維護、保養(yǎng)等監(jiān)管工作，制定完善可行的操作規(guī)程，切實加大對整個生產過程的監(jiān)管力度，將藥品質量風險降至最低。

(2)對原、輔、包裝材料的監(jiān)管藥品生產所需的原、輔、包裝材料也會對藥品質量產生影響，造成一定的質量風險。因此，制藥企業(yè)必須對原、輔、包裝材料供應商進行嚴格的篩選和資格認證，對于包裝材料的運輸方式及要求，也要根據(jù)產品的特殊性進行選擇。

(3)對參與制藥人員的監(jiān)管制藥行業(yè)風險管理還應當包括對人為因素的控制。通過培訓、講座、考核等方式，提高參與制藥人員的風險責任意識和職業(yè)技能素養(yǎng)，避免因人為差錯導致的企業(yè)管理風險。制藥行業(yè)管理風險往往存在于生產運營的每一個環(huán)節(jié)當中，這就意味著制藥企業(yè)需要不斷地進行生產分析、質量分析、偏差分析、變更分析、OOS/OOT分析[2]，加強對風險管理問題的匯總、風險管理結果的審核以及風險管理經驗的總結，全方位落實制藥企業(yè)風險管理。

3加強制藥行業(yè)風險管理的建議

(1)強化風險管理意識，建立風險控制體系風險管理意識是制定風險管理決策的先決要素，制藥企業(yè)應當將樹立風險管理意識放在企業(yè)長遠發(fā)展的戰(zhàn)略高度上；其次，以完善的風險管理體系來規(guī)范藥品生產工藝、藥品生產設施和藥品生產方案，為制藥行業(yè)塑造一個嚴謹有序的工作氛圍，提高企業(yè)領導層風險決策和應變能力，構建出完善的藥品生產風險信息反饋機制和強有力的藥品生產風險事件決策指揮機制，對制藥企業(yè)實行全過程風險控制與管理[3]。

(2)制定風險管理計劃，嚴格執(zhí)行管理要求明確的風險管理計劃是實施風險管理的必要基礎，以文件的形式明確規(guī)定風險管理的范圍、目的、責任、進度和相應的管理方案，能夠為制藥企業(yè)風險管理工作的實施提供指導，也能為風險評估和預測提供資料；制藥企業(yè)都應嚴格遵守和執(zhí)行風險管理要求，將GMP作為藥品生產和質量管理的基本準則，貫穿于整個制藥企業(yè)生產過程控制當中，嚴格把好制藥環(huán)節(jié)的選材、制造和檢驗關卡，確保藥品在每個生產環(huán)節(jié)中受影響風險能夠降低到可控范圍內。

4結語

實施風險管理不僅能為制藥行業(yè)提供一個安全穩(wěn)定的生產經營環(huán)境，更能顯著提高行業(yè)經濟效益和社會效益。制藥企業(yè)必須正確認識到風險管理的重要性和迫切性，加大風險控制力度和風險處理能力，將制藥企業(yè)風險管理工作落到實處。

參考文獻：

[1]安蓉蓉.風險管理在制藥行業(yè)實施的應用研究[J].黑龍江科技信息,2014,(20):287.

[2]陳旦鳳.制藥企業(yè)研發(fā)外包的風險管理[D].浙江工業(yè)大學,2013.